Антикоррупционный комплаенс

📌Сегодня Transparency International опубликовло индекс восприятия коррупции 2021 (Corruption Perception Index - CPI)

❗️Россия набрала 136 баллов из 180

👉Главные выводы Transparency International:

✔️ Индекс восприятия коррупции (CPI) этого года показывает, что уровень коррупции во всем мире находится в состоянии застоя
✔️ защита прав человека имеет решающее значение в борьбе с коррупцией: страны с хорошо защищенными гражданскими свободами обычно получают более высокие баллы по CPI, в то время как страны, которые нарушают гражданские свободы, как правило, получают более низкие баллы
✔️ Многие страны с высокими баллами и относительно «чистым» государственным сектором также продолжают способствовать транснациональной коррупции, что имеет последствия для их собственного уровня коррупции

👉Посмотреть можно:
➡️ Отчет об индексе потребительских цен за 2021 год
➡️ Полный набор данных CPI 2021 г.
➡️ Методологию CPI 2021
➡️ Карты CPI 2021

✅Из интересного в рейтинге:

❇️ТОП-3 (страны с наименьшим уровнем коррупции):
🇩🇰Дания (1 балл)
🇫🇮Финляндия (1 балл)
🇳🇿Новая Зеландия (1 балл)

🛑ТОП-3 (страны с наибольшим уровнем коррупции):
🇸🇸Южный Судан (180 баллов)
🇸🇾Сирия (178 баллов)
🇸🇴Сомали (178 баллов)

❗️Страны с экстерриториальным антикоррупционным законодательством:
🇺🇸США (27 баллов)
🇬🇧Великобритания (11 баллов)
🇫🇷Франция (22 балла)

❇️ТОП-3 (лучший рейтинг из стран бывшего СССР):
🇪🇪Эстония (13 баллов) – выше, чем у США и Франции
🇱🇹Литва (34 балла)
🇱🇻Латвия (36 баллов)

🛑ТОП-3 (худший рейтинг из стран бывшего СССР):
🇹🇲Туркменистан (169 баллов)
🇹🇯Таджикистан (150 баллов)
🇰🇬Кыргызстан (144 балла)

❕Полу-признанное полу-непризнанное 🇽🇰Косово (87 баллов), а 🇷🇸Сербия ниже (96 баллов)


https://www.transparency.org/en/cpi/2021

#антикоррупционныйкомплаенс

Этика
Реклама

Об образах-4

Продолжение истории рекламного клипа Моргенштерна для Альфа-банка:

📌Арбитражный суд города Москвы отказал «Альфа-банку» в иске об отмене определения ФАС № 08/05/5-26/2021 (дело № А40-178793/2021). Этим определением антимонопольная служба возбудила дело о нарушении закона о рекламе в «Клипе за 10 лямов» рэп-исполнителя Моргенштерна

❗️История вопроса:
☑️ ноябрь 2020 года - «Клип за 10 лямов» разместили на ютюб-канале рэпера (на текущий момент 24,3 млн.просмотров)
☑️ февраль 2021 года - ФАС выявила в видео множество признаков нарушений рекламного законодательства
☑️ март 2021 - Лига безопасного интернета обратилась в Генпрокуратуру РФ с просьбой провести проверку в отношении музыканта на предмет возможной пропаганды наркотиков в детской среде
☑️ апрель 2021 – Альфа-банк сделал заявление «это не реклама Альфа Банка, а собственный контент блоггера»
☑️ июнь 2021 суд штрафовал Моргенштерна за пропаганду наркотиков в клипах (штраф 100 тыс.р.)
☑️ июль 2021 - Полиция закрыла дело на Моргенштерна о пропаганде наркотиков в клипах
☑️ 23.04.21 ФАС выносит решение о признании рекламе в клипе ненадлежащей
☑️ август 2021 – Альфа-банк начинает оспаривание решения ФАС от 23.04.21
☑️ январь 2022 – завершение дела в 1-й инстанции, отказ Альфа-банку судом

✅Классическая история «плохой рекламы», играющей на узнаваемость бренда. Пока мы читаем короткие строчки в новостях «ФАС признал рекламу недобросовестной…», «Альфа-банк сделал заявление что это не реклама банка…», «суд отказал в отмене штрафа…» - клип продолжает быть размещенным на ютюб-канале и продолжает набирать просмотры (и «рекламировать» банк)

❗️Вряд ли те кто впервые смотрят этот клип через поиск на ютьюбе вообще в курсе этой истории

👉А она тем не менее не закончена и банк скорее всего пойдет во 2-ю инстанцию обжаловать судебное решение. Так что будем продолжать наблюдать за этим делом.

❓Какой реальный вред репутации банка это нанесло, а сколько клиентов принесло – история умалчивает (во всяком случае пока), но фактически своим заявлением «это не реклама Альфа Банка, а собственный контент блоггера» Банк все же признал что это было ошибочным решением (пусть и косвенно)

➡️Чтобы избежать вот таких многосерийных и неоднозначных с репутационной точки зрения решений можно было бы:
✔️ проводить регулярное обучение для сотрудников маркетинга по ФЗ «О рекламе»
✔️ согласовывать ТЗ на рекламу и сами рекламные материалы с юристами/комплаенс
✔️ проводить «работу над ошибками» после каждого такого кейса с целью исключения таких неэтичных рекламных кампаний в будущем

https://pravo.ru/fas15/news/238518/


Подробнее по истории вопроса:
https://yangx.top/compliancecraft/267
https://yangx.top/compliancecraft/278
https://yangx.top/compliancecraft/311
https://yangx.top/compliancecraft/349

#этика
#реклама

Антимонопольный комплаенс
Этика
Репутация

Интересный и неожиданный ход в деле металлургов:

📌Глава «Северстали» Александр Шевелев попросил Генпрокуратуру проверить заявления руководителя ФАС Максима Шаскольского о возможных штрафах металлургам.

