Рынки высокорискованных и долговых активов восстанавливаются, а значит самое время присмотреться к акциям американского рынка и High Yield евробондам.
Главное, на что стоит обращать внимание, это ваш финансовый план, исходя из него, вам не будут страшны никакие коррекции и кризисы. Финансовый план - это итоговая цель, ради которой вы совершаете инвестиции. Исходя из него, рекомендуются определённые активы, которые подходят именно в ваш портфель.
К примеру, инвестору, которому необходимо получать стабильные ежегодные дивиденды(купоны), не пойдут акции нацеленные на рост. Ведь не исключенно, что на столь коротком промежутке (1 год), возможен финансовый кризис или коррекция рынка. В добавок, инвестор не уверен, что ему не понадобятся инвестированные деньги через год. Поэтому, даже на рынке долговых рынков, ему подойдут не все евробонды, а только с стабильным кредитным рейтингом и вертикально интегрированным эмитентом.
Основная ошибка начинающих инвесторов, это гонка за высокой доходностью, забывая о рисках. Для снижения рисков, используются разные методы диверсификации активов.
Если же у вас нету ещё своего финансового плана, сделайте запрос ✍️ на консультацию по имейлу info@skybond . Там, мы связавшись с вами, составим вам индивидуальный финансовый план, уже после чего, вам будут предложенны определённые варианты индивидуального инвестиционного портфеля!
Главное, на что стоит обращать внимание, это ваш финансовый план, исходя из него, вам не будут страшны никакие коррекции и кризисы. Финансовый план - это итоговая цель, ради которой вы совершаете инвестиции. Исходя из него, рекомендуются определённые активы, которые подходят именно в ваш портфель.
К примеру, инвестору, которому необходимо получать стабильные ежегодные дивиденды(купоны), не пойдут акции нацеленные на рост. Ведь не исключенно, что на столь коротком промежутке (1 год), возможен финансовый кризис или коррекция рынка. В добавок, инвестор не уверен, что ему не понадобятся инвестированные деньги через год. Поэтому, даже на рынке долговых рынков, ему подойдут не все евробонды, а только с стабильным кредитным рейтингом и вертикально интегрированным эмитентом.
Основная ошибка начинающих инвесторов, это гонка за высокой доходностью, забывая о рисках. Для снижения рисков, используются разные методы диверсификации активов.
Если же у вас нету ещё своего финансового плана, сделайте запрос ✍️ на консультацию по имейлу info@skybond . Там, мы связавшись с вами, составим вам индивидуальный финансовый план, уже после чего, вам будут предложенны определённые варианты индивидуального инвестиционного портфеля!
ЦБ Сохранил ключевую ставку на уровне 7,75%. ОФЗ отреагировали нейтрально, в перспективе 1-2 года, всё равно остаются облигации с плавающим купоном, т.к. по заверениям ЦБ, фактический эффект от повышения НДС будет заметен в апреле-мае. Инфляция будет основным фактором, при определение следующей ставке рефинансирования.
Многие инвестиционные дома уже писали, о том, что ждать рецессии в ближайшие полтора года не стоит, аргументировав макроэкономическими показателями США. Которые, стоит отметить, обладают высокими значениями если сравнивать с ЕС. Стагнация ЕС, это отдельная тема, т.к. по сейд день в экономике наблюдает абсолютная стагнация.
Мы же рассмотрим другую сторону, а именно высокие показатели добычи нефти в США. Последние 8 лет, США смогли нарастить добычу почти в 2 раза. С одной стороны, это оказывает давление на цену, так как предложение увеличивается темпами превышающими спрос. С другой стороны, ОПЕК договорились о сокращение добычи к маю 2019 года. По заявлениям главы "Роснефти", Россия может не пойти на сделку, из-за страха потери доли рынка.
Выгодно ли добывать нефть компаниям США, при текущей цене? Опыт прошлых лет, когда цена достигала значения 30$ за баррель, показал, что точка безубыточности, беря во внимание высокую долговую нагрузку достигает около 50$ за баррель. С другой стороны, налоговая нагрузка в США около 35%, в России около 70%. Это играет весомую роль, на пополнению бюджета США, как следствие на экономику в целом. За счёт увеличение экспорта, рост и приток "очищенного доллара", будет стимулировать рост экономики в будущем.
