📆 Новости ипотеки за неделю 28 октября - 2 ноября. Если не прочитали, пропустили или просто вспомнить ©ipotekahouse
Цитата недели:
Набиуллина: «Ключевая ставка как инструмент сохраняет эффективность, но в текущих условиях «нужны более резкие изменения, чтобы она работала».
🔘 ПРО БАНКИ:
Семейная ипотека:
На программу дополнительно выделено 350 млрд, обещали распределить на след неделе. Минфин надеется, что этого хватит до конца года.
Сделки - Примсоцбанк(стоп), Сбербанк(стоп), ВТБ(стоп), ПСБ(стоп), АТБ(стоп), Металлинвестбанк(нюансы с аккредитивом), ВТБ(обязательное субсидирование, кроме комбо и ИЖС).
ИТ-ипотека:
ДОМ РФ перераспределил 7,3 млрд лимитов между банками.
Возобновили ИТ - ПСБ.
Сделки - РСХБ(стоп), Центр-инвест(стоп), ВТБ(обязательное субсидирование, кроме комбо и ИЖС).
*Стоп - заявки могут принимать, но сделки не назначают.
Рыночные программы:
Ставки на этой неделе подняли - Примсоцбанк, Т-банк, Банк Центр-инвест, Совкомбанк, Уралсиб банк, ВТБ (военная ипотека), Татсоцбанк, РНКБ, Абсолют банк, Банк Приморье, Газпромбанк, Банк Санкт-Петербург, ПСБ.
Еще несколько банков объявили о повышении ставок с 05.11.
Повысили ПВ: Банк Центр-инвест, ПСБ.
АБ Россия приостановил все рыночные программы (заявки принимают, но сделки не назначают).
Альфа банк пересмотрел размеры траншей и условия их получения при рыночных кредитах на ИЖС, а также повысил ставки на рыночную загородную недвижимость.
Банк Зенит приостановил кредитование под залог.
🔘 АКТУАЛЬНЫЕ СВОДЫ НЕДЕЛИ
➡️ Покупка квартиры на вторичном рынке в ипотеку. Ставки
➡️ Семейная ипотека. Ставки и нюансы
➡️ ИТ-ипотека. Ставки и нюансы
🔘 НОВОСТИ ИПОТЕКИ И НЕДВИЖИМОСТИ КРАТКО
▪️Утверждены и опубликованы законы и нормативные акты:
➖Про освобождение от уплаты НДФЛ с материальной выгоды, которая возникла в связи с экономией по процентам, для договоров до 31.12.2024
➖Об упрощенной регистрации домов на несколько семей
▪️Законодательные новации и идеи в процессе:
➖О праве использовать маткапитал в любое время со дня рождения ребенка (законопроект от ЛДПР)
➖Об исключении из состава кредитной истории сведений о месте рождения заемщика-физлица (законопроект, 2 и 3 чтение)
➖Про регулирование риэлторской деятельности (снова, законопроект, но вроде пока не в ГД)
➖Об отказе от декларирования НДФЛ при продаже имущества. ФНС все сделает сама.
▪️Другие новости:
➖ДОМ РФ снизил прогноз по выдачам ипотеки на 2025 год с 1,5 трлн до 1,3 млн кредитов. В 2024 году предполагается, что будет выдано 1,4–1,5 млн кредитов на 5 трлн руб.
➖Правительство запустило эксперимент по выдаче электронных подписей россиянам за рубежом.
👉 Хотите подробностей? Листайте ленту или ищите по поиску нужное. А еще в закрепе вверху актуальные своды по ставкам от ведущих банков.
Всем добра!
©ipotekahouse #ипотекаинедвижимость #новости
Цитата недели:
Набиуллина: «Ключевая ставка как инструмент сохраняет эффективность, но в текущих условиях «нужны более резкие изменения, чтобы она работала».
🔘 ПРО БАНКИ:
Семейная ипотека:
На программу дополнительно выделено 350 млрд, обещали распределить на след неделе. Минфин надеется, что этого хватит до конца года.
