Знаю одного обнальщика, который 150 млн торчит. Он даже через склиф собирался смерть себе делать вроде. Даже по левым документам боится жить. Оно и понятно.
Из этих 150 он 15 каким-то дагестанцам должен и пока они его «охраняют».
Работали с ним давно, нормальный парень казался. Сам он раньше работал в одном обнальном банке, который уже умер. Клиенты хорошие у него всегда были, и безнала полно всегда было у него под любые назначения.
Проблемы начались с того, что у него было 30 ед заёмной кассы со стола работать. Он чисто посредник. Кассу ему давали, зная специфику под норм %, примерно около 10 ед в мес. Так вышо, что он на двух кидках проебал всю эту кассу. Но хозяину денег боялся это сказать и продолжал платить %. Потом ещё мелкие кидки и зависоны. Появились реальные дыры, он начал гонять карусель в убыток, принимал от клиента по ставке на неделю, сам вытаскивал их дороже быстрыми. И в таком режиме 2 года как-то отработал. Дыры он не считал, думал, что решит. Сумма в итоге и накопилась. Когда пирамида только рухнула, работа встала, вот тогда он всё посчитал и охуел не на шутку.
Мы ему ещё при первых крупных кидках говорили, мол тормозни, заморозь долги, все знакомые мозги вправить пытались. Отвечал: да вы что меня убьют. Парень реально неплохой, всем помогал, жалко его было. Проблема его в том, что доверчивый больно и рассеянный. А это непозволительные качества в нашем бизнесе
Стал бухать, печень убил, растолстел, в больничке лежал недавно по сердцу. Кредиторы даже волновались, чтобы кони не кинул.
Один раз его там придурки какие-то в лес вывезли осенью и заставили голым в речке стоять целый час. Он потом на них заяву в ментовку написал. А после его даги взяли под крыло, чтобы не трогал никто.
Трясли хату с него, чтоб продал. У него две было однушка и трёшка. Однушку он продал, а трёшку на жену оформил и на развод. Так и живёт.
Говорили ему: работай только со своими, проверенными людьми. Пусть объём меньше но свои не кинут. Только это как наркотик. И он все лазил, искал крупняков, тестил площадки, по пятаку ставил, цену оптовую выбивал. Понаходил в итоге.
#Обнальщики #ИлитаЧат
@Ob_nal
Из этих 150 он 15 каким-то дагестанцам должен и пока они его «охраняют».
Работали с ним давно, нормальный парень казался. Сам он раньше работал в одном обнальном банке, который уже умер. Клиенты хорошие у него всегда были, и безнала полно всегда было у него под любые назначения.
Проблемы начались с того, что у него было 30 ед заёмной кассы со стола работать. Он чисто посредник. Кассу ему давали, зная специфику под норм %, примерно около 10 ед в мес. Так вышо, что он на двух кидках проебал всю эту кассу. Но хозяину денег боялся это сказать и продолжал платить %. Потом ещё мелкие кидки и зависоны. Появились реальные дыры, он начал гонять карусель в убыток, принимал от клиента по ставке на неделю, сам вытаскивал их дороже быстрыми. И в таком режиме 2 года как-то отработал. Дыры он не считал, думал, что решит. Сумма в итоге и накопилась. Когда пирамида только рухнула, работа встала, вот тогда он всё посчитал и охуел не на шутку.
Мы ему ещё при первых крупных кидках говорили, мол тормозни, заморозь долги, все знакомые мозги вправить пытались. Отвечал: да вы что меня убьют. Парень реально неплохой, всем помогал, жалко его было. Проблема его в том, что доверчивый больно и рассеянный. А это непозволительные качества в нашем бизнесе
Стал бухать, печень убил, растолстел, в больничке лежал недавно по сердцу. Кредиторы даже волновались, чтобы кони не кинул.
Один раз его там придурки какие-то в лес вывезли осенью и заставили голым в речке стоять целый час. Он потом на них заяву в ментовку написал. А после его даги взяли под крыло, чтобы не трогал никто.
Трясли хату с него, чтоб продал. У него две было однушка и трёшка. Однушку он продал, а трёшку на жену оформил и на развод. Так и живёт.