🖌История вопроса:
➡️ апрель 2021 года ФАС возбудила дела против «Северстали», Магнитогорского металлургического комбината (ММК) и группы НЛМК, заподозрив их в поддержании монопольно высокой цены на горячекатаный прокат
➡️ декабрь 2021 года ФАС опубликовала предварительное заключение по этому расследованию, обвинив металлургов, включая «Северсталь», в установлении монопольно высоких цен
➡️ декабрь 2021 глава ФАС в интервью телеканалу RTVI пригрозил металлургам крупными взысканиями

❗️Последствия для металлургов:
💰💰💰В случае установления факта нарушения организациям могут быть назначены оборотные штрафы

👉Согласно позиции ФАС:
Компании «Северсталь», «ММК» и «НЛМК» занимают на рынке горячекатанного проката коллективное доминирующее положение

📌Требования «Северстали» к Генпрокуратуре:
☑️ Проверить действия Шаскольского на предмет их соответствия требованиям законодательства. Он считает, что высказывания чиновника не соответствуют кодексу этики и служебного поведения государственных служащих и муниципальных служащих, одобренному решением президиума совета при президенте по противодействию коррупции от 23 декабря 2010 года, а также закону о государственной гражданской службе и этическому кодексу госслужащих ФАС
☑️ Проверить, повлияли ли его заявления на непредвзятость и беспристрастность членов комиссии ФАС по делу против «Северстали»
☑️ Принять в отношении Шасколького меры прокурорского реагирования по факту возможного оказания им давления на комиссию

✅В этом деле помимо самого исхода дела с т.з. антмонопольного законодательства, теперь еще интересен исход в отношении (потенциального неэтичного) заявления Главы ФАС до завершения рассмотрения дел Комиссией ФАС

🌟В любом случае это и интересный ход со стороны юристов «Северстали» и в целом хороший знак, что такие документы как Кодекс этики и служебного поведения госслужащих нужно не просто «для галочки» прочитать, а следовать им

❓Возможно, в т.ч. и этот кейс поспособствует большей осознанности и пониманию этики со стороны госслужащих. Ну и конечно возникает вопрос – а есть ли специальные тренинги по Кодексу этики и служебного поведения государственных служащих и муниципальных служащих и Этическому кодексу госслужащих ФАС?

Будем наблюдать за этим нетипичным переплетением антимонопольного и этического комплаенса

👉Всем кто стоит в начале пути по созданию как системы этического комплаенса так и антимонопольного – стоит забирать в копилку все что возможно из этого кейса


https://www.rbc.ru/business/28/01/2022/61f283e69a79477c270f517d?from=from_main_5

Кодекс этики и служебного поведения государственных служащих и муниципальных служащих здесь: https://mintrud.gov.ru/ministry/programms/anticorruption/9/3

Этический кодекс госслужащих ФАС здесь: https://fas.gov.ru/pages/about/civil-service/eticheskij-kodeks-fas-rossii.html

Заявление ФАС о возбуждении дел:
https://fas.gov.ru/news/31267

#антимонопольныйкомплаенс
#этика
#репутация

Этика
Экосиситемы
legalTech

📌Адвокатская палата Москвы вновь опубликовала свою позицию об оказании юридической помощи с использованием сторонних электронных ресурсов

❗️АП Москвы не готова рекомендовать какие-либо ресурсы или гарантировать их стабильную работу и соблюдение прав адвокатов со стороны их администрации

👉Суть обеспокоенности АП Москвы:
☑️Платформы подчиняются собственным правилам, а не этическим нормам адвокатской корпорации
☑️Не опубликовано каких-либо документов, которые бы действительно обязывали операторов интернет-платформ или иных проектов гарантировать соблюдение норм корпоративной этики и подтверждали бы соответствующие полномочия органов адвокатского самоуправления
☑️имеющиеся сейчас проекты построены исключительно на коммерческих принципах и действуют по своим правилам, которые зачастую очень далеки от принципов адвокатской деятельности и ее настоящей роли в обществе

👉История вопроса:
✔️ ФПА и Сбер запустили совместный проект «СберПраво», который, в частности, позволит клиентам получать юридические консультации в формате недорогой подписки
✔️ Сервис позволяет получить «юридические услуги по ценам гораздо ниже, чем на рынке юридической помощи в целом», а также предоставляет некоторые виды услуг по подписке
- на конец декабря к «СберПраву» присоединились более 3000 адвокатов, еще 26 000 адвокатских образований и около 73 000 адвокатов планируют это сделать

Интересно сравнение «СберПраво» с другим агрегатором — «Яндекс.Такси», чья политика не раз вызывала протесты и забастовки недовольных зарплатами водителей.

