Нидерландское KPMG провела исследование Forensic sanctions survey
Так, исследователи выяснили, что основная проблема при работе с санкциями и в санкционном комплаенса. - это сложность требований (complexity of requirements) - 60% опрошенных. На втором месте с 45% стоит сложность проверочных процедур и скрининга.
Распределение ролей между первой линией защиты и второй (комплаенс) выглядит следующим образом: саму проверку нового клиента (onboarding DD) и вторичные проверки проводят владельцы бизнес процессов.
Оценку рисков проводят как первая линия защиты (60%) так и вторая (40%). Комплаенс сосредоточен больше на составлении руководств по лучшим практикам и регулированию и на методах санкционных проверок.
#compliancepractice #sanction #DD #reports
Так, исследователи выяснили, что основная проблема при работе с санкциями и в санкционном комплаенса. - это сложность требований (complexity of requirements) - 60% опрошенных. На втором месте с 45% стоит сложность проверочных процедур и скрининга.
Распределение ролей между первой линией защиты и второй (комплаенс) выглядит следующим образом: саму проверку нового клиента (onboarding DD) и вторичные проверки проводят владельцы бизнес процессов.
Оценку рисков проводят как первая линия защиты (60%) так и вторая (40%). Комплаенс сосредоточен больше на составлении руководств по лучшим практикам и регулированию и на методах санкционных проверок.
#compliancepractice #sanction #DD #reports
Отчет GRECO по Кипру
2 октября 2023 г. Греко опубликовал на своем сайте отчет по 5 раунду оценки антикоррупционных усилий страны.
Из интересного:
✅ В 2022 г. наконец-то было создано Антикоррупционное Управление, которое имеет функции расследования и превенции.
✅ Из-за скандальной истории с Cyprus Investment Programme (CIP), доверия к гос институтам еще более снизилось (96% населения отмечают высокую коррупцию в стране). ГРЕКО рекомендует разработать согласованную стратегию в области добропорядочности (inegrity) высших должностных лиц
✅ Отсутствует оценка коррупционных рисков
✅ Закон (Law on the Incompatibility in Exercising the Duties of Certain Officials of the Republic and Specific Profession and Other Relevant Activities (Law 7(I)/2008)) исключает из-под действия норм по разрешению конфликта интересов широкий перечень лиц - от президнета Республики до министров
✅ Новый закон 2022 г. “О прозрачности принятии государственных решений” налагает обязательство заявить о конфликте интересов в Антикоррупционное Управление, но с учетом GDPR и местного закона о защите ПД, ведомство может публиковать обезличенную информацию о конфликте интересов и об отстранении от должности, но пока в практике таких публикаций не было.
✅ Подарки 🎁 ниже 150 евро возможны (🤦)
#compliancepractice #corruption #reports #Greco
2 октября 2023 г. Греко опубликовал на своем сайте отчет по 5 раунду оценки антикоррупционных усилий страны.
Из интересного:
✅ В 2022 г. наконец-то было создано Антикоррупционное Управление, которое имеет функции расследования и превенции.
✅ Из-за скандальной истории с Cyprus Investment Programme (CIP), доверия к гос институтам еще более снизилось (96% населения отмечают высокую коррупцию в стране). ГРЕКО рекомендует разработать согласованную стратегию в области добропорядочности (inegrity) высших должностных лиц
✅ Отсутствует оценка коррупционных рисков
✅ Закон (Law on the Incompatibility in Exercising the Duties of Certain Officials of the Republic and Specific Profession and Other Relevant Activities (Law 7(I)/2008)) исключает из-под действия норм по разрешению конфликта интересов широкий перечень лиц - от президнета Республики до министров
✅ Новый закон 2022 г. “О прозрачности принятии государственных решений” налагает обязательство заявить о конфликте интересов в Антикоррупционное Управление, но с учетом GDPR и местного закона о защите ПД, ведомство может публиковать обезличенную информацию о конфликте интересов и об отстранении от должности, но пока в практике таких публикаций не было.
✅ Подарки 🎁 ниже 150 евро возможны (🤦)
#compliancepractice #corruption #reports #Greco
Wilson institute on nuclear arms control опубликовал red flags 🚩 по санкциям в отношении РФ 🇷🇺
📌 red flags 🚩 – это не просто рекомендации, они также имеют юридические последствия. Экспортеры или финансовые учреждения, которые сталкиваются с red flags, обязаны расследовать и проверять транзакцию в соответствии с требованиями DD в рамках Правил экспортного администрирования США (EAR) или требований «Сообщения о подозрительной деятельности» (SAR) в соответствии с Bank Secrecy Act.