Сделки - Примсоцбанк(стоп), Сбербанк(стоп), ВТБ(стоп), ПСБ(стоп), АТБ(стоп), Металлинвестбанк(нюансы с аккредитивом), ВТБ(обязательное субсидирование, кроме комбо и ИЖС).
ИТ-ипотека:
ДОМ РФ перераспределил 7,3 млрд лимитов между банками.
Возобновили ИТ - ПСБ.
Сделки - РСХБ(стоп), Центр-инвест(стоп), ВТБ(обязательное субсидирование, кроме комбо и ИЖС).
*Стоп - заявки могут принимать, но сделки не назначают.
Рыночные программы:
Ставки на этой неделе подняли - Примсоцбанк, Т-банк, Банк Центр-инвест, Совкомбанк, Уралсиб банк, ВТБ (военная ипотека), Татсоцбанк, РНКБ, Абсолют банк, Банк Приморье, Газпромбанк, Банк Санкт-Петербург, ПСБ.
Еще несколько банков объявили о повышении ставок с 05.11.
Повысили ПВ: Банк Центр-инвест, ПСБ.
АБ Россия приостановил все рыночные программы (заявки принимают, но сделки не назначают).
Альфа банк пересмотрел размеры траншей и условия их получения при рыночных кредитах на ИЖС, а также повысил ставки на рыночную загородную недвижимость.
Банк Зенит приостановил кредитование под залог.
🔘 АКТУАЛЬНЫЕ СВОДЫ НЕДЕЛИ
🔘 НОВОСТИ ИПОТЕКИ И НЕДВИЖИМОСТИ КРАТКО
▪️Утверждены и опубликованы законы и нормативные акты:
➖Про освобождение от уплаты НДФЛ с материальной выгоды, которая возникла в связи с экономией по процентам, для договоров до 31.12.2024
➖Об упрощенной регистрации домов на несколько семей
▪️Законодательные новации и идеи в процессе:
➖О праве использовать маткапитал в любое время со дня рождения ребенка (законопроект от ЛДПР)
➖Об исключении из состава кредитной истории сведений о месте рождения заемщика-физлица (законопроект, 2 и 3 чтение)
➖Про регулирование риэлторской деятельности (снова, законопроект, но вроде пока не в ГД)
➖Об отказе от декларирования НДФЛ при продаже имущества. ФНС все сделает сама.
▪️Другие новости:
➖ДОМ РФ снизил прогноз по выдачам ипотеки на 2025 год с 1,5 трлн до 1,3 млн кредитов. В 2024 году предполагается, что будет выдано 1,4–1,5 млн кредитов на 5 трлн руб.
➖Правительство запустило эксперимент по выдаче электронных подписей россиянам за рубежом.
👉 Хотите подробностей? Листайте ленту или ищите по поиску нужное. А еще в закрепе вверху актуальные своды по ставкам от ведущих банков.
Всем добра!
©ipotekahouse #ипотекаинедвижимость #новости
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
November 2, 2024
Media is too big
VIEW IN TELEGRAM
"и теперь, как мы решаем эту проблему?"
Сейчас потенциальные заемщики примерно также смотрят на современную ипотеку
видео отсюда
Сейчас потенциальные заемщики примерно также смотрят на современную ипотеку
видео отсюда
November 3, 2024
С 5 ноября
Повышены ставки по стандартным ипотечным программам на 1,5 п.п.
Строящееся жилье – 25,5%
Готовое жилье - 25,5%
Кредит под залог – 26,5%
Ипотека на коммерческую недвижимость – 26,5%
Важно: Все ранее одобренные заявки подлежат обязательному пересмотру на новых условиях.
#мкб #банки #ипотека
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
November 5, 2024
С 5 ноября
Повышены базовые ставки по всем ипотечным программам. Теперь так:
▪️«Новостройка» – от 23,8%
▪️«Готовое жилье» (квартира) – от 23,8%
▪️«Готовое жилье» (апартаменты/дом/таунхаус/земля) – от 24,3%
▪️«Кредит по залог недвижимости» – от 24,7%
*Ставки указаны для внешнего клиента, для зарплатников и стратегических партнеров есть скидки к ставке.
