Говорит ФИлиМОН мнение о 5-мр
Складывается впечатление, что ЦБ захлебывается в многочисленных жалобах клиентов на действия банков и для снижения своих затрат выпускает Методические рекомендации 5-МР от 22 февраля 2019 года, в которых предлагает более детально сообщать клиентам причины отказов и блокировок, чтобы клиенты и банк могли полюбовно решить свои проблемы не привлекая регулятор. Нужно понимать, что детальное информирование о причинах может дать возможность клиентам уклоняться от банковских контролей, а озвученные причины оспариваться в суде, поэтому банки будут всячески пытаться отделаться от вас ссылками на договор банковского счета, размытыми формулировками, чем-угодно, кроме конкретных причин. Законодательно информировать о причинах принятия таких решений банки обязаны только в случаях отказа в операциях или обслуживания, а детальность определятся банком и должна быть «достаточная для реализации клиентами права на обжалование» (достаточность определит за вас банк). Что касается информирования о причинах блокировок ДБО и карт, то данная рекомендация противоречит ст.4 115-ФЗ, в которой предусмотрен запрет на информирование клиентов и иных лиц о принимаемых мерах ПОДФТ (исключением является информирование о причинах отказов). По ощущениям сильно на ситуацию с необоснованными блокировками эти рекомендации не повлияют, ведь отдельных санкций за «недостаточное» информирование для банков нет. Для того чтобы определить достаточно или недостаточно регулятор для начала должен законодательно определить конкретные основания по которым банки имеют право отказывать в обслуживании, а затем требовать от банков раскрытия этих причин.
#Финмониторинг #банки #115фз
@Ob_nal
Складывается впечатление, что ЦБ захлебывается в многочисленных жалобах клиентов на действия банков и для снижения своих затрат выпускает Методические рекомендации 5-МР от 22 февраля 2019 года, в которых предлагает более детально сообщать клиентам причины отказов и блокировок, чтобы клиенты и банк могли полюбовно решить свои проблемы не привлекая регулятор. Нужно понимать, что детальное информирование о причинах может дать возможность клиентам уклоняться от банковских контролей, а озвученные причины оспариваться в суде, поэтому банки будут всячески пытаться отделаться от вас ссылками на договор банковского счета, размытыми формулировками, чем-угодно, кроме конкретных причин. Законодательно информировать о причинах принятия таких решений банки обязаны только в случаях отказа в операциях или обслуживания, а детальность определятся банком и должна быть «достаточная для реализации клиентами права на обжалование» (достаточность определит за вас банк). Что касается информирования о причинах блокировок ДБО и карт, то данная рекомендация противоречит ст.4 115-ФЗ, в которой предусмотрен запрет на информирование клиентов и иных лиц о принимаемых мерах ПОДФТ (исключением является информирование о причинах отказов). По ощущениям сильно на ситуацию с необоснованными блокировками эти рекомендации не повлияют, ведь отдельных санкций за «недостаточное» информирование для банков нет. Для того чтобы определить достаточно или недостаточно регулятор для начала должен законодательно определить конкретные основания по которым банки имеют право отказывать в обслуживании, а затем требовать от банков раскрытия этих причин.
#Финмониторинг #банки #115фз
@Ob_nal
Минфин отжёг, что будет защищать добросовестных клиентов банков.
Планирует даже перестать пополнять «черные списки». Типа 11 апреля 2018г, президент приказал сделать поправки к № 115-ФЗ.
Как всё сейчас? Банки выявляют подозрительных, запрашивают у них кучу доков, блочат и направляют данные о них в ЦБ. Тот в Росфинмониторинг. ФинМон обрабатывает эту галиматью и возвращает обратно в ЦБ, а ЦБ в архиве (winrar) по банкам. Так, все за работой, и банки регулярно получают обновление чёрного списка. Но недавно такой список спёрли. Косячок. Что-то надо менять.