Экономика США сильна, даже высокий госдолг этому не помеха, однако, что случится с ней, если экспортировать будет некуда? Так как некоторые страны ЕС(например Италия), уже на грани краха экономической модели?
#нефть #skybond #рынки
Мы же рассмотрим другую сторону, а именно высокие показатели добычи нефти в США. Последние 8 лет, США смогли нарастить добычу почти в 2 раза. С одной стороны, это оказывает давление на цену, так как предложение увеличивается темпами превышающими спрос. С другой стороны, ОПЕК договорились о сокращение добычи к маю 2019 года. По заявлениям главы "Роснефти", Россия может не пойти на сделку, из-за страха потери доли рынка.
Выгодно ли добывать нефть компаниям США, при текущей цене? Опыт прошлых лет, когда цена достигала значения 30$ за баррель, показал, что точка безубыточности, беря во внимание высокую долговую нагрузку достигает около 50$ за баррель. С другой стороны, налоговая нагрузка в США около 35%, в России около 70%. Это играет весомую роль, на пополнению бюджета США, как следствие на экономику в целом. За счёт увеличение экспорта, рост и приток "очищенного доллара", будет стимулировать рост экономики в будущем.
Экономика США сильна, даже высокий госдолг этому не помеха, однако, что случится с ней, если экспортировать будет некуда? Так как некоторые страны ЕС(например Италия), уже на грани краха экономической модели?
#нефть #skybond #рынки
Как работать с портфелем и как оценивать риск?
Приглашаем читателей канала на вебинар 27.02 в 19:30 на тему "Портфельные инвестиции"
от Эксперта Практика Константина Балабушко balabushko.ru
под управлением которого больше 1 млрд. руб.
О чем вебинар: https://youtu.be/A3SlxNHjxSU
- Как сформировать надежный и доходный портфель?
- Почему консервативный не всегда самый надежный?
- Как меняется риск и доходность, при работе с отдельными инструментами и при работе с ними в портфеле?
- Разберем зависимость: доходность - надежность - волатильность - дюрация
Регистрация ссылке:
https://events.webinar.ru/12767061/2111701
Вход по данной ссылке бесплатный, но количество мест ограничено платформой, регистрацию лучше проходить заранее.
Приглашаем читателей канала на вебинар 27.02 в 19:30 на тему "Портфельные инвестиции"
от Эксперта Практика Константина Балабушко balabushko.ru
под управлением которого больше 1 млрд. руб.
О чем вебинар: https://youtu.be/A3SlxNHjxSU
- Как сформировать надежный и доходный портфель?
- Почему консервативный не всегда самый надежный?
- Как меняется риск и доходность, при работе с отдельными инструментами и при работе с ними в портфеле?
- Разберем зависимость: доходность - надежность - волатильность - дюрация
Регистрация ссылке:
https://events.webinar.ru/12767061/2111701
Вход по данной ссылке бесплатный, но количество мест ограничено платформой, регистрацию лучше проходить заранее.
YouTube
Портфельные инвестиции, Вебинар
Вебинар 27.02.19 в 19:30 (продолжительность 2:30) Регистрация ссылке: https://events.webinar.ru/12767061/2111701 Обсудим актуальные вопросы: - Как сформирова...
Чаще всего инвестиции это активные или пассивные сделки. Сегодня, хотелось бы подробнее расказать, почему активная торговля приводит к потери всего капитала.
Активная торговля, это в первую очередь сделка с коротким промежутком инвестирования. Используют её инвесторы, для опережения доходности рынка в совокупности. Но в итоге это приводит либо к 0 доходности, а может и к полной потери капитала.
У активных трейдеров, отсуствует стратегия и диверсификация, потому что активно управлять даже 10 финансовыми инструментами на промежутке внутредневной торговле, практически невозможно.
Основная ошибка, данный тип инвесторов не имея финансового образования, опирается на технический анализ, забывая про фундаментальный.
