Forwarded from Мятежный капитализм
Доходность ОФЗ
Коллега Адамидов озвучил надежду на то, что доходности по ОФЗ припадут к концу года.
Я бы тоже хотел высказать одну гипотезу. На мой взгляд, исторически «эффективность» нашему рынку давали нерезы. Логика институционального инвестирования говорит нам: покупай недооцененные/прибыльные низкорисковые активы, а когда доходности по ним становятся непривлекательными - покупай то, что имеет больший потенциал по доходности, но и большие риски. Логично ведь? Зачем покупать акции Стальрыбпромсбытснабпром, если есть ОФЗ, которые на керри-трейде даже без учета курса дают 6-7%? И вот когда ОФЗ столько уже не приносит стоит переходить к другим инструментам.
Нерезов не стало, бал стали править физики, которых, по данным ЦБ, 81% на рынке сейчас. А физики-то хотят прорывов. Здесь и сейчас. Купил, а завтра +300%. Набить пасть и пропасть. Окешился и купил себе лада калина спорт. Желтую, как у Путина. Или закрыл кредитку в тинькове на 100к. Скажете, не так?
И из этих 81% знаете сколько с пониманием и анализом подходит к инвестициям? Хорошо если 1%, а на самом деле меньше. Откуда я это знаю? Благодаря тому, что я разборы по компаниям делаю. Спасибо некоторым коллегам, которые мои разборы репостят, понимают ценность. Из 1000 просмотров постов 3-4 человека приходят. Я даже знаю, что думают остальные: «чего он мне нового про ВТБ сказать может? У меня тут налицо пробой треугольника и RSI перепродан». А то что у него на этом треугольнике и RSI дырка в капитале на 600 ярдов и его размыли допэмиссией ему наплевать. Да и куда ему 400 рублей на знания и понимание тратить с балансом в 50 тыс.
Потому и прут на FOMO темы типа Совкомфлота. Потому и растет ВТБ и Фосагро торгуется так, будто удобрения в 2 раза дороже стоят. Потому и ОФЗ никому на рынке нафиг не нужны с доходность 7-10%, а у банков непристроенной ликвидности нет, чтобы тарить дольние ОФЗ с маржой 4%. Зачем, если есть вариант дать под 12%+ и заработать 6-7%+ маржи на корпкредите или на ипотеке с отличным залогом 5-6%?
Короче говоря, либо кредитный бум у нас кончится и банки внимание на ОФЗ опять обратят, либо ставку ЦБ сильно скинет, во что я не особо верю, либо нерезы вернутся. Других вариантов для снижения доходности ОФЗ нет.
@moi_misli_vslukh
Коллега Адамидов озвучил надежду на то, что доходности по ОФЗ припадут к концу года.
Я бы тоже хотел высказать одну гипотезу. На мой взгляд, исторически «эффективность» нашему рынку давали нерезы. Логика институционального инвестирования говорит нам: покупай недооцененные/прибыльные низкорисковые активы, а когда доходности по ним становятся непривлекательными - покупай то, что имеет больший потенциал по доходности, но и большие риски. Логично ведь? Зачем покупать акции Стальрыбпромсбытснабпром, если есть ОФЗ, которые на керри-трейде даже без учета курса дают 6-7%? И вот когда ОФЗ столько уже не приносит стоит переходить к другим инструментам.
Нерезов не стало, бал стали править физики, которых, по данным ЦБ, 81% на рынке сейчас. А физики-то хотят прорывов. Здесь и сейчас. Купил, а завтра +300%. Набить пасть и пропасть. Окешился и купил себе лада калина спорт. Желтую, как у Путина. Или закрыл кредитку в тинькове на 100к. Скажете, не так?
И из этих 81% знаете сколько с пониманием и анализом подходит к инвестициям? Хорошо если 1%, а на самом деле меньше. Откуда я это знаю? Благодаря тому, что я разборы по компаниям делаю. Спасибо некоторым коллегам, которые мои разборы репостят, понимают ценность. Из 1000 просмотров постов 3-4 человека приходят. Я даже знаю, что думают остальные: «чего он мне нового про ВТБ сказать может? У меня тут налицо пробой треугольника и RSI перепродан». А то что у него на этом треугольнике и RSI дырка в капитале на 600 ярдов и его размыли допэмиссией ему наплевать. Да и куда ему 400 рублей на знания и понимание тратить с балансом в 50 тыс.
Потому и прут на FOMO темы типа Совкомфлота. Потому и растет ВТБ и Фосагро торгуется так, будто удобрения в 2 раза дороже стоят. Потому и ОФЗ никому на рынке нафиг не нужны с доходность 7-10%, а у банков непристроенной ликвидности нет, чтобы тарить дольние ОФЗ с маржой 4%. Зачем, если есть вариант дать под 12%+ и заработать 6-7%+ маржи на корпкредите или на ипотеке с отличным залогом 5-6%?