О грустном. На заметку за 2017-2018 гг. было заблокировано около 1,5 миллиона счетов. Снять блок - минимум две недели. Объяснять чё и почему никто не спешит. Блочат по поводу и без. Не указал назначение платежа за что платишь – блок, и т.п. Страдают больше всех, как всегда, невиновные.
Теперь о смешном. Сейчас типа есть проект, чтобы банк мог блокировать только тогда, когда клиенту присвоен наивысший из установленных правилами внутреннего контроля(!) уровень риска и возникают подозрения об отмывании им преступных доходов. А свои подозрения банкам предстоит письменно фиксировать и раскрывать. И что? Да ничего. Просто работы у бюрократов в банке прибавится и всё. Ведь свои правила внутреннего контроля определяет сам банк. А то, что он должен доказать твою причастность, так напишут всё, что захотят.
«Непредставление документов, следует из законопроекта, само по себе не должно являться основанием для сообщения в Росфинмониторинг об отказе в операции и, соответственно, для включения клиента в «черный список» отказников». Типа можно будет ничего не предоставлять и за это ничего не будет. Они сами то себе верят?))
Также планируется не отказывать второй раз тем, кто уже в список попал. Ну, это вообще без комментариев.
Банк России, кстати, от комментариев воздержался. Понятно, чего.
Я думаю, что ничего не поменяется. Просто где-то, в среде обнальщиков появился чёткий лоббист, который атакует защиту белых обнальщиков - т.е. банков. Идёт игра. И те и те, если им дать волю, начнут творить беспредел, просто сейчас кубик бросает другая сторона. Не банки.
#Новости #ЦБ #Банки
@Ob_nal
Планирует даже перестать пополнять «черные списки». Типа 11 апреля 2018г, президент приказал сделать поправки к № 115-ФЗ.
Как всё сейчас? Банки выявляют подозрительных, запрашивают у них кучу доков, блочат и направляют данные о них в ЦБ. Тот в Росфинмониторинг. ФинМон обрабатывает эту галиматью и возвращает обратно в ЦБ, а ЦБ в архиве (winrar) по банкам. Так, все за работой, и банки регулярно получают обновление чёрного списка. Но недавно такой список спёрли. Косячок. Что-то надо менять.
О грустном. На заметку за 2017-2018 гг. было заблокировано около 1,5 миллиона счетов. Снять блок - минимум две недели. Объяснять чё и почему никто не спешит. Блочат по поводу и без. Не указал назначение платежа за что платишь – блок, и т.п. Страдают больше всех, как всегда, невиновные.
Теперь о смешном. Сейчас типа есть проект, чтобы банк мог блокировать только тогда, когда клиенту присвоен наивысший из установленных правилами внутреннего контроля(!) уровень риска и возникают подозрения об отмывании им преступных доходов. А свои подозрения банкам предстоит письменно фиксировать и раскрывать. И что? Да ничего. Просто работы у бюрократов в банке прибавится и всё. Ведь свои правила внутреннего контроля определяет сам банк. А то, что он должен доказать твою причастность, так напишут всё, что захотят.
«Непредставление документов, следует из законопроекта, само по себе не должно являться основанием для сообщения в Росфинмониторинг об отказе в операции и, соответственно, для включения клиента в «черный список» отказников». Типа можно будет ничего не предоставлять и за это ничего не будет. Они сами то себе верят?))
Также планируется не отказывать второй раз тем, кто уже в список попал. Ну, это вообще без комментариев.
Банк России, кстати, от комментариев воздержался. Понятно, чего.
Я думаю, что ничего не поменяется. Просто где-то, в среде обнальщиков появился чёткий лоббист, который атакует защиту белых обнальщиков - т.е. банков. Идёт игра. И те и те, если им дать волю, начнут творить беспредел, просто сейчас кубик бросает другая сторона. Не банки.
