С такими друзьями врагов не надо // 🇺🇸 Санкции взлому не помеха
В марте северокорейские хакеры Lazarus взломали блокчейн-игру Axie Infinity. Ущерб составил не менее 💲600 млн. Однако не смотря на блокирующие санкции, группировка продолжает выводить или «отмывать» эти средства.
Способствует этому, в первую очередь 🇺🇸 Tornado Cash, платформа, которая содействует сокрытию данных о происхождении средств. Благодаря ей северокорейцы только в апреле вывели 💲100 млн, что составляет 18% от «добычи».
22 апреля 🇺🇸 США добавили в SDN 3 новых кошелька группировки Lazarus, однако и это не помогло. Подобное остаётся возможным благодаря недоработкам санкционного комплаенса у таких платформ, как Tether и Center Consortium.
Таким образом, хакеры становятся главным источником поступления валюты для северокорейской программы баллистических ракет. Однако данная ситуация потенциально может привести к закручиванию гаек на глобальном рынке крипты.
#санкции #комплаенс
В марте северокорейские хакеры Lazarus взломали блокчейн-игру Axie Infinity. Ущерб составил не менее 💲600 млн. Однако не смотря на блокирующие санкции, группировка продолжает выводить или «отмывать» эти средства.
Способствует этому, в первую очередь 🇺🇸 Tornado Cash, платформа, которая содействует сокрытию данных о происхождении средств. Благодаря ей северокорейцы только в апреле вывели 💲100 млн, что составляет 18% от «добычи».
22 апреля 🇺🇸 США добавили в SDN 3 новых кошелька группировки Lazarus, однако и это не помогло. Подобное остаётся возможным благодаря недоработкам санкционного комплаенса у таких платформ, как Tether и Center Consortium.
Таким образом, хакеры становятся главным источником поступления валюты для северокорейской программы баллистических ракет. Однако данная ситуация потенциально может привести к закручиванию гаек на глобальном рынке крипты.
#санкции #комплаенс
Лучше поздно, чем никогда // Ни байта информации
1 мая опубликован и вступил в силу закон о внесении изменений в 127-ФЗ «О мерах воздействия (противодействия) на недружественные действия Соединенных Штатов Америки и иных иностранных государств».
Теперь российским 🏦 банкам запрещено предоставлять иностранным органам власти информацию, сведения и документы о клиентах и совершаемых ими операциях. В случае получения запроса банк вправе проинформировать иностранный орган власти о наличии запрета. Однако запрет не абсолютный - ЦБ может разрешить банку предоставить запрошенную информацию и это не будет считаться нарушением банковской тайны и закона о персональных данных. Российские кредитные организации обязаны сообщать в ЦБ о получении таких запросов через личный кабинет.
Под удар поставлены те 🇷🇺 российские банки, которым осталось что терять – долларовые корреспондентские отношения. И первым на ум приходит Райффайзенбанк.
Законопроект был внесён 15 июня 2021 в ответ на статью 6308 🇺🇸 закона NDAA-21, которая направлена на борьбу с отмыванием денег и обходом режимов 🇺🇳 международных и 🇺🇸 американских санкций, если при этом используется валюта 💲 доллар США. Но за почти 1,5 года не было информации хотя бы об одном запросе по статье 6308.
#комплаенс
1 мая опубликован и вступил в силу закон о внесении изменений в 127-ФЗ «О мерах воздействия (противодействия) на недружественные действия Соединенных Штатов Америки и иных иностранных государств».
Теперь российским 🏦 банкам запрещено предоставлять иностранным органам власти информацию, сведения и документы о клиентах и совершаемых ими операциях. В случае получения запроса банк вправе проинформировать иностранный орган власти о наличии запрета. Однако запрет не абсолютный - ЦБ может разрешить банку предоставить запрошенную информацию и это не будет считаться нарушением банковской тайны и закона о персональных данных. Российские кредитные организации обязаны сообщать в ЦБ о получении таких запросов через личный кабинет.
Под удар поставлены те 🇷🇺 российские банки, которым осталось что терять – долларовые корреспондентские отношения. И первым на ум приходит Райффайзенбанк.