Короче говоря, либо кредитный бум у нас кончится и банки внимание на ОФЗ опять обратят, либо ставку ЦБ сильно скинет, во что я не особо верю, либо нерезы вернутся. Других вариантов для снижения доходности ОФЗ нет.
@moi_misli_vslukh
Telegram
angry bonds
#краудлендинг
#всадник_без_головы
Сегодня 15 число и потому очередной отчет по крауд портфелям.
В Потоке на самом деле основные дефолты уже старше года (время летит быстро) и потому доходность за год выросла до 30%. С начала инвестирования она 13,77%. У…
#всадник_без_головы
Сегодня 15 число и потому очередной отчет по крауд портфелям.
В Потоке на самом деле основные дефолты уже старше года (время летит быстро) и потому доходность за год выросла до 30%. С начала инвестирования она 13,77%. У…
#краудлендинг
#всадник_без_головы
Из-за выходных слегка задержали обзор по крауду.
Итак, что можно отметить:
1. Доходности по сравнению с предыдущим месяцем слегка припали и по тестовым портфелям и по "большому" портфелю у коллег. Что скорее всего свидетельствует об усложнении бизнес-среды (крауд кстати довольно точный индикатор в этом отношении).
2. В целом же ничего ужасного не произошло, хотя июльское ослабление рубля пока своего слова не сказало, вероятнее всего результаты будут видны в следующем месяце.
Одним словом оптимизма большого нет, но и повода для паники пока тоже. Продолжаем наблюдать за ситуацией, тем более что 23-го у нас возможно повысят ставку, и по этому поводу ожидается некоторый переполох.
#всадник_без_головы
Из-за выходных слегка задержали обзор по крауду.
Итак, что можно отметить:
1. Доходности по сравнению с предыдущим месяцем слегка припали и по тестовым портфелям и по "большому" портфелю у коллег. Что скорее всего свидетельствует об усложнении бизнес-среды (крауд кстати довольно точный индикатор в этом отношении).
2. В целом же ничего ужасного не произошло, хотя июльское ослабление рубля пока своего слова не сказало, вероятнее всего результаты будут видны в следующем месяце.
Одним словом оптимизма большого нет, но и повода для паники пока тоже. Продолжаем наблюдать за ситуацией, тем более что 23-го у нас возможно повысят ставку, и по этому поводу ожидается некоторый переполох.
#краудлендинг
#всадник_без_головы
Со всеми этими вашими ставками да курсами чуть не забыли про то что сегодня 15-е число и пора выкладывать крауд портфели
В отличии от прочих сегментов тут всё пока ровно штатно.
#всадник_без_головы
Со всеми этими вашими ставками да курсами чуть не забыли про то что сегодня 15-е число и пора выкладывать крауд портфели
В отличии от прочих сегментов тут всё пока ровно штатно.
#краудлендинг
#всадник_без_головы
Пока не началось шоу "ключевая ставка" поговорим про крауд.
Там все непросто. Очередная отчетная дата и очередная волна дефолтов. По Потоку после долгого перерыва попал на дефолт (в итоге и годовая и общая доходность снизились, в целом результат за почти 2 года получается 14,4% годовых), а коллега, ведущий портфель в Money Friends, пострадал значительно серьезнее. Так что даже сформировал свою позицию по крауду (цитирую дословно):
—————————————
Личные выводы по итогам 1.5 лет инвестирования:
- ручной выбор компаний в целом не работает, ООО с прекрасной отчетностью может легко дефолтнуть на первой-второй выплате;
- соответственно, ориентироваться на рейтинг, присваеваемый площадкой — не лучшая идея (они ведь смотрят ту же отчетность);
- предположительно, рабочей стратегией может быть широкая диверсификация, равными долями во всех заемщиков, но подтверждения этому нет;
- плюс, NPL 90+ по итогам августа в размере 8.52% (то бишь дефолты по сути) — это прям много, имхо. Но они примерно бьются с тем, что у меня выходит, то есть выбирай не выбирай — не сильно и влияет;
- также хочу отметить, что суды по большей части оферт в цессии еще идут, и потенциально возврат возможен, в итоге указанная ниже доходность может вырасти;
- итого, из плюсов площадки хочу отметить: работу с просрочниками (суды идут, ИЛ получают), хорошую поддержку по приложеньке;
- из минусов: мало хороших заемщиков.
——————-
Но ничего не поделаешь, для того и эксперимент затевался, чтобы все увидеть собственными глазами и ощутить на собственном депо.
Продолжаем наблюдения.
#всадник_без_головы
Пока не началось шоу "ключевая ставка" поговорим про крауд.
