📶 ЦБ РФ отчитался по ипотеке за январь 2025 года

☑️ Всего

Объемы выдач

В январе выдача ипотеки в целом сократилась⬇️более чем в 2 раза. Банки выдали 32,3 тыс. рублевых кредитов на 127 млрд рублей (против 73,4 тыс на 291,1 млрд в декабре). В годовом сопоставлении ипотека сжалась на 57,4 и 53,3% по количеству и объему соответственно.

Такое сокращение, объясняет ЦБ, связано в том числе с меньшим количеством рабочих дней в январе после длинных праздников и с пониженным спросом на ипотечные продукты в целом в условиях высоких рыночных ставок.

Объем выдачи по ДДУ в январе был в 2 раза ниже декабрьского значения – 86,5 млрд рублей против 187,2 млрд в декабре.

Ипотека на рыночных условиях снизилась более существенно: в 2,7 раза, до 21,8 млрд.

Объем кредитов на ИЖС сократился почти в 3 раза, до 6,6 млрд.

Более 80% выдач в январе приходилось на программы господдержки.

Средняя сумма кредита

Средняя сумма кредита чуть сократилась⬇️до 3,93 млн руб в октябре против 3,97 млн месяцем ранее. Год назад было 3,58 млн.

Средний срок кредита

Средний срок ипотеки подрос вырос⬆️до 305,5 мес против 303,7 мес месяцем ранее. Годом ранее - 294,8 мес.

Средневзвешенная ставка

Средневзвешенная ставка снизилась⬇️до 8,34% годовых (с 8,47% в декабре), и это связано с продолжившимся ростом доли госпрограмм. Годом ранее - 8,4%

Ставка по ДДУ третий месяц подряд сохраняется на уровне 6,1%.

На рынке готового жилья ставка выше⬆️уровня предыдущего месяца: 13,9% против 13,4% месяцем ранее.

🟢Самая дешевая ипотека в январе была тут:
▪️Забайкальский край (4,64%⬇️)
▪️Бурятия (5,05%⬆️)
▪️Амурская обл (5,05%⬆️)

🔴Самая дорогая ипотека тут:
▪️Чечня (23,01%⬆️)
▪️Ингушетия (22,56%⬆️)
▪️Кабардино-Балкария (12,58%⬆️)

***

☑️ Совокупный портфель ипотеки за месяц снизился⬇️на 0,5%. Задолженность по ИЖК на 01.02.2025 составила 20,0 трлн рублей.

☑️ Доля ипотеки в общем объеме выданных гражданам кредитов сократилась⬇️до 9,2% (13,8% в декабре), что является минимальным значением с 2011 года.

@ipotekahouse #ипотека #аналитика #цбрф

📶 Структура ипотечных кредитов в общем количестве выданных ипотечных кредитов в динамике за год от Frank RG

#аналитика #ипотека @ipotekahouse

📶 Ну и еще от Frank RG: Структура накопленного портфеля* ипотечных кредитов крупнейших банков на 1 февраля 2025 года.

В годовом выражении темп роста ипотечного портфеля, по данным Frank RG, составил 15%.

Доля госпрограмм в структуре ипотечного портфеля на 1 февраля 2025 года осталась на уровне предыдущего месяца – 47% (+7 п.п. к 1 февраля 2024 года).

*Кредитный портфель — это совокупность всех кредитных обязательств на балансе банка. Т.е. все, что выдано, но еще не погашено.

#аналитика #ипотека @ipotekahouse

🔹Сбербанк. Новости ипотеки

С 4 марта

Снижены ставки по рыночной ипотеке.

Снижение составило 1-1,5 п.п. в зависимости от размера первого взноса.

Теперь минимальные ставки

При ПВ от 50% и более:
◾️на новостройки – 28,2%
◾️на «вторичку» – 27,6%

При первом взносе 20%-50%:
◾️на новостройки – 28,7%
◾️на «вторичку» – 28,1%

*Условия указаны с учетом применения опции «Юридическая проверка», покупки недвижимости с витрины Домклик и для зарплатных клиентов.