#ипотека #банки #вбрр
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
November 5, 2024
С 5 ноября
Повышены ставки по рыночным программам:
Первичное и вторичное жильё:
ПВ 15,01-20% - 25,6% ранее 24,3% (ПВ 15-20% только готовое)
ПВ от 20,01 - 24,3% ранее 23,8%
Коммерция (готовое и строящееся):
ПВ 10,01-15% - 26,3% ранее 26% (только готовое)
ПВ 15,01-20% - 26,8% ранее 25,5% (только готовое)
ПВ от 20,01% - 27,5% ранее 24,5%
Дом с землей:
ПВ 30,1%-50% - 25% ранее 24,7%
ПВ от 50,01% -25% ранее 24,2%
Кредит под залог нецелевой:
КЗ до 69,99% - 27,6% ранее 26,1-26,6%
*Есть скидки к ставке за быструю сделку, СЭР и опция покупки ставки в зависимости от программы.
Важно: Новые условия распространяются в т.ч. на все ранее одобренные заявки.
#металлинвестбанк #банки #ипотека
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
November 5, 2024
С 5 ноября
Повышены размеры первоначальных взносов:
🔘Базовая программа на ИЖС (в т.ч. с субсидированием) – от 50% (ранее – от 20,1%)
🔘Программа «Готовое жилье» - Жилые дома с земельными участками – от 50% (ранее – от 30%)
- по программе ИЖС - от 20,1%
- по готовым домам - от 30%
Важно: Новые условия будут действовать по всем заявкам, которые будут одобрены с 05.11 включительно. Ранее одобренных заявок это тоже касается.
#альфабанк #банки #ипотека
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
November 5, 2024
С 5 ноября
🔘Самозанятые смогут подтвердить свой доход справками из своего личного кабинета ФНС.
Доход рассчитывается за последние 12 месяцев (вне зависимости от стажа в качестве самозанятого).
Документы:
Для подтверждения дохода: Справка о состоянии расчетов (доходов) по налогу на профессиональный доход (КНД1122036).
Для подтверждения занятости: Справка о постановке на учет (снятии с учета) физического лица в качестве налогоплательщика налога на профессиональный доход (КНД 1122035).
При направлении заявки/Заявления-анкеты на ипотечный кредит клиенту-Самозанятому теперь доступен для заполнения чек-бокс «Могу подтвердить доход».
Важно: Сохраняется самозанятость не менее 3х месяцев, при этом доход может быть не регулярным. Справки предоставляются либо с даты постановки на учёт, либо за последние 12 месяцев.
🔘Теперь есть возможность кредитования моряков, работающих в иностранной компании.
В заявлении-анкете данный сегмент клиентов выделен в отдельную категорию «Моряк».
Документы:
Для подтверждения дохода Моряк, работающий в иностранной компании, предоставляет налоговую декларацию по форме 3-НДФЛ.
Для подтверждения занятости Моряк, работающий в иностранной компании, предоставляет действующий контракт о трудовых отношениях с иностранной компанией и Удостоверение личности моряка:
· Контракт должен быть на русском языке, если контракт на иностранном языке, то он должен быть с нотариальным переводом.
· Удостоверение личности моряка - является документом, удостоверяющим личность лица, трудящегося по найму, занятого или работающего в любом качестве на борту морского судна (за исключением военного корабля), морского судна рыбопромыслового флота, а также судна смешанного (река - море) плавания, используемых для целей торгового мореплавания. Срок действия удостоверения личности моряка составляет 5 лет.
#втб #ипотека
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
November 5, 2024
Про остатки лимитов по Семейной ипотеке от коллег из @iliilitop
Но мы все ждем от Дом РФ распределения дополнительных 350 млрд на этой неделе.
#семейнаяипотека
Но мы все ждем от Дом РФ распределения дополнительных 350 млрд на этой неделе.
