В вопросах соблюдения санкций все средства хороши
В конце 2022 года 🇺🇸 Конгресс США принял новый 📜 закон об «информаторах», который был включен в консолидированный закон о бюджете. В рамках данного закона информатор, осведомленный об отмывании денег или нарушении санкций, будь то в 🇷🇺 России или в других странах, имеющих связи с Россией, сможет воспользоваться гарантированным правом на получение 💵 вознаграждения за предоставление сведений компетентным органам.
Как будет работать новый закон? Рассмотрим основные положения.
✔️ Информатор должен будет получить вознаграждение в размере от 10% до 30% от штрафа, который будет уплачен в связи с отмыванием денег или нарушением санкций.
✔️ Информаторы могут сообщать о нарушениях санкций анонимно и конфиденциально.
✔️ Закон носит 🌐 экстерриториальный характер. Граждане любой страны мира могут использовать его механизмы и претендовать на финансовое вознаграждение. Граждане, например, России, 🇨🇳 Китая или 🇪🇺 Европы имеют одинаковую возможность подавать конфиденциальные жалобы и получать крупные финансовые вознаграждения.
✔️ Новый закон прямо распространяется на информаторов, которые сообщают о скрытых активах, банковских счетах или собственности, принадлежащих попавшим под санкции российским организациям или олигархам в США и других странах.
✔️ Положения закона позволяют информаторам сообщать о 🏦 банках и финансовых учреждениях, которые помогали россиянам в отмывании денег или использовании их активов для обхода санкций.
P.S. об известных вам случаях нарушения американских санкций можете писать нам в чат-бот, вознаграждением поделимся 😊
#AML #санкции
В конце 2022 года 🇺🇸 Конгресс США принял новый 📜 закон об «информаторах», который был включен в консолидированный закон о бюджете. В рамках данного закона информатор, осведомленный об отмывании денег или нарушении санкций, будь то в 🇷🇺 России или в других странах, имеющих связи с Россией, сможет воспользоваться гарантированным правом на получение 💵 вознаграждения за предоставление сведений компетентным органам.
Как будет работать новый закон? Рассмотрим основные положения.
✔️ Информатор должен будет получить вознаграждение в размере от 10% до 30% от штрафа, который будет уплачен в связи с отмыванием денег или нарушением санкций.
✔️ Информаторы могут сообщать о нарушениях санкций анонимно и конфиденциально.
✔️ Закон носит 🌐 экстерриториальный характер. Граждане любой страны мира могут использовать его механизмы и претендовать на финансовое вознаграждение. Граждане, например, России, 🇨🇳 Китая или 🇪🇺 Европы имеют одинаковую возможность подавать конфиденциальные жалобы и получать крупные финансовые вознаграждения.
✔️ Новый закон прямо распространяется на информаторов, которые сообщают о скрытых активах, банковских счетах или собственности, принадлежащих попавшим под санкции российским организациям или олигархам в США и других странах.
✔️ Положения закона позволяют информаторам сообщать о 🏦 банках и финансовых учреждениях, которые помогали россиянам в отмывании денег или использовании их активов для обхода санкций.
P.S. об известных вам случаях нарушения американских санкций можете писать нам в чат-бот, вознаграждением поделимся 😊
#AML #санкции
В 🇩🇪 Германии ввели запрет на оплату наличными и криптовалютой при покупке 🏡 недвижимости
В прошлом году FATF выявила недостатки в немецком законодательстве в области отмывания денег при использовании юридических лиц для сокрытия источников доходов путем приобретения недвижимости. Уже в 2023 немецкий законодатель внес несколько изменений в Закон Германии о борьбе с отмыванием денег (Geldwäschegesetz) для устранения пробелов.
Был расширен объем обязательств по ведению реестра недвижимости, а также введен запрет на наличные платежи, платежи в криптовалюте и некоторые другие способы платежей при приобретении недвижимости в Германии.
#AML
В прошлом году FATF выявила недостатки в немецком законодательстве в области отмывания денег при использовании юридических лиц для сокрытия источников доходов путем приобретения недвижимости. Уже в 2023 немецкий законодатель внес несколько изменений в Закон Германии о борьбе с отмыванием денег (Geldwäschegesetz) для устранения пробелов.
Был расширен объем обязательств по ведению реестра недвижимости, а также введен запрет на наличные платежи, платежи в криптовалюте и некоторые другие способы платежей при приобретении недвижимости в Германии.
#AML
В 🇪🇺 ЕС начнёт работу регулятор в области AML/CFT
В июле 2021 года 🇪🇺 Европейская Комиссия внесла предложение о создании нового органа ЕС по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма (Anti-money-laundering authority, AMLA). Проект впоследствии утверждался Советом ЕС и Европейским Парламентом. Ответим на главные вопросы о новом регуляторе.
1️⃣ Как будет работать новый орган?