#сбербанк #ипотека #банки

🔹ВТБ. Новости ипотеки

С 4 марта

Снижаются минимальные ставки по Комбо-ипотеке с господдержкой (вт.ч. ИЖС):

Семейная ипотека

Мин сумма кредита:
Регионы - 7 млн рублей
М, МО, СПБ, ЛО - 13,5 млн рублей.

Минимальная ставка при мин сумме кредита:
▪️квартиры:
регионы — 10,07%
М, МО, СПБ, ЛО — 9,51%
▪️ИЖС:
регионы - 9,66%
М, МО, СПБ, ЛО — 9,07%

ИТ ипотека

Минимальная сумма кредита - 10,5 млн рублей.

Минимальная ставка при этой сумме:
▪️Квартира - 11,31%;
▪️ИЖС - 10,89%.

Комбо без субсидий.

#втб #господдержка #ипотека

🔹 Абсолют Банк. Новости ипотеки

Меняется схема сделки по программе «Семейная ипотека» при использовании средств материнского капитала в качестве первоначального взноса:

1. Форма расчетов: аккредитив
2. Дополнительные условия раскрытия аккредитива:

▪️для сделок по ДДУ: выписка по счету эскроу, подтверждающая зачисление средств маткапитала.
▪️для сделок по ДКП: выписка по расчетному (текущему) счету продавца, подтверждающая зачисление средств маткапитала.

Выписка предоставляется в бумажном виде, заверенная банком, или в электронном виде из интернет-банка.

#абсолютбанк #банки #ипотека #семейнаяипотека

🔹ТКБ. Напоминаем

С 5 марта

Снижаются⬇️ ставки по рыночным ипотечным программам.

В частности:
◾️«Приобретение недвижимости» -2 п.п.
◾️«Удобный» -1,5 п.п.
◾️«Приобретение недвижимости с баланса Банка» -2 п.п.

❗️ В целях соблюдения требования Банка России, вступающего в действие с 01.03.2025, в информацию о клиенте включен ИНН.

#ткб #ипотека #банки

Кстати, 🔹ВТБ и 🔹 Абсолют банк также рассматривают возможность снижения⬇️ рыночных ставок по ипотеке. Ждем.

#ипотека #банки

📌 Покупка квартиры на вторичном рынке (05.03.2025). Все быстро меняется. Пока так @ipotekahouse

Ставки для ориентира и сравнения указаны в прикрепленной табличке. Это база для хороших «белых» клиентов, но нужно понимать, что сейчас банки все активнее применяют индивидуальный подход к установлению ставки в зависимости от общего портрета клиента и даже хороший клиент может «словить» более высокую ставку. Почти всегда в банках есть отдельные скидки для зарплатников, в т.ч. порой для будущих или для тех, кто пользуется картой банка. Тут мы их не указывали. Ставка может быть ниже при расширенной страховке или при платных опциях или при подаче заявок через некоторых партнеров того или иного банка (порой в банках есть такое понятие как премиум или типа того партнеры).

❗ Обращайте внимание на нюансы в столбце "комментарии".

И еще, порой значение ПВ пограничное, стоит чуть прибавить денег к сумме ПВ и вы уже в другой категории и с другой ставкой. Тоже самое по сумме кредита. Имейте это в виду при оформлении заявки.

Ставка везде учитывает страхование жизни. Состав страховки везде разный (где-то требуется расширенное страхование), цена тоже. Сравнивайте не только ставку.

Выбирайте программу не только по ставкам, но и по доп расходам (страховка и тп). Уточняйте все, а также полную стоимость кредита именно по вашему кредиту и сравнивайте.

➡️Выкуп последней доли в квартире при залоге всей квартиры: Сбер, БСПБ, ГПБ, СГБ, Абсолют, Ак Барс, МКБ, МТС банк, Татсоцбанк, ПСБ, Уралсиб, Совкомбанк, Центр-инвест, ТКБ, Примсоцбанк.

📝 Нашли неточность, пишите.

©ipotekahouse
#свод #ипотека