#семейнаяипотека
November 5, 2024
ГК ФСК предлагает планировать интерьер в пару кликов
Печально, когда купили шкаф в размер, но перестала открываться дверь в комнату? Теперь покупая квартиры в ЖК The Lake и Rotterdam от ГК ФСК можно «примерить» расстановку мебели онлайн. Новый сервис помогает увидеть, как можно организовать пространство под ваши цели — рабочее место, гостиную или уютный уголок для чтения. Внутри планировщика можно выбирать мебель, поворачивать ее, менять размеры и даже пользоваться готовыми решениями от застройщика. В ближайшее время сервис будет масштабирован и на другие ЖК.
Печально, когда купили шкаф в размер, но перестала открываться дверь в комнату? Теперь покупая квартиры в ЖК The Lake и Rotterdam от ГК ФСК можно «примерить» расстановку мебели онлайн. Новый сервис помогает увидеть, как можно организовать пространство под ваши цели — рабочее место, гостиную или уютный уголок для чтения. Внутри планировщика можно выбирать мебель, поворачивать ее, менять размеры и даже пользоваться готовыми решениями от застройщика. В ближайшее время сервис будет масштабирован и на другие ЖК.
November 5, 2024
С 5 ноября
По программе «Комбо Семейная ипотека» срок размещения средств (кредит + ПВ) на аккредитиве составляет 2 месяца.
ПВ от 25% по программе «Комбо Семейная ипотека»
#металлинвестбанк #банки #ипотека
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
November 5, 2024
За 9 месяцев 2024 года в России было возбуждено 10,9 млн исполнительных производств о взыскании с граждан долгов по кредитам и займам на 1,44 трлн руб., следует из статистики Федеральной службы судебных приставов (ФССП).
По сравнению с аналогичным периодом прошлого года число таких дел выросло на 11,6%, а сумма неисполненных обязательств — более чем на треть (+34,2%).
Объем задолженности, на которую за январь—сентябрь было обращено взыскание, уже превысил результат за весь прошлый год (1,41 трлн руб.).
В России на одного должника может быть открыто несколько исполнительных производств, поэтому количество дел в статистике ФССП не равно числу граждан с просрочками по кредитам.
Эксперты связывают прирост объема долгов физлиц в работе у приставов с несколькими факторами:
▪️увеличением среднего размера долга по ссудам, которые были выданы в 2020-2021 гг., когда в России был бум потребкредитования;
▪️сложностями у заемщиков, которые при текущих высоких ставках не могут рефинансировать уже имеющиеся кредиты.
#долги
По сравнению с аналогичным периодом прошлого года число таких дел выросло на 11,6%, а сумма неисполненных обязательств — более чем на треть (+34,2%).
Объем задолженности, на которую за январь—сентябрь было обращено взыскание, уже превысил результат за весь прошлый год (1,41 трлн руб.).
В России на одного должника может быть открыто несколько исполнительных производств, поэтому количество дел в статистике ФССП не равно числу граждан с просрочками по кредитам.
Эксперты связывают прирост объема долгов физлиц в работе у приставов с несколькими факторами:
▪️увеличением среднего размера долга по ссудам, которые были выданы в 2020-2021 гг., когда в России был бум потребкредитования;
▪️сложностями у заемщиков, которые при текущих высоких ставках не могут рефинансировать уже имеющиеся кредиты.
#долги
November 5, 2024
С 5 ноября
❌Приостанавливается прием заявок, рассмотрение и выдача кредитов под залог загородной недвижимости и земли.
#примсоцбанк #банки #ипотека
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
November 5, 2024
в октябре общерыночные выдачи ипотеки составили около 280 млрд рублей, снизившись на четверть к сентябрю текущего года и в пределах 60% к октябрю прошлого года.
в целом за 10 месяцев банки выдали около 4,2 трлн рублей, что на треть меньше, чем за тот же период 2023 года.
#ипотека
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
November 5, 2024
Ипотеку с текущими, сами знаете какими, ставками сейчас в основном берут вот такие категории заемщиков:
🔘Заемщики с большим первым взносом. Например, человек продал старую квартиру или получил наследство и хочет купить недвижимость.
🔘Те, кто комбинируют льготные и рыночные программы.