✅Размещенное на сайте Пользовательское соглашение действительно не содержит каких-либо гарантий или прописанных способов проверки (критерии отбора) исполнителей-юристов, хотя на главной странице сервиса прямо написано «Каждый адвокат и юрист проходит многоуровневую проверку, поэтому вы не столкнётесь со специалистом, чья квалификация сомнительна» (это «Надежность») и «На СберПраво нет возможности оставлять рекламные отзывы и искусственно наращивать рейтинги» (это «Честность»)

➡️Сайт не содержит типовых ключевых условий клиентского договора с гарантиями для клиентов (доверителей)

➡️Условия присоединения для юристов непубличны, сервис предлагает лишь авторизоваться и далее видимо что-то должно происходить в качестве демонстрации проверки исполнителя-юриста

➡️Вот и добрались цифровые реалии и до массового юридического рынка. Платформа (с учетом необходимых оговорок в пользовательском соглашении, предусматривающем защиту интересов исключительно Оператора – «Сбер Лигал») безусловно не является на 100% доработанной и содержит гораздо больше пока неизвестных проблем, которые, к сожалению, скорее всего будут выявлены на конкретных кейсах конкретных клиентов и хорошо, если еще что-то возможно будет исправить, с учетом отсутствия верхнеуровневых гарантий защиты интересов исключительно Оператора

❓И в очередной раз возникает вопрос об этичности такой бизнес-модели, основанной на автоматизации, с учетом чувствительности последствий для клиентов в связи с, например, недобросовестно оказанными юридическими услугами

Если следовать логике «яндекс.такси» - нас ждут «звезды» и «рейтинг» в приложении для юристов, а вместо Горячей линии и для клиентов и для исполнителей-юристов пока только общий e-mail поддержки

❓Насколько юридическое сообщество сможет профессионально среагировать и в т.ч. на уровне обеспечения защиты как профессиональных интересов адвокатского сообщества так и интересов клиентов – будем наблюдать

https://pravo.ru/story/238232/

Позиция АП Москвы: https://www.advokatymoscow.ru/advocate/activity/info/9567/

СберПраво здесь: https://sberpravo.ru/private-clients

#этика
#экосиситемы
#legalTech

Антикоррупционный комплаенс
Инсайд
Закупки
ПОД/ФТ

📌Журнал Fraud опубликовал рейтинг 5-ти самых скандальных дел о мошенничестве 2021 года

1️⃣COVID-19 Мошенничество со страховкой по безработице США стало международным делом (медицина, госуслуги)
👉Суть схемы: использовали ботов или группы низкооплачиваемых рабочих для заполнения онлайн-форм и подачи фальшивых заявлений на пособие по безработице во всех 50 штатах США

Мошенники подали большое количество онлайн-заявок на пособие по безработице и получили выплаты из нескольких штатов, используя ботов для автоматического заполнения форм украденными личными данными. Китайские и западноафриканские преступные синдикаты нанимали низкооплачиваемых рабочих в разных странах для ввода украденных данных на порталы по безработице. Согласно отчету, один штат США получил претензии с IP-адресов почти из 170 стран.

💰Ущерб: более 87 млрд.долларов США

2️⃣Массовое мошенничество в сфере телемедицины США (медицина, госуслуги)
👉Суть схемы: Мошенники якобы заставляли врачей и практикующих медсестер заказывать ненужное медицинское оборудование длительного пользования (DME), диагностические тесты и обезболивающие препараты практически без взаимодействия с пациентом. В свою очередь, компании DME, лаборатории и аптеки получали незаконные откаты и подавали ложные и мошеннические претензии в Medicare

💰Ущерб: более 1,4 млрд. долларов США

3️⃣Colonial Pipeline и год программ-вымогателей (нефтегазовая отрасль)
👉Суть схемы: Мошенники отправили записку о выкупе от хакеров, требующих криптовалюту в обмен на расшифровку данных нефтегазовой компании. Компания быстро закрыла свой трубопровод протяженностью 5500 миль, по которому ежедневно транспортируется 2,5 миллиона баррелей топлива из Техаса в Нью-Джерси, чтобы сдержать угрозу.
Хакеры попали сеть компании по паролю бывшего сотрудника

💰Ущерб: 5 миллионов долларов в биткойнах (выкуп хакерам)

4️⃣Самый большой судебный процесс в Ватикане (инвестиции, коррупция)
👉Суть схемы: В июле Ватикан предъявил обвинения 10 лицам и четырем компаниям в растрате, отмывании денег, мошенничестве и злоупотреблении служебным положением за их причастность к неудачным лондонским инвестициям

💰Ущерб: 350 млн.евро

5️⃣Facebook сталкивается с обвинениями в мошенничестве с ценными бумагами (инсайд, bigtech)
👉Суть схемы: введение инвесторов в заблуждение относительно роли, которую продукты Facebook играют во множестве социальных проблем. Информация стала известна инвесторам в результате утечки информации от бывшей сотрудницы Фрэнсис Хауген

💰Ущерб: падение курса акций более чем на 14%,

❗️Последствия для FB:
☑️Переименование в Meta
☑️коллективный иск от инвесторов в октябре 2021 (в процессе рассмотрения)

✅Безусловно это не все крупные мошенничества 2021 года, но интересно, что:
➡️мошенничества в сфере медицины в связи с пандемией носят трансграничный характер
➡️ бывшие сотрудники представляют из себя новую категорию рисков для компаний (только в этом рейтинге 2 кейса связаны с бывшими сотрудниками)
➡️ госзакупки во всех странах «сбоят» и не случайно в методологии Transparency International вопросы коррупции в госсекторе существенно влияют на рейтинг государства

❗️Развитие каких направления комплаенс помогут минимизировать риски возникновения таких кейсов:

🌟 антикоррупционный комплаенс
🌟 инсайд-комплаенс
🌟 комплаенс в закупках
🌟 ПОД/ФТ-комплаенс

https://www.fraud-magazine.com/article.aspx?id=4295016799

Подробнее о кейсе Facebook здесь: https://yangx.top/compliancecraft/423

Почитать о коллективном иске инвесторов против Facebook: https://www.courthousenews.com/shareholders-sue-facebook-following-whistleblower-revelations/

Текст коллективного иска: https://www.courthousenews.com/wp-content/uploads/2021/10/21cv5976.pdf

Об индексе коррупции Transparency International 2021: https://yangx.top/compliancecraft/520

#антикоррупционныйкомплаенс
#инсайд
#закупки
#подфт

Опрос
📌В начале года я разместила опрос (закреплен) какие тему в комплаенс и этике наиболее актуальны в 2022 (можно было выбрать несколько вариантов)?

