Песков: правительство и эксперты обсуждают судьбу льготного ипотечного кредитования #глобалмск #новости #бизнес #москва #знаменитости #шоубизнес
https://globalmsk.ru/news/id/48688
Дмитрий Песков заявил, что правительство России и эксперты обсуждают вопрос льготного ипотечного кредитования. Кремль осведомлён о позиции Центробанка по данному вопросу.Пресс-секретарь президента Российской Федерации сказал, что власти совместно с аналитическим сообществом рассматривают вопрос продления программы льготного ипотечного кредитования. Такое заявление было сделано 3 февраля в ходе минувшего интервью. "Правительство сотрудничает с экономическими экспертами касаемо положения с дальнейшим льготным ипотечным кредитованием", - сказал Песков. При этом пресс-секретарь подчеркнул, что власти осведомлены о позиции представителей регулятора на этот счёт: "Конечно, мнение Банка России известно. Главным образом специалисты убеждены, что льготная ипотека приводит к образованию пузыря, однако есть и другие мнения на этот счёт. Вопрос требуют детальной проработки, власти учитывают все нюансы при утверждении тех или иных программ", - добавил замруководителя администрации президента.Напомним, что в четвёртом квартале минувшего года премьер-министр Российской Федерации Михаил Мишустин подписал указ, согласно которому программа льготного ипотечного кредитования была продлена до 1 июля 2021 года. Ирек Файзуллин при этом заявлял о допустимости дальнейшего её продления.
#ипотека
#кредитование
#правительство
#льготы
#эксперты
#власти
#Песков
#квоты
https://globalmsk.ru/news/id/48688
Дмитрий Песков заявил, что правительство России и эксперты обсуждают вопрос льготного ипотечного кредитования. Кремль осведомлён о позиции Центробанка по данному вопросу.Пресс-секретарь президента Российской Федерации сказал, что власти совместно с аналитическим сообществом рассматривают вопрос продления программы льготного ипотечного кредитования. Такое заявление было сделано 3 февраля в ходе минувшего интервью. "Правительство сотрудничает с экономическими экспертами касаемо положения с дальнейшим льготным ипотечным кредитованием", - сказал Песков. При этом пресс-секретарь подчеркнул, что власти осведомлены о позиции представителей регулятора на этот счёт: "Конечно, мнение Банка России известно. Главным образом специалисты убеждены, что льготная ипотека приводит к образованию пузыря, однако есть и другие мнения на этот счёт. Вопрос требуют детальной проработки, власти учитывают все нюансы при утверждении тех или иных программ", - добавил замруководителя администрации президента.Напомним, что в четвёртом квартале минувшего года премьер-министр Российской Федерации Михаил Мишустин подписал указ, согласно которому программа льготного ипотечного кредитования была продлена до 1 июля 2021 года. Ирек Файзуллин при этом заявлял о допустимости дальнейшего её продления.
#ипотека
#кредитование
#правительство
#льготы
#эксперты
#власти
#Песков
#квоты
В Томской области в первом квартале население взяло по ипотечному кредитованию 6,6 млрд рублей
https://global-tomsk.ru/news/id/5016
В Томской области выросли объёмы по ипотечному кредитованию. В первом квартале население взяло в банках на приобретение жилплощади 6,6 миллиарда рублей.
По имеющимся данным, эта сумма на 36% превышает показатели прошлогоднего аналогичного периода. Общее же количество заключённых контрактов по ипотечному кредитованию в первом квартале в Томской области за январь-март составило свыше 3 тысяч. На конец квартала средняя ставка по ипотеке зафиксирована на уровне 7,4%. Этот показатель на 1,4% ниже прошлогоднего.
Доступна населению и программа господдержки, по которой взять жильё в ипотеку можно ещё дешевле. Она предусматривает ставку на уровне 6,5%. За 3 месяца граждане воспользовались ею 307 раз. Это 12% из общего числа оформленных сделок. По ним на приобретение квартир выдано 800 миллионов рублей. В ближайшие месяцы ожидается рост активности населения.
В финансовых учреждениях Томской области отмечают рост популярности эксроу-счетов. В первом квартале 2021 года их объём увеличился на 12%, а сумма хранящихся средств достигла 1,3 миллиарда. Об этом проинформировала пресс-служба регионального отделения Банка России.
Отмечается, при росте заключённых договоров задолженность по ипотечному кредитованию практически не увеличивается. На 1 апреля сумма возросла всего на 0,4%. Этот показатель обеспечен строгой оценкой платежеспособности клиентов. Заместитель управляющего Отделением Томск Банка России Татьяна Толкмит отметила – это минимальное значение среди всех субъектов федерации Сибири.
Ранее сообщалось, что Томская область стала лидером по числу зарегистрированных субъектов малого и среднего предпринимательства в своём федеральном округе. Об этом рассказал губернатор Сергей Жвачкин.
#ипотека
#Томск
#кредитование
#население
https://global-tomsk.ru/news/id/5016
В Томской области выросли объёмы по ипотечному кредитованию. В первом квартале население взяло в банках на приобретение жилплощади 6,6 миллиарда рублей.
По имеющимся данным, эта сумма на 36% превышает показатели прошлогоднего аналогичного периода. Общее же количество заключённых контрактов по ипотечному кредитованию в первом квартале в Томской области за январь-март составило свыше 3 тысяч. На конец квартала средняя ставка по ипотеке зафиксирована на уровне 7,4%. Этот показатель на 1,4% ниже прошлогоднего.
Доступна населению и программа господдержки, по которой взять жильё в ипотеку можно ещё дешевле. Она предусматривает ставку на уровне 6,5%. За 3 месяца граждане воспользовались ею 307 раз. Это 12% из общего числа оформленных сделок. По ним на приобретение квартир выдано 800 миллионов рублей. В ближайшие месяцы ожидается рост активности населения.
В финансовых учреждениях Томской области отмечают рост популярности эксроу-счетов. В первом квартале 2021 года их объём увеличился на 12%, а сумма хранящихся средств достигла 1,3 миллиарда. Об этом проинформировала пресс-служба регионального отделения Банка России.
