С такими друзьями врагов не надо // 🇺🇸 Санкции взлому не помеха

В марте северокорейские хакеры Lazarus взломали блокчейн-игру Axie Infinity. Ущерб составил не менее 💲600 млн. Однако не смотря на блокирующие санкции, группировка продолжает выводить или «отмывать» эти средства.

Способствует этому, в первую очередь 🇺🇸 Tornado Cash, платформа, которая содействует сокрытию данных о происхождении средств. Благодаря ей северокорейцы только в апреле вывели 💲100 млн, что составляет 18% от «добычи».

22 апреля 🇺🇸 США добавили в SDN 3 новых кошелька группировки Lazarus, однако и это не помогло. Подобное остаётся возможным благодаря недоработкам санкционного комплаенса у таких платформ, как Tether и Center Consortium.

Таким образом, хакеры становятся главным источником поступления валюты для северокорейской программы баллистических ракет. Однако данная ситуация потенциально может привести к закручиванию гаек на глобальном рынке крипты.

#санкции #комплаенс

Лучше поздно, чем никогда // Ни байта информации

1 мая опубликован и вступил в силу закон о внесении изменений в 127-ФЗ «О мерах воздействия (противодействия) на недружественные действия Соединенных Штатов Америки и иных иностранных государств».

Теперь российским 🏦 банкам запрещено предоставлять иностранным органам власти информацию, сведения и документы о клиентах и совершаемых ими операциях. В случае получения запроса банк вправе проинформировать иностранный орган власти о наличии запрета. Однако запрет не абсолютный - ЦБ может разрешить банку предоставить запрошенную информацию и это не будет считаться нарушением банковской тайны и закона о персональных данных. Российские кредитные организации обязаны сообщать в ЦБ о получении таких запросов через личный кабинет.

Под удар поставлены те 🇷🇺 российские банки, которым осталось что терять – долларовые корреспондентские отношения. И первым на ум приходит Райффайзенбанк.

Законопроект был внесён 15 июня 2021 в ответ на статью 6308 🇺🇸 закона NDAA-21, которая направлена на борьбу с отмыванием денег и обходом режимов 🇺🇳 международных и 🇺🇸 американских санкций, если при этом используется валюта 💲 доллар США. Но за почти 1,5 года не было информации хотя бы об одном запросе по статье 6308.

#комплаенс

Санкционщику на заметку

🇺🇸 OFAC изменил, дополнил, а также переименовал 589 Регламент. Если раньше он назывался Ukraine Related Sanctions Regulations, а мы его переводили как Регламент о санкциях из-за ситуации в Украине или просто «украинский» Регламент, то теперь в него добавлено слово Russia, и переводить будем как Регламент о санкциях против России из-за ситуации в Украине.

Раньше, хоть все применяемые виды запретов и ограничений находились на одной странице сайта, но навигация и понимание были затруднены.

Запреты и критерии для попадания под санкции нужно было искать в указах, «секторалку» – в директивах, отдельно копился массив генеральных лицензий, а куча ответов на часто задаваемые вопросы была на другом разделе сайта. А найти расшифровку того или иного термина или определения – вообще была задачей не из лёгких. А ещё и множество санкций, запретов и ограничений встречается в различных законах Конгресса.

Теперь всё консолидировано в одном месте.

#санкции #комплаенс

Всё явное станет тайным? // Информации в ЕГРЮЛ vs санкции

На общественное обсуждение вынесен проект постановления 🇷🇺 Правительства «О некоторых особенностях ограничения доступа к сведениям (информации) в соответствии с отдельными законодательными актами Российской Федерации».

Согласно проекту 🇷🇺 ФНС может ограничивать доступ к информации, содержащейся в ЕГРЮЛ, о лицах, в отношении которых применены или могут быть применены односторонние ограничительные меры недружественных стран.

Такие лица будут включены в специальный перечень по решению Министерства финансов, который не подлежит опубликованию. В приложении к документу приведены Правила формирования перечня.

Основанием для включения в Перечень будут являться:

📌 введение и распространение на лицо мер ограничительного характера
📌 введение и распространение на лицо экстерриториальных мер ограничительного характера, в том числе в связи с экономическим взаимодействием в морскими и авиационными судами
📌 специальное решение Правительства в случае угрозы введения перечисленных мер

Несмотря на цель проекта защитить российские компании от санкций недружественных государств, с большей вероятностью его принятие повлечет ужесточение проверки российских компаний контрагентами как в России, так и за рубежом в связи с невозможностью оценить их связи с подсанкционными лицами.