Говорили ему: работай только со своими, проверенными людьми. Пусть объём меньше но свои не кинут. Только это как наркотик. И он все лазил, искал крупняков, тестил площадки, по пятаку ставил, цену оптовую выбивал. Понаходил в итоге.
#Обнальщики #ИлитаЧат
@Ob_nal
У нас в Илиту примерно месяц назад вступил товарищ из Казахстана. Далее его текст.
Читаю и охреневаю от вашей налоговой. Делюсь нашим опытом, может, кому полезно будет.
У нас ЮЛ регистрируется через управление юстиции. Постановка на НДС и на формы ведения учета через электронный кабинет. Ключ в налоговой можно взять по доверенности, да и в принципе все можно сделать по доверенности. Какого … они вам допрос устраивают, мне не понять.
У нас допрос устраивают в 2 случаях: долги по налогам, не обнаружение по месту регистрации. Тогда только директор лично должен объяснительную сдать. В остальных случаях доверенность!
Банки информацию налоговой предоставляют, только в рамках ведения уголовных дел. Без запроса – нет. Лимитов по снятию кэша с карты физиков нет, с юриками немного по сложнее.
Банки живут своей жизнью. Нет-нет, по подтверждающим докам мозги парят. Но 115 у нас нет, заблокировать счет не могут.
Единственное, с этого года все сф на электронный документооборот перевели, камералка теперь очень мало времени занимает. Если до этого отчёты могли годами досдавать и пересдавать, то сейчас 3-6 месяцев до блока счета от налоговой.
В целом отлично.
Есть карты по которым за последние 2-3 года около 10 млн$ сняли, и до сих пор действуют (кому интересно могу скрин скинуть).
У нас не надо париться с карточками.
Единственное с чем паримся - это с номиналами. Но думаю, что у всех такие проблемы присутствуют.
Есть понятие смертники. Это тяжелобольные, которые на грани. С ними подороже, но и закрывать с ними попроще. Они семье денег оставят, либо покайфуют напоследок. Нет человека, не на кого долги государству вешать.
На канале писали про то, как номиналы иногда страдают. У нас делают так в Казахстане: у каждого есть ИИН. При Смене фамилии и имени (хочу как у деда или имя не нравится), присваивается новый ИИН. За определенную плату это не вносится в систему. По сути, новый человек родился.
Есть одна схема. Человек едет, к примеру, в Киргизию на отдых (билет, граница, все дела). И тут по бумагам он умирает (дтп, болезнь). А лет 30-40 назад рождается в Киргизии человек с новым ФИО и весь пакет документов (но уже гражданин Киргизии). За 2-3 дня получает вид на жительство в Казахстане и живет спокойно дальше.
Это было популярно, когда все через кредиты в банках деньги вытаскивали, а возвращать не хотели. Может, кому интересна схема будет.
На десерт:
Уголовная ответственность наступает только после неуплаты 50.000 мрп в бюджет.
До 50,000 мрп- по ч.1 только штраф примерно 10К$. По ч.3 до 3 лет. Но политика государства: лучше пусть он нам заплатит, чем его 3 года обеспечивать.
50,000 мрп, это примерно 180 млн рублей оборота.
У нас достаточно сказать налоговой, что ты не при делах, тебя ввели в заблуждение и тобой воспользовались, как они сразу хватаются за другого. Плюс менталитет у нас немного отличается.
#ОБанках #Налоговая #Казахстан #Илитачат
Мне кажется, обнальщик, после смерти попадает не в рай и не в ад, а в Казахстан.(c)😂
@Ob_nal
Читаю и охреневаю от вашей налоговой. Делюсь нашим опытом, может, кому полезно будет.
У нас ЮЛ регистрируется через управление юстиции. Постановка на НДС и на формы ведения учета через электронный кабинет. Ключ в налоговой можно взять по доверенности, да и в принципе все можно сделать по доверенности. Какого … они вам допрос устраивают, мне не понять.
У нас допрос устраивают в 2 случаях: долги по налогам, не обнаружение по месту регистрации. Тогда только директор лично должен объяснительную сдать. В остальных случаях доверенность!
