#результаты #результаты2024
#отчет

Результаты за январь 2024

Несмотря на очень неудачое завершение сделки с фьючерсами на газ, общие результаты за первый месяц 2024 года внушают оптимизм.😸✌️
По одному их моих счетов, где большая часть средств инвестирована в акции, результат рекордный, +8,3%.
По другому счету, в котором была неудачная сделка, она сожрала весь плюс по другим активам, и в целом по счету незначительный минус.

Общий усредненный результат по всему моему инвестиционному биржевому портфелю за январь 2024 примерно +2,5%.
Потому что счёт, где большая прибыль, примерно в 2 раза меньше счета, где убыток.
Спасибо диверсификации и грамотному управлению рисками🙏🤝

Следующий отчет о результатах скорее всего сделаю за первый квартал. А традиционный отчет о структуре моего портфеля появится через неделю, состав на середину января тут👈.

#результаты #результаты2024
#отчет

Результаты за февраль 2024

В целом месяц был достаточно спокойный и успешный. Немного испортила итоговый результат коррекция в акциях в конце месяца. Но благодаря принятым мерам портфель был максимально стабилен, правда и на отскоке заработать почти не удалось по той же самой причине, все еще слишком большой объём был в хеджирующих шортах по фьючерсам.

По итогу февраля удивительным образом результат примерно по всем моим счетам примерно равный +1,4-1,5%. См. Скриншоты.

Общий усредненный результат по всему моему инвестиционному биржевому портфелю за февраль 2024 примерно +1,4%.

Если считать с начала года по всему портфелю получается почти +4%.
Результат за январь тут

Кстати счет в Открытии, который у меня появился самым первым еще в 2014 году😱, закрыли в связи с присоединением Открытия к ВТБ и переводом активов в ВТБ.
Жаль, аналитика по портфелю и картинка с графиком в приложении Открытия мне нравилась больше 🙂.
Вот такие дела.

На очереди традиционный отчет о структуре моего портфеля, планирую его опубликовать на следующей неделе ближе к выходным.

Состав портфеля на середину февраля тут👈.

#результаты #результаты 2024

Результаты за 6 месяцев 2024 года.

К сожалению июнь снова не порадовал, но все же оказался не так плох, как май. В моменте после санкций был минус по портфелю более 4% или даже 5%, но по итогу месяца минус уменьшился.

И все же в июне портфель снова сократился.
Минус за месяц по всем счетам составил в среднем около -2%.

Мои комментарии к результату

1. Надежды на быстрое восстановление портфеля пропали после санкций на Мосбиржу. Это мощнейший черный лебедь, который ждали давно, но честно говоря, я не верил, что на это пойдут. Однако это случилось.

2. Складывающиеся условия сильно противоречат моим ожиданиям на этот год. И по валюте, и по ставке, и соответственно по акциям и облигациям. Что приводит к тому, что прибыльность моего портфеля с начала года снижается.
Если в апреле и начале мая, когда портфель доходил до +14% с начала года, никаких сомнений в достижении +20-25% к концу года, не возникало, то теперь нет уверенности даже в том, что удастся получить +10-12%.

3. Самое печальное, что в июле ситуация становится еще хуже и в момент написания этого отчета есть ощущение, что прибыль с начала года уже около 0.

4. Основной минус в июне принесли акции и квазивалютные облигации. А ведь доля этих активов в моем портфеле достигла порядка 75%.

В итоге Результат портфеля с начала 2024 года сильно уменьшился до +4%.

Результат за май доступен по ссылке (на тот момент прибыль была +6%)

Достижение финансовой цели, которую я ставил на конец года теперь стало маловероятным. С учетом того, что июль получается еще хуже, чем июнь, реалистичным планом может быть достижение +10-12% в рублях к концу года. В принципе достижение этой цели пока еще возможно даже если полностью выйти сейчас из акций и перейти во флоатеры и квазивалютные активы. Это не значит, что я прямо сейчас это и сделаю. 😁
Буду думать над изменением стратегии в этом году, и искать новые идеи.

Следите за публикациями!
Будет много интересного.
А также с удовольствием почитаю ваши мнения и мысли в комментариях.

