​​💰‼️Эфир про инвестиции - как начать?

Сегодня я приглашена на прямой эфир на тему: Как начать инвестировать и надо ли это вообще?

Если эта тема Вам тоже интересна - присоединяйтесь)

Обсудим страхи, с чего стоит начать, какие книжки почитать, а также реально ли жить на одни дивиденды

📖Если честно, я могу рекомендовать единственную книгу на эту тему

06/06 Четверг
🕕18:00, UTC+2, CEST, По Мадриду
📍на канале Андрея Поснова

#инвестиции #будькакдедушка

🌍💰Город мира с самых большим количеством проживающих миллионеров и миллиардеров

Из европейских городов здесь: 🇬🇧Лондон, 🇩🇪Франкфурт, 🇨🇭Цюрих, 🇨🇭Женева, 🇨🇵Париж

"Любимое место миллиардеров, миллионеров: 🇪🇸Марбелья, 🇵🇹Португалия, 🇦🇩Андорра, 🇲🇨Монако и т.д"? Имеем в виду, что богатые люди тут живут в небольшом количестве. Место может и любимое, но не для жизни 😊 большинства

🇦🇪А вот Дубай есть (20 место)

Города-лидеры для жизни: 🇺🇲Нью-Йорк, 🇯🇵Токио, 🇺🇲Bay Area, 🇬🇧Лондон, 🇸🇬Сингапур

Меня часто спрашивают - а как считают? За счет обмена и раскрытия банковской информации (CRS) все счета с остатками от 1 млн долл фиксируются в отдельном реестре и имеют ручную сверку активов и счетов по странам и банкам мира.

Да, ОК, что-то можно оставить незаметным, но везде выдерживать менее 1 млн дол, очень сложно. Что попадает в обмен: счета, депозиты, трасты, счета компаний с пассивных доходом, инвестиции под страхованием

Про миллионеров 🇨🇵Франции и 🇪🇸Испании

#будькакдедушка

💰Оптимизировать налоги будем? Краткая сборка основных тезисов и приемов по управлению капиталом при переезде в страны ЕС

Лев структурировал все тезисы по налоговой оптимизации в зависимости от уровня запроса

👉Переложить часть личных расходов на бизнес:
- командировка экспата: Едет в страну в командировку, и ему оплачивают квартиру, дом, машину, школу детям
- арендная плата: списать часть арендной платы для autónomo (мало)
- гаджеты: списать всю технику, а особенно в подписку
- разное: много небольших расходов, а также расходы, связанные с бизнесом

👉Компания в другой юрисдикции могут оптимизировать личные расходы и налоги. А холдинги с этим справляются еще лучше
Не забываем про КИКи - буду писать отдельно

👉Вывод дивидендов по минимуму на покрытие жизненных расходов, остальное реинвестировать

👉Не забываем про налоги
- на роскошь
- на наследство / подарки / донаты
- на выход из налогового резидентства

👉Вычеты и убытки
- используем все, что можем 😁, самое интересное - зачет убытков, полученных в любой стране мира

Итого, в зависимости от суммы активов действия (считаем в евро):
💶Денег > 5 млн
- Идешь к Private банкирам в условный Люксембург - там сохраняют капитал, дают небольшую доходность на обгон инфляции и дополнительные секретные бонусы

💶Денег 1-5 млн
- Выводишь деньги в низконалоговые юрисдикции, формируешь чистый капитал, выполняешь правила КИК
- Деньги вкладываешь в фондовый рынок (на компанию, а не физическое лицо)
- Под эти деньги берешь кредит на квартиру/машину
- Гасишь доходностью сразу (если сделано всё в одном банке)
- По квадранту Кийосаки переходишь в инвесторы

💶Денег 500к-1 млн
- На часть денег берешь квартиру.
- Часть денег складываешь в кубышку/в фонды или идешь в Private Bank для малышей (BBVA, Andbank, крипто Private от Bit2Me)
- Работаешь и платишь налоги
- Думаешь, как оформить наследство, например, через траст

💶Денег до 500к
- Берешь квартиру + опционально ипотеку / вкладываешь в фондовый рынок
- Работаешь и платишь налоги

‼️Не является индивидуальной налоговой рекомендацией
Взято у Льва, немного отредактировано