Там все непросто. Очередная отчетная дата и очередная волна дефолтов. По Потоку после долгого перерыва попал на дефолт (в итоге и годовая и общая доходность снизились, в целом результат за почти 2 года получается 14,4% годовых), а коллега, ведущий портфель в Money Friends, пострадал значительно серьезнее. Так что даже сформировал свою позицию по крауду (цитирую дословно):
—————————————
Личные выводы по итогам 1.5 лет инвестирования:
- ручной выбор компаний в целом не работает, ООО с прекрасной отчетностью может легко дефолтнуть на первой-второй выплате;
- соответственно, ориентироваться на рейтинг, присваеваемый площадкой — не лучшая идея (они ведь смотрят ту же отчетность);
- предположительно, рабочей стратегией может быть широкая диверсификация, равными долями во всех заемщиков, но подтверждения этому нет;
- плюс, NPL 90+ по итогам августа в размере 8.52% (то бишь дефолты по сути) — это прям много, имхо. Но они примерно бьются с тем, что у меня выходит, то есть выбирай не выбирай — не сильно и влияет;
- также хочу отметить, что суды по большей части оферт в цессии еще идут, и потенциально возврат возможен, в итоге указанная ниже доходность может вырасти;
- итого, из плюсов площадки хочу отметить: работу с просрочниками (суды идут, ИЛ получают), хорошую поддержку по приложеньке;
- из минусов: мало хороших заемщиков.
——————-
Но ничего не поделаешь, для того и эксперимент затевался, чтобы все увидеть собственными глазами и ощутить на собственном депо.
Продолжаем наблюдения.
#краудлендинг
"и прекрасны вы некстати и умны вы невпопад" - именно этой цитатой классика можно охарактеризовать текущую ситуацию.
На Потоке дефолтов почти нет, но займов явно меньше, чем желающих проинвестировать, поэтому нераспределённые остатки достаточно велики. За 2 года инвестирования, кстати, получилось примерно 16% годовых, последний год показывает 30%.
А на Мани Френдс строго наоборот - предложений хоть отбавляй, но много дефолтов и цессий, и потому доходность так себе.
В общем, хочется бросить всё и уйти в ЦФА))
"и прекрасны вы некстати и умны вы невпопад" - именно этой цитатой классика можно охарактеризовать текущую ситуацию.
На Потоке дефолтов почти нет, но займов явно меньше, чем желающих проинвестировать, поэтому нераспределённые остатки достаточно велики. За 2 года инвестирования, кстати, получилось примерно 16% годовых, последний год показывает 30%.
А на Мани Френдс строго наоборот - предложений хоть отбавляй, но много дефолтов и цессий, и потому доходность так себе.
В общем, хочется бросить всё и уйти в ЦФА))
#краудлендинг
До меня конечно несколько медленно доходит (примерно как до жирафа) но тут вот стало очевидно, что на Потоке ручное инвестирование де факто невозможно (1 займ из 5), поэтому поставил автоинвест агрессивную стратегию с 1 ноября, посмотрим какие результаты покажет.
За 2 года наблюдений вышло примерно 16% годовых без учета налогов.
Будем теперь начинать условно новую жизнь с автоинвестом.
В общем и число круглое - 15 тыс. примерно, считать удобно)
По портфелю в Мани Френдс у коллеги всё остается как и было.
До меня конечно несколько медленно доходит (примерно как до жирафа) но тут вот стало очевидно, что на Потоке ручное инвестирование де факто невозможно (1 займ из 5), поэтому поставил автоинвест агрессивную стратегию с 1 ноября, посмотрим какие результаты покажет.
За 2 года наблюдений вышло примерно 16% годовых без учета налогов.
Будем теперь начинать условно новую жизнь с автоинвестом.
В общем и число круглое - 15 тыс. примерно, считать удобно)
По портфелю в Мани Френдс у коллеги всё остается как и было.
#краудлендинг
Очередной отчет по крауду - в целом штатно, переход на автоинвест в Потоке принципиально картину не поменял: баланс вырос 1.13% за 15 дней, что означает 27% годовых. Но конечно надо понаблюдать подольше.
Портфель коллеги в Мани Френдс тоже без приключений. В целом пока все штатно и скучно) С другой стороны, когда кругом бардак, паника и волатильность должна же быть какая-то отдушина.
Очередной отчет по крауду - в целом штатно, переход на автоинвест в Потоке принципиально картину не поменял: баланс вырос 1.13% за 15 дней, что означает 27% годовых. Но конечно надо понаблюдать подольше.
Портфель коллеги в Мани Френдс тоже без приключений. В целом пока все штатно и скучно) С другой стороны, когда кругом бардак, паника и волатильность должна же быть какая-то отдушина.
#краудлендинг
#всадник_без_головы
Последний раз в этом году делаем обзор по краду. По Потоку доходность за весь период (на рис. - за последний год) подошла к 17% и неровен час может сравняться с ключевой ставкой, если ЦБ поднимет её, к примеру, на два процентных пункта.
По Мани Френдс у коллеги дела хуже, но по ДжетЛенду пока ситуация сильно лучше за счет бонусов.
Ставки по новым займам составляют 20-24% (эффективная до 28-30%), то есть спред к ВДО тоже минимальный.
