«Льготной ипотеки нет уже почти три месяца, но мы видим, как начинают возникать разные схемы, очень креативные: так называемые „льготные“ ставки, варианты с изменением ставки, траншевая ипотека, ипотека без первоначального взноса, рассрочка с трансформацией в ипотеку — множество схем. Внешне они очень привлекательны, но когда мы их анализируем — все сводится к завышению цен на квартиры», — Эльвира Набиуллина.

🔢 Цифры:

▶️34% — столько семей приобретали жильё в последние 5 лет;

▶️26! — столько льготных ипотек ухитрился оформить один заёмщик, сообщили в Счётной палате;

▶️21,3% — средняя ставка по рыночной ипотеке в сентябре.

🔐ЦБ утвердил стандарт защиты прав ипотечных заемщиков

Новые правила станут обязательными для банков с 1 января 2025 года.

➡️ Банкам запретят получать вознаграждение от застройщика за пониженную процентную ставку по ипотеке, если это ведёт к увеличению цены недвижимости;
➡️ В первоначальном взносе банк не сможет учитывать кешбэк, который возвратится покупателю после приобретения квартиры;
➡️ не более 30 лет и на сумму не выше 80% «справедливой стоимости предмета ипотеки».

📉 Банки ужесточают условия по семейной ипотеке...

В числе кредиторов, увеличивших минимальный первый взнос до 50%, уже не только ВТБ, но и «Газпромбанк», «Совкомбанк» и «МТС Банк». Также банки предлагают ипотеку на более жестких условиях – сокращают срок кредита или оформляют комбинированные программы, когда часть средств выдается по рыночным ставкам. По данным на 26 сентября, Сбер, «Россельхозбанк», «Уралсиб», «Почта Банк» и «Т-Банк» приостановили выдачу семейной ипотеки из-за исчерпания лимитов.

Необъяснимо, но ФАКТ!

Снижение доступности ипотечных программ привело к сокращению спроса на первичном рынке жилья в РФ еще на 20%, но средняя цена квадратного метра продолжила расти и в этих условиях... за квартал средняя цена квадратного метра на первичном рынке РФ выросла еще на 4%.

@realestate_rf #итогинедели

✍Итоги и цитаты недели (7 — 13 октября):

«В Бурятии около половины сделок на рынке жилой недвижимости проходит с участием шамана», — генеральный директор риелторской компании «Этажи» Ильдар Хусаинов.

🔮Опрос Дом.News: 25% россиян пользуются оккультными услугами при покупке жилья

Среди тех граждан, кто признался в использовании подобных услуг, 28% консультировались с ясновидящими, чтобы узнать судьбу квартиры, а 12% доверили это дело гадалкам и тарологам.

2% граждан готовы взять ипотеку на рыночных условиях

Лишь 2% респондентов готовы сейчас взять ипотечный кредит по рыночным ставкам, еще 6% опрошенных рассматривают возможность оформить льготную ипотеку. Такой опрос провел финансовый маркетплейс "Сравни". 78% респондентов не планируют использовать для покупки жилья ипотеку, а намерены накапливать средства, при этом 70% предпочитают копить на банковских вкладах и счетах, у 14% уже есть ипотека.

📈Лидером по спросу на посуточную аренду в сентябре стал Санкт-Петербург

На него пришлось 9% бронирований. Незначительно от Санкт-Петербурга отстает Москва: на ее долю приходится 8%. В пятерку лидеров также вошли Казань (4%), Ростов-на-Дону (4%) и Кисловодск (3%).

🏘Средняя стоимость строительства частного дома в РФ достигла 5,8 млн рублей

Так, в январе контракт на строительство частного дома через платформу «Строим.дом․рф» стоил в среднем 5 млн рублей, в августе — уже 5,38 млн рублей, а в сентябре — 5,8 млн рублей. Каждый третий дом, 35,2% проектов, планируется построить из газобетонных блоков, 22,1% — из деревянных каркасов.