#налоги #будькакдедушка

💰ТОП-20 мировых отраслей по рыночной капитализации, в млрд долл

💾 Полупроводники
🖥️ Интернет-контент и информация
💻 Программное обеспечение и инфраструктура
📺 Бытовая техника (в 2 раза ниже сектора полупроводников)
💊Производство лекарств
💻 Интернет розничная торговля
💰Банки (в 3 раза ниже полупроводников)
📲Программное обеспечение - приложения
🎈Страхование
🛢️Нефтегазовый сектор (в 4 раза меньше полупроводников) 😳

Все деньги здесь 👆

Источник

Еще интересно по теме - как выглядит рынок денег в сравнении

#будькакдедушка #инвестиции

💰🇪🇦Статистика по декларациям на роскошь испанцев, 2022

Здесь данные за 2021

Все свои активы (свыше 500 тыс евро, в зависимости от провинции) испанцы обязаны заявлять и платить налог с превышения

Налог на богатство был отменен в 2008, но возвращен в 2011 из-за кризиса. В 2022 его не платили в Мадриде и Андалусии

А в 2022 введен новый налог - налог на солидарность (поделитесь с бедными) почти задним числом на активы 31 декабря 2022. Налог касается в том числе и нерезидентов на активы в Испании свыше 3 млн евро. В Мадриде, Андалусии и Кантабрии на активы свыше 3,7 млн евро.
В 2022 собрали солидарности 623 млн евро от 12 026 чел. В основном, попал Мадрид

Итого богатых в Испании 230 365 чел (-1000 от 2021), общее состояние 864 млрд евро (по 3,7 млн евро +2,3% от 2021). Мадрид и Каталония хранят 58% активов страны

Кстати, Global Wealth Report говорит, что испанцев миллионеров 1,135 млн чел 😊. Я пыталась их разыскать, в общем, 80% затеряны и не платят налоги Испании (да, они просто могут быть не налоговыми резидентами).
Возникло предположение, что это дети, записанные во владельцах активов 🤔

Количество богатых по провинциям:
Каталония 87 382 (+1500) по 2,7 млн евро
Валенсия 28 009 чел (+400) по 2,86 млн
Мадрид 23 486 чел (+3400) лидер по размеру активов (по 11 млн евро)
Арагон 15 878 по 1,7 млн
Андалусия 12 707 (-7100‼️) по 3,8 млн

852 чел заявили об активах более 30 млн евро (UHNWI, +92% за 10 лет). И только 27,6% из них (235 чел) заплатили налог на роскошь

В чем хранят:
🏡 19,4% - недвижимость (168 млрд евро по 753 тыс)
💰 74,6% - капитал, из которого:
58,2% некотируемые компании, семейные бизнесы,
19% инвестиционные фонды,
11% депозиты,
9,86% фондовый рынок,
1,67% госдолг

1515 человек задекларировали крипту на 1,8 млрд евро

Правительство планирует повысить налоги для богатых резидентов страны. Уверена, что это будет касаться как раз стоимости активов, а также повышение ставок налога на фонды недвижимости. Уже проходили
На 6 лет правления Санчеса приходится 60% повышения налогов в Испании с 1990 года

P.S. богачи Страны Басков и Наварры, как всегда, не посчитаны. У них своя налоговая система и сюда они не отчитываются

#налоги #испания #будькакдедушка

💰🇪🇦Активы и сделки самого богатого дедушки Испании - Амансио Ортеги (владелец холдинга Inditex и самого крупного испанского частного фонда недвижимости)

🌆Совокупная стоимость активов недвижимости Ортеги превышает 15 млрд евро. А стоимость всех активов более 101 млрд евро (доля в недвижимости всего 15%‼️)

🌆Основные объекты находятся в Нью-Йорке, Лондоне, Париже, Мадриде и Лос-Анджелесе. Он владеет офисами, торговыми центрами и логистическими центрами, а также роскошными жилыми комплексами

Общая сумма гарантированных контрактов по аренде составляет 4,058 млрд евро

В 2024 году он уже совершил несколько крупных покупок:
👉офисное здание в 🇫🇷Париже за 200 млн евро
👉офисное здание в 🇱🇺Люксембурге за 165 млн евро
👉 логистические объекты в 🇮🇹Италии на 327 млн евро и склад в 🇳🇱Нидерландах за 100 млн евро
👉 2 бутик-отеля на 🇪🇸Майорке (в конце 2023)