Состав моего портфеля на середину июня тут👈.

@prudent_invest

#результаты #результаты2024

Результаты за июль.
И за 7 месяцев 2024 года.

Результаты за июнь и за полугодие 2024 доступны по ссылке

В июле к сожалению снова получен убыток, причем чуть больше, чем в июне. Тогда в конце месяца хотя бы был отскок, а в июле его не было из-за вот этого заседания ЦБ.

В июле портфель сократился и минус за месяц по всем счетам составил в среднем примерно -3%.

Сразу отвечу вопрос о том, почему на картинках ☝️ минус больше, чем я написал. Дело в том, что в прошлом месяце были очень крупные дивидендные гэпы сразу по шести бумагам, которые у меня в портфеле занимали совокупно более 10%. При этом дивы еще не пришли, да и придет большая часть из них на карту. Поэтому реальный минус почти на 1% меньше, чем на картинках. Надеюсь все прочитали и не будете меня доставать в комментах😉😁.

Мои комментарии к результату

1. Результат за 7 месяцев как обычно будет в конце этого текста.

2. Я понимал, что июль не станет прибыльным. Но продолжал держать все позиции по акциям, их у меня к началу июля было более 35%. Все надежды были связаны с заседанием ЦБ, на котором ожидалось новое рекордное повышение ключевой ставки до 18%, что должно было стать пиком негатива. А следовательно после достижения максимального негатива, я ждал облегчения и обещаний начать снижать ставку к концу года, к зиме.

3. Но увы, мои ожидания не оправдались. ЦБ не облегчил ситуацию, а наоборот усугубил депрессию на рынке акций и облигаций. Подробнее читайте тут.
В результате чего я меняю свою стратегию на оставшуюся часть года

4. Валюта также дешевела в июле. При этом замещающие облигации подешевели на несколько процентов сильнее, чем сама валюта 🤷‍♂. А поскольку у меня около 45% порфтеля в квазивалютных активах, эти активы не стали защитными, а наоборот добавили убыток. Но вклад этих активов в общий убыток небольшой, так как снижение цены частично покрыто купоном.

5. Немного снизили общий убыток купоны по рублёвым флоатерам и фонд ликвидности. А также парочка удачных спекуляций, вот например эта с шортом валютных фьючерсов.

По итогам 7 месяцев 2024 года Результат портфеля уменьшился до всего +1% с начала года.

Результат за июнь доступен по ссылке (на тот момент прибыль была +4% с начала года)

Радует, что даже после обвала акций на 20% за 2 месчца моей портфель остался в плюсе с начала года! Хоть и в небольшом, но все равно приятно.
К сожалению вынужден повторить, что из-за замедления экономики и большого количества рисков Достижение финансовой цели, которую я ставил на этот год (20-25%), теперь почти невозможно.
Поэтому я меняю свою стратегию на оставшуюся часть года, и меняю цель по прибыли на +10-15%. Как говорится, лучше синица в руках, но без нервотрепки. 😁

Подробнее об изменении стратегии читайте тут.
Состав моего портфеля в начале июля тут, а состав на август опубликую послезавтра.

Поддержите лайком, друзья!
А также с удовольствием почитаю ваши мнения и мысли в комментариях.

@prudent_invest

#результаты #результаты2024

Результаты за август.
И за 8 месяцев 2024 года.

Результаты за июль доступны по ссылке

Триумф осторожности после изменения стратегии! Как я уже не раз сообщал, и напомню еще раз, в конце июля, сразу после заседания ЦБ я за 3 дня продал почти все акции, и кардинально поменял стратегию на отстаток года, так как мои принципы предполагают стабильное получение прибыли КАЖДЫЙ ГОД. И рисковать еще больше я уже не мог себе позволить, итак уж в июле прибыль с начала 2024 года сократилась до всего +1%.

Новый подход дал отличный результат! За август мой портфель обогнал индекс Мосбиржи более чем на 15%!!

В августе портфель показал солидную прибыль примерно +2,7%.

