Какого брокера лучше выбрать?
Как обычно, не бывает черного и белого, но я постараюсь отметить важные (но не все) нюансы. Если речь не идет о Российских рублевых бумагах, то выбирать можно и нужно не только среди Российских брокеров. Так, например, у Российских инвесторов очень популярен вариант инвестирования через IB (interactive brokers - США). И конечно, все зависит от того, что именно вы планируете приобретать на брокерском счету? 🤔💼
Если акции - то разница между Российским и иностранным брокером будет заключаться в комиссиях: по РФ в среднем 0,2-0,35% от сделки, а в том же IB (interactive brokers - США) в среднем около 0,005 за акцию.
Если еврооблигации - то здесь значительная разница в комиссиях, по РФ в среднем 0,1-0,5% от сделки, а в том же IB (interactive brokers - США) от 0,025% до 0,1% от сделки.
Плюс цены в IB получите на порядок лучше (на 1-2% ☝️ лучше в среднем).
Надежность IB высокая, ваш счет там застрахован от 250k и т.д..... там реально больше плюсов. НО❗️
❗️Но не всем этот вариант подходит ❗️
С суммой меньше 100 000$, а то и 250 000$ на персональном счете, там делать нечего, как мне кажется.
▪️ Во-первых до этой суммы комисси у вас будут приближены к российским
▪️ Во вторых - плата за перевод ДС туда и обратно (комиссия банка до 250-350$ за перевод из РФ, из США в РФ 50$)
▪️ В третьих - вы сами себе налоговый агент, по итогам года сами будете считать налог и заполнять декларацию, с чем сами не всегда сможете разобраться и даже если это сможет сделать ваш бухгалтер, вам придется потратить время на объяснения ему, что к чему и в итоге, налоговая скорей всего попросит немного доплатить) не потому что вы ошиблись (хотя скорей всего это так), а потому что надо сделать вид, что они в этом разбираются 🙂
▪️ В четвертых - налог на наследство в США для "нерезов" имеет прогрессивную ставку от 18 до 40% на сумму свыше 60 000$, что достаточно много, но данный вопрос можно закрыть если приобрести страховку жизни 🚑 (рисковое или накопительное страхование жизни), что немного снизит доходность портфеля, но в целом это эффективный и удобный инструмент (сам пользуюсь и даже не побоялся рассказать жене 😅).
В итоге, для многих будет проще остаться в РФ, так как здесь налоги за вас платит брокер, пусть не лучшие цены на облигации, но в целом нормально, жить можно. Ну а если говорить о какой либо разнице между российскими брокерами, честно говоря я ее не вижу, все тоже самое +/-, разница только в логотипе и удобстве, что очень персонально оценивается.
С точки зрения надежности - все активы, хранятся в НРД (национальный расчетный депозитарий - подразделение ЦБ), поэтому в случае дефолта брокера, ваши активы останутся не тронутыми, а вот если вы держали cash, то несесте полностью кредитный риск брокера.
В итоге - брокер (как компания) это просто окно на фондовый рынок.
#Брокер #IB #КакВыбратьБрокера
Как обычно, не бывает черного и белого, но я постараюсь отметить важные (но не все) нюансы. Если речь не идет о Российских рублевых бумагах, то выбирать можно и нужно не только среди Российских брокеров. Так, например, у Российских инвесторов очень популярен вариант инвестирования через IB (interactive brokers - США). И конечно, все зависит от того, что именно вы планируете приобретать на брокерском счету? 🤔💼
Если акции - то разница между Российским и иностранным брокером будет заключаться в комиссиях: по РФ в среднем 0,2-0,35% от сделки, а в том же IB (interactive brokers - США) в среднем около 0,005 за акцию.
Если еврооблигации - то здесь значительная разница в комиссиях, по РФ в среднем 0,1-0,5% от сделки, а в том же IB (interactive brokers - США) от 0,025% до 0,1% от сделки.
Плюс цены в IB получите на порядок лучше (на 1-2% ☝️ лучше в среднем).
Надежность IB высокая, ваш счет там застрахован от 250k и т.д..... там реально больше плюсов. НО❗️
❗️Но не всем этот вариант подходит ❗️
С суммой меньше 100 000$, а то и 250 000$ на персональном счете, там делать нечего, как мне кажется.
