Вместо фильма на выходные - захватывающий лонгрид о мошенничестве основателя Frank.

Про этот стартап уже много кто писал, но в этой статье масса интересных деталей.
Обязательно рекомендую почитать и саму статью и материалы в ссылках для полной картинки.

Ну и для интриги небольшой анонс, о чём эта история:

▶️ молодая стартаперша Charlie Javice "кинула" матёрых финансистов - JPMorgan заплатил более 175 миллионов долларов за приобретение компании  с более, чем 4 млн клиентов, которых в реальности около 300 000;
▶️ раскрывается схема этого масштабного мошенничества с поддельными профилями - пользователей платформы "изобрел" профессор по аналитике данных по заказу основательницы. Мощная fraud-работа с данными, которую нельзя не оценить и это классно описано;
▶️ изюминка статьи - детали переписки между профессором и заказчицей, которая стала доступной Банку-истцу как часть документации при приобретении компании (это ж надо было так глупо проколоться при такой афёре);
▶️ она ещё и судится с ними, это тоже интересно, есть первая победа её адвоката - Алекса Спиро, партнера юридической фирмы Quinn Emanuel Urquhart & Sullivan. Судя по статье Спиро - личный адвокат Илона Маска, который в 2019г. помог отменить иск о клевете против миллиардера, а также был частью команды юристов Алека Болдуина после того, как актер был обвинен в непредумышленном убийстве после смертельного инцидента со стрельбой на съемочной площадке.  

В общем, интереснейшее дело, за развязкой которого стоит понаблюдать.

#новости
#рекомендую_сообществу
#мошенничество
#статья #frank

👩‍⚖Вердикт вынесен
Помните историю как одаренная ушлая основательница финтех стартапа Frank Charlie Javice (одна из героинь Forbes 30 до 30) развела гиганта JPMorgan? Если пропустили этот кейс, можно почитать здесь.

На днях её признали виновной по всем пунктам обвинения. Ожидается оглашение приговора в ближайшее время, речь о десятках лет тюрьмы.

Главный, но очень дорогой урок (175 млн $), который можно вынести из этой ситуации, это полный провал JPMorgan с проведением due diligence до покупки стартапа.

Судя по материалам дела, главные впечатляющие показатели о миллионах пользователей, которые и стали ключевой ценностью приобретаемого стартапа не проверялись покупателем (понадеялись на данные продавца) / проверены поверхностно.

Поддельные фальшивые пользователи были выявлены только после интеграции базы данных Frank в свою систему.

Скорее всего проверка со стороны банка была сфокусирована на "традиционных" направлениях, которые проверяются при сделках M&A.
Здесь было бы целесообразно привлечь профильных технических экспертов (если не было такой внутренней экспертизы) и убедиться в проверке подлинности заявлений Frank, целостности представленных данных.

В любом случае, это очень интересный кейс для разбора и понимания, как легко можно создать данные/пользователей, которых нет.
Хорошо, когда это #чужиеграбли

#fraud #мошенничество
#Frank #стартап
#данные
#финтех #банки