Мои комментарии к результату

1. Акций в портфеле теперь всего 8%, и на весь объем они были захеджированы шортами по MIX-9.24 и одну штуку RTS-9.24. Поэтому ни плюса ни минуса я тут не получил.

2. Наибольший вклад в прибыль месяца внесли поровну НКД от облигаций, рост LQDT и рост валюты.

3. Немного пробовал заработать на спредах во фьючерсах, но не особо удачно. Максимум +0,2-0,3% это прибавило к результату. Основной плюс все таки именно от НКД и роста валюты.

4. Кстати плюс мог быть и больше, но подвели замещайки, которые за месяц снизилась почти на 5-8% и мало того что украли рост валюты, так еще и съели НКД по ним, да и скорее всего даже уменьшили прибыль от других активов.


По итогам 8 месяцев 2024 года Результат портфеля улучишлся по сравнению с июлем. Прибыль с начала года на 31 августа +3,7%.

Результат за июль доступен по ссылке (на тот момент прибыль была +1% с начала года)

В целом августом я очень доволен. И самое главное спал спокойно, а прибыль капала. При текущем результате плановые +12-15% по итогам года вновь стали вполне реальными!
А Индекс Мосбиржи с начала года я обогнал почти на 20%!!

Подробнее об изменении стратегии читайте тут. 
Состав моего портфеля в середине августа тут.

Надеюсь многие последовали моему примеру и радуются результату.
Поддержите лайком, друзья!
А также с удовольствием почитаю ваши мнения и мысли в комментариях.

@prudent_invest

#результаты #результаты2024

Результаты за сентябрь 2024.
И за 9 месяцев 2024 года.

Результаты за август доступны по ссылке

Продолжаю получать стабильный положительный результат.
В сентябре портфель показал отличную прибыль примерно +2,7%.

Удивительно, но почти также было и в августе. Хотя почему удивительно? Ведь акции у меня нет и доходность теперь более менее стабильная. Я и дальше планирую поддерживать ее на уровне от 2 до 3% в месяц.

Мои комментарии к результату

К сожалению не смог в полной мере воспользоваться ростом акций. Он был неожиданным и я уже не хотел рисковать. Лучше поменьше прибыли, но без нервотрепки.

Наибольший вклад в прибыль месяца внесли:

1. На первом месте НКД от облигаций и LQDT. После продажи акций это основа стабильного прироста портфеля и при дальнейшем росте ставки доход также будет расти.

2. На втором месте рост валюты и спекуляция с замещайками ГАЗКЗ-24Е. Я их дважды покупал и затем продавал на 2-3% дороже в долларах, а в рублях так и на 3-5% дороже. Подробнее про эти сделки тут.

3. Также хороший плюс принесли фьючерсы на серебро и золото. Я как раз в начале сентября писал, что увеличил количество Silv-9.24. После чего они выросли на 10%. В итоге под эти фьючи была заблокирована какая то мизерная доля портфеля (не более 0,5%), а принесли они прибыли столько же сколько LQDT в котором в десятки раз больше денег лежит. Но это конечно разовая история.

4. Прибыль могла быть и больше, но снова не очень радуют замещайки. Они конечно в сентябре подросли за счет роста валюты, но в процентах от номинала стали еще дешевле. В итоге в них у меня до 30%, только они должны были мне дать +2-3% к портфелю, а по факту дали в разы меньше. Только переход в ГазКЗ-24Е улучшил ситуацию. Странная история с замещайками и на эту тему я скоро напишу отдельный обзор.

Результат за 9 месяцев с начала 2024 года.

Прибыль с начала года на 30 сентября 2024 составляет +6,4%.

Напомню, что первоначальный план был +20-25% за год, но из-за обвала акций прибыль за первые полгода была почти обнулена летом. Смотрите отчет за июль (на тот момент прибыль упала до +1% с начала года)

В целом я доволен результатом сентября, и кстати начало октября пока тоже радует. Динамика позитивная, риск по портфелю стал очень низким и получить +2-3% в каждый из оставшихся месяцев очень реалистично. Работаем над тем, чтобы по итогу года было +12-15%.

При этом Индекс Мосбиржи по итогам года скорее всего окажется в минусе или около 0.