▪️ Во-первых до этой суммы комисси у вас будут приближены к российским
▪️ Во вторых - плата за перевод ДС туда и обратно (комиссия банка до 250-350$ за перевод из РФ, из США в РФ 50$)
▪️ В третьих - вы сами себе налоговый агент, по итогам года сами будете считать налог и заполнять декларацию, с чем сами не всегда сможете разобраться и даже если это сможет сделать ваш бухгалтер, вам придется потратить время на объяснения ему, что к чему и в итоге, налоговая скорей всего попросит немного доплатить) не потому что вы ошиблись (хотя скорей всего это так), а потому что надо сделать вид, что они в этом разбираются 🙂
▪️ В четвертых - налог на наследство в США для "нерезов" имеет прогрессивную ставку от 18 до 40% на сумму свыше 60 000$, что достаточно много, но данный вопрос можно закрыть если приобрести страховку жизни 🚑 (рисковое или накопительное страхование жизни), что немного снизит доходность портфеля, но в целом это эффективный и удобный инструмент (сам пользуюсь и даже не побоялся рассказать жене 😅).
В итоге, для многих будет проще остаться в РФ, так как здесь налоги за вас платит брокер, пусть не лучшие цены на облигации, но в целом нормально, жить можно. Ну а если говорить о какой либо разнице между российскими брокерами, честно говоря я ее не вижу, все тоже самое +/-, разница только в логотипе и удобстве, что очень персонально оценивается.
С точки зрения надежности - все активы, хранятся в НРД (национальный расчетный депозитарий - подразделение ЦБ), поэтому в случае дефолта брокера, ваши активы останутся не тронутыми, а вот если вы держали cash, то несесте полностью кредитный риск брокера.
В итоге - брокер (как компания) это просто окно на фондовый рынок.
#Брокер #IB #КакВыбратьБрокера
Всем, доброе утро! Вместо привычного формата «прямого эфира в 11:00», сегодня сделаем развернутый пост с комментариями основных новостей, если останутся вопросы, вы сможете написать их в комментариях.
Как вы думаете, что из этого с наибольшей вероятностью будет пересмотрено в ближайшее время, что бы удержать структуру бюджета на прежнем уровне? С учетом того, что доходы страны снижаются (читайте пред. пост).
Anonymous Poll
7%
Вырастут цены на Нефть
13%
Будут значительно потрачены Резервы
31%
Будут увеличины налоги
49%
Будет ослаблен курс рубля
Добрый день, нас часто спрашивали мнение на счет облигаций Jaguar Land Rover, и мы подготовили небольшой обзор, плюс выскажу свое мнение на их счет.
Jaguar Land Rover подготовили презентацию для инвесторов, по итогам фискального 2020 года (заканчивается 31 марта 20 года).
Несмотря на снижение общего уровня продаж (на 30% ниже результатов предыдущего года) и снижение выручки на 23%, показатели чистой, но пока еще "бумажной" прибыли у компании получилось значительно увеличить - 539 млн. фунтов, против 119 млн. фунтов того же периода в 2019 году.
Добиться значительного повышения чистой прибыли компании удалось в основном за счет благоприятного валютного курса и благоприятной переоценка товарных хеджей. Но положительным сигналом является в первую очередь восстановление спроса на продукцию компании, как в Китае, так и по всему миру.
Коэффициент покрытия процентов за 9 месяцев 2020 фискального года составил 1,48, что не очень много, но достаточно для покрытия процентных платежей по кредитам.
Отношение чистого долга к EBITDA на 31 марта 2020 (конец фискального года) составил 2,9 против аналогичного значения 2,35 и по итогам фискального 2019 года. Что является комфортным уровнем для компании.
По данным Reuters, JLR получил кредит в размере 705 миллионов долларов от кредиторами из Китая. В общей сложности четыре китайских банка предоставят JLR трехлетний возобновляемый кредит, который позволит ему «лучше управлять денежными потоками в условиях эпидемии коронавируса».
В своих самых последних результатах за период до 31 марта JLR заявила, что у нее было 3,6 млрд фунтов стерлингов в виде денежных средств и инвестиций, а также неиспользованная кредитная линия в размере 1,9 млрд фунтов стерлингов.
В итоге, у компании обязательства по долгам равномерно распределены до 27 года и сформирована достаточная финансовая подушка, что бы пережить падение продаж и перестроить бизнес модель с учетом новых реалий. Спрос на продукцию компании постепенно восстанавливается и это главное.
Облигации Jaguar Land Rover, 5.625% 1feb2023 (мин. лот 150k) растут.
Взгляд - позитивно.👍
#Jaguar #Ягуар #JaguarLandRover
Дисклеймер: не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.
Jaguar Land Rover подготовили презентацию для инвесторов, по итогам фискального 2020 года (заканчивается 31 марта 20 года).