#Новости #ЦБ #Банки
@Ob_nal
AHTUNG🧐
Пока все обсуждают закон о суверенном интернете, Путин подписал еще один закон, который грозит новой волной блокировок по 115-ФЗ. Об этом законе не говорили в СМИ. Суть в том, что теперь штрафы за нарушение антиотмывочного законодательства будут зависеть от размера капитала банка. Размер штрафа доходит до 0,1% капитала, но не менее 100 тыс. рублей, а в случае нарушения срока исполнения предписания или создания угрозы интересам кредиторов и вкладчиков, штраф может вырасти до 1%, но не менее 1 млн рублей.
Размер штрафа привязали к капиталу! Я, конечно, не защитник прав банков. Но, это жёстко. Представляете, вас тормозят за превышение скорости и сообщают, что вы должны уплатить штраф 1% от стоимости автомобиля. Или от всего вашего имущества...
Теперь банкам точно будет плевать на интересы клиентов. Просто потому что 0,1% от капитала – это очень много. В топ-10, например, сумма минимального штрафа будет начинаться от 135 млн рублей в случае Росбанка и заканчиваться более 4 млрд рублей для Сбербанка. Чиновники посчитали, что сегодняшние штрафы не стимулируют банки серьёзно бороться с сомнительными операциями.
Посмотрим на реализацию, но если такие штрафы реально будут брать, мелкие и средние банки, реально можно хоронить. Если раньше им удавалось как-то балансировать между этими самыми сомнительным операциями и отзывом лицензии, то сейчас проще уйти из бизнеса. А если кого-то надо добить, то есть штраф в размере до 1% капитала. Это как контрольный выстрел в голову.
Банкиров, ворующих у граждан деньги, конечно, не особо жалко. Но есть же и нормальные банки… Из всех банков окончательно делают холопов государства и, следовательно, врагов бизнеса.
Беда ещё в том, что банки начнут использовать это в качестве повода для более активной блокировки счетов. Теперь они будут знать, что даже если оснований для отбора лицензии и нет, то могут неплохо штрафануть. Да еще и денег можно заработать на заградительных комиссиях.
Короче, не удивляйтесь, если в ближайшее время ваш банк посчитает операции, которые никого не волновали раньше, подозрительными и попросит предоставить соответствующие документы. Скорее всего, вырастут и расценки. Если раньше стандартом было 15% от размера счета для вывода средств, то теперь спокойно можно брать 20%. Ставки в этой игре стали выше.
Рекомендация для всех. Проверяйте контрагентов и имейте под рукой копии документов. А если вы, вдруг, физическое лицо, то старайтесь не отправлять и не принимать деньги на карту без крайне необходимости. И точно шлите подальше друзей с просьбами перекинуть деньги через ваш счет. Наличные, кстати, тоже лучше от греха снимать в банкомате пореже.
#КлёвоЖивём #Новости #Банки
@Ob_nal
Пока все обсуждают закон о суверенном интернете, Путин подписал еще один закон, который грозит новой волной блокировок по 115-ФЗ. Об этом законе не говорили в СМИ. Суть в том, что теперь штрафы за нарушение антиотмывочного законодательства будут зависеть от размера капитала банка. Размер штрафа доходит до 0,1% капитала, но не менее 100 тыс. рублей, а в случае нарушения срока исполнения предписания или создания угрозы интересам кредиторов и вкладчиков, штраф может вырасти до 1%, но не менее 1 млн рублей.
Размер штрафа привязали к капиталу! Я, конечно, не защитник прав банков. Но, это жёстко. Представляете, вас тормозят за превышение скорости и сообщают, что вы должны уплатить штраф 1% от стоимости автомобиля. Или от всего вашего имущества...
Теперь банкам точно будет плевать на интересы клиентов. Просто потому что 0,1% от капитала – это очень много. В топ-10, например, сумма минимального штрафа будет начинаться от 135 млн рублей в случае Росбанка и заканчиваться более 4 млрд рублей для Сбербанка. Чиновники посчитали, что сегодняшние штрафы не стимулируют банки серьёзно бороться с сомнительными операциями.
