❗️Минимальные ставки в банках Высшей ипотечной лиги по госпрограммам «Семейная ипотека», «Военная ипотека» и «IT-ипотека» по итогам прошлой недели с 17 по 24 января 2025 года.

Для анализа минимальных ставок используются данные размещенные на сайтах банков в разделах ипотечных продуктов со словами «ставки от».

#ставки #ипотека #госпрограммы

🔴 Программа и регистрация на XI Российский ипотечный конгресс.

@rusipoteka

📉 Объем выдач ипотеки с господдержкой в 2024 году снизился на 28% по сравнению с 2023 годом – до 3,5 трлн рублей, следует из материалов ОКБ.

По оценкам ОКБ:

🟠за январь-декабрь 2024 года оформлено 647,23 тыс. льготных жилищных кредитов на 3,47 трлн рублей. На их долю пришлось 56% от общего количества и 70% от общего объема выданных ипотечных ссуд. По сравнению с 2023 годом количество выдач сократилось на 32%, объем – на 28%;

🟠за декабрь банки выдали 37,96 тыс. кредитов с господдержкой на 202,4 млрд рублей. На долю льготной ипотеки пришлось 62% от общего количества и 78% от общего объема выдач кредитов на покупку жилья. В годовом отношении количество и объем выдач сократились на 68%.

Средний размер льготного кредита в декабре составил 5,33 млн рублей, это на 1% меньше, чем в декабре 2023 года (5,37 млн).

⌛️Средний срок кредитования составил 25 лет и 5 месяцев. В декабре 2023 года средний срок по таким кредитам был на 3 месяца короче.

#ВыдачаИпотеки #госпрограммы

🔴 Программа и регистрация на XI Российский ипотечный конгресс.

@rusipoteka

🚼 Шансы у проекта «ипотечного зачатия» (льготной ипотеки под 6% в обмен на обязательство родить в течение двух лет) получить одобрение во всех заинтересованных министерствах невелики.

Об этом признался источник в правительстве. По его словам, сегодня стране нужны деньги на другие важные задачи. Например, на СВО.

#госпрограммы #ипотека

🔴 Программа и регистрация на XI Российский ипотечный конгресс.

@rusipoteka

❗️Минимальные ставки в банках Высшей ипотечной лиги по госпрограммам «Семейная ипотека», «Военная ипотека» и «IT-ипотека» по итогам прошлой недели с 24 по 31 января 2025 года.

Для анализа минимальных ставок используются данные размещенные на сайтах банков в разделах ипотечных продуктов со словами «ставки от».

#ставки #ипотека #госпрограммы

🔴 Программа и регистрация на XI Российский ипотечный конгресс.

@rusipoteka

📉 С 1 по 30 января 2025 года, по данным ДОМ РФ, выдача ипотеки с господдержкой составила 14 тыс. кредитов (-61% г/г) на 80 млрд руб. (-57% г/г), 90% из них по семейной ипотеке.

По семейной ипотеке:

🔜за месяц выдано 12 тыс. кредитов (-33% г/г) на 71 млрд руб. (-27% г/г);

🔜на последней неделе января выдача резко ускорилась (5,5 тыс. кредитов, +38% н/н, на 36 млрд руб., +43% н/н) и, по мнению аналитиков, продолжит расти с учетом увеличения числа одобренных заявок.

#госпрограммы #семейнаяипотека

🔴 Программа и регистрация на XI Российский ипотечный конгресс.

@rusipoteka

🏦 Принятое решение увеличить возмещение банкам по льготным ипотечным программам, по мнению экспертов:

🚼является прямой реакцией на снижение интереса банков к выдаче ипотечных кредитов по льготным программам из-за низкой доходности;

🚼стало вынужденной мерой в условиях ожидания очередного повышения ключевой ставки ЦБ в феврале. Рост ключевой ставки, в свою очередь, приведет к дальнейшему росту ставок по вкладам: сейчас ставки достигают 24-25%, что вынуждает Минфин скорректировать уровень возмещения, чтобы как минимум поддержать рынок на том же уровне и не увеличить финансовые издержки банков по выдаче ипотеки с господдержкой;

🚼позволит банкам снизить свои риски и увеличить рентабельность выдачи льготных кредитов. Это должно стимулировать банки активнее участвовать в госпрограммах;

🚼является для банков сигналом, что они могут снять ограничения, перестать вводить дополнительные услуги, например, по завышенному страхованию или субсидированию от застройщика, и выдавать кредиты на нормативных условиях.

#госпрограммы #мнение

@rusipoteka

📉 В 2024 году выдача ипотеки с господдержкой сократилась в условиях окончания «Льготной ипотеки» и модификации других льготных программ. По данным ДОМ РФ, банки выдали 634 тыс. новых кредитов (-33% к 2023 г.) на 3,4 трлн руб. (-29%).

Доля ипотеки с господдержкой (без учета траншей на ИЖС) в общей выдаче достигла рекордных 48% по количеству (+2 п.п. к 2023 г.) и 70% по объему (+9 п.п.).

📍 «Семейная ипотека» пользовалась наибольшей популярностью (60% всей выдачи ипотеки с господдержкой в 2024 году). Банки выдали по программе 379 тыс. кредитов (-14% к 2023 году) на 2,1 трлн руб. (-4%).

📍 Выдача по «IT-ипотеке» составила 34 тыс. кредитов (-20% к 2023 г.) на 0,3 трлн руб. (-14%) – снижение обусловлено ужесточением параметров программы (в частности, исключена возможность покупки жилья в Москве и Санкт-Петербурге).

📍 Спрос на «Дальневосточную и арктическую ипотеку» вырос благодаря расширению условий программы (расширение круга заемщиков и лимита на квартиры площадью свыше 60 кв. м): выдача составила 43 тыс. кредитов (+10% к 2023 г.) на 0,2 трлн руб. (+21%).

#госпрограммы #ВыдачаИпотеки

@rusipoteka

🪙 Национальная ассоциация негосударственных пенсионных фондов (НАПФ) предложила увязать льготную ипотеку с программой долгосрочных сбережений (ПДС).

Согласно документу, направленному в Минфин, семьи должны получить право использовать средства ПДС для погашения любых видов ипотеки с господдержкой – как в счет первого взноса, так и в счет тела долга. Направить на ипотеку можно будет до 50% накоплений.

Для таких заемщиков государство компенсировало бы 50% ставки по кредиту, пока действует их договор ПДС.

Накопления в рамках ПДС могут стать стартовым капиталом по ипотеке, считают в НАПФ. Эта опция («семейная ипотека с ПДС») должна быть доступна гражданам при соблюдении трех условий:

☑️приобретаемая недвижимость – первая общая совместная собственность мужа и жены;

☑️ипотечный кредит взят с господдержкой в рамках одной из действующих программ – семейной, дальневосточной и арктической, сельской, IT-ипотеки и т.д.

☑️участие в ПДС не менее трех лет.

При этом наличие детей не является обязательным критерием.

#госпрограммы #ипотека

@rusipoteka