ПО ГАЗПРОМУ:
(временно снимаю мораторий)
Вчера совет директоров Газпром утвердил инвестиционную программу и бюджет компании на 2021г., а менеджмент провел встречу с инвесторами и аналитиками.
Газпром оценивает объем поставок на рынке ЕС и Турции в 2020 г. в 170 млрд.куб.м. при средней цене 125 долл.барр., а в 2021 г. планирует рост объемов на 7% до 183 млрд.куб.м. и средней цены - на 36% до 170 долл.барр.
Как следствие, ожидается увеличение продаж материнской компании в 2021г. на 15% г.к.г. на 588 млрд.руб.
Капзатраты 2021г. в газовом сегменте запланированы в размере 902 млрд руб., на 2% ниже объема 2020г.
В структуре капзатрат газового бизнеса 44% приходится на проекты, связанные с Силой Сибири, 12% - на развитие Киринского и Харасавейского месторождений.
Менеджмент ожидает, что консолидированая EBITDA 2020г. будет близка к 1,3 трлн. руб. - снижение примерно на 30% г.к.г.
Несмотря на рост долговой нагрузки, бюджет 2021г. предусматривает выплату 40% от чистой прибыли за 2020г. в виде дивидендов.
Факторы, позволяющие надеяться на перевыполнение планов по объемам экспортных продаж :
-перенаправление объемов СПГ из США и других регионов в азиатско-тихоокеанский регион,где спотовые цены сейчас намного выше европейских, а в среднесрочной перспективе
-снижение долги угольной генерации в ЕС и Китае и низкий углеродный след трубопроводных поставок из РФ в ЕС.
Оптимизм внушают также умеренные среднесрочные планы инвестиций газового бизнеса - около 960 мллр.руб. в год с 2022-2023гг., лишь на 15% выше плана на 2021г.
Наличие в бюджете 2021г. дивидендных выплат в объеме 40% чистой прибыли и планы снизить долговую нагрузку ниже 2.0 к концу 2021г. повышают вероятность того, что дивидендны не будут урезаны из-за превышения порога долговой нагруки 2,5 во 2 п.г. 2020г.
По итогам 2020г. расчетный дивиденд может составить 7,2-7,5 руб. на акцию, в оптимистичном сценарии - до 8 руб. акция, с доходностью от 3,5% до 3,8%
С учетом обнародованной оценки EBITDA за 2020г. дивиденд и его доходность, вероятно, будут ближе к верхней границе диапазона.
В общем, супер аккуратно скажу, что в Газпроме можно было бы (В ОЧЕРЕДНОЙ РАЗ) увеличить долю тем, у кого она есть, а тем, у кого нет - набрать его в свои портфели.
Естественно, аккуратно и последовательно.
Это среднесрочная инвестиция с горизонтом минимум на 8-12 месяцев.
Понятно, что санкционный шлем нам все-таки застегнут, понятно, что на котировках это локально отразится. но тем не менее.
Что сделаю я?!
1.Сверну текущую позицию по ГАЗПРОМу, полностью зафиксировав убыток, чтобы НОБу легче дышалось.
2.Перезайду в ГАЗПРОМ от текущих цен.
Ваше мнение?!
У кого бумага есть в портфеле?!
Как + или - транслирует котировка?
#Газпром #ИИС
(временно снимаю мораторий)
Вчера совет директоров Газпром утвердил инвестиционную программу и бюджет компании на 2021г., а менеджмент провел встречу с инвесторами и аналитиками.
Газпром оценивает объем поставок на рынке ЕС и Турции в 2020 г. в 170 млрд.куб.м. при средней цене 125 долл.барр., а в 2021 г. планирует рост объемов на 7% до 183 млрд.куб.м. и средней цены - на 36% до 170 долл.барр.
Как следствие, ожидается увеличение продаж материнской компании в 2021г. на 15% г.к.г. на 588 млрд.руб.
Капзатраты 2021г. в газовом сегменте запланированы в размере 902 млрд руб., на 2% ниже объема 2020г.
В структуре капзатрат газового бизнеса 44% приходится на проекты, связанные с Силой Сибири, 12% - на развитие Киринского и Харасавейского месторождений.
Менеджмент ожидает, что консолидированая EBITDA 2020г. будет близка к 1,3 трлн. руб. - снижение примерно на 30% г.к.г.
Несмотря на рост долговой нагрузки, бюджет 2021г. предусматривает выплату 40% от чистой прибыли за 2020г. в виде дивидендов.