На графике ниже видно, типичное поведение активного инвестора. Сначала он с спекулятивной точки зрения, покупает акции ExxonMobil по цене 66 $ и продаёт по 72 $. С одной стороны, он получил 10% доходности за пару дней. Но вот следующее действие, это встать в позицию "шорт" по цене 72,5$, однако акции вырастают до 78$, тем самым инвестор уже имеет потенциальный убыток -7,6% при фиксации. Вероятнее всего, из-за не опытности, он будет держать акции пока убыток не вырастет ещё больше. И вот только тогда, он её зафиксирует.
Вставая в позицию "шорт" стоит понимать, что максимальная доходность может составить максимум +99,999999% доходности. А покупая в "лонг", ваша доходность может вырастать в 2, 5, 10 раз. Например, инвестор купил акции ExxonMobil по 80$ за акцию, стоимость акции упала до 1$. Итого: (1/80-1)*100%=+98,75%, вот только это не чистая доходность, так как у каждого брокера установленна ставка РЕПО, за которую платите вы.
Активная торговля, это в первую очередь сделка с коротким промежутком инвестирования. Используют её инвесторы, для опережения доходности рынка в совокупности. Но в итоге это приводит либо к 0 доходности, а может и к полной потери капитала.
У активных трейдеров, отсуствует стратегия и диверсификация, потому что активно управлять даже 10 финансовыми инструментами на промежутке внутредневной торговле, практически невозможно.
Основная ошибка, данный тип инвесторов не имея финансового образования, опирается на технический анализ, забывая про фундаментальный.
На графике ниже видно, типичное поведение активного инвестора. Сначала он с спекулятивной точки зрения, покупает акции ExxonMobil по цене 66 $ и продаёт по 72 $. С одной стороны, он получил 10% доходности за пару дней. Но вот следующее действие, это встать в позицию "шорт" по цене 72,5$, однако акции вырастают до 78$, тем самым инвестор уже имеет потенциальный убыток -7,6% при фиксации. Вероятнее всего, из-за не опытности, он будет держать акции пока убыток не вырастет ещё больше. И вот только тогда, он её зафиксирует.
Вставая в позицию "шорт" стоит понимать, что максимальная доходность может составить максимум +99,999999% доходности. А покупая в "лонг", ваша доходность может вырастать в 2, 5, 10 раз. Например, инвестор купил акции ExxonMobil по 80$ за акцию, стоимость акции упала до 1$. Итого: (1/80-1)*100%=+98,75%, вот только это не чистая доходность, так как у каждого брокера установленна ставка РЕПО, за которую платите вы.
Зачем нужны страховые продукты инвесторам?
Приглашаем читателей канала на вебинар 14.03 в 19:30 на тему "Страховые решения для инвесторов"
от Эксперта Практика Константина Балабушко balabushko.ru
под управлением которого больше 1 млрд. руб.
О чем вебинар: https://www.youtube.com/watch?v=BoLgu_pmSiQ&t=1s
Часть 1 - Почему это актуально? Какие вопросы и проблемы это поможет закрыть? Что является самым дорогим, и какое место страховки в структуре капитала?
Часть 2 - Примеры и расчеты основных кейсов (35 лет семья, 55 лет - доступ к капиталу, собственник и наследники, глава семьи и внуки/дети, источник дохода)
Часть 3 - Как меняется риск портфеля при наличии полиса?
Корреляция, волатильность, доходность
Часть 4 - Документы (валютная переоценка - ответ налоговой и запрос, памятка, кто расскажет родственникам в случае чего)
Часть 5 - Как оформить иностранный страховой полис? Пример личного кабинета.
Регистрация ссылке:
https://events.webinar.ru/12767061/2140305
Вход по данной ссылке бесплатный, но количество мест ограничено платформой, регистрацию лучше проходить заранее.
Приглашаем читателей канала на вебинар 14.03 в 19:30 на тему "Страховые решения для инвесторов"
от Эксперта Практика Константина Балабушко balabushko.ru
под управлением которого больше 1 млрд. руб.
О чем вебинар: https://www.youtube.com/watch?v=BoLgu_pmSiQ&t=1s
Часть 1 - Почему это актуально? Какие вопросы и проблемы это поможет закрыть? Что является самым дорогим, и какое место страховки в структуре капитала?