👉Что у нас получилось:
61% антикоррупционный комплаенс
41% этика
40% санкционный комплаенс
33% персональные данные
29% ESG
25% антимонопольный комплаенс и регуляторный комплаенс
22% закупки
14% инсайд
12% экологический комплаенс

➡️Размышления по поводу:
✅ что этика пусть и всего в 1% но выше санкционного комплаенса (со всем уважением к его сложности и актуальности). Хотя я думаю многие понимают, что чем больше будет этики, тем меньше будет санкций
✅ модная и еще многим непонятная тема ESG почти попала в топ-3, дальше видимо будет больше. Закрутка гаек всеми и для всего и даже на всякий случай по ESG – само по себе интересный феномен
✅ порадовало, что регуляторный комплаенс при всей его непонятности многим тем не менее интересен наравне с антимонопольным, искренне надеюсь, что поклонников этой непростой темы будет больше, поскольку именно развитие этого направление помогает компаниям больше всего с темой системной работы по снижению штрафов регуляторов
✅ закупки что интересно есть у всех, а вот интереса не так много, предположу, что не всем понятно, что делать чтобы построить комплаенс в закупках. А ведь именно эта тема очень тесно связана и с антикоррупционным и с антимонопольным комплаенсом и с этикой
✅ инсайд и экологический комплаенс весьма специфические направления, низкий рейтинг лишь подтверждает, что немногие этим реально занимаются и понимают, что интересно об этом читать, а между тем на рынке не так легко найти спецов по этой тематике

👉Темы, которые в силу ограничения вариантов опроса в Телеграмм не вошли в опрос, но по которым я публикую материалы и что мне кажется важным для изучения с т.з. комплаенс:
☑️ «экосистемы/big tech» – этим # маркирую новости в отношении крупных российских и международных экосистем (Apple, Meta, Google, Alibaba, Сбер, Яндекс и т.д.). Почему считаю это важным – именно их внутренние правила становятся по сути «частным законодательством», регулирующим уже целые бизнесы и влияющим на доходы физических лиц (простой пример агрегаторы такси)
☑️ «реклама» - кейсы, связанные с рекламой часто также связаны с этикой и репутаций, а оба эти направления в соответствии с ISO 37301 отнесены к зоне ответственности комплаенс
☑️ «кино» - делюсь интересными фильмами, оставляющими интересное послевкусие и вопросы, их также можно использовать в комплаенс и этическом обучении

Кто не успел проголосовать, но хочет также проголосовать, опрос по ссылке👉 https://yangx.top/compliancecraft/509

#compliance

ПОД/ФТ
Санкционный комплаенс
Антикоррупционный комплаенс

📌Коллеги из канала The Sanction Times сообщили, что компания Refinitiv закончил интеграцию в свою базу данных World-Check информации из 🇵🇦 Panama Papers и 🇱🇺 Luxembourg Papers от 🕵️ Международного консорциума журналистов-расследователей (ICIJ). Указанные категории источников информации называются PAICIJ-WC и LUXOL-WC соответственно.

❗️Refinitiv, конечно, сделали оговорку, что:
«подписчики должны самостоятельно проводить комплексную DD проверку любых организаций, приведённых под ключевым словом PAICIJ-WC, поскольку существуют и законные способы использования офшорных компаний, фондов и трастов. Включение этих данных не предполагает и не подразумевает, что какие-либо лица, компании или другие организации, включенные в утечки ICIJ, нарушили закон или иным образом действовали неправомерно»

✅В период расследования прокурора Мюллера в США на предмет российского вмешательства в выборы в Соединенных Штатах в 2016 году и наличия подозрительных связей между соратниками Трампа и российскими должностными лицами. Расследование было завершено 22.03.2019, в процессе расследования был сформирован т.н. «список Мюллера», который в период расследования был интегрирован в сервис X-Compliance от Интерфакс.

➡️Аналогичным образом, X-Compliance предлагает также проверку по т.н. «Кремлевскому списку», который был опубликован Минфином США в январе 2018 года. Список включает высокопоставленных чиновников и бизнесменов, которых Вашингтон считает близкими к руководству России, а также содержит специальную оговорку:
«Доклад составлен «исключительно по требованию CAATSA», он не является списком санкций, и включение в него физических лиц и организаций «никоим образом не должно трактоваться как наложение на них санкций», говорится в документе. Он также не «отражает намерение» ввести санкции, не вводит ни для кого препятствий, ограничений или запретов на ведение дел с этими людьми или организациями, «не свидетельствует, что у правительства США есть информация», будто эти люди вовлечены в какую-либо неправомерную или вредную деятельность»

❓Можно ли считать это трендом? И что этот тренд стоит компаниям и лицам?