Факторы, позволяющие надеяться на перевыполнение планов по объемам экспортных продаж :
-перенаправление объемов СПГ из США и других регионов в азиатско-тихоокеанский регион,где спотовые цены сейчас намного выше европейских, а в среднесрочной перспективе
-снижение долги угольной генерации в ЕС и Китае и низкий углеродный след трубопроводных поставок из РФ в ЕС.
Оптимизм внушают также умеренные среднесрочные планы инвестиций газового бизнеса - около 960 мллр.руб. в год с 2022-2023гг., лишь на 15% выше плана на 2021г.
Наличие в бюджете 2021г. дивидендных выплат в объеме 40% чистой прибыли и планы снизить долговую нагрузку ниже 2.0 к концу 2021г. повышают вероятность того, что дивидендны не будут урезаны из-за превышения порога долговой нагруки 2,5 во 2 п.г. 2020г.
По итогам 2020г. расчетный дивиденд может составить 7,2-7,5 руб. на акцию, в оптимистичном сценарии - до 8 руб. акция, с доходностью от 3,5% до 3,8%
С учетом обнародованной оценки EBITDA за 2020г. дивиденд и его доходность, вероятно, будут ближе к верхней границе диапазона.
В общем, супер аккуратно скажу, что в Газпроме можно было бы (В ОЧЕРЕДНОЙ РАЗ) увеличить долю тем, у кого она есть, а тем, у кого нет - набрать его в свои портфели.
Естественно, аккуратно и последовательно.
Это среднесрочная инвестиция с горизонтом минимум на 8-12 месяцев.
Понятно, что санкционный шлем нам все-таки застегнут, понятно, что на котировках это локально отразится. но тем не менее.
Что сделаю я?!
1.Сверну текущую позицию по ГАЗПРОМу, полностью зафиксировав убыток, чтобы НОБу легче дышалось.
2.Перезайду в ГАЗПРОМ от текущих цен.
Ваше мнение?!
У кого бумага есть в портфеле?!
Как + или - транслирует котировка?
#Газпром #ИИС
Открытие вчера прислало достаточно интересную инвестиционную идею по РУСАЛу.
Вполне себе актуально, особенно на фоне недавних событий.
Про РУСАЛ, на самом деле, мы с вами уже неоднократно разговаривали, особенно, когда развенчивали миф "покупка РУСАЛа = покупке ГМК с большой скидкой".
Вообще, отношение к конторе, лично у меня, от крайне скептического сдвигается к нейтральному.
Что пишет Открытие!?
Ну, во-первых, стоит отметить заголовок: "Русал - алюминиевый бизнес даром".
Думаю, что именно на этом моменте любой человек, знакомый с самой конторой, несколько напряжется.
Если то, что должно стоит дорого, стоит дешево, т.е. существенно "ниже рынка", значит на это есть фундаментальные причины?!
(подсказка - ОХРЕНИТЕЛЬНЫЙ ДОЛГОВАЯ НАГРУЗКА + намерения ГМК по увеличению кап.затрат).
Но, что положительного внутри эмитента видит Открытие?!:
"- при сохранении текущей ценовой конъюнктуры на рынке алюминия, когда цена металла превысила 2 тыс.долл. за тонну, а рублевые цены обновляют исторические максимумы, РУСАЛ В 2021г. может удвоить EBITDA
-"капитализация РУСАЛ в моменте примерно соответствует стоимости его пакета в ГМК, скорректированной на размер чистого долга.
Согласно приведенным цифрам, фондовый рынок считает, что даже очищенный от долгов алюминиевый бизнес компании почти ничего не стоит, с чем КАТЕГОРИЧЕСКИ НЕВОЗМОЖНО СОГЛАСИТЬСЯ" (!!!) - оставлю это без своих жалких комментариев.
На самом деле, да, я согласен, что ситуация несколько парадоксальная - это если еще раз обратить внимание на то, что капитализация РУСАЛа соответствует его пакету в ГМК, скорр.на чистый долг., и при этом, стоимость очищенного от долгов алюминиевого бизнеса РУСАЛа, оценивается рынком на уровне практически нуля.
При всем при этом, следует отметить для себя факт, что компания за год заработала порядка 1 млрд.долл. на уровне EBITDA.
А если мы с вами обратимся и посмотрим на иных глобальных производителей алюминия, то увидим, что оцениваются они не менее чем в 6.0х EBITDA.
Хоть я и не люблю термин "справедливая стоимость", но учитывая все то, что сказано выше, можно справедлив предположить, что стоимость всего РУСАЛа должна быть примерно на 6 млрд.долл. выше текущей капитализации - а это 68,7 руб. за одну акцию по текущему курсу, что является 76,1 % роста ДАЖЕ БЕЗ УЧЕТА ВЕРОЯТНОГО СУЩЕСТВЕННОГО РОСТА ФИНАНСОВЫХ РЕЗУЛЬТАТОВ КОПАНИИ в 2021г.
