🔥Стратегия Австралии по борьбе с мошенничеством - пример для других стран

На фоне ежегодного роста потерь о мошенничества по всему миру, Австралия фиксирует снижение таких потерь второй год подряд:
2 млрд $ в 2024г. против пиковых значений в 2022г. в 3,1 млрд $

Успех Австралии объясняют кардинальным отличием их стратегии (фокус на предотвращение) от стратегии других стран (приоритет на компенсациях жертвам). Они тормозят выплаты на 24-48 часов для проверки.

Стратегия предусматривает целый комплекс технологических решений, включая системы обмена данными, нормативные требования, активное участие всех "игроков", программы по повышению осведомленности потребителей и др.меры.

Австралия не стала сосредотачиваться на том, чтобы банки расплачивались за мошенников, а сфокусировала свои усилия на мерах по пресечению.

Генеральный директор Австралийской банковской ассоциации Анна Блай назвала британскую модель «приманкой» для преступников.
Т.к. это очень просто - стал жертвой мошенничества, не волнуйся, банк оплатит.

В статье говорится, что такой подход как раз и привлекает мошенников и не решает проблему мошенничества.

Очень напоминает подход нашего регулятора.

Рекомендую и статью, и
Отчет Национального центра Австралии по борьбе с мошенничеством о
данных и деятельности по мошенничеству за 2024 год (во вложении) к изучению коллегам из финансового сектора / антифрод функции.
#исследования
#мошенничество
#antifraud
#рекомендуюсообществу

Афера не удалась
Финансовый директор почти потерял 670 тысяч сингапурских долларов (499 000$) из-за мошенников, которые использовали deepfakes и даже заставили его подписать NDA, обыгрывая сценарий супер конфиденциальной сделки.

Деньги уже успели уйти из банка, но мошенники вновь с ним связались и попросили перевести уже сумму в 1,4 млн.$. Тогда он понял, что стал жертвой мошенничества, оперативно связался с HSBC, а банк уведомил Центр по борьбе с мошенничеством. Деньги удалось вернуть✊

А ведь это мог быть кейс для рубрики #чужиеграбли

В статье приводятся рекомендации полиции для компаний:
➡️разработать протоколы, позволяющие сотрудникам проверять подлинность видеозвонков или сообщений, особенно от руководителей высшего звена или ключевых заинтересованных сторон.
➡️сотрудникам быть внимательными к внезапным или срочным инструкциям по переводу средств и проверять подлинность инструкций напрямую в соответствующих отделах или у соответствующих лиц по установленным каналам связи.
Источник: The Straits Times

🗂Подборка о дипфейках (2024г.)
✍️Мои "неэкспертные" рекомендации аудиторам на заметку

#deepfake #antifraud
#чужиеграбли #scam
#дипфейк #мошенничество

Свой или чужой?
Крутая идея на LinkedIn от Wouter Born о сравнении нанятого или повышенного CFO.

А что вы думаете насчет разницы между нанятым или повышенным руководителем СВА (CAE)?

1️⃣Новые подходы/свежий взгляд, нацеленность на быстрые победы или
2️⃣знания о компании, ключевых успехах / проблемных зонах, понимание культуры - что победит в долгосрочной перспективе?

🧥Хорошо бы примерить на себя оба плаща, чтобы быть объективным - в каком статусе вы бы принесли или уже приносите большую ценность, как думаете?

На новом месте в новой роли - есть возможность начать всё заново, обнулить возможные промахи (сали, команды) в прошлом, с нуля создавать впечатление и позиционировать себя, выстраивать новые связи, вложить опыт выученных уроков и "сделать все круто".

Но также вам придется заново завоевывать доверие, доказывать свой профессионализм и руководству, и команде, выстраивать взаимодействие, адаптироваться в незнакомой корпоративной культуре, без знания компании и её ключевых игроков, продуктов, систем и без опоры на прежние победы.

Если вы ждали в конце правильного ответа - его не будет)

В нашей профессии и , в целом, в контрольной среде (#compliance #riskmanagement #antifraud) этот момент может иметь свои особенности.

Коллеги, поделитесь своим опытом или мнениями?

Можно, кстати, поделиться таким мнением из роли команды, в которую пришел либо новый руководитель, либо повысили кого-то из ваших.

#карьера #руководитель_СВА

📱 для LinkedIn-овцев можно обсудить здесь (там же репост источника идеи)