Участвуют Владимир Верхошинский (Альфа-Банк), Мартын Галстян (Центральный Банк Армении), Герман Греф (Сбербанк), Андрей Костин (ВТБ), Эльвира Набиуллина (Банк России) и Сергей Швецов (Московская Биржа).
Программу можно посмотреть на сайте Конгресса, там также доступна трансляция. Подключайтесь!
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
#ОтраслевыеФинпотоки
〰️ Динамика финансовых потоков показывает, что в июне продолжился рост экономической активности.
Объем входящих платежей, проведенных через платежную систему Банка России, в июне был на 9,5% выше среднего уровня I квартала. Рост поступлений наблюдался во всех укрупненных группах отраслей, кроме отраслей, ориентированных на инвестиционный спрос. Наиболее позитивная динамика была в группах отраслей, ориентированных на государственное потребление и на внешний спрос.
Подробнее читайте в выпуске «Мониторинга отраслевых финансовых потоков» ➡️
〰️ Динамика финансовых потоков показывает, что в июне продолжился рост экономической активности.
Объем входящих платежей, проведенных через платежную систему Банка России, в июне был на 9,5% выше среднего уровня I квартала. Рост поступлений наблюдался во всех укрупненных группах отраслей, кроме отраслей, ориентированных на инвестиционный спрос. Наиболее позитивная динамика была в группах отраслей, ориентированных на государственное потребление и на внешний спрос.
Подробнее читайте в выпуске «Мониторинга отраслевых финансовых потоков» ➡️
Список организаций с признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке Банк России ведет уже два года. В него включаются компании с признаками финансовых пирамид, нелегальных кредиторов, нелегальных профессиональных участников рынка ценных бумаг (в том числе форекс-дилеров) и других.
Сейчас в список добавлены 10 063 организации, более 90% из которых уже удалены с рынка, а остальные находятся в процессе удаления.
Собрали несколько интересных фактов о списке и компаниях, которые в него входят.
📌 Самые «любимые» нелегалами домены верхнего уровня — .site, .pw, .club, .io, .fun, .cc
📌 В названиях проектов слово «крипто» (crypto) используется 228 раз
📌 Второе место среди названий — «форекс» (forex) — 127 упоминаний
📌 Часто упоминаются такие лжерегуляторы, как Центр Регулирования Финансовых Операций (ЦРФО), Центральный Орган Регулирования Финансов (ЦОРФ), Центр регулирования отношений на финансовых рынках (ЦРОФР)
📌 Cамое популярное имя в списке — Юля, от имени Юли «ведется» 7 экономических игр («Ракушки от Юли», «Морячка от Юли», «Велосипед от Юли», «Гонки от Юли», «Котики от Юли», «Яблоки от Юли», «Художник от Юли»)
📌 Нелегалы очень любят такси и драконов — в списке 35 экономических игр про них 🐉
Теперь вы знаете, к чему стоит присмотреться при выборе услуг финансовых компаний. Но главное, что стоит помнить — для предоставления большинства финансовых услуг на территории РФ организация должна иметь лицензию Банка России или быть включенной в реестр регулятора. Поэтому не забудьте проверить это заранее.
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Media is too big
VIEW IN TELEGRAM
О том, как меры Банка России влияют на динамику кредитования и цены на жилье, будут ли вводиться законодательные запреты рискованных ипотечных схем и как разрабатывают стандарты ипотечного кредитования, в интервью каналу «Россия 24» рассказала директор Департамента финансовой стабильности Банка России Елизавета Данилова.
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Forwarded from Музей Банка России
🏕️ Как устроить захватывающие летние выходные? Рассказываем!
Вместе с сервисом для планирований путешествий OneTwoTrip подготовили маршрут для дорожного путешествия.
За пару дней можно посетить сразу несколько городов Золотого Кольца России: они расположены недалеко друг от друга. Все города гордятся богатой историей и уникальной архитектурой – главные городские достопримечательности изображены на памятных монетах.
🚗 Выбирайте направление и отправляйтесь в путь!
Вместе с сервисом для планирований путешествий OneTwoTrip подготовили маршрут для дорожного путешествия.