Как верно отмечает Открытие, при цене бумаги выше 50 рублей - есть основания для включения бумаги в индекс MSCI Russia (но это если прям совсем супер позитивно мыслить).
Вот риски, которые вывело Открытие - суперские, с ними я согласен на все 100%, а именно:
1.Усиление второй волный и масштабная коррекция глобальных фондовых рынков.
2.Цены на алюминий могут скоррективаться в 2021г., что окажет влияние на показатели компании.
3.Есть риск падения цен на палладий, что приведет к сокращению EBITDA ГМК, и как следствие, дивидендов.
Вот третий момент - супер важный, и не столько важный относительно вероятного снижения стоимости палладия, сколько трансляцией мощнейшей зависимости РУСАЛ от ГМК
(я прям супер сильно акцентировал ваше внимание на этом).
В общем, что я думаю:
Бумага припала на фоне послдених новостей + припадет еще сильнее (вероятно) на фоне очередного санкционного пакета.
Попробую-ка я поучаствовать в рамках ограниченных 50-ти тысячах рублей.
Вводные следующие:
Цель 65-69
Вход 38-39
Потенциал роста 76,1%
Горизонт 12 мес.
Ваше мнение?!
Кто- включал бумагу в портфель на просадке?!
#РУСАЛ #ИИС
Вполне себе актуально, особенно на фоне недавних событий.
Про РУСАЛ, на самом деле, мы с вами уже неоднократно разговаривали, особенно, когда развенчивали миф "покупка РУСАЛа = покупке ГМК с большой скидкой".
Вообще, отношение к конторе, лично у меня, от крайне скептического сдвигается к нейтральному.
Что пишет Открытие!?
Ну, во-первых, стоит отметить заголовок: "Русал - алюминиевый бизнес даром".
Думаю, что именно на этом моменте любой человек, знакомый с самой конторой, несколько напряжется.
Если то, что должно стоит дорого, стоит дешево, т.е. существенно "ниже рынка", значит на это есть фундаментальные причины?!
(подсказка - ОХРЕНИТЕЛЬНЫЙ ДОЛГОВАЯ НАГРУЗКА + намерения ГМК по увеличению кап.затрат).
Но, что положительного внутри эмитента видит Открытие?!:
"- при сохранении текущей ценовой конъюнктуры на рынке алюминия, когда цена металла превысила 2 тыс.долл. за тонну, а рублевые цены обновляют исторические максимумы, РУСАЛ В 2021г. может удвоить EBITDA
-"капитализация РУСАЛ в моменте примерно соответствует стоимости его пакета в ГМК, скорректированной на размер чистого долга.
Согласно приведенным цифрам, фондовый рынок считает, что даже очищенный от долгов алюминиевый бизнес компании почти ничего не стоит, с чем КАТЕГОРИЧЕСКИ НЕВОЗМОЖНО СОГЛАСИТЬСЯ" (!!!) - оставлю это без своих жалких комментариев.
На самом деле, да, я согласен, что ситуация несколько парадоксальная - это если еще раз обратить внимание на то, что капитализация РУСАЛа соответствует его пакету в ГМК, скорр.на чистый долг., и при этом, стоимость очищенного от долгов алюминиевого бизнеса РУСАЛа, оценивается рынком на уровне практически нуля.
При всем при этом, следует отметить для себя факт, что компания за год заработала порядка 1 млрд.долл. на уровне EBITDA.
А если мы с вами обратимся и посмотрим на иных глобальных производителей алюминия, то увидим, что оцениваются они не менее чем в 6.0х EBITDA.
Хоть я и не люблю термин "справедливая стоимость", но учитывая все то, что сказано выше, можно справедлив предположить, что стоимость всего РУСАЛа должна быть примерно на 6 млрд.долл. выше текущей капитализации - а это 68,7 руб. за одну акцию по текущему курсу, что является 76,1 % роста ДАЖЕ БЕЗ УЧЕТА ВЕРОЯТНОГО СУЩЕСТВЕННОГО РОСТА ФИНАНСОВЫХ РЕЗУЛЬТАТОВ КОПАНИИ в 2021г.
Как верно отмечает Открытие, при цене бумаги выше 50 рублей - есть основания для включения бумаги в индекс MSCI Russia (но это если прям совсем супер позитивно мыслить).
Вот риски, которые вывело Открытие - суперские, с ними я согласен на все 100%, а именно:
1.Усиление второй волный и масштабная коррекция глобальных фондовых рынков.
2.Цены на алюминий могут скоррективаться в 2021г., что окажет влияние на показатели компании.
