🇱🇹 ЦБ Литвы оштрафовал платежную систему Paysera за нарушения в области AML

Центробанк Литвы наложил штраф в размере €370,000 на оператора крупной платежной системы Paysera LT за нарушения закона Литовской Республики "О предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма". ЦБ установил, что Paysera неправильно оценила риски отмывания денег и финансирования терроризма, не обеспечила надлежащее соблюдение требований по удаленной идентификации клиентов и не применяла усиленных мер должной осмотрительности к клиентам с повышенным риск-статусом.

Интересно, что в июне был опубликован отчет FATF о состоянии AML/CTF в Литве. В целом, экспертами был отмечен заметный прогресс в деятельности государственных органов Литвы по противодействию отмыванию денег и спонсированию терроризма, однако подчеркивается необходимость продолжения наблюдения за регионом.

#комплаенс #FATF #AML

Кредитным организациям запретят предоставлять компетентным органам иностранных государств сведения о своих клиентах и операциях, которые они совершают, и в то же время обяжут их информировать о таких запросах Росфинмониторинг, а также Центробанк.

Этой инициативой антиотмывочная деятельность идёт по одному пути. Такими действиями РФ может нарушить несколько Конвенций.

Второе. Депутаты на слышали о FATCA? Если клиент-американец, то банки, кредитные организации и биржи должны отчитываться о его фин деятельности в целях налогообложения в США.
#compliancepractice #sanctions #FATF #AML

‼️FATF опубликовала финальную версию руководящих положений для криптоиндустрии‼️

✅Первую версию руководства FATF представила в 2019 году. Тогда биткоин-биржи и других поставщиков виртуальных активов (VASP) обязали соблюдать правила по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма по аналогии с традиционными финансовыми компаниями.
В частности, участников индустрии обязали обмениваться данными пользователей, когда последние осуществляют транзакции между площадками.
✅В июне 2021 года FATF отметила, что большинство юрисдикций еще не внедрили эти требования, и призвала страны ускорить процесс.
В обновленном руководстве FATF рекомендовала странам проявлять гибкость на начальном этапе внедрения требований.
Уделяет отдельное внимание определению и трактованию термина «виртуальный актив», «провайдер виртуальных активов».

По мнению FATF, виртуальный актив (ВА) - не просто цифровое представление стоимости, а субъект который должен обладать торгуемым компонентом, который позволяет передавать ценность.

❗️NFT не относит к этому классу активов. Однако, если эти токены используются в платежных или инвестиционных целях, их следует регулировать в соответствии с рекомендациями FATF.

Представленное FATF определение VASP (virtual assets services provider) охватывает «любые физические или юридические лица», которые, действуя от имени других юридических или физических лиц, осуществляют:
🟢обмен ВА на фиат или другие цифровые активы;
🟢передачу ВА;
🟢хранение и управление ВА или инструментов, позволяющих контролировать ВА
🟢предоставление финансовых услуг, связанных с предложением и/или продажей ВА эмитентами

FATF подчеркнула, что юрисдикциям придется постоянно оценивать новые проекты и степень вовлеченности в них руководства. В документе сказано, что многие из них используют слово «децентрализованный», хотя есть какое-то физическое или юридическое лицо, которое можно привлечь к ответственности

#FATF #AML #compliancepractice

На этой неделе FATF опубликовал отчёт Report on the State of Effectiveness and Compliance with the FATF Standards

Отчет основан на данных из отчетов о взаимной оценке ФАТФ и FSRB с 2013 года, в которых оценивались сильные и слабые стороны национальных механизмов борьбы с отмыванием денежных средств и финансирование терроризма.

С точки зрения законов и правил, 76% стран в настоящее время удовлетворительно выполнили 40 рекомендаций ФАТФ. Это значительное улучшение технического соответствия, которое в 2012 году составило всего 36%, что свидетельствует о положительном влиянии процессов взаимной оценки и последующих действий ФАТФ.