AMLA будет центром интегрированной системы, состоящей из самого органа и национальных органов, имеющих полномочия по надзору в сфере AML/CFT. AMLA также будет поддерживать подразделения финансовой разведки ЕС (FIUs) и создавать механизм сотрудничества между ними.
У Органа будут Председатель и Исполнительный директор. Исполнительный директор будет отвечать за повседневное управление Органом и нести ответственность за исполнение бюджета, ресурсы, персонал и закупки. В структуре также будут Общий и Исполнительный Советы.
2️⃣ Кого будет регулировать AMLA?
Акты AMLA станут обязательными к исполнению для obliged entities в понимании директивы ЕС о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма (AMLD). К ним относятся практически все финансовые институты (банки, страховые, поставщики платежных услуг, инвестиционные компании, криптовалютные проекты и другие).
3️⃣ Где будет штаб-квартира органа?
В настоящий момент заявки подали три города – 🇪🇸 Мадрид, 🇫🇷 Париж и 🇱🇹 Вильнюс. Предполагается, что в AMLA будет работать около 250 сотрудников. Из них около 100 будут заниматься непосредственным надзором за определенными регулируемыми организациями. Они будут работать в совместных надзорных группах, в которые войдут сотрудники соответствующих национальных надзорных органов этих организаций.
4️⃣ Когда орган начнёт работу?
AMLA будет утвержден в текущем году с целью начать большую часть своей деятельности в 2024 году, полностью укомплектовать штат в 2026 году и начать прямой надзор за определенными финансовыми организациями с высоким уровнем риска в 2026 году.
#AML
В июле 2021 года 🇪🇺 Европейская Комиссия внесла предложение о создании нового органа ЕС по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма (Anti-money-laundering authority, AMLA). Проект впоследствии утверждался Советом ЕС и Европейским Парламентом. Ответим на главные вопросы о новом регуляторе.
1️⃣ Как будет работать новый орган?
AMLA будет центром интегрированной системы, состоящей из самого органа и национальных органов, имеющих полномочия по надзору в сфере AML/CFT. AMLA также будет поддерживать подразделения финансовой разведки ЕС (FIUs) и создавать механизм сотрудничества между ними.
У Органа будут Председатель и Исполнительный директор. Исполнительный директор будет отвечать за повседневное управление Органом и нести ответственность за исполнение бюджета, ресурсы, персонал и закупки. В структуре также будут Общий и Исполнительный Советы.
2️⃣ Кого будет регулировать AMLA?
Акты AMLA станут обязательными к исполнению для obliged entities в понимании директивы ЕС о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма (AMLD). К ним относятся практически все финансовые институты (банки, страховые, поставщики платежных услуг, инвестиционные компании, криптовалютные проекты и другие).
3️⃣ Где будет штаб-квартира органа?
В настоящий момент заявки подали три города – 🇪🇸 Мадрид, 🇫🇷 Париж и 🇱🇹 Вильнюс. Предполагается, что в AMLA будет работать около 250 сотрудников. Из них около 100 будут заниматься непосредственным надзором за определенными регулируемыми организациями. Они будут работать в совместных надзорных группах, в которые войдут сотрудники соответствующих национальных надзорных органов этих организаций.
4️⃣ Когда орган начнёт работу?
AMLA будет утвержден в текущем году с целью начать большую часть своей деятельности в 2024 году, полностью укомплектовать штат в 2026 году и начать прямой надзор за определенными финансовыми организациями с высоким уровнем риска в 2026 году.
#AML
Чтобы в документах был порядок
FATF согласовала более жесткие стандарты при подходе к предоставлению информации о бенефициарной структуре компаний в обновленной Рекомендации № 24, потребовав от стран обеспечить доступ компетентных органов к точной и актуальной информации об истинных владельцах компаний.
❓Что рекомендуют странам
Странам следует применять риск-ориентированный подход при проверке информации о бенефициарных владельцах компаний. В случаях повышенного риска, например, компании со сложной структурой в нескольких юрисдикциях, с наличием в структуре номинальных директоров или акционеров, организации, которые сообщали неточную информацию и т.д., объем и/или частота проверок должны быть увеличены. В других случаях, например, для микропредприятия, директором и бенефициарным владельцем которой является одно и то же лицо, страны могут решить, исходя из риска, что меры проверки могут быть скорректированы (например, запросить только проверку личности).
❓Что может потребоваться от компаний?
В зависимости от корпоративных правил той или иной юрисдикции страны должны потребовать от компаний принятия следующих мер:
1️⃣ получать и хранить точную и актуальную информацию о собственном бенефициарном владельце;
2️⃣ сотрудничать с компетентными органами в максимально возможной степени при определении бенефициарного собственника, включая своевременное предоставление информации компетентным органам; и
3️⃣ сотрудничать с финансовыми учреждениями для предоставления точной и актуальной информации о бенефициарном собственнике.
#AML #compliance
FATF согласовала более жесткие стандарты при подходе к предоставлению информации о бенефициарной структуре компаний в обновленной Рекомендации № 24, потребовав от стран обеспечить доступ компетентных органов к точной и актуальной информации об истинных владельцах компаний.