Несмотря на снижение общего уровня продаж (на 30% ниже результатов предыдущего года) и снижение выручки на 23%, показатели чистой, но пока еще "бумажной" прибыли у компании получилось значительно увеличить - 539 млн. фунтов, против 119 млн. фунтов того же периода в 2019 году.
Добиться значительного повышения чистой прибыли компании удалось в основном за счет благоприятного валютного курса и благоприятной переоценка товарных хеджей. Но положительным сигналом является в первую очередь восстановление спроса на продукцию компании, как в Китае, так и по всему миру.
Коэффициент покрытия процентов за 9 месяцев 2020 фискального года составил 1,48, что не очень много, но достаточно для покрытия процентных платежей по кредитам.
Отношение чистого долга к EBITDA на 31 марта 2020 (конец фискального года) составил 2,9 против аналогичного значения 2,35 и по итогам фискального 2019 года. Что является комфортным уровнем для компании.
По данным Reuters, JLR получил кредит в размере 705 миллионов долларов от кредиторами из Китая. В общей сложности четыре китайских банка предоставят JLR трехлетний возобновляемый кредит, который позволит ему «лучше управлять денежными потоками в условиях эпидемии коронавируса».
В своих самых последних результатах за период до 31 марта JLR заявила, что у нее было 3,6 млрд фунтов стерлингов в виде денежных средств и инвестиций, а также неиспользованная кредитная линия в размере 1,9 млрд фунтов стерлингов.
В итоге, у компании обязательства по долгам равномерно распределены до 27 года и сформирована достаточная финансовая подушка, что бы пережить падение продаж и перестроить бизнес модель с учетом новых реалий. Спрос на продукцию компании постепенно восстанавливается и это главное.
Облигации Jaguar Land Rover, 5.625% 1feb2023 (мин. лот 150k) растут.
Взгляд - позитивно.👍
#Jaguar #Ягуар #JaguarLandRover
Дисклеймер: не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.
Налог на богатсво, что дальше?
Не так давно, 23.06.20 президент обратился в своем послании с рядом инициатив:
- Увеличить налог на доходы физ лиц до 15% на сумму дохода свыше 5 млн. Руб.
- Владельцы КиК смогут заплатить "упрощенный" налог 5 млн. Руб.
- Продление льготной ипотеки
- Снижение налога для IT сектора
Выскажу свое мнение, на каждый пункт свой пост.
Сегодня поговорим о прогрессивной ставке налога.
Какой реальный размер налога? Что с бюджетом РФ? Как изменился уровень госдолга в мире и прогнозы по уровню ВВП на 2020 год? Какие есть инструменты для сохрания капитала?
#Прогрессивныйналог #налогнабогатсво #Налог
Не так давно, 23.06.20 президент обратился в своем послании с рядом инициатив:
- Увеличить налог на доходы физ лиц до 15% на сумму дохода свыше 5 млн. Руб.
- Владельцы КиК смогут заплатить "упрощенный" налог 5 млн. Руб.
- Продление льготной ипотеки
- Снижение налога для IT сектора
Выскажу свое мнение, на каждый пункт свой пост.
Сегодня поговорим о прогрессивной ставке налога.
Какой реальный размер налога? Что с бюджетом РФ? Как изменился уровень госдолга в мире и прогнозы по уровню ВВП на 2020 год? Какие есть инструменты для сохрания капитала?
#Прогрессивныйналог #налогнабогатсво #Налог
Каково ваше отношение у налогу 15% на доход свыше 5 млн. руб.?
Anonymous Poll
61%
Меня не коснулось
20%
Придется чуть больше заплатить
19%
В серьез задумаюь о налоговой оптимизации
По уровню мирового гос.долга, мир перевалил за психологическую отметку 120%, что не повторялось со времен 2ой мировой войны.
Пожалуй, это будет следующий вызов для мировых центральных банков, как сохранить экономику и не обидеть кредиторов и не развязать войну... Но это будет потом, а пока рынки остаются на плаву...
Пожалуй, это будет следующий вызов для мировых центральных банков, как сохранить экономику и не обидеть кредиторов и не развязать войну... Но это будет потом, а пока рынки остаются на плаву...
