🇷🇺 Гражданин РФ арестован в 🇺🇸 США за отмывание денег через крипто-биржу
⚖️🇺🇸 Министерство юстиции и Министерство финансов США обвинили компанию Bitzlato Limited в отмывании денег. Основатель малоизвестной крипто-биржи, 🇷🇺 Анатолий Легкодымов, был арестован в Майами. Компания Bitzlato зарегистрирована в 🇭🇰 Гонконге.
Прчина обвинения – отмывание денег в связи с криптовалютными операциями, которые позволили преступникам скрыть доходы от незаконных азартных игр и сделок с наркотиками на сумму 💵 700 миллионов.
Согласно судебным документам, Легкодымов является топ-менеджером и основным акционером компании Bitzlato Ltd., зарегистрированной в Гонконге криптовалютной биржи, которая работает по всему миру. Bitzlato рекламировала себя как платформу, требующую минимальной идентификации от своих пользователей, уточняя, что "ни селфи, ни паспорта [не требуются]".
Результатом несовершенства KYC процедур Bitzlato стал статус «убежища» для преступных доходов и средств. Крупнейшим контрагентом Bitzlato в криптовалютных сделках был Hydra Market - 🇷🇺 российский онлайн-рынок наркотиков, краденой финансовой информации, поддельных идентификационных документов и услуг по отмыванию денег, который был крупнейшим и самым долго живущим даркнет-рынком в мире. Пользователи Hydra Market обменяли с Bitzlato, напрямую или через посредников, более 💵 700 миллионов в криптовалюте, пока Hydra Market не был закрыт правоохранительными органами США и 🇩🇪 Германии в апреле 2022 года. Bitzlato также получил более 💵 15 миллионов в виде доходов от вымогательства.
#AML
⚖️🇺🇸 Министерство юстиции и Министерство финансов США обвинили компанию Bitzlato Limited в отмывании денег. Основатель малоизвестной крипто-биржи, 🇷🇺 Анатолий Легкодымов, был арестован в Майами. Компания Bitzlato зарегистрирована в 🇭🇰 Гонконге.
Прчина обвинения – отмывание денег в связи с криптовалютными операциями, которые позволили преступникам скрыть доходы от незаконных азартных игр и сделок с наркотиками на сумму 💵 700 миллионов.
Согласно судебным документам, Легкодымов является топ-менеджером и основным акционером компании Bitzlato Ltd., зарегистрированной в Гонконге криптовалютной биржи, которая работает по всему миру. Bitzlato рекламировала себя как платформу, требующую минимальной идентификации от своих пользователей, уточняя, что "ни селфи, ни паспорта [не требуются]".
Результатом несовершенства KYC процедур Bitzlato стал статус «убежища» для преступных доходов и средств. Крупнейшим контрагентом Bitzlato в криптовалютных сделках был Hydra Market - 🇷🇺 российский онлайн-рынок наркотиков, краденой финансовой информации, поддельных идентификационных документов и услуг по отмыванию денег, который был крупнейшим и самым долго живущим даркнет-рынком в мире. Пользователи Hydra Market обменяли с Bitzlato, напрямую или через посредников, более 💵 700 миллионов в криптовалюте, пока Hydra Market не был закрыт правоохранительными органами США и 🇩🇪 Германии в апреле 2022 года. Bitzlato также получил более 💵 15 миллионов в виде доходов от вымогательства.
#AML
В вопросах соблюдения санкций все средства хороши
В конце 2022 года 🇺🇸 Конгресс США принял новый 📜 закон об «информаторах», который был включен в консолидированный закон о бюджете. В рамках данного закона информатор, осведомленный об отмывании денег или нарушении санкций, будь то в 🇷🇺 России или в других странах, имеющих связи с Россией, сможет воспользоваться гарантированным правом на получение 💵 вознаграждения за предоставление сведений компетентным органам.
Как будет работать новый закон? Рассмотрим основные положения.
