Регуляторный комплаенс

Премьер-министр Михаил Мишустин подписал распоряжение, согласно которому руководителям министерств и ведомств поручено в 2021 году разработать и внести в Государственную думу 153 законопроекта.

Законодательные изменения планируются в отношении различных секторов экономики. На что стоит обратить внимание и наблюдать за ситуацией:

✅ Антомонопольный комплаенс
1️⃣ О внесении изменений в ФЗ "О защите конкуренции" в части установления антимонопольных требований к соглашениям и действиям по предоставлению или распоряжению исключительными правами на результаты интеллектуальной деятельности или средства индивидуализации юридического лица, товаров, работ или услуг
2️⃣ О внесении изменений в ФЗ "О защите конкуренции" (в части совершенствования антимонопольного законодательства в соответствии с требованиями цифровой экономики) – в блоке «Цифровизация и научно-технологическое развитие»

✅Трудовые отношения
О внесении изменений в Трудовой кодекс (в части перехода на электронный кадровый документооборот)

✅ Персональные данные
О внесении изменений в ФЗ "Об исполнительном производстве" и ФЗ "О персональных данных" (в части применения электронных документов при осуществлении принудительного исполнения исполнительных документов и осуществления электронного взаимодействия с лицами, участвующими в исполнительном производстве)

✅ ПОД/ФТ
О внесении изменений в ФЗ "О ПОД/ФТ" (в части регулирования деятельности доверительных собственников (управляющих) иностранной структуры без образования юридического лица)

✅ Экологический комплаенс
1️⃣ О внесении изменений в отдельные законодательные акты (в части уточнения порядка возмещения вреда, причиненного водному объекту при сбросе загрязняющих веществ в водные объекты и центральные системы водоотведения поселений или городских округов)
2️⃣Об экологическом аудите, экологической аудиторской деятельности и внесении изменений в отдельные законодательные акты

✅ Финансовый сектор
1️⃣ О внесении изменений в ФЗ "Об организации страхового дела в Российской Федерации" и отдельные законодательные акты (в части совершенствования порядка оказания страховых услуг) О внесении изменений в статью 26 ФЗ "О банках и банковской деятельности" (в части включения Минюста РФ в перечень лиц, имеющих право на получение от кредитных организаций сведений, являющихся банковской тайной)
2️⃣ О внесении изменения в статью 23 ФЗ "Об организованных торгах" (в части установления обязанности биржи по обеспечению конфиденциальности информации о внебиржевых договорах)

✅ Промышленный комплаенс
О промышленной безопасности

✅ Гос.закупки
О внесении изменений в статьи 15.37 и 28.3 КОАП (в части установления административной ответственности за непредоставление или несвоевременное предоставление отчета об исполнении государственного контракта (контракта)

#регуляторныйкомплаенс
#антимонопольныйкомплаенс
#подфт

Полный план здесь

Антикоррупционный комплаенс

Собиравшийся бороться с коррупцией глава «Ашана» в России покинет пост

В российском «Ашане» сообщили, что Толай покидает компанию по личным причинам.

Одним из первых решений Толая на посту гендиректора стало создание комитета по compliance support — внутреннему контролю за соответствием деятельности компании и ее сотрудников законодательству.

В частности, комитет должен был бороться с коррупцией, в результате его работы по состоянию на август 2020 года были уволены десятки сотрудников. В прошлом году стало известно, что ретейлер ежегодно терял в России около 2–3% оборота, или €80–100 млн, из-за коррупционных схем, внедренных прежним менеджментом компании.

✅ На деятельность АШАН в целом распространяется требования французского экстерриториального антикоррупционного закона Sapin II. В связи с чем безотносительно к уходу г-на Толая внедрение антикоррупционных требований ритейлер вероятнее всего продолжит с не меньшей интенсивностью, особенно учитывая факт крупных потерь от внутренних коррупционных схем, о чем пишет РБК.

