Филиал 🏦 🇸🇬 банка Сингапура оштрафован на 💵 1,1 млн
В прошлом году мы писали, как 🇦🇪 ОАЭ планируют повысить репутацию юрисдикции с помощью усиления контроля за финансовым сектором. Стратегия даёт свои плоды.
Так, Управление по регулированию и надзору в сфере финансовых услуг Дубая (DFSA) наложило штраф в размере 💵 1,1 млн на филиал банка Сингапура за ряд нарушений законодательства, в том числе за работающие ненадлежащим образом системы контроля, в частности, в вопросах AML.
При проверке банка DFSA обнаружило недостатки в:
🚩 проведении банком оценки бизнес-рисков в сфере AML;
🚩оценке рисков, исходящих от клиентов банка;
🚩процедуре CDD;
🚩определении банком источников средств своих клиентов;
🚩в фиксировании подозрительных транзакций.
DFSA установило, что банк действовал за рамками своей лицензии, осуществляя сделки с инвестициями в отношении прав по долгосрочным договорам страхования, когда он не был уполномочен на это.
Банк обязался устранить нарушения, исправив недостатки в своих системах контроля, а также привлечь внешнего эксперта по комплаенсу для оказания помощи банку в соблюдении его обязательств.
P.S. На заметку всем комплаенс-специалистам. Обновляем свои резюме и шлем HR-ам банка. Работы непочатый край :)
#AML #compliance
В прошлом году мы писали, как 🇦🇪 ОАЭ планируют повысить репутацию юрисдикции с помощью усиления контроля за финансовым сектором. Стратегия даёт свои плоды.
Так, Управление по регулированию и надзору в сфере финансовых услуг Дубая (DFSA) наложило штраф в размере 💵 1,1 млн на филиал банка Сингапура за ряд нарушений законодательства, в том числе за работающие ненадлежащим образом системы контроля, в частности, в вопросах AML.
При проверке банка DFSA обнаружило недостатки в:
🚩 проведении банком оценки бизнес-рисков в сфере AML;
🚩оценке рисков, исходящих от клиентов банка;
🚩процедуре CDD;
🚩определении банком источников средств своих клиентов;
🚩в фиксировании подозрительных транзакций.
DFSA установило, что банк действовал за рамками своей лицензии, осуществляя сделки с инвестициями в отношении прав по долгосрочным договорам страхования, когда он не был уполномочен на это.
Банк обязался устранить нарушения, исправив недостатки в своих системах контроля, а также привлечь внешнего эксперта по комплаенсу для оказания помощи банку в соблюдении его обязательств.
P.S. На заметку всем комплаенс-специалистам. Обновляем свои резюме и шлем HR-ам банка. Работы непочатый край :)
#AML #compliance
Forwarded from Compliance practice
Министерство финансов США обновило генеральную лицензию, согласно которой американские граждане и компании могут платить налоги, сборы и пошлины в России.
Она продлена до 7 марта 2023 года. Предыдущая версия лицензии позволяла осуществлять подобные операции до 7 декабря 2022 года.
‘Разрешается физическим лицам и организациям США, прямо или косвенно принадлежащим или контролируемым гражданином США, платить налоги, сборы или импортные пошлины, а также приобретать или получать разрешения, лицензии, регистрации или сертификаты’
В тексте уточняется, что уплата налогов в России до установленного срока может быть осуществлена только в том случае, если она необходима для повседневной деятельности в РФ и будет произведена в «обычном порядке».
#compliancepractice #sanctions #OFAC
Она продлена до 7 марта 2023 года. Предыдущая версия лицензии позволяла осуществлять подобные операции до 7 декабря 2022 года.
‘Разрешается физическим лицам и организациям США, прямо или косвенно принадлежащим или контролируемым гражданином США, платить налоги, сборы или импортные пошлины, а также приобретать или получать разрешения, лицензии, регистрации или сертификаты’
В тексте уточняется, что уплата налогов в России до установленного срока может быть осуществлена только в том случае, если она необходима для повседневной деятельности в РФ и будет произведена в «обычном порядке».
#compliancepractice #sanctions #OFAC
Office of Foreign Assets Control | U.S. Department of the Treasury
Home
Mission The Office of Foreign Assets Control ("OFAC") of the US Department of the Treasury administers and enforces economic and trade sanctions based on US foreign policy and national security goals against targeted foreign countries and regimes, terrorists…
Крипто-мошенники арестованы в 🇪🇪 Таллине по запросу 🇺🇸 США
Сергей Потапенко и Иван Турыгин, имеющие гражданство Эстонии, обвиняются в мошенничестве с криптовалютами на сумму 💵 575 миллионов и отмывании денег. Начиная примерно с 2015 года, Турыгин и Потапенко продвигали свой сервис облачного майнинга HashFlare.io, который был запущен их компанией HashCoins OU. Но что такое облачный майнинг?
📚 Облачный майнинг – это форма пассивной добычи криптовалюты с помощью чужого оборудования. Пользователь арендует оборудование в удаленном дата-центре и взамен получает часть добытых монет.
В 👮♂️ ФБР уверены, что HashFlare не имел доступа к тому объему майнинговых мощностей, который был необходим для обслуживания того количества контрактов на майнинг, которые он продавал публике. В США также утверждают, что для того, чтобы HashFlare мог создать иллюзию, что он добывает биткоин, Потапенко покупал биткоин у третьей стороны и распространял монеты среди жертв, которые просили снять деньги со своего счета в HashFlare.