3.Есть риск падения цен на палладий, что приведет к сокращению EBITDA ГМК, и как следствие, дивидендов.
Вот третий момент - супер важный, и не столько важный относительно вероятного снижения стоимости палладия, сколько трансляцией мощнейшей зависимости РУСАЛ от ГМК
(я прям супер сильно акцентировал ваше внимание на этом).
В общем, что я думаю:
Бумага припала на фоне послдених новостей + припадет еще сильнее (вероятно) на фоне очередного санкционного пакета.
Попробую-ка я поучаствовать в рамках ограниченных 50-ти тысячах рублей.
Вводные следующие:
Цель 65-69
Вход 38-39
Потенциал роста 76,1%
Горизонт 12 мес.
Ваше мнение?!
Кто- включал бумагу в портфель на просадке?!
#РУСАЛ #ИИС
По ВТБ:
Ребята вчера представили отчетность за 4К2020г. по МСФО.
Прибыль оказалась на уровне консенсус-прогноза Интерфакса,но на 7% превзошла консенсус-прогноз, подготовленный самим банком.
Операционный расходы оказались на 7% выше рыночного прогноза, рост по игам года составил 6%, банк отмечает вклад в этот рост инвестиций в IT-инфраструктуру.
Стоимость риска составила 2% вместо ожидавшихся 1,7%, что все равно означает снижение к.к.к
Кредитный портфель вырос на 1,3% за квартал в корпоративном сегменте и на 2,9% в розничном, доля просрочки осталась на уровне 5,7%
Норматив Н20.1 в 4К опустился до 8,9% с 9,5% в 3К, что предполагает запас 90 б.п. до минимума с учетом буферов, Н20.2 снизился на 50 б.п. до 9,9%
Менеджмент указал, что будет рекомендовать выплату достаточности капитала.
К 1 апреля Группа завершит размещение вечных валютных субордов с расчетами в рублях, всего таргетируется объем 50 млрд.руб., из которого уже размещено более 34 млрд.руб. , что поддержит нормативы Н20.2. и Н20
Также менеджмент сообщил, что план по семилетнему выкупу префов у государства не будет реализован - МинФин не готов менять префы с фиксированным доходом на инструмент с ограниченным сроком, альтернативное решение пока не найдено.
С учетом сохранения привила распределения дивидендов между обыкновенными акциями и префами, дивидендная доходность ВТБ сейчас составляет чуть менее 4%
Подробная презентация и обоснование роста прибыли в 2021г. могут поддержать котировки акций в среднесрочной перспективе, но уровень капитала, который в том числе будет влиять на дивиденды за 2021г., останется в фокусе внимания.
Настоятельно рекомендую держать ранее приобретенные в рамках инвестиционной идеи бумаги!
#ВТБ #ИИС
Ребята вчера представили отчетность за 4К2020г. по МСФО.
Прибыль оказалась на уровне консенсус-прогноза Интерфакса,но на 7% превзошла консенсус-прогноз, подготовленный самим банком.
Операционный расходы оказались на 7% выше рыночного прогноза, рост по игам года составил 6%, банк отмечает вклад в этот рост инвестиций в IT-инфраструктуру.
Стоимость риска составила 2% вместо ожидавшихся 1,7%, что все равно означает снижение к.к.к
Кредитный портфель вырос на 1,3% за квартал в корпоративном сегменте и на 2,9% в розничном, доля просрочки осталась на уровне 5,7%
Норматив Н20.1 в 4К опустился до 8,9% с 9,5% в 3К, что предполагает запас 90 б.п. до минимума с учетом буферов, Н20.2 снизился на 50 б.п. до 9,9%
Менеджмент указал, что будет рекомендовать выплату достаточности капитала.
К 1 апреля Группа завершит размещение вечных валютных субордов с расчетами в рублях, всего таргетируется объем 50 млрд.руб., из которого уже размещено более 34 млрд.руб. , что поддержит нормативы Н20.2. и Н20
Также менеджмент сообщил, что план по семилетнему выкупу префов у государства не будет реализован - МинФин не готов менять префы с фиксированным доходом на инструмент с ограниченным сроком, альтернативное решение пока не найдено.
С учетом сохранения привила распределения дивидендов между обыкновенными акциями и префами, дивидендная доходность ВТБ сейчас составляет чуть менее 4%
Подробная презентация и обоснование роста прибыли в 2021г. могут поддержать котировки акций в среднесрочной перспективе, но уровень капитала, который в том числе будет влиять на дивиденды за 2021г., останется в фокусе внимания.
Настоятельно рекомендую держать ранее приобретенные в рамках инвестиционной идеи бумаги!