За пару дней можно посетить сразу несколько городов Золотого Кольца России: они расположены недалеко друг от друга. Все города гордятся богатой историей и уникальной архитектурой – главные городские достопримечательности изображены на памятных монетах.
🚗 Выбирайте направление и отправляйтесь в путь!
❓Представьте, что вы получили на электронную почту персональное письмо с обращением по фамилии, имени и отчеству от важной организации или банка.
В письме — приглашение на встречу, на которую вы не записывались. Вы проверили электронный адрес отправителя — он совпадает с официальным доменом организации, да и адрес организации настоящий. Ваши действия?
В письме — приглашение на встречу, на которую вы не записывались. Вы проверили электронный адрес отправителя — он совпадает с официальным доменом организации, да и адрес организации настоящий. Ваши действия?
📮 Новая схема мошенников — приглашение на «личный прием в Центробанк»
Мошенники усовершенствовали свою схему, в которой они представляются сотрудниками ЦБ. Теперь они не только звонят людям от имени Центробанка, но еще и отправляют на электронную почту сообщения с приглашением на личный прием в Банк России.
Особенности схемы:
1️⃣ Письма начинаются с обращения по имени и отчеству, в них указывается время приема и настоящий адрес Банка России в регионе проживания потенциальной жертвы.
2️⃣ В качестве отправителя сообщения с помощью подмены электронного адреса они указывают домен Банка России cbr.ru
3️⃣ После отправки письма мошенники связываются с получателем и под разными предлогами пытаются выманить данные его банковской карты и СМС-код либо уговорить перевести деньги.
Что делать?
⏺ Если вы не записывались на прием в Банк России, но получили подобное приглашение, не реагируйте на него и удалите сообщение.
⏺ Если нужно уточнить информацию, позвоните в контактный центр Банка России по бесплатному номеру 8 (800) 300-30-00 (для звонков с мобильного – короткий номер 300).
⏺ Помните, что Банк России по своей инициативе не приглашает граждан на личный прием, а его работники не звонят людям и не направляют никому копии каких-либо документов, не запрашивают персональные и банковские данные, не предлагают совершить операции со счетом.
⏺ По любым банковским вопросам позвоните в банк по номеру телефона, указанному на оборотной стороне карты или на сайте кредитной организации.
⚠️ Мошенники часто представляются сотрудниками Банка России. Поэтому будьте бдительны.
Мошенники усовершенствовали свою схему, в которой они представляются сотрудниками ЦБ. Теперь они не только звонят людям от имени Центробанка, но еще и отправляют на электронную почту сообщения с приглашением на личный прием в Банк России.
Особенности схемы:
Что делать?
⚠️ Мошенники часто представляются сотрудниками Банка России. Поэтому будьте бдительны.
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
#ОбзорРисков финансовых рынков:
📌 Фондовый рынок в июне демонстрировал преимущественно положительную динамику, индекс Мосбиржи по итогам месяца вырос на 2,9%. При этом интерес к рынку проявляли все категории розничных инвесторов, независимо от размера их портфеля.
📌 Индексы акций росли благодаря хорошим финансовым результатам отдельных компаний и новостям о дивидендных выплатах. Наибольший рост среди отраслевых индексов наблюдался в акциях транспортных и ИТ-компаний (на 14,3 и 8,3% соответственно), а также ретейла (на 10,1%).
Подробнее — в выпуске «Обзора рисков финансовых рынков» ➡️
📌 Фондовый рынок в июне демонстрировал преимущественно положительную динамику, индекс Мосбиржи по итогам месяца вырос на 2,9%. При этом интерес к рынку проявляли все категории розничных инвесторов, независимо от размера их портфеля.
📌 Индексы акций росли благодаря хорошим финансовым результатам отдельных компаний и новостям о дивидендных выплатах. Наибольший рост среди отраслевых индексов наблюдался в акциях транспортных и ИТ-компаний (на 14,3 и 8,3% соответственно), а также ретейла (на 10,1%).
Подробнее — в выпуске «Обзора рисков финансовых рынков» ➡️
Выпускаем в обращение памятные монеты:
🟡 «Работник строительной сферы» серии «Человек труда»
⚪️ «Рыбинск, Ярославская область» серии «Древние города России».
