🇷🇺 Правительство Петербурга планирует предоставить выплату на погашение ипотеки семьям, в которых появится третий или последующие дети.

Соответствующий документ опубликован на сайте администрации города в разделе антикоррупционной экспертизы 5 декабря.

Согласно постановлению:

🔴право на меру соцподдержки имеют граждане РФ, имеющие место жительства в Петербурге, – мать или отец, у которых родились третий ребенок или последующие дети в период с 1 января 2025 года;

🔴мера соцподдержки предоставляется путем полного или частичного погашения обязательств по ипотечному жилищному кредиту гражданина в размере задолженности, оставшейся после получения им выплаты, но не более 550 тысяч рублей;

🔴соцподдержку можно будет получить один раз в отношении только одного ипотечного жилищного кредита;

🔴не учитываются дети, у которых нет гражданства РФ или в отношении которых претенденты на выплату лишены родительских прав;

🔴ипотечный договор должен быть заключен до конца июня 2027 года и касаться недвижимости на территории Петербурга.

За реализацию этой меры соцподдержки будет отвечать ДОМ РФ. Финансирование будет обеспечено за счет субсидии из бюджета Санкт-Петербурга.

#ипотека #ВРегионах

@rusipoteka

⚡️ Проблемы с лимитами по семейной ипотеке возникли в том числе из-за повышения ставки ЦБ, необходимо было найти дополнительные ресурсы. Но в 2025 году проблем с этой программой не будет, заявил министр финансов РФ Антон Силуанов.

#семейнаяипотека

@rusipoteka

💳 МКБ начал кредитовать моряков

Теперь ипотечный кредит в банке могут оформить клиенты, работающие в морской отрасли.

Клиент должен быть трудоустроен в компании, зарегистрированной на территории РФ. Требуется подтверждение стажа не менее 12 месяцев.

📑 Список документов:

🛑удостоверение моряка;

🛑копии всех контрактов, действовавших в течение последних 12 мес., заверенные крюинговой компанией;

🛑действующий контракт, в случае отсутствия: справки, с указанием сведений о следующем запланированном контракте/следующий заключенный контракт;

🛑выписка из банка, подтверждающая начисление з/п за последние 12 мес. / справка 2НДФЛ за последние 12 мес. / 3НДФЛ за последний год.

Отправить заявку в МКБ можно в ипотечной платформе ipoteka.global

#банки #мкб

@rusipoteka

📈 ЦБ ожидает роста ипотечного кредитования в РФ в 2024 году на 12-15% вместо 7-12% в прошлом прогнозе, следует из обзора регулятора «Банковский сектор».

#цбрф #ипотека

@rusipoteka

⚡️ Зампред комитета ГД по строительству и ЖКХ Сергей Колунов предложил запустить льготную ипотеку для участников СВО. Соответствующую инициативу в ближайшее время направят в Минфин.

В рамках программы предлагается:

🔹ставку оставить на уровне 2%, по аналогии с ипотекой в новых регионах;
🔹лимиты установить на уровне 12 млн руб. для Москвы, Петербурга, Московской и Ленинградской областей, для остальных – 6 млн руб.

Возможность оформления ипотеки также должны получить супруги, вдовы и вдовцы участников СВО, но только единожды.

📍 Колунов уточнил, что программа должна иметь адресный характер, чтобы жилье можно было купить только в регионе прописки.

@rusipoteka

🖋➖➖
«Можно ли быть уверенным в том, что ставка (ключевая ставка ЦБ – прим.) в следующем году обязательно будет снижаться? Ответ однозначный – нет. Такой уверенности быть не должно. Чтобы верно спрогнозировать, какая ключевая ставка будет в следующем году, внимательно следите за отклонением экономики от базового прогноза».
➖➖➖

🏦 Об этом заявил советник председателя ЦБ Кирилл Тремасов. Он призвал не воспринимать прогноз по средней ключевой ставке как заданную траекторию.

#ключеваяставка #цбрф

@rusipoteka

🛡Сбербанк направил в адрес ЦБ и Минстроя предложения по расширению программы страхования возводимого и готового жилья, распространив на это жилье защиту от:

🔺военных рисков,
🔺рисков диверсий,
🔺рисков терактов.

Об этом сообщил первый зампред правления банка Александр Ведяхин.