Банки информацию налоговой предоставляют, только в рамках ведения уголовных дел. Без запроса – нет. Лимитов по снятию кэша с карты физиков нет, с юриками немного по сложнее.
Банки живут своей жизнью. Нет-нет, по подтверждающим докам мозги парят. Но 115 у нас нет, заблокировать счет не могут.
Единственное, с этого года все сф на электронный документооборот перевели, камералка теперь очень мало времени занимает. Если до этого отчёты могли годами досдавать и пересдавать, то сейчас 3-6 месяцев до блока счета от налоговой.
В целом отлично.
Есть карты по которым за последние 2-3 года около 10 млн$ сняли, и до сих пор действуют (кому интересно могу скрин скинуть).
У нас не надо париться с карточками.
Единственное с чем паримся - это с номиналами. Но думаю, что у всех такие проблемы присутствуют.
Есть понятие смертники. Это тяжелобольные, которые на грани. С ними подороже, но и закрывать с ними попроще. Они семье денег оставят, либо покайфуют напоследок. Нет человека, не на кого долги государству вешать.
На канале писали про то, как номиналы иногда страдают. У нас делают так в Казахстане: у каждого есть ИИН. При Смене фамилии и имени (хочу как у деда или имя не нравится), присваивается новый ИИН. За определенную плату это не вносится в систему. По сути, новый человек родился.
Есть одна схема. Человек едет, к примеру, в Киргизию на отдых (билет, граница, все дела). И тут по бумагам он умирает (дтп, болезнь). А лет 30-40 назад рождается в Киргизии человек с новым ФИО и весь пакет документов (но уже гражданин Киргизии). За 2-3 дня получает вид на жительство в Казахстане и живет спокойно дальше.
Это было популярно, когда все через кредиты в банках деньги вытаскивали, а возвращать не хотели. Может, кому интересна схема будет.
На десерт:
Уголовная ответственность наступает только после неуплаты 50.000 мрп в бюджет.
До 50,000 мрп- по ч.1 только штраф примерно 10К$. По ч.3 до 3 лет. Но политика государства: лучше пусть он нам заплатит, чем его 3 года обеспечивать.
50,000 мрп, это примерно 180 млн рублей оборота.
У нас достаточно сказать налоговой, что ты не при делах, тебя ввели в заблуждение и тобой воспользовались, как они сразу хватаются за другого. Плюс менталитет у нас немного отличается.
#ОБанках #Налоговая #Казахстан #Илитачат
Мне кажется, обнальщик, после смерти попадает не в рай и не в ад, а в Казахстан.(c)😂
@Ob_nal
Рубрика 1000 и 1 дроп. Регионы.
У нас все драйвера сами бывшие дропы. Набирают людей из небольших населенных пунктов. Ищем по цепочке знакомств драйвера в районе 25-35 лет, пошустрее и пообщительнее. Делаем предложение, от которого невозможно отказаться. Когда дроп уже "загашен", говорим: вот ещё один вариант для заработка - драйвер (вербовщик номинальных директоров). Закладываем 1%. 0,8 дропу, 0,2 драйверу.
Плюсы:
1. В деревнях люди без денег сидят, соглашаются довольно просто.
2. Большинство чистые, никогда не было карт, тем более ООО/ИП
3. Если платишь зп как договаривались, приведут кучу близких знакомых. У нас работают целыми семьями.
4. Из деревень посёлков люди проще и честнее. Вероятность кидалова низкая. Легко найти в случае чего. По прописке, через знакомых и т.д.
5. Налоговые в городах или райцентрах. Налоговики и менты там ленивые, хрен поедут их искать в тьму-таракань. Плюс участковый в деревне всех знает, своих не сдаёт, запрос или повестка приходит. Предупреждает, если что. За 0,5 водки делает отписку, что никого не нашёл.
6. Недалёкие, зачастую не соображают даже как можно бабки украсть. Есть, кто картами в жизни не пользовался. Были попытки с карт стянуть, но мы переводим на текущий счёт, с него на личную карту и только потом снимаем. Они понять не могли, как мы так быстро делаем, когда пытались нас отработать. Звонить на горячую линию и блокировать большинство не додумается. И то в деревнях банков нет, это им в город надо ехать. А денег у них нет никогда.