Отмечается, при росте заключённых договоров задолженность по ипотечному кредитованию практически не увеличивается. На 1 апреля сумма возросла всего на 0,4%. Этот показатель обеспечен строгой оценкой платежеспособности клиентов. Заместитель управляющего Отделением Томск Банка России Татьяна Толкмит отметила – это минимальное значение среди всех субъектов федерации Сибири.
Ранее сообщалось, что Томская область стала лидером по числу зарегистрированных субъектов малого и среднего предпринимательства в своём федеральном округе. Об этом рассказал губернатор Сергей Жвачкин.
#ипотека
#Томск
#кредитование
#население
В Нижегородской области возобновили льготное кредитование бизнеса под 1-6 %
https://global52.ru/news/id/11673
В Нижегородской области снова заработала программа льготного кредитования бизнеса. Предприниматели могут получить деньги по ставке от 1% до 6%.
Власти Нижегородской области возобновили финансовую меру поддержки для предприятий, пострадавших от коронавирусных ограничений. Ранее в регионе в рамках оказания помощи бизнесу предоставлялись кредиты на льготных условиях. В связи с введением нового пакета ограничительных мер владельцы заведений общественного питания, а также предоставляющие иные услуги, могут получить ссуду. Эти деньги выдаются с целью сохранения рабочего персонала. Минимальная сумма кредита не превышает 50 тысяч рублей, а максимально бизнесмен может получить 5 миллионов. Договор оформляется на 24 месяца. Ставка составляет от 1% до 6%, но на минимальный процент могут рассчитывать лишь те предприниматели, которые не только сохранили штат, но и наняли новых работников в нынешних обстоятельствах. При этом сумма от 1 млн выдаётся при наличии поручителя, а максимальный кредит выдают с внесением залога.
Губернатор субъекта федерации Глеб Никитин напомнил, что данная программа кредитования разработана и действует параллельно с федеральным решением. За время её действия льготой воспользовались 44 предприятия. Они в общем получили из бюджета 105 млн. В списке кредиторов находятся организации общественного питания, торговые фирмы, гостиницы, а также учреждения, осуществляющие дополнительное образование.
Заместитель областного руководителя Андрей Саносян добавил, что те, кто взяли кредит в прошлом году, получили 6-месячную отсрочку от выплат по основному долгу. Средства нуждающимся предпринимателям выдаются из регионального бюджета при содействии АНО "Агентство по развитию системы гарантий и Микрокредитная компания для поддержки предпринимательства Нижегородской области".
Ранее сообщалось, что в субъекте федерации на замену лифтов направят 522 млн. Об этом рассказал генеральный директор Фонда капитального ремонта многоквартирных домов Дмитрий Гнатюк.
#Бизнес
#кредитование
#льготы
#коронавирус
https://global52.ru/news/id/11673
В Нижегородской области снова заработала программа льготного кредитования бизнеса. Предприниматели могут получить деньги по ставке от 1% до 6%.
Власти Нижегородской области возобновили финансовую меру поддержки для предприятий, пострадавших от коронавирусных ограничений. Ранее в регионе в рамках оказания помощи бизнесу предоставлялись кредиты на льготных условиях. В связи с введением нового пакета ограничительных мер владельцы заведений общественного питания, а также предоставляющие иные услуги, могут получить ссуду. Эти деньги выдаются с целью сохранения рабочего персонала. Минимальная сумма кредита не превышает 50 тысяч рублей, а максимально бизнесмен может получить 5 миллионов. Договор оформляется на 24 месяца. Ставка составляет от 1% до 6%, но на минимальный процент могут рассчитывать лишь те предприниматели, которые не только сохранили штат, но и наняли новых работников в нынешних обстоятельствах. При этом сумма от 1 млн выдаётся при наличии поручителя, а максимальный кредит выдают с внесением залога.
Губернатор субъекта федерации Глеб Никитин напомнил, что данная программа кредитования разработана и действует параллельно с федеральным решением. За время её действия льготой воспользовались 44 предприятия. Они в общем получили из бюджета 105 млн. В списке кредиторов находятся организации общественного питания, торговые фирмы, гостиницы, а также учреждения, осуществляющие дополнительное образование.
Заместитель областного руководителя Андрей Саносян добавил, что те, кто взяли кредит в прошлом году, получили 6-месячную отсрочку от выплат по основному долгу. Средства нуждающимся предпринимателям выдаются из регионального бюджета при содействии АНО "Агентство по развитию системы гарантий и Микрокредитная компания для поддержки предпринимательства Нижегородской области".
Ранее сообщалось, что в субъекте федерации на замену лифтов направят 522 млн. Об этом рассказал генеральный директор Фонда капитального ремонта многоквартирных домов Дмитрий Гнатюк.
#Бизнес
#кредитование
#льготы
#коронавирус
В Минцифры считают, что необходимо упростить получение льготных займов для разработчиков IT-проектов
https://globalmsk.ru/news/id/61304
Минцифры РФ подготовило проект Закона, согласно которому разработчики ИТ проектов смогут быстрее получать кредиты, а также к ним будет применена практика уменьшенных страховых платежей.
На данный момент банки неохотно принимают в залог нематериальные активы, хотя доверия заслуживают продукты, включенные в реестр российского ПО. Это сильно тормозит развитие отрасли и увеличивает срок реализации уже начатых проектов.
Представитель аппарата вице-премьера РФ Дмитрия Чернышенко отметил, что льготное кредитования откроет новые возможности для развивающихся компаний в этом секторе.
Ранее в правительстве уже утвердили некоторые льготы для специалистов IT индустрии, в частности, ставка по ипотеке для работников этой отрасли была снижена до 3% (ранее этот показатель составлял 5%).
Нынешнее послабление коснется в первую очередь небольших компаний, которые развиваются в сфере цифровой трансформации, разрабатывая продукты на основе отечественных решений.