Законопроект был внесён 15 июня 2021 в ответ на статью 6308 🇺🇸 закона NDAA-21, которая направлена на борьбу с отмыванием денег и обходом режимов 🇺🇳 международных и 🇺🇸 американских санкций, если при этом используется валюта 💲 доллар США. Но за почти 1,5 года не было информации хотя бы об одном запросе по статье 6308.
#комплаенс
Санкционщику на заметку
🇺🇸 OFAC изменил, дополнил, а также переименовал 589 Регламент. Если раньше он назывался Ukraine Related Sanctions Regulations, а мы его переводили как Регламент о санкциях из-за ситуации в Украине или просто «украинский» Регламент, то теперь в него добавлено слово Russia, и переводить будем как Регламент о санкциях против России из-за ситуации в Украине.
Раньше, хоть все применяемые виды запретов и ограничений находились на одной странице сайта, но навигация и понимание были затруднены.
Запреты и критерии для попадания под санкции нужно было искать в указах, «секторалку» – в директивах, отдельно копился массив генеральных лицензий, а куча ответов на часто задаваемые вопросы была на другом разделе сайта. А найти расшифровку того или иного термина или определения – вообще была задачей не из лёгких. А ещё и множество санкций, запретов и ограничений встречается в различных законах Конгресса.
Теперь всё консолидировано в одном месте.
#санкции #комплаенс
🇺🇸 OFAC изменил, дополнил, а также переименовал 589 Регламент. Если раньше он назывался Ukraine Related Sanctions Regulations, а мы его переводили как Регламент о санкциях из-за ситуации в Украине или просто «украинский» Регламент, то теперь в него добавлено слово Russia, и переводить будем как Регламент о санкциях против России из-за ситуации в Украине.
Раньше, хоть все применяемые виды запретов и ограничений находились на одной странице сайта, но навигация и понимание были затруднены.
Запреты и критерии для попадания под санкции нужно было искать в указах, «секторалку» – в директивах, отдельно копился массив генеральных лицензий, а куча ответов на часто задаваемые вопросы была на другом разделе сайта. А найти расшифровку того или иного термина или определения – вообще была задачей не из лёгких. А ещё и множество санкций, запретов и ограничений встречается в различных законах Конгресса.
Теперь всё консолидировано в одном месте.
#санкции #комплаенс
Всё явное станет тайным? // Информации в ЕГРЮЛ vs санкции
На общественное обсуждение вынесен проект постановления 🇷🇺 Правительства «О некоторых особенностях ограничения доступа к сведениям (информации) в соответствии с отдельными законодательными актами Российской Федерации».
Согласно проекту 🇷🇺 ФНС может ограничивать доступ к информации, содержащейся в ЕГРЮЛ, о лицах, в отношении которых применены или могут быть применены односторонние ограничительные меры недружественных стран.
Такие лица будут включены в специальный перечень по решению Министерства финансов, который не подлежит опубликованию. В приложении к документу приведены Правила формирования перечня.
Основанием для включения в Перечень будут являться:
📌 введение и распространение на лицо мер ограничительного характера
📌 введение и распространение на лицо экстерриториальных мер ограничительного характера, в том числе в связи с экономическим взаимодействием в морскими и авиационными судами
📌 специальное решение Правительства в случае угрозы введения перечисленных мер
Несмотря на цель проекта защитить российские компании от санкций недружественных государств, с большей вероятностью его принятие повлечет ужесточение проверки российских компаний контрагентами как в России, так и за рубежом в связи с невозможностью оценить их связи с подсанкционными лицами.
Принятие соответствующего постановления затруднит осуществление операций в том числе для добросовестных партнёров и контрагентов. Радует, что включение в Перечень будет возможно только по заявлению лица и по нашему мнению вряд ли станет массовым.
#ответныемеры #комплаенс
На общественное обсуждение вынесен проект постановления 🇷🇺 Правительства «О некоторых особенностях ограничения доступа к сведениям (информации) в соответствии с отдельными законодательными актами Российской Федерации».
