Комплаенс многие внутри компаний называют «внутренней прокуратурой» и однажды наступит и 300 лет Комплаенсу, а сегодня поздравляем с 300-летием коллег из Российской прокуратуры!

Достойно и честно нести свою службу!🌟


Лучше чем Гавриил Державин в стихотворении «Властителям и судиям» не скажешь:👇

Властителям и судиям

Восстал всевышний бог, да судит
Земных богов во сонме их;
Доколе, рек, доколь вам будет
Щадить неправедных и злых?

Ваш долг есть: сохранять законы,
На лица сильных не взирать,
Без помощи, без обороны
Сирот и вдов не оставлять.

Ваш долг: спасать от бед невинных,
Несчастливым подать покров;
От сильных защищать бессильных,
Исторгнуть бедных из оков.

Не внемлют! видят - и не знают!
Покрыты мздою очеса:
Злодействы землю потрясают,
Неправда зыблет небеса.

Цари! Я мнил, вы боги властны,
Никто над вами не судья,
Но вы, как я подобно, страстны,
И так же смертны, как и я.

И вы подобно так падете,
Как с древ увядший лист падет!
И вы подобно так умрете,
Как ваш последний раб умрет!

Воскресни, боже! боже правых!
И их молению внемли:
Приди, суди, карай лукавых,
И будь един царем земли!

1780 г.

Антикоррупционный комплаенс
Расследования

📌Российское надзорное ведомство провело проверку «панамских материалов», но не получило от Панамы подтверждений коррупционных нарушений со стороны россиян

❗️История вопроса – Панамское досье:
☑️утечка конфиденциальных документов панамской юридической компании Mossack Fonseca (которую СМИ в 2012 году называли лидером отрасли в стране)
☑️В документах, в которых упоминается множество нынешних и бывших мировых лидеров (в материалах упоминается, в частности, 12 действующих и бывших глав государств), высокопоставленных чиновников и известных людей, вскрыто наличие их скрытой собственности и связанных с этим конфликтов интересов
☑️После утечки они оказались в распоряжении Международного консорциума журналистов-расследователей (ICIJ) и Центра по исследованию коррупции и организованной преступности (OCCRP). Его публикация стала основанием для не менее чем 150 расследований в 150 странах мира.

👉В досье были данные о владельцах компаний из следующих стран:
- Азербайджан
- Россия
- Казахстан
- Исландия
- Китай
- Пакистан
- Украина
- США
- Великобритания
- Швейцария

👉Что сообщила Генпрокуратура в адрес Госдумы в конце 2021 г.:
«Генеральной прокуратурой Российской Федерации в рамках проверки содержащихся в «панамских материалах» сведений о возможном нарушении законодательства о противодействии коррупции рядом должностных лиц необходимые документы и информация запрашивались у компетентных органов Республики Панама, однако материалов, подтверждающих нарушения закона, не получено.
Так, по одному из запросов Генеральной прокуратурой Республики Панама сообщено о невозможности предоставить запрашиваемую информацию с учетом положений законодательства этого государства, по ряду запросов из национальных центральных бюро Интерпола Республики Панама и других государств получены ответы об отсутствии данных о нарушениях по результатам проведенных проверок»

✅Помимо рисков возбуждения уголовных расследований против фигурантов подобных утечек, также всегда существуют репутационные риски, связанные и с регуляторами в различных странах и с инвесторами и с клиентами.

👉Оценивать эти комплаенс-риски целесообразно в разрезе:
✔️ юрисдикций
✔️ проектов
✔️ инвесторов (действующих и потенциальных)

https://pravo.ru/news/238134/

Сайт OOCRP по Панамскому досье: https://www.occrp.org/ru/panamapapers/

О панамском досье подробнее: https://ru.wikipedia.org/wiki/%D0%9F%D0%B0%D0%BD%D0%B0%D0%BC%D1%81%D0%BA%D0%B8%D0%B5_%D0%B4%D0%BE%D0%BA%D1%83%D0%BC%D0%B5%D0%BD%D1%82%D1%8B#%D0%98%D1%81%D1%85%D0%BE%D0%B4%D0%BD%D1%8B%D0%B5_%D0%B4%D0%B0%D0%BD%D0%BD%D1%8B%D0%B5


#антикоррупционныйкомплаенс
#расследования

Коррупция
Расследования
Антикоррупционный комплаенс

📌Начальник радиотехнических войск Воздушно-космических войск РФ генерал-майор Андрей Кобан арестован по обвинению в получении взятки в 5 млн рублей

👉Что предъявляют:
гендиректор Нижегородского научно-исследовательского института радиотехники (АО «ФНЦП «ННИИРТ», Концерна ВКО «Алмаз-Антей») передал Кобану 5 млн руб.

👉Суть обвинения:
ч. 6 ст. 290 УК РФ (получение взятки в особо крупном размере)

❗️Дело ведет военная прокуратура. Какие услуги за это должен был оказать генерал-майор, не уточняется

✅Интересно, что «мотивировали» генерала представители вполне себе дочерней компании государственного концерна, созданного в соответствии с указом президента РФ.

На сайте головной компании Концерна ВКО «Алмаз-Антей» вполне наполненная страница с Антикоррупционной политикой и Кодексом этики по противодействию коррупции, а информации о Горячей линии Концерна также указана на сайте ННИИРТ.
Сам сайт ННИИРТ не содержит никаких антикоррупционных документов.