🟡 «Работник строительной сферы» серии «Человек труда»
⚪️ «Рыбинск, Ярославская область» серии «Древние города России».
⚡️ Принят закон о цифровом рубле
Государственная Дума приняла базовый закон, закрепляющий правовые нормы введения в России цифрового рубля — третьей формы национальной валюты. Банк России планирует выпускать цифровой рубль в дополнение к уже существующим наличным и безналичным средствам.
Закон вводит в правовую плоскость основные понятия, необходимые для внедрения цифрового рубля, в том числе определяет правовой статус цифрового рубля и операций с ним, взаимоотношения оператора платформы цифрового рубля — Банка России, ее участников (финансовых посредников) и пользователей (граждан и компаний).
Операции на платформе цифрового рубля будут проходить по правилам, которые утвердит Совет Директоров Банка России. Также он определит тарифы на операции с третьей формой национальной валюты и сроки, в которые банки должны будут обеспечить клиентам возможность проведения таких операций. Планируется, что для граждан переводы и платежи в цифровых рублях будут бесплатными, а тарифы для бизнеса за прием оплаты цифровыми рублями составят 0,3% от платежа.
На законодательном уровне закрепляются обязательства Банка России как оператора платформы цифрового рубля перед пользователями. Это означает, что Банк России несет ответственность за открытие цифровых кошельков, проведение операций с цифровыми рублями, а также ряд других функций регулятора.
Важно, что документ устанавливает для операций и счетов цифрового рубля действующие требования по соблюдению банковской тайны.
Цифровой рубль создается прежде всего как еще одно средство для платежей и переводов. Поэтому в законе закреплено, что в цифровых рублях нельзя будет открыть вклад и получить кредит, а проценты на остатки средств в цифровых кошельках начисляться не будут. Это будет способствовать развитию конкуренции и инноваций на финансовом рынке.
Кроме того, в законе закладывается основа для развития платформы цифрового рубля в том числе в области трансграничного взаимодействия.
Основные положения закона вступят в силу с 1 августа 2023 года.
Государственная Дума приняла базовый закон, закрепляющий правовые нормы введения в России цифрового рубля — третьей формы национальной валюты. Банк России планирует выпускать цифровой рубль в дополнение к уже существующим наличным и безналичным средствам.
Закон вводит в правовую плоскость основные понятия, необходимые для внедрения цифрового рубля, в том числе определяет правовой статус цифрового рубля и операций с ним, взаимоотношения оператора платформы цифрового рубля — Банка России, ее участников (финансовых посредников) и пользователей (граждан и компаний).
Операции на платформе цифрового рубля будут проходить по правилам, которые утвердит Совет Директоров Банка России. Также он определит тарифы на операции с третьей формой национальной валюты и сроки, в которые банки должны будут обеспечить клиентам возможность проведения таких операций. Планируется, что для граждан переводы и платежи в цифровых рублях будут бесплатными, а тарифы для бизнеса за прием оплаты цифровыми рублями составят 0,3% от платежа.
На законодательном уровне закрепляются обязательства Банка России как оператора платформы цифрового рубля перед пользователями. Это означает, что Банк России несет ответственность за открытие цифровых кошельков, проведение операций с цифровыми рублями, а также ряд других функций регулятора.
Важно, что документ устанавливает для операций и счетов цифрового рубля действующие требования по соблюдению банковской тайны.
Цифровой рубль создается прежде всего как еще одно средство для платежей и переводов. Поэтому в законе закреплено, что в цифровых рублях нельзя будет открыть вклад и получить кредит, а проценты на остатки средств в цифровых кошельках начисляться не будут. Это будет способствовать развитию конкуренции и инноваций на финансовом рынке.
Кроме того, в законе закладывается основа для развития платформы цифрового рубля в том числе в области трансграничного взаимодействия.
Основные положения закона вступят в силу с 1 августа 2023 года.
⚡️ Банки будут возвращать клиентам переведенные мошенникам деньги
Возместить клиенту деньги банк будет обязан, если он допустил перевод средств на мошеннический счет, который находится в специальной базе Банка России. Сделать это он должен будет в течение 30 календарных дней после получения заявления от пострадавшего. Такой закон приняла Государственная Дума.