Согласно проекту 🇷🇺 ФНС может ограничивать доступ к информации, содержащейся в ЕГРЮЛ, о лицах, в отношении которых применены или могут быть применены односторонние ограничительные меры недружественных стран.
Такие лица будут включены в специальный перечень по решению Министерства финансов, который не подлежит опубликованию. В приложении к документу приведены Правила формирования перечня.
Основанием для включения в Перечень будут являться:
📌 введение и распространение на лицо мер ограничительного характера
📌 введение и распространение на лицо экстерриториальных мер ограничительного характера, в том числе в связи с экономическим взаимодействием в морскими и авиационными судами
📌 специальное решение Правительства в случае угрозы введения перечисленных мер
Несмотря на цель проекта защитить российские компании от санкций недружественных государств, с большей вероятностью его принятие повлечет ужесточение проверки российских компаний контрагентами как в России, так и за рубежом в связи с невозможностью оценить их связи с подсанкционными лицами.
Принятие соответствующего постановления затруднит осуществление операций в том числе для добросовестных партнёров и контрагентов. Радует, что включение в Перечень будет возможно только по заявлению лица и по нашему мнению вряд ли станет массовым.
#ответныемеры #комплаенс
Нет дыма без огня // О 🇺🇸 санкциях юридическому консалтингу
Не смотря на опубликованные FAQ в отношении решений Минфина США от 8 мая, поступает много вопросов, в первую очередь, насколько запрещены юридические услуги, а также кто из консалтинга может попасть под санкции?
Давайте разберём вопрос не формально, а через заявленные цели 🇺🇸 США. Цель пакета, чтобы Россия и её элиты были отрезаны от услуг, которые помогают им обходить или избегать санкции.
Поэтому все те из аудиторско-бухгалтерской сферы, индустрии создания трастов и корпораций, а также консультанты по вопросам стратегического управления, кто советует как обходить санкции или избежать их последствия, находятся в зоне риска.
Кто это в действительности? Это можно понять не через фактическое присутствие в вышеуказанной сфере или занятие такой деятельностью, а через способность OFAC отследить информацию об этом. Во-первых, это KPMG - худший из консультантов, после которого клиенты стабильно бегают по рынку за вторым мнением. Если вы не знали, откроем тайну – они сами в силу закона сливают всю информацию в OFAC, как и иные компании BIG4 или что от них осталось в 🇷🇺 России.
Вернёмся к юристам:
1️⃣ Сектор юруслуг не поименован в Определении 🇺🇸 Минфина. 🇷🇺 Компании и юристы не несут риска попасть под санкции если они сами не напишут пресс-релиз как они помогли компании Х обойти санкции 🤦♂️. Кроме того, всем юристам прямо разрешено оказывать соответствующие услуги и представительство. Смотрите статьи 6 и 7 Регламента 587. Только лишь получение оплаты для американских коллег сопряжено с необходимостью получения специальной лицензии.
2️⃣ Как подтвердил высокопоставленный представитель администрации США – сейчас юристы не поставлены под риск санкций, но эта позиция не окончательна, и она подлежит изменению при усугублении ситуации в 🇺🇦 Украине.
#комплаенс
Не смотря на опубликованные FAQ в отношении решений Минфина США от 8 мая, поступает много вопросов, в первую очередь, насколько запрещены юридические услуги, а также кто из консалтинга может попасть под санкции?
Давайте разберём вопрос не формально, а через заявленные цели 🇺🇸 США. Цель пакета, чтобы Россия и её элиты были отрезаны от услуг, которые помогают им обходить или избегать санкции.
Поэтому все те из аудиторско-бухгалтерской сферы, индустрии создания трастов и корпораций, а также консультанты по вопросам стратегического управления, кто советует как обходить санкции или избежать их последствия, находятся в зоне риска.
Кто это в действительности? Это можно понять не через фактическое присутствие в вышеуказанной сфере или занятие такой деятельностью, а через способность OFAC отследить информацию об этом. Во-первых, это KPMG - худший из консультантов, после которого клиенты стабильно бегают по рынку за вторым мнением. Если вы не знали, откроем тайну – они сами в силу закона сливают всю информацию в OFAC, как и иные компании BIG4 или что от них осталось в 🇷🇺 России.