#закон
#кредитование
#Минцифры
https://globalmsk.ru/news/id/61304
Минцифры РФ подготовило проект Закона, согласно которому разработчики ИТ проектов смогут быстрее получать кредиты, а также к ним будет применена практика уменьшенных страховых платежей.
На данный момент банки неохотно принимают в залог нематериальные активы, хотя доверия заслуживают продукты, включенные в реестр российского ПО. Это сильно тормозит развитие отрасли и увеличивает срок реализации уже начатых проектов.
Представитель аппарата вице-премьера РФ Дмитрия Чернышенко отметил, что льготное кредитования откроет новые возможности для развивающихся компаний в этом секторе.
Ранее в правительстве уже утвердили некоторые льготы для специалистов IT индустрии, в частности, ставка по ипотеке для работников этой отрасли была снижена до 3% (ранее этот показатель составлял 5%).
Нынешнее послабление коснется в первую очередь небольших компаний, которые развиваются в сфере цифровой трансформации, разрабатывая продукты на основе отечественных решений.
#закон
#кредитование
#Минцифры
Россияне получат возможность устанавливать самозапрет на выдачу кредитов
https://globalmsk.ru/news/id/65004
На днях стало известно, что в нижнюю палату на рассмотрение был внесен законопроект, который позволит гражданам России устанавливать самозапрет на выдачу кредитов. Данная программа была разработана под руководством Анатолия Аксакова, главы Комитета Госдумы по финансовому рынку. Разработанный акт предоставляет россиянам механизм самостоятельного ограничения на получение потребительских кредитов. Предполагается, что данная функция позволит сдвинуться с места при борьбе с мошенничеством, но большая часть экспертов относится к этому законопроекту с явным недоверием.
Если правительство все же примет данный закон, то граждане страны получат возможность самостоятельно установить в своей кредитной истории запрет на получение потребительских кредитов и займов, предоставляемых как банковскими, так и микрофинансовыми организациями. Однако законодатели отдельно отметили, что данная мера не затронет ипотеку и получение автокредита. Установить ограничение (или же снять его в случае необходимости) можно будет двумя способами: дистанционным и обычным. В первом случае гражданину будет достаточно оставить заявку на портале «Госуслуг», а во втором – обратиться в МФЦ.
Аксаков заявил, что в случае возникновения каких-либо вопросов, касающихся установления ограничения на выдачу кредитов, можно обратиться к сотрудникам банков и попросить у них помощи. Для получения данной услуги необходимо иметь СНИЛС. Сразу после введения самозапрета информация об этом появится в кредитной истории гражданина. В последствии банки и МФО будут вынуждены запрашивать данную информацию у имеющихся в России квалифицированных бюро. Если сам клиент установил запрет, то организации будут обязаны отказать в выдаче кредита или займа.
В июне прошлого года с данной инициативой выступил Банк России. Основной целью принятия законопроекта является защита граждан от мошенников. По имеющейся информации, только за прошлый год преступниками было похищено более 14,2 млрд рублей. По сравнению с 2021 годом данный показатель вырос на 4,3%. Преимущественно грабители работали через каналы дистанционного обслуживания организаций. «Я считаю, что уровень мошенничества сократится на 100% там, где люди сами будут устанавливать самозапрет», - добавил Аксаков. По его мнению, следует принять закон до наступления лета.
Правозащитники считают, что данная инициатива пойдет на пользу населению. Евгения Лазарева, глава «За права заёмщиков» убеждена, что установка ограничений решит не только эту проблему, но и многие другие. Например, проблему необдуманного займа денежных и оформления кредитов под воздействием методов социальной инженерии. Нередки случаи, когда граждане поддавались импульсу злоумышленников и попадали в ситуации, с которыми не могут справиться собственными силами.
Инициаторы законопроекта рассказали, что в случае, если кредитор откажется от рассмотрения отметки о самоограничении, то в случае мошенничества возмещение денежных средств ляжет на их плечи. Эксперты считают, что снизить уровень преступности данным методом вряд ли получится, так как преступники уже давно знают все лазейки.
#кредитование
#новыйзаконопроект
https://globalmsk.ru/news/id/65004
На днях стало известно, что в нижнюю палату на рассмотрение был внесен законопроект, который позволит гражданам России устанавливать самозапрет на выдачу кредитов. Данная программа была разработана под руководством Анатолия Аксакова, главы Комитета Госдумы по финансовому рынку. Разработанный акт предоставляет россиянам механизм самостоятельного ограничения на получение потребительских кредитов. Предполагается, что данная функция позволит сдвинуться с места при борьбе с мошенничеством, но большая часть экспертов относится к этому законопроекту с явным недоверием.
Если правительство все же примет данный закон, то граждане страны получат возможность самостоятельно установить в своей кредитной истории запрет на получение потребительских кредитов и займов, предоставляемых как банковскими, так и микрофинансовыми организациями. Однако законодатели отдельно отметили, что данная мера не затронет ипотеку и получение автокредита. Установить ограничение (или же снять его в случае необходимости) можно будет двумя способами: дистанционным и обычным. В первом случае гражданину будет достаточно оставить заявку на портале «Госуслуг», а во втором – обратиться в МФЦ.
Аксаков заявил, что в случае возникновения каких-либо вопросов, касающихся установления ограничения на выдачу кредитов, можно обратиться к сотрудникам банков и попросить у них помощи. Для получения данной услуги необходимо иметь СНИЛС. Сразу после введения самозапрета информация об этом появится в кредитной истории гражданина. В последствии банки и МФО будут вынуждены запрашивать данную информацию у имеющихся в России квалифицированных бюро. Если сам клиент установил запрет, то организации будут обязаны отказать в выдаче кредита или займа.
В июне прошлого года с данной инициативой выступил Банк России. Основной целью принятия законопроекта является защита граждан от мошенников. По имеющейся информации, только за прошлый год преступниками было похищено более 14,2 млрд рублей. По сравнению с 2021 годом данный показатель вырос на 4,3%. Преимущественно грабители работали через каналы дистанционного обслуживания организаций. «Я считаю, что уровень мошенничества сократится на 100% там, где люди сами будут устанавливать самозапрет», - добавил Аксаков. По его мнению, следует принять закон до наступления лета.
