Мы уже не раз затрагивали тему рисков, связанных с ИИ.
Попалась статья, где эта тема также хорошо раскрывается.
И есть несколько рекомендаций, как понять, что перед тобой творчество ИИ.
Уверена это пока, дальше будет сложнее с идентификацией ((
#искусственныйинтеллект #ИИ #фрод #новыетехнологии #fraud

🚩Red flags: вместо резюме
Вчера и сегодня продолжается активное обсуждение темы красных флажков в нашем чатике.

Начали с того, что считать негласными методами (читать всю тему удобно отсюда и вниз), обсудили множество интересных историй из практики, вплоть до выявления злоупотреблений маркетологами, обменялись мнениями, советами,  доводами и немного поспорили (продуктивно, естественно).

Важно: аудитор должен знать признаки потенциального мошенничества, но это не главный фокус в нашей работе.

Спасибо всем, кто поддержал тему, дискуссия получилась очень живой и практичной благодаря вам!

📩Если у вас есть вопрос на разбор в чат или тема для обсуждения, можно написать мне @Katerina_proaudit или обратиться сразу в чат👌.

#мошенничество #fraud
#закупки
#red_flags #acfe

🥁Сразу два классных мероприятия от коллег из комплаенс в июле:

Дата: 18 июля 2024 года
⏰: 13:00 - 14:15 время Астаны
Формат: Онлайн, бесплатно
ACFE Chapter in Kazakhstan проводит вебинар "Система антифрод в платежной организации", организованный при поддержке Compliance Hub.

Спикер: Юлия Салехова, модератор - Тимур Мусин.
Ссылка для регистрации

Дата: 25 июля,
⏰17:00 - 18:00 по времени г.Астана
Формат: онлайн, ZOOM
Вебинар от Ассоциации комплаенс и деловой этики в Казахстане: "Кейсы и инструменты для эффективного управления комплаенс-процессами в организациях"

Спикер: Вера Черепанова, международный комплаенс-эксперт, лауреат премий, советник по вопросам деловой этики и комплаенса, организатор конференций, спикер и автор книги "Комплаенс - программа организации"
Ссылка для регистрации

#комплаенс #вебинары #мероприятия #fraud #compliance #Казахстан

История одного предприимчивого финдиректора

Рекомендую к прочтению свежий лонгрид с примером плохой никакой контрольной среды, что привело к созданию и успешной реализации мошеннической схемы с финансами дочерней компании.

На заметку аудиторам холдингов / корпораций с дочерними компаниями

#статья
#мошенничество #fraud #финансовая_отчетность
#чужиеграбли #финансы

Кто виноват?
Банки несут ответственность за выявление нетипичных транзакций / с признаками фрода. Это бесспорно.

Но как далеко они могут/должны заходить, если жертва мошенников настаивает на проведении операций?

До того, как прочитать эту историю, ответьте, пожалуйста (можно устно - для себя), должен ли банк принудительно блокировать операции или ответственность лежит на клиенте (если банк обратил внимание, связался с клиентом и убедился в его осознанных действиях).

❓️А если клиенту 85 лет и это сбережения, накопленные за всю жизнь? Или если на месте клиента близкий вам пожилой человек, поменяете мнение?🤔
В идеале теперь отличный момент, чтоб почитать эту статью.

Как считаете (после прочтения кейса), в данном случае, банки виноваты, должны они нести ответственность, если по закону они предприняли все меры?
Интереснее всего узнать мнение коллег из финансовой сферы.

#мошенничество #fraud
#социальная_инженерия
#этика #банки

Большой крах доверия: прогнозы по мошенничеству на 2025 год и краткие итоги за 2024 от Frank McKenna

Читаем, изучаем будущие западные (но часть уже есть и у нас) "тренды" и примеряем что из похожего может коснуться нашей сферы или даже компании

Кстати, внутри есть прогнозы этой команды за предыдущие годы.

#мошенничество #antifraud #fraud #дипфейк #рекомендуюсообществу

💔Когда ещё обсуждать #romanticscam как не 14го февраля?

Несколько подборок с реальными кейсами, признаками и рекомендациями:

https://www.fbi.gov/how-we-can-help-you/scams-and-safety/common-frauds-and-scams/romance-scams и от них же подкаст на тему

https://www.scamwatch.gov.au/types-of-scams/online-dating-and-romance-scams

https://yangx.top/proaudit_and_control/787 (одна из прошлых публикаций в канале, там есть ссылочка на статистику)

А это про Бреда Питта один из последних случаев https://www.bbc.com/russian/articles/cgmy90dl1gpo

Мне кажется эта тема не угаснет никогда.
При обучении редко в компаниях включают информацию о мошенничестве данного типа, наверное из-за "любовного" оттенка.

Как считаете, стоит добавить в программы обучения персонала информацию о #romanticscam, например, в финансовом секторе?

#scam #fraud #мошенничество #афера

Всем здоровых романтических отношений!

👩‍⚖Вердикт вынесен
Помните историю как одаренная ушлая основательница финтех стартапа Frank Charlie Javice (одна из героинь Forbes 30 до 30) развела гиганта JPMorgan? Если пропустили этот кейс, можно почитать здесь.

На днях её признали виновной по всем пунктам обвинения. Ожидается оглашение приговора в ближайшее время, речь о десятках лет тюрьмы.

Главный, но очень дорогой урок (175 млн $), который можно вынести из этой ситуации, это полный провал JPMorgan с проведением due diligence до покупки стартапа.

Судя по материалам дела, главные впечатляющие показатели о миллионах пользователей, которые и стали ключевой ценностью приобретаемого стартапа не проверялись покупателем (понадеялись на данные продавца) / проверены поверхностно.

Поддельные фальшивые пользователи были выявлены только после интеграции базы данных Frank в свою систему.

Скорее всего проверка со стороны банка была сфокусирована на "традиционных" направлениях, которые проверяются при сделках M&A.
Здесь было бы целесообразно привлечь профильных технических экспертов (если не было такой внутренней экспертизы) и убедиться в проверке подлинности заявлений Frank, целостности представленных данных.

В любом случае, это очень интересный кейс для разбора и понимания, как легко можно создать данные/пользователей, которых нет.
Хорошо, когда это #чужиеграбли

#fraud #мошенничество
#Frank #стартап
#данные
#финтех #банки

Мошенничество на hh
Недавно обсуждали вопросы, связанные с поиском работы на hh.

У нас сейчас вот такая схема набирает обороты, будьте внимательны, не ведитесь!
#мошенничество #fraud_hh
#карьера