Подробнее об изменении стратегии читайте тут. 
Состав моего портфеля в середине сентября смотрите по ссылке .

Поддержите отчетом лайком, друзья!
А также с удовольствием почитаю ваши мнения и мысли в комментариях.

@prudent_invest

#результаты #результаты2024

Результаты за октябрь 2024.
И за 10 месяцев 2024 года.

Результаты за сентябрь доступны по ссылке

Продолжаю получать стабильный положительный результат.
В октябре портфель показал отличную прибыль примерно  +3%.
Общий результат за 10 месяцев в конце отчета, но сразу хочу поделиться радостью! Я наконец то почти вернул свои потери от обвала акций, понесенные в мае-июле. Прибыль с начала года почти вернулась к уровню мая этого года, остался буквально еще 1 процентик🤗🤩

Мои комментарии к результату

На скриншотах показал результаты по двум моим счетам☝️, обычному брокерскому и ИИС. Особенно порадовала прибыль по ИИС, на котором совершал крупные сделки с замещайкой ГазКЗ-24Е, а также там лежит большая часть фьючерсов на евро Eu-12.24, которые я брал (и другим советовал) по 102, то есть ниже курса ЦБ, и буквально за 2 недели они отросли до 105. В общем по ИИС получился рекорд более 4%.
Почему общий результат указал ниже, чем на скриншотах? Дело в том, что у меня есть и еще пара счетов. И там было больше флоатеров, менее удачные замещайки и даже немного акций, поэтому результат гораздо скромнее. Так что в общем, усредненно и очень приблизительно, за октябрь набежало +3%.

Наибольший вклад в прибыль месяца внесли: 
✅ Валютная переоценка и фьючерсы на валюту.
✅ Замещайка ГазКЗ-24Е
✅ Крупный шорт по фьючерсам MIX-12/24, который я открывал перед поднятием ставки.
✅ Хороший вклад в результат дал фонд ликвидности LQDT и часть облигаций.

Снизили прибыль:
🔻Опять подводят замещайки, доходности по ним выросли за октября: с 10% до 12% по таким зубрам, как Газпром и Новатэк, и до 17-18%😱 по таким, как Борец, ПИК, ГТЛК, ТМК. У меня то потери не так велики, потому что у меня все выпуски сравнительно короткие. А также большую часть квазивалютных активов я еще в начале сентября перевел в ГазКЗ-24Е, которая гасится уже 22 ноября (писал про это не раз, советовал, но многие не послушали!!).
🔻Небольшой минус дали некоторые флоатеры, по части из них потери от снижения цены превысил полученный НКД за месяц. Хорошо,что их доля в моем портфеле все еще не так велика. Всего около 20%, а таких, которые сильно упали, не более 7-8% от портфеля. Ну про флоатеры я уже сделал подробный обзор (часть 1 и еще часть 2)

Результат за 10 месяцев 2024 года:

Прибыль с начала года на 31 октября 2024 составляет +9,4%.
Ура! Достаточно быстро удалось вернуть все, что было потеряно на падении акций. Теперь, когда акций и рисковой составляющей в портфеле почти нет, вряд ли что-то помешает в ноябре превысить максимум, который был зафиксирован в начале мая. С учетом структуры портфеля, даже снижение флоатеров еще на 5% не помешает!!

Напомню, что первоначальный план был +20-25% за год, но из-за обвала акций прибыль за первые полгода была почти обнулена летом. Смотрите отчет за июль (на тот момент прибыль упала до +1% с начала года). А сейчас работаем над тем, чтобы по итогу года зафиксировать +12-15%.

Подробнее об изменении стратегии читайте тут. 
Состав моего портфеля в середине октября смотрите по ссылке .

И как обычно, прошу Вас поддержать отчет лайком, друзья!
А также с удовольствием почитаю ваши мнения и мысли в комментариях.

@prudent_invest

#результаты #результаты2024

Результаты инвестиций за ноябрь 2024.
И за 11 месяцев 2024 года.