✔️ Информатор должен будет получить вознаграждение в размере от 10% до 30% от штрафа, который будет уплачен в связи с отмыванием денег или нарушением санкций.
✔️ Информаторы могут сообщать о нарушениях санкций анонимно и конфиденциально.
✔️ Закон носит 🌐 экстерриториальный характер. Граждане любой страны мира могут использовать его механизмы и претендовать на финансовое вознаграждение. Граждане, например, России, 🇨🇳 Китая или 🇪🇺 Европы имеют одинаковую возможность подавать конфиденциальные жалобы и получать крупные финансовые вознаграждения.
✔️ Новый закон прямо распространяется на информаторов, которые сообщают о скрытых активах, банковских счетах или собственности, принадлежащих попавшим под санкции российским организациям или олигархам в США и других странах.
✔️ Положения закона позволяют информаторам сообщать о 🏦 банках и финансовых учреждениях, которые помогали россиянам в отмывании денег или использовании их активов для обхода санкций.
P.S. об известных вам случаях нарушения американских санкций можете писать нам в чат-бот, вознаграждением поделимся 😊
#AML #санкции
В конце 2022 года 🇺🇸 Конгресс США принял новый 📜 закон об «информаторах», который был включен в консолидированный закон о бюджете. В рамках данного закона информатор, осведомленный об отмывании денег или нарушении санкций, будь то в 🇷🇺 России или в других странах, имеющих связи с Россией, сможет воспользоваться гарантированным правом на получение 💵 вознаграждения за предоставление сведений компетентным органам.
Как будет работать новый закон? Рассмотрим основные положения.
✔️ Информатор должен будет получить вознаграждение в размере от 10% до 30% от штрафа, который будет уплачен в связи с отмыванием денег или нарушением санкций.
✔️ Информаторы могут сообщать о нарушениях санкций анонимно и конфиденциально.
✔️ Закон носит 🌐 экстерриториальный характер. Граждане любой страны мира могут использовать его механизмы и претендовать на финансовое вознаграждение. Граждане, например, России, 🇨🇳 Китая или 🇪🇺 Европы имеют одинаковую возможность подавать конфиденциальные жалобы и получать крупные финансовые вознаграждения.
✔️ Новый закон прямо распространяется на информаторов, которые сообщают о скрытых активах, банковских счетах или собственности, принадлежащих попавшим под санкции российским организациям или олигархам в США и других странах.
✔️ Положения закона позволяют информаторам сообщать о 🏦 банках и финансовых учреждениях, которые помогали россиянам в отмывании денег или использовании их активов для обхода санкций.
P.S. об известных вам случаях нарушения американских санкций можете писать нам в чат-бот, вознаграждением поделимся 😊
#AML #санкции
В 🇩🇪 Германии ввели запрет на оплату наличными и криптовалютой при покупке 🏡 недвижимости
В прошлом году FATF выявила недостатки в немецком законодательстве в области отмывания денег при использовании юридических лиц для сокрытия источников доходов путем приобретения недвижимости. Уже в 2023 немецкий законодатель внес несколько изменений в Закон Германии о борьбе с отмыванием денег (Geldwäschegesetz) для устранения пробелов.
Был расширен объем обязательств по ведению реестра недвижимости, а также введен запрет на наличные платежи, платежи в криптовалюте и некоторые другие способы платежей при приобретении недвижимости в Германии.
#AML
В прошлом году FATF выявила недостатки в немецком законодательстве в области отмывания денег при использовании юридических лиц для сокрытия источников доходов путем приобретения недвижимости. Уже в 2023 немецкий законодатель внес несколько изменений в Закон Германии о борьбе с отмыванием денег (Geldwäschegesetz) для устранения пробелов.
Был расширен объем обязательств по ведению реестра недвижимости, а также введен запрет на наличные платежи, платежи в криптовалюте и некоторые другие способы платежей при приобретении недвижимости в Германии.