В 2017 году, когда HashFlare еще продавала публике контракты на облачный майнинг, Турыгин, Потапенко и другие аффилированные лица запустили ICO под названием Polybius, рекламируя продажу токенов PLBT. Покупатели PLBT имели право на дивиденды в размере 20% от прибыли, полученной от основного проекта (🏦 цифрового банка) Polybius, который, как утверждалось, разрабатывался. В ходе ICO было собрано около 💵 31 миллиона, которые должны были быть использованы для создания цифрового банка. Однако вместо того, чтобы использовать вырученные средства для создания цифрового банка, Турыгин и Потапенко использовали значительную часть выручки в личных целях и в целях отмывания денег.
❓Что мне с этого? Эстония уже не в первый раз становится центром отмывания денег, связанных с США. Это является прямым следствием политики эстонского государства в области лицензирования крипто-проектов – фаундерам зачастую даже не нужно было появляться в Эстонии. Мы почти уверены, что регуляторное давление в Эстонии продолжит усиливаться.
#AML
Сергей Потапенко и Иван Турыгин, имеющие гражданство Эстонии, обвиняются в мошенничестве с криптовалютами на сумму 💵 575 миллионов и отмывании денег. Начиная примерно с 2015 года, Турыгин и Потапенко продвигали свой сервис облачного майнинга HashFlare.io, который был запущен их компанией HashCoins OU. Но что такое облачный майнинг?
📚 Облачный майнинг – это форма пассивной добычи криптовалюты с помощью чужого оборудования. Пользователь арендует оборудование в удаленном дата-центре и взамен получает часть добытых монет.
В 👮♂️ ФБР уверены, что HashFlare не имел доступа к тому объему майнинговых мощностей, который был необходим для обслуживания того количества контрактов на майнинг, которые он продавал публике. В США также утверждают, что для того, чтобы HashFlare мог создать иллюзию, что он добывает биткоин, Потапенко покупал биткоин у третьей стороны и распространял монеты среди жертв, которые просили снять деньги со своего счета в HashFlare.
В 2017 году, когда HashFlare еще продавала публике контракты на облачный майнинг, Турыгин, Потапенко и другие аффилированные лица запустили ICO под названием Polybius, рекламируя продажу токенов PLBT. Покупатели PLBT имели право на дивиденды в размере 20% от прибыли, полученной от основного проекта (🏦 цифрового банка) Polybius, который, как утверждалось, разрабатывался. В ходе ICO было собрано около 💵 31 миллиона, которые должны были быть использованы для создания цифрового банка. Однако вместо того, чтобы использовать вырученные средства для создания цифрового банка, Турыгин и Потапенко использовали значительную часть выручки в личных целях и в целях отмывания денег.
❓Что мне с этого? Эстония уже не в первый раз становится центром отмывания денег, связанных с США. Это является прямым следствием политики эстонского государства в области лицензирования крипто-проектов – фаундерам зачастую даже не нужно было появляться в Эстонии. Мы почти уверены, что регуляторное давление в Эстонии продолжит усиливаться.
#AML
🇩🇪 Судьба наличных 💶 денег в Германии – министры спорят по поводу потолка оплаты
В то время как большинство 🇪🇺 государств-членов ЕС (🇫🇷 Франция, 🇮🇹 Италия, 🇳🇱 Нидерланды) пришли к согласию относительно установления лимита в 💶 10 тысяч на операции с наличными, в политических кругах Германии такое единство не наблюдается.
Министр внутренних дел Германии, Ненси Фейзер, предлагает значительно снизить лимит и установить сумму меньше, чем 10 тысяч, поскольку это позволить сократить эпизоды отмывания денег преступниками. Однако министр финансов, Кристиан Линднер, в принципе выступает против ограничений на оплату наличными.
Даже если Германия не согласится с предложением ЕС, ограничение все еще может быть введено квалифицированным большинством государств-членов.
Напомним, что в июле прошлого года Европейская Комиссия предложила установить лимит на операции с наличными. Основной причиной является борьба с отмыванием денег и финансированием терроризма, а также улучшение регулирования криптовалют. Кроме того, ограничение также оправдано тем фактом, что преступникам будет труднее осуществлять незаконные операции, поскольку электронные транзакции отследить легче, чем платежи наличными.
#AML
В то время как большинство 🇪🇺 государств-членов ЕС (🇫🇷 Франция, 🇮🇹 Италия, 🇳🇱 Нидерланды) пришли к согласию относительно установления лимита в 💶 10 тысяч на операции с наличными, в политических кругах Германии такое единство не наблюдается.
Министр внутренних дел Германии, Ненси Фейзер, предлагает значительно снизить лимит и установить сумму меньше, чем 10 тысяч, поскольку это позволить сократить эпизоды отмывания денег преступниками. Однако министр финансов, Кристиан Линднер, в принципе выступает против ограничений на оплату наличными.
Даже если Германия не согласится с предложением ЕС, ограничение все еще может быть введено квалифицированным большинством государств-членов.
Напомним, что в июле прошлого года Европейская Комиссия предложила установить лимит на операции с наличными. Основной причиной является борьба с отмыванием денег и финансированием терроризма, а также улучшение регулирования криптовалют. Кроме того, ограничение также оправдано тем фактом, что преступникам будет труднее осуществлять незаконные операции, поскольку электронные транзакции отследить легче, чем платежи наличными.
#AML
⚖️🇪🇺 Суд ЕС и борьба с отмыванием денег
Вчера Суд ЕС вынес резонансное решение, в котором признал недействительным положение 5 AML Директивы, гарантировавшее публичный доступ к информации о бенефициарных владельцах компаний.
Дело было направлено в Суд ЕС из 🇱🇺 люксембургского суда, в котором местная компания и ее владелец оспаривали совместимость этого законодательного положения с правом на неприкосновенность частной жизни, закрепленное в Хартии.
По мнению Суда, доступ широкой публики к информации о бенефициарных владельцах представляет собой серьезное вмешательство в основные права на уважение частной жизни и на защиту персональных данных. Раскрываемая информация позволяет потенциально неограниченному кругу лиц узнать о материальном и финансовом положении бенефициарного собственника.