❓Что рекомендуют странам
Странам следует применять риск-ориентированный подход при проверке информации о бенефициарных владельцах компаний. В случаях повышенного риска, например, компании со сложной структурой в нескольких юрисдикциях, с наличием в структуре номинальных директоров или акционеров, организации, которые сообщали неточную информацию и т.д., объем и/или частота проверок должны быть увеличены. В других случаях, например, для микропредприятия, директором и бенефициарным владельцем которой является одно и то же лицо, страны могут решить, исходя из риска, что меры проверки могут быть скорректированы (например, запросить только проверку личности).
❓Что может потребоваться от компаний?
В зависимости от корпоративных правил той или иной юрисдикции страны должны потребовать от компаний принятия следующих мер:
1️⃣ получать и хранить точную и актуальную информацию о собственном бенефициарном владельце;
2️⃣ сотрудничать с компетентными органами в максимально возможной степени при определении бенефициарного собственника, включая своевременное предоставление информации компетентным органам; и
3️⃣ сотрудничать с финансовыми учреждениями для предоставления точной и актуальной информации о бенефициарном собственнике.
#AML #compliance
🇺🇸 ФБР, 🇪🇺 Европол и правоохранительные органы 🇩🇪 Германии, 🇧🇪 Бельгии, 🇵🇱 Польши и 🇨🇭Швейцарии остановили работу крипто-миксера ChipMixer и изъяли биткоины на 💶 44 миллиона. Сервис работал из 🇻🇳 Вьетнама, а сервера были расположены в ряде европейских стран, включая Германию.
Напомним, что крипто-миксеры – это сервисы, которые позволяют пользователям скрывать происхождение и назначение крипто-транзакций. Пользователи отправляют криптовалюту в сервис, смешивают эту криптовалюту с другими монетами или токенами, а затем отправляют эквивалентное количество “смешанных” монет на адрес получателя, скрывая связь между отправителем и получателем.
По данным
Также известно, что ChipMixer и закрытый раннее Tornado Cash – основные крипто-миксеры в сетях ETH и BTC, которые использовались для отмывания преступных средств, полученных в результате хакерских атак и прочих претсуплений.
#AML
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
16 марта 🇪🇺 Еврокомиссия обновила список юрисдикций с высоким уровнем риска. В этот перечень попадают страны, которые недостаточно качественно противодействуют отмыванию денег и имеют значительные недостатки в борьбе с финансированием терроризма. В списке теперь числятся:
🇦🇪 Объединенные Арабские Эмираты
🇬🇮 Гибралтар
🇨🇩 Демократическая Республика Конго
🇲🇿 Мозамбик
🇹🇿 Танзания
Отдельно остановимся на ОАЭ. Так, в феврале 2022 года ОАЭ взяли на себя политическое обязательство работать с FATF для повышения эффективности своего режима AML/CTF. С тех пор юрисдикция демонстрировала положительную динамику, однако проблемы, которые привели к изначальному включению ОАЭ в серый список FATF, еще не полностью решены. Поэтому ОАЭ следует рассматривать как страну, имеющую стратегические недостатки в своем режиме AML/CTF в соответствии со статьей 9 Директивы (ЕС) 2015/849.
#AML
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Dentons - международная юридическая фирма, крупнейшая в мире по количеству юристов. Дисциплинарный трибунал для солиситоров 🏴 Англии и 🏴 Уэльса (SDT) усмотрел в деятельности фирмы нарушения требований законодательства о борьбе с отмыванием денег. SDT подтвердил наличие дела, предметом которого является предполагаемое непринятия фирмой адекватных мер для установления источника доходов клиента.
Обвинения относятся к периоду с мая 2013 г. по июнь 2017 г., когда Dentons действовала в интересах "политически значимого лица или связанных с ним организаций" (PEP-статус). Утверждается, что Dentons нарушила 🇬🇧 британское Положение об отмывании денег 2007 г., не выполнив свои юридические и нормативные обязательства, не обеспечив эффективное ведение бизнеса в соответствии с надлежащим руководством и рациональными принципами управления финансами и рисками, а также не выполнив требования законодательства по борьбе с отмыванием денег.
По мнению SDT, такое поведение не позволило сохранить доверие общественности к фирме и оказанию юридических услуг. Ожидается, что слушания состоятся в конце этого года. Кроме того, следователи надзорного органа по делам солиситоров также расследуют деятельность Clyde & Co, специализированной страховой фирмы.
Обвинение стало для Dentons второй крупной проблемой за последние две недели. Ранее в этом месяце компания ушла из Китая на фоне ужесточения национального законодательства в области безопасности и конфиденциальности данных.
#AML #compliance
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
🇨🇭В Швейцарии усиливают борьбу с отмыванием денег
Федеральный совет Швейцарии начал публичные консультации по законопроекту, направленному на усиление борьбы с💲 отмыванием денег. Меры включают в себя создание реестра бенефициарных владельцев компаний, введение правил должной осмотрительности в отношении юридической деятельности, а также имплементацию других международных стандартов. Цель - укрепить репутацию Швейцарии как надежного финансового центра.