👉Конечно, только наличие документов по противодействию коррупции, никак не гарантирует наличие эффективных бизнес-процессов. Именно поэтому имеет смысл равняться и стремиться строить свою аннтикорупционную систему управления на основе лучшего, что сейчас есть – ISO 37001:2016

👉Данный кейс демонстрирует, что начиная антикорупционные мероприятия (а антикоррупционная политика Алмаз-Антей написана в 2016 г.), важно не забывать и распространить все процессы на дочерние компании, в которых также необходимо принять свои собственные локальные нормативные акты и внедрить соответствующие бизнес-процессы.

https://pravo.ru/news/238213/

Антикор страница ННИИРТ: https://www.nniirt.ru/corruption

Антикор страница Алмаз-Антей: http://www.almaz-antey.ru/anti-corruption/

ISO 37001:2016: https://www.iso.org/ru/iso-37001-anti-bribery-management.html

#коррупция
#расследования
#антикоррупционныйкомплаенс

Антикоррупционный комплаенс
Расследования

📌Хорошая подборка от РБК на тему «Кто из мировых лидеров оказывался под следствием и почему»

👉Материал подготовлен в отношении лидеров следующих стран:
- Украина
- Франция
- Венесуэла
- Армения
- Египет
- Южная Корея
- Гватемала
- Израиль
- Италия
- Перу
- Филиппины
- Ирак

✅Безусловно за каждым кейсом стоит целая детективная история, по многим из них даже в этой статье подсвечены коррупционные кейсы, но самое интересное во всей этой географии – что такие кейсы могут случиться везде: и в странах с высоким коррупционным рейтингом и с более низким коррупционным рейтингом.


https://www.rbc.ru/photoreport/17/01/2022/56a8ecb39a79477460f9eb13?from=from_main_14»

#антикоррупционныйкомплаенс
#расследования

Персональные данные
Мошенничество
Прогноз

📌Прогноз от профессора в области искусственного интеллекта и пространственных вычислений Ливерпульского университета Хоуп Дэвид Рид (David Reid) в отношении рисков мошенничества в мета-вселенных.

👉Общий посыл прогноза прост: «Все проблемы интернета перекочевывают в мета-вселенную, при этом многократно усиливаясь»

👉Какие риски отмечают эксперт:
☑️ кража/незаконное использование персональных данных (аватаров)
☑️ риск кражи или потери биометрических данных
☑️ отмывание денег
☑️ незаконная блокировка людей, их аватаров и активов в мета-вселенной с реальными последствиями за ее пределами

✅А между тем скорее всего также как и сейчас регуляторы различных стран не успевают за регулированием глобальных экосистем типа Meta (Facebook), Google, Amazon и т.д., также будет запаздывать и регулирование этих мета-вселенных.

❗️Раз там будут клиенты, значит там будет и бизнес, но поскольку мета-вселенные будут строиться глобальными игроками, то регулирование, которое в первую очередь будет создавать и комплаенс-обязательства и комплаенс-риски, будет создаваться этими экосистемами.

👉В текущий момент времени с такого рода проблемами уже столкнулись те компании, чьи бизнес-модели построены на маркетплейсах или агрегаторах, «достучаться» до Горячих линий которых часто практически нереально.

👉Безусловно и на текущий момент есть хорошие примеры, когда регуляторы все же принимают меры, однако с учетом сложности, долгих сроков таких расследований конкретные клиенты/поставщики успевают в т.ч. потерять существенную часть своего бизнеса.

❗️Наблюдать за развитием этого направления стоит – все уже буквально «за углом» и надо будет быстро сориентироваться и вовремя оценить новые типы комплаенс-рисков для своих компаний.


Подробнее: https://www.securitylab.ru/news/528705.php

Оригинал интервью: https://www.sciencefocus.com/future-technology/addiction-crime-and-data-breaches-the-metaverse-could-become-a-wild-west-if-were-not-careful/

#персональныеданные
#мошенничество
#прогноз

Промышленный комплаенс
Расследования

📌Специальная комиссия обсудит досрочный отзыв лицензии на недра у компании «СДС-Уголь», занимающейся ее освоением.

👉Материалы проверки ведомства на заседании рассмотрит комиссия по вопросам досрочного прекращения права пользования недрами. Дату заседания в Роснедрах не уточнили.

❗️Причина:
В ноябре 2021 в результате взрыва на шахте погиб 51 человек

➡️Руководитель одной из шахт Кузбасса сообщил РБК, что в случае отзыва лицензии Роснедра могут выставить шахту на аукцион и продать ее из нераспределенного фонда другому собственнику, так как запасы угля на месторождении, которое отрабатывает «Листвяжная», значительные (Егозово-Красноярское угольное месторождение).

➡️Директор группы корпоративных рейтингов агентства АКРА Илья Макаров считает, что угроза по отзыву лицензии — очередной посыл собственникам «СДС-Угля», с тем чтобы они немедленно устранили нарушения норм безопасности и привели добычу в соответствие с лицензией.

✅Любой бизнес, в основе которого лежит лицензия, требует максимального внимания к любым факторам, которые могут поставить под сомнение наличие лицензии. Сектор экономики при этом значения не имеет (телеком, финансовый рынок, добыча и т.д.).