👕Ортега владеет 59,2% акций Inditex (бренды Zara, Massimo Duty и т.д.) и в 2024 году получил 2,845 млрд евро дивидендов. Эти дивиденды он инвестирует в недвижимость и другие активы через холдинговые структуры в Люксембурге

Главная структура управления активами Ортеги Pontegadea Inversiones - крупнейший испанский семейный офис. Через него управляются все активы
Partler 2006 — холдинговая компания
Pontegadea GB 2020 - для управления активами в 🇬🇧Великобритании

Диверсификация в энергетический сектор:
🌪️В 2023 году Ортега приобрел 3 ветропарка во 🇫🇷Франции мощностью 160 МВт
🌪️12 ветропарков в 🇪🇸Испании в Уэске, Сарагосе, Теруэле, Вальядолиде, Альбасете и Кадисе.

Через свою структуру он также является акционером:
🍭 5% компании Enagás (платит хорошие дивиденды)
🍭12% акций 🇵🇹португальской компании REN, управляющей энергосетями

Подкаст про дедушку Ортега

#будькакдедушка #инвестиции

🇨🇵💰Инвестиции дедушки Арно (глава LVMH)
Бернард Арно, владелец одного из крупнейших конгломератов люксовых товаров, потерял 53 млрд долл в последнее время (на китайском шантаже взамен введения пошлин на китайские авто в Европе, а также на падении продаж в Китае), но его состояние все еще составляет 168 млрд долл

В его холдинге находится более 70 модных брендов, виноградников, косметики, часов или ювелирных изделий: Louis Vuitton, Tiffany & Co, Moët & Chandon, Dom Pérignon, Ruinart, Céline, Christian Dior, Fendi, Givenchy, Guerlain, TAG Heuer и Loewe

Инвестиции в стартапы:
👉 активно инвестирует в стартапы в области ИИ через свой венчурный фонд "Aglaé Ventures"
👉 инвестиции в Airbnb, Algolia, Back Market, Betfair, Databricks, Lyft, Meero, Netflix, Noom, Riskified и Slack
👉 вложились в H (Holistic AI), созданный бывшими сотрудниками Deep Mind и поддерживаемый экс-CEO Google Эриком Шмидтом

Инвестиции в гостиничный бизнес:
👉 в 2018 купил за 3 млрд евро сеть люксовых отелей Belmond
👉 в 2024 предложил 300 млн долл за знаменитый Hotel Bauer в Венеции, конкурируя с инвестиционной группой Mohari Hospitality

Приобретение медиаактивов:
👉 купил журнал "Paris Match" за 120 млн евро, который станет частью его медиа-портфолио, включая издания "Les Echos" и "Le Parisien"

Инвестиции в спорт
👉 стал акционером с 55% в клубе Paris FC с обязательством получить дополнительные 30% акций в 2027
Общая стоимость сделки составит 200 млн долл, Арно будет контролировать 85% клуба, а компания Red Bull — 15%

Подкаст про дедушку Арно

#инвестиции #будькакдедушка

🔥😉Список самых доходных компаний за последние 100 лет

Успех в прошлом не равен успеху в будущем. Для чистоты эксперимента надо было действовать 100 лет назад 😊

Altria Group (MO)— доходность 265 528 900% за 98 лет,
среднегодовой прирост 16,29%
каждый вложенный $ принес $2 655 290 благодаря сложному проценту, реинвестированию дивидендов и непрерывному удержанию акций 😶

Vulcan Materials (VMC) — доходность 39 349 084%, среднегодовой прирост 14,05%
вложенный доллар = $393 492

General Dynamics (GD) — доходность 22 084 880%, среднегодовой прирост 13,39%
вложенный доллар = $220 850

Boeing (BA) — доходность 21 220 526% за 89 лет
среднегодовой прирост 14,72%
вложенный доллар = $212 206

IBM (IBM) — доходность 17 543 644%,
среднегодовой прирост 13,11%
вложенный доллар = $175 437

Eaton (ETN) — доходность 15 117 167%, среднегодовой прирост 12,94%
вложенный доллар = $151 173

S&P Global (SPGI) — доходность 12 878 643%, среднегодовой прирост 13,20%
вложенный доллар = $128 787

Coca-Cola (KO) — доходность 12 372 265%, среднегодовой прирост 12,71%
вложенный доллар = $123 724

Pepsico (PEP) — доходность 8 635 937%, среднегодовой прирост 12,30%
вложенный доллар= $86 360

