ПОД/ФТ
Физические лица

📌❗️Новогодний подарок от ЦБ: с января 2022 года ЦБ начнет запрашивать у банков данные по всем денежным переводам между физическими лицами.

👉Предполагаемые цели:
✔️ борьба с нелегальными онлайн-казино
✔️ борьба с криптообменниками
✔️борьба с бизнесом, принимающим оплату на личные карты

👉Официальная цель (на текущий момент):
оптимизация представления данных банками и получение актуальной информации о платежных услугах

👉Какие переводы 2p-транзакциях (от физлица физлицу) попадут в фокус нового контроля:
☑️ с карты на карту;
☑️ со счета на счет;
☑️ с электронного кошелька на электронный кошелек, с карты на кошелек и обратно;
☑️ со счета абонента оператора связи на кошелек или карту и обратно;
☑️ платежи через Систему быстрых платежей;
☑️ трансграничные переводы денежных средств физическими лицами;
☑️ переводы денежных средств без открытия счета, в том числе через платежные терминалы платежных агентов;
☑️ переводы физического лица между собственными счетами в рамках одной кредитной организации;
☑️ переводы через системы денежных переводов, например Western Union, CONTACT и пр.


✅Еще один шаг в сторону обеления бизнеса в эпоху цифрового мира. За последние несколько лет многие привыкли ни о чем не задумываясь перекидывать деньги на карты друг другу, во многом считая это личным дело.

Заявленная концепция мониторинга на текущий момент не предполагает каких-то санкций в отношении обычный «не бизнес» платежей. Вместе с тем, понимать новые правила игры и вообще знать о них пора уже каждому, кто пользуется этими инструментами.

❗️Малому бизнесу и самозанятым стоит пересмотреть бизнес-модели принятия платежей за товары и услуги, с целью исключения рисков блокировки счетов и привлечения к ответственности.

Подробнее на РБК:
https://www.rbc.ru/finances/27/12/2021/61c5aa4b9a79475f312d6eba?from=from_main_6

#подфт
#физическиелица