❌Исключить условия для получения многодетными бесплатной земли

В настоящий момент порядок получения бесплатной земли многодетными семьями определяют региональные власти. Среди требований, например, семья должна нуждаться в жилье... По новому законопроекту предлагается исключить дополнительные условия для наделения многодетных семей бесплатными земельными участками.

🤱ТАСС: «ЕР» внесла в Госдуму проект, закрепляющий понятие «студенческая семья».

Студенческой семьей будут считаться лица до 35 лет включительно, обучающиеся по очной и очно-заочной формам обучения среднего профессионального и высшего образования и воспитывающие в браке ребенка, а также такие лица, являющиеся единственными родителями.

🔐Минфин: ограничений по финансированию семейной ипотеки нет!

«Каких-то ограничений по финансированию семейной ипотеки не будет. И мы будем наблюдать за этим рынком и смотреть, нужно ли корректировать условия в будущем исходя из ситуации на рынке.», — зам главы Минфина Иван Чебесков.

@realestate_rf #итогинедели

⭐️Итоги недели: 21% все еще мало!

«Пока инфляция не охладится (8-8.5%😨), дополнительных мер стимулирования ипотеки со стороны государства НЕ БУДЕТ», — Марат Хуснуллин.

🏦ЦБ: обилие запутанных схем застройщиков приводит к росту цен на жилье

«Мы, к сожалению, видим... обилие запутанных схем, непрозрачных схем, которые приводят к повышению цен на жилье. К сожалению, эти схемы как таковые остаются, они видоизменяются. Мы очень рассчитываем на ипотечный стандарт, по которому договорилось банковское сообщество, он начнет работать», — Эльвира Набиулина.

🏙В России не стало мегаполисов с новым жильем дешевле ₽100 тыс. за 1 кв. м

По итогам третьего квартала средняя цена квадратного метра в сделках с новостройками во всех городах-миллионниках превысила 100 тыс. руб. (за год выросли на 8–31%), по данным bnMAP.pro.

💸Россияне смогут не платить налог при продаже квартиры уже через 1 год владения

В Госдуме предложили освобождать граждан от подоходного налога при продаже квартиры или дома после 1 года владения, если жилье получено в наследство или по договору дарения. При этом для остальных случаев минимальный срок владения недвижимостью составит три года.

▶️Госпошлина за регистрацию договора аренды выросла в два раза!

Закон об изменениях уплаты ряда налогов, акцизов, госпошлин и страховых взносов одобрили 23 октября. Документ увеличивает в два раза госпошлину за регистрацию договора аренды недвижимости. Для физических лиц теперь она составит четыре тысячи рублей, для юридических лиц — 44 тысячи рублей.

▶️25% россиян планируют всю жизнь арендовать жильё

Ещё 15% респондентов заявили, что наличие собственного жилья предпочтительно, но это не обязательно.

Согласно результатам исследования «АльфаСтрахования», более 32% арендаторов постоянно проживают в одной съёмной квартире, около 30% квартирантов переезжают не чаще чем раз в пять лет. Ещё 34% арендаторов меняют жильё раз в 2–5 лет.

@realestate_rf #итогинедели

⭐️Итоги недели: «однушку» в ипотеку на 30 лет или полет в космос?

🎤Опять 25: риэлторов-частников снова хотят запретить

В работе находится законопроект, которым предлагается установить особые требования к агентствам, занятым на рынке недвижимости.

«Основная часть законопроекта — допуск риелторов на рынок через специальные региональные реестры. Это будет отчасти похоже на механизм, который сегодня регулирует деятельность такси. Подать заявление на включение в реестр, по нашей задумке, смогут только юридические лица или ИП. Физические лица или самозанятые на рынке риэлторских услуг работать не должны…», — заместитель председателя думского Комитета по строительству и ЖКХ Светлана Разворотнева.

📌 Информационный бюллетень ЦБ (много цифр для любителей статистики)

Обзор по рынку ипотеки в России за сентябрь 2024 года.