Подробнее на РБК:
https://www.rbc.ru/business/11/01/2021/5ffc6ee49a79471c8ee5ce86?from=from_main_5

#антикорруцпционныйкомплаенс

Персональные данные
Мошенничество

Уязвимость в приложении ритейлера «Лента» позволяет управлять аккаунтами клиентов и определять их адрес по номеру телефона, утверждают специалисты по информационной безопасности.

По номеру телефона пользователя злоумышленники могут получить доступ к информации о клиентах из базы «Ленты», в том числе фамилии, имени, отчеству, дате рождения, телефону, email, адресу, на который пользователь заказывал доставку, номеру карты лояльности с баллами, сообщили в компании.

Уязвимость опасна, поскольку данные могут использоваться для атак методами социальной инженерии, например телефонными мошенниками, полагает руководитель исследовательской группы отдела аналитики информационной безопасности Positive Technologies Екатерина Килюшева.

В пресс-службе «Ленты» заявили “Ъ”, что информация об уязвимости не соответствует действительности.

✅ По факту это хороший пример обратить дополнительное внимание и провести внутренние проверки в отношении стандартов разработки и информационной безопасности в отношении уже выпущенных в компаниях приложений или онлайн-сервисов для клиентов в целях минимизации репутационных и комплаенс-рисков, связанных с персональными данными.

https://www.kommersant.ru/doc/4640200

#пресональныеданные
#мошенничество

Регуляторный комплаенс
ПОД/ФТ

Принадлежащий Сбербанку платежный сервис "ЮMoney" из-за предписания Банка России приостановил расчеты с нерезидентами.

«Во исполнение данного предписания мы приостанавливаем осуществление переводов от физических лиц и/или зачисление денежных средств в пользу физических лиц по заключенному между нашими компаниями договору, — говорится в письме клиентам. - Это произойдет в течение текущих суток по московскому времени». В комментарии к этому посту представитель «ЮMoney» подтвердили подлинность письма. Из его сообщения следует, что проверка ЦБ была плановой, о предписании компания узнала только 12 января и в этот же день оно вступило в силу.

Это — не первое громкое решение банковского регулятора за последний месяц. В декабре ЦБ запретил Qiwi-банку проводить платежи в пользу иностранных торговых компаний и переводить деньги на предоплаченные карты корпоративных клиентов. Кроме того, компания получила штраф в 11 млн рублей.

В Qiwi запрет и штраф в 11 млн рублей со стороны регулятора объясняли «общими тенденциями к усилению кибербезопасности и трансграничных платежей». Forbes и Frank RG со ссылкой на свои источники связывали санкции против компании с наступлением ЦБ на рынок серых букмекеров. Причина ограничений операций платежных сервисов и отзыва банковских лицензий заключается в операциях с нелегальными в России онлайн-казино и букмекерами без лицензии, утверждают двое собеседников The Bell на платежном рынке. Все эти запреты — результат начавшейся еще в середине прошлого года проверки ЦБ российского рынка платежей, объясняет один из них.

✅ Данные кейсы в совокупности показывают, насколько серьезными с точки зрения последствий для отдельного рынка (в данном случае это рынок платежей и переводов) может быть системная работа регулятора (в данном случае это ЦБ). И можно с уверенностью сказать, что все эти кейсы не последние в списке и далее последует передел рынка и изменение регулирования в этой сфере.

https://thebell.io/sledom-za-qiwi-tsb-ogranichil-transgranichnye-operatsii-servisu-sberbanka

Обзор Forbes:
https://www.forbes.ru/newsroom/finansy-i-investicii/418387-cb-ogranichil-transgranichnye-operacii-platezhnomu-servisu

#регуляторныйкомплаенс
#подфт

Антикоррупция

Премьер-министр Эстонии подал в отставку из-за подозрений его партии в коррупции

Суть претензий прокуратуры Эстонии: правящей партии Центра как юридическому лицу, а также пяти физическим лицам было предъявлено подозрение в коррупции

В деле также замешаны предприниматель Хиллар Тедер и его компания Porto Franco, которая получала правительственный кредит на 39,3 миллиона евро для строительства района Porto Franco. Кредит частной компании выдан на шесть лет через фонд KredEx под 2% годовых плюс 12-месячная ставка Euribor. Как отметили специалисты, это слишком выгодные условия для подобной сделки. Конкуренты назвали нормой кредит на 10% годовых.