👉А вот что имеет значение:
☑️ регулярная переоценка комплаенс-рисков, связанных с лицензией
☑️ актуальная статистика и отчетность по «инцидентам» и жалобам
☑️тщательный анализ результатов проверок регуляторов (не только и в отношении штрафов, но и предписаний)
☑️ обязательное обучение сотрудников в отношении требований регуляторов

❗️Ну и конечно, стоит делать выводы из чужих ошибок, и кто еще не начал – переоценить комплаенс-риски, связанные со своими лицензиями

Буде наблюдать за развитием событий по этому кейсу

https://www.rbc.ru/business/18/01/2022/61e6cbbf9a7947a97b10f2ef?from=from_main_8

Мы ранее писали об этом👇

https://yangx.top/compliancecraft/493
https://yangx.top/compliancecraft/495

#промышленныйкомплаенс
#расследования

Санкционный комплаенс

📌Коллеги из The Sanction Times поделились Докладом Арбитражной Ассоциации (РАА) об исследовании влияния санкций на коммерческий арбитраж по состоянию на 2022 год

✅И хотя комплаенс не занимается вопросами выбора арбитражной оговорки в контракты и арбитражными разбирательствами, оценивая санкционные комплаенс-риски по сделками имеет смысл соотносить не только санкционные риски непосредственно, но и правовые, связанные с перспективами по потенциальным спорам

❗️Имеет смысл сделать ревью заключенных соглашений (хотя бы верхнеуровневое, если глубокой аналитики нет) по выбранным арбитражным центрам с учетом статистики и выводов доклада, возможно, появятся интересные выводы


https://yangx.top/sanctionstimes/876

#санкционныйкомплаенс

Доклад РАА на русском языке

Антимонопольный комплаенс
Финансовый сектор

📌Регулятор платежных систем (PSR) Великобритании оштрафовал Mastercard и еще четыре компании, предоставляющие платежные услуги на территории Соединенного Королевства, на общую сумму свыше £33 млн

👉Суть нарушения:
Картельный сговор: участники картеля согласившись «не конкурировать и не переманивать клиентов друг друга на рынке предоплаченных карт в Великобритании»

👉Эти карты использовались местными властями для выплаты социальных пособий уязвимым членам общества, таким как бездомные, жертвы домашнего насилия и просители убежища

🖌Реакция MasterCard:
Компания принесла извинения "за действия двух бывших сотрудников, которые привели к тому, что в данном случае ожидаемые от компании стандарты не были соблюдены". "Мы очень серьезно отнеслись к этой проблеме и внедрили дополнительные меры контроля и обучения, чтобы гарантировать, что это не повторится"

❗️Другие претензии к MasterCard в Великобритании:

👉В августе 2021 года Апелляционный трибунал по вопросам конкуренции Великобритании разрешил передать коллективный иск против платежной системы Mastercard на рассмотрение суда

👉Суть претензии:
Взимание чрезмерной комиссии за транзакции с продавцов, которые, в свою очередь, перекладывали затраты на потребителей, повышая цены

💰Потенциальные последствия этого иска:
Mastercard может выплатить 46 млн британцев £10 млрд (около £300 на человека)

✅2 интересных кейса в Великобритании в отношении глобальной компании, оба связаны с антимонопольными нарушениями

MasterCard в своем глобальном Code of conduct устанавливает при этом следующие положения:
➡️ Мы стремимся к успеху, основанному на честной деловой конкуренции
➡️Участие в торговых и (или) отраслевых ассоциациях или в других стратегических деловых переговорах с конкурентами, которые проводятся на законных основаниях, представляет
уникальные риски, в связи с чем оно должно быть предварительно одобрено юридическим отделом

Сама компания пока называет этот иск поданным «юристами и спонсорами судебных разбирательств, в первую очередь сосредоточенными на зарабатывании денег для себя, тратя впустую как время суда, так и деньги налогоплательщиков»

❗️В любом случае это еще один пример нарушения антимонопольных правил глобальными компаниями. Безупречные слова кодексов и политик не защищают и возникает вопрос об эффективности внутренних процессов и в целом соответствия бизнес-моделей заявленным ценностям и принципам.

https://traid24.com/2022/01/18/%d1%80%d0%b5%d0%b3%d1%83%d0%bb%d1%8f%d1%82%d0%be%d1%80-%d0%b1%d1%80%d0%b8%d1%82%d0%b0%d0%bd%d0%b8%d0%b8-%d0%be%d1%88%d1%82%d1%80%d0%b0%d1%84%d0%be%d0%b2%d0%b0%d0%bb-mastercard-%d0%bd%d0%b0-%d1%81/

Комментарии MasterCard UK в отношении коллективного иска: https://www.mastercard.com/news/europe/en-uk/perspectives/en-gb/2021/uk-collective-action/

Почитать о том что такое коллективные иски можно здесь: https://pravo.ru/story/214653/

О коллективном иске: https://quote.rbc.ru/news/short_article/611dfa669a794762c9d10687

#антимонопольныйкомплаенс
#финансовыйсектор

Законопроект
Регуляторный комплаенс
Финансовый сектор
Криптовалюта

📌21 января Банк России опубликовал доклад "Криптовалюты: тренды, риски, меры", в котором с целью снижения угроз, обусловленных распространением криптовалют, предложил запретить на территории России выпуск, майнинг и обращение криптовалют