Всё сбилось в кучу, и все ждут новостей от ЦБ. Собственно, осталось несколько часов и мы всё узнаем.
#всадник_без_головы
Последний раз в этом году делаем обзор по краду. По Потоку доходность за весь период (на рис. - за последний год) подошла к 17% и неровен час может сравняться с ключевой ставкой, если ЦБ поднимет её, к примеру, на два процентных пункта.
По Мани Френдс у коллеги дела хуже, но по ДжетЛенду пока ситуация сильно лучше за счет бонусов.
Ставки по новым займам составляют 20-24% (эффективная до 28-30%), то есть спред к ВДО тоже минимальный.
Всё сбилось в кучу, и все ждут новостей от ЦБ. Собственно, осталось несколько часов и мы всё узнаем.
#стройка #прямые_инвестиции #краудлендинг
Если вы думали, что хтоническое ДКП и беспокойство за судьбы северо-американского железнодорожного транспорта способны отвратить меня от прямых инвестиций, то вы таки сильно ошибаетесь.
Докладываю: вложился в гостиничный проект "Спа отель Ахтари" на платформе Karkaul, Если по простому это "большой крауд": платформа, специализирующийся на более крупных и сложных по сравнению с традиционными краудлендинговыми платформами проектах и заточенная именно на инвестиции в недвижимость .
Имея в виду, что я сопровождаю как консультант подготовку гостиничных проектов уже лет 12, и кроме того, 2 года был держателем облигаций "Станции", мимо пройти,сами понимаете, не смог.
Хоть полтинником, а поучаствовал. Скрин в подтверждение прилагается
Основных причин три:
1. Локация
2. Концепция (она как по мне хотя и не идеальна, но рабочая)
3. Короткий срок.
Риски разумеется присутствуют и достаточно серьезные. Но для прямых инвестиций это нормально, тут никто не знает слов любви, как правило.
С точки зрения подготовки и презентации проекта я бы, конечно все сделал не так, но меня никто особо не спрашивал)
Материалы по проекту:
💼 Презентация
➡️ Стрим с инициатором
📈 Финансовая модель
⚠️ Форма участия - займ
💵 Ожидаемая доходность 24% годовых,
⏱ Минимальный срок инвестирования 6 мес.
На фоне текущего уровня ставок это не особо впечатляет, но мы ещё посмотрим как всё обернется. Ставки могут и упасть, инфляция вырасти - мало ли что может случиться и плохого, и хорошего.
Предпринимательский риск принимаем!
Заведём под это дело отдельный портфель и будем следить за результатами. Вообще говоря, Karkaul обещал много эмитентов, будем надеяться что так и выйдет, а не как в Zorko
Если вы думали, что хтоническое ДКП и беспокойство за судьбы северо-американского железнодорожного транспорта способны отвратить меня от прямых инвестиций, то вы таки сильно ошибаетесь.
Докладываю: вложился в гостиничный проект "Спа отель Ахтари" на платформе Karkaul, Если по простому это "большой крауд": платформа, специализирующийся на более крупных и сложных по сравнению с традиционными краудлендинговыми платформами проектах и заточенная именно на инвестиции в недвижимость .
Имея в виду, что я сопровождаю как консультант подготовку гостиничных проектов уже лет 12, и кроме того, 2 года был держателем облигаций "Станции", мимо пройти,сами понимаете, не смог.
Хоть полтинником, а поучаствовал. Скрин в подтверждение прилагается
Основных причин три:
1. Локация
2. Концепция (она как по мне хотя и не идеальна, но рабочая)
3. Короткий срок.
Риски разумеется присутствуют и достаточно серьезные. Но для прямых инвестиций это нормально, тут никто не знает слов любви, как правило.
С точки зрения подготовки и презентации проекта я бы, конечно все сделал не так, но меня никто особо не спрашивал)
Материалы по проекту:
💼 Презентация
➡️ Стрим с инициатором
📈 Финансовая модель
⚠️ Форма участия - займ
💵 Ожидаемая доходность 24% годовых,
⏱ Минимальный срок инвестирования 6 мес.
На фоне текущего уровня ставок это не особо впечатляет, но мы ещё посмотрим как всё обернется. Ставки могут и упасть, инфляция вырасти - мало ли что может случиться и плохого, и хорошего.
Предпринимательский риск принимаем!
Заведём под это дело отдельный портфель и будем следить за результатами. Вообще говоря, Karkaul обещал много эмитентов, будем надеяться что так и выйдет, а не как в Zorko
#краудлендинг
С такой ситуацией сталкиваюсь впервые, но даже интересно.
С утра пришло сообщение что заявка на инвестирование была аннулирована, но по причине того, что инициатор улучшил предложение с 24% до 30% (проект сам вот)
Я конечно переподался, потому что а как иначе))
Да и почти двойной ключ получился (чуть чуть не дотянуло), а с учетом утренних высказываний Грефа может скоро само собой и доятнет.
