🌐 Обновления в «сером списке» FATF

FATF на своем третьем очередном пленарном заседании в пятницу приняла решение о включении 🇭🇷 Хорватии в "серый список", наряду с 🇨🇲 Камеруном и 🇻🇳 Вьетнамом. Страны в "сером списке" - это "юрисдикции, за которыми ведется усиленный мониторинг". В результате Хорватия стала единственным членом 🇪🇺 ЕС в этом списке, и заявленная причина - недостатки в предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма.

Напомним, что у FATF есть свой набор стандартов для оценки законности денежных операций каждой страны. Процесс рассмотрения основывается на угрозах, уязвимостях или особых рисках, возникающих в данной юрисдикции. T. Раджа Кумар, председатель организации, сообщил журналистам, что Хорватия обязалась разработать план действий по улучшению соблюдения рекомендаций организации, и призвал страну реализовать этот план "как можно скорее".

План действий Хорватии, среди прочего, включает оценку рисков, связанных с неправомерным использованием юридических лиц и правовых механизмов и использованием наличных денег в секторе недвижимости.

❓ Немного о последствиях. Законодательства части европейских стран обязывает финансовые организации применяыть дополнительные меры по идентфиикации резидентов стран из «серого списка». Такое же требование установлено во внутренних политиках большинства международных финансовых институтов.

#FATF #compliance

💙 Обновлены стандарты FATF в области виртуальных активов

Начиная с 2019 года, FATF регулярно обновляет своё руководство к действию для финансовых учреждений, регуляторов и посредников, задействованных на рынке криптовалют. Вчера был выпущен документ на 42 страницах, в котором содержатся соображения и рекомендации организации. Рассмотрим основные моменты.

1️⃣ 75% юрисдикций не выполняют рекомендации FATF в области виртуальных активов

2️⃣ Более половины из 151 исследованной юрисдикции до сих пор не внедрили «travel rule». В соответствии с этим правилом, любая криптовалютная транзакция, превышающая определенный порог, должна сопровождаться личной информацией клиента. Кроме того, VASP (поставщики услуг виртуальных активов) должны проводить санкционную проверку клиента-контрагента. FATF рекомендует установить планку в 💶 1000. Однако планка отличается от страны к стране – к примеру, 💵 3000 в 🇺🇸 США и 💶 0.01 в 🇪🇪 Эстонии

3️⃣ Риски, связанные с виртуальными активами, растут, а отсутствие регулирования оставляет возможности для преступной эксплуатации экосистемы. Однако FATF приветствует принятие в ЕС Регламента о рынках криптоактивов (MiCA) - это Регламент 🇪🇺 ЕС, регулирующее выпуск и предоставление услуг, связанных с криптоактивами и стейблкоинами, который окончательно вступит в силу в конце 2024 года.

Отметим, что FATF уделяет довольно мало внимания использованию криптовалют для обхода санкций. Так, выражается серьезная обеспокоенность по поводу угрозы, исходящей от незаконной деятельности КНДР, связанной с виртуальными активами, включая уклонение от санкций, для финансирования распространения оружия массового уничтожения. При этом никак не анализируется использование рынка криптовалют на фоне санкций против 🇷🇺 РФ.

#FATF #crypto

🇦🇪 Как ОАЭ планируют выбираться из «серого списка» FATF?

В конце июня был обновлён «серый список» FATF. В отношении резидентов юрисдикций из списка, как правило, применяются дополнительные меры по идентификации в банках, у управляющих активами и в прочих финансовых институтах. Однако ОАЭ не удалось покинуть данный список, хотя руководство страны, очевидно, нацелено на это.

❓ Что же дальше?

При обновлении списка в FATF отметили, что ОАЭ предприняли значительные шаги по устранению недостатков в своей системе AML/CTF. В целом, ОАЭ в настоящее время "соответствуют" 15 из 40 Рекомендаций FATF, "в значительной степени соответствуют" 24 Рекомендациям и "частично соответствуют" одной Рекомендации. Страна не имеет рейтингов "несоответствия".

Основными проблемами, выявленными в стране до настоящего времени, являются:

– Недостаточная глубина предоставляемых данных и источников информации
– Нечеткое взаимодействие между угрозами и уязвимостями в оценке рисков
– Ограниченные сведения об отмывании денег в торговле, организованных преступных группах, трансграничных рисках ML/TF, иностранных доходах от преступлений и использовании наличных денег в дорогостоящих сделках с недвижимостью

Для решения этих проблем ОАЭ разработали национальную стратегию на период с 2020 по 2023 год, целью которой является углубление понимания рисков посредством отраслевых и объективных оценок. Страна также издала директивы и руководящие принципы для повышения эффективности реализации мер по снижению рисков.

Добавим, что в ОАЭ внесли изменения в законодательство с целью повышения независимости и компетенции финансового регулятора (FIU), что позволило ему проводить оперативный и стратегический анализ сообщений о подозрительных операциях, связанных с отмыванием денег и финансированием терроризма. В FIU созданы специальные отделы для проведения исследований, оперативного анализа и стратегического анализа, выпускающие отчеты по темам высокого риска, определенным в Национальной оценке рисков. Усиливается санкционный комплаенс в различных финансовых институтах.

🤔 Удастся ли ОАЭ добиться выхода из «серого списка» осенью текущего года? Вполне возможно. Однако это приведёт к усилению банковского комплаенса в отношении действующих и будущих клиентов, будет ужесточён мониторинг транзакций, а также пострадают такие привлекательные для экспатов индустрии, как недвижимость и товары класса «люкс» за наличные.

#FATF

🇹🇷Турция исключена из серого списка FATF

FATF внесла изменения в свой "серый список", исключив 🇹🇷 Турцию и 🇯🇲 Ямайку. Турция была включена в "серый список" в 2021 году из-за опасений по поводу отмывания денег и финансирования терроризма.

В FATF заявили, что Турция добилась "значительного прогресса" в совершенствовании своего режима борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма и "больше не подлежит усиленному мониторингу со стороны организации". Это решение значительно упростит взаимодействие турецких лиц с зарубежными финансовыми институтами.

При этом “серый список” пополнился двумя новыми странами: в него попали 🇲🇨 Монако и 🇻🇪 Венесуэла.

#FATF

🌐 Отчет FATF о мерах AML/CFT для юристов и бухгалтеров

8 июля FATF опубликовала отчет о применении мер по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма так называемыми "gatekeepers" - юристами, бухгалтерами, поставщиками трастовых и корпоративных услуг и агентами по недвижимости. Ключевые моменты:

– Более половины членов FATF имеют баллы выше 80%, что свидетельствует о высоком уровне регулирования для gatekeepers;

– 7 из 35 членов FATF получили баллы ниже 50%, и эти юрисдикции (например, 🇺🇸 США, 🇨🇳 Китай, 🇦🇺 Австралия) представляют более половины мирового ВВП;

– США, Китай и Австралия получили 0 баллов, так как у них отсутствуют требования к регулированию любых из секторов gatekeepers;

– Два требования, которые особенно выделяются низкими оценками среди gatekeepers: (1) меры по проверке клиентов и (2) внутренний контроль (например, структура комплаенса, отсутствие назначенного ответственного за комплаенс, плохое обучение).

FATF призывает юрисдикции усилить контроль за регулированием деятельности gatekeepers. В первую очередь это касается усиления требования к финансовым институтам в части онбординга и мониторинга транзакций клиентов из перечня gatekeepers.

#FATF