Принятие соответствующего постановления затруднит осуществление операций в том числе для добросовестных партнёров и контрагентов. Радует, что включение в Перечень будет возможно только по заявлению лица и по нашему мнению вряд ли станет массовым.

#ответныемеры #комплаенс

Нет дыма без огня // О 🇺🇸 санкциях юридическому консалтингу

Не смотря на опубликованные FAQ в отношении решений Минфина США от 8 мая, поступает много вопросов, в первую очередь, насколько запрещены юридические услуги, а также кто из консалтинга может попасть под санкции?

Давайте разберём вопрос не формально, а через заявленные цели 🇺🇸 США. Цель пакета, чтобы Россия и её элиты были отрезаны от услуг, которые помогают им обходить или избегать санкции.

Поэтому все те из аудиторско-бухгалтерской сферы, индустрии создания трастов и корпораций, а также консультанты по вопросам стратегического управления, кто советует как обходить санкции или избежать их последствия, находятся в зоне риска.

Кто это в действительности? Это можно понять не через фактическое присутствие в вышеуказанной сфере или занятие такой деятельностью, а через способность OFAC отследить информацию об этом. Во-первых, это KPMG - худший из консультантов, после которого клиенты стабильно бегают по рынку за вторым мнением. Если вы не знали, откроем тайну – они сами в силу закона сливают всю информацию в OFAC, как и иные компании BIG4 или что от них осталось в 🇷🇺 России.

Вернёмся к юристам:

1️⃣ Сектор юруслуг не поименован в Определении 🇺🇸 Минфина. 🇷🇺 Компании и юристы не несут риска попасть под санкции если они сами не напишут пресс-релиз как они помогли компании Х обойти санкции 🤦‍♂️. Кроме того, всем юристам прямо разрешено оказывать соответствующие услуги и представительство. Смотрите статьи 6 и 7 Регламента 587. Только лишь получение оплаты для американских коллег сопряжено с необходимостью получения специальной лицензии.

2️⃣ Как подтвердил высокопоставленный представитель администрации США – сейчас юристы не поставлены под риск санкций, но эта позиция не окончательна, и она подлежит изменению при усугублении ситуации в 🇺🇦 Украине.

#комплаенс

Voyage, voyage // 🇬🇧 Британия открывает летний туристический сезон в 🇷🇺 Россию

OFSI разрешила подданным 👑 её Величества и юридическим лицам приобретать авиабилеты и билеты на поезда в России, а также у таких перевозчиков как ПАО «Аэрофлот», АО «Авиакомпания «Россия», АО «Уральские авиалинии» и РЖД, включая их дочерних лиц.

Лицензия распространяется также на фин-тех провайдеров и агрегаторов, которые способствуют проведению платежей за билеты. Генеральная лицензия выдана сроком до 23 мая следующего года.

Ждём наплыва 🇬🇧 британских туристов и тревел-блогеров.

#комплаенс

«Не думай о секундах свысока» // 🇷🇺 Дефолт уже близко

24 мая 🇺🇸 OFAC уведомил, что не будет продлевать действие Генеральной лицензии N 9С, связанной с государственным долгом и деривативами, а также с долгом и капиталом ВЭБа, Открытия, Совкомбанка, Сбера и Банка ВТБ. Срок лицензии закончится 25 мая. Однако стоит учесть, что некоторые другие ее разрешения еще будут актуальны, включая сделки с Альфа-Банком – до 30 июня, Алроса – до 1 июля.

👨‍💻 В связи с этим мы подготовили краткую информацию о сроках 🇺🇸 лицензий:

📌 Генеральная лицензия N 8B по транзакциям в рамках энергетики с ВЭБ, Сбером, Альфа-Банком, Центральным Банком РФ и некоторыми другими банками – до 24 июня
📌 Генеральная лицензия N 15L по сворачиванию сделок с Группой «ГАЗ» – до 25 мая
📌 Генеральная лицензия N 17A по импорту в США рыбы и морепродуктов из России – до 23 июня
📌 Генеральная лицензия N 21 в части любых операций, необходимых для закрытия Sberbank CIB USA, Inc. и его дочерних предприятий – до 7 июня
📌 Генеральная лицензия N 26А по сворачиванию сделок с участием SB Sberbank Kazakhstan, Sberbank Europe AG или Sberbank (Switzerland) AG – до 12 июля
📌 Генеральная лицензия N 30 в части сделок с Gazprom Germania – до 30 сентября
📌 Генеральная лицензия N 32 по сворачиванию сделок с участием Amsterdam Trade Bank NV – до 12 июля

Более подробная информация о некоторых из лицензий 🇺🇸 OFAC есть на нашем Канале.