👉Ключевые выводы ЦБ о ситуации с криптовалютами:
☑️ в мире наблюдается стремительный рост рынка криптовалют. Совокупный объем их капитализации в декабре 2021 года достигал 2,3 трлн долл. США, что соответствует примерно 1% глобальных финансовых активов
☑️Объем сделок российских граждан с криптовалютами, по некоторым оценкам, достигает 5 млрд долл. США в год. Российские граждане являются активными пользователями интернет-платформ, осуществляющих торговлю криптовалютами
☑️ Долгосрочный потенциал применения криптовалют для расчетов представляется ограниченным
☑️ Распространение криптовалют создает существенные угрозы для благосостояния российских граждан, стабильности финансовой системы и угрозы, связанные с обслуживанием криптовалютами нелегальной деятельности
☑️Глобальный подход к регулированию криптовалют пока окончательно не сформирован, во многих странах деятельность по обращению криптовалют находится в «серой» зоне, но в целом можно отметить тренд на ужесточение регулирования ☑️ Потенциальные риски финансовой стабильности, связанные с криптовалютами, значительно
выше для стран с формирующимися рынками, в т.ч. для России, в частности, из-за традиционно более высокой склонности к валютизации и недостаточного уровня финансовой грамотности
☑️ Более жесткий подход реализуется по отношению к необеспеченным криптовалютам, чем
к стейблкойнам
☑️ По некоторым видам криптовалют майнинг предполагает в том числе выпуск криптовалюты и/или получение криптовалюты в качестве вознаграждения за валидацию транзакций

👉Главные предложения ЦБ РФ:
✔️ Установить ответственность за нарушение законодательного запрета на использование
криптовалют в качестве средства платежа за товары, работы и услуги, продаваемые и покупаемые юридическими и физическими лицами – резидентами РФ
⛔️ Ввести запрет на организацию выпуска и (или) выпуск, организацию обращения криптовалюты (в т.ч. криптобиржами, криптообменниками, P2P-платформами) на территории РФ и установить ответственность за нарушение данного запрета
⛔️ Ввести запрет на вложения финансовых организаций в криптовалюты и связанные с ними финансовые инструменты, а также на использование российских финансовых посредников и российской финансовой инфраструктуры для осуществления операций с криптовалютами и установить ответственность за нарушение данного запрета

📌Предложения ЦБ прокомментировали в Госдуме (Глава комитета Госдумы по финрынку Анатолия Аксакова) следующим образом:
☑️ в комитете по финрынку законопроектов на эту тему пока нет
☑️Госдума уже в текущую весеннюю сессию может принять документ, направленный на регулирование рынка криптовалют

✅На что стоит обратить внимание:
1️⃣Раздел 1. «ПРИРОДА КРИПТОВАЛЮТ, КЛАССИФИКАЦИЯ, ОСНОВНЫЕ ТРЕНДЫ» - для тех кто хочет понять что это (см.внимательно Таблицу 1 «КЛАССИФИКАЦИЯ ЦИФРОВЫХ ДЕНЕГ И КРИПТОАКТИВОВ»)
2️⃣ Раздел 2. Результаты опроса ЦБ кредитных организаций в отношении криптовалют
3️⃣ Раздел 3. Риски – комплаенс-риски и риски мошенничества расписаны здесь

❗️Ясно что в течение 2022 года появится какой-то законопроект, который скорее всего установит и «правила игры» и уровень ответственности в РФ.

👉Введение криптовалют в законный оборот в РФ откроет как новые возможности для структурирования сделок и новых бизнес-моделей, так и для появления новых в т.ч. трансграничных комплаенс-рисков

https://pravo.ru/news/238411/

Скачать доклад ЦБ можно здесь: https://www.cbr.ru/analytics/d_ok/#a_132241file

Комментарий Главы комитета Госдумы по финрынку Анатолия Аксакова: https://tass.ru/ekonomika/13505469

Скачать Руководство ФАТФ по виртуальным валютам на русском здесь: http://www.fedsfm.ru/content/files/documents/fatf/rop_virtualnye_valyuty.pdf


#законопроект
#регуляторныйкомплаенс
#финансовыйсектор
#криптовалюта

Антикоррупционный комплаенс

📌Сегодня Transparency International опубликовло индекс восприятия коррупции 2021 (Corruption Perception Index - CPI)

❗️Россия набрала 136 баллов из 180

👉Главные выводы Transparency International:

✔️ Индекс восприятия коррупции (CPI) этого года показывает, что уровень коррупции во всем мире находится в состоянии застоя
✔️ защита прав человека имеет решающее значение в борьбе с коррупцией: страны с хорошо защищенными гражданскими свободами обычно получают более высокие баллы по CPI, в то время как страны, которые нарушают гражданские свободы, как правило, получают более низкие баллы
✔️ Многие страны с высокими баллами и относительно «чистым» государственным сектором также продолжают способствовать транснациональной коррупции, что имеет последствия для их собственного уровня коррупции

👉Посмотреть можно:
➡️ Отчет об индексе потребительских цен за 2021 год
➡️ Полный набор данных CPI 2021 г.
➡️ Методологию CPI 2021
➡️ Карты CPI 2021

✅Из интересного в рейтинге:

❇️ТОП-3 (страны с наименьшим уровнем коррупции):
🇩🇰Дания (1 балл)
🇫🇮Финляндия (1 балл)
🇳🇿Новая Зеландия (1 балл)

🛑ТОП-3 (страны с наибольшим уровнем коррупции):
🇸🇸Южный Судан (180 баллов)
🇸🇾Сирия (178 баллов)
🇸🇴Сомали (178 баллов)

❗️Страны с экстерриториальным антикоррупционным законодательством:
🇺🇸США (27 баллов)
🇬🇧Великобритания (11 баллов)
🇫🇷Франция (22 балла)

❇️ТОП-3 (лучший рейтинг из стран бывшего СССР):
🇪🇪Эстония (13 баллов) – выше, чем у США и Франции
🇱🇹Литва (34 балла)
🇱🇻Латвия (36 баллов)