Смотрите запись прямого эфира - каждый Пн на Ютуб в 11:00
Комментарии:
📍 Снижение ключевой ставки ЦБ РФ
📍 Послание президента
📍 Тренд на рынке еврооблигаций
📍 Динамика золота
Компании:
📍 Облигации Jaguar, Game Stop, Heidelberger Druckmaschinen
📍 Акции Яндекса - обзор скоро на Яндекс Дзен
✍️ Экспресс оценка портфеля
✍️ Задайте свой вопрос Константину
#Jaguar #GameStop #HeidelbergerDruckmaschinen #Золото
Комментарии:
📍 Снижение ключевой ставки ЦБ РФ
📍 Послание президента
📍 Тренд на рынке еврооблигаций
📍 Динамика золота
Компании:
📍 Облигации Jaguar, Game Stop, Heidelberger Druckmaschinen
📍 Акции Яндекса - обзор скоро на Яндекс Дзен
✍️ Экспресс оценка портфеля
✍️ Задайте свой вопрос Константину
#Jaguar #GameStop #HeidelbergerDruckmaschinen #Золото
Вебинар 16.07.20 в 19:30 (МСК)
На тему: «Инвестиции для начинающих»
Давно обещал провести вебинар и ответить на многие вопросы начинающих инвесторов, как устроены и как выбрать акции/облигации, где и как открыть счет, как сделать это дистанционно, как снизить налоговую нагрузку, стоит ли инвестировать сейчас или подождать и многое другое….
Все это обсудим на БЕСПЛАТНОМ вебинаре 16.07.20 в 19:30
Подробное описание и регистрация 👉 по ссылке , количество мест ограничено.
Всем зарегистрированным участниками отправим запись 🎥, если не сможете присоединиться онлайн👌
Ведущий вебинара: Константин Балабушко
✅ Член НАУФОР
✅ Больше 10 лет опыта
✅ Единый реестр инвестиционных советников ЦБ РФ
✅ Основатель и генеральный директор Sky Bond Group
#Вебинар
Пройдите регистрацию заранее👇
На тему: «Инвестиции для начинающих»
Давно обещал провести вебинар и ответить на многие вопросы начинающих инвесторов, как устроены и как выбрать акции/облигации, где и как открыть счет, как сделать это дистанционно, как снизить налоговую нагрузку, стоит ли инвестировать сейчас или подождать и многое другое….
Все это обсудим на БЕСПЛАТНОМ вебинаре 16.07.20 в 19:30
Подробное описание и регистрация 👉 по ссылке , количество мест ограничено.
Всем зарегистрированным участниками отправим запись 🎥, если не сможете присоединиться онлайн👌
Ведущий вебинара: Константин Балабушко
✅ Член НАУФОР
✅ Больше 10 лет опыта
✅ Единый реестр инвестиционных советников ЦБ РФ
✅ Основатель и генеральный директор Sky Bond Group
#Вебинар
Пройдите регистрацию заранее👇
Опубликован протокол заседания Фед резерва (FOMC FRS)
Суть заседания можно выразить в одном предложении:
«Федеральная резервная система обязуется использовать весь свой набор инструментов для поддержки экономики США в это непростое время, способствуя тем самым достижению целей максимальной занятости и стабильности цен».
Сохранение ставки ФРС на уровне 0-0,25% очевидно будет сохраняться до тех пор пока безработица остается высокой (~13% в мае, 11% в июне - норма 3-5%) и пока компании будут нуждаться в «дешевых» деньгах - это с одной стороны, и пока инфляция остается в таргете 2% - это с другой стороны.
Мои субъективные ощущения по временным рамкам - еще год не будут даже идти разговоры о ее повышении, не говоря уже о самом повышении как факте. Уровень безработицы снижается, Уровень новых кейсов covid-19 в США так же снижается, несмотря на вспышки в отдельных штатах 🤔
Отчетность компаний за второй квартал будет лучше ожиданий...
Завершился второй квартал и Bank of America в своей статье со ссылкой на свой reserch, пишут о том, что скорей всего отчетность компаний будет лучше ожиданий, что в свою очередь может стать одним из драйверов роста....
🔺Доходность по 30 Y Tr растет - 1,42%
Выводы делать рано - но очень похоже, что появляется осторожный оптимизм и аппетит к риску...
#Безработица #США #Covid-19 #Коронавирус #ФРС #FOMC
Суть заседания можно выразить в одном предложении:
«Федеральная резервная система обязуется использовать весь свой набор инструментов для поддержки экономики США в это непростое время, способствуя тем самым достижению целей максимальной занятости и стабильности цен».
Сохранение ставки ФРС на уровне 0-0,25% очевидно будет сохраняться до тех пор пока безработица остается высокой (~13% в мае, 11% в июне - норма 3-5%) и пока компании будут нуждаться в «дешевых» деньгах - это с одной стороны, и пока инфляция остается в таргете 2% - это с другой стороны.
Мои субъективные ощущения по временным рамкам - еще год не будут даже идти разговоры о ее повышении, не говоря уже о самом повышении как факте. Уровень безработицы снижается, Уровень новых кейсов covid-19 в США так же снижается, несмотря на вспышки в отдельных штатах 🤔
Отчетность компаний за второй квартал будет лучше ожиданий...