➡️ Средний размер ипотечных кредитов увеличился до 4 млн руб. (в августе – 3,7).
➡️ Средний срок кредитов увеличился за месяц на 5 месяцев, до 25 лет и 3 месяцев.
➡️ Средняя ставка по ипотеке снизилась до 8,9% (с 9,3% в августе), что связано с сокращением доли выдач по рыночным программам.

🚫 До 43%: максимальный уровень ставок по ипотеке в крупных банках

На начало ноября 2024 года среди крупнейших по объемам выдачи банков:

▶️в Совкомбанке — почти 43,2%;
▶️ВТБ — около 37,1%;
▶️Сбербанке — 31,3%.
▶️Выше 30% максимальный размер полной стоимости кредита также в Т-Банке, Московском Кредитном Банке (МКБ), банке «Абсолют» и Газпромбанке.

🤷‍♂️ Может в космос? Кто берет кредиты на жилье под 25% и выше?

Аналитики финансового маркетплейса «Выберу.ру» подсчитали, что переплата при покупке однокомнатной квартиры в Москве по ставке 26% на 30 лет составит порядка 72 миллионов рублей... за эти деньги можно позволить себе суборбитальный полет Virgin Galactic за 450 000$ даже дважды... А кто все таки продолжает брать рыночную ипотеку рассказали в посте выше.

@realestate_rf #итогинедели

❄️Итоги первой недели декабря: Во что надо вкладывать? В науку, в образование, в недвижимость! — Путин

Также на этой неделе Президент потребовал честно информировать граждан об условиях семейной ипотеки, в том числе ее лимитах:

«Люди приходят за ипотекой, им говорят: "Нет, лимит закончился". Какой лимит? Об этом знать никто не знает. Надо, чтобы знали, и тогда будет нормальный диалог с обществом. Чего скрывать-то? Это лучше, чем когда люди приходят, а потом "бум", а там нет ни шиша»

⚡️ Лимиты по льготным ипотечным программам могут установить на весь срок их действия

Об этом говорили в рамках Domclick Digital Forum. Соответствующие изменения подготовлены и направлены в правительство.

«Будет установлен общий лимит. Пока мы его устанавливаем на 2025 год, поскольку для того чтобы нам определить и посчитать горизонт 2030 года, в любом случае нужно посмотреть итоги 2024 года», – директор департамента финансовой политики Минфина Алексей Яковлев.

👉🏻 В ноябре доля льготных программ в целом по РФ выросла на 13 п.п. до 50%

⚖️ Ценовой разрыв между первичным и вторичным жильём

«Дисбалансы на рынке жилья сохраняются. Разрыв цен между сегментами первичного и вторичного жилья остаётся высоким. По данным Росстата, [он равен] 55% во II квартале 2024 года и 57% в III квартале», — ЦБ.

💵 Доля неипотечных сделок (за наличные) растет

По данным Домклик, если ранее доля неипотеки достигала порядка 70%, то в последний год она значительно выросла и побила уже долю в размере 80%.

Минстрой изменил норматив стоимости квадратного метра жилой площади по РФ

107,6 тысячи рублей — на 1% ниже норматива второго полугодия 2024 года. Его пересматривают лишь дважды в год.

@russianrealestate #итогинедели

❄️Итоги недели: 90% — доля льготных ипотечных программ на первичном рынке. В Минфине подчеркнули, что целевой показатель — 25%.

☝️А вчера на съезде «Единой России» Ирек Файзуллин заявил: «Прямо сейчас на рынке жилищного строительства России всё идёт по плану»

✍️ Дарение жилья теперь только у нотариуса

Закон приняла Госдума. Эта норма будет действовать для всех без исключений!

📊 Доля отказов по ипотеке на новостройки заметно выросла: с 59% в июне до 72% в ноябре, заметил НБКИ.