🛑ТОП-3 (худший рейтинг из стран бывшего СССР):
🇹🇲Туркменистан (169 баллов)
🇹🇯Таджикистан (150 баллов)
🇰🇬Кыргызстан (144 балла)

❕Полу-признанное полу-непризнанное 🇽🇰Косово (87 баллов), а 🇷🇸Сербия ниже (96 баллов)


https://www.transparency.org/en/cpi/2021

#антикоррупционныйкомплаенс

Этика
Реклама

Об образах-4

Продолжение истории рекламного клипа Моргенштерна для Альфа-банка:

📌Арбитражный суд города Москвы отказал «Альфа-банку» в иске об отмене определения ФАС № 08/05/5-26/2021 (дело № А40-178793/2021). Этим определением антимонопольная служба возбудила дело о нарушении закона о рекламе в «Клипе за 10 лямов» рэп-исполнителя Моргенштерна

❗️История вопроса:
☑️ ноябрь 2020 года - «Клип за 10 лямов» разместили на ютюб-канале рэпера (на текущий момент 24,3 млн.просмотров)
☑️ февраль 2021 года - ФАС выявила в видео множество признаков нарушений рекламного законодательства
☑️ март 2021 - Лига безопасного интернета обратилась в Генпрокуратуру РФ с просьбой провести проверку в отношении музыканта на предмет возможной пропаганды наркотиков в детской среде
☑️ апрель 2021 – Альфа-банк сделал заявление «это не реклама Альфа Банка, а собственный контент блоггера»
☑️ июнь 2021 суд штрафовал Моргенштерна за пропаганду наркотиков в клипах (штраф 100 тыс.р.)
☑️ июль 2021 - Полиция закрыла дело на Моргенштерна о пропаганде наркотиков в клипах
☑️ 23.04.21 ФАС выносит решение о признании рекламе в клипе ненадлежащей
☑️ август 2021 – Альфа-банк начинает оспаривание решения ФАС от 23.04.21
☑️ январь 2022 – завершение дела в 1-й инстанции, отказ Альфа-банку судом

✅Классическая история «плохой рекламы», играющей на узнаваемость бренда. Пока мы читаем короткие строчки в новостях «ФАС признал рекламу недобросовестной…», «Альфа-банк сделал заявление что это не реклама банка…», «суд отказал в отмене штрафа…» - клип продолжает быть размещенным на ютюб-канале и продолжает набирать просмотры (и «рекламировать» банк)

❗️Вряд ли те кто впервые смотрят этот клип через поиск на ютьюбе вообще в курсе этой истории

👉А она тем не менее не закончена и банк скорее всего пойдет во 2-ю инстанцию обжаловать судебное решение. Так что будем продолжать наблюдать за этим делом.

❓Какой реальный вред репутации банка это нанесло, а сколько клиентов принесло – история умалчивает (во всяком случае пока), но фактически своим заявлением «это не реклама Альфа Банка, а собственный контент блоггера» Банк все же признал что это было ошибочным решением (пусть и косвенно)

➡️Чтобы избежать вот таких многосерийных и неоднозначных с репутационной точки зрения решений можно было бы:
✔️ проводить регулярное обучение для сотрудников маркетинга по ФЗ «О рекламе»
✔️ согласовывать ТЗ на рекламу и сами рекламные материалы с юристами/комплаенс
✔️ проводить «работу над ошибками» после каждого такого кейса с целью исключения таких неэтичных рекламных кампаний в будущем

https://pravo.ru/fas15/news/238518/


Подробнее по истории вопроса:
https://yangx.top/compliancecraft/267
https://yangx.top/compliancecraft/278
https://yangx.top/compliancecraft/311
https://yangx.top/compliancecraft/349

#этика
#реклама

Антимонопольный комплаенс
Этика
Репутация

Интересный и неожиданный ход в деле металлургов:

📌Глава «Северстали» Александр Шевелев попросил Генпрокуратуру проверить заявления руководителя ФАС Максима Шаскольского о возможных штрафах металлургам.

🖌История вопроса:
➡️ апрель 2021 года ФАС возбудила дела против «Северстали», Магнитогорского металлургического комбината (ММК) и группы НЛМК, заподозрив их в поддержании монопольно высокой цены на горячекатаный прокат
➡️ декабрь 2021 года ФАС опубликовала предварительное заключение по этому расследованию, обвинив металлургов, включая «Северсталь», в установлении монопольно высоких цен
➡️ декабрь 2021 глава ФАС в интервью телеканалу RTVI пригрозил металлургам крупными взысканиями

❗️Последствия для металлургов:
💰💰💰В случае установления факта нарушения организациям могут быть назначены оборотные штрафы

👉Согласно позиции ФАС:
Компании «Северсталь», «ММК» и «НЛМК» занимают на рынке горячекатанного проката коллективное доминирующее положение

📌Требования «Северстали» к Генпрокуратуре:
☑️ Проверить действия Шаскольского на предмет их соответствия требованиям законодательства. Он считает, что высказывания чиновника не соответствуют кодексу этики и служебного поведения государственных служащих и муниципальных служащих, одобренному решением президиума совета при президенте по противодействию коррупции от 23 декабря 2010 года, а также закону о государственной гражданской службе и этическому кодексу госслужащих ФАС
☑️ Проверить, повлияли ли его заявления на непредвзятость и беспристрастность членов комиссии ФАС по делу против «Северстали»
☑️ Принять в отношении Шасколького меры прокурорского реагирования по факту возможного оказания им давления на комиссию

✅В этом деле помимо самого исхода дела с т.з. антмонопольного законодательства, теперь еще интересен исход в отношении (потенциального неэтичного) заявления Главы ФАС до завершения рассмотрения дел Комиссией ФАС

🌟В любом случае это и интересный ход со стороны юристов «Северстали» и в целом хороший знак, что такие документы как Кодекс этики и служебного поведения госслужащих нужно не просто «для галочки» прочитать, а следовать им

❓Возможно, в т.ч. и этот кейс поспособствует большей осознанности и пониманию этики со стороны госслужащих. Ну и конечно возникает вопрос – а есть ли специальные тренинги по Кодексу этики и служебного поведения государственных служащих и муниципальных служащих и Этическому кодексу госслужащих ФАС?