Завершился второй квартал и Bank of America в своей статье со ссылкой на свой reserch, пишут о том, что скорей всего отчетность компаний будет лучше ожиданий, что в свою очередь может стать одним из драйверов роста....
🔺Доходность по 30 Y Tr растет - 1,42%
Выводы делать рано - но очень похоже, что появляется осторожный оптимизм и аппетит к риску...
#Безработица #США #Covid-19 #Коронавирус #ФРС #FOMC
Pfizer и BionTech объявили об удачных клинических испытаниях
По итогам которых у 24 участников вырабатывались достаточное количество антител. Но вместе с тем, эксперты полагают, что 1-ое поколение вакцин не станет пананцей и будет требовать доработки... Но на фоне того, что правительство США обещало к январю 21 года произвести 300 млн. доз, шансы на выполнение этих обязательств увеличиваются. Во втором раунде испытаний должны приянять участие 30 000 человек и если все пройдет хорошо, то Pfizer до конца года сможет произвести 100 млн. доз, а до конца 21 года 1,2 млрд. доз.
🔺Health Care Select Sector SPDR Fund (тикер: XLV) +35% после снижения от 22 марта 20 года
В купе с предыдущем постом, все это позволяет говорить о том, что все, наверное, не так плохо и можно постпенно набирать позицию на рынке... Компании продолжают работать, потребление хоть и снизилось, но не остановилось, деньги на рынке есть....
#Covid-19 #Коронавирус #Вакцина #Pfizer #BionTech
По итогам которых у 24 участников вырабатывались достаточное количество антител. Но вместе с тем, эксперты полагают, что 1-ое поколение вакцин не станет пананцей и будет требовать доработки... Но на фоне того, что правительство США обещало к январю 21 года произвести 300 млн. доз, шансы на выполнение этих обязательств увеличиваются. Во втором раунде испытаний должны приянять участие 30 000 человек и если все пройдет хорошо, то Pfizer до конца года сможет произвести 100 млн. доз, а до конца 21 года 1,2 млрд. доз.
🔺Health Care Select Sector SPDR Fund (тикер: XLV) +35% после снижения от 22 марта 20 года
В купе с предыдущем постом, все это позволяет говорить о том, что все, наверное, не так плохо и можно постпенно набирать позицию на рынке... Компании продолжают работать, потребление хоть и снизилось, но не остановилось, деньги на рынке есть....
#Covid-19 #Коронавирус #Вакцина #Pfizer #BionTech
Стоит ли инвестировать в акции Яндекса?
Новый обзор уже на Яндекс Дзен 💆♂️
🔸 Как влияет на цену конвертируемый долг компании?
🔸 Сколько стоят аналоги?
🔸 Какова структура выручки компании?
🔸 Что такое ADR
🔸 Перспективы роста и ВВП
📈 Покупать
💼 Держать
📉 Продавать
#Яндекс #Акции #ADR #ПрогнозВВП
Новый обзор уже на Яндекс Дзен 💆♂️
🔸 Как влияет на цену конвертируемый долг компании?
🔸 Сколько стоят аналоги?
🔸 Какова структура выручки компании?
🔸 Что такое ADR
🔸 Перспективы роста и ВВП
📈 Покупать
💼 Держать
📉 Продавать
#Яндекс #Акции #ADR #ПрогнозВВП
Не так давно, я писал о том, как выбрать брокера и кому подходят инвестиции через иностранного брокера. Но у вас все еще остаются вопросы, поэтому пишу дополнение к предыдущему посту.
Счет можно открыть дистанционно у большого количества брокеров и банков от США до Сингапура, плюс офшорные страны (Кайманы, Кипр, Мальта и т.д.). Нюансы открытия счета будут отличаться для КиК и физического лица, а в зависимости от юрисдикции и конкретной компании будут разные требования к происхождению капитала (надо подтверждать источник происхождения денежных средств и источник фондирования счета).
Открытие счета в IB (Interactive Brokers США) процедура не сложная, на сайте оставляете заявку, подгружаете документы (паспорт, адрес), формируете в ЛК инвойс на пополнение брокерского счета со своего банковского счета (добавляете реквизиты).