Посмотрим на реализацию, но если такие штрафы реально будут брать, мелкие и средние банки, реально можно хоронить. Если раньше им удавалось как-то балансировать между этими самыми сомнительным операциями и отзывом лицензии, то сейчас проще уйти из бизнеса. А если кого-то надо добить, то есть штраф в размере до 1% капитала. Это как контрольный выстрел в голову.
Банкиров, ворующих у граждан деньги, конечно, не особо жалко. Но есть же и нормальные банки… Из всех банков окончательно делают холопов государства и, следовательно, врагов бизнеса.
Беда ещё в том, что банки начнут использовать это в качестве повода для более активной блокировки счетов. Теперь они будут знать, что даже если оснований для отбора лицензии и нет, то могут неплохо штрафануть. Да еще и денег можно заработать на заградительных комиссиях.
Короче, не удивляйтесь, если в ближайшее время ваш банк посчитает операции, которые никого не волновали раньше, подозрительными и попросит предоставить соответствующие документы. Скорее всего, вырастут и расценки. Если раньше стандартом было 15% от размера счета для вывода средств, то теперь спокойно можно брать 20%. Ставки в этой игре стали выше.
Рекомендация для всех. Проверяйте контрагентов и имейте под рукой копии документов. А если вы, вдруг, физическое лицо, то старайтесь не отправлять и не принимать деньги на карту без крайне необходимости. И точно шлите подальше друзей с просьбами перекинуть деньги через ваш счет. Наличные, кстати, тоже лучше от греха снимать в банкомате пореже.
#КлёвоЖивём #Новости #Банки
@Ob_nal
От подписчика
Хочу поделиться занятной информацией, может, кому с канала по роду деятельности пригодится. У меня интернет-магазин, под это дело открыто ООО на УСН, все красиво по ней, налоги, оформленные сотрудники, корректные отчеты.
По договору федерального клиента с ФГУП "Почта России", отправляю посылки наложенным платежом по всей РФ. Обычный интернет-магазин. Но дело в том, что уже из 8-го банка меня попросили написать заявление на закрытие расчетного счета и перевод остатка. Стал разбираться. Контрагенты в стоп-листах не числятся. Долгие поиски и консультации ни к чему не привели, все разводили руками и говорили, что все очень странно, но сделать ничего не могут.
Но, вот буквально пару дней назад ситуация прояснилась. Я вышел на безопасника одного крупного банка, который поведал, что наша любимая Почта России находится в нескольких блэк-листах, в т.ч. и по 115-ФЗ, и работать с ней крайне не рекомендуется. Особенно в моей сфере, когда единственным источником поступлений на расчетный счет является как раз Почта России. Согласно логике банков, моя маленькая ООО-шечка вступила в преступный сговор с Почтой России с целью обнала.
Чё за х@й#я, скажете вы. Но, тем не менее, это так. И у меня есть 3 выхода из положения. Либо менять организацию, либо ждать переход от ФГУП к АО в Почте России, либо добавлять курьерские компании и увеличивать число белых контрагентов, от которых поступают деньжата.
На сайте Почты висит такое объявление.
ФГУП «Почта России» (далее — Предприятие) в соответствии с требованиями Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» осуществляет все предусмотренные законодательством меры по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию оружия массового уничтожения (ПОД/ФТ/ФРОМУ).
Банки только это не читают почему-то. Или не верят. Весело у нас в стране всё-таки.
#ПочтаРоссии #Банки #115ФЗ
@Ob_nal
Хочу поделиться занятной информацией, может, кому с канала по роду деятельности пригодится. У меня интернет-магазин, под это дело открыто ООО на УСН, все красиво по ней, налоги, оформленные сотрудники, корректные отчеты.