Правозащитники считают, что данная инициатива пойдет на пользу населению. Евгения Лазарева, глава «За права заёмщиков» убеждена, что установка ограничений решит не только эту проблему, но и многие другие. Например, проблему необдуманного займа денежных и оформления кредитов под воздействием методов социальной инженерии. Нередки случаи, когда граждане поддавались импульсу злоумышленников и попадали в ситуации, с которыми не могут справиться собственными силами.
Инициаторы законопроекта рассказали, что в случае, если кредитор откажется от рассмотрения отметки о самоограничении, то в случае мошенничества возмещение денежных средств ляжет на их плечи. Эксперты считают, что снизить уровень преступности данным методом вряд ли получится, так как преступники уже давно знают все лазейки.
#кредитование
#новыйзаконопроект
Максим Решетников назвал малый бизнес «драйвером перестройки российской экономики»
https://globalmsk.ru/news/id/65313
Глава Министерства экономического развития встретился в Кремле с президентом России Владимиром Путины. В ходе встречи политики обсудили экономику страны и способы поддержки предпринимателей и инвесторов. Максим Решетников назвал малый бизнес «драйвером перестройки экономики».
«Системная политика, которая ведется в последние годы, а также национальные проекты, направленные на поддержку предпринимательства, позволили вывести малый бизнес на новый уровень. На сегодняшний день данный сектор выступает реальным драйвером перестройки российской экономики», – заявил министр Решетников.
Глава ведомства считает, что малый бизнес в настоящее время представляет собой сильный сектор. Предприниматели развиваются в разных отраслях – металлообработка, IT-технологии, туризм, машиностроение, обрабатывающая промышленность, а также предлагают ряд профессиональных услуг.
Развитие малого сектора обусловлено всесторонней поддержкой государства, считает политик. Государственное финансирование направлено на развитие отечественного предпринимательства, и уже сегодня страна получает успешные результаты, заявил Решетников.
Министерство экономического развития действует по двум программам, направленным на поддержку малого бизнеса. Правительство гарантирует частичное покрытие убытков банковских организаций от кредитования сектора. Вместе с этим малые предприятия получает денежные средства в долг по льготным ставкам. Программы доступны во многих регионах.
#кредитование
#малыйбизнес
#Минэкономразвития
https://globalmsk.ru/news/id/65313
Глава Министерства экономического развития встретился в Кремле с президентом России Владимиром Путины. В ходе встречи политики обсудили экономику страны и способы поддержки предпринимателей и инвесторов. Максим Решетников назвал малый бизнес «драйвером перестройки экономики».
«Системная политика, которая ведется в последние годы, а также национальные проекты, направленные на поддержку предпринимательства, позволили вывести малый бизнес на новый уровень. На сегодняшний день данный сектор выступает реальным драйвером перестройки российской экономики», – заявил министр Решетников.
Глава ведомства считает, что малый бизнес в настоящее время представляет собой сильный сектор. Предприниматели развиваются в разных отраслях – металлообработка, IT-технологии, туризм, машиностроение, обрабатывающая промышленность, а также предлагают ряд профессиональных услуг.
Развитие малого сектора обусловлено всесторонней поддержкой государства, считает политик. Государственное финансирование направлено на развитие отечественного предпринимательства, и уже сегодня страна получает успешные результаты, заявил Решетников.
Министерство экономического развития действует по двум программам, направленным на поддержку малого бизнеса. Правительство гарантирует частичное покрытие убытков банковских организаций от кредитования сектора. Вместе с этим малые предприятия получает денежные средства в долг по льготным ставкам. Программы доступны во многих регионах.
#кредитование
#малыйбизнес
#Минэкономразвития
Pos-кредитование в России сокращается пятый месяц подряд
https://globalmsk.ru/news/id/70616
На протяжении последних пяти месяцев в России фиксируется стабильное сокращение объемов pos-кредитования. Пик покупки определенной продукции в кредит пришелся на октябрь прошлого года. Более подробно о сложившейся ситуации рассказали отечественные эксперты.
Аналитики Объединенного кредитного бюро уверены, что снижение pos-кредитования связано не только с сезонным фактором, но и с жесткой монетарной политикой Центрального Банка. По имеющейся информации, в первом квартале этого года жители страны оформили порядка 1,34 млн pos-кредитов, общая сумма которых составила 97 млрд рублей. По сравнению с последним кварталом прошлого гола, количество выдач таких займов снизилось на 23%, а объем сократился на 17%. Однако средний срок кредитования увеличился и теперь составляет порядка 20 лет.
Михаил Полухин, директор группы рейтингов финансовых институтов АКРА, сообщил, что сложившаяся ситуация полностью закономерна. Он прокомментировал данную ситуацию следующим образом: «Последний квартал каждого года традиционно становится временем повышения потребительской активности перед новогодними праздниками. Динамика выдач pos-кредитов в первом квартале этого года не кажется негативной. Более того, она даже коррелирует с показателями аналогичного промежутка времени прошлого года».
По его словам, объемы таких займов в марте этого года, по сравнению с мартом прошлого года, сократились несильно. Эксперт убежден, что замедление кредитования связано с тем, что регулятор принял достаточно жесткие меры для сдерживания высокорисковых выдач кредитов. Однако ключевая ставка перестала оказывать дополнительное влияние на динамику сегмента, так как увеличение данного показателя уже учитывается заранее.
Другие аналитики рассказали, что процентные ставки в pos-кредитовании ниже, чем по кредитным картам, но выше, чем при оформлении потребительского кредита. Если же воспользоваться услугами микрофинансовых организаций, то переплата составит в разы больше. Практика показывает, что и банки, и сами россияне в условиях высоких ставок готовы увеличить срок кредита. Но эксперты убеждены, что люди просто не до конца понимают работу такого метода. Увеличив срок кредита, заемщики снижают ежемесячный платеж, однако в конечном итоге все они переплачивают довольно крупную сумму средств.