👉С одной стороны это можно было бы считать overcompliance (избыточным комплаенсом), а с другой – когда стоит все же учитывать все эти списки и доклады👇

☑️ при создании систем антикоррупционного, санкционного и ПОД/ФТ-комплаенса
☑️ при планировании стратегических партнерств
☑️ при структурировании сделок M&A
☑️ при оценке комплаенс-рисков (в первую очередь санкционных, антикоррупционных, ПОД/ФТ)

❗️Ведь риски из таких списков могут реализоваться в течение нескольких лет, а в случае долгосрочных инвестиций или партнерств могут также привести к собственным проблемам уже как связанных лиц.

https://yangx.top/sanctionstimes/901

Подробнее о Panama Papers: https://www.icij.org/investigations/panama-papers/#_ga=2.238918656.1478238180.1644224312-1245032868.1644224312&_gac=1.182223701.1644224312.CjwKCAiAo4OQBhBBEiwA5KWu_85LFou3Aion6n-6P4fONAYEgvgdGZMp5qh1tKU8wbenw80-vvilthoCrAgQAvD_BwE

О списке Мюллера: https://ru.wikipedia.org/wiki/%D0%A0%D0%B0%D1%81%D1%81%D0%BB%D0%B5%D0%B4%D0%BE%D0%B2%D0%B0%D0%BD%D0%B8%D0%B5_%D1%81%D0%BF%D0%B5%D1%86%D0%BF%D1%80%D0%BE%D0%BA%D1%83%D1%80%D0%BE%D1%80%D0%B0_%D0%9C%D1%8E%D0%BB%D0%BB%D0%B5%D1%80%D0%B0

Список Мюллера: https://www.interfax.ru/world/600384

Кремлевский список: https://ru.wikipedia.org/wiki/%D0%9A%D1%80%D0%B5%D0%BC%D0%BB%D1%91%D0%B2%D1%81%D0%BA%D0%B8%D0%B9_%D0%B4%D0%BE%D0%BA%D0%BB%D0%B0%D0%B4

#подфт
#cанкционныйкомплаенс
#антикоррупционныйкомплаенс

Антикоррупционный комплаенс

📌В Казахстане опубликована Концепция антикоррупционной политики Республики Казахстан на 2022 - 2026 годы

👉Концепция включает следующие разделы:
✔️ Анализ текущей ситуации
✔️Обзор международного опыта
✔️ Видение развития антикоррупционной политики
✔️ Основные принципы и подходы развития антикоррупционной политики
✔️ Целевые индикаторы и ожидаемые результаты
✔️ План действий по реализации Концепции (см. приложение)

👉Что концепция предполагает для частного бизнеса:
☑️ добровольную имплементацию антикоррупционного стандарта
☑️практику разработки и реализации внутренних программ противодействия коррупции с конкретными мерами по недопущению коррупционных проявлений в деятельности компаний и их персонала
☑️ возможность включения в договор с контрагентами антикоррупционной оговорки
☑️ расширение компетенции антикоррупционных комплаенс-служб и развить рынок комплаенс-специалистов с внедрением соответствующих образовательных программ в вузах
☑️ внедрение бизнес- реестра - открытой интегрированной базы данных по субъектам бизнеса … в том числе с позиции их порядочности и надежности
☑️ систему индикаторов коррупции и алгоритмы их выявления - для финансовых процессов, подверженных высоким коррупционным рискам
☑️ соответствие субъектов предпринимательства антикоррупционным рекомендациям будет служить основанием для применения мер их поощрения посредством экономических и репутационных стимулов

👉Некоторые KPI Казахстана для себя:
🌟 индекс восприятия коррупции Transparency International - не ниже 47 баллов
🌟 индекс контроля коррупции Всемирного Банка (Control of Corruption) - не ниже 48-50 процентилей
🌟 сокращение в структуре ВВП страны доли участия государства в экономике - не выше 13,9%
🌟 индекс верховенства закона Всемирного проекта правосудия (World Justice Project, Rule of Law Index) - не ниже 0,57 балла

👉❗️Что интересного указано в Плане:
☑️ внедрения искусственного интеллекта в судопроизводстве (цифровая аналитика)
☑️ внедрение института финансового расследования по принципу "следуй за деньгами" ("follow the money")
☑️ совершенствование правовых механизмов ответственности за непринятие мер по противодействию коррупции (❓видимо если не будет комплаенс?!)
☑️ совершенствование Правил поощрения лиц, сообщивших о факте коррупционного правонарушения или иным образом оказывающих содействие в противодействии коррупции
☑️ усиление координирующей роли антикоррупционной службы в деятельности антикоррупционных комплаенс-служб

✅Вообще концепция интересна в первую очередь с учетом тех существенных изменений, которые произошли в Казахстане в начале 2022 года

➡️Интересно читать ее и сравнивать с подходом и смыслами, которые изложены в российском Национальном плане противодействия коррупции 2021-2024

👉Несколько наблюдений:
☑️ В рейтинге Transparency International 2021 Казахстан получил 37 баллов, желаемые 47 баллов в рейтинге 2021 у Хорватии, 49 – у Армении. В российском плане таких четких целевых показателей нет
☑️ В Концепции и Плане на удивление «конфликт интересов» упоминается всего дважды, в российском плане этой теме посвящен отдельный раздел и получения Правительству, Генеральной прокуратуре, МИД и Минтруду
☑️ Вопросам развития антикоррупционного обучения в обоих документах нашлось место
☑️❗️ удивила фактически обязательная «координирующая роль» государственной Антикоррупционной службы в деятельности комплаенс-служб. Возникает вопрос о возможности сохранения принципа независимости комплаенс-службы, а также уровня доверия к ней со стороны сотрудников с учетом этой «координации»
☑️ усиление создания и роли государственных Горячих линий отражено в обоих документах
☑️ обзор международного опыта делает отсылки к практикам Бразилии, США, Украины, Южной Кореи, Грузии, Австралии, Венгрии, Молдове, Румынии, Норвегии, Греции, Великобритании, ФАТФ, Всемирному банку
☑️ План структурирован очень удобно

Будем наблюдать за успехами коллег по комплексной антикоррупционной трансформации🤝👇

Концепция и План Казахстана здесь: https://ria.ru/20220208/kontseptsiya-1771594116.html
Национальны план России здесь: http://publication.pravo.gov.ru/Document/View/0001202108160035

#антикоррупционныйкомплаенс

Мероприятия
Персональные данные

📌RPPA (Russian Privacy Professionals Association) и x Проект IP IT BOX приглашает на мастер-класс: «О персональных данных за 60 минут»

👉На мастер-классе вы сможете:

✅ узнать больше о том, что такое персональные данные для юриста;
✅ обсудить тренды регулирования privacy в России;
✅ познакомиться с RPPA;
✅ пообщаться с передовыми российскими юристами в области privacy;
✅ узнать о курсах и стажировках в этой сфере.