Результаты за октябрь доступны по ссылке

В своем инвестиционном портфеле я учитываю не один брокерский счет, а весь капитал размещенный на моих российских брокерских и банковских счетах, а также кэш (в рублях и валюте). Не учитываю недвижимость и то, что вывел за границу, и не пишу об этом в данном канале.

Итак, результаты в ноябре порадовали. Прибыль всего портфеля за месяц в рублях составила приблизительно +5%.

К тому, что я показал на скриншотах, еще добавляется рост в рублях имеющихся у меня золотого металлического счета и наличной валюты.
Общий результат за 11 месяцев будет представлен в конце этого отчета.

Мои комментарии к результату

Долго думал насчет того, включать ли в отчет огромную прибыль в рублях, которую принесли заблокированные американские акции. Дело в том, что в ноябре из-за Трампо-ралли и девальвации рубля они выросли на 30%!! И получается, что прибавили ко всему портфелю еще не менее +7%. Но в итоге не стал это учитывать в результатах, потому что переоценку этой части в период снижения доллара со 95 до 85 я тоже не делал. Поэтому все же не стал включать этот бумажный плюс, итак результат шикарный получился


Наибольший вклад в прибыль месяца внесли: 

✅ Ну конечно же основной вклад принесли квазивалютные активы, это и замещайки и фонды на золото и на ликвидность в юанях и особенно фьючерсы на валюту, которых я набрал достаточно много в октябре и начале ноября.
✅ особо выделю Замещайки ГазКЗ-24Е, которые успешно погасилась, а также ГазКЗ-37Д, которого было немного, всего 3 штуки, но они выросли на 10% в долларах, а в рублях более чем на 20%.
✅ Какую то небольшую часть в прибыль дал фонд ликвидности LQDT, но в этом месяце это какие то доли процента ко всему портфелю, почти незаметно на фоне роста валютных активов.

Снизили прибыль:
🔻Подвели некоторые замещайки, такие как Борец, ПИК, ГТЛК, ТМК. Они конечно дали какой-то рост в рублях, но намного меньше, чем просто доллар, поскольку хоть номинал этих бумаг и вырос, но их цена в процентах от номинала снова просела и пробила очередное дно. Совершенно непонятно почему? Никто не боится дальнейшей девальвации? Странное дело.
Ну да ладно, их у меня было не так много и они свой плюс принесут, просто это откладывается на более долгий срок.
🔻Опять ощутимый минус дали некоторые флоатеры. Это было уже и в октябре, но в ноябре просадка в них продолжилась и достигла уже -5-8% с момента МОЕЙ покупки, а я брал их ниже номинала. Хорошо, что доля флоатеров в моем портфеле все еще не критична, около 20%, но все равно крайне неприятно. Совокупно флоатеры, отобрали у портфеля порядка 1,5% (особенно Эталон навредил). Если бы не это прибыль по портфелю была бы еще больше.

Про проблему и новый риск во флоатерах я уже делал подробный обзор (часть 1 и еще часть 2), и готовлю новый обзор, так как проблема только усилилась, есть новые мысли и опасения.

Результат за 10 месяцев 2024 года:
Прибыль с начала года составляет +14,4%.

Результат превысил предыдущий максимум от начала мая. Удалось вернуть все, что было потеряно на падении акций. Напомню, что первоначальный план был +20-25% в рублях за год, но из-за обвала акций прибыль за первые полгода была почти обнулена летом. Смотрите отчет за июль (на тот момент прибыль упала до +1% с начала года). В сентябре и октябре мне казалось достижимым получить максимум +12-15% по итогам года. И вот уже этот результат достигнут, и снова есть надежда если не на 20%, то хотя бы на +17% к концу года.
К сожалению теперь в пересечете на крепкую валюту стало снова меньше, чем было в начале года, примерно на 5%. Но, как я уже писал, поразмыслив, я не сильно расстроился из-за этого, так как при стабилизации курса, и росте доходностей до 28-35% годовых, потерю в долларах я компенсирую буквально за 2 месяца.

Состав моего портфеля в середине ноября смотрите по ссылке .

И как обычно, прошу Вас поддержать отчет лайком, друзья!
А также с удовольствием почитаю ваши мнения и мысли в комментариях.

