🏦 Рецепт риск-менеджмента в крипто-индустрии от Банка международных расчётов
Банк международных расчётов (БМР) – международная финансовая организация, в функции которой входит содействие сотрудничеству между центральными банками и облегчение международных финансовых расчётов. В новом отчете БМР выделены риски, создаваемые криптовалютами для более широкой финансовой системы, и предлагается, как центральные банки по всему миру могут управлять такими рисками. В частности, в докладе отмечается, что теневые финансовые функции, обеспечиваемые криптовалютными рынками, обладают многими уязвимостями традиционных финансов, которые усугубляются особенностями криптовалют.
Чтобы справиться с этим риском, в отчете описаны четыре возможных направления действий для центральных банков:
1️⃣ Запретить конкретные виды криптодеятельности - самый "экстремальный вариант".
2️⃣ Изолировать криптовалюты от традиционных финансов и реальной экономики - что, как и запрет, позволит избежать придания криптовалютам "печати одобрения", но также может оказаться не вполне эффективным на практике и не решить проблемы защиты инвесторов и целостности рынка криптовалют.
3️⃣ Регулировать сектор по аналогии с традиционными финансами - что обеспечит последовательность в регулировании финансовой деятельности, но сопоставление криптовалют с традиционными инструментами является сложной задачей.
4️⃣ Разработать альтернативу криптовалютам, такую как Central Bank Digital Currency.
БМР – ключевой центр экономических и денежно-кредитных исследований. Рекомендации для центральных банков в области регулирования криптовалют носят явный интервенционалистский характер, так что стоит ожидать соответствующей реакции от регуляторов.
#crypto
Банк международных расчётов (БМР) – международная финансовая организация, в функции которой входит содействие сотрудничеству между центральными банками и облегчение международных финансовых расчётов. В новом отчете БМР выделены риски, создаваемые криптовалютами для более широкой финансовой системы, и предлагается, как центральные банки по всему миру могут управлять такими рисками. В частности, в докладе отмечается, что теневые финансовые функции, обеспечиваемые криптовалютными рынками, обладают многими уязвимостями традиционных финансов, которые усугубляются особенностями криптовалют.
Чтобы справиться с этим риском, в отчете описаны четыре возможных направления действий для центральных банков:
1️⃣ Запретить конкретные виды криптодеятельности - самый "экстремальный вариант".
2️⃣ Изолировать криптовалюты от традиционных финансов и реальной экономики - что, как и запрет, позволит избежать придания криптовалютам "печати одобрения", но также может оказаться не вполне эффективным на практике и не решить проблемы защиты инвесторов и целостности рынка криптовалют.
3️⃣ Регулировать сектор по аналогии с традиционными финансами - что обеспечит последовательность в регулировании финансовой деятельности, но сопоставление криптовалют с традиционными инструментами является сложной задачей.
4️⃣ Разработать альтернативу криптовалютам, такую как Central Bank Digital Currency.
БМР – ключевой центр экономических и денежно-кредитных исследований. Рекомендации для центральных банков в области регулирования криптовалют носят явный интервенционалистский характер, так что стоит ожидать соответствующей реакции от регуляторов.
#crypto
Разработчик Tornado Cash останется под стражей до вынесения судебного решения
Ранее мы писали об аресте в 🇳🇱 Нидерландах 🇷🇺 российского разработчика Tornado Cash, Алексея Перцева. Он обвиняется в содействии отмыванию преступных средств через крипто-миксер, который также попал под санкции 🇺🇸 США.
Коллегия голландских 👨⚖️ судей постановила, что Перцев может скрыться или попытаться скрыть улики, если его освободят под залог. Это уже третий раз, когда апелляция Перцева была отклонена. С августа он оставался под стражей по три месяца, а последняя апелляция была отклонена в ноябре. Следующее слушание состоится в конце апреля.
Арест Перцева вызвал протесты со стороны местного криптосообщества, а санкции 🇺🇸 США в отношении Tornado Cash породили критику со стороны защитников конфиденциальной информации.
#санкции #crypto
Ранее мы писали об аресте в 🇳🇱 Нидерландах 🇷🇺 российского разработчика Tornado Cash, Алексея Перцева. Он обвиняется в содействии отмыванию преступных средств через крипто-миксер, который также попал под санкции 🇺🇸 США.
Коллегия голландских 👨⚖️ судей постановила, что Перцев может скрыться или попытаться скрыть улики, если его освободят под залог. Это уже третий раз, когда апелляция Перцева была отклонена. С августа он оставался под стражей по три месяца, а последняя апелляция была отклонена в ноябре. Следующее слушание состоится в конце апреля.