Мероприятие бесплатное

Регистрация здесь: https://ipitbox.timepad.ru/event/1929137/?fbclid=IwAR26-AB-en4amh5Cz42HCdovioTyHxkyY-DOlAkAQLpqG4WsLhubXS2rewo

#мероприятия
#персональныеданные

Мероприятия
ESG

📌Ведомости приглашают на III Ежегодная конференция (онлайн) «ESG- трансформация бизнеса: тренд, инвестиции, развитие»

➡️Даты эфиров:
✅ESG - трансформация бизнеса: тренд, инвестиции, развитие
Дата эфира: 9 февраля 2022
Время эфира: 11:00 – 13:30
✅ESG - корпоративная социальная ответственность
Дата эфира: 16 февраля 2022
Время эфира: 11:00 – 13:30
✅ESG – охрана окружающей среды
Дата эфира: 16 марта 2022
Время эфира: 11:00 – 13:30
✅ESG – качество корпоративного управления
Дата эфира: 23 марта 2022
Время эфира: 11:00 – 13:30

Мероприятие бесплатное, при условии предварительной регистрации

Регистрация по ссылке: https://events.vedomosti.ru/events/spb_esg_2022

#мероприятия
#ESG

📌Центр комплаенс-решений Compliance Elements и Академия Дипломатического и бизнес-протокола приглашают 24.02.22 с 17.30 до 19.00 (мск) на вебинар:
«Имидж профессионала по комплаенс и деловой этике: слагаемые успеха»

👉Темы вебинара:
✅ Формирование эффективного и эффектного имиджа функции по деловой этике и комплаенсу
✅ Инструменты личного имиджа профессионала по комплаенс и деловой этике
✅ Использование имиджа – как сделать это результативно внутри и во вне компании?

«Стиль - это способ сказать, кто ты есть, не произнося ни слова»

Мероприятие бесплатное

Регистрация по ссылке: http://compliance-elements.ru/compliancestyle

#мероприятия
#комплаенс

Регуляторный комплаенс
Финансовый сектор
ПОД/ФТ
Криптовалюта

📌Правительство утвердило концепцию Минфина по регулированию криптовалют

➡️История вопроса:
🖇20.01.2022 – ЦБ опубликовал доклад для общественных обсуждений, в котором предложил запретить в России выпуск, обращение и обмен криптовалют
🖇28.01.2022 - Вице-премьер Дмитрий Чернышенко утвердил «дорожную карту» по криптовалютам. Она предусматривает их регулирование, а не запрет
🖇07.02.2022 - стало известно, что российские банки усилят контроль за денежными переводами клиентов в рамках дорожной карты правительства по регулированию криптовалют

❗️18.02.2022 - Минфин и Банк России должны подготовить законопроект о регулировании цифровых активов

👉Что предлагает Концепция Минфина:
1️⃣новый субъект регулирования - Организатор системы обмена цифровых валют
Варианты:
✔️Банк, который будет соответствовать специальным дополнительным требованиям
✔️юридическое лицо, обладающее специальным программным обеспечением и инфраструктурой)

2️⃣новый субъект регулирования - Оператор обмена цифровых валют (модель «биржи»)
3️⃣Реестр операторов обмена цифровых валют
4️⃣новый субъект регулирования - Иностранная биржа цифровых валют
5️⃣Клиенты (владельцы цифровых валют) предполагается разделить на:
✔️ квалифицированных инвесторов
✔️ неквалифицированных инвесторов

6️⃣Регуляторы: могут выступать Минфин России, Росфинмониторинг, ФНС России, Минцифры России, Генпрокуратура Российской Федерации и Банк России

✅Из интересного в Концепции:
☑️ Организатор системы обмена цифровых валют должен иметь цифровой сервис "Прозрачный блокчейн" (имеется в распоряжении у Росфинмониторинга (пока как вариант)
☑️ Сервис "Прозрачный блокчейн" позволяет в т.ч. «сканировать сети Интернет и Даркнет для выявления кошельков, связанных с подозрительной деятельностью для целей ПОД/ФТ/ФРОМУ»
☑️Иностранным биржам цифровых валют не могут быть ЮЛ, зарегистрированные в оффшорах из перечня Минфина РФ
☑️ ❗️новый функционал для подразделений ПОД/ФТ-комплаенс: «Организатор системы обмена цифровых валют проводит проверку планируемой операции криптовалютного кошелька на предмет возможной связи с незаконной деятельностью в рамках ПОД/ФТ»
☑️ появятся новые уголовные рисков: «ответственность за уклонение от обязанности декларирования сведений об операциях, связанных с использованием цифровой валюты, а также предусматривает, что совершение преступления с использованием цифровой валюты является обстоятельством, отягчающим наказание»

https://www.rbc.ru/crypto/news/62028e779a794792ba7551ac

Концепцию можно скачать здесь: https://yangx.top/whoisAI/8

О Докладе ЦБ: https://yangx.top/compliancecraft/518

О новом списке оффшоров Минфина: https://yangx.top/compliancecraft/505

#регуляторныйкомплаенс
#финансовыйсектор
#подфт
#криптовалюта

Воскресное
Кино
Коррупция
Конфиденциальная информация
Расследования

«Черт прячется в деталях» - старое доброе юридическое правило

📌Французский триллер «Чёрный ящик» вываливает на зрителя буквально ворох деталей о расследовании авиакатастрофы

👉Главный герой, как это часто бывает и в комплаенс-расследованиях, не успокаивается, когда видит казалось бы верный (и всех устраивающий частный ответ про одну катастрофу) и задается правильным вопросом: ❓ «а если это системная ошибка, то где она и в чем?»