С такой ситуацией сталкиваюсь впервые, но даже интересно.
С утра пришло сообщение что заявка на инвестирование была аннулирована, но по причине того, что инициатор улучшил предложение с 24% до 30% (проект сам вот)
Я конечно переподался, потому что а как иначе))
Да и почти двойной ключ получился (чуть чуть не дотянуло), а с учетом утренних высказываний Грефа может скоро само собой и доятнет.
Telegram
Karkaul.ru - инвестиционная платформа
Добрый день!
Заёмщик ИП Лещенко по проекту Ахтари! в связи с низкой динамикой привлечения средств принял решение об увеличении ставки до тридцати процентов годовых. О допустимости такой ставки заёмщик говорил на стриме с инвесторами.
С юридической точки…
Заёмщик ИП Лещенко по проекту Ахтари! в связи с низкой динамикой привлечения средств принял решение об увеличении ставки до тридцати процентов годовых. О допустимости такой ставки заёмщик говорил на стриме с инвесторами.
С юридической точки…
#IPO
#краудлендинг
Салют закольцевался ... то есть я хотел сказать, случилось соединение крауда с IPO
Честно говоря, я не очень понимаю зачем платформе на IPO, но с другой стороны, если биржа размещается, почему бы и нет. Идти или не идти пока не понимаю: в чате P2P высказали много критики, надо вопрос повнимательнее поизучать
#краудлендинг
Салют закольцевался ... то есть я хотел сказать, случилось соединение крауда с IPO
Честно говоря, я не очень понимаю зачем платформе на IPO, но с другой стороны, если биржа размещается, почему бы и нет. Идти или не идти пока не понимаю: в чате P2P высказали много критики, надо вопрос повнимательнее поизучать
Forbes.ru
Краудлендинговая платформа JetLend планирует IPO на Мосбирже в 2024 году
Краудлендинговая платформа JetLend планирует провести IPO на Московской бирже в конце 2024 года. Ожидается, что перед этим компания разместит акции для ограниченного круга инвесторов, чтобы определить их «справедливую цену». Это будет первая краудлен
#краудлендинг #портфель
Ну и тогда уж надо и про крауд, чтобы отсечка была на одну дату.
💼 в Потоке сумма на табло 15 769 руб. доходность за весь срок (2 года и 3 месяца) 17,05% годовых, за последний год - 29,66%
🧳 Каркаул собрал таки первый займ (с чем их поздравляем) после подъёма ставки до 30%, так что там теперь 50 000 руб. ждут своего часа и процентов. Ну и конечно ждем как из экспертизы выйдут новые проекты.
Итого 65 769 руб.
В следующем году надеюсь увеличить вложения, будем осваивать новые инструменты.
Ну и тогда уж надо и про крауд, чтобы отсечка была на одну дату.
💼 в Потоке сумма на табло 15 769 руб. доходность за весь срок (2 года и 3 месяца) 17,05% годовых, за последний год - 29,66%
🧳 Каркаул собрал таки первый займ (с чем их поздравляем) после подъёма ставки до 30%, так что там теперь 50 000 руб. ждут своего часа и процентов. Ну и конечно ждем как из экспертизы выйдут новые проекты.
Итого 65 769 руб.
В следующем году надеюсь увеличить вложения, будем осваивать новые инструменты.
#краудлендинг
На сей раз мы фиксировались по состоянию на пятницу 13-е, и потому у коллег оптимизма еще меньше чем в последнее время.
Со своей стороны хочу заметить, что тонкая грань между повышенным и пониженным риском стирается - даже у меня в мини портфеле по Потоку после долгого перерыва вылезло 2 дефолта заемщиков с меткой "пониженный риск".
В целом это говорит о том, что риски реализуются в целом по экономике и возможно что высокорискованными сегментами рынка это не ограничится. Крауд, конечно, в данном случае не может служить 100%-но надежным опережающим сигналом, но как правило тенденции отражает корректно.
Так что всем нам надо быть бдительными, дорогие друзья. То, что мы более или менее "отвязались" от внешних рисков не означает исчезновения внутренних.
На сей раз мы фиксировались по состоянию на пятницу 13-е, и потому у коллег оптимизма еще меньше чем в последнее время.
Со своей стороны хочу заметить, что тонкая грань между повышенным и пониженным риском стирается - даже у меня в мини портфеле по Потоку после долгого перерыва вылезло 2 дефолта заемщиков с меткой "пониженный риск".
В целом это говорит о том, что риски реализуются в целом по экономике и возможно что высокорискованными сегментами рынка это не ограничится. Крауд, конечно, в данном случае не может служить 100%-но надежным опережающим сигналом, но как правило тенденции отражает корректно.
Так что всем нам надо быть бдительными, дорогие друзья. То, что мы более или менее "отвязались" от внешних рисков не означает исчезновения внутренних.