Арест Перцева вызвал протесты со стороны местного криптосообщества, а санкции 🇺🇸 США в отношении Tornado Cash породили критику со стороны защитников конфиденциальной информации.
#санкции #crypto
Граждане 🇷🇺 РФ обвиняются во взломе крипто-биржи
🇺🇸 Минюст США обвинил россиян Алексея Билюченко и Александра Вернера в отмывании 647 тыс. биткойнов, украденных со взломанной ими криптовалютной биржи Mt. Gox в 2011 году. Алексей Билюченко также обвиняется в сговоре с Александром Винником, которого в США обвиняют в отмывании денег на одной из крупнейших российских криптобирж ВТС-е.
Согласно обвинению прокуратуры Южного округа Нью-Йорка, примерно в сентябре 2011 года Билюченко, Вернер и их сообщники предположительно получили несанкционированный доступ к 🇯🇵 японскому серверу, на котором хранились криптовалютные кошельки клиентов Mt.Gox. С этого периода до мая 2014 года они вывели с биржи не менее 647 000 BTC на подконтрольные им адреса на двух торговых платформах.
С целью отмывания средств примерно в апреле 2012 года фигуранты предположительно заключили мошеннический контракт о предоставлении рекламных услуг с базирующимся в Нью-Йорке биткоин-брокером. Прокуратура полагает, что с его помощью они осуществили серию крупных банковских переводов на сумму около $6,6 млн на офшорные счета, в том числе контролируемых ими подставных корпораций.
#crypto
🇺🇸 Минюст США обвинил россиян Алексея Билюченко и Александра Вернера в отмывании 647 тыс. биткойнов, украденных со взломанной ими криптовалютной биржи Mt. Gox в 2011 году. Алексей Билюченко также обвиняется в сговоре с Александром Винником, которого в США обвиняют в отмывании денег на одной из крупнейших российских криптобирж ВТС-е.
Согласно обвинению прокуратуры Южного округа Нью-Йорка, примерно в сентябре 2011 года Билюченко, Вернер и их сообщники предположительно получили несанкционированный доступ к 🇯🇵 японскому серверу, на котором хранились криптовалютные кошельки клиентов Mt.Gox. С этого периода до мая 2014 года они вывели с биржи не менее 647 000 BTC на подконтрольные им адреса на двух торговых платформах.
С целью отмывания средств примерно в апреле 2012 года фигуранты предположительно заключили мошеннический контракт о предоставлении рекламных услуг с базирующимся в Нью-Йорке биткоин-брокером. Прокуратура полагает, что с его помощью они осуществили серию крупных банковских переводов на сумму около $6,6 млн на офшорные счета, в том числе контролируемых ими подставных корпораций.
#crypto
Начиная с 2019 года, FATF регулярно обновляет своё руководство к действию для финансовых учреждений, регуляторов и посредников, задействованных на рынке криптовалют. Вчера был выпущен документ на 42 страницах, в котором содержатся соображения и рекомендации организации. Рассмотрим основные моменты.
Отметим, что FATF уделяет довольно мало внимания использованию криптовалют для обхода санкций. Так, выражается серьезная обеспокоенность по поводу угрозы, исходящей от незаконной деятельности КНДР, связанной с виртуальными активами, включая уклонение от санкций, для финансирования распространения оружия массового уничтожения. При этом никак не анализируется использование рынка криптовалют на фоне санкций против 🇷🇺 РФ.
#FATF #crypto
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
"Приключения" Revolut в 🇬🇧 Великобритании
Revolut ведет переговоры с финансовым регулятором Великобритании о сбоях, которые предположительно позволили вывести деньги со счетов, 🚩отмеченных Национальным агентством по борьбе с преступностью как подозрительные.
С «подозрительных» счетов был снят 💷 1,7 млн, однако Revolut утверждает, что сумма ограничивается 💷 500 000.
Данное событие негативно скажется на получении Revolut лицензии, заявка на которую была подана почти 2,5 года назад. Еще в марте представили Revolut заверяли, что лицензия будет получена «в любой день», однако на этой неделе заявила, что отказываются комментировать ситуацию 🤐.
#crypto
Revolut ведет переговоры с финансовым регулятором Великобритании о сбоях, которые предположительно позволили вывести деньги со счетов, 🚩отмеченных Национальным агентством по борьбе с преступностью как подозрительные.
С «подозрительных» счетов был снят 💷 1,7 млн, однако Revolut утверждает, что сумма ограничивается 💷 500 000.