Вернёмся к юристам:
1️⃣ Сектор юруслуг не поименован в Определении 🇺🇸 Минфина. 🇷🇺 Компании и юристы не несут риска попасть под санкции если они сами не напишут пресс-релиз как они помогли компании Х обойти санкции 🤦♂️. Кроме того, всем юристам прямо разрешено оказывать соответствующие услуги и представительство. Смотрите статьи 6 и 7 Регламента 587. Только лишь получение оплаты для американских коллег сопряжено с необходимостью получения специальной лицензии.
2️⃣ Как подтвердил высокопоставленный представитель администрации США – сейчас юристы не поставлены под риск санкций, но эта позиция не окончательна, и она подлежит изменению при усугублении ситуации в 🇺🇦 Украине.
#комплаенс
Voyage, voyage // 🇬🇧 Британия открывает летний туристический сезон в 🇷🇺 Россию
OFSI разрешила подданным 👑 её Величества и юридическим лицам приобретать авиабилеты и билеты на поезда в России, а также у таких перевозчиков как ПАО «Аэрофлот», АО «Авиакомпания «Россия», АО «Уральские авиалинии» и РЖД, включая их дочерних лиц.
Лицензия распространяется также на фин-тех провайдеров и агрегаторов, которые способствуют проведению платежей за билеты. Генеральная лицензия выдана сроком до 23 мая следующего года.
Ждём наплыва 🇬🇧 британских туристов и тревел-блогеров.
#комплаенс
OFSI разрешила подданным 👑 её Величества и юридическим лицам приобретать авиабилеты и билеты на поезда в России, а также у таких перевозчиков как ПАО «Аэрофлот», АО «Авиакомпания «Россия», АО «Уральские авиалинии» и РЖД, включая их дочерних лиц.
Лицензия распространяется также на фин-тех провайдеров и агрегаторов, которые способствуют проведению платежей за билеты. Генеральная лицензия выдана сроком до 23 мая следующего года.
Ждём наплыва 🇬🇧 британских туристов и тревел-блогеров.
#комплаенс
«Не думай о секундах свысока» // 🇷🇺 Дефолт уже близко
24 мая 🇺🇸 OFAC уведомил, что не будет продлевать действие Генеральной лицензии N 9С, связанной с государственным долгом и деривативами, а также с долгом и капиталом ВЭБа, Открытия, Совкомбанка, Сбера и Банка ВТБ. Срок лицензии закончится 25 мая. Однако стоит учесть, что некоторые другие ее разрешения еще будут актуальны, включая сделки с Альфа-Банком – до 30 июня, Алроса – до 1 июля.
👨💻 В связи с этим мы подготовили краткую информацию о сроках 🇺🇸 лицензий:
📌 Генеральная лицензия N 8B по транзакциям в рамках энергетики с ВЭБ, Сбером, Альфа-Банком, Центральным Банком РФ и некоторыми другими банками – до 24 июня
📌 Генеральная лицензия N 15L по сворачиванию сделок с Группой «ГАЗ» – до 25 мая
📌 Генеральная лицензия N 17A по импорту в США рыбы и морепродуктов из России – до 23 июня
📌 Генеральная лицензия N 21 в части любых операций, необходимых для закрытия Sberbank CIB USA, Inc. и его дочерних предприятий – до 7 июня
📌 Генеральная лицензия N 26А по сворачиванию сделок с участием SB Sberbank Kazakhstan, Sberbank Europe AG или Sberbank (Switzerland) AG – до 12 июля
📌 Генеральная лицензия N 30 в части сделок с Gazprom Germania – до 30 сентября
📌 Генеральная лицензия N 32 по сворачиванию сделок с участием Amsterdam Trade Bank NV – до 12 июля
Более подробная информация о некоторых из лицензий 🇺🇸 OFAC есть на нашем Канале.