Эксперты считают, что сокращение pos-кредитования в России может быть связано с распространением других сервисов, например, рассрочки или оплаты частями без переплаты. Также потребители уже давно сместили свой спрос в направлении маркетплейсов. На данный момент сервисы оплаты по частям не пытаются навязать конкуренцию pos-кредитам, так как они более популярны в сегменте недорогих покупок (примерно до 10-15 тысяч рублей). Однако в будущем ситуация может кардинально измениться, если удастся расширить список партнеров, готовых к сотрудничеству, и получить позитивный опыт использования таких сервисов.
По словам специалистов, 2023 год стал уникальным для pos-кредитования. За двенадцать месяцев жители России оформили таких займов на сумму более 500 млрд рублей. По сравнению с 2022 годом, данный показатель вырос на 41%. Но эксперты считают, что из-за высокой ключевой ставки и жесткой денежно-кредитной политики кредитование во многих видах будет терять свою популярность на территории страны.
#кредитование
#снижениеобъемоввыдачизаймов
https://globalmsk.ru/news/id/70616
На протяжении последних пяти месяцев в России фиксируется стабильное сокращение объемов pos-кредитования. Пик покупки определенной продукции в кредит пришелся на октябрь прошлого года. Более подробно о сложившейся ситуации рассказали отечественные эксперты.
Аналитики Объединенного кредитного бюро уверены, что снижение pos-кредитования связано не только с сезонным фактором, но и с жесткой монетарной политикой Центрального Банка. По имеющейся информации, в первом квартале этого года жители страны оформили порядка 1,34 млн pos-кредитов, общая сумма которых составила 97 млрд рублей. По сравнению с последним кварталом прошлого гола, количество выдач таких займов снизилось на 23%, а объем сократился на 17%. Однако средний срок кредитования увеличился и теперь составляет порядка 20 лет.
Михаил Полухин, директор группы рейтингов финансовых институтов АКРА, сообщил, что сложившаяся ситуация полностью закономерна. Он прокомментировал данную ситуацию следующим образом: «Последний квартал каждого года традиционно становится временем повышения потребительской активности перед новогодними праздниками. Динамика выдач pos-кредитов в первом квартале этого года не кажется негативной. Более того, она даже коррелирует с показателями аналогичного промежутка времени прошлого года».
По его словам, объемы таких займов в марте этого года, по сравнению с мартом прошлого года, сократились несильно. Эксперт убежден, что замедление кредитования связано с тем, что регулятор принял достаточно жесткие меры для сдерживания высокорисковых выдач кредитов. Однако ключевая ставка перестала оказывать дополнительное влияние на динамику сегмента, так как увеличение данного показателя уже учитывается заранее.
Другие аналитики рассказали, что процентные ставки в pos-кредитовании ниже, чем по кредитным картам, но выше, чем при оформлении потребительского кредита. Если же воспользоваться услугами микрофинансовых организаций, то переплата составит в разы больше. Практика показывает, что и банки, и сами россияне в условиях высоких ставок готовы увеличить срок кредита. Но эксперты убеждены, что люди просто не до конца понимают работу такого метода. Увеличив срок кредита, заемщики снижают ежемесячный платеж, однако в конечном итоге все они переплачивают довольно крупную сумму средств.
Эксперты считают, что сокращение pos-кредитования в России может быть связано с распространением других сервисов, например, рассрочки или оплаты частями без переплаты. Также потребители уже давно сместили свой спрос в направлении маркетплейсов. На данный момент сервисы оплаты по частям не пытаются навязать конкуренцию pos-кредитам, так как они более популярны в сегменте недорогих покупок (примерно до 10-15 тысяч рублей). Однако в будущем ситуация может кардинально измениться, если удастся расширить список партнеров, готовых к сотрудничеству, и получить позитивный опыт использования таких сервисов.
По словам специалистов, 2023 год стал уникальным для pos-кредитования. За двенадцать месяцев жители России оформили таких займов на сумму более 500 млрд рублей. По сравнению с 2022 годом, данный показатель вырос на 41%. Но эксперты считают, что из-за высокой ключевой ставки и жесткой денежно-кредитной политики кредитование во многих видах будет терять свою популярность на территории страны.
#кредитование
#снижениеобъемоввыдачизаймов
Осенью власти внесут в ГД проект о планах по периоду охлаждения для кредитов
https://globalmsk.ru/news/id/72104
Правительство России составило планы, касающиеся периода охлаждения для крупного кредитования. Законопроект будет внесен властями в Государственную думу этой осенью. Период охлаждения должен длиться два дня. В последнее время правительство активно борется с оформлением кредитов под давлением мошенников, поэтому данная мера должна будет помочь в этом мероприятии. Информацию сообщил глава совета Ассоциации банков России.
Анатолий Аксаков заявил, что в настоящий момент депутаты Государственной думы и представители Центрального банка активно занимаются разработкой законопроекта, который позволит внедрить двухдневное охлаждение при оформлении кредитов на крупные денежные суммы. Согласно нововведению, отечественные банки не смогут кредитовать клиентов на сумму, превышающую 200 тыс. рублей в течение двух дней. Реализовать идею можно будет только в том случае, если сотрудники финансовой организации посчитают, что клиент решился на займ под воздействием злоумышленников, которые либо угрожают ему, либо пытаются обмануть.
Политикам совместно с регулятором потребуется разработать методику, которая позволит определить, находится ли клиент под воздействием извне. Этому уделят особое внимание, чтобы охлаждение не затронуло реально нуждающихся заемщиков.
Подобная инициатива была внесена Эльвирой Набиуллиной во время выступления на форуме "Кибербезопасность в финансах". Глава Центрального банка полагает, что между оформлением документов и выдачей денежных средств обязательно должен присутствовать временной "зазор".