#краудлендинг
#всадник_без_головы
Вообще говоря, крауд второй месяц демонстрирует негатив: число дефолтов возросло абсолютно на всех платформах, доходность портфелей как следствие упала (по портфелю коллеги на Money Friends особенно драматично), ставки тоже снижаются.
В общем если Эксперт РА по весне опять будет прогнозировать 20-25 дефолтов в ВДО я эту позицию пойму. Правда, я думаю, что дефолтов все равно будет не больше десяти, как и прогнозировали коллеги. Но в целом опережающий сигнал звучит достаточно громко и внятно.
#всадник_без_головы
Вообще говоря, крауд второй месяц демонстрирует негатив: число дефолтов возросло абсолютно на всех платформах, доходность портфелей как следствие упала (по портфелю коллеги на Money Friends особенно драматично), ставки тоже снижаются.
В общем если Эксперт РА по весне опять будет прогнозировать 20-25 дефолтов в ВДО я эту позицию пойму. Правда, я думаю, что дефолтов все равно будет не больше десяти, как и прогнозировали коллеги. Но в целом опережающий сигнал звучит достаточно громко и внятно.
#краудлендинг
15-е число и наш традиционный отчет по "мелкому" крауду ("большой" крауд вынесли в отдельный пост)
В целом ярких улучшений нет, но и дефолты несколько поутихли.
Если верить вприметы то, что крауд более чутко реагирует на события на рынке, то это, безусловно, хороший знак. Ниже доходностей по ВДО портфель (по крайней мере в Потоке) не опустился, и на том спасибо, хотя с начала инвестирования (2,5 года) доходность показывает 16,8%, но тогда и ВДО были как раз на этом уровне
15-е число и наш традиционный отчет по "мелкому" крауду ("большой" крауд вынесли в отдельный пост)
В целом ярких улучшений нет, но и дефолты несколько поутихли.
Если верить в
#краудлендинг
#всадник_без_головы
Итак, 15 апреля. Вести с фронтов "малого" крауда.
1. Дефолты на Money Friends поутихли, на Потоке особо и не начиналось, но тоже в целом стало поспокойнее.
2. Доходность с начала инвестирования на Потоке (2,5 года) 17,1% годовых, на MF - ниже 10% но это после налогов, так в районе 12-13%. Джет Ленд, по слухам, дает в районе 14%, с бонусами 17%.
Текущая за последние 12 месяцев по Потоку на скрине - 27%.
3. В целом крауд среагировал на рост ставки, пусть и с опозданием . Глобал Факторинг тарится под 18%, ИП и ООО помельче - под 23-25-27% (это номинальные ставки, эффективные повыше). 30-х ставок почти нет.
В общем все как в ВДО - спреды растут неохотно, из под палки. Все ждут (в смысле "надеются на") понижения ключевой ставки.
Подождем и мы.
#всадник_без_головы
Итак, 15 апреля. Вести с фронтов "малого" крауда.
1. Дефолты на Money Friends поутихли, на Потоке особо и не начиналось, но тоже в целом стало поспокойнее.
2. Доходность с начала инвестирования на Потоке (2,5 года) 17,1% годовых, на MF - ниже 10% но это после налогов, так в районе 12-13%. Джет Ленд, по слухам, дает в районе 14%, с бонусами 17%.
Текущая за последние 12 месяцев по Потоку на скрине - 27%.
3. В целом крауд среагировал на рост ставки, пусть и с опозданием . Глобал Факторинг тарится под 18%, ИП и ООО помельче - под 23-25-27% (это номинальные ставки, эффективные повыше). 30-х ставок почти нет.
В общем все как в ВДО - спреды растут неохотно, из под палки. Все ждут (в смысле "надеются на") понижения ключевой ставки.
Подождем и мы.
#краудлендинг
#цфа
#большой_крауд
Настало время привести в порядок внебиржевые портфели.
Причин несколько:
1. Коллега закрывает портфель в Money Friends. Доходность с учётом дефолтов и цессий там за весь период получилась в районе 13%. Эксперимент продолжать смысла большого нет.
2. Половина портфеля ЦФА откочевала в облигационный потому что эмитенты пересекаются.
3. Наконец "большой крауд" стал не только большим по названию, но и по размеру в 10 раз превысив "обычный" крауд. Ну и вообще разделение на большой и малый вызывало вопросы у аудитории, для ясности проще все объединить. Будет просто #внебиржевой_портфель и всё.
Посему:
⚠️ Это последний обзор в прежнем формате
❗️с 15 июня внебиржевой портфель будет выходить единый и включать:
1️⃣ остающийся крауд на Потоке - все те же наши 16 тыс. с копейками.
2️⃣ портфель на Bizmall - там сейчас 8 займов и 2 КО на 103 тыс. с небольшим
3️⃣ портфель на Каркаул - там сейчас один займ на 60 тыс., но планируется еще парочку в ближайшее время (22 числа будет конференция с Борисом Добрым, все обсудим подробно)
4️⃣ наконец ЦФА не являющиеся облигациями. Пока таковых у меня только Золотомат (Goldex) на Токеоне в объеме 26 тыс.