#санкции #комплаенс

Hoy fiesta, todo mañana // 🇺🇸 Штраф Banco Popular de Puerto Rico

27 мая 🇺🇸 OFAC заключил соглашение о досудебном сотрудничестве с 🇵🇷 пуэрто-риканским банком Banco Popular de Puerto Rico (BPPR), условия которого содержат обязательство по выплате штрафа в размере💲256 тыс.

Дело в том, что BPPR провел 337 транзакций на общую сумму более💲800 тыс в нарушение «венесуэльского» санкционного режима, установленного указом №13884. И что самое важное, 4 банковских счета, зарегистрированные на двух венесуэльских чиновников, были заблокированы лишь через 14 месяцев после установления указанного режима. Напомним, что санкции в отношении 🇻🇪 Венесуэлы предполагают среди прочего блокировку имущества любых лиц, связанных с Правительством данного государства.

Банк добровольно сообщил о нарушениях, а также улучшил комплаенс-процедуры, особо уделив внимание санкциям в отношении Венесуэлы. Учитывая данные обстоятельства, а также незначительность нарушения и отсутствие у банка нарушений за последние 5 лет OFAC назначил штраф в размере почти💲256 тыс.

Данный кейс в очередной раз показывает важность санкционного комплаенса для работы на международном рынке. Соблюдение требований законодательства и содействие органам, осуществляющим санкционную политику, помогает избежать попадание в санкционные списки.

#комплаенс

«И на старуху бывает проруха» // Поисковик по санкциям 🇺🇳 ООН

Тихо и без лишнего шума ООН завела поисковой ресурс по санкциям. Возможность скачать файл с полным перечнем лиц, попавших под санкции, в одном из 3 форматах .xml, .html и .pdf сохранилась. Запросы возможны только на латинице. Поиск на кириллице не осуществляется.

Но даже так это безусловный прорыв и подарок комплаенсу тех небольших организаций, которым из-за дороговизны или из-за их ухода с российского рынка недоступны World-Check и его аналоги.

Для информации. В силу статей 25 и 103 Устава ООН режимы санкций обязаны соблюдать все 193 🇺🇳 государства-члена.

#комплаенс

🇪🇺 Санкциями по недвижимости // 🇩🇪 Мюнхенский кейс

А тем временем у неназванного депутата Госдумы и его жены в рамках расследуемого уголовного дела арестовали 3 квартиры в Мюнхене и счёт, на который поступала плата за их сдачу в аренду. 351 депутат Госдумы попал под санкции 🇪🇺 ЕС ещё 23 февраля за обращение к президенту с просьбой признать независимость ЛДНР. После этого всем субъектам, чьим личным законом является право ЕС надлежало прекратить с такими лицами любые правоотношения.

Хотя бы один проведённый платёж в пользу подсанкционного лица или оплата за аренду налом означает оконченный состав уголовного преступления. Подобное уголовное дело сейчас и расследует местная прокуратура. У квартир до окончания суда особый статус вещдока или орудия преступления. В процессе прокурор вправе ходатайствовать об их обращении в собственность государства.

Пока по предписанию прокуратуры в книгу недвижимости внесена запись об аресте 3 квартир. Арендаторы будут вносить 💶 арендную плату не титульным собственникам, а на специальный счёт, открытый при местном ⚖️ суде по административным делам. Если 🛥 яхты 🇷🇺 россиян в Германии уже арестовывали, то с арендными квартирами это первый случай.

#комплаенс

«Ну Tikkurila, блин, дает!» // Особенности комплаенса 🇫🇮 по-фински

Казначейство 🇫🇮 Финляндии решило помочь себе и другим органам власти разобраться с санкциями, введёнными против 🇷🇺 России.

Опубликован анонс будущего тендера на создание единой базы поиска подсанкционных лиц для нужд государственных органов власти. В решение должно входить:

1️⃣ Автоматическая проверка по получателям бюджетных денег

2️⃣ Проверка подрядчиков на преддоговорной стадии

3️⃣ Выявление российских физических и юридических лиц, участвующих в госзакупках

Цель – соблюдение введённого 8 апреля запрета российским субъектам делового оборота участвовать в государственных закупках и тендерах в странах 🇪🇺 ЕС. Система также должна будет отслеживать прямой или косвенный контроль или владение по правилу 50+. Желающим дан срок подумать до 31 октября.