Пик отказов пришелся на октябрь — тогда 77% потенциальных покупателей получили отказ от банков.

💵 Разогнавшаяся до 100% ипотека

«Мы с коллегами из ЦБ боремся с такими случаями. Нам не нравятся экстремальные практики в случае с комбинированными займами, когда рыночная часть ипотеки выдается под 100%, а льготная по 6%», — замминистра финансов Иван Чебесков.

❌2 моратория для застройщиков — на неустойки и на банкротство

Постановление от 18 марта о моратории на неустойки за ненадлежащее исполнение обязательств по ДДУ.

Документ от 23 ноября: Минстрой предложил ввести мораторий на банкротство девелоперов до конца 2025 года. Такая мера уже вводилась властями в период пандемии в 2020 году, а также в 2022-м на фоне западных санкций.

Доходы иноагентов от продажи и сдачи в аренду квартир направят на спецсчета

В новой редакции законопроекта о рублевых спецсчетах для доходов иноагентов в перечень источников подлежащего изъятию дохода внесли дивиденды от долевого участия в бизнесе, проценты по денежным вкладам, сдачу недвижимости и автомобиля в аренду, а также их продажу. Скорее всего законопроект примут 17 декабря.

@russianrealestate #итогинедели

Итоги последней недели уходящего года:

«Год нельзя назвать малоуспешным: 4,2 млн россиян улучшили свои жилищные условия, а стоимость квартир на первичном рынке увеличилась всего на 9%», — Алексей Лейпи, директор дивизиона «Домклик».

🗓 20 лет ЖК РФ

Жилищный кодекс от 29 декабря 2004 года № 188-ФЗ. Он регулирует отношения, связанные с жилыми и нежилыми помещениями, их использованием, жилищными правами граждан.

Путин подписал ряд законов о недвижимости

▶️Компенсация за некачественную отделку от застройщика ограничится 3% от суммы договора, гарантия — 1 годом, весной начнут действовать собственные стандарты застройщиков

▶️В ЕГРН появятся данные о членах семьи собственника, которые вправе пользоваться квартирой

▶️Девелоперов обяжут строить школы, детсады и поликлиники в рамках КРТ

▶️Материнский капитал нельзя будет использовать для приобретения непригодного для проживания жилья

❗️Правительство России продлило до 30 июня 2025 года мораторий на взыскание неустоек и штрафов за срывы сроков сдачи жилья и другие нарушения.

Постановление об этом опубликовано на официальном портале правовых актов.

Мораторий был введен кабмином в марте и подразумевал, что до конца текущего года дольщики не смогут взыскать с застройщиков неустойку за нарушение срока передачи жилья по ДДУ; убытки, причиненные в этот период; проценты за несвоевременный возврат денежных средств в случае расторжения ДДУ по инициативе дольщика.

🎤Росреестр готовит меры против мошенников

Олег Скуфинский в большом интервью на НТВ (рекомендуем к просмотру): Я надеюсь, в ближайшее время мы дополнительные возможности по защите обязательно сделаем. Кроме того, в следующем году защита граждан усилится благодаря применению биометрии (законопроект № 802838-8). Также давно уже существуют два способа обезопасить себя от потери недвижимости. Гражданам рекомендуется сделать запись в реестре о запрете сделки без личного участия.

📄Предварительные итоги 2024 года — интереснейшее исследование (PDF) для тех, кто любит цифры ДОМ РФ.

📌 А еще в закрепе вверху наши дайджесты: #справочная и #новыйпроект

@russianrealestate #итогинедели

Итоги первой недели 2025 года:

«Расти цены на недвижимость не будут однозначно. Возможно уменьшение, но не обвальное», — Анатолий Аксаков.