#AML
В 🇪🇺 ЕС начнёт работу регулятор в области AML/CFT
В июле 2021 года 🇪🇺 Европейская Комиссия внесла предложение о создании нового органа ЕС по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма (Anti-money-laundering authority, AMLA). Проект впоследствии утверждался Советом ЕС и Европейским Парламентом. Ответим на главные вопросы о новом регуляторе.
1️⃣ Как будет работать новый орган?
AMLA будет центром интегрированной системы, состоящей из самого органа и национальных органов, имеющих полномочия по надзору в сфере AML/CFT. AMLA также будет поддерживать подразделения финансовой разведки ЕС (FIUs) и создавать механизм сотрудничества между ними.
У Органа будут Председатель и Исполнительный директор. Исполнительный директор будет отвечать за повседневное управление Органом и нести ответственность за исполнение бюджета, ресурсы, персонал и закупки. В структуре также будут Общий и Исполнительный Советы.
2️⃣ Кого будет регулировать AMLA?
Акты AMLA станут обязательными к исполнению для obliged entities в понимании директивы ЕС о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма (AMLD). К ним относятся практически все финансовые институты (банки, страховые, поставщики платежных услуг, инвестиционные компании, криптовалютные проекты и другие).
3️⃣ Где будет штаб-квартира органа?
В настоящий момент заявки подали три города – 🇪🇸 Мадрид, 🇫🇷 Париж и 🇱🇹 Вильнюс. Предполагается, что в AMLA будет работать около 250 сотрудников. Из них около 100 будут заниматься непосредственным надзором за определенными регулируемыми организациями. Они будут работать в совместных надзорных группах, в которые войдут сотрудники соответствующих национальных надзорных органов этих организаций.
4️⃣ Когда орган начнёт работу?
AMLA будет утвержден в текущем году с целью начать большую часть своей деятельности в 2024 году, полностью укомплектовать штат в 2026 году и начать прямой надзор за определенными финансовыми организациями с высоким уровнем риска в 2026 году.
#AML
В июле 2021 года 🇪🇺 Европейская Комиссия внесла предложение о создании нового органа ЕС по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма (Anti-money-laundering authority, AMLA). Проект впоследствии утверждался Советом ЕС и Европейским Парламентом. Ответим на главные вопросы о новом регуляторе.
1️⃣ Как будет работать новый орган?
AMLA будет центром интегрированной системы, состоящей из самого органа и национальных органов, имеющих полномочия по надзору в сфере AML/CFT. AMLA также будет поддерживать подразделения финансовой разведки ЕС (FIUs) и создавать механизм сотрудничества между ними.
У Органа будут Председатель и Исполнительный директор. Исполнительный директор будет отвечать за повседневное управление Органом и нести ответственность за исполнение бюджета, ресурсы, персонал и закупки. В структуре также будут Общий и Исполнительный Советы.
2️⃣ Кого будет регулировать AMLA?
Акты AMLA станут обязательными к исполнению для obliged entities в понимании директивы ЕС о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма (AMLD). К ним относятся практически все финансовые институты (банки, страховые, поставщики платежных услуг, инвестиционные компании, криптовалютные проекты и другие).
3️⃣ Где будет штаб-квартира органа?
В настоящий момент заявки подали три города – 🇪🇸 Мадрид, 🇫🇷 Париж и 🇱🇹 Вильнюс. Предполагается, что в AMLA будет работать около 250 сотрудников. Из них около 100 будут заниматься непосредственным надзором за определенными регулируемыми организациями. Они будут работать в совместных надзорных группах, в которые войдут сотрудники соответствующих национальных надзорных органов этих организаций.
4️⃣ Когда орган начнёт работу?
AMLA будет утвержден в текущем году с целью начать большую часть своей деятельности в 2024 году, полностью укомплектовать штат в 2026 году и начать прямой надзор за определенными финансовыми организациями с высоким уровнем риска в 2026 году.