#кредитование
#законы
#экономика
#финансы
https://globalmsk.ru/news/id/72104
Правительство России составило планы, касающиеся периода охлаждения для крупного кредитования. Законопроект будет внесен властями в Государственную думу этой осенью. Период охлаждения должен длиться два дня. В последнее время правительство активно борется с оформлением кредитов под давлением мошенников, поэтому данная мера должна будет помочь в этом мероприятии. Информацию сообщил глава совета Ассоциации банков России.
Анатолий Аксаков заявил, что в настоящий момент депутаты Государственной думы и представители Центрального банка активно занимаются разработкой законопроекта, который позволит внедрить двухдневное охлаждение при оформлении кредитов на крупные денежные суммы. Согласно нововведению, отечественные банки не смогут кредитовать клиентов на сумму, превышающую 200 тыс. рублей в течение двух дней. Реализовать идею можно будет только в том случае, если сотрудники финансовой организации посчитают, что клиент решился на займ под воздействием злоумышленников, которые либо угрожают ему, либо пытаются обмануть.
Политикам совместно с регулятором потребуется разработать методику, которая позволит определить, находится ли клиент под воздействием извне. Этому уделят особое внимание, чтобы охлаждение не затронуло реально нуждающихся заемщиков.
Подобная инициатива была внесена Эльвирой Набиуллиной во время выступления на форуме "Кибербезопасность в финансах". Глава Центрального банка полагает, что между оформлением документов и выдачей денежных средств обязательно должен присутствовать временной "зазор".
#кредитование
#законы
#экономика
#финансы
В следующем году в России начнет действовать период охлаждения кредитования
https://globalmsk.ru/news/id/72275
Уже в следующем году правительство намерено ввести «период охлаждения» кредитования для россиян. По словам экспертов, данная мера необходима для защиты населения от мошенников, которые в последнее время все чаще обманывают людей через специальные методы социальной инженерии.
Более подробно об этом рассказал Анатолий Аксаков, глава Комитета Госдумы по финансовому рынку. По его словам, работа над реализацией этого проекта проводится совместно правительством и Центральным Банком. Известно, что до 1 декабря отечественные чиновники могут принять соответствующий законопроект, который введет «период охлаждения» в кредитных организациях при попытке получить займа. Примерно через шесть месяцев начнет работать и сервис уведомления через портал «Госуслуги».
Специалисты отмечают, что правительство принимает все эти меры в срочном порядке. Такой подход связан с тем, что власти хотят как можно быстрее защитить граждан страны от финансовых мошенников, которые путем обмана заставляют граждан страны оформлять кредиты в банках. По имеющейся информации, во втором квартале текущего года отечественные кредитные организации отразили более 16,3 млн попыток злоумышленников похитить денежные средства. Банкам удалось защитить порядка 2,3 трлн рублей.
Но защитить всех все же не удалось. За счет использования методов социальной инженерии мошенники похитили со счетов граждан более 4,8 млрд рублей. По сравнению с аналогичным промежутком прошлого года, данный показатель вырос на 25%. Эльвира Набиуллина, глава Центрального Банка, во время своего выступления еще в феврале заявила о необходимости ввести возможность приостановить выдачу займов, если появятся хоть какие-то сомнения по поводу того, что эти денежные средства поступят на счет мошенников.
Эксперты отмечают, что меры, предпринимаемые правительством, действительно востребованы. «Период охлаждения» может оказаться крайне полезен для граждан, которые импульсивно оформили займ в кредитной организации, но из-за каких-либо финансовых проблем не смогли с ним справиться.
Анастасия Хрусталева, старший вице-президент компании Fontvielle, прокомментировала данную ситуацию следующим образом: «Злоумышленники зачастую действуют за счет эмоционального давления на выбранную жертву. Именно по этой причине они говорят, что все рекомендации необходимо выполнить максимально быстро. Это делается для того, чтобы человек просто не смог осмыслить всю ситуацию. Во время стресса критическое мышление отключается, поэтому люди даже не задумываются о том, чтобы кому-то сообщить о сомнительном звонке или проконсультироваться со специалистами».
По ее словам, «период охлаждения» позволит решить эту проблему. Однако в случае введения данного законопроекта существуют определенные риски. Дело в том, что велика вероятность возникновения большого количества микрофинансовых организаций, в которых получить займ значительно проще, чем в кредитных организациях. Гражданам России нередко денежные средства необходимы срочно, поэтому они готовы обратиться даже в такие компании, чтобы решить появившиеся проблемы. Необходимо подключить к новой системе как можно больше компаний, чтобы у мошенников было меньше участников, с кем получилось бы договориться.
#кредитование
#новыйзаконопроект
https://globalmsk.ru/news/id/72275
Уже в следующем году правительство намерено ввести «период охлаждения» кредитования для россиян. По словам экспертов, данная мера необходима для защиты населения от мошенников, которые в последнее время все чаще обманывают людей через специальные методы социальной инженерии.
Более подробно об этом рассказал Анатолий Аксаков, глава Комитета Госдумы по финансовому рынку. По его словам, работа над реализацией этого проекта проводится совместно правительством и Центральным Банком. Известно, что до 1 декабря отечественные чиновники могут принять соответствующий законопроект, который введет «период охлаждения» в кредитных организациях при попытке получить займа. Примерно через шесть месяцев начнет работать и сервис уведомления через портал «Госуслуги».
Специалисты отмечают, что правительство принимает все эти меры в срочном порядке. Такой подход связан с тем, что власти хотят как можно быстрее защитить граждан страны от финансовых мошенников, которые путем обмана заставляют граждан страны оформлять кредиты в банках. По имеющейся информации, во втором квартале текущего года отечественные кредитные организации отразили более 16,3 млн попыток злоумышленников похитить денежные средства. Банкам удалось защитить порядка 2,3 трлн рублей.
Но защитить всех все же не удалось. За счет использования методов социальной инженерии мошенники похитили со счетов граждан более 4,8 млрд рублей. По сравнению с аналогичным промежутком прошлого года, данный показатель вырос на 25%. Эльвира Набиуллина, глава Центрального Банка, во время своего выступления еще в феврале заявила о необходимости ввести возможность приостановить выдачу займов, если появятся хоть какие-то сомнения по поводу того, что эти денежные средства поступят на счет мошенников.