🔘Заемщики, которым дают дисконт
При этом все они рассчитывают на досрочное погашение или рефинансирование кредитов.
#ипотека
🔘Заемщики с большим первым взносом. Например, человек продал старую квартиру или получил наследство и хочет купить недвижимость.
🔘Те, кто комбинируют льготные и рыночные программы.
🔘Заемщики, которым дают дисконт
При этом все они рассчитывают на досрочное погашение или рефинансирование кредитов.
#ипотека
November 5, 2024
Доля сделок с жильем за наличные деньги выросла. Так в Москве за последний год рост составил в четыре-шесть раз – до 60-65% на вторичном рынке и до 40-50% в сегменте новостроек из-за недоступной ипотеки и желания людей спасти свои деньги от инфляции.
До 2023 года в условиях низкой ключевой ставки и наличия льготных продуктов в основном преобладали покупки с привлечением кредитных средств, а доля ипотеки в структуре продаж достигала от 65 до 75% в зависимости от сегмента. На сделки со свободными средствами приходилось не более 10%.
#ипотека #жилье
До 2023 года в условиях низкой ключевой ставки и наличия льготных продуктов в основном преобладали покупки с привлечением кредитных средств, а доля ипотеки в структуре продаж достигала от 65 до 75% в зависимости от сегмента. На сделки со свободными средствами приходилось не более 10%.
#ипотека #жилье
November 5, 2024
Что будет с ценами на квартиры в новостройках в 2025 году.
Forbes вместе с «Индикаторами рынка недвижимости Irn․ru» считают, что за следующий год в среднем стоимость жилья на первичном рынке может снизиться на 10-15% от нынешнего уровня цен.
Вообще в текущей ситуации, когда бал правит геополитика, делать прогнозы по рынку недвижимости на долгосрочную перспективу достаточно сложно — слишком много факторов неопределенности, причем не рыночных, отмечает глава аналитического центра IRN.RU Олег Репченко. Но пока есть все предпосылки для того, чтобы говорить о возможном снижении цен на жилье на горизонте как минимум года.
Причин для роста покупательской активности нет, рыночные ставки по ипотеке заградительные и, судя по риторике Центробанка, будут оставаться такими еще долго.
С учето этого, в строящихся проектах цены, как это обычно бывает, будут снижаться за счет скидок. В новых проектах это будет скорее уже за счет прямого снижения цен. В 2025 году по мере увеличения доли новых проектов тренд на снижение цен у застройщиков станет более выраженным.
p.s. наверное, в 2025 году будет хорошее время прикупить жилье для тех, у кого есть наличные. Т.к. потом (когда-то это же будет) отложенный спрос восстановится и цены вряд ли останутся на том же уровне...@ipotekahouse #мнение
#новостройки
Forbes вместе с «Индикаторами рынка недвижимости Irn․ru» считают, что за следующий год в среднем стоимость жилья на первичном рынке может снизиться на 10-15% от нынешнего уровня цен.
Вообще в текущей ситуации, когда бал правит геополитика, делать прогнозы по рынку недвижимости на долгосрочную перспективу достаточно сложно — слишком много факторов неопределенности, причем не рыночных, отмечает глава аналитического центра IRN.RU Олег Репченко. Но пока есть все предпосылки для того, чтобы говорить о возможном снижении цен на жилье на горизонте как минимум года.
Причин для роста покупательской активности нет, рыночные ставки по ипотеке заградительные и, судя по риторике Центробанка, будут оставаться такими еще долго.
С учето этого, в строящихся проектах цены, как это обычно бывает, будут снижаться за счет скидок. В новых проектах это будет скорее уже за счет прямого снижения цен. В 2025 году по мере увеличения доли новых проектов тренд на снижение цен у застройщиков станет более выраженным.
p.s. наверное, в 2025 году будет хорошее время прикупить жилье для тех, у кого есть наличные. Т.к. потом (когда-то это же будет) отложенный спрос восстановится и цены вряд ли останутся на том же уровне...@ipotekahouse #мнение
#новостройки
November 5, 2024
Дом РФ про жилищное строительство:
Портфель строящегося жилья в России растёт девятый месяц подряд – к 1 ноября он достиг 119 млн кв. м, что стало рекордным показателем за всю историю наблюдений.