Хиллар Тедер в свою очередь сделал пожертвование Центристской партии около 60 000 евро в прошлом году. Примечательно, половину пожертвований он сделал после одобрения кредита для фирмы своего сына. За пожертвования в Центристской партии отвечает генеральный секретарь — Махаил Корб.

✅ Антикорупционное расследование Прокуратуры Эстонии уже привело к отставке Премьер-министра. Интересно каким будут финальные итоги расследования и приговоры.

Кейс демонстрирует что «случайных» кредитов от государства на льготных условиях не бывает.

https://www.interfax.ru/world/744891

Эстонский источник: https://rus.delfi.ee/daily/estonia/korrupcionnyj-skandal-s-porto-franco-podozrevayutsya-centristskaya-partiya-korb-kraht-i-teder?id=92237075

#антикоррупция

исследование Transparency international о состоянии коррупции в Казахстане

Антимонопольный комплаенс

ФАС И ОКЮР ПРОДОЛЖАЮТ РАБОТУ НАД ПРОЕКТОМ РАЗЪЯСНЕНИЙ ОБ ОРГАНИЗАЦИИ АНТИМОНОПОЛЬНОГО КОМПЛАЕНСА

«Работа над проектом Методических рекомендаций по внедрению антимонопольного комплаенса близка к завершению. Они подготовлены Объединением корпоративных юристов России и Ассоциацией комплаенс-менеджеров при участии Правового управления ФАС России и содержат разъяснения по порядку применения положений Закона о защите конкуренции, вступивших в силу в 2020 году», - ввел в курс дела участников заседания председатель Методического совета, заместитель руководителя ФАС России Андрей Цыганов.

В методических рекомендациях планируется предусмотреть пункт, согласно которому, если хозяйствующий субъект в порядке, предусмотренном частью 5 статьи 9.1 Закона о защите конкуренции, направляет на рассмотрение ФАС России внутренние акты и получает положительное заключение, то его действия, предусмотренные такими внутренними актами, не могут быть признаны нарушением антимонопольного законодательства.

✅ Проект документа в публичном поле пока отсутствует. Срок издания пока также не заявлен.

Авторский коллектив состоит из антимонопольных юристов-практиков и правового управления ФАС. Можно предположить, что документ отразит логику, что антимонопольный комплаенс будет функционалом исключительно юридических служб компаний.

https://fas.gov.ru/news/31071?fbclid=IwAR0FtoLJaQ6aUK2IoqlDD-FSbsnNJE0NtweWy7DiaU5BM1PD1QtUwdxtq40

#антимонопольныйкомплаенс

Законопроект
Трудовой комплаенс

Минтруд готовит законопроект «О внесении изменений в Трудовой кодекс РФ (в части перехода на электронный кадровый документооборот)».

Законопроект будет внесен в Госдуму в весеннюю сессию после тщательной проработки с социальными партнерами: работодателями и работниками.

Сейчас вопросы обмена документами урегулированы теми поправками, которые внесены в Трудовой кодекс в части регулирования удаленной занятости. Работодатель может обмениваться кадровыми документами с дистанционными работниками электронно. В отношении сотрудников, работающих удаленно, они имеют такую же юридическую силу, как и документы на бумажном носителе.

Концепция законопроекта предполагает, что каждая организация в России сможет самостоятельно выбирать — какой формат ведения документооборота, с учетом ее специфики, будет применяться — электронный или бумажный.

Эксперимент по удаленному кадровому обороту в России начался в 2020-м и продлится до 31 марта этого года. В нем приняли участие порядка 400 организаций с общей штатной численностью сотрудников более 2 млн человек. В ходе него Минтруд выяснял: какой именно перечень документов наиболее востребован для перевода в электронный формат.