Однако, похоже, не все потеряно. Суд ЕС признал, что гражданское общество и СМИ имеют законный интерес в доступе к такого рода информации, учитывая их роль в борьбе с отмыванием денег.
Отметим, что Transparency International задокументировал множество примеров, показывающих, как использование гражданским обществом и СМИ данных о бенефициарных владельцах помогло раскрыть коррупционные схемы и правонарушения.
#AML
Вчера Суд ЕС вынес резонансное решение, в котором признал недействительным положение 5 AML Директивы, гарантировавшее публичный доступ к информации о бенефициарных владельцах компаний.
Дело было направлено в Суд ЕС из 🇱🇺 люксембургского суда, в котором местная компания и ее владелец оспаривали совместимость этого законодательного положения с правом на неприкосновенность частной жизни, закрепленное в Хартии.
По мнению Суда, доступ широкой публики к информации о бенефициарных владельцах представляет собой серьезное вмешательство в основные права на уважение частной жизни и на защиту персональных данных. Раскрываемая информация позволяет потенциально неограниченному кругу лиц узнать о материальном и финансовом положении бенефициарного собственника.
Однако, похоже, не все потеряно. Суд ЕС признал, что гражданское общество и СМИ имеют законный интерес в доступе к такого рода информации, учитывая их роль в борьбе с отмыванием денег.
Отметим, что Transparency International задокументировал множество примеров, показывающих, как использование гражданским обществом и СМИ данных о бенефициарных владельцах помогло раскрыть коррупционные схемы и правонарушения.
#AML
8-й пакет санкий 🇪🇺 ЕС – теперь и в🇨🇭Швейцарии
Вчера 8-й пакет санкций ЕС было частично имплементирован Швейцарией. То же произошло в октябре с предшествующим пакетом.
🛢 Пакет включает правовую основу для введения предельных цен на российскую нефть и нефтепродукты
📓 Расширен перечень товаров и технологий, подпадающих под экспортный контроль
🔫 Введено оружейное эмбарго в отношении 🇷🇺 РФ
Многих интересует, как обстоят дела с запретом на оказание юридических услуг. На этот вопрос подробно ответили коллеги с канала The Sanctions Law. Отмечается, что теперь запрещено оказание юридических консультационных услуг Правительству РФ, российским коммерческим и некоммерческим юридическим лицам и госорганам. При этом разрешены услуги, связанные с осуществлением права на защиту в ходе судебных разбирательств; оказываемые российским «дочкам» компаний из Швейцарии, государства-члена ЕЭЗ или 🇬🇧 Соединенного Королевстве и некоторые другие.
Лицензированием юридических услуг в Швейцарии занимается SECO.
#санкции
Вчера 8-й пакет санкций ЕС было частично имплементирован Швейцарией. То же произошло в октябре с предшествующим пакетом.
🛢 Пакет включает правовую основу для введения предельных цен на российскую нефть и нефтепродукты
📓 Расширен перечень товаров и технологий, подпадающих под экспортный контроль
🔫 Введено оружейное эмбарго в отношении 🇷🇺 РФ
Многих интересует, как обстоят дела с запретом на оказание юридических услуг. На этот вопрос подробно ответили коллеги с канала The Sanctions Law. Отмечается, что теперь запрещено оказание юридических консультационных услуг Правительству РФ, российским коммерческим и некоммерческим юридическим лицам и госорганам. При этом разрешены услуги, связанные с осуществлением права на защиту в ходе судебных разбирательств; оказываемые российским «дочкам» компаний из Швейцарии, государства-члена ЕЭЗ или 🇬🇧 Соединенного Королевстве и некоторые другие.
Лицензированием юридических услуг в Швейцарии занимается SECO.
#санкции
Прокуроры 🇺🇸 США стремятся найти и конфисковать замороженные активы 🇷🇺 российских бизнесменов
Как сообщает WSJ, американские федеральные прокуроры в последние месяцы выдали значительное количество процессуальных документов, пытаясь идентифицировать активы российских олигархов, находящиеся в США. Цедь таких действий – заложить основу для ареста недвижимости, денежных счетов и трастовых фондов.
Напомним, что с февраля текущего года западные власти заморозили российские активы на сумму более 💵 330 миллиардов. Из них около 💵 300 миллиардов – это резервы ЦБ РФ на счетах в иностранных банках. Большая часть остальных активов включает в себя компании олигархов, банковские счета, трасты, яхты, самолеты, недвижимость и драгоценности.
Однако органы государственной власти, желающие конфисковать имущество, сталкиваются с целым рядом трудностей юридического характера. Напомним, что конфискация передает право собственности на активы правительству, в то время как замораживание активов только блокирует их использование владельцем.
❓Главный вопрос – будут ли конфискованы связанные с РФ активы?
Действующее законодательство 🇺🇸 США предоставляет ограниченные полномочия по изъятию замороженных активов. Для того, чтобы США конфисковали 💵 300 миллиардов резервов 🇷🇺 ЦБ РФ, Конгресс должен принять новый закон, как это было сделано, например, в 🇨🇦 Канаде. Это, в свою очередь, может создать прецедент, который противоречил бы давно устоявшимся международным валютным принципам. В отсутствие законодательных полномочий ⚖️ суды могут поставить под сомнение правовые основания прокуроров для ареста активов олигархов.
#санкции
Как сообщает WSJ, американские федеральные прокуроры в последние месяцы выдали значительное количество процессуальных документов, пытаясь идентифицировать активы российских олигархов, находящиеся в США. Цедь таких действий – заложить основу для ареста недвижимости, денежных счетов и трастовых фондов.
Напомним, что с февраля текущего года западные власти заморозили российские активы на сумму более 💵 330 миллиардов. Из них около 💵 300 миллиардов – это резервы ЦБ РФ на счетах в иностранных банках. Большая часть остальных активов включает в себя компании олигархов, банковские счета, трасты, яхты, самолеты, недвижимость и драгоценности.