Будем наблюдать за этим нетипичным переплетением антимонопольного и этического комплаенса

👉Всем кто стоит в начале пути по созданию как системы этического комплаенса так и антимонопольного – стоит забирать в копилку все что возможно из этого кейса


https://www.rbc.ru/business/28/01/2022/61f283e69a79477c270f517d?from=from_main_5

Кодекс этики и служебного поведения государственных служащих и муниципальных служащих здесь: https://mintrud.gov.ru/ministry/programms/anticorruption/9/3

Этический кодекс госслужащих ФАС здесь: https://fas.gov.ru/pages/about/civil-service/eticheskij-kodeks-fas-rossii.html

Заявление ФАС о возбуждении дел:
https://fas.gov.ru/news/31267

#антимонопольныйкомплаенс
#этика
#репутация

Этика
Экосиситемы
legalTech

📌Адвокатская палата Москвы вновь опубликовала свою позицию об оказании юридической помощи с использованием сторонних электронных ресурсов

❗️АП Москвы не готова рекомендовать какие-либо ресурсы или гарантировать их стабильную работу и соблюдение прав адвокатов со стороны их администрации

👉Суть обеспокоенности АП Москвы:
☑️Платформы подчиняются собственным правилам, а не этическим нормам адвокатской корпорации
☑️Не опубликовано каких-либо документов, которые бы действительно обязывали операторов интернет-платформ или иных проектов гарантировать соблюдение норм корпоративной этики и подтверждали бы соответствующие полномочия органов адвокатского самоуправления
☑️имеющиеся сейчас проекты построены исключительно на коммерческих принципах и действуют по своим правилам, которые зачастую очень далеки от принципов адвокатской деятельности и ее настоящей роли в обществе

👉История вопроса:
✔️ ФПА и Сбер запустили совместный проект «СберПраво», который, в частности, позволит клиентам получать юридические консультации в формате недорогой подписки
✔️ Сервис позволяет получить «юридические услуги по ценам гораздо ниже, чем на рынке юридической помощи в целом», а также предоставляет некоторые виды услуг по подписке
- на конец декабря к «СберПраву» присоединились более 3000 адвокатов, еще 26 000 адвокатских образований и около 73 000 адвокатов планируют это сделать

Интересно сравнение «СберПраво» с другим агрегатором — «Яндекс.Такси», чья политика не раз вызывала протесты и забастовки недовольных зарплатами водителей.

✅Размещенное на сайте Пользовательское соглашение действительно не содержит каких-либо гарантий или прописанных способов проверки (критерии отбора) исполнителей-юристов, хотя на главной странице сервиса прямо написано «Каждый адвокат и юрист проходит многоуровневую проверку, поэтому вы не столкнётесь со специалистом, чья квалификация сомнительна» (это «Надежность») и «На СберПраво нет возможности оставлять рекламные отзывы и искусственно наращивать рейтинги» (это «Честность»)

➡️Сайт не содержит типовых ключевых условий клиентского договора с гарантиями для клиентов (доверителей)

➡️Условия присоединения для юристов непубличны, сервис предлагает лишь авторизоваться и далее видимо что-то должно происходить в качестве демонстрации проверки исполнителя-юриста

➡️Вот и добрались цифровые реалии и до массового юридического рынка. Платформа (с учетом необходимых оговорок в пользовательском соглашении, предусматривающем защиту интересов исключительно Оператора – «Сбер Лигал») безусловно не является на 100% доработанной и содержит гораздо больше пока неизвестных проблем, которые, к сожалению, скорее всего будут выявлены на конкретных кейсах конкретных клиентов и хорошо, если еще что-то возможно будет исправить, с учетом отсутствия верхнеуровневых гарантий защиты интересов исключительно Оператора

❓И в очередной раз возникает вопрос об этичности такой бизнес-модели, основанной на автоматизации, с учетом чувствительности последствий для клиентов в связи с, например, недобросовестно оказанными юридическими услугами

Если следовать логике «яндекс.такси» - нас ждут «звезды» и «рейтинг» в приложении для юристов, а вместо Горячей линии и для клиентов и для исполнителей-юристов пока только общий e-mail поддержки

❓Насколько юридическое сообщество сможет профессионально среагировать и в т.ч. на уровне обеспечения защиты как профессиональных интересов адвокатского сообщества так и интересов клиентов – будем наблюдать

https://pravo.ru/story/238232/

Позиция АП Москвы: https://www.advokatymoscow.ru/advocate/activity/info/9567/

СберПраво здесь: https://sberpravo.ru/private-clients

#этика
#экосиситемы
#legalTech

Антикоррупционный комплаенс
Инсайд
Закупки
ПОД/ФТ

📌Журнал Fraud опубликовал рейтинг 5-ти самых скандальных дел о мошенничестве 2021 года

1️⃣COVID-19 Мошенничество со страховкой по безработице США стало международным делом (медицина, госуслуги)
👉Суть схемы: использовали ботов или группы низкооплачиваемых рабочих для заполнения онлайн-форм и подачи фальшивых заявлений на пособие по безработице во всех 50 штатах США

Мошенники подали большое количество онлайн-заявок на пособие по безработице и получили выплаты из нескольких штатов, используя ботов для автоматического заполнения форм украденными личными данными. Китайские и западноафриканские преступные синдикаты нанимали низкооплачиваемых рабочих в разных странах для ввода украденных данных на порталы по безработице. Согласно отчету, один штат США получил претензии с IP-адресов почти из 170 стран.