✅ Изменения видимо также будут предполагать получение всеми работниками ЭЦП для ознакомления и работы с кадровыми документами, а также создаст новый блок комплаенс-обязательств, связанных с требованиями к ведения электронного кадрового документооборота.

✅ Из плюсов также отмечаем, что доказать факт и время ознакомления работников с таким документами как Кодекс этики и Антикоррупционная политика станет легче.

Текст законопроекта, который будет вынесен в Госдуму, пока не доступен в финальном виде.

Его принятие может существенным образом изменить бизнес-процессы HR в части кадрового документооборота, открыть дополнительные возможности для создания удаленных кадровых служб не только для крупных компаний, что также может оказать влияние на рынок труда и стоимость оплаты.

https://iz.ru/1111552/natalia-bashlykova/ne-dlia-pechati-trudovoi-kodeks-popraviat-pod-elektronnyi-dokumentooborot

Информация об эксперименте: https://mintrud.gov.ru/employment/employment/790

#законопроект
#трудовойкомплаенс

Антикоррупционный комплаенс
Расследования

Национальная финансовая прокуратура Франции начала предварительное расследование в отношении бывшего президента страны Николя Саркози, которого подозревают в «торговле влиянием».

По данным Mediapart, в 2019 году Саркози подписал контракт на оказание консультационных услуг с российской страховой компанией «РЕСО-Гарантия», контролируемой братьями Сергеем и Николаем Саркисовым. Общая стоимость контракта оценивается в €3 млн.

➡️ Предыдущие претензии к Саркози были следующие:
Правоохранительные органы заподозрили, что бывший президент через своего адвоката якобы обещал помочь бывшему сотруднику Кассационного суда Жильберу Азиберу новую и более престижную должность в Монако в обмен на конфиденциальную информацию.

✅ Интересно, что Антикоррупционная политика РЕСО-Гарантия (принята в сентябре 2019 года) вообще не содержит каких-то ограничений или условий согласования сделок по сотрудничеству с бывшими гос.служащими и лицами категории PEP (politically exposed person).

https://www.rbc.ru/politics/15/01/2021/6001885a9a79473881de9f26?from=from_main_4

Антикор политика РЕСО здесь: https://www.reso.ru/export/sites_reso/About/Documents/Anti-corruption-policy/Anti-corruption_policy_20190911.pdf

#антикоррупционныйкомплаенс
#расследования

Диалог из сериала «мистер Мерседес»:

Менеджер магазина подчинённым:
⁃ вы знаете что такое деловая этика?

Ответ подчиненного (представительница ЛГБТ):
⁃ ну, это когда клиент наезжает на геев, а ты помалкиваешь....

👇👇👇
Вообще это хороший детектив про казалось бы безнадёжное дело.

Но ошибаются все и «хлебные крошки» есть всегда. Если уметь смотреть.

Экранизация Стивена Кинга.

Трейлер 1 сезона здесь: https://youtu.be/4FVh1Wf6CT0

#этика
#субботнее

Санкции

Обзор со ссылкой на полный список исключённых от коллег из The Sanctions Times

https://yangx.top/sanctionstimes/239

#санкции

Регуляторный комплаенс

Европейская комиссия начала расследование по пересмотру пошлин на импорт стальной продукции «Северстали».

Расследование инициировано по заявлению Европейской ассоциации сталелитейной промышленности (Eurofer). Предварительный срок расследования – 12 месяцев.

➡️ Суть претензии: европейские металлурги утверждают, что на российском рынке у «Северстали» цены выше экспортных и демпинговая маржа существенно выше уровня 5,3%, который установило расследование Еврокомиссии в 2017 году.

👇Потенциальные последствия расследования:
увеличению пошлин для «Северстали» до уровня 15–25% от цены поставок.