Итого получается 208 тыс. За следующие 2-3 недели надеюсь добьем хотя бы до 250 тыс. и это будет достаточно для репрезентативной выборки - будут охвачены все основные сегменты.
Одним словом, не расходимся, продолжаем экспериментировать.
А коллеге, который 2 года мужественно вел портфель на Money Friends и помогал готовить обзоры по крауду огромная благодарность!
#цфа
#большой_крауд
Настало время привести в порядок внебиржевые портфели.
Причин несколько:
1. Коллега закрывает портфель в Money Friends. Доходность с учётом дефолтов и цессий там за весь период получилась в районе 13%. Эксперимент продолжать смысла большого нет.
2. Половина портфеля ЦФА откочевала в облигационный потому что эмитенты пересекаются.
3. Наконец "большой крауд" стал не только большим по названию, но и по размеру в 10 раз превысив "обычный" крауд. Ну и вообще разделение на большой и малый вызывало вопросы у аудитории, для ясности проще все объединить. Будет просто #внебиржевой_портфель и всё.
Посему:
⚠️ Это последний обзор в прежнем формате
❗️с 15 июня внебиржевой портфель будет выходить единый и включать:
1️⃣ остающийся крауд на Потоке - все те же наши 16 тыс. с копейками.
2️⃣ портфель на Bizmall - там сейчас 8 займов и 2 КО на 103 тыс. с небольшим
3️⃣ портфель на Каркаул - там сейчас один займ на 60 тыс., но планируется еще парочку в ближайшее время (22 числа будет конференция с Борисом Добрым, все обсудим подробно)
4️⃣ наконец ЦФА не являющиеся облигациями. Пока таковых у меня только Золотомат (Goldex) на Токеоне в объеме 26 тыс.
Итого получается 208 тыс. За следующие 2-3 недели надеюсь добьем хотя бы до 250 тыс. и это будет достаточно для репрезентативной выборки - будут охвачены все основные сегменты.
Одним словом, не расходимся, продолжаем экспериментировать.
А коллеге, который 2 года мужественно вел портфель на Money Friends и помогал готовить обзоры по крауду огромная благодарность!
#краудлендинг
Решил синхронизировать сроки пит-стопов по портфелям, чтобы всё выходило в один день и удобно было сравнивать.
Поэтому обзор по крауду будет теперь выходить одновременно с #инвестгрейд.
Итак, по состоянию на 31 мая:
1️⃣ Поток - 16,5 тыс. руб. (57 займов)
2️⃣ Bizmall - 116,9 тыс. руб. (9 займов + два выпуска КО)
3️⃣ Каркаул - 96,3 тыс. руб. (2 займа)
4️⃣ ЦФА Золотомат на Токеоне - 26,7 тыс. руб. (2 выпуска ЦФА)
ИТОГО: 256,4 тыс. руб.
За месяц капнуло процентов ~ 6,4 тыс. (+2,44% или ~ 29,3% годовых) поэтому волевым решением будем считать что первоначальные инвестиции были 250 тыс. (на самом деле нет, но начнем жизнь с чистой страницы, то есть с 1 мая 2024 года)
Дальше ничего не добавляем не выводим, чтобы было в единой логике. Ну если только конечно Борис Добрый опять не притащит какой-то супер-проект. Но даже если притащит, то учитывать его придется отдельно.
Все таки, у нас эксперимент, надо блюсти чистоту.
Решил синхронизировать сроки пит-стопов по портфелям, чтобы всё выходило в один день и удобно было сравнивать.
Поэтому обзор по крауду будет теперь выходить одновременно с #инвестгрейд.
Итак, по состоянию на 31 мая:
1️⃣ Поток - 16,5 тыс. руб. (57 займов)
2️⃣ Bizmall - 116,9 тыс. руб. (9 займов + два выпуска КО)
3️⃣ Каркаул - 96,3 тыс. руб. (2 займа)
4️⃣ ЦФА Золотомат на Токеоне - 26,7 тыс. руб. (2 выпуска ЦФА)
ИТОГО: 256,4 тыс. руб.
За месяц капнуло процентов ~ 6,4 тыс. (+2,44% или ~ 29,3% годовых) поэтому волевым решением будем считать что первоначальные инвестиции были 250 тыс. (на самом деле нет, но начнем жизнь с чистой страницы, то есть с 1 мая 2024 года)
Дальше ничего не добавляем не выводим, чтобы было в единой логике. Ну если только конечно Борис Добрый опять не притащит какой-то супер-проект. Но даже если притащит, то учитывать его придется отдельно.
Все таки, у нас эксперимент, надо блюсти чистоту.
#краудлендинг
Не в пример веселее инвестгрейда дела обстоят в крауде.