По его словам, возможности финансирования новых проектов напрямую зависят от решения вопроса страхования, так как без полноценного страхования применяются иные меры по минимизации рисков по кредиту, например, дополнительное обеспечение, объем которого у девелоперов ограничен.

#страхование #жилье

@rusipoteka

👥 По данным НБКИ, в октябре по сравнению с предыдущим месяцем в структуре выданных ипотечных кредитов увеличились доли граждан в возрастном диапазоне старше 40 лет.

При этом сильнее всего за месяц выросла доля ипотечных заемщиков в возрасте от 50 до 60 лет. В октябре она составила 9,9%, увеличившись на 1,1 п.п. (в сентябре 2024 года – 8,8%).

В то же время сократились доли наиболее молодых заемщиков:

▪️моложе 30 лет – на 0,4 п.п., до 20,2%
▪️от 30 до 40 лет – на 2,1 п.п., до 41,6%

Самой массовой категорией заемщиков по ипотеке, по-прежнему, остаются граждане в возрасте от 30 до 40 лет (41,6%), а наименьшей – заемщики старше 60 лет (3,4%).

↪️ ➖➖➖
«В октябре текущего года был отмечен рост доли более возрастных и опытных ипотечных заемщиков в возрасте старше 40 лет. По нашему мнению, такое "взросление" ипотечных заемщиков в последнее время является следствием сокращения банками аппетита к риску, в том числе на фоне введенных регулятором макропруденциальных ограничений в части долговой нагрузки.

Дело в том, что молодые люди, в отличие от более возрастных граждан, считаются более рискованными заемщиками с нестабильными доходами», – отметил директор по маркетингу НБКИ Алексей Волков.
➖➖➖➖

@rusipoteka

Алексей Лейпи,
директор дивизиона «Домклик» Сбербанка:

💬 ➖️➖️➖️
«В этом году доля ипотеки с господдержкой достигла рекордного уровня: по предварительным данным по всему рынку, на льготных условиях было выдано около 72% от общего объема выдач. Для сравнения:

❇в 2023 году процент господдержки был на уровне 58%,
❇в 2022 году – 48%.

Учитывая повышение адресности льготных программ, процент господдержки будет плавно сокращаться: согласно прогнозам наших аналитиков, в 2025 году около 60% ипотечных кредитов будет выдано на льготных условиях. Более высокие темпы снижения маловероятны при отсутствии досрочного смягчения кредитно-денежной политики».
➖️➖️➖️➖️

#госпрограммы #мнение

@rusipoteka

💳 Александр Ведяхин,
первый зампред правления Сбербанка:

▪️После первого июля 2024 г., когда завершилась массовая льготная ипотека под 8%, эффект высоких процентных ставок стал наиболее заметен. Это отражается в падении числа сделок: спрос никуда не делся, просто платежеспособного спроса стало меньше.

▪️Среднемесячные продажи квартир в новостройках в сентябре‒октябре по России снизились на 18% от уровня марта‒апреля этого года. Такая динамика нетипична для традиционной сезонности: обычно осенью активность, наоборот, растет, а не падает. Продажи сентября‒октября были сопоставимы с уровнем двухлетней давности, т. е. уровнем сентября 2022 г.

▪️В условиях сокращения госпрограмм и высоких ставок по рыночным ипотечным программам девелоперы стали активнее использовать альтернативные инструменты продаж, в частности программы рассрочек. Мы видим, что во втором полугодии 2024 г. доля сделок без использования ипотеки в структуре сделок выросла относительно первого полугодия.

▪️Уменьшение масштаба охвата льготных ипотечных программ в условиях высоких процентных ставок, безусловно, будет способствовать снижению активности девелоперов в отношении запуска новых проектов.

▪️Снижение числа новых проектов и падение платежеспособного спроса будет способствовать подстройке предложения под эти изменения, чтобы сохранить рыночный баланс. Мы ожидаем увидеть данный тренд более отчетливо в 2025 г. Более активное восстановление спроса на жильё со стороны граждан и движения к новым проектам со стороны девелоперов стоит ожидать в 2026 г. при условии снижения процентных ставок Банком России до более комфортных значений.

#сбербанк #мнение

@rusipoteka

📃 ЦБ опубликовал обзор по рынку ипотеки в России за октябрь 2024 года.