☑️Чего стоит настоящая правда?
☑️А если сбор доказательств опасен - то кто и где готов провести черту и остановиться?

✅Фильм с хорошим послевкусием интересных вопросов и аналогий

Трейлер: https://youtu.be/Zj2SIj3bacM

#воскресное
#кино
#коррупция
#расследования
#конфиденциальнаяинформация

ESG
Страховой фактор
Регуляторный комплаенс

📌Интересный обзор Интерфакс конференции, организованной международным брокером Marsh по проблематике ESG

👉Что выделяет Интерфакс:

1️⃣Для страховых компаний внедрение ESG-стратегии проходит в три этапа:
➡️Этап 1. затрагивает операционную деятельность страховщиков (политика андеррайтинга)
➡️Этап 2. Затронет инвестиционные стратегии и оценку инвестиционных рисков
➡️Этап 3. Повлияет на разработку новых продуктов и услуг

2️⃣Опрос глобальных страховщиков в 2021 году выявил:
✔️ 78% глобальных компаний считают, что ESG-принципы стали для них важнее для их практики
✔️ 50% стали внедрять ESG-принципы в инвестиционную политику
✔️ сместили фокус на ESG-принципы с приходом COVID-19

3️⃣Законопроекты:
🇷🇺РФ:
-готовится законопроект о нефинансовой отчетности в рамках устойчивого развития, который сначала затронет добровольные виды страхования, а потом и обязательные
- разрабатывается российская таксономия, и ряд требований Центрального банка к участникам финансового рынка
🇪🇺ЕС: Европейский регулятор уже выпустил методологические принципы стресс-тестирования по климатическим изменениям и климатическим рискам

☑️Чем это грозит бизнесу (пока это только риски и дискуссии):
👉 применением повышенных тарифов при страховании рисков компаний с повышенными рисками экологии
👉 страховщики перестанут страховать компании с высоким углеродным следом
👉 развитием экологического страхования в РФ

❗️Интересный факт:
объем мировых рисков, зависящих от климатических ЧС, в настоящее время составляет $44 трлн.

✅Вопросы комплаенс согласно теории и практике ESG находятся в компоненте G (governance), но о чем также стоит задуматься:
❇️ уважение прав человека, инклюзивности, соответствие этическим принципам ведения бизнеса и организация системы антикоррупционного комплаенса больше не столько требования, связанные с общей этикой, ценностями или необходимостью соблюдения применимого законодательства, - в новой ESG-реальности это даже не обсуждается, а просто должно идти в комплекте с «расчетом углеродного следа» и т.д.
❇️ вопросы ESG-повестки также существенным образом расширяют сферу регуляторного комплаенса (как пример - комплаенс-риски по страхованию)
❇️ конкурентными преимуществами и хорошей репутацией перед инвесторами, банками, регуляторами и т.д. будут обладать компании, раньше других осознающих, что внедрение (в частности!) этики и комплаенса из компонента G в любом случае дешевле всех убытков и отказов, всех повышенных ставок и упавших курсов акций

Все остальные компоненты также важны! – но в этом канале в фокусе комплаенс и этика

https://www.interfax.ru/russia/822028

Почитать также по теме:

Доклад ЦБ 2020: Влияние климатических рисков и устойчивое развитие финансового сектора РФ: https://www.cbr.ru/Content/Document/File/108263/Consultation_Paper_200608.pdf (страховой сектор, см. стр.11)

Материалы конференции ООН по торговле и развитию 31.08.21 (Раскрытие финансовой информации, связанной с климатом, в основной отчетности структур: передовой опыт и основные проблемы ): https://unctad.org/system/files/official-document/ciiisard98_ru.pdf

#ESG
#страховойсектор
#регуляторныйкомплаенс

Антикоррупционный комплаенс
ПОД/ФТ
Конфликт интересов
Расследование

📌Шведская телекоммуникационная компания Ericsson опубликовала результаты собственного расследования работы некоторых своих сотрудников в Ираке в 2011−2019 годах.

❗️Публикация результатов расследования была сделана по запросу Международного консорциума журналистских расследований (ICIJ). Заявление касается правонарушений, раскрытых ICIJ и его партнерами в рамках глобального расследования

Компания сообщила о многочисленных нарушениях внутреннего Кодекса делового поведения и этики
Расследование проводилось при участии внешних юридических консультантов

👉Причина внутреннего расследования из сообщения Компании:
Выявление необычных требований о расходах в Ираке, относящихся к 2018 году

👉Что было выявлено в деталях:
✔️ совершение денежного пожертвования без явного бенефициара
✔️ оплата поставщику работ без определенного объема и документации
✔️ использование поставщиков для оплаты наличными
✔️ финансирование нецелевых поездок и расходов
✔️ нарушения внутреннего финансового контроля Ericsson
✔️ конфликт интересов
✔️ несоблюдение налогового законодательства
✔️ платежи посредникам и использование альтернативных транспортных маршрутов в связи с обходом иракской таможни в то время, когда террористические организации, в том числе ИГИЛ, контролировали некоторые транспортные маршруты. Следователям не удалось установить конечных получателей этих выплат
✔️ платежные схемы и операции с наличными, которые потенциально создавали риск отмывания денег, а также
👇
⛔️ воспрепятствование расследованию

👉Результаты расследования:
☑️ несколько сотрудников были уволены из компании
☑️ применены многочисленные другие дисциплинарные и иные меры воздействия
☑️ закрытие пробелов в наших внутренних процессах в регионе
☑️ включение уроков расследования в нашу программу этики и комплаенс
☑️ Ericsson разорвала отношения с рядом третьих сторон

✅Интересно, что несмотря на то, что с т.з. комплаенс и деловой этике раскрытие этой информации является признаком качественной и глубокой работы компании по направлению комплаенс и деловой этики, первая реакция рынков – снижение курса акций на 13%

Но даже если не публиковать свои расследования, то именно такой качественной и глубокой работы акционеры по большому счету и ожидают от комплаенс.