‼️Что еще важно:

1️⃣ в июле 2020 г. Россия выиграла многолетний спор с Евросоюзом о применении так называемых энергокорректировок.
Иск России в ВТО относительно использования Евросоюзом некорректных энергокорректировок при применении антидемпинговых мер к поставкам нитрата аммония был подан в 2015 году.

👇Текущий статус этого процесса:
⏸Решение не вступило в силу
⏸ЕС подали апелляцию в Апелляционный орган ВТО, который в свою очередь по факту не работает из-за блокировки назначения арбитров со стороны США.

2️⃣ 23.10.2020 на сайте Еврокомиссии был опубликован доклад о так называемых "нерыночных практиках" Российской Федерации для целей проведения антидемпинговых расследований ЕС.

✅ Кейс показывает, что
1️⃣ помимо санкций проблемы на отдельных рынках могут быть инициированы в том числе профессиональными ассоциациями и сообществами, интересы которых могут быть затронуты
2️⃣ На регуляторные требования могут влиять межгосударственные споры
3️⃣ В карте комплаенс-рисков должны быть также учтены риски, связанные с регулированием на ключевых рынках
4️⃣ Наличие такого рода факторов как: спор в суде ВТО (между РФ и ЕС), нефинальная позиция в связи с этим европейского регулятора и доклад Еврокомиссии 23.10.20 должны быть основанием для пересмотра уровня комплаенс-риска, а также учтены в качестве дополнительного риск-фактора, влияющего на уровень комплаенс-риска

https://www.rbc.ru/business/18/01/2021/600552da9a794721546bea1a?from=from_main_7

О споре Россия-ЕС можно почитать подробнее здесь: https://www.rbc.ru/economics/24/07/2020/5f1af54f9a79477e5df0b6a6

О подаче апелляции со стороны ЕС и аргументах РФ: https://neftegaz.ru/news/arbitrage/628155-es-podal-apellyatsiyu-v-spore-s-rossiey-po-energokorrektirovkam/

Скачать доклад Еврокомиссии о нерыночных практиках в РФ можно здесь: https://trade.ec.europa.eu/doclib/docs/2020/october/tradoc_158997.pdf

#регуляторныйкомплаенс
#антидемпинговыеполшины
#ЕС

ПОД/ФТ
Санкции

Власти США получили более широкие полномочия по истребованию документов у зарубежных банков, которые имеют корреспондентские счета в американских кредитных организациях. Соответствующие изменения внес в национальное антиотмывочное законодательство вступивший в январе в силу закону об оборонном бюджете.

Новые полномочия, которые получили американские правоохранители, могут увеличить комплаенс-риски для иностранных банков, имеющих корсчета в США.

Требования со стороны американских властей могут входить в противоречие с локальным банковским законодательством, говорят эксперты. Однако в новом законе говорится, что зарубежный банк не может отказать в предоставлении информации исключительно на основании того, что оно входит в противоречие с национальным банковским законодательством.

‼️ Закон под угрозой штрафа также запрещает информировать о расследовании владельца счета.

✅ По сути, это очередной виток придания внутренних американских требований статуса экстерриториальных.

Посмотрим, какой кейс будет первым и в отношении какого клиента (если это, конечно, разгласят), но в любом случае это новая вводная ставит новые вопросы при структурировании сделок (в первую очередь M&A, но обычные операции тоже могут заинтересовать) и оценки комплаенс-рисков не только банков, но и клиентов.

➡️ Например, американские власти могут заинтересоваться компаниями, связанными с лицами из Кремлевского списка (который сам по себе не санкционный).

И еще хороший вопрос: какие не SDN-банки не имеют корреспондентских счетов в долларах США? Такие еще есть?