Основные положения законопроекта:
📌 Federal Registry: Будет создан централизованный реестр, содержащий информацию о компаниях и юридических лицах, работающих в Швейцарии, включая данные об их бенефициарных владельцах. Для отдельных организационно-правовых форм, таких как общества с ограниченной ответственностью, индивидуальные предприниматели, ассоциации и фонды, будут применяться упрощенные процедуры регистрации. Этот реестр, курируемый Федеральным департаментом юстиции и полиции, будет использовать существующую инфраструктуру и административный опыт коммерческого реестра. Качество реестра будет поддерживаться аудиторским подразделением Федерального департамента финансов, ответственным за проведение оценок и наложение штрафов.
📌 Enhanced Due Diligence: Должная проверка на предмет отмывания денег будет распространена на некоторые виды консультационной деятельности, особенно на те, которые представляют повышенный риск отмывания денег, например, юридические консультации. Данная мера соответствует парламентскому предложению, обсуждавшемуся в 2019 году. Особое внимание будет уделяться сделкам с недвижимостью и структурированию компаний. При этом будет соблюдаться уникальное положение специалистов в области права, включая адвокатов и нотариусов, и их обязанность хранить профессиональную тайну.
📌 Дополнительные улучшения: Законопроект также вводит ряд дополнительных мер, направленных на укрепление системы противодействия отмыванию денег. Эти меры включают в себя средства по предотвращению нарушений или обхода санкций. Кроме того, порог наличных платежей при торговле драгоценными металлами будет снижен с 100.000 до 15.000 швейцарских франков. Хотя операции, превышающие этот порог, по-прежнему будут разрешены, к ним будут предъявляться особые требования по проверке контрагентов. Все кассовые сделки в секторе недвижимости будут подлежать AML-проверке, независимо от суммы сделки.
Период консультаций по предложенному законопроекту продлится до 29 ноября 2023 года. Впоследствии Федеральный Совет планирует представить это предложение в парламент в 2024 году. Предполагается, что эти реформы сыграют ключевую роль в защите финансового сектора Швейцарии от нелегальных средств и укрепят репутацию страны как одного из лучших мест для ведения бизнеса. Примечательно, что эти меры соответствуют международным стандартам, установленным FATF.
#AML #compliance
Федеральный совет Швейцарии начал публичные консультации по законопроекту, направленному на усиление борьбы с
Основные положения законопроекта:
Период консультаций по предложенному законопроекту продлится до 29 ноября 2023 года. Впоследствии Федеральный Совет планирует представить это предложение в парламент в 2024 году. Предполагается, что эти реформы сыграют ключевую роль в защите финансового сектора Швейцарии от нелегальных средств и укрепят репутацию страны как одного из лучших мест для ведения бизнеса. Примечательно, что эти меры соответствуют международным стандартам, установленным FATF.
#AML #compliance
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
🚫 Как не надо использовать Spotify
Оказывается, 🎧 Spotify удобен не только для прослушивания музыки, но и для отмывания денег.
Как это работает?
Чтобы запустить процесс отмывания денег через Spotify, денежные средства, полученные незаконным путем, конвертируются в криптовалюту, например, биткоин. После чего с помощью этой криптовалюты покупаются фейковые стримы для определенных треков. Эти услуги часто предлагаются отдельными лицами или группами, имеющими обширную сеть фальшивых учетных записей, которые постоянно проигрывают музыкальные треки. Таким образом и генерируется искусственно завышенное количество прослушиваний песен.
Основная цель преступных организаций — обеспечить, чтобы определенные песни быстро поднимались в 📈 чартах, что, соответственно, вызовет интерес со стороны обычных пользователей Spotify. Все эти манипуляции совершаются с целью получения прибыли от Spotify, которая зависит от количества прослушиваний. Эти выплаты служат формой отмывания денег, поскольку незаконные деньги превращаются в прибыль, полученную, казалось бы, от законной деятельности.
Spotify уже заявил о своем намерении смягчить последствия от такой практики и работать над решением проблемы фейковых стримов.
#AML
Оказывается, 🎧 Spotify удобен не только для прослушивания музыки, но и для отмывания денег.
Как это работает?
Чтобы запустить процесс отмывания денег через Spotify, денежные средства, полученные незаконным путем, конвертируются в криптовалюту, например, биткоин. После чего с помощью этой криптовалюты покупаются фейковые стримы для определенных треков. Эти услуги часто предлагаются отдельными лицами или группами, имеющими обширную сеть фальшивых учетных записей, которые постоянно проигрывают музыкальные треки. Таким образом и генерируется искусственно завышенное количество прослушиваний песен.