Из стран, не входящих в ЕС, 🇷🇺 Россия была одним из основных торговых партнёров 🇫🇮 Финляндии. Протяжённость сухопутной границы между странами составляет 1272 км.

#комплаенс

Red Alert // Разъяснения 🇬🇧 британских регуляторов

🇬🇧 OFSI, Национальное агентство по борьбе с преступностью (NCA) и совместная целевая группа по противодействию отмыванию денег (JMLIT), действуя совместно как участники Национального центра экономических преступлений (NECC), выпустили руководство по противодействию обходу санкций со стороны российских лиц, попавших под санкции.

В документе отмечается, что в связи с беспрецедентными санкциями в отношении 🇷🇺 РФ российские лица пытаются смягчить их влияние путем обхода ограничений. Для этого они формально передают собственность доверенным лицам, прежде всего родственникам, а также различными путями, в том числе используя криптовалюту, переводят активы в нейтральные юрисдикции (🇦🇪 ОАЭ, 🇨🇳 Китай, 🇹🇷 Турция и так далее).

Наиболее важной частью документа является указание на 3 группы признаков, которые позволяют говорить о действиях по обходу санкций:

📌 признаки действий, направленных на избежание заморозки активов

📌 признаки участия в обходе санкций третьего лица-посредника

📌 признаки подозрительных платежей

Руководство предназначено, в первую очередь, для английского бизнеса и, прежде всего, для финансовых организаций. Поэтому в документе указаны компетентные органы и организации, которые могут оказать содействие, а также представлены рекомендации, позволяющие уменьшить риск участия организации в обходе санкций. Кроме того, упоминается, что участие в обходе санкций может содержать в себе состав преступления .

#комплаенс

Эпоха «военного комплаенса» // Планы бизнеса в случае эскалации на Тайване

В последние годы бизнес сталкивается с самым высоким уровнем внешнего давления в 21 веке. Это касается как государственного регулирования, так и вопросов репутации и этики. Мы часто пишем о регуляторном аспекте, а репутационные риски зачастую анализируются специалистами на стыке комплаенса и других направлений (маркетинга, развития бизнеса и проч.). Однако война в 🇺🇦 Украине, а затем и возможность эскалации конфликта на 🇹🇼 Тайване, внесли свои коррективы:

📌 Еще до того, как в этом месяце возникла напряженность вокруг Тайваня, глобальные компании, работающие в 🇨🇳 Китае, столкнулись с растущими репутационными рисками и давлением со стороны 🇺🇸 США и его союзников с целью диверсифицировать 🌏 географию активности, снизив важность материкового Китая.

📌 Теперь компании разрабатывают масштабные планы действий на случай потенциального китайско-американского конфликта, который может стать "следующей Украиной" с точки зрения важности ухода с рынка для репутации компании. Усиленное планирование со стороны лидеров бизнеса в 🇺🇸 США, 🇪🇺 Европе, 🇯🇵 Японии и других странах является сигналом того, что инвесторы в Китае больше не считают вторжение на Тайвань лишь маловероятным риском для второй по величине экономики мира.

От себя добавим, что «планы на случай войны» – крайняя мера. Но это не значит, что компании не станут реализовывать долгосрочные планы по переносу части инфраструктуры с материкового Китая в другие азиатские страны.

#комплаенс

Новый рекорд // 🇺🇸 Административный штраф Bittrex

Стартап Bittrex с марта 2014 занимается торговлей криптовалютами. До конца 2015 у него даже не было внутренней программы соблюдения законодательства о санкциях. С января 2016 начал проверять личности своих клиентов, а в феврале того года приобрёл лицензию на программу скрининга по санкционным спискам. Однако программа мониторила только по списку SDN и не осуществляла проверку по запрещённым юрисдикциям.

Только после получения в октябре 2017 от OFAC требования предоставить сведения и документы по соблюдению законодательства о санкциях, компания всерьёз озаботилась вопросом санкционного комплаенса:

📌 внедрила новое программное обеспечение для проверки и автоматической блокировки по IP-адресам, а также для отслеживания движений по блокчейн цепочкам
📌 провела дополнительное обучение по соблюдению законодательства о санкциях
📌 наняла дополнительный персонал

После принятия этих мер существенно сократилось количество нарушений. За провалы комплаенса в период с 28.03.2014 по 31.12.2017 компании грозил штраф в размере – 💲35 млрд. Удалось договориться о штрафе в 💲24 млн за 116,421 нарушений режимов санкций в отношении Крыма, 🇮🇷 Ирана, 🇸🇩 Судана, 🇸🇾 Сирии и 🇨🇺 Кубы на общую сумму y💲263,451,600.