Эксперты отмечают, что меры, предпринимаемые правительством, действительно востребованы. «Период охлаждения» может оказаться крайне полезен для граждан, которые импульсивно оформили займ в кредитной организации, но из-за каких-либо финансовых проблем не смогли с ним справиться.
Анастасия Хрусталева, старший вице-президент компании Fontvielle, прокомментировала данную ситуацию следующим образом: «Злоумышленники зачастую действуют за счет эмоционального давления на выбранную жертву. Именно по этой причине они говорят, что все рекомендации необходимо выполнить максимально быстро. Это делается для того, чтобы человек просто не смог осмыслить всю ситуацию. Во время стресса критическое мышление отключается, поэтому люди даже не задумываются о том, чтобы кому-то сообщить о сомнительном звонке или проконсультироваться со специалистами».
По ее словам, «период охлаждения» позволит решить эту проблему. Однако в случае введения данного законопроекта существуют определенные риски. Дело в том, что велика вероятность возникновения большого количества микрофинансовых организаций, в которых получить займ значительно проще, чем в кредитных организациях. Гражданам России нередко денежные средства необходимы срочно, поэтому они готовы обратиться даже в такие компании, чтобы решить появившиеся проблемы. Необходимо подключить к новой системе как можно больше компаний, чтобы у мошенников было меньше участников, с кем получилось бы договориться.
#кредитование
#новыйзаконопроект
Центральный Банк подсчитал неразумные траты россиян
https://globalmsk.ru/news/id/72282
Глава департамента это небанковского кредитования Банка России Илья Кочетков рассказал, что главным финансовым регулятором страны было проведено исследование в области микрозаймов. Выяснилось, что более 20% всех оформляемых россиянами микрозаймов используются для ставок на спорт и игр в онлайн-казино.
Целью проведенного Центробанком исследования стал анализ финансовых трат россиянами денежных средств, которые были получены ими в результате оформления микрозаймов. Оказалось, что около 20% микрозаймов россияне специально берут для ставок на спорт и игр в онлайн-казино. Столь неутешительную статистику удалось выявить путем анализа данных банковских карт миллионов россиян, которые являются действующими клиентами различных микрофинансовых организаций. В Центробанке выявленные цифры необдуманных трат охарактеризовали как «пугающая картина финансовой безответственности и рассылающий закредитованности российских граждан».
Глава вышеупомянутого департамента Кочетков, изучив выводы ведомства, пришел к выводу, что у микрофинансовых организаций существует отдельный сегмент клиентов, которые тратят все оформляемые займы на ставки. Это свидетельствует о наличии серьёзной игровой зависимости у сотен тысяч россиян. Представители Центробанка призывают граждан помнить, что азартные игры — это вложения с высокими рисками потери средств.
Ситуация усугубляется еще и тем, что, несмотря на все утвержденные регламенты и законодательные акты в области микрокредитования, МФО часто пренебрегают этими правилами и устанавливают заоблачные процентные ставки. Даже при небольшой просрочке необдуманное финансовое поведение граждан может привести к лавинообразному росту долга. И хотя деятельность коллекторов жёстко регулируется законом, методы взыскания долгов нередко переходят все установленные границы.
Отметим, что по данным рейтингового агентства «Эксперт РА», по результатам первого полугодия 2024 года объем рынка микрокредитования увеличился на 30%, однако его прибыль упала на 5% по сравнению с аналогичным периодом 2023 года. Это свидетельствует о том, что сильно увеличилась долговая нагрузка россиян и существенно снизился процент возврата микрозаймов.
#кредитование
#Центральныйбанк
#потребительскийрынок
https://globalmsk.ru/news/id/72282
Глава департамента это небанковского кредитования Банка России Илья Кочетков рассказал, что главным финансовым регулятором страны было проведено исследование в области микрозаймов. Выяснилось, что более 20% всех оформляемых россиянами микрозаймов используются для ставок на спорт и игр в онлайн-казино.
Целью проведенного Центробанком исследования стал анализ финансовых трат россиянами денежных средств, которые были получены ими в результате оформления микрозаймов. Оказалось, что около 20% микрозаймов россияне специально берут для ставок на спорт и игр в онлайн-казино. Столь неутешительную статистику удалось выявить путем анализа данных банковских карт миллионов россиян, которые являются действующими клиентами различных микрофинансовых организаций. В Центробанке выявленные цифры необдуманных трат охарактеризовали как «пугающая картина финансовой безответственности и рассылающий закредитованности российских граждан».
Глава вышеупомянутого департамента Кочетков, изучив выводы ведомства, пришел к выводу, что у микрофинансовых организаций существует отдельный сегмент клиентов, которые тратят все оформляемые займы на ставки. Это свидетельствует о наличии серьёзной игровой зависимости у сотен тысяч россиян. Представители Центробанка призывают граждан помнить, что азартные игры — это вложения с высокими рисками потери средств.
Ситуация усугубляется еще и тем, что, несмотря на все утвержденные регламенты и законодательные акты в области микрокредитования, МФО часто пренебрегают этими правилами и устанавливают заоблачные процентные ставки. Даже при небольшой просрочке необдуманное финансовое поведение граждан может привести к лавинообразному росту долга. И хотя деятельность коллекторов жёстко регулируется законом, методы взыскания долгов нередко переходят все установленные границы.
Отметим, что по данным рейтингового агентства «Эксперт РА», по результатам первого полугодия 2024 года объем рынка микрокредитования увеличился на 30%, однако его прибыль упала на 5% по сравнению с аналогичным периодом 2023 года. Это свидетельствует о том, что сильно увеличилась долговая нагрузка россиян и существенно снизился процент возврата микрозаймов.
#кредитование
#Центральныйбанк
#потребительскийрынок
Депутаты Госдумы приняли новый закон о "периоде охлаждения" при получении кредита
https://globalmsk.ru/news/id/72988
На днях появилась информация о том, что депутаты Госдумы приняли новый законопроект, вводящий «период охлаждения» при выдаче кредитов. По словам чиновников, данная инициатива поможет защитить россиян от мошеннических действий.