Документ также предусматривает двухдневный период охлаждения, в течение которого банк не будет переводить деньги на подозрительный счет. О сомнительной операции он уведомит клиента. За это время человек, находящийся под влиянием злоумышленников, сможет одуматься и не подтверждать перевод.
Кроме того, банки обяжут отключать доступ к дистанционному обслуживанию лицам, которые занимаются выводом и обналичиванием похищенных денег, если информация о совершенных противоправных действиях поступила от МВД России. Сведения о так называемых дропперах банки сейчас получают из базы данных регулятора.
❗️Закон вступит в силу через год после официального опубликования. За это время все стороны информационного обмена усовершенствуют свои автоматизированные системы и бизнес-процессы.
Банк России формирует базу данных «О случаях и попытках осуществления перевода денежных средств без согласия клиента» на основе данных, полученных от банков и других операторов платежных систем. Она содержит большое количество параметров — уникальных идентификаторов, в том числе информацию о совершенных операциях, о плательщиках и получателях денежных средств. Сведения из базы направляются во все банки.
Возместить клиенту деньги банк будет обязан, если он допустил перевод средств на мошеннический счет, который находится в специальной базе Банка России. Сделать это он должен будет в течение 30 календарных дней после получения заявления от пострадавшего. Такой закон приняла Государственная Дума.
Документ также предусматривает двухдневный период охлаждения, в течение которого банк не будет переводить деньги на подозрительный счет. О сомнительной операции он уведомит клиента. За это время человек, находящийся под влиянием злоумышленников, сможет одуматься и не подтверждать перевод.
Кроме того, банки обяжут отключать доступ к дистанционному обслуживанию лицам, которые занимаются выводом и обналичиванием похищенных денег, если информация о совершенных противоправных действиях поступила от МВД России. Сведения о так называемых дропперах банки сейчас получают из базы данных регулятора.
❗️Закон вступит в силу через год после официального опубликования. За это время все стороны информационного обмена усовершенствуют свои автоматизированные системы и бизнес-процессы.
Банк России формирует базу данных «О случаях и попытках осуществления перевода денежных средств без согласия клиента» на основе данных, полученных от банков и других операторов платежных систем. Она содержит большое количество параметров — уникальных идентификаторов, в том числе информацию о совершенных операциях, о плательщиках и получателях денежных средств. Сведения из базы направляются во все банки.
⁉️ Что нужно знать о цифровом рубле
Цифровой рубль — это крипта? Можно ли будет перевести его в наличные? Когда можно будет его потестировать? И что делать, если я не хочу пользоваться цифровыми рублями, обязательно ли это?
👉 Напоминаем, что здесь мы собрали самые популярные вопросы и ответы на них. А также развенчиваем самые распространенные мифы о цифровом рубле.
Цифровой рубль — это крипта? Можно ли будет перевести его в наличные? Когда можно будет его потестировать? И что делать, если я не хочу пользоваться цифровыми рублями, обязательно ли это?
👉 Напоминаем, что здесь мы собрали самые популярные вопросы и ответы на них. А также развенчиваем самые распространенные мифы о цифровом рубле.
#ДКП
🔄 В мае-июне индикаторы денежно-кредитных условий изменялись разнонаправленно
📌 О движении денежно-кредитных условий в сторону смягчения свидетельствовали высокие темпы роста кредитования как в корпоративном, так и в розничном сегментах рынка.
📌 В то же время существенный рост ставок денежного и облигационного рынков компенсировал смягчение денежно-кредитных условий. Это было связано с ужесточением сигнала Банка России и изменением ожиданий рынка в отношении траектории ключевой ставки.
📌 В мае рост рублевых средств населения в банках в значительной степени был обеспечен притоком на текущие счета. Темпы роста денежных агрегатов ускорились, находясь вблизи локальных максимумов с 2014 года.
Подробнее — в комментарии «Денежно-кредитные условия и трансмиссионный механизм денежно-кредитной политики» ➡️
📌 О движении денежно-кредитных условий в сторону смягчения свидетельствовали высокие темпы роста кредитования как в корпоративном, так и в розничном сегментах рынка.