После открытия счета:
🔸В течение 30 дней уведомить налоговую об открытии счета (ЛК на сайте ФНС)
🔸По итогам календарного года (до 30 апреля) самостоятельно рассчитать и заплатить налог
🔸До 1 июня следующего года подать отчет о движении ДС по брокерскому счету
Заводить ДС можно откуда угодно, только не из Латвии, так как они попали в число стран с «плохой репутацией», известная прибалтийская прачечная.... К стати, если вы думаете открыть в Латвии банковский счет, 10 раз подумайте, потом можете столкнуться с ограничениями по переводу ДС из этой страны, так как многие организации в принципе отказываются принимать от них денежные средства (правда есть одна лазейка)...
Открытие счетов и совершение операций в иностранной валюте лучше планировать заранее и лучше предварительно ознакомится со списком стран на сайте ФНС, которые обмениваются информацией с РФ в автоматическом режиме (CRS). Так как меньше риск нарушить валютное законодательство.
Несмотря на то, что США и Великобритании в этом списке нет, в этих сранах физ лицам можно открывать брокерские счета и инвестировать.
Но меня часто спрашивают:
«Если я не заплачу налог, как наша ФНС узнает об этих деньгах?»
Отвечаю: между США и РФ действует не автоматический, а спонтанный обмен и обмен по запросу. То есть в случае необходимости информация будет получена, а нарушение налогового законодательства это уже уголовная ответственность. Поэтому планируя инвестиции за рубежом, надо с самого начала делать все правильно, что бы это действительно был запасной аэродром, а не источник головной боли.
#IB #Иностранныйсчет #Валютноезаконодательство
Счет можно открыть дистанционно у большого количества брокеров и банков от США до Сингапура, плюс офшорные страны (Кайманы, Кипр, Мальта и т.д.). Нюансы открытия счета будут отличаться для КиК и физического лица, а в зависимости от юрисдикции и конкретной компании будут разные требования к происхождению капитала (надо подтверждать источник происхождения денежных средств и источник фондирования счета).
Открытие счета в IB (Interactive Brokers США) процедура не сложная, на сайте оставляете заявку, подгружаете документы (паспорт, адрес), формируете в ЛК инвойс на пополнение брокерского счета со своего банковского счета (добавляете реквизиты).
После открытия счета:
🔸В течение 30 дней уведомить налоговую об открытии счета (ЛК на сайте ФНС)
🔸По итогам календарного года (до 30 апреля) самостоятельно рассчитать и заплатить налог
🔸До 1 июня следующего года подать отчет о движении ДС по брокерскому счету
Заводить ДС можно откуда угодно, только не из Латвии, так как они попали в число стран с «плохой репутацией», известная прибалтийская прачечная.... К стати, если вы думаете открыть в Латвии банковский счет, 10 раз подумайте, потом можете столкнуться с ограничениями по переводу ДС из этой страны, так как многие организации в принципе отказываются принимать от них денежные средства (правда есть одна лазейка)...
Открытие счетов и совершение операций в иностранной валюте лучше планировать заранее и лучше предварительно ознакомится со списком стран на сайте ФНС, которые обмениваются информацией с РФ в автоматическом режиме (CRS). Так как меньше риск нарушить валютное законодательство.
Несмотря на то, что США и Великобритании в этом списке нет, в этих сранах физ лицам можно открывать брокерские счета и инвестировать.
Но меня часто спрашивают:
«Если я не заплачу налог, как наша ФНС узнает об этих деньгах?»
Отвечаю: между США и РФ действует не автоматический, а спонтанный обмен и обмен по запросу. То есть в случае необходимости информация будет получена, а нарушение налогового законодательства это уже уголовная ответственность. Поэтому планируя инвестиции за рубежом, надо с самого начала делать все правильно, что бы это действительно был запасной аэродром, а не источник головной боли.
#IB #Иностранныйсчет #Валютноезаконодательство
Telegram
Sky Bond
Какого брокера лучше выбрать?
Как обычно, не бывает черного и белого, но я постараюсь отметить важные (но не все) нюансы. Если речь не идет о Российских рублевых бумагах, то выбирать можно и нужно не только среди Российских брокеров. Так, например, у…
Как обычно, не бывает черного и белого, но я постараюсь отметить важные (но не все) нюансы. Если речь не идет о Российских рублевых бумагах, то выбирать можно и нужно не только среди Российских брокеров. Так, например, у…
По данным Bloomberg, наибольший приток денежных средств в июне, в облигационные ETF составил более 18 миллиардов долларов!