Минусы:
1. Затраты и время на дорогу. Затраты компенсируются тем что меньше просят чем городские.
2. Приходится их одевать на 10-15к в приличную одежду. Создаём образ предпринимателя, простенького.
3. Тяжёлые. Заставляем учить истории бизнеса. Трудно им заходит, но рассказывают, как на экзамене, пока не выучат. Направление: стройка прораб, установка кондеев. Женщинам хорошо заходит клининг. Потом когда счета открыли, меняем оквэды на которые нужно.
4. Прописка региона - дороже юр адреса, плохо регят ООО. У банков тоже риск-фактор. Делаем регистрацию всем левую, но это так не особо помогает.
5. Часто с мелкими судимостями мужики, банки это не очень любят.
Из интересных случаев. Один бывший зэк, хотел хлопнуть наших ребят, план задумал, попросил корешей хату снять, они его нам и сдали. Он приехал, мы его там встретили с хлебом и солью, хлеб, правда после встречи поесть уже не мог.
Летом был профессор, доцент реальный из ВУЗа самарского, которого выгнали за пьянку. Такой дед, в уши ссал менеджерам на ура. 10 счетов без помощи открыл. Но как бухать начинает ппц. Закрывали его на квартире, валил босиком летом, парни забрали обувь, сидел, ждал под дверьми как кот пока зайдёт кто-то. Вырвался, сбежал. Нашли в парке рядом спящего, из ОВД забирали. Без денег с алкашами знакомится и бухает. Всегда при этом в костюме галстуке, другой одежды не было у него, угарный тип.
Был случай с городскими из Самары молодыми, они заблокировали карты и свалили. У нас наши проверенные парни сопровождающие, с ними живут обязательно под видом дропов таких же. Бухают с ними, чтобы покорешиться и все их замыслы знать. Пьяные разговоры, в контакте одноклассниках в друзья добавляются, зэк тот так и прокололся, попросил их квартиру снять, долю им пообещал.
Типы свалили, мы их начали искать по биллингу, ходили по дворам по району, наш парень говорит у них тут кореш, мол, живет они у него гасились, на 10ке ездит. Мы находим во дворах 10ку с самарскими номерами, думаем ну точно они, встаём там на слежку. Ночью ножом ей режем все 4 колеса, если заснём. Будут бегать суетиться, проснемся.
Караулим двое суток. Звонят из Самары, парни их там нашли. Они с этого района на Блаблакаре уехали, тачка не их была. Там их взяли потом оперативно, денег хорошо тысяч 50 потратили всего, айфоны новые купили, так 500 было у них на картах, айфоны отобрали. Дропы контингент такой.
#дропы #1000и1дроп #ИлитаЧат
@Ob_nal
У нас все драйвера сами бывшие дропы. Набирают людей из небольших населенных пунктов. Ищем по цепочке знакомств драйвера в районе 25-35 лет, пошустрее и пообщительнее. Делаем предложение, от которого невозможно отказаться. Когда дроп уже "загашен", говорим: вот ещё один вариант для заработка - драйвер (вербовщик номинальных директоров). Закладываем 1%. 0,8 дропу, 0,2 драйверу.
Плюсы:
1. В деревнях люди без денег сидят, соглашаются довольно просто.
2. Большинство чистые, никогда не было карт, тем более ООО/ИП
3. Если платишь зп как договаривались, приведут кучу близких знакомых. У нас работают целыми семьями.
4. Из деревень посёлков люди проще и честнее. Вероятность кидалова низкая. Легко найти в случае чего. По прописке, через знакомых и т.д.
5. Налоговые в городах или райцентрах. Налоговики и менты там ленивые, хрен поедут их искать в тьму-таракань. Плюс участковый в деревне всех знает, своих не сдаёт, запрос или повестка приходит. Предупреждает, если что. За 0,5 водки делает отписку, что никого не нашёл.