Данное событие негативно скажется на получении Revolut лицензии, заявка на которую была подана почти 2,5 года назад. Еще в марте представили Revolut заверяли, что лицензия будет получена «в любой день», однако на этой неделе заявила, что отказываются комментировать ситуацию 🤐.
#crypto
Forwarded from The Sanctions Law
"Орёл или решка?" // Продолжение судебной битвы за Tornado Cash
В ⚖️ федеральный апелляционный суд по Пятому округу 🇺🇸 криптобиржа Coinbase подала жалобу на решение техасского суда об отказе исключить Tornado Cash из санкционного списка SDN. Мы ознакомились с документом. Основные доводы:
✅ ведением санкций против Tornado Cash Минфин США вышел за рамки полномочий, предоставленных ему законами IEEPA и "О санкциях против Северной Кореи 🇰🇵 и совершенствовании правоприменения"
✅ определения «гражданин» и «организм» (entity) не применимы к Tornado Cash, которая является децентрализованной программой в сети интернет
✅ заключаемые на площадке смарт-контракты не могут считаться имуществом (property), поскольку не могут быть изменены и никто не владеет ими
✅ у Tornado Cash в отношении смарт-контрактов не возникает ни имущественных прав, ни бенефициарного владения, ни прав требования
Ещё одним важным доводом апеллянта является незаконная криминализация 🇺🇸 властями используемого софта для обеспечения конфиденциальности, который используют в первую очередь законопослушные граждане.
Мы продолжим следить за движением этого дела.
#crypto
В ⚖️ федеральный апелляционный суд по Пятому округу 🇺🇸 криптобиржа Coinbase подала жалобу на решение техасского суда об отказе исключить Tornado Cash из санкционного списка SDN. Мы ознакомились с документом. Основные доводы:
✅ ведением санкций против Tornado Cash Минфин США вышел за рамки полномочий, предоставленных ему законами IEEPA и "О санкциях против Северной Кореи 🇰🇵 и совершенствовании правоприменения"
✅ определения «гражданин» и «организм» (entity) не применимы к Tornado Cash, которая является децентрализованной программой в сети интернет
✅ заключаемые на площадке смарт-контракты не могут считаться имуществом (property), поскольку не могут быть изменены и никто не владеет ими
✅ у Tornado Cash в отношении смарт-контрактов не возникает ни имущественных прав, ни бенефициарного владения, ни прав требования
Ещё одним важным доводом апеллянта является незаконная криминализация 🇺🇸 властями используемого софта для обеспечения конфиденциальности, который используют в первую очередь законопослушные граждане.
Мы продолжим следить за движением этого дела.
#crypto
Сооснователь Bitzlato признал вину в нелегальных операциях с криптовалютой на сумму $700 млн
Анатолий Легкодымов, сооснователь криптовалютной биржи Bitzlato, признал себя виновным в ведении незаконного бизнеса. Он был арестован в 🇺🇸 Маями а январе текущего года.
Bitzlato обработал более $700 млн незаконных средств, включая выкупы от программ-вымогателей. Биржа была основным контрагентом Hydra Market, крупнейшего маркетплейса наркотиков и других незаконных товаров.
Легкодымов согласился на ликвидацию Bitzlato и отказался от претензий на арестованные активы на сумму около $23 млн. Подробности этого дела подчеркивают значительные усилия международного сотрудничества в борьбе с киберпреступностью и нелегальной деятельностью в сфере криптовалют.
#crypto
Анатолий Легкодымов, сооснователь криптовалютной биржи Bitzlato, признал себя виновным в ведении незаконного бизнеса. Он был арестован в 🇺🇸 Маями а январе текущего года.
Bitzlato обработал более $700 млн незаконных средств, включая выкупы от программ-вымогателей. Биржа была основным контрагентом Hydra Market, крупнейшего маркетплейса наркотиков и других незаконных товаров.
Легкодымов согласился на ликвидацию Bitzlato и отказался от претензий на арестованные активы на сумму около $23 млн. Подробности этого дела подчеркивают значительные усилия международного сотрудничества в борьбе с киберпреступностью и нелегальной деятельностью в сфере криптовалют.
#crypto
Прошлой ночью цена биткоина резко выросла и быстро обвалилась после того, как в официальном аккаунте 🇺🇸 американского SEC в Twitter появилась запись, в которой говорилось, что ведомство "дало разрешение на листинг Bitcoin ETFs на всех зарегистрированных национальных биржах ценных бумаг". Это сообщение сразу же попало в социальные сети, на сайты деловых медиа и Bloomberg TV.
Затем Гэри Генслер, руководитель SEC, сообщил, что аккаунт был скомпрометирован, и регулятор на самом деле не давал одобрения на запуск ETF. Цена биткоина практически моментально обвалилась более чем на 6%.