#ВТБ #ИИС
По GLOBAL PORTS:
В пятницу ребята опубликовали результаты за 2020г. по МСФО которые оказались лучше ожиданий рынка.
В частности, выручка выросла на 6,2% до 384 млн.долл., что выше консенсус - прогноза на 8%.
Сопоставимая выручка упала на 8% до 322 млн.долл.
Скорректированная EBITDA сократилась на 8% до 210 млн. долл., что также превысило прогнозы (на 2%) и предполагает рентабельность по скорректированной EBITDA на основе сопоставимой выручки на уровне 65,2%
Чистая прибыль сократилась на 27% до 48,4 млн.долл.
Результаты Global Ports за 2020г. отражают высокую устойчивость бизнес-модели компании, несмотря на сложные макроэкономические условия, колебания курсов валют и перебои в цепочках поставок, а также эффективность мер по контролю над расходами, принятых в прошлом году.
Несмотря на позитивные тенденции по росту объемов экспортной контейнерной перевалки и признаки восстанвления роста объемов импорта , менеджемент по прежнему осторожен относительно прогнозов на 2021г. учитывая сохранение высокой конкуренции на рынке.
Последняя покупка была от 21 января 2021г. по 3,08 долл.
Позицию в бумаге увеличил от текущей цены по 3,48.
Среднесрочно-долгосроная перспектива.
#globalports #ИИС
В пятницу ребята опубликовали результаты за 2020г. по МСФО которые оказались лучше ожиданий рынка.
В частности, выручка выросла на 6,2% до 384 млн.долл., что выше консенсус - прогноза на 8%.
Сопоставимая выручка упала на 8% до 322 млн.долл.
Скорректированная EBITDA сократилась на 8% до 210 млн. долл., что также превысило прогнозы (на 2%) и предполагает рентабельность по скорректированной EBITDA на основе сопоставимой выручки на уровне 65,2%
Чистая прибыль сократилась на 27% до 48,4 млн.долл.
Результаты Global Ports за 2020г. отражают высокую устойчивость бизнес-модели компании, несмотря на сложные макроэкономические условия, колебания курсов валют и перебои в цепочках поставок, а также эффективность мер по контролю над расходами, принятых в прошлом году.
Несмотря на позитивные тенденции по росту объемов экспортной контейнерной перевалки и признаки восстанвления роста объемов импорта , менеджемент по прежнему осторожен относительно прогнозов на 2021г. учитывая сохранение высокой конкуренции на рынке.
Последняя покупка была от 21 января 2021г. по 3,08 долл.
Позицию в бумаге увеличил от текущей цены по 3,48.
Среднесрочно-долгосроная перспектива.
#globalports #ИИС
Заметка "для начинающих".
В инстаграмм улетела очередной пул полезных сторис на тему: "как выбрать брокера?!".
Очень объемная тема, но с точностью можно сказать, что отталкиваться надо от конкретных потребностей конкретного человека инвестора.
И вот тут может появиться масса специфических нюансов.
Вот давайте возьмем, к примеру, ИИС.
Брокеры юридически могут открыть ТОЛЬКО ИИС, но на практике открывается сначала брокерский счет, и затем ИИС.
Если вы выбираете брокера под ИИС, то очень важно обратить внимание на количество депозитарных договоров.
Если и ИИС, и обычный брокерский счет "на одном депозитарном договоре", то при закрытии ИИС и переводе активов с ИИС на обычный брокерский счет, брокер НЕ БУДЕТ ВЗИМАТЬ КОМИССИЮ, т.к. фактического движения ценных бумаг между счетами нет, а юридически НЕПРАВОМЕРНО взять комиссию за услугу, которая не оказывается.
И вот эта история будет значима ровно настолько, насколько у вас диверсифицирован портфель.
В среднем брокеры за перевод эмитента берут от 300 до 1000 руб.
У какого брокера держите ИИС?!
#Брокеры #иис
В инстаграмм улетела очередной пул полезных сторис на тему: "как выбрать брокера?!".
Очень объемная тема, но с точностью можно сказать, что отталкиваться надо от конкретных потребностей конкретного человека инвестора.
И вот тут может появиться масса специфических нюансов.
Вот давайте возьмем, к примеру, ИИС.
Брокеры юридически могут открыть ТОЛЬКО ИИС, но на практике открывается сначала брокерский счет, и затем ИИС.
Если вы выбираете брокера под ИИС, то очень важно обратить внимание на количество депозитарных договоров.