#санкции #комплаенс
24 мая 🇺🇸 OFAC уведомил, что не будет продлевать действие Генеральной лицензии N 9С, связанной с государственным долгом и деривативами, а также с долгом и капиталом ВЭБа, Открытия, Совкомбанка, Сбера и Банка ВТБ. Срок лицензии закончится 25 мая. Однако стоит учесть, что некоторые другие ее разрешения еще будут актуальны, включая сделки с Альфа-Банком – до 30 июня, Алроса – до 1 июля.
👨💻 В связи с этим мы подготовили краткую информацию о сроках 🇺🇸 лицензий:
📌 Генеральная лицензия N 8B по транзакциям в рамках энергетики с ВЭБ, Сбером, Альфа-Банком, Центральным Банком РФ и некоторыми другими банками – до 24 июня
📌 Генеральная лицензия N 15L по сворачиванию сделок с Группой «ГАЗ» – до 25 мая
📌 Генеральная лицензия N 17A по импорту в США рыбы и морепродуктов из России – до 23 июня
📌 Генеральная лицензия N 21 в части любых операций, необходимых для закрытия Sberbank CIB USA, Inc. и его дочерних предприятий – до 7 июня
📌 Генеральная лицензия N 26А по сворачиванию сделок с участием SB Sberbank Kazakhstan, Sberbank Europe AG или Sberbank (Switzerland) AG – до 12 июля
📌 Генеральная лицензия N 30 в части сделок с Gazprom Germania – до 30 сентября
📌 Генеральная лицензия N 32 по сворачиванию сделок с участием Amsterdam Trade Bank NV – до 12 июля
Более подробная информация о некоторых из лицензий 🇺🇸 OFAC есть на нашем Канале.
#санкции #комплаенс
Hoy fiesta, todo mañana // 🇺🇸 Штраф Banco Popular de Puerto Rico
27 мая 🇺🇸 OFAC заключил соглашение о досудебном сотрудничестве с 🇵🇷 пуэрто-риканским банком Banco Popular de Puerto Rico (BPPR), условия которого содержат обязательство по выплате штрафа в размере💲256 тыс.
Дело в том, что BPPR провел 337 транзакций на общую сумму более💲800 тыс в нарушение «венесуэльского» санкционного режима, установленного указом №13884. И что самое важное, 4 банковских счета, зарегистрированные на двух венесуэльских чиновников, были заблокированы лишь через 14 месяцев после установления указанного режима. Напомним, что санкции в отношении 🇻🇪 Венесуэлы предполагают среди прочего блокировку имущества любых лиц, связанных с Правительством данного государства.
Банк добровольно сообщил о нарушениях, а также улучшил комплаенс-процедуры, особо уделив внимание санкциям в отношении Венесуэлы. Учитывая данные обстоятельства, а также незначительность нарушения и отсутствие у банка нарушений за последние 5 лет OFAC назначил штраф в размере почти💲256 тыс.
Данный кейс в очередной раз показывает важность санкционного комплаенса для работы на международном рынке. Соблюдение требований законодательства и содействие органам, осуществляющим санкционную политику, помогает избежать попадание в санкционные списки.
#комплаенс
27 мая 🇺🇸 OFAC заключил соглашение о досудебном сотрудничестве с 🇵🇷 пуэрто-риканским банком Banco Popular de Puerto Rico (BPPR), условия которого содержат обязательство по выплате штрафа в размере💲256 тыс.
Дело в том, что BPPR провел 337 транзакций на общую сумму более💲800 тыс в нарушение «венесуэльского» санкционного режима, установленного указом №13884. И что самое важное, 4 банковских счета, зарегистрированные на двух венесуэльских чиновников, были заблокированы лишь через 14 месяцев после установления указанного режима. Напомним, что санкции в отношении 🇻🇪 Венесуэлы предполагают среди прочего блокировку имущества любых лиц, связанных с Правительством данного государства.
Банк добровольно сообщил о нарушениях, а также улучшил комплаенс-процедуры, особо уделив внимание санкциям в отношении Венесуэлы. Учитывая данные обстоятельства, а также незначительность нарушения и отсутствие у банка нарушений за последние 5 лет OFAC назначил штраф в размере почти💲256 тыс.