Однако органы государственной власти, желающие конфисковать имущество, сталкиваются с целым рядом трудностей юридического характера. Напомним, что конфискация передает право собственности на активы правительству, в то время как замораживание активов только блокирует их использование владельцем.
❓Главный вопрос – будут ли конфискованы связанные с РФ активы?
Действующее законодательство 🇺🇸 США предоставляет ограниченные полномочия по изъятию замороженных активов. Для того, чтобы США конфисковали 💵 300 миллиардов резервов 🇷🇺 ЦБ РФ, Конгресс должен принять новый закон, как это было сделано, например, в 🇨🇦 Канаде. Это, в свою очередь, может создать прецедент, который противоречил бы давно устоявшимся международным валютным принципам. В отсутствие законодательных полномочий ⚖️ суды могут поставить под сомнение правовые основания прокуроров для ареста активов олигархов.
#санкции
Снятию санкций с РСХБ – быть?
В 🇪🇺 Евросоюзе идет обсуждение о возможности вывести 🇷🇺🏦Россельхозбанк из-под ограничительных мер и переподключить его к системе SWIFT в рамках зерновой сделки. Такой диалог стал возможным ввиду значимой роли банка при осуществлении 🌾 аграрных сделок с третьими странами.
Законодательство ЕС прямо предусматривает исключение, позволяющее операторам Евросоюза иметь дело с российскими банками, находящимися под санкциями, для сделок в сфере продуктов питания и удобрений. Однако, чтобы снять санкции потребуется единогласное решение всех государств — членов ЕС.
#санкции
В 🇪🇺 Евросоюзе идет обсуждение о возможности вывести 🇷🇺🏦Россельхозбанк из-под ограничительных мер и переподключить его к системе SWIFT в рамках зерновой сделки. Такой диалог стал возможным ввиду значимой роли банка при осуществлении 🌾 аграрных сделок с третьими странами.
Законодательство ЕС прямо предусматривает исключение, позволяющее операторам Евросоюза иметь дело с российскими банками, находящимися под санкциями, для сделок в сфере продуктов питания и удобрений. Однако, чтобы снять санкции потребуется единогласное решение всех государств — членов ЕС.
#санкции
⚡️Уголовная ответственность за обход 🇪🇺 санкций ЕС
Многие сообщили, что в ЕС вводится уголовная ответственность за обход санкций Евросоюза. Этот процесс действительно происходит – сегодня был опубликован проект решения Совета ЕС о квалификации нарушения санкций ЕС как преступления по праву союза. Акт пока не вступил в силу.
Напомним, что на данный момент ответственность за нарушение санкций ЕС (как административная, так и уголовная) устанавливается государствами-членами ЕС на уровне национального права. Законодательства отличаются, и это влияет на эффективность применения санкций.
UPD: Решение было опубликовано утром 29 ноября в Официальном журнале ЕС и вступит в силу 30 ноября.
#санкции
Многие сообщили, что в ЕС вводится уголовная ответственность за обход санкций Евросоюза. Этот процесс действительно происходит – сегодня был опубликован проект решения Совета ЕС о квалификации нарушения санкций ЕС как преступления по праву союза. Акт пока не вступил в силу.
Напомним, что на данный момент ответственность за нарушение санкций ЕС (как административная, так и уголовная) устанавливается государствами-членами ЕС на уровне национального права. Законодательства отличаются, и это влияет на эффективность применения санкций.
UPD: Решение было опубликовано утром 29 ноября в Официальном журнале ЕС и вступит в силу 30 ноября.
#санкции
🇻🇪 Венесуэльская нефть заполнит рынок? // О новых лицензиях 🇺🇸 Минфина США
В субботу Минфин США опубликовал две лицензии, связанные с 🇻🇪 Венесуэлой: Генеральная лицензия №41 разрешает компании 🇺🇸 Chevron частичное возобновление добычи 🛢 нефти в Венесуэле. Генеральная лицензия № 8K продлила разрешение на определенные операции с участием Petróleos de Venezuela SA (PdVSA, государственная нефтегазовая компания Венесуэлы) для ряда американских компаний (Halliburton, Baker Hughes и других).
❓В связи с лицензией для Chevron встаёт вопрос – попадёт ли венесуэльская нефть на рынок?
1️⃣ Не думаем. Во-первых, американской компании придется столкнуться с огромным количеством 🏗 технических проблем на стареющих нефтяных месторождениях Венесуэлы и массивом по-прежнему действующих санкций США.
2️⃣ Во-вторых, прежде чем Chevron будет готов инвестировать в Венесуэлу, компания хочет получить более 💵 4 миллиардов долга от PdVSA. Сообщается, что этот процесс может занять до трёх лет. PdVSA должна Chevron и другим партнерам по совместным предприятиям свои доли в доходах от продажи нефти за более чем два года, после того как санкции США, введенные в 2020 году, запретили венесуэльской компании платить своим партнерам.
В общем, ожидать резких изменений на нефтяном рынке не стоит.
#санкции
В субботу Минфин США опубликовал две лицензии, связанные с 🇻🇪 Венесуэлой: Генеральная лицензия №41 разрешает компании 🇺🇸 Chevron частичное возобновление добычи 🛢 нефти в Венесуэле. Генеральная лицензия № 8K продлила разрешение на определенные операции с участием Petróleos de Venezuela SA (PdVSA, государственная нефтегазовая компания Венесуэлы) для ряда американских компаний (Halliburton, Baker Hughes и других).
❓В связи с лицензией для Chevron встаёт вопрос – попадёт ли венесуэльская нефть на рынок?