Но скорее всего в скором времени границы банковского мира и способов проведения сделок будут меняться.

https://xco.news/article/2021/01/18/amerikanskie-vlasti-poluchili-pravo-zaprashivat-svedeniya-o-lubyh-schetah-v-zarubezhnyh-bankah-imeuschih-korschet-v-ssha

#подфт
#санкции

Мероприятия
Комплаенс

21 января, 19:00 - 21:00 первое в 2021 году мероприятия RBEN на тему: Амбассадоры как метод изменения комплаенс-культуры

➡️ Вопросы для обсуждения
✅ Какую роль занимают амбассадоры относительно комплаенс-функции?
✅ Плюсы и минусы внедрения программы амбассадорства?
✅ Как выбрать кандидата на позицию амбассадора?
✅ Как измерить результат работы амбассадоров?
✅Какие есть иные действенные способы влияния на корпоративную культуру?

Регистрация по ссылке здесь: https://rben.ru/event-2021-01-21

#комплаенс
#мероприятия

ПОД/ФТ

Хороший обзор от parvo.ru с комментариями юристов по новым правилам ПОД/ФТ в России.

☝️Напоминаем, что с этого года изменения коснулись следующих вопросов:

✅ Ужесточились правила по операциям с наличными - они затронут и тех, кто занят в розничной торговле.
✅ регулирования цифровых и финансовых активов
✅изменений в отношении почтовых денежных переводов
✅ лизинговых сделок

В целом изменения коснутся как юридических, так и физических лиц.

https://pravo.ru/story/228810/?desc_tv_7=

#подфт

Экологический комплаенс

Апелляция оставила в силе решение суда 1-й инстанции по спору Енисейского межрегионального управления Росприроднадзора и ООО «Арктическая горная компания» (АГК). В сентябре с компании взыскали 274,5 млн руб. за причиненный почве экологический ущерб.

Можно сказать, что тренд прошлого года о предъявлении многомиллионных исков со стороны Росприроднадзора сохраняется и будет продолжен. Это только первое решение в этом году.

☝️ Самый крупный иск пока к дочке Норникеля на общую сумму 147, 7 млрд.рублей:
- 147 046 011 000 руб. - вреда, причиненного водным объектам,
- 738 616 500 руб. - вреда, причиненного почвам как объекту охраны окружающей
среды.

✅ Астрономические суммы исков начинают походить на штрафы американских регуляторов по антикоррупционным кейсам, что уже дает сигнал рынку и в первую очередь компаниям добывающего сектора:

➡️ начать создавать (или улучшить) систему экологического комплаенса
➡️ на общей карте рисков выделять риски, связанные с комплаенс-рисками в области экологии
➡️ выделять необходимые ресурсы на формирование долгосрочной системы экологического комплаенса, которая позволить минимизировать риски наложения штрафов и предъявления исков со стороны Росприроднадзора (в данном случае).

https://pravo.ru/news/229014/?desc_news_1=

Решение о взыскании 274 млн.р. с АГК здесь: https://kad.arbitr.ru/Document/Pdf/d15411de-5ff6-47b3-b8a4-6c6ac85fd026/14f5c633-6831-4a07-a3f4-352c13325935/A41-105489-2019_20200917_Reshenija_i_postanovlenija.pdf?isAddStamp=True

Новости из нашего канала по кейсу Норникель:
https://yangx.top/compliancecraft/52
https://yangx.top/compliancecraft/85


#экологическийкомплаенс

Кино

Манипуляции на рынке ценных бумаг, амбициозный юрист, отсутствие комплаенс при выходе на IPO и др. в весьма реалистичном датском сериале «Обман».

Лучший датский сериал 2017 и 2020 года (премия «Robert Prisen»).

Смотреть обязательно, особенно тем, кому кажется, что «никто никогда ничего не поймет».

https://start.ru/watch/obman/season-1

#субботнее
#чтобываетбезкомплаенс

ПОД/ФТ
Законопроект

ЦБ и Минюст снова начали обсуждать, как пресечь отмывание и вывод денег из России через исполнительные документы. Одна из идей — запрет на прямой перевод взысканных денег за границу.

Принятие поправок позволит минимизировать переводы в пользу «недобросовестных взыскателей» с целями отмывания средств и уклонения от налогов, отметил представитель Минюста. В ЦБ сообщили, что прорабатываются «комплексные изменения в законодательство» для борьбы с сомнительными операциями через исполнительные листы.