Основная цель преступных организаций — обеспечить, чтобы определенные песни быстро поднимались в 📈 чартах, что, соответственно, вызовет интерес со стороны обычных пользователей Spotify. Все эти манипуляции совершаются с целью получения прибыли от Spotify, которая зависит от количества прослушиваний. Эти выплаты служат формой отмывания денег, поскольку незаконные деньги превращаются в прибыль, полученную, казалось бы, от законной деятельности.
Spotify уже заявил о своем намерении смягчить последствия от такой практики и работать над решением проблемы фейковых стримов.
#AML
В начале года 🇪🇺 Совет ЕС утвердил проект создания нового органа ЕС по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма (Anti-money-laundering authority, AMLA). Орган будет центром интегрированной системы, состоящей из самой AMLA и национальных органов, имеющих полномочия по надзору в сфере AML/CFT.
В AMLA будет работать около 750 сотрудников, и им потребуется штаб-квартира. Раннее заявки на размещение организации подали 🇪🇸 Мадрид, 🇫🇷 Париж, 🇮🇪 Дублин и 🇱🇹 Вильнюс, однако наиболее вероятной «базой» для AMLA станет 🇩🇪 Франкфурт-на-Майне.
Отметим, что процесс принятия решения о том, где поселят AMLA, до сих пор не определен. Между Советом ЕС и Европарламентом все еще ведутся переговоры о факторах, определяющих принятие решения. Однако если дело дойдет до простого голосования евродепутатов, то это может стать лотереей, и любой из претендующих городов может занять первое место.
#AML
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
🔍 Следствие в Париже: Бернар Арно и Николай Саркисов под прицелом
🇫🇷 Парижская прокуратура подтвердила, что проводит расследование финансовых операций, в которых участвовали владелец LVMH Бернар Арно и российский бизнесмен Николай Саркисов.
⚖️ Напомним, что предварительное расследование во Франции не обязательно свидетельствует о нарушениях со стороны заинтересованных сторон, к которым применяется презумпция невиновности.
🗞️ По данным Le Monde, Саркисов приобрел недвижимость в Альпах через сложную сделку, в которой Арно, через одну из своих компаний, предоставил заем. Транзакции могли быть направлены на скрытие происхождения используемых средств, отмечает неименованный официальный представитель финансовой разведки Tracfin в интервью Le Monde.
Le Monde также указывает, что расследование сосредоточено на покупке более десятка квартир в Куршевеле, где конгломерат LVMH и связанные с ним холдинги владеют несколькими крупными объектами недвижимости.
⏳ Расследование было начато в 2022 году, и, хотя оно продолжается, подробности пока не раскрываются. Представители Арно и Саркисова отказались комментировать ситуацию.
#AML
🇫🇷 Парижская прокуратура подтвердила, что проводит расследование финансовых операций, в которых участвовали владелец LVMH Бернар Арно и российский бизнесмен Николай Саркисов.
⚖️ Напомним, что предварительное расследование во Франции не обязательно свидетельствует о нарушениях со стороны заинтересованных сторон, к которым применяется презумпция невиновности.
🗞️ По данным Le Monde, Саркисов приобрел недвижимость в Альпах через сложную сделку, в которой Арно, через одну из своих компаний, предоставил заем. Транзакции могли быть направлены на скрытие происхождения используемых средств, отмечает неименованный официальный представитель финансовой разведки Tracfin в интервью Le Monde.
Le Monde также указывает, что расследование сосредоточено на покупке более десятка квартир в Куршевеле, где конгломерат LVMH и связанные с ним холдинги владеют несколькими крупными объектами недвижимости.
⏳ Расследование было начато в 2022 году, и, хотя оно продолжается, подробности пока не раскрываются. Представители Арно и Саркисова отказались комментировать ситуацию.
#AML
🏦 Банки Сингапура начали тратить больше времени на проведение проверки клиентов в связи с ужесточением процедур после крупнейшего в истории финансового хаба скандала с отмыванием денег на сумму $2 млрд.
Такие банки, как Oversea-Chinese Banking Corp Ltd (OCBC), Citigroup Inc и United Overseas Bank (UOB), в некоторых случаях требуют больше документов, чем обычно, чтобы проверить источники происхождения средств. Так, время ожидания для состоятельных клиентов при открытии банковских счетов теперь может занять более трёх месяцев.
Монетарный орган Сингапура в своем заявлении подчеркнул, что финансовым институтам необходимо верифицировать клиентов, устанавливать источники их средств и мониторить транзакции.
Напонмним, что после ареста 10 иностранцев из 🇨🇳 Китая в августе и конфискации активов на сумму около $2 млрд (включая роскошную недвижимость, криптовалюты, золотые слитки и средства в банках), банки стали еще более осторожными. После скандала только клиенты с высоким рейтингом и значительными активами могут рассчитывать на открытие частного банковского счета в течение трех месяцев.
#AML
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
🇷🇺 Росфинмониторинг покидает Egmont Group
Egmont Group – независимая организация, объединяющая финансово-разведывательные службы (FIUs) разных стран. Её ключевая задача – развитие международного сотрудничества в области борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма.
