ComplianceCraftLIVE
После эфира 04.05.23
По теме «формирование комплаенс-культуры»

👉Обсудили:
✅ из чего складывается комплаенс-культура
✅ с кем в компании можно и нужно кооперироваться
✅ примеры из практики

🖌Записи эфира:
аудио: https://yangx.top/compliancecraft/1141
видео: https://yangx.top/c/1717577379/1081

🖌Цитата по теме:
«Очень печально, если Уголовный кодекс заменяет обществу совесть и культуру, потому что настоящая культура всегда состоит в родстве с совестью» Елена Ямпольская

👉Статья о корпоративной культуре (для контекста): https://practicum.yandex.ru/blog/chto-takoe-korporativnaya-kultura/ (с отличной визуализацией по модели Айсберг)
⚡️UPD: 👉 кейс ВкусВилл - говорила о нем в эфире: https://yangx.top/compliancecraft/339
Благодарю всех, кто подключился – буду рада обратной связи про эфир!

пишите в чат, какие темы еще интересны: https://yangx.top/+BDpYkkfhG8gzMDcy

#compliancecraftlive

Уважаемые подписчики!

С праздником Великой Победы!

В этот день, через 78 лет наверное как никогда раньше, важно помнить:
⭐️героев в своих семьях (они часто отмалчивались, не желая рассказывать многое…)
⭐️о цене победы и длинной воле победителей, не сломавшихся и не отступивших
⭐️об истории той войны, ее причинах и последствиях

«Кто не помнит своего прошлого, обречен его повторить» Джордж Сантаяна

⭐️Желаю всем вам своих побед, мирного неба и сквозь любые трудности добиваться успехов!

Комплаенс
Книги

⚡️Продолжая опрос выше👆, предлагаю поделиться книгами (автор и название), которые вам помогли/помогают в работе

👉Пишите в чат https://yangx.top/+BDpYkkfhG8gzMDcy

❓Посмотрим какая у нас получится «Комплаенс-библиотека», вопросы про книги «что почитать?» есть всегда – давайте вместе соберем этот полезный список.

👉Все что получится суммирую, а наиболее интересные книги обсудим в эфире #compliancecraftlive

#комплаенс
#книги

Комплаенс
Этика
Искусственный интеллект
Китай

📌09.05.23 появилась новость о первом аресте в рамках нарушения законодательства Китая (не только вышеуказанные меры) в связи с использованием чат-бота ChatGPT для написания поддельных новостных статей. Ложные статьи были просмотрены более 15 000 раз, прежде чем были удалены

👉Предъявленные обвинения:
“затевании ссор и провоцировании неприятностей” — всеобъемлющее преступление, которое, по South China Morning Post, может быть применено к подозреваемым, обвиняемым в создании и / или распространении дезинформации в Интернете

👉Потенциальная мера ответственности:
⛓тюремный срок от пяти до 10 лет

https://www.theverge.com/2023/5/9/23716766/china-chatgpt-arrest-fake-news-misinformation-ai-policy


📌История вопроса:
Главное информационное управление Китая представило на обсуждение общественности «Меры по управлению генеративными службами искусственного интеллекта»

Согласно документу «Генеративный ИИ - технологии генерации текста, изображений, звуков, видео, кодов и другого контента на основе алгоритмов, моделей и правил»

👉Объект регулирования:
Поставщики услуг (те, кто разрабатывает или использует генеративные продукты искусственного интеллекта для предоставления услуг населению в Китае)

👉Продукты и услуги с использованием Генеративного ИИ должны соответствовать:
☑️ Требованиям законов и нормативных актов
☑️ Уважать общественную мораль, общественный порядок и добрые обычаи
☑️ перед предоставлением услуг населению Поставщики должны сообщить об оценке безопасности национальному информационному департаменту Интернета (регулятор) в соответствии с "Положением об оценке безопасности информационных интернет-сервисов с атрибутами общественного мнения или возможностями социальной мобилизации", а также выполнить подачу алгоритма и изменить или отменить подачу в соответствии с "Положением о рекомендации информационных интернет-сервисов и управлении ими"