1️⃣ Не думаем. Во-первых, американской компании придется столкнуться с огромным количеством 🏗 технических проблем на стареющих нефтяных месторождениях Венесуэлы и массивом по-прежнему действующих санкций США.
2️⃣ Во-вторых, прежде чем Chevron будет готов инвестировать в Венесуэлу, компания хочет получить более 💵 4 миллиардов долга от PdVSA. Сообщается, что этот процесс может занять до трёх лет. PdVSA должна Chevron и другим партнерам по совместным предприятиям свои доли в доходах от продажи нефти за более чем два года, после того как санкции США, введенные в 2020 году, запретили венесуэльской компании платить своим партнерам.
В общем, ожидать резких изменений на нефтяном рынке не стоит.
#санкции
🇩🇪 Германия нарушает санкции 🇺🇳 ООН?
С 2006 года ООН приняла в общей сложности девять пакетов санкций, включая ограничения на передачу технологий и академический обмен. В 2016 году, после пятого ядерного испытания, проведенного 🇰🇵 КНДР, Совет Безопасности ООН постановил, что все государства-члены должны приостановить свое научное сотрудничество с северокорейскими исследователями.
Тем не менее, немецкий институт Макса Борна (MBI), специализирующийся на нелинейной оптике и короткоимпульсной спектроскопии, вероятно, предположил, что ограничения ООН не преграда для научных открытий. Так, Им Со Джин, физик и эксперт в области лазерной оптики, а по совместительству гражданин КНДР, с 2008 по 2010 годы являлся приглашенным ученым в MBI.
После возращения на родину он не прекратил общение с немецкими коллегами, более того, последняя совместная 📃 публикация Им Со Джина с ученым из MBI появилась в авторитетном журнале летом 2020 года. Все статьи связаны с фундаментальными исследованиями в области лазерных технологий, которые не направлены на достижение конкретной практической цели, однако это не исключает того, что наработки могут быть использованы в 🛡️военной сфере в будущем.
На этом путешествия северокорейцев в Германии не закончились. Несколько месяцев спустя второй гражданин КНДР, Ким Кван Хен, прибыл в MBI по стипендии от Фонда Даймлер-Бенц, остался до 2012 года и даже защитил 👨🏻🎓 докторскую степень.
В Германии свобода научных исследований защищена конституцией. Ученые свободны в выборе своих партнеров и проектов — никакого политического вмешательства. Однако эта свобода влечет за собой и ответственность. Исследователи обязаны сами выявлять возможные риски двойного назначения их работ. Если у ученых есть какие-либо сомнения, они должны обратиться в Федеральное управление по экономическим вопросам и экспортному контролю (BAFA). Однако в случае с КНДР и MBI никаких запросов не поступало.
#санкции
С 2006 года ООН приняла в общей сложности девять пакетов санкций, включая ограничения на передачу технологий и академический обмен. В 2016 году, после пятого ядерного испытания, проведенного 🇰🇵 КНДР, Совет Безопасности ООН постановил, что все государства-члены должны приостановить свое научное сотрудничество с северокорейскими исследователями.
Тем не менее, немецкий институт Макса Борна (MBI), специализирующийся на нелинейной оптике и короткоимпульсной спектроскопии, вероятно, предположил, что ограничения ООН не преграда для научных открытий. Так, Им Со Джин, физик и эксперт в области лазерной оптики, а по совместительству гражданин КНДР, с 2008 по 2010 годы являлся приглашенным ученым в MBI.
После возращения на родину он не прекратил общение с немецкими коллегами, более того, последняя совместная 📃 публикация Им Со Джина с ученым из MBI появилась в авторитетном журнале летом 2020 года. Все статьи связаны с фундаментальными исследованиями в области лазерных технологий, которые не направлены на достижение конкретной практической цели, однако это не исключает того, что наработки могут быть использованы в 🛡️военной сфере в будущем.
На этом путешествия северокорейцев в Германии не закончились. Несколько месяцев спустя второй гражданин КНДР, Ким Кван Хен, прибыл в MBI по стипендии от Фонда Даймлер-Бенц, остался до 2012 года и даже защитил 👨🏻🎓 докторскую степень.
В Германии свобода научных исследований защищена конституцией. Ученые свободны в выборе своих партнеров и проектов — никакого политического вмешательства. Однако эта свобода влечет за собой и ответственность. Исследователи обязаны сами выявлять возможные риски двойного назначения их работ. Если у ученых есть какие-либо сомнения, они должны обратиться в Федеральное управление по экономическим вопросам и экспортному контролю (BAFA). Однако в случае с КНДР и MBI никаких запросов не поступало.
#санкции
🇪🇺⚖️ Олег Дерипаска пытается снять санкции в Суде ЕС
Коллеги сообщают о пополнении перечня исков, поданных российскими олигархами в ⚖️ Суд ЕС. Речь о следующих делах:
T-732/22 Deripaska v Council
T-738/22 Rotenberg v Council (пока неясно, о каком из Ротенбергов речь)
T-739/22 Rashevsky v Council
T-737/22 Pumpyanskaya v Council
T-734/22 Pumpyanskiy v Council
T-733/22 Khudaynatov v Council
T-731/22 Kozitsyn v Council
Мы будем следить за развитием событий. Также рекомендуем ознакомиться со статистикой судебного обжалования европейских ограничительных мер.
#санкции
Коллеги сообщают о пополнении перечня исков, поданных российскими олигархами в ⚖️ Суд ЕС. Речь о следующих делах:
T-732/22 Deripaska v Council
T-738/22 Rotenberg v Council (пока неясно, о каком из Ротенбергов речь)
T-739/22 Rashevsky v Council
T-737/22 Pumpyanskaya v Council
T-734/22 Pumpyanskiy v Council
T-733/22 Khudaynatov v Council
T-731/22 Kozitsyn v Council
Мы будем следить за развитием событий. Также рекомендуем ознакомиться со статистикой судебного обжалования европейских ограничительных мер.
