#МониторингПредприятий
🏭 В апреле Индикатор бизнес-климата (ИБК) Банка России увеличился до 8,3 пункта — это максимум за 10 лет. Продолжилось улучшение ситуации в сфере производства, оценки компаний достигли максимального уровня за последнее десятилетие. Впервые с января 2022 года перешли в позитивную зону текущие оценки спроса.

Ценовые ожидания бизнеса в апреле выросли, как и месяцем ранее, но не превысили среднегодовых значений двух предыдущих лет.

Подробнее о результатах мониторинга предприятий рассказывает директор Департамента денежно-кредитной политики Банка России Кирилл Тремасов ⬇️

Главное из выступления Эльвиры Набиуллиной в Госдуме

📍 Показатель годовой инфляции опустился до 3,5% в марте и еще опустится в апреле. Но текущий рост цен, месячный прирост с поправкой на сезонность, складывается вблизи 4%.

📍 Инфляционные ожидания пока — и у граждан, и у бизнеса — выше, чем были в 2018-19 годах, когда инфляция была вблизи 4%. Внешние условия также остаются сложными.

📍 Чтобы возникло пространство для дальнейшего снижения ставки, необходимо, чтобы проинфляционные риски снизились.

📍 Если мы пожертвуем ценовой стабильностью сейчас, то не сможем защитить наших граждан, наши предприятия от шоков в будущем.

📍Часть валютных ограничений, прежде всего, ответного характера, сохраняется.  Мы считаем, что вносить в них существенные изменения на настоящий момент нецелесообразно.

📍На этапе структурной трансформации экономики кредитные ресурсы будут играть большую роль. Мы убрали временно надбавки к капиталу, и это высвободило дополнительный потенциал кредитования на 15 трлн рублей. Еще на 10 трлн рублей  этот потенциал увеличат наши меры по стимулирующему регулированию.

⚡️Мы хотим скорее войти в пилот по цифровому рублю. После анализа его результатов мы сможем предложить цифровой рубль уже большему кругу желающих. Переводы в цифровых рублях будут для людей абсолютно бесплатны. Мы определили сумму в 300 тысяч рублей в месяц для пополнения цифрового кошелька.

🧬 Термин «структурная трансформация» обычно используется в отношении того, что происходит с экономикой России начиная с конца февраля прошлого года, когда она попала под мощные санкции. Но надо понимать, что весьма существенная структурная трансформация происходит сейчас и в глобальной экономике в целом.

Подробнее о ее направлениях и рисках для России — в колонке Первого заместителя Председателя Банка России Ксении Юдаевой на @econs.online

🔀 #ИнфляционныеОжидания населения продолжили снижаться, ценовые ожидания предприятий повысились

В апреле инфляционные ожидания населения на год вперед вернулись в диапазон, в котором они находились в период низкой инфляции 2017–2020 годов. По данным опроса, люди ожидают, что цены за следующие 12 месяцев вырастут на 10,4%. Ценовые ожидания предприятий на ближайшие три месяца возросли.

Подробнее читайте в комментарии «Инфляционные ожидания и потребительские настроения».

#ПлатежныйБаланс:
↘️Профицит текущего счета в I квартале уменьшился при росте импорта и сокращении экспорта

Это произошло за счет сжатия сальдо торгового баланса, которое приблизилось к среднему уровню последних лет.

▫️Экспорт товаров снизился с рекордного максимума I квартала 2022 года, в значительной степени из-за более низких мировых цен на сырьевые товары и увеличения дисконта для российской нефти. В то же время стоимостный объем экспорта был выше, чем в I квартале 2021 года.

▫️Стоимостный объем импорта товаров восстановился до прошлогоднего уровня и превысил объем за аналогичный период 2021 года. Сокращение поставок из Евросоюза компенсировалось наращиванием импорта из других стран.

Подробнее — в комментарии «Платежный баланс Российской Федерации» ➡️

#БанковскийСектор
⏩ В марте заметно ускорился рост во всех сегментах розничного кредитования

📌 Ипотечный портфель вырос на 2,1% (в феврале — на 1,5%), что в целом соответствует докризисному уровню.
Увеличились выдачи как рыночной (+30%), так и льготной ипотеки (+40%).
Потребительское кредитование также ускорилось — до 1,4% с 0,5% в феврале.
В корпоративном кредитовании сохраняется уверенный рост (+1,5%), как месяцем ранее.

📌 Объем средств населения в банках умеренно увеличился (+0,7%), а средства компаний сократились на 1,6% из-за крупных налоговых выплат.

📌 В марте банки заработали 330 млрд рублей прибыли. Это превысило результат февраля (293 млрд рублей) благодаря росту чистых процентных и комиссионных доходов, а также действию ряда разовых факторов, в том числе положительной переоценке ценных бумаг.