Abbott Laboratories (ABT) — доходность 7 803 730% за 83 года,
среднегодовой прирост 13,85%
вложенный доллар = $78 038
Секретарша компании приобрела всего 3 акции ABT на $180 в 1935, во время Великой депрессии. Она не продавала их 75 лет, реинвестировала все полученные дивиденды. С учетом многочисленных сплитов, 3 акции превратились в 100 тыс, а их общая стоимость составила $7,2 млн

Universal (UVV) — доходность 7 031 700%, среднегодовой прирост 12,31%
вложенный доллар = $70 318

Deere & Co. (DE) — доходность 6 988 538%, среднегодовой прирост 13,12%
вложенный доллар = $69 886

Hershey (HSY) — доходность 6 909 822%
среднегодовой прирост 12,30%
вложенный доллар = $69 099

Johnson & Johnson (JNJ) — доходность 5 427 968%, среднегодовой прирост 14,75%
вложенный доллар = $54 281

Archer Daniels Midland (ADM) - доходность 5 181 049%,
среднегодовой прирост 11,71%
вложенный доллар = $51 811

CVS (CVS) — доходность 4 693 845%,
среднегодовой прирост 11,95%
вложенный доллар = $46 939

Exxon Mobil (XOM) — доходность 4 027 183%, среднегодовой прирост 11,43%
вложенный доллар: = $40 273

Northrop Grumman (NOC) — доходность 3 949 426%, среднегодовой прирост 15,82%
вложенный доллар = $39 495

Trane Technologies (TT) — доходность 3 923 693%, среднегодовой прирост 11,4%
вложенный доллар = $39 238

FMC (FMC) - доходность 3 699 995%,
среднегодовой прирост 12,02%
вложенный доллар = $37 001

Caterpillar (CAT) — доходность 3 690 210%, среднегодовой прирост 11,83%
вложенный доллар = $36 903

Bristol-Myers Squibb (BMY) — доходность 3 486 607%, среднегодовой прирост 12,28%
вложенный доллар = $34 867

Tootsie Roll (TR) — доходность 3 440 011%, среднегодовой прирост 11,25%
вложенный доллар = $34 401

Pfizer (PFE) — доходность 2 898 900%,
среднегодовой прирост 13,71%
вложенный доллар = $28 990

Kroger (KR) — доходность 2 834 362%,
среднегодовой прирост 11,28%
вложенный доллар = $28 345

Walgreens Boots Alliance (WBA) — доходность 2 705 196%,
среднегодовой прирост 12,03%
вложенный доллар: $27 053

Emerson Electric (EMR)— доходность 2 409 682%, среднегодовой прирост 13,57%
вложенный доллар = $24 098

Считала не я, а Business Insider 😊

👉 За последние 100 лет (1923 - 2023) среднегодовая инфляция в США составила примерно 2,9%. Итого, накопленная инфляция увеличила бы стоимость товаров в более чем 17 раз

👉Получается, что доллар 1923 года сегодня равен примерно 17-20 долл

👉 Полученные цифры надо поделить грубо на 20

👆Стартап, в который я не вложился 100 лет назад 😊

#инвестиции #будькакдедушка

💼 Миллиардеры по контракту: менеджеры, которые стали легендами бизнеса

💰69% миллионеров заработали свои состояния, основав компании, которые принесли им успех. Остальные 27% – наследники

Но есть редкая элита – "миллионеры по контракту". Они стали миллиардерами, управляя не основанными компаниями

🌟  Forbes насчитал 26 человек

Стив Балмер - бывший генеральный директор Microsoft, который пришел в компанию благодаря дружбе с Биллом Гейтсом. Благодаря удачному контракту с акциями компании, его состояние превысило $120,5 млрд.

Тим Кук с 1998 года работает в Apple, а после смерти Стива Джобса стал генеральным директором. В 2023 году его вознаграждение за успехи Apple превысило $63 млн, а состояние оценивается в $2,1 млрд.

Лиза Су - генеральный директор AMD с 2012. Благодаря резкому росту интереса к искусственному интеллекту и производству чипов, её состояние достигло $1,1 млрд

Эрик Шмидт - бывший генеральный директор Google, который помог компании вырасти в технологического гиганта. Сейчас его состояние составляет около $20,7 млрд.

#инвестиции #будькакдедушка