Уже достаточно долго в России действовала схема, благодаря которой мошенники успешно обманывали население. Во время телефонных разговоров злоумышленники использовали различные средства социальной инженерии и уговаривали граждан страны оформить кредит и перевести все денежные средства на определенный счет. В результате этого, мошенники получали огромные суммы, в то время как люди оставались с кредитами, с которыми просто не могли справиться.
По официальной информации, в период с конца 2022 года по третий квартал 2023 года злоумышленники по такой схеме получили более 4,4 млрд рублей. В этом году подобные операции тоже проводились. 19 декабря состоялась прямая линия с Владимиром Путиным, во время которой он сообщил, что с территории Украины у населения России украли порядка 250 млрд рублей. По словам главы государства, это мошенничество осуществляется под контролем со стороны украинских спецслужб. Именно по этой причине правительство и приняло решение ввести «период охлаждения» при выдаче кредита.
Чиновники не стали откладывать решение этой проблемы на длительный срок, поэтому уже сейчас в Госдуму введен соответствующий законопроект. По словам экспертов, «период охлаждения» для кредита в размере от 50 до 200 тысяч рублей не должен превышать 4 часа, а для более крупных сумм – минимум 48 часов. Инициаторы убеждены, что за указанный промежуток времени граждане смогут еще раз все хорошо обдумать и решить, стоит ли действительно оформлять займ. К тому же, при необходимости люди смогут обратиться в правоохранительные органы, если появятся подозрения о мошеннической деятельности.
Дмитрий Янин, председатель правления Международной конфедерации обществ потребителей, прокомментировал данную ситуацию следующим образом: «Несомненным преимуществом данного законопроекта является защита не только от мошенников, но и от навязывания кредитов в самих кредитных организациях и МФО. Есть высокая вероятность того, что после принятия этого закона появится определенный эффект для заемщиков в вопросах борьбы с навязыванием кредитования и достаточно агрессивными продажами со стороны продавцов».
Другие аналитики отмечают, что у этой инициативы есть и существенные недостатки. К примеру, финансовые организации могут столкнуться с отрицательными последствиями после введения данного законопроекта. Основной риск заключается в том, что определенная часть договоров будет отменена. Но сложности могут возникнуть и для населения. В законе сказано, что у кредитных организаций имеется право менять требования к периоду охлаждения и даже полностью отменить его в отношении определенных кредиторов. Помимо этого, россияне не смогут срочно получить денежные средства, так как это процесс растягивается минимум на двое суток.
Аналитики также сообщили, что новый законопроект обязывает МФО проводить проверку сведений заемщика и получателя денежных средств. На данный момент эта функция действует только в том случае, если деньги перечисляются через СБП. По их словам, принятие нового закона приведет к тому, что у данных организаций появятся существенные трудности.
#кредитование
#мошенничество
#новыйзаконопроект
https://globalmsk.ru/news/id/72988
На днях появилась информация о том, что депутаты Госдумы приняли новый законопроект, вводящий «период охлаждения» при выдаче кредитов. По словам чиновников, данная инициатива поможет защитить россиян от мошеннических действий.
Уже достаточно долго в России действовала схема, благодаря которой мошенники успешно обманывали население. Во время телефонных разговоров злоумышленники использовали различные средства социальной инженерии и уговаривали граждан страны оформить кредит и перевести все денежные средства на определенный счет. В результате этого, мошенники получали огромные суммы, в то время как люди оставались с кредитами, с которыми просто не могли справиться.
По официальной информации, в период с конца 2022 года по третий квартал 2023 года злоумышленники по такой схеме получили более 4,4 млрд рублей. В этом году подобные операции тоже проводились. 19 декабря состоялась прямая линия с Владимиром Путиным, во время которой он сообщил, что с территории Украины у населения России украли порядка 250 млрд рублей. По словам главы государства, это мошенничество осуществляется под контролем со стороны украинских спецслужб. Именно по этой причине правительство и приняло решение ввести «период охлаждения» при выдаче кредита.
Чиновники не стали откладывать решение этой проблемы на длительный срок, поэтому уже сейчас в Госдуму введен соответствующий законопроект. По словам экспертов, «период охлаждения» для кредита в размере от 50 до 200 тысяч рублей не должен превышать 4 часа, а для более крупных сумм – минимум 48 часов. Инициаторы убеждены, что за указанный промежуток времени граждане смогут еще раз все хорошо обдумать и решить, стоит ли действительно оформлять займ. К тому же, при необходимости люди смогут обратиться в правоохранительные органы, если появятся подозрения о мошеннической деятельности.
Дмитрий Янин, председатель правления Международной конфедерации обществ потребителей, прокомментировал данную ситуацию следующим образом: «Несомненным преимуществом данного законопроекта является защита не только от мошенников, но и от навязывания кредитов в самих кредитных организациях и МФО. Есть высокая вероятность того, что после принятия этого закона появится определенный эффект для заемщиков в вопросах борьбы с навязыванием кредитования и достаточно агрессивными продажами со стороны продавцов».
Другие аналитики отмечают, что у этой инициативы есть и существенные недостатки. К примеру, финансовые организации могут столкнуться с отрицательными последствиями после введения данного законопроекта. Основной риск заключается в том, что определенная часть договоров будет отменена. Но сложности могут возникнуть и для населения. В законе сказано, что у кредитных организаций имеется право менять требования к периоду охлаждения и даже полностью отменить его в отношении определенных кредиторов. Помимо этого, россияне не смогут срочно получить денежные средства, так как это процесс растягивается минимум на двое суток.
Аналитики также сообщили, что новый законопроект обязывает МФО проводить проверку сведений заемщика и получателя денежных средств. На данный момент эта функция действует только в том случае, если деньги перечисляются через СБП. По их словам, принятие нового закона приведет к тому, что у данных организаций появятся существенные трудности.
#кредитование
#мошенничество
#новыйзаконопроект