💰Ущерб: более 87 млрд.долларов США

2️⃣Массовое мошенничество в сфере телемедицины США (медицина, госуслуги)
👉Суть схемы: Мошенники якобы заставляли врачей и практикующих медсестер заказывать ненужное медицинское оборудование длительного пользования (DME), диагностические тесты и обезболивающие препараты практически без взаимодействия с пациентом. В свою очередь, компании DME, лаборатории и аптеки получали незаконные откаты и подавали ложные и мошеннические претензии в Medicare

💰Ущерб: более 1,4 млрд. долларов США

3️⃣Colonial Pipeline и год программ-вымогателей (нефтегазовая отрасль)
👉Суть схемы: Мошенники отправили записку о выкупе от хакеров, требующих криптовалюту в обмен на расшифровку данных нефтегазовой компании. Компания быстро закрыла свой трубопровод протяженностью 5500 миль, по которому ежедневно транспортируется 2,5 миллиона баррелей топлива из Техаса в Нью-Джерси, чтобы сдержать угрозу.
Хакеры попали сеть компании по паролю бывшего сотрудника

💰Ущерб: 5 миллионов долларов в биткойнах (выкуп хакерам)

4️⃣Самый большой судебный процесс в Ватикане (инвестиции, коррупция)
👉Суть схемы: В июле Ватикан предъявил обвинения 10 лицам и четырем компаниям в растрате, отмывании денег, мошенничестве и злоупотреблении служебным положением за их причастность к неудачным лондонским инвестициям

💰Ущерб: 350 млн.евро

5️⃣Facebook сталкивается с обвинениями в мошенничестве с ценными бумагами (инсайд, bigtech)
👉Суть схемы: введение инвесторов в заблуждение относительно роли, которую продукты Facebook играют во множестве социальных проблем. Информация стала известна инвесторам в результате утечки информации от бывшей сотрудницы Фрэнсис Хауген

💰Ущерб: падение курса акций более чем на 14%,

❗️Последствия для FB:
☑️Переименование в Meta
☑️коллективный иск от инвесторов в октябре 2021 (в процессе рассмотрения)

✅Безусловно это не все крупные мошенничества 2021 года, но интересно, что:
➡️мошенничества в сфере медицины в связи с пандемией носят трансграничный характер
➡️ бывшие сотрудники представляют из себя новую категорию рисков для компаний (только в этом рейтинге 2 кейса связаны с бывшими сотрудниками)
➡️ госзакупки во всех странах «сбоят» и не случайно в методологии Transparency International вопросы коррупции в госсекторе существенно влияют на рейтинг государства

❗️Развитие каких направления комплаенс помогут минимизировать риски возникновения таких кейсов:

🌟 антикоррупционный комплаенс
🌟 инсайд-комплаенс
🌟 комплаенс в закупках
🌟 ПОД/ФТ-комплаенс

https://www.fraud-magazine.com/article.aspx?id=4295016799

Подробнее о кейсе Facebook здесь: https://yangx.top/compliancecraft/423

Почитать о коллективном иске инвесторов против Facebook: https://www.courthousenews.com/shareholders-sue-facebook-following-whistleblower-revelations/

Текст коллективного иска: https://www.courthousenews.com/wp-content/uploads/2021/10/21cv5976.pdf

Об индексе коррупции Transparency International 2021: https://yangx.top/compliancecraft/520

#антикоррупционныйкомплаенс
#инсайд
#закупки
#подфт

Опрос
📌В начале года я разместила опрос (закреплен) какие тему в комплаенс и этике наиболее актуальны в 2022 (можно было выбрать несколько вариантов)?

👉Что у нас получилось:
61% антикоррупционный комплаенс
41% этика
40% санкционный комплаенс
33% персональные данные
29% ESG
25% антимонопольный комплаенс и регуляторный комплаенс
22% закупки
14% инсайд
12% экологический комплаенс

➡️Размышления по поводу:
✅ что этика пусть и всего в 1% но выше санкционного комплаенса (со всем уважением к его сложности и актуальности). Хотя я думаю многие понимают, что чем больше будет этики, тем меньше будет санкций
✅ модная и еще многим непонятная тема ESG почти попала в топ-3, дальше видимо будет больше. Закрутка гаек всеми и для всего и даже на всякий случай по ESG – само по себе интересный феномен
✅ порадовало, что регуляторный комплаенс при всей его непонятности многим тем не менее интересен наравне с антимонопольным, искренне надеюсь, что поклонников этой непростой темы будет больше, поскольку именно развитие этого направление помогает компаниям больше всего с темой системной работы по снижению штрафов регуляторов
✅ закупки что интересно есть у всех, а вот интереса не так много, предположу, что не всем понятно, что делать чтобы построить комплаенс в закупках. А ведь именно эта тема очень тесно связана и с антикоррупционным и с антимонопольным комплаенсом и с этикой
✅ инсайд и экологический комплаенс весьма специфические направления, низкий рейтинг лишь подтверждает, что немногие этим реально занимаются и понимают, что интересно об этом читать, а между тем на рынке не так легко найти спецов по этой тематике