6. Недалёкие, зачастую не соображают даже как можно бабки украсть. Есть, кто картами в жизни не пользовался. Были попытки с карт стянуть, но мы переводим на текущий счёт, с него на личную карту и только потом снимаем. Они понять не могли, как мы так быстро делаем, когда пытались нас отработать. Звонить на горячую линию и блокировать большинство не додумается. И то в деревнях банков нет, это им в город надо ехать. А денег у них нет никогда.
Минусы:
1. Затраты и время на дорогу. Затраты компенсируются тем что меньше просят чем городские.
2. Приходится их одевать на 10-15к в приличную одежду. Создаём образ предпринимателя, простенького.
3. Тяжёлые. Заставляем учить истории бизнеса. Трудно им заходит, но рассказывают, как на экзамене, пока не выучат. Направление: стройка прораб, установка кондеев. Женщинам хорошо заходит клининг. Потом когда счета открыли, меняем оквэды на которые нужно.
4. Прописка региона - дороже юр адреса, плохо регят ООО. У банков тоже риск-фактор. Делаем регистрацию всем левую, но это так не особо помогает.
5. Часто с мелкими судимостями мужики, банки это не очень любят.
Из интересных случаев. Один бывший зэк, хотел хлопнуть наших ребят, план задумал, попросил корешей хату снять, они его нам и сдали. Он приехал, мы его там встретили с хлебом и солью, хлеб, правда после встречи поесть уже не мог.
Летом был профессор, доцент реальный из ВУЗа самарского, которого выгнали за пьянку. Такой дед, в уши ссал менеджерам на ура. 10 счетов без помощи открыл. Но как бухать начинает ппц. Закрывали его на квартире, валил босиком летом, парни забрали обувь, сидел, ждал под дверьми как кот пока зайдёт кто-то. Вырвался, сбежал. Нашли в парке рядом спящего, из ОВД забирали. Без денег с алкашами знакомится и бухает. Всегда при этом в костюме галстуке, другой одежды не было у него, угарный тип.
Был случай с городскими из Самары молодыми, они заблокировали карты и свалили. У нас наши проверенные парни сопровождающие, с ними живут обязательно под видом дропов таких же. Бухают с ними, чтобы покорешиться и все их замыслы знать. Пьяные разговоры, в контакте одноклассниках в друзья добавляются, зэк тот так и прокололся, попросил их квартиру снять, долю им пообещал.
Типы свалили, мы их начали искать по биллингу, ходили по дворам по району, наш парень говорит у них тут кореш, мол, живет они у него гасились, на 10ке ездит. Мы находим во дворах 10ку с самарскими номерами, думаем ну точно они, встаём там на слежку. Ночью ножом ей режем все 4 колеса, если заснём. Будут бегать суетиться, проснемся.
Караулим двое суток. Звонят из Самары, парни их там нашли. Они с этого района на Блаблакаре уехали, тачка не их была. Там их взяли потом оперативно, денег хорошо тысяч 50 потратили всего, айфоны новые купили, так 500 было у них на картах, айфоны отобрали. Дропы контингент такой.
#дропы #1000и1дроп #ИлитаЧат
@Ob_nal
Не играйте с бюджетом.
Клиент прогонял бюджетные деньги, как обычно уверяя, что все чисто и они коммерческие. Классический залёт. Мы доверились, работали давно и отношения были на доверии. Деньги оборонные и следят за ними хорошо. Росфинмониторинг просветил всю цепочку денег. Разослал по всем банкам, где были счета и карты. Письма и блоки полетели по всем, одновременно. Застряло за неделю примерно 17кк. Нашего клиента взяла за жопу прокуратура, а он через свои компании весь воздух (деньги) гнал. На наши технички пришли письма в банки, где у нас были свои менеджеры, которые курировали работу. От Росфинмониторинга, что такие-то компании вовлечены в цепочку по транзиту денег министерства обороны с выводом на физических лиц и снятием через пластиковые карты. И были перечислены все "контрики", как транзитные фирмы-однодневки. И по одной пришло письмо из Сбербанка с аналогичным содержанием, только по контрагенту, на которого она отправляла, что это однодневка и вовлечена в обналичивание. Мол, данная компания переводила туда деньги, рекомендуем принять меры в соответствии со 115-фз.