🌟 задаться большим вопросом из маленькой одиночной информации
🌟 организовать масштабное расследование
🌟 довести его до конца и не просто оставить рекомендации, но и добиться принятия мер (в т.ч. дисциплинарных)
🌟 инициировать изменения во внутренние процессы
🌟 скорректировать программы комплаенс-обучения

➡️Все это безусловно не просто и требует поддержки и тона сверху. По факту, когда вопросы поставлены правильно, а руководство заинтересовано в отсутствии таких вот пятен на репутации – все получается: и ресурсы, и поддержка и изменения

❗️Вместе с тем ICIJ и его партнеры вскоре опубликуют свои выводы. Будем наблюдать за этой историей

https://www.kommersant.ru/doc/5218795

Сообщение Ericsson: https://www.ericsson.com/en/press-releases/2022/2/update-iraq-media-inquiries

Комментарий ICIJ: https://www.icij.org/inside-icij/2022/02/icij-statement-on-ericsson-investigation/

#антикоррупционныйкомплаенс
#подфт
#конфликтинтересов
#расследование

Мероприятие
Санкции

📌РСМД опубликовано видео конференции РСМД и МГЮА "Арбитражные споры с участием подсанкционных лиц. Уроки для России и ЕС"

👉В рамках конференции эксперты обсудили следующие вопросы:

☑️Насколько массовой может стать практика переноса арбитражных споров в Россию на фоне растущего числа санкций?

☑️Какие тенденции можно выделить на основе существующих споров?

☑️Каким образом бизнес в России и ЕС может хеджировать риски неисполнения контрактных обязательство в случае введения санкций?

👉Почему стоит посмотреть:

✅ послушать о практических сложностях при арбитражных спорах с санкционными лицами
✅ забрать примеры конкретных дел в комплаенс-обучение по санкциям

❗️Ранее также был опубликован Докладом Арбитражной Ассоциации (РАА) об исследовании влияния санкций на коммерческий арбитраж по состоянию на 2022 год

https://russiancouncil.ru/news/v-rsmd-sostoyalas-konferentsiya-arbitrazhnye-spory-s-uchastiem-podsanktsionnykh-lits-uroki-dlya-ross/


Доклад РАА здесь: https://yangx.top/compliancecraft/516

#мероприятие
#санкции

Санкционный комплаенс

⚡️Новостные ленты переполнены, мир начинает в очередной раз меняться. Комплаенс всегда опирается на достоверные факты, а не комментарии или прогнозы.

❗️В следующие несколько недель каждый день будут появляться новые комплаенс-риски

👉Все, кто еще не завел у себя санкционный комплаенс – тем не менее стоит сделать то, что возможно еще не делали:

✅ подключить любого провайдера с санкционными списками, включая 50%+ и интегрировать проверку по этим спискам с текущей проверкой партнеров и процессом заключения договоров (санкционный комплаенс-минимум)
✅ в ближайшие месяц-два обновить (или заказать) юридическое заключение по новым пакетам санкций (которые уже начали публиковаться) в отношении бизнес-модели и рисков, связанных с акционерами и ключевыми проектами и партнерствами
✅ совместно с финансовым блоком (казначейством) и коммерческой дирекцией обновить (или сделать впервые) карту санкционных комплаенс-рисков по ключевым бизнес-направлениям/бизнес-партнерам и проектам
✅ проверить наличие санкционных оговорок и ковенант, соотнести их с получившихся переоценкой комплаенс-рисков
✅ провести обучение и коммуникации в первую очередь с коммерческим блоком на предмет того – а что «все это» теперь означает с т.з. ведения бизнеса, переговоров, условий в договорах и пр.

❗️И самое главное – не просто читать новости, а проактивно помочь акционерам и бизнесу минимизировать насколько возможно те комплаенс-риски, которые сейчас множатся слишком быстро, а позиции регуляторов США, Великобритании и ЕС будут только жестче

Наши друзья и коллеги из профильных каналов по санкциям оперативно ведут хронику санкционных событий👇

https://yangx.top/sanctionsrisk (канал Ивана Тимофеева и команды РСМД)
https://yangx.top/sanctionstimes (канал Сергея Гландина и профильных юристов по санкциям)

#санкционныйкомплаенс

⚡️⚡️⚡️Уважаемые подписчики-мужчины! Несмотря на все сыплющиеся комплаенс-риск 👇

📌 «Мужество - не в силе руки и не в искусстве владения мечом, мужество - в том, чтобы владеть собой и быть справедливым» М.Саади (персидский поэт, мыслитель)

Поздравляю с праздником 23 февраля и желаю вам👇

💙быть подлинно мужественным в любых обстоятельствах
💙 быть поддержкой и защитой для своих любимых и близких
💙 быть смелым и оставаться собой, не предавая и не становясь конформистом

P.S. Тех кто по своим убеждениям и принципам не празднует, просто «листайте влево» это сообщение

P.S.S. И «это» пройдёт …