📌 В то же время существенный рост ставок денежного и облигационного рынков компенсировал смягчение денежно-кредитных условий. Это было связано с ужесточением сигнала Банка России и изменением ожиданий рынка в отношении траектории ключевой ставки.
📌 В мае рост рублевых средств населения в банках в значительной степени был обеспечен притоком на текущие счета. Темпы роста денежных агрегатов ускорились, находясь вблизи локальных максимумов с 2014 года.
Подробнее — в комментарии «Денежно-кредитные условия и трансмиссионный механизм денежно-кредитной политики» ➡️
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
🌳 Банк России разработал рекомендации для повышения качества методологии и развития практики присвоения ESG-рейтингов
Участники опроса смогут поделиться:
◾️ насколько удобна и понятна процедура электронной регистрации эмиссионных документов
◾️ какие сложности возникают при онлайн-взаимодействии с регулятором
◾️ пожеланиями по улучшению сервиса.
Результаты опроса позволят выявить проблемы, которые препятствуют развитию онлайн-услуги, продумать пути их решения, а также определить перспективы электронной регистрации в будущем: станет ли она обязательной, и если да, то для каких групп эмитентов.
Опрос можно пройти до 1 августа.
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
🔢 Разработаны правила платформы цифрового рубля
Проект Положения Банка России — это ключевой нормативный акт для запуска цифрового рубля. В нем содержатся основные правила, по которым Банк России как оператор платформы будет взаимодействовать с ее участниками и пользователями, а также требования к ним.
В документе перечислены виды цифровых кошельков (счетов цифрового рубля), приведены порядок их открытия и закрытия, перечень операций с цифровыми рублями.
Кроме этого, в проекте положения описывается механизм урегулирования споров, рассмотрения запросов и претензий пользователей, а также порядок контроля за соблюдением участниками правил платформы.
Платформа будет работать круглосуточно, в том числе в выходные и праздничные дни. Операции на ней будут проводиться онлайн.
Проект Положения Банка России — это ключевой нормативный акт для запуска цифрового рубля. В нем содержатся основные правила, по которым Банк России как оператор платформы будет взаимодействовать с ее участниками и пользователями, а также требования к ним.
В документе перечислены виды цифровых кошельков (счетов цифрового рубля), приведены порядок их открытия и закрытия, перечень операций с цифровыми рублями.
Кроме этого, в проекте положения описывается механизм урегулирования споров, рассмотрения запросов и претензий пользователей, а также порядок контроля за соблюдением участниками правил платформы.
Платформа будет работать круглосуточно, в том числе в выходные и праздничные дни. Операции на ней будут проводиться онлайн.
#РегиональнаяЭкономика:
🚛 Продолжается увеличение деловой активности и потребительского спроса
📌 В мае-июне в регионах продолжался рост экономической активности, чему способствовали расширение кредитования и увеличение государственных расходов.
📌 Ожидания предприятий относительно потребительского спроса на ближайшие месяцы несколько снизились, однако оставались вблизи наивысших значений с марта 2022 года.
📌 Месячные темпы роста потребительских цен ускорились, превысив 4% в пересчете на год.
📌 Рост потребительской активности также продолжился. В сфере услуг и общепита этому способствовало расширение туристического потока внутри страны. В то же время, недостаточное предложение некоторых непродовольственных товаров, в частности легковых автомобилей, частично сдерживало увеличение розничного товарооборота.
📌 Сохранение дефицита кадров на рынке труда способствовало росту заработных плат.
Подробнее читайте в июльском выпуске доклада «Региональная экономика» ➡️
Специальные темы выпуска — автомобилестроение, логистика грузоперевозок в новых условиях, а также ситуация с региональными бюджетами в 2023 году.
🚛 Продолжается увеличение деловой активности и потребительского спроса
📌 В мае-июне в регионах продолжался рост экономической активности, чему способствовали расширение кредитования и увеличение государственных расходов.
📌 Ожидания предприятий относительно потребительского спроса на ближайшие месяцы несколько снизились, однако оставались вблизи наивысших значений с марта 2022 года.
📌 Месячные темпы роста потребительских цен ускорились, превысив 4% в пересчете на год.