#санкции
🇬🇧⚡️ Под санкции Великобритании попали: Элла Памфилова, Денис Мантуров, ряд российских губернаторов (Андрей Чибис, Дмитрий Безруких, Вячеслав Гладков, Василий Голубев и другие) и военные комиссары российских регионов - Игорь Егоров, Максим Локтев и иные.
Также блокирующие санкции распространились на некоторых членов региональных избирательных комиссий и высших должностных лиц российской пенитенциарной системы.
#санкции
Также блокирующие санкции распространились на некоторых членов региональных избирательных комиссий и высших должностных лиц российской пенитенциарной системы.
#санкции
Опубликовано руководство по соблюдению санкционных режимов 🇬🇧 Великобритании
Коллеги с канала Compliance practice писали о новом Guidance, выпущенном британской Палатой солиситоров, который посвящен вопросам санкционного комплаенса. Наша редакция также ознакомилась с данным документом и подготовила для вас краткую выжимку с наиболее интересными моментами.
📌В руководстве приведены следующие составляющие эффективного режима соблюдения санкций:
1️⃣ выявление санкционных рисков, которым может подвергнуться компания, например, какие группы клиентов с наибольшей вероятностью приведут к нарушению санкций
2️⃣ внедренный набор политик, мер контроля и процедур для идентификации всех клиентов и контрагентов
3️⃣ обучение аспектам санкционного комплаенса соответствующего персонала, включая подписку на оповещения об изменениях в режимах
4️⃣ регулярные отчеты высшему руководству о санкционных рисках и эффективности контроля в компании, включая принятие решений о работе с участием подсанкционных лиц
5️⃣ наличие формы регулярного, например, ежегодного, независимого (внутреннего или внешнего) аудита соблюдения компанией санкций
❓Вопросы, которыми необходимо руководствоваться при выборе скрининговой программы:
1️⃣ как часто обновляются данные о новых санкциях? Например, низкая частота – реже, чем ежедневно
2️⃣ охватываются ли программой все юрисдикции?
3️⃣ как программа справляется с именами, которые имеют несколько вариантов написания?
Чтобы изучить вышеуказанные вопросы, вам следует рассмотреть возможность тестирования любых новых систем перед внедрением, например, прогоняя известных подсанкционных лиц через систему.
🔍 Ключевые риск факторы:
1️⃣ юрисдикция – некоторые юрисдикции сопряжены с более высоким риском, чем другие. При определении юрисдикций с более высоким риском мы бы включили: 🇮🇷 Иран, 🇮🇶 Ирак, 🇲🇲 Мьянма, 🇷🇺 Россия, 🇧🇾 Беларусь, 🇦🇫 Афганистан, 🇨🇫 Центральноафриканская Республика, 🇧🇦 Босния и Герцеговина, 🇰🇵 КНДР, 🇨🇩 ДРК, 🇬🇳 Гвинея, 🇬🇼 Гвинея-Бисау, 🇱🇾 Ливия, 🇲🇱 Мали, 🇸🇩 Судан, 🇸🇸 Южный Судан, 🇻🇪 Венесуэла, 🇾🇪 Йемен и 🇿🇼 Зимбабве
2️⃣ сделки, направленные на покупку дорогих предметов роскоши, например произведений искусства, частных самолетов, лодок или дорогих автомобилей
3️⃣ операции по оплате образования, например, услуг частных школ или университетов
4️⃣ предоставление услуг по управлению репутацией, особенно в тех случаях, когда это связано с судебными разбирательствами
5️⃣ в прошлом предприятие контролировалось или контрольным пакетом акций владело подсанкционное лицо
#compliance
Коллеги с канала Compliance practice писали о новом Guidance, выпущенном британской Палатой солиситоров, который посвящен вопросам санкционного комплаенса. Наша редакция также ознакомилась с данным документом и подготовила для вас краткую выжимку с наиболее интересными моментами.
📌В руководстве приведены следующие составляющие эффективного режима соблюдения санкций:
1️⃣ выявление санкционных рисков, которым может подвергнуться компания, например, какие группы клиентов с наибольшей вероятностью приведут к нарушению санкций
2️⃣ внедренный набор политик, мер контроля и процедур для идентификации всех клиентов и контрагентов
3️⃣ обучение аспектам санкционного комплаенса соответствующего персонала, включая подписку на оповещения об изменениях в режимах
4️⃣ регулярные отчеты высшему руководству о санкционных рисках и эффективности контроля в компании, включая принятие решений о работе с участием подсанкционных лиц
5️⃣ наличие формы регулярного, например, ежегодного, независимого (внутреннего или внешнего) аудита соблюдения компанией санкций
❓Вопросы, которыми необходимо руководствоваться при выборе скрининговой программы:
1️⃣ как часто обновляются данные о новых санкциях? Например, низкая частота – реже, чем ежедневно
2️⃣ охватываются ли программой все юрисдикции?
3️⃣ как программа справляется с именами, которые имеют несколько вариантов написания?
Чтобы изучить вышеуказанные вопросы, вам следует рассмотреть возможность тестирования любых новых систем перед внедрением, например, прогоняя известных подсанкционных лиц через систему.