В своём пресс-релизе Egmont Group выразила обеспокоенность разрушительными последствиями войны в 🇺🇦 Украине, а также негативным воздействием на Государственную финансовую мониторинговую службу Украины.
Доверие было серьезно подорвано из-за позиции Росфинмониторинга относительно действий своего правительства. Чтобы сохранить репутацию Egmont Group на мировом уровне и обеспечить согласованность в системе AML/CFT:
✅ На виртуальном заседании 18 октября 2023 года было решено приостановить членство Росфинмониторинга в Egmont Group.
✅ Поддержать дополнительные меры, принятые 13 декабря 2022 года.
Egmont Group будет продолжать контролировать выполнение этих мер в интересах организации.
#AML
Egmont Group – независимая организация, объединяющая финансово-разведывательные службы (FIUs) разных стран. Её ключевая задача – развитие международного сотрудничества в области борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма.
В своём пресс-релизе Egmont Group выразила обеспокоенность разрушительными последствиями войны в 🇺🇦 Украине, а также негативным воздействием на Государственную финансовую мониторинговую службу Украины.
Доверие было серьезно подорвано из-за позиции Росфинмониторинга относительно действий своего правительства. Чтобы сохранить репутацию Egmont Group на мировом уровне и обеспечить согласованность в системе AML/CFT:
✅ На виртуальном заседании 18 октября 2023 года было решено приостановить членство Росфинмониторинга в Egmont Group.
✅ Поддержать дополнительные меры, принятые 13 декабря 2022 года.
Egmont Group будет продолжать контролировать выполнение этих мер в интересах организации.
#AML
Базельский индекс AML - это независимый ежегодный рейтинг, который оценивает риск отмывания денег и финансирования терроризма во всем мире. По данным Базельского института управления, эффективность борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма упала с уже низкого уровня в 30% до 28% за последние два года. Особенно слабые результаты наблюдаются в ключевых областях:
– Злоупотребление некоммерческими организациями для финансирования терроризма;
– Прозрачность бенефициарного владения активами;
– Надзор, преследование в судебном порядке, конфискация;
– Меры по предотвращению распространения оружия массового уничтожения.
Отчёт подчёркивает сложности, с которыми сталкиваются правительства при реализации финансовых санкций: от идентификации бенефициарных владельцев компаний до борьбы с "пособниками" отмывания денег и уклонения от санкций.
Тем не менее, есть основания для осторожного оптимизма. Доля "грязных" денег, проходящих через блокчейн, стабильно снижается. Первые годы существования криптовалюты показали, что почти 20% ежедневной активности Bitcoin проходило через незаконные онлайн-рынки, такие как Silk Road. Однако в 2022 году доля незаконной деятельности оценивалась менее чем в 1% от общего объема транзакций.
#AML
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Проблемы 🇨🇭UBS во 🇫🇷 Франции // Штраф в 1.8 млрд будет пересмотрен
⚖️ Верховный суд 🇫🇷 Франции вынес постановление о необходимости провести новое судебное разбирательство по делу о размере штрафа, который был первоначально назначен в размере 1,8 млрд евро в отношении 🇨🇭UBS за продвижение незаконных банковских услуг и отмывание денег.
Отметим, что Суд подтвердил вину банка. Это решение, тем не менее, отменяет и аннулирует решение Парижского апелляционного суда от 13 декабря 2021 года, но только в части, касающейся штрафов и гражданских интересов. Акции UBS, которые уже росли в этот день, взлетели на 3% после новости об отмене штрафа. Однако затем они снова снизились, закрывшись на уровне около 1,6% роста.
UBS выразил разочарование в связи с подтверждением судом общего вердикта, добавив, что банк продолжает настаивать на том, что действовал в соответствии со всеми применимыми законами и нормативными актами, и будет защищаться на предстоящем суде.
Напомним, что одно из ключевых обвинений в отношении UBS – предоставление услуг для французских клиентов, которые стремились скрыть свои незадекларированные во Франции активы.
#AML
⚖️ Верховный суд 🇫🇷 Франции вынес постановление о необходимости провести новое судебное разбирательство по делу о размере штрафа, который был первоначально назначен в размере 1,8 млрд евро в отношении 🇨🇭UBS за продвижение незаконных банковских услуг и отмывание денег.
Отметим, что Суд подтвердил вину банка. Это решение, тем не менее, отменяет и аннулирует решение Парижского апелляционного суда от 13 декабря 2021 года, но только в части, касающейся штрафов и гражданских интересов. Акции UBS, которые уже росли в этот день, взлетели на 3% после новости об отмене штрафа. Однако затем они снова снизились, закрывшись на уровне около 1,6% роста.
UBS выразил разочарование в связи с подтверждением судом общего вердикта, добавив, что банк продолжает настаивать на том, что действовал в соответствии со всеми применимыми законами и нормативными актами, и будет защищаться на предстоящем суде.