👉Требования к контенту:
🖌контент, созданный с помощью генерирующего искусственного интеллекта, должен отражать основные социалистические ценности и не должен содержать подрыв государственной власти, свержение социалистической системы, подстрекательство к разделению страны, подрыв национального единства, пропаганду терроризма, экстремизма, разжигания этнической ненависти, этнической дискриминации, насилия, непристойную и порнографическую информацию, ложную информацию и может нарушать экономическое содержание порядка и социального устройства
🖌 должны быть приняты меры для предотвращения дискриминации по признаку расы, этнической принадлежности, убеждений, страны, региона, пола, возраста, рода занятий и т.д.
🖌уважать права интеллектуальной собственности и деловую этику и не должны использовать преимущества алгоритмов, данных, платформ и т.д. для осуществления недобросовестной конкуренции
🖌контент должен быть правдивым и точным, и должны быть приняты меры для предотвращения генерации ложной информации
🖌уважать законные интересы других лиц, предотвращать причинение вреда физическому и психическому здоровью других лиц, ущемление прав на портрет, прав на репутацию и неприкосновенность частной жизни, а также нарушение прав интеллектуальной собственности. Запрещается незаконно получать, раскрывать или использовать личную информацию, неприкосновенность частной жизни или коммерческую тайну

👉На ком ответственность:
☑️ Организации и частные лица (далее именуемые "поставщики”), которые используют продукты generative artificial intelligence для предоставления таких услуг, как чат и генерация текста, изображений и звука, в том числе путем предоставления программируемых интерфейсов и т.д. берут на себя ответственность производителя контента продукта; используя личную информацию, принимают на себя юридическую ответственность обработчиков личной информации и выполняют обязательства по защите личной информации
☑️ Поставщик несет ответственность за законность предварительных обучающих данных и оптимизированных источников обучающих данных продуктов (ПРОДОЛЖЕНИЕ НИЖЕ👇)

👉ПРОДОЛЖЕНИЕ: Горячая линия:
Провайдер должен создать механизм для получения и обработки жалоб пользователей и оперативно реагировать на запросы отдельных лиц об исправлении, удалении или блокировании их личной информации

👉Меры ответственности:
✔️ предупреждения от регуляторов с целью исправления
✔️ приостановка или прекращение использование генеративного ИИ для предоставления услуг и 💰штраф в размере не более 10 000 юаней (примерно 1400 долл.США), но не более 100 000 юаней (14 тыс.долл.США)

✅Опыт регулирования Китая в отношении преступлений с использованием ИИ безусловно будет изучен другими странами, что как минимум означает что:
➡️ все/любые разработки продуктов компаний с использованием генеративного ИИ, уже сейчас имеет смысл начинать анализировать с т.з. указанных рисков
➡️ в случае трансграничного бизнеса и услуг необходимо до запуска продуктов понимать юрисдикции регулирования и комплаенс-риски (уже реальные или еще потенциальные), связанные с продуктами, использующими генеративный ИИ

❗️Обратите внимание насколько более смысловые требования использованы в китайских Мерах. Думать что "если не запрещено что-то, то можно" – больше нельзя, эра комплаенс и этики ИИ предполагает способность оперировать смыслами и сочетать их с положениями законов

https://www.theverge.com/2023/4/12/23680027/china-generative-ai-regulations-promote-socialism-chatgpt-alibaba-baidu

Меры по управлению генеративными службами ИИ: http://www.cac.gov.cn/2023-04/11/c_1682854275475410.htm
Обзор российского исследования на тему: «Инструменты ИИ в руках злоумышленников – классификация угроз и способы противодействия»: https://yangx.top/compliancecraft/1131
#комплаенс
#этика
#искусственныйинтеллект
#китай

Мероприятия

📌В Санкт-Петербурге с 11 по 13 мая проходит XI Петербургский международный юридический форум (ПМЮФ)

❗️В рамках форума много интересных тем и дискуссий. Кто не смог присутствовать – есть возможность посмотреть в записи большинство дискуссий.