📌 Рост потребительской активности также продолжился. В сфере услуг и общепита этому способствовало расширение туристического потока внутри страны. В то же время, недостаточное предложение некоторых непродовольственных товаров, в частности легковых автомобилей, частично сдерживало увеличение розничного товарооборота.
📌 Сохранение дефицита кадров на рынке труда способствовало росту заработных плат.
Подробнее читайте в июльском выпуске доклада «Региональная экономика» ➡️
Специальные темы выпуска — автомобилестроение, логистика грузоперевозок в новых условиях, а также ситуация с региональными бюджетами в 2023 году.
НАУФОР и НФА провели для Банка России мониторинг тестирования неквалифицированных инвесторов. Он основан на опросе крупнейших брокеров. Главное:
🔹 За полтора года в тестировании приняли участие 7,5 млн человек. Большинство (6,13 млн) проходили тесты вскоре после введения этой процедуры, затем число желающих сокращалось (1,36 млн человек с октября 2022 года по март 2023 года).
🔹 В первый год тесты успешно прошли 31,3% участников, или 1,92 млн человек, в последующие полгода — 37,4%, или 0,51 млн человек. Доля инвесторов, верно ответивших на вопросы с первого раза, держится на достаточно высоком уровне — 55%, а сдающих с трех или более попыток — понизилась с 30% в первый год тестирования до 25% в последующие полгода. Это может говорить о повышении уровня осознанности инвесторов и ухода от сдачи тестов путем «перебора» вариантов ответов.
🔹 В период с октября 2022 года по март 2023 года среди самых востребованных инструментов, по которым инвесторы проходили тестирование, оставались российские акции, не входящие в котировальные списки, и сделки с плечом. К ним добавились российские облигации без необходимого рейтинга. Рос интерес инвесторов к облигациям со структурным доходом. Сократилось число тестов по иностранным акциям, продажа которых была ограничена.
🔹 Инструменты, по которым сдается наибольшее количество тестов, остаются и самыми трудными для понимания инвесторов — по ним большего всего неверных ответов. Значительная часть не сумевших сдать тесты и отказавшихся от дальнейших попыток передумали совершать сделки со сложными инструментами.
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
#ОЧемГоворятТренды
📔 Повышенный рост спроса приводит к более устойчивому росту цен
📍Оперативные и опросные показатели говорят о сохраняющемся повышенном росте российской экономики в конце II квартала. Он связан с расширением потребительской и инвестиционной активности. Это происходит на фоне увеличения кредитования и постепенного отхода потребителей от сберегательной модели поведения, а также сохраняющейся поддержки со стороны государственного спроса.
📍Рост потребительских цен приобретает все большую устойчивость, закрепляясь выше уровня 4% в пересчете на год с поправкой на сезонность. В условиях опережающего расширения спроса производители активнее перекладывают возросшие издержки в цены.
📍Дополнительным проинфляционным фактором может стать возможное увеличение инфляционных ожиданий вследствие произошедшего ослабления рубля.
Подробнее — в бюллетене «О чем говорят тренды» ➡️
📔 Повышенный рост спроса приводит к более устойчивому росту цен
📍Оперативные и опросные показатели говорят о сохраняющемся повышенном росте российской экономики в конце II квартала. Он связан с расширением потребительской и инвестиционной активности. Это происходит на фоне увеличения кредитования и постепенного отхода потребителей от сберегательной модели поведения, а также сохраняющейся поддержки со стороны государственного спроса.
📍Рост потребительских цен приобретает все большую устойчивость, закрепляясь выше уровня 4% в пересчете на год с поправкой на сезонность. В условиях опережающего расширения спроса производители активнее перекладывают возросшие издержки в цены.
📍Дополнительным проинфляционным фактором может стать возможное увеличение инфляционных ожиданий вследствие произошедшего ослабления рубля.
Подробнее — в бюллетене «О чем говорят тренды» ➡️
🧮 Профучастники при расчете норматива достаточности капитала смогут применять понижающий коэффициент риска для облигаций, направленных на финансирование проектов технологического суверенитета или структурной адаптации нашей экономики. Такой проект указания разработал Банк России.