Напомним, что одно из ключевых обвинений в отношении UBS – предоставление услуг для французских клиентов, которые стремились скрыть свои незадекларированные во Франции активы.
#AML
Специалистам в области compliance важно всегда быть в курсе последних регуляторных публикаций, особенно в борьбе с отмыванием денег и финансовыми преступлениями. Так, на прошлой неделе 🇪🇺 Европейский Союз опубликовал ценный документ, представляющий собой список высокопоставленных публичных должностей (prominent public functions) в странах-членах и институтах ЕС.
Эта публикация является важным ресурсом для идентификации PEP в ЕС. В ней подробно описаны публичные должности. Это ключевой момент работе по PEP, так как понимание того, кто является публичным лицом, помогает в мониторинге транзакций и действий, которые могут представлять повышенные риски отмывания денег, обхода санкций и других финансовых преступлений.
Основные аспекты:
– Подробные списки публичных должностей в странах-членах ЕС.
– Информация о публичных должностях в институтах ЕС.
– Разъяснения о том, что составляет понятие "Публичное Лицо" в различных контекстах.
#AML
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
О штрафе в отношении Binance в США
Как компания, предоставляющая финансовые услуги, Binance была обязана сообщать о подозрительных транзакциях в 🇺🇸 FinCEN посредством подачи 📄 отчетов (SAR).
Однако расследование FinCEN показало, что бывший директор Binance по комплаенсу сообщил сотрудникам, что политика генерального директора заключалась в том, чтобы не докладывать о такой деятельности, в связи с чем Binance никогда не подавала ни одного SAR в FinCEN.
Отсутствие SAR от крупнейшей криптобиржи сразу же вызвали 🔍 подозрения со стороны правоохранительных органов.
Binance признала, что компания умышленно не осуществляла эффективную программу борьбы с отмыванием денег, в том числе они проводили KYC ненадлежащим образом. Это означает, что Binance позволила свободно совершать незаконные транзакции на платформе, нанося ущерб целостности финансовой системы.
Расследование FinCEN показало, что Binance также не смогла снизить риски, связанные с криптовалютами с повышенной анонимностью, которые позволяли пользователям скрывать информацию об источнике и назначении транзакций.
В результате расследования Binance удалось урегулировать нарушение с FinCEN, в связи с чем бирже придется заплатить 💵 4.3 миллиарда.
#compliance #AML
Как компания, предоставляющая финансовые услуги, Binance была обязана сообщать о подозрительных транзакциях в 🇺🇸 FinCEN посредством подачи 📄 отчетов (SAR).
Однако расследование FinCEN показало, что бывший директор Binance по комплаенсу сообщил сотрудникам, что политика генерального директора заключалась в том, чтобы не докладывать о такой деятельности, в связи с чем Binance никогда не подавала ни одного SAR в FinCEN.
Отсутствие SAR от крупнейшей криптобиржи сразу же вызвали 🔍 подозрения со стороны правоохранительных органов.
Binance признала, что компания умышленно не осуществляла эффективную программу борьбы с отмыванием денег, в том числе они проводили KYC ненадлежащим образом. Это означает, что Binance позволила свободно совершать незаконные транзакции на платформе, нанося ущерб целостности финансовой системы.
Расследование FinCEN показало, что Binance также не смогла снизить риски, связанные с криптовалютами с повышенной анонимностью, которые позволяли пользователям скрывать информацию об источнике и назначении транзакций.
В результате расследования Binance удалось урегулировать нарушение с FinCEN, в связи с чем бирже придется заплатить 💵 4.3 миллиарда.
#compliance #AML
Рассмотрим ключевые элементы достигнутого соглашения, которое должно привести к поправкам в AMLD, а также определить направления деятельности AMLA (будущий регулятор):
Представители общественности, имеющие законный интерес, включая прессу и некоммерческие организации, смогут получать доступ к реестрам бенефициарных владельцев компаний.
В ноябре 2022 года мы писали о решении ⚖️ Суда ЕС, которое привело к ограничению положения AMLD, гарантировавшее публичный доступ к информации о бенефициарных владельцах компаний. Известно, что 🇨🇾 Кипр, 🇲🇹 Мальта и 🇳🇱 Нидерланды постоянно отказывают в доступе. Теперь же подчеркивается, что законный интерес должен применяться без какой-либо дискриминации по признаку гражданства, страны проживания или учреждения. Планка "владения" составит 25%.
Еврокомиссия проведет на уровне ЕС оценку рисков отмывания денег и финансирования терроризма и подготовит рекомендации для государств-членов по мерам, которые они должны использовать при проведении оценки рисков на национальном уровне. Похожую модель взаимодействия между центром и государствами-членами реализует AMLA.
Продавцы элитных автомобилей, самолетов и яхт, а также произведений искусства станут подотчетными субъектами (obliged entities). Другими секторами, на которые будут распространяться обязательства по надлежащей проверке клиентов и отчетности, станут продавцы таких предметов роскоши, как драгоценные металлы, драгоценные камни и часы.