Подробнее читайте в материале «О развитии банковского сектора Российской Федерации в марте 2023 года» ➡️

⚡️С 24 апреля инвесторы смогут торговать на СПБ Бирже всеми квазироссийскими ценными бумагами

Инвесторы получат возможность заключать биржевые сделки с квазироссийскими* бумагами, ранее находившимися на неторговых разделах субсчетов депо. Это касается следующих ценных бумаг, которые продолжат торговаться в USD:
• Cian,
• Etalon Group.
• Fix Price,
• Globaltrans Investment,
• HeadHunter,
• Ozon,
• Noventiq,
• TCS Group,
• VK Company,
• X5 Retail Group,
• Yandex.

Перевод квазироссийских ценных бумаг с неторговых на торговые разделы произойдёт автоматически, никаких дополнительных действий от инвесторов не требуется.

➡️ Подробнее в официальном сообщении.

* Квазироссийские ценные бумаги — это ценные бумаги иностранных эмитентов, осуществляющих основную операционную деятельность в России, торги которыми приостановлены на иностранных биржах.

@spbexchange_official

📆 Еще можно пройти опрос Банка России о качестве консультирования при выдаче кредитов и займов. Он продлится до 23 апреля.

Если в этом или прошлом году вы оформляли кредит или заем, вы можете оценить, насколько полно и добросовестно сотрудники банков и микрофинансовых организаций раскрывают важную для клиентов информацию. Мы опубликуем результаты и учтем их в надзорной деятельности и при разработке нового регулирования в сфере защиты прав потребителей.

Пройти опрос можно анонимно, это займет несколько минут.

⚙️ Заемщикам станет проще реструктурировать одновременно несколько кредитов в разных банках

У банков появился новый механизм взаимодействия для решения проблемы должников, попавших в сложную жизненную ситуацию. Он закреплен в Cтандарте защиты прав и интересов заемщиков при урегулировании задолженности. Документ разработан участниками рабочей группы Банка России по медиации. В нее входят представители банковского сообщества, финансового уполномоченного, Минфина России и других заинтересованных структур.

Часто бывает, что заемщик имеет несколько кредитов в разных банках. Заемщик, столкнувшийся с потерей работы, длительной болезнью и другими сложностями, сможет обратиться в один из банков с заявлением о комплексном урегулировании задолженности. В нем он укажет другие банки, которые выдали ему кредиты. Эти банки смогут или самостоятельно взаимодействовать друг с другом в рамках стандарта, или назначить один из банков оператором, который возьмет на себя задачу по реструктуризации всех кредитов заемщика. 

Соблюдение стандарта на первом этапе будет добровольным, чтобы наработать достаточную практику применения и при необходимости уточнить его текст. Кредиторы, которые решат к нему присоединиться, разместят все необходимые инструкции для заемщиков на своих сайтах.

Подробнее рассказывает Алексей Чирков, начальник Управления регулирования Службы по защите прав потребителей Банка России ⬇️

🎙28 апреля в 15:00 состоится пресс-конференция по итогам заседания Совета директоров по денежно-кредитной политике.

Участвуют Председатель Банка России Эльвира Набиуллина и заместитель Председателя Банка России Алексей Заботкин.

Трансляция будет доступна на нашем сайте, YouTube-канале, странице «ВКонтакте» и здесь, в телеграме.

☔️ Предельный размер гарантийного возмещения по добровольным пенсионным накоплениям увеличен с 1,4 до 2,8 млн рублей.

Страховка действует в случаях банкротства негосударственного пенсионного фонда (НПФ) или аннулирования его лицензии.

Такой закон одобрил Совет Федерации, и он вступит в силу со дня официального опубликования. Это будет способствовать повышению доверия к пенсионной системе и привлечению новых клиентов в НПФ.

Система гарантирования негосударственного пенсионного обеспечения заработала с 1 января 2023 года.

#ТенденцииМФО
↗️ В 2022 году МФО увеличили кредитование бизнеса на 40%

📌 В прошлом году микрофинансовые организации (МФО) предпринимательского финансирования выдали малому и среднему бизнесу займов на 70 млрд рублей.

📌 При этом 80% общего объема займов пришлось на государственные МФО, но крупные коммерческие МФО также нарастили кредитование.

📌 13% займов было выдано дистанционно. Таким каналом получения денег активно пользуются предприниматели, ведущие деятельность на маркетплейсах.

📌 Предприятия оптово-розничной торговли лидируют среди заемщиков по объему и количеству займов.  

Подробнее читайте в материале «Тенденции на рынке МФО предпринимательского финансирования в 2022 году».

🎙️ Финансовый конгресс Банка России пройдет 6-7 июля в Санкт-Петербурге

Программа конгресса охватит вопросы регулирования в финансовом секторе, развития экономики в новых условиях, денежно-кредитной политики и многие другие.

Тема пленарной сессии конгресса — структурная перестройка экономики и финансовых рынков.

В мероприятиях конгресса примут участие руководители крупнейших участников российского финансового рынка, представители Банка России, представители регуляторов стран-партнеров России.

Предварительная программа и регистрация на конгресс доступны на официальном сайте.