👉Темы, которые в силу ограничения вариантов опроса в Телеграмм не вошли в опрос, но по которым я публикую материалы и что мне кажется важным для изучения с т.з. комплаенс:
☑️ «экосистемы/big tech» – этим # маркирую новости в отношении крупных российских и международных экосистем (Apple, Meta, Google, Alibaba, Сбер, Яндекс и т.д.). Почему считаю это важным – именно их внутренние правила становятся по сути «частным законодательством», регулирующим уже целые бизнесы и влияющим на доходы физических лиц (простой пример агрегаторы такси)
☑️ «реклама» - кейсы, связанные с рекламой часто также связаны с этикой и репутаций, а оба эти направления в соответствии с ISO 37301 отнесены к зоне ответственности комплаенс
☑️ «кино» - делюсь интересными фильмами, оставляющими интересное послевкусие и вопросы, их также можно использовать в комплаенс и этическом обучении

Кто не успел проголосовать, но хочет также проголосовать, опрос по ссылке👉 https://yangx.top/compliancecraft/509

#compliance

ПОД/ФТ
Санкционный комплаенс
Антикоррупционный комплаенс

📌Коллеги из канала The Sanction Times сообщили, что компания Refinitiv закончил интеграцию в свою базу данных World-Check информации из 🇵🇦 Panama Papers и 🇱🇺 Luxembourg Papers от 🕵️ Международного консорциума журналистов-расследователей (ICIJ). Указанные категории источников информации называются PAICIJ-WC и LUXOL-WC соответственно.

❗️Refinitiv, конечно, сделали оговорку, что:
«подписчики должны самостоятельно проводить комплексную DD проверку любых организаций, приведённых под ключевым словом PAICIJ-WC, поскольку существуют и законные способы использования офшорных компаний, фондов и трастов. Включение этих данных не предполагает и не подразумевает, что какие-либо лица, компании или другие организации, включенные в утечки ICIJ, нарушили закон или иным образом действовали неправомерно»

✅В период расследования прокурора Мюллера в США на предмет российского вмешательства в выборы в Соединенных Штатах в 2016 году и наличия подозрительных связей между соратниками Трампа и российскими должностными лицами. Расследование было завершено 22.03.2019, в процессе расследования был сформирован т.н. «список Мюллера», который в период расследования был интегрирован в сервис X-Compliance от Интерфакс.

➡️Аналогичным образом, X-Compliance предлагает также проверку по т.н. «Кремлевскому списку», который был опубликован Минфином США в январе 2018 года. Список включает высокопоставленных чиновников и бизнесменов, которых Вашингтон считает близкими к руководству России, а также содержит специальную оговорку:
«Доклад составлен «исключительно по требованию CAATSA», он не является списком санкций, и включение в него физических лиц и организаций «никоим образом не должно трактоваться как наложение на них санкций», говорится в документе. Он также не «отражает намерение» ввести санкции, не вводит ни для кого препятствий, ограничений или запретов на ведение дел с этими людьми или организациями, «не свидетельствует, что у правительства США есть информация», будто эти люди вовлечены в какую-либо неправомерную или вредную деятельность»

❓Можно ли считать это трендом? И что этот тренд стоит компаниям и лицам?

👉С одной стороны это можно было бы считать overcompliance (избыточным комплаенсом), а с другой – когда стоит все же учитывать все эти списки и доклады👇

☑️ при создании систем антикоррупционного, санкционного и ПОД/ФТ-комплаенса
☑️ при планировании стратегических партнерств
☑️ при структурировании сделок M&A
☑️ при оценке комплаенс-рисков (в первую очередь санкционных, антикоррупционных, ПОД/ФТ)

❗️Ведь риски из таких списков могут реализоваться в течение нескольких лет, а в случае долгосрочных инвестиций или партнерств могут также привести к собственным проблемам уже как связанных лиц.

https://yangx.top/sanctionstimes/901

Подробнее о Panama Papers: https://www.icij.org/investigations/panama-papers/#_ga=2.238918656.1478238180.1644224312-1245032868.1644224312&_gac=1.182223701.1644224312.CjwKCAiAo4OQBhBBEiwA5KWu_85LFou3Aion6n-6P4fONAYEgvgdGZMp5qh1tKU8wbenw80-vvilthoCrAgQAvD_BwE

О списке Мюллера: https://ru.wikipedia.org/wiki/%D0%A0%D0%B0%D1%81%D1%81%D0%BB%D0%B5%D0%B4%D0%BE%D0%B2%D0%B0%D0%BD%D0%B8%D0%B5_%D1%81%D0%BF%D0%B5%D1%86%D0%BF%D1%80%D0%BE%D0%BA%D1%83%D1%80%D0%BE%D1%80%D0%B0_%D0%9C%D1%8E%D0%BB%D0%BB%D0%B5%D1%80%D0%B0

Список Мюллера: https://www.interfax.ru/world/600384

Кремлевский список: https://ru.wikipedia.org/wiki/%D0%9A%D1%80%D0%B5%D0%BC%D0%BB%D1%91%D0%B2%D1%81%D0%BA%D0%B8%D0%B9_%D0%B4%D0%BE%D0%BA%D0%BB%D0%B0%D0%B4

#подфт
#cанкционныйкомплаенс
#антикоррупционныйкомплаенс