Против каких схем работают ЦБ и Минюст 👇:

Легализация и вывод денег сомнительного происхождения из России через исполнительные документы стали публично обсуждаться после раскрытия «молдавской схемы» в 2017 году. Она подразумевала перевод средств от российской компании-должника зарубежному контрагенту по решению суда. Основанием для транзакции служил исполнительный лист — такой документ в России имеет особый статус, и банки обязаны проводить платеж по нему. Схема не раз модифицировалась: в последние годы для проведения сомнительных операций использовались исполнительные надписи нотариусов и решения комиссий по трудовым спорам (КТС), которые в России также считаются исполнительными документами.

Что уже было сделано ЦБ 👇:
ЦБ обновил положение 375-П и дополнил перечень признаков сомнительных операций пунктом о том, что кредитная организация может отказать в проведении такой операции, если она нацелена на отмывание денег (вступают в силу с октября 2021).

✅ Эффект от принятия законопроекта пока оценить сложно, но уже ясно что он коснется большого количества лиц. Новые комплаенс-обязательства, связанные с проверками и формированием надлежащего пакета документов в отношении взыскания денег появятся у следующих лиц:

➡️ банки
➡️ коллекторские компании
➡️ нотариусы
➡️ юридические компании/внутренние юристы/адвокаты при подаче исков о взыскании (думать заранее какие документы должны быть в деле и как доказательства)


https://www.rbc.ru/finances/25/01/2021/600869ce9a7947b4ed414583?from=from_main_1

Что такое «молдавская схема» почитать здесь: https://www.rbc.ru/finances/21/03/2017/58d11ee39a79472280f0c9ee

Скачать обновленное Положение 375-П здесь: https://www.cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/90134/1201

Обзор событий ПОД/ФТ от ЦБ за ноябрь 2020 здесь: https://www.cbr.ru/Collection/Collection/File/31809/november_2020.pdf

#подфт

Коррупция
ПОД/ФТ

Дочь бывшего президента Анголы, родившаяся в СССР, стала богатейшей женщиной Африки благодаря активам, полученным с помощью отца. После его отставки ее обвинили в коррупции и заблокировали доступ к большей части имущества.

Обзор классической истории коррупционного состояния дочери первого лица. Нечто подобное уже произошло с другой – узбекской принцессой Гульнарой Каримовой.

Что интересно здесь👇:

➡️ Много инвестиций в Португалии (европейская юрисдикция с соответствующими антикоррупционными и AML комплаенс-требованиями). 30-е местов в 2019 году по Индексу восприятия коррупции Transparency International.

➡️ Реакция PWC:
В декабре 2020 года PwC заявила, что, как только подозрения были обнародованы, компания «предприняла немедленные шаги к расторжению отношений с замешанными организациями» и что некоторые высокопоставленные сотрудники либо покинули PwC, либо к ним применили «иные исправительные меры»

➡️ Реакция McKinsey:
Представитель McKinsey сказал, что Душ Сантуш больше не входит в число клиентов фирмы.

➡️ Проверка в 2020 в Португалии аудиторских фирм (обвинения в попустительстве отмывания денег пока не предъявлены)

✅ Все вместе демонстрирует, что в случае работы с владельцами крупных состояний, не имеющих проблем в родной юрисдикции (в данном случае в Анголе), даже самые крупные компании (из big4, McKinsey) не имеют вопросов.
История скорее всего будет развиваться еще несколько лет. Суды в Португалии, Анголе, Нидерландах и Лондоне дело не быстрое и пока неясно какое влияние они окажут на бизнес-партнеров компаний империи Ангольской принцессы.

https://www.forbes.ru/milliardery/419223-nizlozhenie-angolskoy-princessy-kak-nekogda-bogateyshaya-zhenshchina-afriki

Рейтинг Transparency можно скачать здесь за разные годы: https://transparency.org.ru/research/indeks-vospriyatiya-korruptsii/

#коррупция
#подфт