#комплаенс

Новые правила санкционного DD от британского OFSI 🇬🇧

Сегодня OFSI опубликовало обновленное руководство по правоприменению и денежным штрафам за нарушение финансовых санкций (OFSI enforcement and monetary penalties for breaches of financial sanctions), которое включает раздел о том как проводить санкционный Due Diligence (DD)

Из нового:

✅ Если OFSI определяет, что имело место нарушение, и неправильная оценка доли собственности и контроля над юридическим лицом, OFSI рассмотрит степень и качество DD, проведенного в отношении владения и контроля над этим юридическим лицом.

✅ OFSI не предписывает уровень или тип DD, которую следует проводить для обеспечения соблюдения санкций.

✅ OFSI будет считать DD - смягчающим обстоятельством, если установление права собственности и контроля было проведено добросовестно и на основе DD.

✅ OFSI также может рассматривать не проведение DD или недобросовестное проведение DD как отягчающее обстоятельство.

✅ OFSI ожидает увидеть доказательства того, что при совершении сделки был учет санкционного риска и был проведен DD соотвествующий уровню риска.

✅ Также указаны области, где надо обязательно проводить санкционный DD.

#compliancepractice #sanctions #OFSI #комплаенс #DD

"На ошибках учатся" // Штраф 🇱🇻 Swedbank Latvia AS за нарушение "крымских" 🇺🇸 санкций

20 июня 2023 🇱🇻 Swedbank Latvia AS, дочернее предприятие 🇸🇪 Swedbank AB, заключил с OFAC соглашение и согласился выплатить административный штраф в размере 💲 3,430,900 за 386 случаев нарушения режима 🇺🇸 санкций в отношении Крыма.

В 2014 банк начал обслуживать клиента из ⛴ судоходной отрасли, расположенной в Крыму, которому принадлежали 3 компании, каждая из которых имела счет в Swedbank Latvia. В период с февраля 2015 по октябрь 2016 этот клиент провёл 386 операций на общую сумму более 💲 3 млн через 🇺🇸 банки-корреспонденты.

Примерно в марте 2016 клиент попытался отправить платежи, используя платформу электронного банкинга Swedbank Latvia с IP-адреса, зарегистрированного в Крыму. Однако банк-корреспондент в США отклонил платежи, сославшись на потенциальную связь с Крымом. В свою очередь клиент заверил Swedbank Latvia, что ни одна из транзакций не была связана с «токсичной» юрисдикцией. Основываясь на предоставленной информации, менеджер по работе с клиентами перенаправил отклоненные платежи в другой банк-корреспондент США, который в конечном итоге провёл их.

Несмотря на выплату штрафа, 🏦 банк принял следующие меры:

📌 прекратил отношения с клиентом из Крыма

📌 усилил процедуры должной осмотрительности и проверки клиентов с высоким уровнем риска, осуществляющих любые платежи в долларах США

📌 увеличил штат сотрудников отдела комплаенс

#комплаенс #ответственность

У кого комплаенс, тот и сильней! // О деле Neogen в OFAC

Два года назад компания 🇺🇸 Neogen, занимающаяся безопасностью пищевых продуктов и ветеринарной продукцией, получила административную повестку от OFAC в связи с тем, что во время проведения внутреннего расследования компанией был установлен факт предоставления услуг по геномному тестированию американской организации, которая сотрудничала с 🇮🇷 иранскими компаниями.

После обнаружения нарушений компания ввела дополнительные меры, направленные на повышение эффективности комплаенса с целью предотвратить сделки со странами или лицами, на которых распространяются санкции США и законы об экспортном контроле.

В своем последнем отчете в регулирующие органы Neogen даже отметила, что зарезервировала 600 тысяч долларов для возможного штрафа от OFAC. Тем не менее, поскольку расследование было эффективно завершено, компания отделалась лишь предупреждением без какого-либо штрафа.

Данный кейс лишний раз подтверждает, что наличие эффективного санкционного комплаенса в рамках компании может спасти от существенных штрафов и предотвратить иные негативные последствия.

#санкции #комплаенс