По договору федерального клиента с ФГУП "Почта России", отправляю посылки наложенным платежом по всей РФ. Обычный интернет-магазин. Но дело в том, что уже из 8-го банка меня попросили написать заявление на закрытие расчетного счета и перевод остатка. Стал разбираться. Контрагенты в стоп-листах не числятся. Долгие поиски и консультации ни к чему не привели, все разводили руками и говорили, что все очень странно, но сделать ничего не могут.
Но, вот буквально пару дней назад ситуация прояснилась. Я вышел на безопасника одного крупного банка, который поведал, что наша любимая Почта России находится в нескольких блэк-листах, в т.ч. и по 115-ФЗ, и работать с ней крайне не рекомендуется. Особенно в моей сфере, когда единственным источником поступлений на расчетный счет является как раз Почта России. Согласно логике банков, моя маленькая ООО-шечка вступила в преступный сговор с Почтой России с целью обнала.
Чё за х@й#я, скажете вы. Но, тем не менее, это так. И у меня есть 3 выхода из положения. Либо менять организацию, либо ждать переход от ФГУП к АО в Почте России, либо добавлять курьерские компании и увеличивать число белых контрагентов, от которых поступают деньжата.
На сайте Почты висит такое объявление.
ФГУП «Почта России» (далее — Предприятие) в соответствии с требованиями Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» осуществляет все предусмотренные законодательством меры по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию оружия массового уничтожения (ПОД/ФТ/ФРОМУ).
Банки только это не читают почему-то. Или не верят. Весело у нас в стране всё-таки.
#ПочтаРоссии #Банки #115ФЗ
@Ob_nal
Очень много вопросов по выводу на тему: Мы открываем фирму, бросаем по 10-30к (до 100к), они неделю лежат, а потом пытаемся их вывести. Но через какое-то время всё равно какой-то блок и банк шлёт нас куда подальше.
Во-первых. Я устал повторять, что всех контрагентов необходимо проверять на чёрные списки. Делается это тут: @ObCheck. Перед тем, как отправить или принять, именно в этот день (с утра или за час до того, как придут деньги), вы отписываете и уже принимаете или отправляете. В противном случае ваш счёт просто нахрен рано или поздно сгорит. И всё. Вы zаебётесь бегать с бумажками, просто потому что банку вас держать невыгодно. Сейчас у самих банков куча проблем. И если в банке будет много фирм, у которых будут блоки по 550 или 639, и пусть, даже если они отбиваются документально, ЦБ сразу будет задавать очень много вопросов. Типа, какого хуja? Вам лицензия не дорога что ли? В реальности же она ооочень дорогая. И банков сейчас открывается единицы в год. Вот, чтобы в эти списки не попасть и надо проверяться.
Во-вторых. Играть Гамлета перед банком тоже не нужно. Я тоже это тысячу раз говорил. У вас есть маленький срок и вам нужно вывести сумму 10 миллионов? Берёте эти 10 единиц, загоняете на счёт и выводите за один день. И всё! Я ещё полгода назад, когда люди выводили за 2-3 дня, пророчил, что мы скоро придём к одному дню. Вот почти и пришли. А что, как вы думаете, будет дальше? Правильно. Скоро будут работать уже на часы. В 9 принял, в 10 отправил. В 11 счёт в блоке. Такая хрень уже совершенно не исключена. И если вы выводите, нужно стремиться к этому.