#AML
Чтобы в документах был порядок
FATF согласовала более жесткие стандарты при подходе к предоставлению информации о бенефициарной структуре компаний в обновленной Рекомендации № 24, потребовав от стран обеспечить доступ компетентных органов к точной и актуальной информации об истинных владельцах компаний.
❓Что рекомендуют странам
Странам следует применять риск-ориентированный подход при проверке информации о бенефициарных владельцах компаний. В случаях повышенного риска, например, компании со сложной структурой в нескольких юрисдикциях, с наличием в структуре номинальных директоров или акционеров, организации, которые сообщали неточную информацию и т.д., объем и/или частота проверок должны быть увеличены. В других случаях, например, для микропредприятия, директором и бенефициарным владельцем которой является одно и то же лицо, страны могут решить, исходя из риска, что меры проверки могут быть скорректированы (например, запросить только проверку личности).
❓Что может потребоваться от компаний?
В зависимости от корпоративных правил той или иной юрисдикции страны должны потребовать от компаний принятия следующих мер:
1️⃣ получать и хранить точную и актуальную информацию о собственном бенефициарном владельце;
2️⃣ сотрудничать с компетентными органами в максимально возможной степени при определении бенефициарного собственника, включая своевременное предоставление информации компетентным органам; и
3️⃣ сотрудничать с финансовыми учреждениями для предоставления точной и актуальной информации о бенефициарном собственнике.
#AML #compliance
FATF согласовала более жесткие стандарты при подходе к предоставлению информации о бенефициарной структуре компаний в обновленной Рекомендации № 24, потребовав от стран обеспечить доступ компетентных органов к точной и актуальной информации об истинных владельцах компаний.
❓Что рекомендуют странам
Странам следует применять риск-ориентированный подход при проверке информации о бенефициарных владельцах компаний. В случаях повышенного риска, например, компании со сложной структурой в нескольких юрисдикциях, с наличием в структуре номинальных директоров или акционеров, организации, которые сообщали неточную информацию и т.д., объем и/или частота проверок должны быть увеличены. В других случаях, например, для микропредприятия, директором и бенефициарным владельцем которой является одно и то же лицо, страны могут решить, исходя из риска, что меры проверки могут быть скорректированы (например, запросить только проверку личности).
❓Что может потребоваться от компаний?
В зависимости от корпоративных правил той или иной юрисдикции страны должны потребовать от компаний принятия следующих мер:
1️⃣ получать и хранить точную и актуальную информацию о собственном бенефициарном владельце;
2️⃣ сотрудничать с компетентными органами в максимально возможной степени при определении бенефициарного собственника, включая своевременное предоставление информации компетентным органам; и
3️⃣ сотрудничать с финансовыми учреждениями для предоставления точной и актуальной информации о бенефициарном собственнике.
#AML #compliance
🇺🇸 ФБР, 🇪🇺 Европол и правоохранительные органы 🇩🇪 Германии, 🇧🇪 Бельгии, 🇵🇱 Польши и 🇨🇭Швейцарии остановили работу крипто-миксера ChipMixer и изъяли биткоины на 💶 44 миллиона. Сервис работал из 🇻🇳 Вьетнама, а сервера были расположены в ряде европейских стран, включая Германию.
Напомним, что крипто-миксеры – это сервисы, которые позволяют пользователям скрывать происхождение и назначение крипто-транзакций. Пользователи отправляют криптовалюту в сервис, смешивают эту криптовалюту с другими монетами или токенами, а затем отправляют эквивалентное количество “смешанных” монет на адрес получателя, скрывая связь между отправителем и получателем.
По данным
Также известно, что ChipMixer и закрытый раннее Tornado Cash – основные крипто-миксеры в сетях ETH и BTC, которые использовались для отмывания преступных средств, полученных в результате хакерских атак и прочих претсуплений.