👉Деловая программа здесь: https://legalforum.info/programme/business-programme/?t=days&day=1

👉Ссылки на несколько интересных тем:

☑️Специальное правовое регулирование в финансовой и корпоративной сферах в условиях санкционного давления: https://legalforum.info/programme/business-programme/2799/

☑️Роль антикоррупционной экспертизы в нормотворческой практике государства: https://legalforum.info/programme/business-programme/2827/

☑️Правовое регулирование искусственного интеллекта: от возможности к необходимости: https://legalforum.info/programme/business-programme/2766/

☑️Законодательство о контроле как драйвер экономического роста: https://legalforum.info/programme/business-programme/2730/

☑️Снижение рисков предпринимательской деятельности как фактор обеспечения экономической безопасности России в условиях внешних и внутренних угроз: https://legalforum.info/programme/business-programme/2739/

☑️Школа цифрового права: подготовка, развитие, сохранение и приумножение специалистов в сфере правового регулирования цифровой экономики и кибербезопасности в России: https://legalforum.info/programme/business-programme/3572/

☑️Уголовная ответственность юридических лиц: проблемы и перспективы: https://legalforum.info/programme/business-programme/3333/

☑️Как измерить платежеспособность контрагента? https://legalforum.info/programme/business-programme/2787/

☑️Блокчейн, криптовалюты и майнинг: новые экономические вызовы и перспективы: https://legalforum.info/programme/business-programme/2742/


#мероприятия
#регуляторныйкомплаенс
#антикоррупционныйкомплаенс
#санкционныйкомплаенс
#контрсанкции
#искусственныйинтеллект
#криптовалюта

Антикоррупционный комплаенс
ПОД/ФТ
ЕС

📌03.05.23 Европарламент выпустил пресс-релиз, анонсирующий усиление единого подхода ЕС в противодействии коррупции.

📌Для обсуждения выпущен проект ДИРЕКТИВЫ ЕВРОПЕЙСКОГО ПАРЛАМЕНТА И СОВЕТА по борьбе с коррупцией, заменяющей Рамочное решение Совета 2003/568/JHA и Конвенцию о борьбе с коррупцией, затрагивающей должностных лиц Европейских сообществ или должностных лиц государств-членов Европейского Союза, и вносящей изменения в Директиву (ЕС) 2017/1371 Европейского парламента и Совета.

👉Директива установит минимальные требования в отношении коррупционных преступлений для всех государств членов.

👉Среди предлагаемых инструментов и мер:
☑️ государствам-членам рекомендуется принимать широкий спектр превентивных, законодательных и совместных мер в рамках борьбы с коррупцией
☑️ конфискация и возвращение активов по коррупционным преступлениям (в т.ч. в частном секторе)
☑️ законодательные предложения по усилению правил Союза по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (ПОД/ФТ), в частности, путем усиления способности подразделений финансовой разведки (FIU) выявлять, анализировать и распространять финансовую разведку, связанную с отмыванием доходов, полученных преступным путем – также будут использованы в рамках расследования коррупционных преступлений
☑️ коррупционные преступления в т.ч. рассматриваются как связанные с незаконным оборотом культурных ценностей
☑️ схемы получения гражданства и вида на жительство инвестора в государствах-членах без реальной связи с государством-членом – будут сворачиваться, в т.ч. в связи с потенциальными коррупционными рисками
☑️ предполагается существенное усиление роли ЕС в отношении единого европейского регулирования по противодействию трансграничной коррупции

👉Директора содержит интересный обзор по результатам анализа законодательства стран ЕС по следующим направлениям:
✔️ Криминализация коррупционных преступлений в государствах-членах
✔️ Санкции в виде лишения свободы за коррупционные преступления
✔️ Сроки давности по коррупционным преступлениям

👉Какие преступления рассматриваются в Директиве (термины расшифрованы):
⛔️ Взяточничество в государственном секторе
⛔️ Взяточничество в частном секторе
⛔️ Растрата, незаконное присвоение и иное нецелевое использование имущества государственным должностным лицом
⛔️ Хищения в частном секторе
⛔️ Торговля влиянием
⛔️ Злоупотребление должностными полномочиями
⛔️ Незаконное обогащение
⛔️ Воспрепятствование правосудию

👉Про ответственность:
📍 Директива требует от государств-членов обеспечить ответственность юридических лиц, исключая при этом, что такая ответственность является альтернативой ответственности физических лиц
📍 Не требуется, чтобы такая ответственность была исключительно уголовной
📍 Список санкций и мер, которые не обязательно носят уголовный характер, включает в т.ч. временное или постоянное исключение из государственных закупок