Данный кейс в очередной раз показывает важность санкционного комплаенса для работы на международном рынке. Соблюдение требований законодательства и содействие органам, осуществляющим санкционную политику, помогает избежать попадание в санкционные списки.
#комплаенс
«И на старуху бывает проруха» // Поисковик по санкциям 🇺🇳 ООН
Тихо и без лишнего шума ООН завела поисковой ресурс по санкциям. Возможность скачать файл с полным перечнем лиц, попавших под санкции, в одном из 3 форматах .xml, .html и .pdf сохранилась. Запросы возможны только на латинице. Поиск на кириллице не осуществляется.
Но даже так это безусловный прорыв и подарок комплаенсу тех небольших организаций, которым из-за дороговизны или из-за их ухода с российского рынка недоступны World-Check и его аналоги.
Для информации. В силу статей 25 и 103 Устава ООН режимы санкций обязаны соблюдать все 193 🇺🇳 государства-члена.
#комплаенс
Тихо и без лишнего шума ООН завела поисковой ресурс по санкциям. Возможность скачать файл с полным перечнем лиц, попавших под санкции, в одном из 3 форматах .xml, .html и .pdf сохранилась. Запросы возможны только на латинице. Поиск на кириллице не осуществляется.
Но даже так это безусловный прорыв и подарок комплаенсу тех небольших организаций, которым из-за дороговизны или из-за их ухода с российского рынка недоступны World-Check и его аналоги.
Для информации. В силу статей 25 и 103 Устава ООН режимы санкций обязаны соблюдать все 193 🇺🇳 государства-члена.
#комплаенс
🇪🇺 Санкциями по недвижимости // 🇩🇪 Мюнхенский кейс
А тем временем у неназванного депутата Госдумы и его жены в рамках расследуемого уголовного дела арестовали 3 квартиры в Мюнхене и счёт, на который поступала плата за их сдачу в аренду. 351 депутат Госдумы попал под санкции 🇪🇺 ЕС ещё 23 февраля за обращение к президенту с просьбой признать независимость ЛДНР. После этого всем субъектам, чьим личным законом является право ЕС надлежало прекратить с такими лицами любые правоотношения.
Хотя бы один проведённый платёж в пользу подсанкционного лица или оплата за аренду налом означает оконченный состав уголовного преступления. Подобное уголовное дело сейчас и расследует местная прокуратура. У квартир до окончания суда особый статус вещдока или орудия преступления. В процессе прокурор вправе ходатайствовать об их обращении в собственность государства.
Пока по предписанию прокуратуры в книгу недвижимости внесена запись об аресте 3 квартир. Арендаторы будут вносить 💶 арендную плату не титульным собственникам, а на специальный счёт, открытый при местном ⚖️ суде по административным делам. Если 🛥 яхты 🇷🇺 россиян в Германии уже арестовывали, то с арендными квартирами это первый случай.
#комплаенс
А тем временем у неназванного депутата Госдумы и его жены в рамках расследуемого уголовного дела арестовали 3 квартиры в Мюнхене и счёт, на который поступала плата за их сдачу в аренду. 351 депутат Госдумы попал под санкции 🇪🇺 ЕС ещё 23 февраля за обращение к президенту с просьбой признать независимость ЛДНР. После этого всем субъектам, чьим личным законом является право ЕС надлежало прекратить с такими лицами любые правоотношения.
Хотя бы один проведённый платёж в пользу подсанкционного лица или оплата за аренду налом означает оконченный состав уголовного преступления. Подобное уголовное дело сейчас и расследует местная прокуратура. У квартир до окончания суда особый статус вещдока или орудия преступления. В процессе прокурор вправе ходатайствовать об их обращении в собственность государства.
Пока по предписанию прокуратуры в книгу недвижимости внесена запись об аресте 3 квартир. Арендаторы будут вносить 💶 арендную плату не титульным собственникам, а на специальный счёт, открытый при местном ⚖️ суде по административным делам. Если 🛥 яхты 🇷🇺 россиян в Германии уже арестовывали, то с арендными квартирами это первый случай.
#комплаенс