❗️Путин попросил, Мишустин доложил

«Мы готовим ряд предложений, как можно поддержать граждан, особенно по «Семейной ипотеке», по малым городам, где нет сегодня строительства. Мы подготовили предложения с Минфином, с банками, мы очень активно работаем»

Также Хуснулин анонсировал паспорт нового национального проекта «Инфраструктура для жизни». Там есть следующие цели:

▶️Обеспечение граждан жильем (сейчас 29,3 кв. м на человека) к 2030 году до 33 кв м, а к 2036 году — до 38 кв м.

▶️Устойчивое сокращение непригодного для проживания жилищного фонда.

▶️Повышение доступности жилья на первичном рынке.

🤑Эскроу-счета снова не дают покоя

Закон, который позволит получать доход с эскроу-счетов может быть принят уже в 2025 году, депутат Госдумы Александр Спиридонов:

«Это не совсем справедливо по отношению к человеку. Когда он покупает квартиру, кладёт на такой счёт достаточно крупную сумму на весь период строительства, который может длиться порой и три года. Мы с коллегами уже обсуждали этот вопрос. В 2025 году инициатива может быть законодательно реализована».

❗️Частные дома в России подорожали на 6,7% за год (до 7,35 млн руб)

По сравнению с 2023-м рост цен замедлился.

Как выяснили аналитики «Мир квартир», цены на дома выросли в 71 регионе из 85, в 14 они, наоборот, снизились. В Москве стоимость поднялась на 16,2%, в Подмосковье — на 28,9%, в Санкт-Петербурге — на 16,5%, в Ленинградской области — на 15,7%

📌 В закрепе можно ознакомиться с нашими дайджестами

@russianrealestate #итогинедели

Итоги второй рабочей недели 2025 года:

Лишь 9,7% россиян готовы взять ипотеку по текущим рыночным ставкам — анализ финансовой платформы Webbankir.

❗️Новые правила дарения недвижимости

С 13 января все граждане РФ обязаны заверять договор дарения недвижимости у нотариуса. В Росреестре рассказали, что собственнику нужно обратиться для составления или заверения договора дарения к нотариусу. Тот всё проверит и удостоверит сделку, а после направит заявление и документы в электронном виде в Росреестр для регистрации перехода права собственности. Срок регистрации по нотариальным сделкам — 24 часа.

❗️Россияне стали чаще брать кредиты под залог жилья

На 45% чаще, нежели годом ранее. Эксперты отмечают, что раньше россияне чаще всего закладывали автомобили, но в 2024 году эту возможность ограничили — кредиты выдают лишь с учетом объема общего долга клиента, который тот имел на момент новой заявки.

🎤79%: доля сделок за наличку на вторичном рынке

«По большому счёту теперь рынок недвижимости РФ уже не зависит от учётной ставки, так как по новостройкам доля сделок по различным видам льготных ипотечных программ относительно рыночной ипотеки также подавляющая», — гендиректор компании «Этажи» Ильдар Хусаинов.

👤У арендаторов появилась возможность самим оплачивать ЖКУ на «Госуслугах»

Функция гостевого доступа появилась в версии 3.8.0 приложения «Госуслуги Дом». Теперь собственники жилых помещений многоквартирного дома могут выдать доступ к своей недвижимости людям, которым они доверяют, чтобы делегировать им передачу показаний, оплату счетов, отправку заявок в управляющую организацию.

Занимательно:

🗂 Вышел сборник «Семья и дети в России»

🐈 Появился норматив жилплощади для кошек и собак

📃 ЦБ опубликовал обзор по рынку ипотеки в России за ноябрь 2024 года

📌 В закрепе можно ознакомиться с нашими дайджестами

@russianrealestate #итогинедели

Итоги первой недели февраля:

❓А строит кто: ТОП-10 застройщиков по объемам строительства в России и Москве рейтинг «РБК-Недвижимости»

В Москве фонд реновации занял первое место по вводу жилой недвижимости, опередив ГК «ПИК», которая возглавляла рейтинг на протяжении семи лет...

❓А что с вторичкой: 90% сделок в Москве сейчас проходят с живыми деньгами, по данным «Инком». 84% — по данным «Этажей». Так или иначе, это максимальный показатель с марта 2016 года.