👉Ожидаемые сроки внедрения в государствах членах ЕС:
⏱ через 18 месяцев с даты принятия Директивы государства-члены должны принять необходимые поправки, обеспечивающие выполнение Директивы на национальном уровне
⏱ через 2 года будет представлен Отчет, оценивающий степень, в которой государства-члены приняли необходимые меры для соблюдения настоящей Директивы
⏱ через 4 года - Отчет, оценивающий дополнительную ценность этой Директивы в отношении борьбы с коррупцией, включая влияние на основные права и свободы

🖌Из интересных цитат:
«Коррупция также является инструментом иностранного вмешательства в демократические процессы, что является основной целью действий, разрабатываемых в настоящее время в рамках пакета "Защита демократии"»

✅Все вместе свидетельствует о том, что:
➡️ усилится межгосударственное взаимодействие антикоррупционных регуляторов стран ЕС
➡️ синхронизация антикоррупционного законодательства стран ЕС
➡️ расширенный перечень коррупционных преступлений и связка с «вмешательством в демократические процессы» может дать возможность использовать коррупционные составы расширительно и потенциально в связи, например, с санкционными режимами и мерами👇

❗️Всем, кто работает с странами ЕС или в ЕС целесообразно добавить этот проект Директивы в контур наблюдаемых законодательных инициатив, в случае принятия и изменения законодательств соответствующих стран с учетом перечня коррупционных преступлений, периметр оценки коррупционных рисков должен быть существенно расширен

Пресс релиз ЕК: https://ec.europa.eu/commission/presscorner/detail/en/ip_23_2516

Текст Обоснования и проект Директивы здесь (англ.): https://eur-lex.europa.eu/legal-content/EN/TXT/?uri=COM%3A2023%3A234%3AFIN

Инфографика (кратко): https://ec.europa.eu/commission/presscorner/detail/en/fs_23_2565


#антикоррупционныйокмплаенс
#подфт
#ЕС

⚡️⚡️⚡️сообщение уже затерялось немного! Добавляйте ваши книги в чате канала - потом составим интересный и полезный список 🤝 Кто опрос не прошел - добавляйте свои голоса, голосовать можно за несколько категорий

Мероприятия
Безопасность
Комплаенс
KYC

📌25 мая в Москве пройдёт 6-я ежегодная профессиональная конференция IMPERATOR-FORUM 2023. Безопасность бизнеса: современные вызовы

👉Я буду участвовать в дискуссии по злободневной теме: Compliance: знай своего клиента

Другие темы конференции:

✅ Система автоматизированных контролей на предприятии – как инструмент управления рисками хищений
✅ Chat GPT - враг или помощник. Применение в сфере безопасности
✅ Система Антифрод – как инструмент управления рисками коррупции
и мошенничества на примере компании

❗️Online-участие бесплатное

Регистрация здесь: https://imperator-forum.ru/

#комплаенс
#мероприятия
#kyc
#безопасность

Персональные данные
Расследование
GDPR
ЕС

📌Ирландская комиссия по защите данных (DPC) оштрафовала компанию Meta (признана в РФ экстремистской, владеет запрещенными в России Facebook и Instagram) на €1,2 млрд из-за передачи персональных данных пользователей в США

👉Регулятор также дал отсрочку в 5 месяцев на прекращение передачи данных в США

👉История вопроса:
☑️ В 2013 году Макс Шремс (австрийский борец за неприкосновенность частной жизни) подал судебный иск в связи с риском слежки со стороны США в свете разоблачений бывшего сотрудника Агентства национальной безопасности США Эдварда Сноудена. Жалоба была направлена на то, чтобы запретить Facebook (запрещена в РФ) дальнейшую передачу данных из Ирландии в США, учитывая предполагаемое участие Facebook USA в программе массовой слежки PRISM
☑️ до 2015 года действовали Международные принципы конфиденциальности Safe Harbor (The International Safe Harbor Privacy Principles or Safe Harbour), были отменены в 2020
☑️ до 2020 года действовал Щит конфиденциальности ЕС–США (The EU–US Privacy Shield), был отмен в 2020 в связи с делом
☑️ в марте 2022 года было объявлено о новой системе защиты данных, согласованной США и ЕС Trans-Atlantic Data Privacy Framework (не вступило в силу)