Часть 2 - Примеры и расчеты основных кейсов (35 лет семья, 55 лет - доступ к капиталу, собственник и наследники, глава семьи и внуки/дети, источник дохода)
Часть 3 - Как меняется риск портфеля при наличии полиса?
Корреляция, волатильность, доходность
Часть 4 - Документы (валютная переоценка - ответ налоговой и запрос, памятка, кто расскажет родственникам в случае чего)
Часть 5 - Как оформить иностранный страховой полис? Пример личного кабинета.
Регистрация ссылке:
https://events.webinar.ru/12767061/2140305
Вход по данной ссылке бесплатный, но количество мест ограничено платформой, регистрацию лучше проходить заранее.
YouTube
Приглашение Вебинар "Страховые решения для инвесторов" 14 03 19 в 19 30
Регистрация 👉 event.skybond.ru 👈 Обсудим актуальные вопросы: 1. Зачем нужны страховые продукты инвесторам? 2. Что будет с моими близкими (дети, родители и т....
Етф TUR (Турции) после снижения Лиры в пт на прошлой недели. Валютный риск для развивающихся рынков первостепенен. ЦБ Турции будет вынужден поднять ключевую ставку, которая и без того 24%!
Держим...
Держим...
СМИ окрестили как «верный признак рецессии», но это ОДИН ИЗ индикаторов. Безусловно относится к опережающим.
С моей точки зрения, пока появляется спрос на риск и длинные выпуски, стратегия частного инвестора должна быть обратной.
То есть по мере снижения доходностей я бы снижал «длину» и постепенно продавал перепечелы и субборды.
@Константин Балабушко
С моей точки зрения, пока появляется спрос на риск и длинные выпуски, стратегия частного инвестора должна быть обратной.
То есть по мере снижения доходностей я бы снижал «длину» и постепенно продавал перепечелы и субборды.
@Константин Балабушко
Как составить финнсовый план?
Приглашаем читателей канала на вебинар 27.03 в 19:30 на тему "Финнсовое планирование - организуем свои финансы"
от Эксперта Практика Константина Балабушко balabushko.ru
под управлением которого больше 1 млрд. руб.
О чем вебинар: https://www.youtube.com/watch?v=OTsCnYs1COA&t=39s
Обсудим актуальные вопросы:
1. Определяем базовые потребности и приоритеты;
2. Что необходимо учесть при составлении финансового плана;
3. В чем разница между ежемесячным инвестированием и ежегодным? Влияет ли на доходность?
4. С чего начать реализацию?
5. Использовать Российские компании или зарубежные? Плюсы и минусы.
О чем поговорим с Вами на вебинаре:
- Как создать пассивный источник дохода?
- С чего начать финансовое планирование?
- Как организовать свои финансы и встроить это в семейный бюджет и бизнес?
- Как контролировать доходы и расходы?
- Способы и инструменты финансового планирования.
Регистрация ссылке:
https://events.webinar.ru/12767061/2140359
Вход по данной ссылке бесплатный, но количество мест ограничено платформой, регистрацию лучше проходить заранее.
Приглашаем читателей канала на вебинар 27.03 в 19:30 на тему "Финнсовое планирование - организуем свои финансы"
от Эксперта Практика Константина Балабушко balabushko.ru
под управлением которого больше 1 млрд. руб.
О чем вебинар: https://www.youtube.com/watch?v=OTsCnYs1COA&t=39s
Обсудим актуальные вопросы:
1. Определяем базовые потребности и приоритеты;
2. Что необходимо учесть при составлении финансового плана;
3. В чем разница между ежемесячным инвестированием и ежегодным? Влияет ли на доходность?
4. С чего начать реализацию?
5. Использовать Российские компании или зарубежные? Плюсы и минусы.
О чем поговорим с Вами на вебинаре:
- Как создать пассивный источник дохода?
- С чего начать финансовое планирование?
- Как организовать свои финансы и встроить это в семейный бюджет и бизнес?
- Как контролировать доходы и расходы?
- Способы и инструменты финансового планирования.