#AML
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
16 марта 🇪🇺 Еврокомиссия обновила список юрисдикций с высоким уровнем риска. В этот перечень попадают страны, которые недостаточно качественно противодействуют отмыванию денег и имеют значительные недостатки в борьбе с финансированием терроризма. В списке теперь числятся:
🇦🇪 Объединенные Арабские Эмираты
🇬🇮 Гибралтар
🇨🇩 Демократическая Республика Конго
🇲🇿 Мозамбик
🇹🇿 Танзания
Отдельно остановимся на ОАЭ. Так, в феврале 2022 года ОАЭ взяли на себя политическое обязательство работать с FATF для повышения эффективности своего режима AML/CTF. С тех пор юрисдикция демонстрировала положительную динамику, однако проблемы, которые привели к изначальному включению ОАЭ в серый список FATF, еще не полностью решены. Поэтому ОАЭ следует рассматривать как страну, имеющую стратегические недостатки в своем режиме AML/CTF в соответствии со статьей 9 Директивы (ЕС) 2015/849.
#AML
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Dentons - международная юридическая фирма, крупнейшая в мире по количеству юристов. Дисциплинарный трибунал для солиситоров 🏴 Англии и 🏴 Уэльса (SDT) усмотрел в деятельности фирмы нарушения требований законодательства о борьбе с отмыванием денег. SDT подтвердил наличие дела, предметом которого является предполагаемое непринятия фирмой адекватных мер для установления источника доходов клиента.
Обвинения относятся к периоду с мая 2013 г. по июнь 2017 г., когда Dentons действовала в интересах "политически значимого лица или связанных с ним организаций" (PEP-статус). Утверждается, что Dentons нарушила 🇬🇧 британское Положение об отмывании денег 2007 г., не выполнив свои юридические и нормативные обязательства, не обеспечив эффективное ведение бизнеса в соответствии с надлежащим руководством и рациональными принципами управления финансами и рисками, а также не выполнив требования законодательства по борьбе с отмыванием денег.
По мнению SDT, такое поведение не позволило сохранить доверие общественности к фирме и оказанию юридических услуг. Ожидается, что слушания состоятся в конце этого года. Кроме того, следователи надзорного органа по делам солиситоров также расследуют деятельность Clyde & Co, специализированной страховой фирмы.
Обвинение стало для Dentons второй крупной проблемой за последние две недели. Ранее в этом месяце компания ушла из Китая на фоне ужесточения национального законодательства в области безопасности и конфиденциальности данных.
#AML #compliance
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
🇨🇭В Швейцарии усиливают борьбу с отмыванием денег
Федеральный совет Швейцарии начал публичные консультации по законопроекту, направленному на усиление борьбы с💲 отмыванием денег. Меры включают в себя создание реестра бенефициарных владельцев компаний, введение правил должной осмотрительности в отношении юридической деятельности, а также имплементацию других международных стандартов. Цель - укрепить репутацию Швейцарии как надежного финансового центра.
Основные положения законопроекта:
📌 Federal Registry: Будет создан централизованный реестр, содержащий информацию о компаниях и юридических лицах, работающих в Швейцарии, включая данные об их бенефициарных владельцах. Для отдельных организационно-правовых форм, таких как общества с ограниченной ответственностью, индивидуальные предприниматели, ассоциации и фонды, будут применяться упрощенные процедуры регистрации. Этот реестр, курируемый Федеральным департаментом юстиции и полиции, будет использовать существующую инфраструктуру и административный опыт коммерческого реестра. Качество реестра будет поддерживаться аудиторским подразделением Федерального департамента финансов, ответственным за проведение оценок и наложение штрафов.
📌 Enhanced Due Diligence: Должная проверка на предмет отмывания денег будет распространена на некоторые виды консультационной деятельности, особенно на те, которые представляют повышенный риск отмывания денег, например, юридические консультации. Данная мера соответствует парламентскому предложению, обсуждавшемуся в 2019 году. Особое внимание будет уделяться сделкам с недвижимостью и структурированию компаний. При этом будет соблюдаться уникальное положение специалистов в области права, включая адвокатов и нотариусов, и их обязанность хранить профессиональную тайну.