- 9,8 млрд. долларов в “aggregate” фонды
- 3 млрд. долларов инвестировали в ETF, инвестирующие в ценные бумаги с защитой от инфляции, - 2,4 млрд. фонды с муниципальными бумагами
1,6 млрд. в фонды HY
Основной спрос приходится на бонды IG (investment grade), так например в ETF LQD - ФРС стал третим по величине держателем бумаг этого фонда, позиция больше 54 млрд.$ Не остались в стороне и фонды Vanguard - VCSH 29 млрд.$, VCIT 36 млрд.$
И похоже это не конец, Белый Дом предлагает конгрессу принять еще один пакет мер в августе на 1 трлн.$ 🙈 для сохранения налоговых стимулов для компаний с целью максимально быстро вернуть людей на рабочие места, что бы перезапустить экономику.
С одной стороны, это конечно беспредел, печатать деньги без остановки, с другой стороны, рабочие места и поддержание доходов домохозяйств важнее, с чем не поспоришь, ведь от США зависит экономика всего мира...
В РФ налоги наооборот поднимают, а ставку снижают очень осторожно «с запасом», рост конечно и до Российских бумаг дойдет, но увы за это придется платить высоким курсом и на вряд ли высоким дефицитом бюджета....
#LQD #FOMS #ETF
- 9,8 млрд. долларов в “aggregate” фонды
- 3 млрд. долларов инвестировали в ETF, инвестирующие в ценные бумаги с защитой от инфляции, - 2,4 млрд. фонды с муниципальными бумагами
1,6 млрд. в фонды HY
Основной спрос приходится на бонды IG (investment grade), так например в ETF LQD - ФРС стал третим по величине держателем бумаг этого фонда, позиция больше 54 млрд.$ Не остались в стороне и фонды Vanguard - VCSH 29 млрд.$, VCIT 36 млрд.$
И похоже это не конец, Белый Дом предлагает конгрессу принять еще один пакет мер в августе на 1 трлн.$ 🙈 для сохранения налоговых стимулов для компаний с целью максимально быстро вернуть людей на рабочие места, что бы перезапустить экономику.
С одной стороны, это конечно беспредел, печатать деньги без остановки, с другой стороны, рабочие места и поддержание доходов домохозяйств важнее, с чем не поспоришь, ведь от США зависит экономика всего мира...
В РФ налоги наооборот поднимают, а ставку снижают очень осторожно «с запасом», рост конечно и до Российских бумаг дойдет, но увы за это придется платить высоким курсом и на вряд ли высоким дефицитом бюджета....
#LQD #FOMS #ETF
На 30 июня, Американские банки получили субсидии больше чем на 120 млрд. долларов - это 4,9 млн. кредитов или 51 млн. рабочих мест, которые получилось сохранить благодаря этим действиям.
Уровень безработицы хоть и достигал своих исторических максимумов в марте, на текущий момент закономерно снижается... Если Pfizer и BionTech проведут успешные испытания, то вполне вероятно, что экономика начнет постепенное восстановление и допускаю даже ее перегрев 📈💣
🔸Можно ли на этом заработать и что будет с кривой доходности?
Доходности государственных 10 летних облигаций стремятся в отрицательную зону:
Германия -0,44%, Нидерланды - 0,3%, Швейцария -0,43%, Франция -0,14%....
Чуть выше нуля торгуются бумаги США 0,65%, Канады 0,5%, Великобритании 0,16%....
И этот тренд может продолжится... Никто сейчас не думает о повышении ставок, что создает благоприятные условия для роста длинных облигаций ВВВ уровня. Поэтому старшие длинные облигации остаются главным приоритетом, более подробно об этом в следующих постах сегодня....
🔺Индекс облигаций IG US - Barclays US Agg Total Return Value Unhedged USD +6,5% с начала года
С увеличением дифицита бюджета США (рост в 4 раза с начала года) и экстремально низкими ставками, растут инфляционные страхи и страхи о девальвации доллара, что способствует спросу на Золото +17,43% с начала года и продолжает расти, аналитика BofA видят таргет цены 3000$ 🙈, но как мне кажется такие ожидания чрезмерно накручены... Более того, предыдущие 7 лет золото не росло в цене и если бы вы его купили в 2013 году, то сейчас продали бы примерно по той же цене... И все 7 лет ни дивидендов, ни купонов, просто ждать, а это могут не все....
В текущей ситуации, технологичные компании продолжат использовать дешевые деньги и увеличивать темпы роста (полупроводники, софт, облака, хранения данных и т.д.), в какой то степени эти компании и есть «золото», потому что лучше остальных приспосабливаются к новой среде. NASDAQ уверенно обгоняет S&P500 последние 10 лет, а сейчас и вовсе вырвался вперед.