🔍 Ключевые риск факторы:
1️⃣ юрисдикция – некоторые юрисдикции сопряжены с более высоким риском, чем другие. При определении юрисдикций с более высоким риском мы бы включили: 🇮🇷 Иран, 🇮🇶 Ирак, 🇲🇲 Мьянма, 🇷🇺 Россия, 🇧🇾 Беларусь, 🇦🇫 Афганистан, 🇨🇫 Центральноафриканская Республика, 🇧🇦 Босния и Герцеговина, 🇰🇵 КНДР, 🇨🇩 ДРК, 🇬🇳 Гвинея, 🇬🇼 Гвинея-Бисау, 🇱🇾 Ливия, 🇲🇱 Мали, 🇸🇩 Судан, 🇸🇸 Южный Судан, 🇻🇪 Венесуэла, 🇾🇪 Йемен и 🇿🇼 Зимбабве
2️⃣ сделки, направленные на покупку дорогих предметов роскоши, например произведений искусства, частных самолетов, лодок или дорогих автомобилей
3️⃣ операции по оплате образования, например, услуг частных школ или университетов
4️⃣ предоставление услуг по управлению репутацией, особенно в тех случаях, когда это связано с судебными разбирательствами
5️⃣ в прошлом предприятие контролировалось или контрольным пакетом акций владело подсанкционное лицо
#compliance
Жителю 🇺🇸 Алабамы предъявлено обвинение в нарушении санкций США в отношении 🇮🇷 Ирана
69-летний Рэй Хант, также известный под другими именами (Абдолрахман Хантуш, Рахман Хантуш или Рахман Натуш), родился в Иране и через натурализацию получил гражданство США. 29 ноября ему было предъявлено обвинение в связи с реализацией незаконных схем экспорта товаров американского происхождения в Иран.
Согласно обвинительному заключению, Хант вступил в сговор с иранскими компаниями с целью контрабанды товаров промышленного и энергетического секторов. Осуществляли они это путем предоставления ложной или вводящей в заблуждение экспортной информации.
В соответствии с американским законодательством, экспортеры или их агенты, в случае если стоимость товара превышает 💵 2,5 тыс, обязаны заполнять электронные декларации с указанием конечного пункта доставки товара и его получателя. Если же для экспорта товара требуется лицензия, стоимостной критерий роли не играет. Хант, как мы понимаем, за лицензиями не обращался.
Для обхода санкций нарушители предположительно поставляли товары через третьи юрисдикции, в частности, 🇦🇪 ОАЭ и 🇹🇷 Турцию. По традиции детали запрещенных поставок обсуждались по ✉️ электронной почте. Если Хант будет признан виновным, ему грозит до 20 лет тюрьмы и штраф в размере до 1 миллиона.
#санкции
69-летний Рэй Хант, также известный под другими именами (Абдолрахман Хантуш, Рахман Хантуш или Рахман Натуш), родился в Иране и через натурализацию получил гражданство США. 29 ноября ему было предъявлено обвинение в связи с реализацией незаконных схем экспорта товаров американского происхождения в Иран.
Согласно обвинительному заключению, Хант вступил в сговор с иранскими компаниями с целью контрабанды товаров промышленного и энергетического секторов. Осуществляли они это путем предоставления ложной или вводящей в заблуждение экспортной информации.
В соответствии с американским законодательством, экспортеры или их агенты, в случае если стоимость товара превышает 💵 2,5 тыс, обязаны заполнять электронные декларации с указанием конечного пункта доставки товара и его получателя. Если же для экспорта товара требуется лицензия, стоимостной критерий роли не играет. Хант, как мы понимаем, за лицензиями не обращался.
Для обхода санкций нарушители предположительно поставляли товары через третьи юрисдикции, в частности, 🇦🇪 ОАЭ и 🇹🇷 Турцию. По традиции детали запрещенных поставок обсуждались по ✉️ электронной почте. Если Хант будет признан виновным, ему грозит до 20 лет тюрьмы и штраф в размере до 1 миллиона.
#санкции
Одна из крупнейших криптовалютных бирж нарушала санкции 🇺🇸 США против 🇮🇷 Ирана
Несколько дней назад OFAC заключило мировое соглашение с криптовалютной биржой Kraken (Payward, Inc). В тексте соглашения говорится, что в период с 2014 по 2016 годы Kraken обработал 826 транзакций на общую сумму более 💵 1,6 млн с клиентами, находящимися в 🇮🇷 Иране.
В то время как Kraken применял меры контроля при онбординге клиентов, такие как мониторинг IP-адресов, чтобы предотвратить открытие счетов лицами из стран, находящихся под санкциями, он не применял аналогичные меры контроля для постоянного мониторинга - следовательно, Kraken обрабатывал транзакции от имени клиентов, которые открыли счета за пределами Ирана, но позже совершали транзакции из Ирана.
В рамках урегулирования нарушений Kraken согласился выплатить штраф в размере около 💵 362 тысяч. Если эта сумма кажется небольшой, то следует учитывать, что OFAC приняло во внимание ряд смягчающих факторов. Конкретные нарушения были выявлены компанией самостоятельно и добровольно сообщены в OFAC. После выявления проблем компания предприняла ряд важных шагов для их устранения и усиления защиты от нарушения санкций, например:
🌐 Внедрение дополнительных средств контроля и установления геолокации
⛓ Закупка аналитических блокчейн-инструментов для использования при проверке клиентов и мониторинге рисков
🎓 Обеспечение обучения персонала, в том числе по использованию блокчейн-аналитики
Эти проактивные и комплексные меры по исправлению ситуации повлияли на мнение OFAC о размере штрафа, который должен быть наложен. Как отмечается в мировом соглашении, этот случай "демонстрирует ценность принятия компанией надежных мер по исправлению ситуации после того, как ей стало известно о потенциальной проблеме, включая развертывание инструментов блокчейн-анализа и принятие обязательств по будущим инвестициям в соблюдение санкций". Отметим, что в рамках соглашения компания Kraken также обязалась выделить 💵 100 тысяч на дальнейшие улучшения в области соблюдения санкций.
#санкции
Несколько дней назад OFAC заключило мировое соглашение с криптовалютной биржой Kraken (Payward, Inc). В тексте соглашения говорится, что в период с 2014 по 2016 годы Kraken обработал 826 транзакций на общую сумму более 💵 1,6 млн с клиентами, находящимися в 🇮🇷 Иране.