Профессиональные футбольные клубы и агенты также станут подотчетными субъектами, но государства-члены будут иметь возможность исключить их из списка, если они представляют низкий риск отмывания денег. Эти правила для футбольных клубов и агентов начнут действовать только через 5 лет после вступления в силу, в отличие от 3 лет для других субъектов.
Все VASP должны будут проводить надлежащую проверку своих клиентов. Порог, при котором VASP должны применять меры KYC, - транзакции на сумму 1000 евро и более. Это соответствует рекомендациям FATF, которые и так имплементированы в законодательствах многих государств-членов.
#AML
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
30 января 2024 года в 🇪🇺 Европейском парламенте в 🇧🇪 Брюсселе состоятся публичные слушания, на которых представители девяти городов-кандидатов представят свои предложения по размещению будущего органа ЕС а по борьбе с отмыванием денег (AMLA). Это будет первый случай, когда общественные слушания станут частью процесса выбора места расположения нового агентства ЕС, после решения Суда ЕС, признающего за Европарламентом равную с Советом роль в определении городов, в которых будут располагаться будущие агентства.
Заявки будут представлены в следующем порядке:
🇮🇹 Италия (Рим),
🇦🇹 Австрия (Вена),
🇱🇹 Литва (Вильнюс),
🇱🇻 Латвия (Рига),
🇩🇪 Германия (Франкфурт),
🇮🇪 Ирландия (Дублин),
🇪🇸 Испания (Мадрид),
🇫🇷 Франция (Париж),
🇧🇪 Бельгия (Брюссель).
После этих презентаций местоположение агентства будет определено в ходе совместного голосования Европарламента и Совета ЕС. Напомним, что Парламент и Совет также достигли предварительных договоренностей по другим частям пакета мер по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.
#AML
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
⚖️ Бывшего партнера юридической фирмы в 🇺🇸 США приговорили к 10 годам заключения за отмывание денег
Адвокат, осужденный за отмывание более 400 миллионов долларов, полученных в результате мошеннической криптовалютной аферы OneCoin, на прошлой неделе был приговорен к 10 годам лишения свободы в федеральной тюрьме 🇺🇸 США.
Марк Скотт был осужден за участие в "одной из крупнейших мошеннических схем, когда-либо совершенных". Речь об афере, в результате которой инвесторы обманом вложили не менее 4 миллиардов долларов в криптовалюту, не имеющую реальной ценности.
Скотт был партнером в международной юридической фирме Locke Lord LLP, когда его познакомили с 🇧🇬🇩🇪 Руей Игнатовой, известной как "криптокоролева", которая рекламировала OneCoin как "следующий биткоин" на ярких мероприятиях по всему миру и создала масштабную сеть многоуровневого маркетинга для распространения OneCoin. На самом деле у монеты не было даже своего блокчейна, а Игнатова "исчезла" в 2017 году, когда было инициировано международное расследование этой схемы.
В начале 2016 года Скотт создал на 🇻🇬 Британских Виргинских островах номинальные фонды прямых инвестиций, которые он назвал "Fenero Funds". По данным Минюста США, около 400 миллионов долларов, полученных от схемы OneCoin, были замаскированы под инвестиции "обеспеченных европейских семей" и спрятаны на счетах на 🇰🇾 Каймановых островах и в 🇮🇪 Ирландии. Затем деньги переводились обратно Игнатовой и другим лицам. За свои услуги Скотт получил более 50 миллионов долларов.
#AML
Адвокат, осужденный за отмывание более 400 миллионов долларов, полученных в результате мошеннической криптовалютной аферы OneCoin, на прошлой неделе был приговорен к 10 годам лишения свободы в федеральной тюрьме 🇺🇸 США.
Марк Скотт был осужден за участие в "одной из крупнейших мошеннических схем, когда-либо совершенных". Речь об афере, в результате которой инвесторы обманом вложили не менее 4 миллиардов долларов в криптовалюту, не имеющую реальной ценности.
Скотт был партнером в международной юридической фирме Locke Lord LLP, когда его познакомили с 🇧🇬🇩🇪 Руей Игнатовой, известной как "криптокоролева", которая рекламировала OneCoin как "следующий биткоин" на ярких мероприятиях по всему миру и создала масштабную сеть многоуровневого маркетинга для распространения OneCoin. На самом деле у монеты не было даже своего блокчейна, а Игнатова "исчезла" в 2017 году, когда было инициировано международное расследование этой схемы.
В начале 2016 года Скотт создал на 🇻🇬 Британских Виргинских островах номинальные фонды прямых инвестиций, которые он назвал "Fenero Funds". По данным Минюста США, около 400 миллионов долларов, полученных от схемы OneCoin, были замаскированы под инвестиции "обеспеченных европейских семей" и спрятаны на счетах на 🇰🇾 Каймановых островах и в 🇮🇪 Ирландии. Затем деньги переводились обратно Игнатовой и другим лицам. За свои услуги Скотт получил более 50 миллионов долларов.
#AML