Само же ЗОЛОТО, в классическом виде имеет отрицательную корреляцию с рынком, но этого не наблюдалось в период с 2009 по 2013 год, например, когда и рынок и золото росли вместе... Поэтому считаю, что основной драйвер роста на этот метал сейчас - это страх девальвации доллара, что не так уж очевидно, учитывая, что альтернативы доллару пока еще нет. Поэтому попытка вложиться в золото на все может превратить вас в долгосрочного инвестора, и если его приобретать, то на 5-10% от портфеля (не больше), это ваша подстраховка, запасное колесо в портфеле... Подробнее о золоте на этой неделе выйдет статья на яндекс Дзен, сразу отпишусь вам здесь.
Золото 💎
Облигации 💼
Акции 📈
Cash 💵
Второе дно 📉
#Криваядоходности #Золото #США
Уровень безработицы хоть и достигал своих исторических максимумов в марте, на текущий момент закономерно снижается... Если Pfizer и BionTech проведут успешные испытания, то вполне вероятно, что экономика начнет постепенное восстановление и допускаю даже ее перегрев 📈💣
🔸Можно ли на этом заработать и что будет с кривой доходности?
Доходности государственных 10 летних облигаций стремятся в отрицательную зону:
Германия -0,44%, Нидерланды - 0,3%, Швейцария -0,43%, Франция -0,14%....
Чуть выше нуля торгуются бумаги США 0,65%, Канады 0,5%, Великобритании 0,16%....
И этот тренд может продолжится... Никто сейчас не думает о повышении ставок, что создает благоприятные условия для роста длинных облигаций ВВВ уровня. Поэтому старшие длинные облигации остаются главным приоритетом, более подробно об этом в следующих постах сегодня....
🔺Индекс облигаций IG US - Barclays US Agg Total Return Value Unhedged USD +6,5% с начала года
С увеличением дифицита бюджета США (рост в 4 раза с начала года) и экстремально низкими ставками, растут инфляционные страхи и страхи о девальвации доллара, что способствует спросу на Золото +17,43% с начала года и продолжает расти, аналитика BofA видят таргет цены 3000$ 🙈, но как мне кажется такие ожидания чрезмерно накручены... Более того, предыдущие 7 лет золото не росло в цене и если бы вы его купили в 2013 году, то сейчас продали бы примерно по той же цене... И все 7 лет ни дивидендов, ни купонов, просто ждать, а это могут не все....
В текущей ситуации, технологичные компании продолжат использовать дешевые деньги и увеличивать темпы роста (полупроводники, софт, облака, хранения данных и т.д.), в какой то степени эти компании и есть «золото», потому что лучше остальных приспосабливаются к новой среде. NASDAQ уверенно обгоняет S&P500 последние 10 лет, а сейчас и вовсе вырвался вперед.
Само же ЗОЛОТО, в классическом виде имеет отрицательную корреляцию с рынком, но этого не наблюдалось в период с 2009 по 2013 год, например, когда и рынок и золото росли вместе... Поэтому считаю, что основной драйвер роста на этот метал сейчас - это страх девальвации доллара, что не так уж очевидно, учитывая, что альтернативы доллару пока еще нет. Поэтому попытка вложиться в золото на все может превратить вас в долгосрочного инвестора, и если его приобретать, то на 5-10% от портфеля (не больше), это ваша подстраховка, запасное колесо в портфеле... Подробнее о золоте на этой неделе выйдет статья на яндекс Дзен, сразу отпишусь вам здесь.
Золото 💎
Облигации 💼
Акции 📈
Cash 💵
Второе дно 📉
#Криваядоходности #Золото #США
Всем, доброе утро! ☀️
В рамках предыдущего поста, обещали подробнее рассказать об идеях на рынке еврооблигаций, сегодня в 16:30 проведем совместный ОНЛАЙН вединар с компанией Cbonds, в рамках которого Константин и другие проф участники поделятся своим вью на рынок евробондов и инвестиционными идеями, и вы также сможете задать интересующие вас вопросы.
Регистрирутесь по ссылке
Сегодня в 16:30 Онлайн вебинар
В рамках предыдущего поста, обещали подробнее рассказать об идеях на рынке еврооблигаций, сегодня в 16:30 проведем совместный ОНЛАЙН вединар с компанией Cbonds, в рамках которого Константин и другие проф участники поделятся своим вью на рынок евробондов и инвестиционными идеями, и вы также сможете задать интересующие вас вопросы.
Регистрирутесь по ссылке
Сегодня в 16:30 Онлайн вебинар
Google Docs
Вебинар: Инвестиционные идеи на рынке Еврооблигаций
В рамках совместного вебинара с компание Cbonds Константин Балабушко и другие профучастники рынка поделятся своим мнением о макроэкономических трендах, чего стоит опасаться и какие инвестиционные идеи стоит включить в портфель.