Начали дёргать наших директоров с приемных лавок, но мы среагировали, успели всех спрятать. В результате никого не нашли, чтобы допросить. Ниже по цепочке, слава богу, не пошли. Клиент в итоге решил вопрос, но было очень долго. Наша цепочка была не единственная от него, 60млн стоило закрытие вопроса. Мы после всего этого головняка поссорились и больше не работаем. Он хотел ещё свои лавки обелить, мол, пусть твои придут, скажут, что была реальная поставка.
Ага, а потом мое звено начнут дрючить, и всё, что там дальше было. Выцепят моих, все покажут на тебя. Так как ты не выполнил основное условие. Поэтому старайся, чтобы этого не произошло.
Мы, конечно, полностью зачистили всю площадку, кто был и не был связан с ним. Но менты в этом плане молодцы, они знают, какое звено трясти надо.
#Бюджет #Обнал #Дропы #ИлитаЧат
@Ob_nal
Клиент прогонял бюджетные деньги, как обычно уверяя, что все чисто и они коммерческие. Классический залёт. Мы доверились, работали давно и отношения были на доверии. Деньги оборонные и следят за ними хорошо. Росфинмониторинг просветил всю цепочку денег. Разослал по всем банкам, где были счета и карты. Письма и блоки полетели по всем, одновременно. Застряло за неделю примерно 17кк. Нашего клиента взяла за жопу прокуратура, а он через свои компании весь воздух (деньги) гнал. На наши технички пришли письма в банки, где у нас были свои менеджеры, которые курировали работу. От Росфинмониторинга, что такие-то компании вовлечены в цепочку по транзиту денег министерства обороны с выводом на физических лиц и снятием через пластиковые карты. И были перечислены все "контрики", как транзитные фирмы-однодневки. И по одной пришло письмо из Сбербанка с аналогичным содержанием, только по контрагенту, на которого она отправляла, что это однодневка и вовлечена в обналичивание. Мол, данная компания переводила туда деньги, рекомендуем принять меры в соответствии со 115-фз.
Начали дёргать наших директоров с приемных лавок, но мы среагировали, успели всех спрятать. В результате никого не нашли, чтобы допросить. Ниже по цепочке, слава богу, не пошли. Клиент в итоге решил вопрос, но было очень долго. Наша цепочка была не единственная от него, 60млн стоило закрытие вопроса. Мы после всего этого головняка поссорились и больше не работаем. Он хотел ещё свои лавки обелить, мол, пусть твои придут, скажут, что была реальная поставка.
Ага, а потом мое звено начнут дрючить, и всё, что там дальше было. Выцепят моих, все покажут на тебя. Так как ты не выполнил основное условие. Поэтому старайся, чтобы этого не произошло.
Мы, конечно, полностью зачистили всю площадку, кто был и не был связан с ним. Но менты в этом плане молодцы, они знают, какое звено трясти надо.
#Бюджет #Обнал #Дропы #ИлитаЧат
@Ob_nal
Как его можно обналичить физ лицу, поговаривают что обяжут платить налог?
С точки зрения налогообложения, покупка векселя это замена средства платежа (безналичная форма переходит в документальную). На налогооблагаемую базу никак не влияет. Дальнейшие расчеты происходят также по акту приема-передачи с выделением НДС или без в зависимости от предмета сделки. На практике, между юриком с ндс и без налоговым субъектом вставляется техничка, где ндс оседает.
Если физлицо предъявляет вексель к оплате, деньги зачисляются на его лицевой (карточный) счет в любом банке по его усмотрению. В дальнейшем выдача наличных на усмотрение получающего банка. На практике, если суммы незначительные и есть документы о происхождении векселя, вопросов не возникает.
Но ситуация с каждым днём изменяется и усложняется: снижается количество банков, выпускающих векселя, блокируются счета физиков при поступлении денег от погашения векселей и т.д.
Налог у физ лица теоретически может возникнуть, если вексель ему достался в виде доходов. Тогда подоходный. Если бездоходная операция (займ н-р), налогов нет. Я не беру во внимание последние эксперименты с налогом на самозанятых, пока это в теории.