Для сравнения, в конце 2023-начале 2024 показатель был на уровне 20-40%.

👨‍👨‍👦‍👦 Получить семейную ипотеку станет проще

Это станет возможным, поскольку Минфин повысил уровень возмещения банкам по семейной, дальневосточной и арктической ипотеке: до 3 п.п. по кредитам на покупку жилья в многоквартирных домах и до 3,5 п.п. по кредитам на ИЖС.

Дополнительная поддержка от Минфина будет действовать только полгода — до августа 2025-го. Скорее всего министерство не ожидает уменьшения ключевой ставки раньше этого срока...

❗️Росреестр запустил онлайн-сервис для расчета пошлины за сделки с недвижимость

«Для удобного перехода на новый порядок расчёта госпошлины Росреестр разработал сервис «Калькулятор госпошлины». Любой гражданин сможет в онлайн-режиме самостоятельно рассчитать сумму госпошлины, что удобно при планировании операций с недвижимостью.», — заместитель руководителя Росреестра Максим Смирнов.

8️⃣ февраля в России отмечался «День риэлтора»

Эта дата была определена «Национальным советом гильдии риелторов России» в 2008 году. Дата была назначена в честь того, что 08.02.2002 Постановлением Госстандарта России № 14 была зарегистрирована Система добровольной сертификации риэлторских услуг. С праздником всех причастных 🎉

📃Дайджесты и аналитика недели:

▶️Буклет «Стройкомплекс России. Итоги 2024 года» — много цифр, данных и графиков по основным направлениям деятельности строительной отрасли.

▶️Росреестр подготовил дайджест законодательных изменений в сфере земли и недвижимости за IV квартал 2024 года (все выпуски тут).

▶️Банк России опубликовал информационный бюллетень «Сведения о рынке ипотечного жилищного кредитования в России» за декабрь 2024 года. Наглядно, в динамике.

@russianrealestate #итогинедели☝️

✅ Итоги второй недели февраля:

«Отмена льготной ипотеки привела к тому, что мы потеряем 1,5 млн человек, которые не смогут взять жилье», — министр строительства и ЖКХ РФ Ирек Файзуллин

❗️Центробанк сохранил ставку в 21%

Инфляционное давление остается высоким. Рост внутреннего спроса по-прежнему значительно опережает возможности расширения предложения товаров и услуг. В ЦБ уточнили, что рассмотрят повышение ключевой ставки с учётом устойчивости снижения инфляции на следующем заседании, которое запланировано на 21 марта 2025 года. Но скорее всего ставку снова оставят без изменений!

❗️Путин рекомендовал ускорить запуск строительства частных домов по эскроу

Согласно поручению, вступающему в силу с 1 марта, необходимо создать условия для быстрого старта проектов ИЖС по новой схеме, которая защищает покупателей. Отчёт о принятых мерах должен быть представлен до 1 июня 2025 года.

❗️Доля льготной ипотеки выросла почти до 80%

Примерно тоже было в декабре 2024-го, подсчитали аналитики Домклик. В декабре доля льготной ипотеки составила 77%, в январе — 78%.

📦 В новостройках растут продажи кладовок

В 2024 году спрос на «келлеры», как их рекламируют застройщики, и в Москве, и в стране в целом вырос на треть, установив новый рекорд.

На первичном рынке столицы келлеры реализуются всего в 30% проектов, и в каждой новостройке их число составляет не более 35% от количества жилых помещений. Чтобы дополнительно снизить себестоимость строительства, девелоперы часто используют подземные площади, где невозможно разместить машино-места.

📃Дайджесты и аналитика недели:

▶️Ключевые события рынка жилищного строительства 2024 года — рост цен на строящееся жилье замедлился: по данным индекса цен ДОМ РФ, в 2024 г. новостройки подорожали почти на уровне инфляции (9,2%).

@russianrealestate #итогинедели☝️