Играть Гамлета с ООО не прокатывает. Можно делать это с ИПшниками. Когда игра в долгую. Тогда надо совершать платежи, платить кучу налогов, носиться с бумажками. Иметь хорошего бухгалтера. Но тогда маржа падает так низко, что возникает вопрос, а nахуй такой бизнес вообще нужен? Лучше уже тогда магазин открыть, торговать носками и заниматься реальным бизнесом. По крайней мере, вам там никто мозг ебаДь не будет. А маржа будет такая же. Не надо играть Гамлета перед банком. Это в прошлом. Если у вас не свой банк, конечно. Если вдруг, есть свой банк, пишите мне. Сыграем Гамлета вместе.😂
#банки #счета #Гамлет
@Ob_nal
Во-первых. Я устал повторять, что всех контрагентов необходимо проверять на чёрные списки. Делается это тут: @ObCheck. Перед тем, как отправить или принять, именно в этот день (с утра или за час до того, как придут деньги), вы отписываете и уже принимаете или отправляете. В противном случае ваш счёт просто нахрен рано или поздно сгорит. И всё. Вы zаебётесь бегать с бумажками, просто потому что банку вас держать невыгодно. Сейчас у самих банков куча проблем. И если в банке будет много фирм, у которых будут блоки по 550 или 639, и пусть, даже если они отбиваются документально, ЦБ сразу будет задавать очень много вопросов. Типа, какого хуja? Вам лицензия не дорога что ли? В реальности же она ооочень дорогая. И банков сейчас открывается единицы в год. Вот, чтобы в эти списки не попасть и надо проверяться.
Во-вторых. Играть Гамлета перед банком тоже не нужно. Я тоже это тысячу раз говорил. У вас есть маленький срок и вам нужно вывести сумму 10 миллионов? Берёте эти 10 единиц, загоняете на счёт и выводите за один день. И всё! Я ещё полгода назад, когда люди выводили за 2-3 дня, пророчил, что мы скоро придём к одному дню. Вот почти и пришли. А что, как вы думаете, будет дальше? Правильно. Скоро будут работать уже на часы. В 9 принял, в 10 отправил. В 11 счёт в блоке. Такая хрень уже совершенно не исключена. И если вы выводите, нужно стремиться к этому.
Играть Гамлета с ООО не прокатывает. Можно делать это с ИПшниками. Когда игра в долгую. Тогда надо совершать платежи, платить кучу налогов, носиться с бумажками. Иметь хорошего бухгалтера. Но тогда маржа падает так низко, что возникает вопрос, а nахуй такой бизнес вообще нужен? Лучше уже тогда магазин открыть, торговать носками и заниматься реальным бизнесом. По крайней мере, вам там никто мозг ебаДь не будет. А маржа будет такая же. Не надо играть Гамлета перед банком. Это в прошлом. Если у вас не свой банк, конечно. Если вдруг, есть свой банк, пишите мне. Сыграем Гамлета вместе.😂
#банки #счета #Гамлет
@Ob_nal
ЦБ и Росфинмониторинг
Прошла информация, что в ЦБ наконец-то задумались над излишне суровой политикой своих ограничительных мер в отношении банков и бизнеса.
Читать далее
#Банки
Прошла информация, что в ЦБ наконец-то задумались над излишне суровой политикой своих ограничительных мер в отношении банков и бизнеса.
Читать далее
#Банки
Время профессионалов, ч 12
Государство продолжает принимать меры в бесконечной борьбе по обуздыванию обналички. Совет Федерации принял соответствующие поправки в закон. Бороться будут комплексно, помимо обнала, традиционно, несколько сгущая…
Читать далее
#Банки, #Новости
Государство продолжает принимать меры в бесконечной борьбе по обуздыванию обналички. Совет Федерации принял соответствующие поправки в закон. Бороться будут комплексно, помимо обнала, традиционно, несколько сгущая…
Читать далее
#Банки, #Новости
«Большой Брат» все видит
Яндекс Деньги, QIWI, WebMoney, PayPal, BK Pay и другие системы постепенно становятся прозрачными для государства. Как мы писали ранее, в год там регулярно проходит примерно…
Читать далее
#Банки, #Мысли
Яндекс Деньги, QIWI, WebMoney, PayPal, BK Pay и другие системы постепенно становятся прозрачными для государства. Как мы писали ранее, в год там регулярно проходит примерно…
Читать далее
#Банки, #Мысли
Время профессионалов, ч 15
С Промсвязьбанком знакомы все бизнесмены крупнейших корпораций, работающих в сфере оборонки. Так уж решил Кремль, что именно этот банк с 2019 г. занимается Гособоронзаказом.