В то время как Kraken применял меры контроля при онбординге клиентов, такие как мониторинг IP-адресов, чтобы предотвратить открытие счетов лицами из стран, находящихся под санкциями, он не применял аналогичные меры контроля для постоянного мониторинга - следовательно, Kraken обрабатывал транзакции от имени клиентов, которые открыли счета за пределами Ирана, но позже совершали транзакции из Ирана.
В рамках урегулирования нарушений Kraken согласился выплатить штраф в размере около 💵 362 тысяч. Если эта сумма кажется небольшой, то следует учитывать, что OFAC приняло во внимание ряд смягчающих факторов. Конкретные нарушения были выявлены компанией самостоятельно и добровольно сообщены в OFAC. После выявления проблем компания предприняла ряд важных шагов для их устранения и усиления защиты от нарушения санкций, например:
🌐 Внедрение дополнительных средств контроля и установления геолокации
⛓ Закупка аналитических блокчейн-инструментов для использования при проверке клиентов и мониторинге рисков
🎓 Обеспечение обучения персонала, в том числе по использованию блокчейн-аналитики
Эти проактивные и комплексные меры по исправлению ситуации повлияли на мнение OFAC о размере штрафа, который должен быть наложен. Как отмечается в мировом соглашении, этот случай "демонстрирует ценность принятия компанией надежных мер по исправлению ситуации после того, как ей стало известно о потенциальной проблеме, включая развертывание инструментов блокчейн-анализа и принятие обязательств по будущим инвестициям в соблюдение санкций". Отметим, что в рамках соглашения компания Kraken также обязалась выделить 💵 100 тысяч на дальнейшие улучшения в области соблюдения санкций.
#санкции
Forwarded from Shumanov
Доступ к корпоративные реестрам Нидерландов, Люксембурга, Бельгии, Кипра и Австрии ограничен. Это произошло из-за решения Европейского суда.
Начиная с 2018 года в государствах-членах ЕС в обязательном порядке должны вестись реестры бенефициарных владельцев компаний, которые должны были полностью доступными для неограниченного круга лиц (бесплатно).
Как мы уже писали, решение Европейского суда от 22 ноября 2022 года зафиксировало, что открытый публичный доступ к реестрам бенефициарных собственников компаний государств-членов ЕС более недействителен, поскольку противоречит статьям 7 и 8 Хартии Европейского Союза об основных правах (права на частную жизнь и на защиту персональных данных). Интересно, что решение суда входит в противоречие с позицией генерального адвоката суда Европейского союза, который в январе 2022 года выступил в поддержку неограниченного доступа к информации о собственниках компаний.
Несколько уважаемых изданий сообщили, что реестры бенефициарных владельцев в Австрии, Бельгии, Кипре, Люксембурге и Нидерландах предоставляют ограниченный доступ к информации, содержащихся в них. Поскольку коммерческие сервисы, предоставляющие аналогичные услуги действуют без ограничений, то выписки о конечных бенефициарах компаний сегодня удалось получить в нескольких юрисдикциях (Кипр, Люксембург).
Начиная с 2018 года в государствах-членах ЕС в обязательном порядке должны вестись реестры бенефициарных владельцев компаний, которые должны были полностью доступными для неограниченного круга лиц (бесплатно).
Как мы уже писали, решение Европейского суда от 22 ноября 2022 года зафиксировало, что открытый публичный доступ к реестрам бенефициарных собственников компаний государств-членов ЕС более недействителен, поскольку противоречит статьям 7 и 8 Хартии Европейского Союза об основных правах (права на частную жизнь и на защиту персональных данных). Интересно, что решение суда входит в противоречие с позицией генерального адвоката суда Европейского союза, который в январе 2022 года выступил в поддержку неограниченного доступа к информации о собственниках компаний.
Несколько уважаемых изданий сообщили, что реестры бенефициарных владельцев в Австрии, Бельгии, Кипре, Люксембурге и Нидерландах предоставляют ограниченный доступ к информации, содержащихся в них. Поскольку коммерческие сервисы, предоставляющие аналогичные услуги действуют без ограничений, то выписки о конечных бенефициарах компаний сегодня удалось получить в нескольких юрисдикциях (Кипр, Люксембург).
🛢️ Нефть не пройдёт
Запрет на провоз 🇷🇺 российской нефти и нефтепродуктов через 🇱🇹 Литву в Калининград вступит в силу 5 декабря / 5 февраля 2023 года, в зависимости от экспортного кода конкретного товара.
Как отмечает премьер-министр Литвы, ограничения коснутся примерно 15 процентов грузов, следующих в Калининград через Литву.
Напомним, что с 17 июня запрещен транзит через территорию 🇪🇺 ЕС российской стали и других изделий из черных металлов. Кроме того, 10 июля вступил в силу отдельный запрет на транзит цемента, спиртовой древесины, стекла, алюминия, бумажных изделий, судовых деталей и т.д. Запрет на уголь и другие твердые ископаемые виды топлива вступил в силу 10 августа.
#санкции
Запрет на провоз 🇷🇺 российской нефти и нефтепродуктов через 🇱🇹 Литву в Калининград вступит в силу 5 декабря / 5 февраля 2023 года, в зависимости от экспортного кода конкретного товара.
Как отмечает премьер-министр Литвы, ограничения коснутся примерно 15 процентов грузов, следующих в Калининград через Литву.
Напомним, что с 17 июня запрещен транзит через территорию 🇪🇺 ЕС российской стали и других изделий из черных металлов. Кроме того, 10 июля вступил в силу отдельный запрет на транзит цемента, спиртовой древесины, стекла, алюминия, бумажных изделий, судовых деталей и т.д. Запрет на уголь и другие твердые ископаемые виды топлива вступил в силу 10 августа.
#санкции