Регистрация ссылке:
https://events.webinar.ru/12767061/2140359
Вход по данной ссылке бесплатный, но количество мест ограничено платформой, регистрацию лучше проходить заранее.
YouTube
Финансовое планирование - организуем свои финансы
Приглашаем на вебинар! Регистрация по ссылке: 👉 https://events.webinar.ru/12767061/2140359 👈 Обсудим актуальные вопросы: 1. Определяем базовые потребности и ...
Приглашаем читателей канала на вебинар 10.04 в 19:30 на тему "Планирование Финансов и Инвестиционные Инструменты 2019"
от Эксперта Практика Константина Балабушко balabushko.ru
под управлением которого больше 1 млрд. руб.
Обсудим актуальные вопросы:
1. Почему инвестиции в рублях не эффективны для большинства инвесторов?
2. Где лучше инвестировать в России или за границей?
3. Как часто следует ребалансировать портфель?
4. Какие инструменты наиболее актуальны на текущий момент?
5. Как сохранить покупательную способность сбережений на среднесрочной и долгосрочной перспективе?
О чем поговорим с Вами на вебинаре:
- анализ активов на текущий момент: какие есть активы, приносящие доход (ЦБ, депозиты, другие инструменты), а что является обычным имуществом, падающим в цене и требующим содержания, например, загородный дом или автомобиль, ну и конечно, сколько есть непогашенных кредитов или задолженностей по оплате расходов;
- финансовые цели на конец 2019 года: размер активов и доходность в сравнении с ожидаемой инфляцией;
- необходимая структура инвестиционного портфеля, чтобы достичь финансовых целей в 2019 году: ЕТФ, ПИФы, акции, облигации т.д.
Регистрация по ссылке:
👉 https://start.bizon365.ru/room/10832/skybond 👈
Вход по данной ссылке бесплатный, но количество мест ограничено платформой, регистрацию лучше проходить заранее.
от Эксперта Практика Константина Балабушко balabushko.ru
под управлением которого больше 1 млрд. руб.
Обсудим актуальные вопросы:
1. Почему инвестиции в рублях не эффективны для большинства инвесторов?
2. Где лучше инвестировать в России или за границей?
3. Как часто следует ребалансировать портфель?
4. Какие инструменты наиболее актуальны на текущий момент?
5. Как сохранить покупательную способность сбережений на среднесрочной и долгосрочной перспективе?
О чем поговорим с Вами на вебинаре:
- анализ активов на текущий момент: какие есть активы, приносящие доход (ЦБ, депозиты, другие инструменты), а что является обычным имуществом, падающим в цене и требующим содержания, например, загородный дом или автомобиль, ну и конечно, сколько есть непогашенных кредитов или задолженностей по оплате расходов;
- финансовые цели на конец 2019 года: размер активов и доходность в сравнении с ожидаемой инфляцией;
- необходимая структура инвестиционного портфеля, чтобы достичь финансовых целей в 2019 году: ЕТФ, ПИФы, акции, облигации т.д.
Регистрация по ссылке:
👉 https://start.bizon365.ru/room/10832/skybond 👈
Вход по данной ссылке бесплатный, но количество мест ограничено платформой, регистрацию лучше проходить заранее.
Наше видение, относительно евро валюты следующее:
1) Отскок евро/долларо произошёл из-за того, что BREXIT перенесли до 31 октября
2) Заморозка ключевой ставки ФРС на уровне 2,5%
Однако, момент, когда за 1 доллар, будут давать больше 1 евро, лишь вопрос времени. В долгосрочной перспективе, всё же необходимо будет обменивать евро в доллары. А основная проблема в том, что все фонды номинированные в евро, показывают доходность в 2-3 раза ниже, чем аналогичные долларовые фонды.
1) Отскок евро/долларо произошёл из-за того, что BREXIT перенесли до 31 октября
2) Заморозка ключевой ставки ФРС на уровне 2,5%
Однако, момент, когда за 1 доллар, будут давать больше 1 евро, лишь вопрос времени. В долгосрочной перспективе, всё же необходимо будет обменивать евро в доллары. А основная проблема в том, что все фонды номинированные в евро, показывают доходность в 2-3 раза ниже, чем аналогичные долларовые фонды.