Регулятор отмечает, что в октябре невысокая активность на ипотечном рынке сохранилась. Банки выдали 94,9 тыс. кредитов на 367,1 млрд руб. против 94,3 тыс. кредитов на 372,8 млрд руб. месяцем ранее. В годовом сопоставлении предоставление кредитов снизилось чуть более чем на 50% по количеству и объему.

Около 70% выдач ипотечных кредитов в октябре по-прежнему приходилось на программы господдержки.

🟡Средний размер ипотечных кредитов уменьшился до 3,9 млн руб. (в сентябре – 4 млн руб.). В годовом сопоставлении показатель вырос на 0,1 млн рублей.

🟡Средний срок кредитов снизился на 4 месяца, до 24 лет и 11 месяцев.

🟡Средняя ставка по ипотеке увеличилась до 9,7% (8,9% в сентябре) на фоне общего повышения рыночных ставок.

#ВыдачаИпотеки

@rusipoteka

📌 Основные итоги прошедшей недели (29 ноября-6 декабря) по версии Русипотеки

▶️Минстрой:

⬩ намерен вернуться к обсуждению с ЦБ вступающего в силу с 2025 года ипотечного стандарта. Не исключено, что будет рассмотрен вариант введения антикризисных мер

⬩ рассматривает возможность создания патронажных жилищно-строительных кооперативов (ЖСК) для улучшения жилищных условий граждан

⬩ не оставит застройщиков «в беде». Замглавы ведомства Никита Стасишин заявил о наличии ряда мер поддержки застройщиков. В ближайшие недели их внесут на рассмотрение в ГД

Льготные программы

▶️На поддержку льготных программ кредитования для жителей сельских территорий, в том числе на сельскую ипотеку, выделено еще 4,8 млрд рублей

▶️Минфину и Минвостоку совместно с ЦБ, ДОМ РФ и банками поручено подготовить согласованные предложения по возвращению дальневосточной ипотеки к базовым условиям

▶️В ГД предложили запустить льготную ипотеку под 2% для участников СВО. Соответствующую инициативу в ближайшее время направят в Минфин

▶️Минстрой призвал не ждать новых мер поддержки ипотеки до снижения уровня инфляции

▶️В 2025 году проблем с программой семейной ипотеки не будет, заявил министр финансов РФ Антон Силуанов

▶️Лимит в рамках семейной ипотеки нужно увеличить, считает вице-премьер Марат Хуснуллин. По его словам, вопрос ипотеки ведет Минфин, «они пока считают, ищут возможность для увеличения лимита»

▶️Лимиты по льготным ипотечным программам могут установить на весь срок их действия, заявил замгендиректора ДОМ РФ Алексей Ниденс. В Минфине отметили, что соответствующие изменения уже подготовлены и направлены в правительство относительно семейной программы

▶️Владимир Путин потребовал честно информировать граждан об условиях семейной ипотеки, в том числе ее лимитах

🤔 Владимир Путин, президент РФ:
«Люди приходят за ипотекой, им говорят: "Нет, лимит закончился". Какой лимит? Об этом знать никто не знает. Надо, чтобы знали, и тогда будет нормальный диалог с обществом. Чего скрывать-то? Это лучше, чем когда люди приходят, а потом "бум", а там нет ни шиша»

Законодательство

▶️Правительство внесло в ГД поправки в порядок расчета с ипотечными банкротами

Банки

▶️Сбербанк:

⬩ прекратил реализацию пакета услуг «Домклик Плюс» при выдаче новых ипотечных кредитов

⬩ запустил возможность выдачи ипотеки на ИЖС с открытием эскроу-счета в другом банке

⬩ запустил новую опцию снижения ставки по ипотеке вслед за снижением ключевой ставки ЦБ. С 10 декабря банк также запустит возможность временного снижения ежемесячного платежа

⬩ запустил скидку 0,3 п. п. на ставку по ипотеке на объекты недвижимости, которые находятся в залоге у банка или по которым ранее была проведена сделка с использованием сервиса электронной регистрации (СЭР) Домклик

▶️МКБ начал кредитовать моряков, которые трудоустроены в компании, зарегистрированной на территории РФ

➡️ все новости банков см. по #банки

Профильные мероприятия

▶️6 февраля – XI Российский ипотечный конгресс. Ссылка на регистрацию

▶️7-11 апреля – Всероссийский жилищный конгресс. Ссылка на регистрацию

#ИтогиНедели @rusipoteka