📌 Дополнительные улучшения: Законопроект также вводит ряд дополнительных мер, направленных на укрепление системы противодействия отмыванию денег. Эти меры включают в себя средства по предотвращению нарушений или обхода санкций. Кроме того, порог наличных платежей при торговле драгоценными металлами будет снижен с 100.000 до 15.000 швейцарских франков. Хотя операции, превышающие этот порог, по-прежнему будут разрешены, к ним будут предъявляться особые требования по проверке контрагентов. Все кассовые сделки в секторе недвижимости будут подлежать AML-проверке, независимо от суммы сделки.
Период консультаций по предложенному законопроекту продлится до 29 ноября 2023 года. Впоследствии Федеральный Совет планирует представить это предложение в парламент в 2024 году. Предполагается, что эти реформы сыграют ключевую роль в защите финансового сектора Швейцарии от нелегальных средств и укрепят репутацию страны как одного из лучших мест для ведения бизнеса. Примечательно, что эти меры соответствуют международным стандартам, установленным FATF.
#AML #compliance
Федеральный совет Швейцарии начал публичные консультации по законопроекту, направленному на усиление борьбы с
Основные положения законопроекта:
Период консультаций по предложенному законопроекту продлится до 29 ноября 2023 года. Впоследствии Федеральный Совет планирует представить это предложение в парламент в 2024 году. Предполагается, что эти реформы сыграют ключевую роль в защите финансового сектора Швейцарии от нелегальных средств и укрепят репутацию страны как одного из лучших мест для ведения бизнеса. Примечательно, что эти меры соответствуют международным стандартам, установленным FATF.
#AML #compliance
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
🚫 Как не надо использовать Spotify
Оказывается, 🎧 Spotify удобен не только для прослушивания музыки, но и для отмывания денег.
Как это работает?
Чтобы запустить процесс отмывания денег через Spotify, денежные средства, полученные незаконным путем, конвертируются в криптовалюту, например, биткоин. После чего с помощью этой криптовалюты покупаются фейковые стримы для определенных треков. Эти услуги часто предлагаются отдельными лицами или группами, имеющими обширную сеть фальшивых учетных записей, которые постоянно проигрывают музыкальные треки. Таким образом и генерируется искусственно завышенное количество прослушиваний песен.
Основная цель преступных организаций — обеспечить, чтобы определенные песни быстро поднимались в 📈 чартах, что, соответственно, вызовет интерес со стороны обычных пользователей Spotify. Все эти манипуляции совершаются с целью получения прибыли от Spotify, которая зависит от количества прослушиваний. Эти выплаты служат формой отмывания денег, поскольку незаконные деньги превращаются в прибыль, полученную, казалось бы, от законной деятельности.
Spotify уже заявил о своем намерении смягчить последствия от такой практики и работать над решением проблемы фейковых стримов.
#AML
Оказывается, 🎧 Spotify удобен не только для прослушивания музыки, но и для отмывания денег.
Как это работает?
Чтобы запустить процесс отмывания денег через Spotify, денежные средства, полученные незаконным путем, конвертируются в криптовалюту, например, биткоин. После чего с помощью этой криптовалюты покупаются фейковые стримы для определенных треков. Эти услуги часто предлагаются отдельными лицами или группами, имеющими обширную сеть фальшивых учетных записей, которые постоянно проигрывают музыкальные треки. Таким образом и генерируется искусственно завышенное количество прослушиваний песен.
Основная цель преступных организаций — обеспечить, чтобы определенные песни быстро поднимались в 📈 чартах, что, соответственно, вызовет интерес со стороны обычных пользователей Spotify. Все эти манипуляции совершаются с целью получения прибыли от Spotify, которая зависит от количества прослушиваний. Эти выплаты служат формой отмывания денег, поскольку незаконные деньги превращаются в прибыль, полученную, казалось бы, от законной деятельности.
Spotify уже заявил о своем намерении смягчить последствия от такой практики и работать над решением проблемы фейковых стримов.
#AML