По состоянию на 30 июня (в скобках указан процент изменения к 30 мая) имеем следующее:
1️⃣ Поток - 16,9 тыс. руб. (+0,97%)
2️⃣ Bizmall - 119,5 тыс. руб. (+2.2%)
3️⃣ Каркаул - 97,4 тыс. руб. (+1,1%)
4️⃣ ЦФА Золотомат на Токеоне - 27,5 тыс. руб. (+2,9%)
ИТОГО: 261,3 тыс. руб. (+1,9% к предыдущему месяцу).
В общем, фактическая доходность получается что-то в районе 22-23% годовых, почти как наиболее сильно упавшие ВДО к погашению. По хорошему, конечно, надо избавляться от Потока, но мы его оставим в качестве напоминания о том, как могут различаться ожидания и реальность))
Крауд портфель, кстати, мы вероятнее всего в июле перетряхнем: сегодня доблестно загасился первый займ на Каркауле и надо подумать о том, куда теперь идти.
Не в пример веселее инвестгрейда дела обстоят в крауде.
По состоянию на 30 июня (в скобках указан процент изменения к 30 мая) имеем следующее:
1️⃣ Поток - 16,9 тыс. руб. (+0,97%)
2️⃣ Bizmall - 119,5 тыс. руб. (+2.2%)
3️⃣ Каркаул - 97,4 тыс. руб. (+1,1%)
4️⃣ ЦФА Золотомат на Токеоне - 27,5 тыс. руб. (+2,9%)
ИТОГО: 261,3 тыс. руб. (+1,9% к предыдущему месяцу).
В общем, фактическая доходность получается что-то в районе 22-23% годовых, почти как наиболее сильно упавшие ВДО к погашению. По хорошему, конечно, надо избавляться от Потока, но мы его оставим в качестве напоминания о том, как могут различаться ожидания и реальность))
Крауд портфель, кстати, мы вероятнее всего в июле перетряхнем: сегодня доблестно загасился первый займ на Каркауле и надо подумать о том, куда теперь идти.
#краудлендинг
По крауду случилось много событий.
1️⃣ Во-первых, Каркаул возвращает деньги инвесторам и идет на перерегистрацию. Там сложносочиненный сюжет достойный плутовского романа, раскрывать детали я не вправе, надеюсь, что Борис Добрый сам расскажет когда-нибудь.
2️⃣ Во-вторых, на Бизмолл случился первый невозврат, но понять адекватный фин результат я теперь не могу: там как-то не очевидно, надо все руками пересчитывать.
3️⃣ В-третьих, в связи с событиями с Каркаулом и подвернувшемся pre-IPO "Cамолет Плюс" на ZORKO я туда ухнул часть денег. Это очевидное нарушение чистоты эксперимента.
4️⃣ В четвертых я проинвестировал прибыль полученную от Золотомата на Токеоне в другой класс активов, что тоже ситуацию запутало.
В связи с этим приношу свои глубочайшие извинения, но внебиржевой портфель придется переформатировать - мы обязательно продолжим, но позже и чуть в другом составе.
❗️ Одну могу сказать точно - на Потоке на месяц ничего не произошло прирост счет составил 0,01% - вклад до востребования фактически. В связи с этим я его особо и наблюдать больше не хочу, так как нахожу это оскорбительным))
Одним словом, я возьму паузу на месяц и постараюсь в сентябре вернуться с более внятным и структурированным внебиржевым портфелем. Начнем жизнь с чистой страницы!
По крауду случилось много событий.
1️⃣ Во-первых, Каркаул возвращает деньги инвесторам и идет на перерегистрацию. Там сложносочиненный сюжет достойный плутовского романа, раскрывать детали я не вправе, надеюсь, что Борис Добрый сам расскажет когда-нибудь.
2️⃣ Во-вторых, на Бизмолл случился первый невозврат, но понять адекватный фин результат я теперь не могу: там как-то не очевидно, надо все руками пересчитывать.
3️⃣ В-третьих, в связи с событиями с Каркаулом и подвернувшемся pre-IPO "Cамолет Плюс" на ZORKO я туда ухнул часть денег. Это очевидное нарушение чистоты эксперимента.
4️⃣ В четвертых я проинвестировал прибыль полученную от Золотомата на Токеоне в другой класс активов, что тоже ситуацию запутало.
В связи с этим приношу свои глубочайшие извинения, но внебиржевой портфель придется переформатировать - мы обязательно продолжим, но позже и чуть в другом составе.
❗️ Одну могу сказать точно - на Потоке на месяц ничего не произошло прирост счет составил 0,01% - вклад до востребования фактически. В связи с этим я его особо и наблюдать больше не хочу, так как нахожу это оскорбительным))
Одним словом, я возьму паузу на месяц и постараюсь в сентябре вернуться с более внятным и структурированным внебиржевым портфелем. Начнем жизнь с чистой страницы!