На любом векселе есть обязательный реквизит "место платежа по векселю". Это географическое место, куда необходимо предъявлять к оплате вексель. Что касается многофилиальных банков, то вексель, выпущенный одним филиалом, легко принимается к оплате другим филиалом. Но, важно! Банк эмитент безусловно обязан лишь оплатить вексель в любой форме (безнал-нал), выдача именно наличных на усмотрении того банка, куда деньги пришли.
Вексель можно в любом банке обналичивать? Ты работаешь только по Сбербанку?
В основном Сбербанк. Так как много филиалов, очень большая эмиссия векселей и т.д. Но деньги от погашения зачисляю в другие банки, не Сбер, чтобы не попасть под финмон Сбера.
То есть ты получаешь деньги не от Сбербанка, и векселя кэшишь тоже в другом месте?
Я в основном забираю кэш у предприятий розничной торговли. Рассчитываюсь с ними векселями под удобным им основаниям, они их предъявляют в Сбербанк и зачисляют безнал на свой расчетный счет.
Прямое обналичивание векселей в банках в крупных объемах практически невозможно. В РФ !
Максимальная стоимость векселя?
Я не покупаю векселя больше 4кк На рынке можно легко продать вексель за 6-7% По крайней мере, я иногда покупаю для своих нужд по этой цене.
#Схема #Вексель #ИлитаЧат #ПодгонПодписчикам
@Ob_nal
С точки зрения налогообложения, покупка векселя это замена средства платежа (безналичная форма переходит в документальную). На налогооблагаемую базу никак не влияет. Дальнейшие расчеты происходят также по акту приема-передачи с выделением НДС или без в зависимости от предмета сделки. На практике, между юриком с ндс и без налоговым субъектом вставляется техничка, где ндс оседает.
Если физлицо предъявляет вексель к оплате, деньги зачисляются на его лицевой (карточный) счет в любом банке по его усмотрению. В дальнейшем выдача наличных на усмотрение получающего банка. На практике, если суммы незначительные и есть документы о происхождении векселя, вопросов не возникает.
Но ситуация с каждым днём изменяется и усложняется: снижается количество банков, выпускающих векселя, блокируются счета физиков при поступлении денег от погашения векселей и т.д.
Налог у физ лица теоретически может возникнуть, если вексель ему достался в виде доходов. Тогда подоходный. Если бездоходная операция (займ н-р), налогов нет. Я не беру во внимание последние эксперименты с налогом на самозанятых, пока это в теории.
На любом векселе есть обязательный реквизит "место платежа по векселю". Это географическое место, куда необходимо предъявлять к оплате вексель. Что касается многофилиальных банков, то вексель, выпущенный одним филиалом, легко принимается к оплате другим филиалом. Но, важно! Банк эмитент безусловно обязан лишь оплатить вексель в любой форме (безнал-нал), выдача именно наличных на усмотрении того банка, куда деньги пришли.
Вексель можно в любом банке обналичивать? Ты работаешь только по Сбербанку?
В основном Сбербанк. Так как много филиалов, очень большая эмиссия векселей и т.д. Но деньги от погашения зачисляю в другие банки, не Сбер, чтобы не попасть под финмон Сбера.
То есть ты получаешь деньги не от Сбербанка, и векселя кэшишь тоже в другом месте?
Я в основном забираю кэш у предприятий розничной торговли. Рассчитываюсь с ними векселями под удобным им основаниям, они их предъявляют в Сбербанк и зачисляют безнал на свой расчетный счет.
Прямое обналичивание векселей в банках в крупных объемах практически невозможно. В РФ !
Максимальная стоимость векселя?
Я не покупаю векселя больше 4кк На рынке можно легко продать вексель за 6-7% По крайней мере, я иногда покупаю для своих нужд по этой цене.
#Схема #Вексель #ИлитаЧат #ПодгонПодписчикам
@Ob_nal
Мнение ФИлиМОНа об Илите. Поймёт не каждый.