Интересно, 5 угроз (предикативных преступлений) в отмывании денег:

- наркотрафик (18%)
- коррупция (16%)
- мошенничество и налоговые преступления (по 15%)
- организованная преступность (9%)


То есть по прежнему коррупциях является одним из драйверов в отмывании денег.

#compliancepractice #compliance #AML #FATF #corruption

На the Bell вышла статья под громким названием ‘«Конфискация денег без презумпции невиновности». Ужасы комплаенса в зарубежных банках’

Автор, пытаясь быть ближе к аудитории (какой?), употребляет слова ‘чувак’ и другие. Такая статья страшилка, чтобы привлечь внимание. Но на самом деле, все что там описано - обычная деятельность банков (слава богу, он сослался на ФАТФ и AMLD).

В общем, почитайте, но страшного там особо ничего нет.

#AML #compliancepractice #банковский_комплаенс #FATF

Новый FATF Guidance on Beneficial Ownership (Recommendation 24) - Public Consultation

ФАТФ опубликовал проект руководства по реализации мер по прозрачности и бенефициарному праву юридических лиц.

ФАТФ рассчитывает завершить работу над руководством в феврале 2023 года.

#compliancepractice #FATF #AML

Приостановка членства РФ в ФАТФ: что это значит и какие могут быть последствия?

Ниже ⬇️ несколько факторов, которые могли повлиять на это приостановление, на мой скромный взгляд:

1. Российские регуляторы разрешили не раскрывать информацию о контролирующих лицах, правлении и совете директоров, отчетность, информацию о выпуске ценных бумаг и т. п. Летом 2022 г. Московская биржа рекомендовала эмитентам все-таки публиковать отчетность, несмотря на данное правительством право этого не делать. Потому как в случае ограничения раскрытия информации могут быть негативные последствия из-за отсутствия у инвесторов информации, нужной для принятия решений, считает биржа. Но не только у инвесторов, но и в рамках обмена информацией между регуляторами разных юрисдикций.

2. Отношения с Ираном 🇮🇷 (с юрисдикцией, которая вместе с КНДР 🇰🇵 и Мьянмой 🇲🇲 находится в черном списке ФАТФ) и обсуждения вопросов, связанных с системой Хавала. ФАТФ ещё в 2013 г. в докладе The Role of Hawala and Other Similar Service Providers in ML/FT проанализировал как хавала используется для отмывания денег, а брокеры, получающие большие суммы, часто с ними и скрываются.

‼️ Что можно ожидать?

В заявлении о приостановлении членства, ФАТФ не заявляет, что автоматически переводит РФ в black list, лишь предупреждает: «все юрисдикции должны проявлять бдительность в отношении текущих и возникающих рисков от обхода мер, принятых против Российской Федерации, в целях защиты международной финансовой системы».

Основное влияние будет для стран, которые остаются партнерами РФ - Индия 🇮🇳, Китай 🇨🇳 страны Южной Америки и Африки - теперь им необходимо будет найти конвенциональные механизмы общения в финансовой сфере, чтобы не навлечь на себя реструкции со стороны ФАТФ и других регуляторов.

#банковский_комплаенс #sanctions #compliancepractice #комплаенс #санкции #FATF

ОБЗОР: Санкционный шторм усиливается

Обсудили с Иваном Тимофеевым новые аспекты относительно санкций и 10 пакета ЕС.

#compliancepractice #комплаенс #sanctions #FATF #confiscation

Рекомендации ФАТФ по определению UBO

10 марта 2023 г. ФАТФ опубликовал 24 рекомендации по определению бенефициарного собственника (Guidance on Beneficial Ownership of Legal Persons).

Этот документ появился после годичного обсуждения регуляторами многих стран.

#FATF #комплаенс #compliancepractice

РФ 🇷🇺 добивается от Индии помощи в предотвращении глобальной финансовой изоляции.

Как помним, ФАТФ в феврале этого года приостановила членство РФ в связи с вторжением в Украину.

Включение в "черный список" ФАТФ РФ в одну компанию с Северной Кореей, Ираном и Мьянмой - единственными странами, имеющими такой статус, и еще глубже погрузит его экономику в изоляцию из-за войны.