Очевидно, администраторы социальных сетей SEC не позаботились о безопасости аккаунта ведомства. Ситуация осложняется тем, что криптовалютные энтузиасты находятся в напряжении, поскольку в конце этой недели SEC действительно примет решение об одобрении ETF, что станет переломным моментом для цифрового актива.
#crypto
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Forwarded from The Sanctions Law
«Не санкциями едиными жив человек» // 🇻🇪 Венесуэла отказалась от Petro
Мы привыкли, что в странах, сильно подверженных западным санкциям, все неблагоприятные события связаны или являются результатом действия последних. С 15 января 🇻🇪 Венесуэла официально отказалась от национальной криптовалюты Petro. Платформа 🇻🇪 Patria прекратила оказание услуг 💸 крипто-кошельков в ней.
Проект Petro запустили в 2018 как цифровую валюту, обеспеченную нефтяными запасами страны и предназначенную для обхода санкций 🇺🇸 США, а также противодействия девальвации боливара.
Несмотря на свою новаторскую концепцию, Petro не смог получить широкого распространения и занять хоть сколь-нибудь заметного присутствия на рынке 🇻🇪 Венесуэлы.
Кроме того, глава 🇻🇪 криптовалютного регулятора Хоселит Рамирес Камачо был недавно арестован за совершение финансовых преступлений в нефтяном секторе, а ряд руководителей проекта были обвинены в международной торговле наркотиками.
#crypto #комплаенс
Мы привыкли, что в странах, сильно подверженных западным санкциям, все неблагоприятные события связаны или являются результатом действия последних. С 15 января 🇻🇪 Венесуэла официально отказалась от национальной криптовалюты Petro. Платформа 🇻🇪 Patria прекратила оказание услуг 💸 крипто-кошельков в ней.
Проект Petro запустили в 2018 как цифровую валюту, обеспеченную нефтяными запасами страны и предназначенную для обхода санкций 🇺🇸 США, а также противодействия девальвации боливара.
Несмотря на свою новаторскую концепцию, Petro не смог получить широкого распространения и занять хоть сколь-нибудь заметного присутствия на рынке 🇻🇪 Венесуэлы.
Кроме того, глава 🇻🇪 криптовалютного регулятора Хоселит Рамирес Камачо был недавно арестован за совершение финансовых преступлений в нефтяном секторе, а ряд руководителей проекта были обвинены в международной торговле наркотиками.
#crypto #комплаенс
🇪🇺 Европейская служба банковского надзора объяснила, как крипто-проектам следует работать с рисками отмывания денег
🏦 Европейская служба банковского надзора (EBA) расширила свои руководящие принципы по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, включив в них информацию для поставщиков услуг виртуальных активов (VASPs или CASPs). Это расширение направлено на устранение рисков, связанных с моментальностью и анонимностью значительной части транзакций. Поставщикам таких услуг рекомендуется оценить свою клиентскую базу, продукты, каналы доставки и географию оказания услуг для выявления уязвимых мест.
EBA также предлагает дорожную карту для построения надежной системы защиты от отмывания денег и финансирования терроризма, обеспечивая единую стратегию по всему финансовому сектору 🇪🇺 ЕС против таких незаконных действий.
Руководящие принципы EBA направлены на гармонизацию нормативной базы по всему ЕС. Это особенно важно в свете скоро вступлению в силу Регламента Markets in Crypto-Assets (MiCA). Этот шаг отражает растущее признание необходимости в унификации требований к поставщикам услуг виртуальных активов в ЕС.
#crypto
🏦 Европейская служба банковского надзора (EBA) расширила свои руководящие принципы по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, включив в них информацию для поставщиков услуг виртуальных активов (VASPs или CASPs). Это расширение направлено на устранение рисков, связанных с моментальностью и анонимностью значительной части транзакций. Поставщикам таких услуг рекомендуется оценить свою клиентскую базу, продукты, каналы доставки и географию оказания услуг для выявления уязвимых мест.
EBA также предлагает дорожную карту для построения надежной системы защиты от отмывания денег и финансирования терроризма, обеспечивая единую стратегию по всему финансовому сектору 🇪🇺 ЕС против таких незаконных действий.
Руководящие принципы EBA направлены на гармонизацию нормативной базы по всему ЕС. Это особенно важно в свете скоро вступлению в силу Регламента Markets in Crypto-Assets (MiCA). Этот шаг отражает растущее признание необходимости в унификации требований к поставщикам услуг виртуальных активов в ЕС.
#crypto