🇰🇿Казахстан вводит ограничения по своим банковским операциям для нерезидентов (собрала ценное из разных источников)

31 декабря 2024 ввели:
👉Для нерезидентов срок действия карт ограничен 12 месяцами. Исключения: бизнес-карты, карты дипломатов и инвесторов.
(уже выданные пока имеют длинные срок + можно выпускать виртуальные)

👉Банки обязаны выявлять операции, связанные с:
переводами в пользу криптобирж, платежами в интернет-казино

👉Проверка обоснованности нахождения нерезидентов в Казахстане (трудовой договор, вид на жительство и пр.)

👉Клиенты с высоким риском (например, владельцы 5+ карт или клиенты с сомнительными операциями) подлежат тщательному мониторингу

👉 Обновление данных о клиентах:
1 раз в год для высокорисковых клиентов.
1 раз в квартал для владельцев 5+ карт

👉Автоматизация системы выявления рискованных операций с 1 апреля 2025 года

👉Дистанционная выдача карт запрещена для резидентов стран с высоким риском

🎈Категории клиентов с повышенным риском:
- Владельцы 5+ карт в одном банке
- Клиенты 3+ банков с 3+ картами в каждом
- Пользователи кредитных карт, которые используют их только для снятия средств
- Клиенты с сомнительными данными или избегающие проверки
- Активные пользователи игорного бизнеса и криптобирж

👀Усиление мониторинга валютных операций нерезидентов - обсуждение проекта до 29 января:
👉Нерезиденты смогут обменивать тенге на иностранную валюту, если средства в тенге поступили из экономически обоснованных источников:
- Продажа товаров
- Продажа финансовых активов
- Получение дивидендов
🔥 Цель исключить спекулятивный спрос на иностранную валюту и предотвратить использование схем обхода валютного законодательства

Банки должны отчитываться о крупных операциях: юр лица от $50 тыс., физ лица от $10 тыс., а также операции свыше $1 тыс. по покупке/продаже валюты

Сомнительные операции:
- несколько платежей в рамках валютных договоров с одним нерезидентом превышают установленный порог
- покупка валюты за тенге, если источник средств не связан с экономической деятельностью на территории Казахстана

🎥Проживаю в Испании, трачу карты стран СНГ
А если просто снимаю нал? Все ОК, только с 🇰🇿Казахстаном уже скоро не выйдет.

#казахстан #карты