📌 Игнорирование red flags или, что еще хуже, «self-blinding», препятствующее клиентам делиться информацией о конечном конечном использовании или пункте назначения транзакции, не защищает экспортера от ответственности.
📌 red flags могут возникнуть в связи со многими аспектами экспортной операции, включая: (1) экспортируемый продукт, (2) покупатель продукта, (3) сеть или корпоративную структуру клиента, (4) пункт назначения экспорта, (5) логистика транзакции и (6) предполагаемое конечное использование.
В отчете приводятся пару примеров, когда санкционные компании хотели скрыть статус, но допускали ошибки (как в кейсе Андрея Шевлякова, который использовал свое имя в транзакциях с американским дистрибьютером) или когда компанию в Канзасе вдруг назвали KanRus Tradings (🤦)
#compliancepractice #sanction #BIS #export #reports
📌 red flags 🚩 – это не просто рекомендации, они также имеют юридические последствия. Экспортеры или финансовые учреждения, которые сталкиваются с red flags, обязаны расследовать и проверять транзакцию в соответствии с требованиями DD в рамках Правил экспортного администрирования США (EAR) или требований «Сообщения о подозрительной деятельности» (SAR) в соответствии с Bank Secrecy Act.
📌 Игнорирование red flags или, что еще хуже, «self-blinding», препятствующее клиентам делиться информацией о конечном конечном использовании или пункте назначения транзакции, не защищает экспортера от ответственности.
📌 red flags могут возникнуть в связи со многими аспектами экспортной операции, включая: (1) экспортируемый продукт, (2) покупатель продукта, (3) сеть или корпоративную структуру клиента, (4) пункт назначения экспорта, (5) логистика транзакции и (6) предполагаемое конечное использование.
В отчете приводятся пару примеров, когда санкционные компании хотели скрыть статус, но допускали ошибки (как в кейсе Андрея Шевлякова, который использовал свое имя в транзакциях с американским дистрибьютером) или когда компанию в Канзасе вдруг назвали KanRus Tradings (🤦)
#compliancepractice #sanction #BIS #export #reports
Wisconsin Project on Nuclear Arms Control
Red Flags in Real Cases: Enforcement and Evasion of Russia Sanctions
Illustrates common red flags using examples from U.S. export enforcement cases and other sanctions-related investigations.
Европол 🇪🇺 опубликовал отчет The other side of the coin
В докладе анализируются финансовые и экономические преступления в ЕС 🇪🇺.
Кроме интересного анализа про крипту и другие методы отмывания (финансовые брокеры, эскроу счета и др), мы обратили внимания на анализ нарушений санкций.
Так, приводится примеры, того как в марте 2022 г. было очень много случаев, когда из Украины в ЕС были попытки перевоза больших сум кэша (подозрения, что некоторые из них выступали в качестве money mules).
Или как накрыли крипто обменник Bitzlato, который помогал быстро сконвертировать в разные крипто-валюты и привязать к рублю. Прибыль крипто-обменника составила €2.1 млрд. Выяснилось, что 46% переводов через обменник, были связаны с криминальными организациями.
Другие смельчаки использовали машины для перевоза кэша в Испании 🇪🇸 и по указанию контролера из Дубая отмыли €200 млн. (За месяц провозили €15 млн). Когда накрыли команду - изъяли €500 тыс.
Приводится много увлекательных историй.
#compliancepractice #crypto #AML #EU #sanction #corruption #reports
В докладе анализируются финансовые и экономические преступления в ЕС 🇪🇺.
Кроме интересного анализа про крипту и другие методы отмывания (финансовые брокеры, эскроу счета и др), мы обратили внимания на анализ нарушений санкций.
Так, приводится примеры, того как в марте 2022 г. было очень много случаев, когда из Украины в ЕС были попытки перевоза больших сум кэша (подозрения, что некоторые из них выступали в качестве money mules).
Или как накрыли крипто обменник Bitzlato, который помогал быстро сконвертировать в разные крипто-валюты и привязать к рублю. Прибыль крипто-обменника составила €2.1 млрд. Выяснилось, что 46% переводов через обменник, были связаны с криминальными организациями.
Другие смельчаки использовали машины для перевоза кэша в Испании 🇪🇸 и по указанию контролера из Дубая отмыли €200 млн. (За месяц провозили €15 млн). Когда накрыли команду - изъяли €500 тыс.
Приводится много увлекательных историй.
#compliancepractice #crypto #AML #EU #sanction #corruption #reports