В октябре застройщики запустили 4,8 млн кв. м новых проектов – на 14% больше, чем месяцем ранее. Всего за 10 месяцев 2024 г. вывод новых проектов на рынок вырос на 8% в годовом выражении, достигнув 40 млн кв. м. Застройщикам экономически выгоднее запустить продажи объектов, по которым завершена предпроектная работа и взяты бридж-кредиты: так они могут снизить ставку по проектному финансированию.
НО! С учетом прогнозов Банка России о сохранении высоких ставок на продолжительный срок, запуски могут начать замедляться уже в 2025 году.
#новостройки #жилищноестроительство
Портфель строящегося жилья в России растёт девятый месяц подряд – к 1 ноября он достиг 119 млн кв. м, что стало рекордным показателем за всю историю наблюдений.
В октябре застройщики запустили 4,8 млн кв. м новых проектов – на 14% больше, чем месяцем ранее. Всего за 10 месяцев 2024 г. вывод новых проектов на рынок вырос на 8% в годовом выражении, достигнув 40 млн кв. м. Застройщикам экономически выгоднее запустить продажи объектов, по которым завершена предпроектная работа и взяты бридж-кредиты: так они могут снизить ставку по проектному финансированию.
НО! С учетом прогнозов Банка России о сохранении высоких ставок на продолжительный срок, запуски могут начать замедляться уже в 2025 году.
#новостройки #жилищноестроительство
November 5, 2024
В России необходимо ввести прогрессивный маткапитал, считает депутат ГД от КПРФ Нина Останина.
Депутат объяснила свое предложение необходимостью улучшения демографической ситуации в стране. В 2020 году было принято решение распространить маткапитал на первого ребёнка, а остаток суммы — на второго, а дальше “всё завершается и только меры региональной поддержки“. Делалось это для того, чтобы стимулировать рождение первого ребёнка, что в итоге “застопорило“ рождение второго.
Выход из ситуации депутат видит в прогрессирующих выплатах на второго и последующих детей плюс 25%.
Кстати, про это она говорила еще год назад.
#маткапитал
Депутат объяснила свое предложение необходимостью улучшения демографической ситуации в стране. В 2020 году было принято решение распространить маткапитал на первого ребёнка, а остаток суммы — на второго, а дальше “всё завершается и только меры региональной поддержки“. Делалось это для того, чтобы стимулировать рождение первого ребёнка, что в итоге “застопорило“ рождение второго.
Выход из ситуации депутат видит в прогрессирующих выплатах на второго и последующих детей плюс 25%.
Кстати, про это она говорила еще год назад.
#маткапитал
November 5, 2024
С 6 ноября
Снижен размер минимального первоначального взноса по ипотечным программам с господдержкой.
«Семейная ипотека» и «Льготная ипотека для ИТ-специалистов»:
Минимальный ПВ - 30% (ранее 50%),
в том числе:
• с опцией «Субсидирование процентной ставки Застройщиком»
• с опцией «Ипотека с суперлимитом» (КОМБО-ипотека)
Важно: Новые условия распространяются на заявки, выдача по которым будет осуществляться с 06.11.2024.
Без изменений по госпрограммам:
ИЖС, ПВ от 20,1%.
Готовые дома, ПВ от 30%
По программе «Дальневосточная и арктическая ипотека» минимальный ПВ остается без изменений (30%).
#альфабанк #ипотека #госпрограммы
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
November 6, 2024
С 6 ноября
Повышены базовые ставки по рыночным ипотечным программам.
В частности, Готовое жилье:
Квартиры - 24% (при ПВ от 30% и наличии страхования).
Важно: по ранее одобренным Банк будет согласовывать объект до 28.11 и и выводить на сделку в течение 30 дней (пока такая информация).
#ипотекаинедвижимость #банки #атб
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
November 6, 2024
November 6, 2024