Подслушала в Илитном чате, что существует тренд расчетов с контрагентами по коррсчетам и долго не могла понять каким образом платеж можно намеренно отправить из банка А в банк Б минуя счета в РКЦ (корсчета банков в ЦБ). Из за своего любопытства решила попросить Илиту показать, как выглядит платежка, чем была удивлена - до чего смекалистые ребята собрались в чате. Для рассылок на физов вместо реквизитов получателя средств указывают наименование филиала банка и внутренние счета, открытые в этом филиале. Уточняют получателя в назначении, как «для зачисления на счет ФИО номер счета». Такие платежки не позволяют миновать РКЦ (в реквизитах банка Б счет РКЦ указан, поэтому платеж пойдет сначала ЦБ), но позволяют зачислить его в банк Б на счет «до выяснения». Операционисты банка Б в течение дня разбирают такие платежки и обязаны либо зачислить средства (если реквизитов достаточно), либо вернуть в банк А для уточнения реквизитов.
В таких расчетах вижу и плюсы:
- позволяют скрыть от робота финмониторинга рассылку на физов;
и минусы:
- не все банки позволят отправить такие платежи по причине нарушения Положения 383-П "Положение о правилах осуществления перевода денежных средств" (хотя многим достаточно бика банка получателя и корсчета в РКЦ);
- платеж могут зачислять дольше обычного;
- могут прозванивать как отправителя, так и получателя денег для уточнения реквизитов.
Вряд ли получится долго злоупотреблять этим, рано или поздно проснется финмониторинг и не потерпит такой вакханалии.
Возникло предположение, что по такой логике можно скрыть платеж от робота на неудобного контрагента (указать в наименовании получателя: наименование, ИНН, номер счета), а вместо ИНН поставить символ 0 (недопустимо наличие пустого поля, в случае отсутствия можно поставить 0). Робот в таком случае будет сверять ИНН из списков с значением 0, а платеж уйдет по назначению. Торговый кэш жив ли ты?
Никаких комментариев по этой статье не даю, тут и так слишком много сказано.
#Росфинмониторинг #ИлитаЧат
@Ob_nal
Подслушала в Илитном чате, что существует тренд расчетов с контрагентами по коррсчетам и долго не могла понять каким образом платеж можно намеренно отправить из банка А в банк Б минуя счета в РКЦ (корсчета банков в ЦБ). Из за своего любопытства решила попросить Илиту показать, как выглядит платежка, чем была удивлена - до чего смекалистые ребята собрались в чате. Для рассылок на физов вместо реквизитов получателя средств указывают наименование филиала банка и внутренние счета, открытые в этом филиале. Уточняют получателя в назначении, как «для зачисления на счет ФИО номер счета». Такие платежки не позволяют миновать РКЦ (в реквизитах банка Б счет РКЦ указан, поэтому платеж пойдет сначала ЦБ), но позволяют зачислить его в банк Б на счет «до выяснения». Операционисты банка Б в течение дня разбирают такие платежки и обязаны либо зачислить средства (если реквизитов достаточно), либо вернуть в банк А для уточнения реквизитов.
В таких расчетах вижу и плюсы:
- позволяют скрыть от робота финмониторинга рассылку на физов;
и минусы:
- не все банки позволят отправить такие платежи по причине нарушения Положения 383-П "Положение о правилах осуществления перевода денежных средств" (хотя многим достаточно бика банка получателя и корсчета в РКЦ);
- платеж могут зачислять дольше обычного;
- могут прозванивать как отправителя, так и получателя денег для уточнения реквизитов.
Вряд ли получится долго злоупотреблять этим, рано или поздно проснется финмониторинг и не потерпит такой вакханалии.
Возникло предположение, что по такой логике можно скрыть платеж от робота на неудобного контрагента (указать в наименовании получателя: наименование, ИНН, номер счета), а вместо ИНН поставить символ 0 (недопустимо наличие пустого поля, в случае отсутствия можно поставить 0). Робот в таком случае будет сверять ИНН из списков с значением 0, а платеж уйдет по назначению. Торговый кэш жив ли ты?
Никаких комментариев по этой статье не даю, тут и так слишком много сказано.
#Росфинмониторинг #ИлитаЧат
@Ob_nal