Читать далее
#Банки, #Обнал
С Промсвязьбанком знакомы все бизнесмены крупнейших корпораций, работающих в сфере оборонки. Так уж решил Кремль, что именно этот банк с 2019 г. занимается Гособоронзаказом.
Читать далее
#Банки, #Обнал
Банкиры продолжают закручивать гайки в своём сегменте.
На данный момент в государстве активно занимаются искоренением схемы вывода денег через решения Комиссии по трудовым спорам.
Читать далее
#Банки, #Обнал
На данный момент в государстве активно занимаются искоренением схемы вывода денег через решения Комиссии по трудовым спорам.
Читать далее
#Банки, #Обнал
Время профессионалов ч 17
Государство и банки продолжают ставить заграждения в бесконечной борьбе с обналичиванием.
Читать далее
#Банки, #Обнал
Государство и банки продолжают ставить заграждения в бесконечной борьбе с обналичиванием.
Читать далее
#Банки, #Обнал
Зарплатные карты и их использование
Прилетела дельная информация от сотрудника банка по зарплатным картам. Выложу без редактуры.
Читать далее
#Банки, #Мутки
Прилетела дельная информация от сотрудника банка по зарплатным картам. Выложу без редактуры.
Читать далее
#Банки, #Мутки
Кредиты физикам, когда они ИП или учредители ООО
Добрый день. Банки стали отказывать физлицам в кредитах, если они являются ИП или учредителями ООО
Читать далее
#Банки, #Ответы
Добрый день. Банки стали отказывать физлицам в кредитах, если они являются ИП или учредителями ООО
Читать далее
#Банки, #Ответы
Блок физика ИП по 115-ФЗ
Одному знакомому ИП банк заблокировал счет физического лица по 115-ФЗ, на который он переводил свои кровно заработанные, после уплаты налога УСН 6%.
Читать далее
#Банки, #Ответы
Одному знакомому ИП банк заблокировал счет физического лица по 115-ФЗ, на который он переводил свои кровно заработанные, после уплаты налога УСН 6%.
Читать далее
#Банки, #Ответы
Примеры, как губят малый бизнес
Я много пишу о том, что бизнес у нас никто никак не поддерживает. Вот ещё пара примеров.
Читать далее
#Банки, #Бизнес
Я много пишу о том, что бизнес у нас никто никак не поддерживает. Вот ещё пара примеров.
Читать далее
#Банки, #Бизнес
Время профессионалов ч.23
Государство продолжает «незримый бой» с обналичиванием. Налоговое бремя для лавок и ИП даже на УСН сейчас такое, что платить его полностью практически нереально.
Читать далее
#Банки, #Фнс
Государство продолжает «незримый бой» с обналичиванием. Налоговое бремя для лавок и ИП даже на УСН сейчас такое, что платить его полностью практически нереально.
Читать далее
#Банки, #Фнс
От работника Финмониторинга ч.1
Пришла полезная информация от человека, который занимается проверками по финмону в банке.
Читать далее
#Банки, #Пишут
Пришла полезная информация от человека, который занимается проверками по финмону в банке.
Читать далее
#Банки, #Пишут
Блог обнальщика
От работника Финмониторинга ч.1 - Блог обнальщика
Пришла полезная информация от человека, который занимается проверками по финмону в банке.
От работника Финмониторинга ч.2
В итоге картина маслом: ЦБ ежедневно рассылает по банкам списки и перечни клиентов, операции которых являются сомнительными в соответствие с его алгоритмами
Читать далее
#Банки, #Пишут
В итоге картина маслом: ЦБ ежедневно рассылает по банкам списки и перечни клиентов, операции которых являются сомнительными в соответствие с его алгоритмами
Читать далее
#Банки, #Пишут
Блог обнальщика
От работника Финмониторинга ч.2 - Блог обнальщика
В итоге картина маслом: ЦБ ежедневно рассылает по банкам списки и перечни клиентов, операции которых являются сомнительными в соответствие с его алгоритмами