Как пишет Bloomberg, РФ ранее в этом месяце предупредила своих коллег в Индии о каскаде непредсказуемых и негативных последствий для сотрудничества в области обороны, энергетики и транспорта, если FATF примет новые меры против России, по словам источников.

#compliancepractice #FATF #sanctions

ФАТФ проанализировал AML усилия Катара 🇶🇦 и выявил недостатки

ФАТФ сегодня опубликовал отчет на 276 стр. о соответствии стандартам AML (Mutual Evaluation Report)

В целом отмечается хорошо развитая система и оснащенность функции выявления и преследования по ПОД/ФТ.

Однако, ФАТФ отмечает следующие недостатки:

🚩Количество расследований и судебных преследований по отмыванию денег остается низким, и властям следует продолжать совершенствовать свои расследования, чтобы определить роль, которую Катар может играть в сложных схемах.

🚩 Катар добился лишь небольшого числа обвинительных приговоров и судебных преследований в связи с финансированием терроризма. Существуют серьезные несоответствия между профилем риска Катара и типом и масштабами деятельности по фактам преследования и осуждения за финансирования терроризма.

🚩 Катар отдает приоритет международному сотрудничеству, но необходим дальнейший прогресс для улучшения общей системы Катара по взаимной правовой помощи и экстрадиции.

#compliancepractice #FATF #AML #ME_law

ФАТФ опубликовал взаимный отчет по ОАЭ 🇦🇪

В отчете перечисляются достижения страны в плане улучшения based risk assessment секторов и продуктов, создания юридической основы для виртуальных активов, укомплектования сотрудниками новых ведомств по ПОД/ФТ, передача реестра юрлиц на федеральный уровень.

‼️В последние 2-3 года видно, что ОАЭ 🇦🇪 наращивают компетенцию в области AML, частично, это делается чтобы наконец освободиться от шлейфа «отмывочной юрисдикции» и улучшить свои рейтинги на уровне ЕС 🇪🇺 и ФАТФ. С другой - реальное желание привлекать инвестиции для которых необходимы прозрачные основы, как раз на днях было создано Министерство инвестиций.

Страны Залива тоже не отстают, зам председателем Egmont Group избрана представительница маленького Бахрейна 🇧🇭 - директор национального центра финразведки - Мая Аль-Халифа.
Две недели назад заседание Egmont Group проходило в Абу-Даби.

#compliancepractice #AML #FATF #ME_law

ОАЭ 🇦🇪 пытается выйти из серого списка FATF

Как пишет Bloomberg, ОАЭ активизировали попытки выйти из серого списка FATF.

Среди главных тем переговоров — уклонение от санкций россиянами и криптовалюты, включая вывод российских денег через Binance.

Представители трех стран — участниц FATF заявили, что ОАЭ могут исключить из серого списка уже в феврале 2024 года,

Открытым остается вопрос судьбы Binance — крупнейшей в мире криптовалютной биржи, в отношении которой идет расследование Минюста США. Американские власти считают, что площадку используют для обхода санкций и вывода российских денег. Глава Binance Чанпэн Чжао живет в Дубае, где криптобиржа летом получила операционную лицензию.

#compliancepractice #sanction #AML #crypto #FATF #ME_law #ME_sanctions

Хавала от всех недуг, включая санкции (потереть но не взбалтывать)

Я редко комментирую статьи других, но тут пройти мимо не мог.

Хавала-щики от санкций написали статью как Хавала может помогать обходить работать с санкциями.

В тексте даже нет упоминания про известный отчет FATF еще 2013 года, где проанализированы все типы хавалы и, самое главное, риск отмывания денежных средств и мошенничества агентов.

Ну нет, российские юристы в упор не видят этого и приветствуют иранский опыт.

‼️А с точки зрения иностранных регуляторов советы юристов, как обходить санкции через крипту либо хавалу, могут быть расценены как помощь в обходе санкций.

#FATF #compliancepractice #sanction #AML