✅Если смотреть на это дело только как на крупный штраф – это, безусловно, новый европейский прецедент

➡️Тренд: во всех странах все регуляторы ищут способы защиты данных граждан, это противостояние с big tech (но не только с ними), скорее всего даже не достигло наивысшей стадии

➡️С точки зрения бизнеса такие яркие расследования и штрафы в любом случае должны быть маркерами в отношении того, в какую сторону будет развиваться ситуация и законодательство и основой для проверки и переоценки своих комплаенс-рисков в области персональных данных

➡️В мире трансграничного бизнеса отслеживать комплаенс-риски (не только в области персональных данных) необходимо сразу в разрезе нескольких юрисдикций, в данном примере, что интересно – в процессе судебных разбирательств не устояли сразу 2 евро-американских регулирования, что ставит интересный вопрос: ❗️что в оценку влияния комплаенс-рисков необходимо закладывать не только факт наличия и соответствия регулированию, но и наблюдать за ключевыми судебными спорами, как могущими оказать влияние на уровень соответствия

https://tass.ru/ekonomika/17810633

Пресс-релиз DPC: https://www.dataprotection.ie/en/news-media/press-releases/Data-Protection-Commission-announces-conclusion-of-inquiry-into-Meta-Ireland

Текст решения: https://edpb.europa.eu/our-work-tools/consistency-findings/register-decisions/2023/decision-data-protection-commission_en

Подробнее о деле Шермс (❗️почитайте – отдельный детектив): https://translated.turbopages.org/proxy_u/en-ru.ru.d9dc72d7-646d2926-e8d1e437-74722d776562/https/en.wikipedia.org/wiki/Schrems_II

#персональныеданные
#расследование
#ес
#gdpr

Мероприятия
Этика

Ассоциация менеджеров приглашает на совместное заседание Комиссии по бизнес-этике и Комитета по электронной коммерции на тему: «Этические вызовы в e-com: баланс интересов платформы и покупателя".

🗓️30 мая 2023
⏱️11:00-13:00 (время Москвы)
❗️Участие только очное

Вопросы к обсуждению:
✅в чем ответственность платформы
✅области, не урегулированные или слабо урегулированные законодательством
✅good will в e-com
✅практики добровольной ответственности платформы

❗️Мероприятие бесплатное

👉Регистрация по ссылке: https://amr.ru/calendar/association/list/9862/

#мероприятия
#этика

Книги
Комплаенс
Антикоррупционный комплаенс
ПОД/ФТ

📌По материалам конференции «Комплаенс в защите корпоративных интересов: вызовы и угрозы», проведенной 06.10.2022 г. Институтом государственной службы и управления (ИГСУ) РАНХиГС и Ассоциация устойчивого развития промышленности вышли материалы докладчиков в монографическом издании "Комплаенс в защите корпоративных интересов"

👉Среди тем публикаций:
✅ Становление института комплаенс в Российской Федерации
✅ Современное состояние системы комплаенс в корпоративном секторе России: актуальные проблемы
✅ Исторические аспекты экономических санкций и тенденции их развития
✅ Антикоррупционный комплаенс как основа стратегии концепции национальной безопасности
✅ Роль финансового мониторинга по противодействию коррупции и отмыванию денег
✅ и др.

#книги
#комплаенс
#антикоррупционныйкомплаенс
#подфт

⚡️Для тех, кто не успел присоединиться очно или онлайн, опубликована запись конференции:

👉 https://www.youtube.com/watch?v=qD4kVTCAwFI

#комплаенс
#мероприятия
#kyc
#безопасность

Уважаемые подписчики!

С Днём России🤍💙❤️

Это день принятия Декларации о государственном суверенитете РФ🤍❤️💙

Желаю всем процветания, мирного неба, независимости мышления и желания и способности делать мир вокруг лучше!

❗️Развитие комплаенс и деловой этики - тоже способ сделать мир немного лучше, справедливее, безопаснее и честнее

🤍❤️💙