Если и ИИС, и обычный брокерский счет "на одном депозитарном договоре", то при закрытии ИИС и переводе активов с ИИС на обычный брокерский счет, брокер НЕ БУДЕТ ВЗИМАТЬ КОМИССИЮ, т.к. фактического движения ценных бумаг между счетами нет, а юридически НЕПРАВОМЕРНО взять комиссию за услугу, которая не оказывается.
И вот эта история будет значима ровно настолько, насколько у вас диверсифицирован портфель.
В среднем брокеры за перевод эмитента берут от 300 до 1000 руб.
У какого брокера держите ИИС?!
#Брокеры #иис
Т.Е. понимаете, в чем проблема?!
Ребятам, писавшим закон и разрабатывающим концепцию ИИС, тупо не хватило экспертизы относительно механики функционирования ИИС.
Ребята предполагали, что требование клиента по выдаче ему учтенного на его ИИС имущества - единственные "ворота" по выходу активов со счета.
Понимаете, откуда ноги росли у разносторонней позиции брокеров относительно получения номинала облигации?!
Можно ли считать желание клиента получать доходы от владения ценными бумагами ВНЕ ИИС (на банковский или брокерский счет) - требованием о возврате имущества, учтенного на ИИС?!
А деньги, которые будут полученны ввиду погашения облигации в качестве тела долга - это те же самые средства, которые инвестор изначально зачислил на ИИС или все-таки нет?!)
Как много вопросов и как мало ответов, правда?!)
Кто из брокеров продолжает придерживаться олдскульной позиции я говорить не буду, дабы у меня потом уши не горели, но имейте ввиду, что таковые есть.
Была потребность обнулить ИИС?!
P/S
ВТБ по этому поводу открывается по полной программе: то купоны вне ИИС поставят, то номинал)
#брокеры #иис
Ребятам, писавшим закон и разрабатывающим концепцию ИИС, тупо не хватило экспертизы относительно механики функционирования ИИС.
Ребята предполагали, что требование клиента по выдаче ему учтенного на его ИИС имущества - единственные "ворота" по выходу активов со счета.
Понимаете, откуда ноги росли у разносторонней позиции брокеров относительно получения номинала облигации?!
Можно ли считать желание клиента получать доходы от владения ценными бумагами ВНЕ ИИС (на банковский или брокерский счет) - требованием о возврате имущества, учтенного на ИИС?!
А деньги, которые будут полученны ввиду погашения облигации в качестве тела долга - это те же самые средства, которые инвестор изначально зачислил на ИИС или все-таки нет?!)
Как много вопросов и как мало ответов, правда?!)
Кто из брокеров продолжает придерживаться олдскульной позиции я говорить не буду, дабы у меня потом уши не горели, но имейте ввиду, что таковые есть.
Была потребность обнулить ИИС?!
P/S
ВТБ по этому поводу открывается по полной программе: то купоны вне ИИС поставят, то номинал)
#брокеры #иис
Еще один САМЫЙ частый из вопросов, который мне летит в личку:
можно ли вернуть налог с дохода от вклада через ИИС?!
Вопрос РЕАЛЬНО актуальный и в блоге уже как-то был дан на него ответ.
За подробным комментарием (дабы слушали не только меня) я вновь обратился к всезнающему ФИСКАЛЬНОМУ гуру -
Последовской Светлане, специалисту по налогам Иносстрах Инвестиции
Со вкладов можно вернуть НДФЛ через ИИС.
Есть 2 пути возврата:
1.Банк НЕ является здесь налоговым агентом.
Банки репортят информацию в ФНС о том, что НОБ есть и вкладчику должно уплатить налог.
Соответственно, нам необходимо задекларировать самостоятельно доход в 3-НДФЛ.
Т.К. не было налогового агента по данному уровню дохода - декларацию необходимо подать не позднее 4 мая.
Далее заявлением право на вычет и уменьшаем уже возникшую НОБ на сумму неуплаченного налога.
2.Ждем уведомления от ФНС об оплате налога.
Здесь необходимо оплатить налоги не позднее 1 декабря.
После оплаты формируем 3-НДФЛ, сообщаем что уплатили налог на основании уведомления и далее применяем вычет по ИИС.
Отмечу, что архитектура второго варианта может показаться несколько проще, ибо это именно то, к чему мы все привыкли.
Господа, вопросы к вам:
1.Кто-нибудь где-нибудь уже открыл вклад?!
2.Если да, то в каком банке и какие условия?!
Пока из всего, что кидали в чат, самое выгодное - Совкомбанк.
#налогообложение #ИИС
можно ли вернуть налог с дохода от вклада через ИИС?!
Вопрос РЕАЛЬНО актуальный и в блоге уже как-то был дан на него ответ.