#результаты #результаты2024

Результаты инвестиций за декабрь 2024.

Результаты за ноябрь доступны по ссылке

В своем инвестиционном портфеле я учитываю не один брокерский счет, а весь капитал размещенный на моих российских брокерских и банковских счетах, а также кэш (в рублях и валюте). Не учитываю недвижимость и то, что вывел за границу, и не пишу об этом в данном канале.

Результат за декабрь положительный за счет предновогоднего подарка от  ЦБ. Прибыль по всему портфелю за декабрь в рублях составила приблизительно +3%.

Общий итоговый результат за 2024 год с комментариями и выводами будет в отдельном посте.

Мои комментарии к результату

Декабрь получился крайне неоднозначным для моей инвестиционной стратегии, так как я сделал ставку на валютные и квазивалютные активы, а они после резкого роста в ноябре также резко ушли вниз. В итоге, из-за укрепления рубля до 98р за $, в самом начале месяца портфель резко ушел в глубокий минус, который доходил до -4%, почти обнулив всю прибыль ноября. Однако затем валюта снова подросла, да еще и большой вклад в прибыль внес ЦБ, неожиданно оставивший ставку без изменений, тем самым запустив ралли в акциях и облигациях. В итоге портфель и огромный минус отыграл и вышел в плюс.

Прекрасно понимаю, что те, у кого большая часть портфеля была в акциях, получили плюс в разы больше, чем у меня, и в этом смысле 3% смотрятся достаточно скромно. Но хочу напомнить, что это у моего портфеля это уже 5-й подряд прибыльный месяц, и совокупно за эти 5 месяцев мне удалось получить +17%. И самое интересное, что доллар ведь так и не вернулся на уровень конца ноября (104-105р), то есть в плюс я вышел не за счет валютных активов, а за счет только рублевых акций, облигаций и небольших спекуляций с фьючерсами. А значит валютные активы еще внесут свой вклад в новом году.

Наибольший вклад в прибыль месяца внесли: 

✅ Наибольший вклад в результат на этот раз внесли рублевые облигации. Мало того, что по ним купоны уже почти 2,5% в месяц, так еще и тело выросло от 5 до 10% за неделю.
✅ Чуть меньше рублевых, но тоже хороший вклад в прибыль дали замещающие облигации. Я писал, что увеличу их количество в порфтеле на снижении доллара до 99 руб. Взял пару РФ ЗО 28, пару ГазКЗ-37Д, и еще несколкьо, и все они выросли на 5-7% за неделю, да еще и доллар подрос с 99 до 102.  
✅ Ну и еще примерно 0,5% в прибыль портфеля дали акции и дивиденды Лукойла и Полюса. Акций то у меня было всего на 8-9%, а вклад ощутим для всего портфеля, получается не зря держал, тоже пригодились)

Снизили прибыль:
🔻Подвела в этот раз валюта и некоторые валютные активы. Дело в том, что на 1 декабря цена валюты была на 4-5% выше, чем на 31. А валютных активов у меня, как вы знаете, до 80% портфеля, так что это существенно снизило итоговую прибыль в рублях. Но ничего, зато это позволило мне остаться в плюсе в долларах с начала года.

🔻Неудачно выглядели в декабре золото и серебро, которые подешевели и сами по себе в долларах почти на 10%, а с 1 декабря еще и дополнительно в рублях за счет снижения курса валюты.
Казалось бы у меня их не так и много, всего то на 7-8% портфеля, но они в рублях подешевели почти на 12-14%, в итоге съели из прибыли порядка 1%
Ну да ладно, они свой плюс еще принесут, и по сниженной цене я их даже докупил в начале нового года.

Вывод:

Декабрем и своей стратегией в последние месяцы 2024 года я доволен.  Почти все либо угадал, либо даже если не угадал, как ростом доллара выше 98р или со ставкой по 21%, то все равно портфель оказался подготовлен к таким неожиданностям и извлек из этого выгоду.

Пост с моим итоговым результатом за весь 2024 год, а также традиционный опрос по результатам нашего сообщества, скоро выйдут.
Не забываем ставить палец в вверх😉👍