За подробным комментарием (дабы слушали не только меня) я вновь обратился к всезнающему ФИСКАЛЬНОМУ гуру -
Последовской Светлане, специалисту по налогам Иносстрах Инвестиции
Со вкладов можно вернуть НДФЛ через ИИС.
Есть 2 пути возврата:
1.Банк НЕ является здесь налоговым агентом.
Банки репортят информацию в ФНС о том, что НОБ есть и вкладчику должно уплатить налог.
Соответственно, нам необходимо задекларировать самостоятельно доход в 3-НДФЛ.
Т.К. не было налогового агента по данному уровню дохода - декларацию необходимо подать не позднее 4 мая.
Далее заявлением право на вычет и уменьшаем уже возникшую НОБ на сумму неуплаченного налога.
2.Ждем уведомления от ФНС об оплате налога.
Здесь необходимо оплатить налоги не позднее 1 декабря.
После оплаты формируем 3-НДФЛ, сообщаем что уплатили налог на основании уведомления и далее применяем вычет по ИИС.
Отмечу, что архитектура второго варианта может показаться несколько проще, ибо это именно то, к чему мы все привыкли.
Господа, вопросы к вам:
1.Кто-нибудь где-нибудь уже открыл вклад?!
2.Если да, то в каком банке и какие условия?!
Пока из всего, что кидали в чат, самое выгодное - Совкомбанк.
#налогообложение #ИИС
Итак, я вам, мои дорогие подпещщики, неоднократно говорил, что государство крайне недовольно такой ОГРОМНЕЙШЕЙ популярностью ИИС типа "на взнос".
Причем я неоднократно подчеркивал, что народные избранники, чья миссия заключается в улучшение жизни народа (т.е. нас с вами), теряют периодически связь с реальностью и едва ли в действительности понимают реальное положение того самого народа, который их, собственно, и избрал.
Это к вопросу увеличения взноса до 1 млн. руб., смена "карманов выплаты" с регионального на федеральный и проч.проч.проч.
Соответственно, учитывая то, что задача, поставленная перед ИИС была выполнена (инвестиционный интерес был максимально разогрет), сейчас самое удобное время для того, чтобы решить давно назревший вопрос, по принципу: "сгорел сарай, гори и хата".
Какие к этому есть РЕАЛЬНЫЕ предпосылки, кроме соответствующих рассуждений?!
В феврале сего года МинФин и ЦБ направили в правительство концепцию Единого Налогового Вычета для долгосрочных накопительных продуктов.
Инициатива (можно назвать концепт именно так) предполагает ведение почти всеми финансовыми организациями счетов граждан, с которых инвесторы смогут вкладывать средства в различные инвестиционные продукты.
Напомню, Господин Моисеев, комментируя концепцию, повторил слова Швецова и сказал о том, что судьба ИИС 1-го типа будет решена сразу, как только общее число открытых ИИС перевалит за 6 млн. (на конец января их было открыто порядка 5 млн.)
До начала специальной военной операции какого-то значимого экономического смысла в отмене ИИС "на взнос" не было, ибо бюджет был профицитным.
Сейчас же, учитывая то, что специальная операция - это огромные расходы, экономический смысл может вполне себе появиться (я не утверждаю, предполагаю: сырье растет, а вот военные расходы мы не знаем, чтобы подбить какое-то сальдо).
За 2020г. 166 тыс.человек заявилось с вычетами и инвесторы вернули порядка 6,5 млрд.руб.
Учитывая то, что кол-во ИИС в конце 2021г. резко выросло на 1,5 млн., то цифра может быть больше - но, не факт, ибо фондирование вновь открытых счетов достигает всего лишь порядка 30-40%.
Вне зависимости от причин, у меня нет никаких сомнений, что ИИС типа "на взнос" откатят.
Сейчас, как я сказал, максимально удобный для этого момент, а учитывая то, что иностранные рынки для могут схлопнуться, то у граждан РФ, кому все-таки начал улыбаться ОРЦБ, и выбора особого не будет.
Как я вижу эту ситуацию?!
1.Во-первых, ст. 54.1 НК РФ все-таки распечатают и начнут применять к ИИС.
2.Во-вторых, навряд ли кому-то в голову придет "драконить" владельцев уже открытых ИИС.
В этом нет НИКАКОГО СМЫСЛА, но если инициативу все-таки будет акцептовать какой-нибудь олимпийский чемпион, то все возможно.
Соответственно, СКОРЕЕ ВСЕГО, откат будет касаться вновь открытых счетов.
Старые НАВРЯД ЛИ кто-то будет трогать: такой подход поможет снять массу возражений + ИИСы, работающие по старым правилам, со временем себя изживут.
Т.Е. после исчетечения минимальных сроков инвесторы начнут их закрывать, чтобы высвободить деньги, а открытие нового ИИС по старым правилам уже будет невозможно.
Соответственно, какой вывод?!
Ровно такой же, какой я всем своим подписчикам давал года полтора назад, когда только начал писать о том, что ИИСы будут откатывать.
ЗАКРЫВАЙТЕ ДЕЙСТВУЮЩИЕ ИИСы, по которым уже истек минимальный срок действия ИИС - и переоткрывайтесь заново!
Вы выиграете дополнительные три года.
Обнулиться здесь КРАЙНЕ ПОЛЕЗНО, потом будете меня добрым словом вспоминать.
(за Систему, видимо, кто-то злым словом вспоминате, ибо уши горят!)
#иис #регуляторка #мысливслух
Причем я неоднократно подчеркивал, что народные избранники, чья миссия заключается в улучшение жизни народа (т.е. нас с вами), теряют периодически связь с реальностью и едва ли в действительности понимают реальное положение того самого народа, который их, собственно, и избрал.
Это к вопросу увеличения взноса до 1 млн. руб., смена "карманов выплаты" с регионального на федеральный и проч.проч.проч.
Соответственно, учитывая то, что задача, поставленная перед ИИС была выполнена (инвестиционный интерес был максимально разогрет), сейчас самое удобное время для того, чтобы решить давно назревший вопрос, по принципу: "сгорел сарай, гори и хата".
Какие к этому есть РЕАЛЬНЫЕ предпосылки, кроме соответствующих рассуждений?!
В феврале сего года МинФин и ЦБ направили в правительство концепцию Единого Налогового Вычета для долгосрочных накопительных продуктов.
Инициатива (можно назвать концепт именно так) предполагает ведение почти всеми финансовыми организациями счетов граждан, с которых инвесторы смогут вкладывать средства в различные инвестиционные продукты.
Напомню, Господин Моисеев, комментируя концепцию, повторил слова Швецова и сказал о том, что судьба ИИС 1-го типа будет решена сразу, как только общее число открытых ИИС перевалит за 6 млн. (на конец января их было открыто порядка 5 млн.)
До начала специальной военной операции какого-то значимого экономического смысла в отмене ИИС "на взнос" не было, ибо бюджет был профицитным.
Сейчас же, учитывая то, что специальная операция - это огромные расходы, экономический смысл может вполне себе появиться (я не утверждаю, предполагаю: сырье растет, а вот военные расходы мы не знаем, чтобы подбить какое-то сальдо).
За 2020г. 166 тыс.человек заявилось с вычетами и инвесторы вернули порядка 6,5 млрд.руб.
Учитывая то, что кол-во ИИС в конце 2021г. резко выросло на 1,5 млн., то цифра может быть больше - но, не факт, ибо фондирование вновь открытых счетов достигает всего лишь порядка 30-40%.
Вне зависимости от причин, у меня нет никаких сомнений, что ИИС типа "на взнос" откатят.
Сейчас, как я сказал, максимально удобный для этого момент, а учитывая то, что иностранные рынки для могут схлопнуться, то у граждан РФ, кому все-таки начал улыбаться ОРЦБ, и выбора особого не будет.
Как я вижу эту ситуацию?!
1.Во-первых, ст. 54.1 НК РФ все-таки распечатают и начнут применять к ИИС.
2.Во-вторых, навряд ли кому-то в голову придет "драконить" владельцев уже открытых ИИС.
В этом нет НИКАКОГО СМЫСЛА, но если инициативу все-таки будет акцептовать какой-нибудь олимпийский чемпион, то все возможно.
Соответственно, СКОРЕЕ ВСЕГО, откат будет касаться вновь открытых счетов.
Старые НАВРЯД ЛИ кто-то будет трогать: такой подход поможет снять массу возражений + ИИСы, работающие по старым правилам, со временем себя изживут.
Т.Е. после исчетечения минимальных сроков инвесторы начнут их закрывать, чтобы высвободить деньги, а открытие нового ИИС по старым правилам уже будет невозможно.
Соответственно, какой вывод?!
Ровно такой же, какой я всем своим подписчикам давал года полтора назад, когда только начал писать о том, что ИИСы будут откатывать.
ЗАКРЫВАЙТЕ ДЕЙСТВУЮЩИЕ ИИСы, по которым уже истек минимальный срок действия ИИС - и переоткрывайтесь заново!
Вы выиграете дополнительные три года.
Обнулиться здесь КРАЙНЕ ПОЛЕЗНО, потом будете меня добрым словом вспоминать.
(за Систему, видимо, кто-то злым словом вспоминате, ибо уши горят!)
#иис #регуляторка #мысливслух