🎙️Главное из выступления Эльвиры Набиуллиной на встрече в Ассоциации банков России:
📍В этом году темп роста корпоративного кредитования мы ожидаем около 10%. Мы со своей стороны приняли ряд регуляторных мер для расширения потенциала кредитования, но главное — чтобы были проекты, где бизнес готов инвестировать в развитие. Накачивание роста кредита любой ценой — это только проблемы в будущем.
📍Мы видим ухудшение стандартов выдач ипотечных кредитов. Снизились темпы досрочных погашений. По итогам этого года мы ждем роста ипотеки на уровне 15%. Но главное — будем следить за качеством ипотеки. Темпы роста любой ценой здесь недопустимы.
📍В необеспеченном потребкредитовании мы ожидаем в этом году рост ближе к 10%. Длительная неопределенность людей утомляет, и есть риск разворота потребительского поведения, слишком быстрого оживления потребкредитования. Мы будем за этим следить.
📍С ресурсами и ликвидностью у банков все достаточно благополучно. В этом году мы ожидаем, что по мере стабилизации обстановки прирост средств населения в банках будет несколько выше уровня прошлого года. А поступление средств компаний замедлится до более умеренных темпов и покажет прирост в пределах 15%.
📍Предварительный (возможно, где-то консервативный) прогноз по прибыли на этот год — больше 1 трлн рублей. Это ниже, чем в 2021 году, потому что расходы на резервы будут все еще достаточно высокими с учетом вызревания проблем и отмены послаблений в этом году.
📍Недавнее добавление в санкционные списки новых банков уже не воспринимается как шоковое событие и не создает системных рисков.
📍Скоро подходят сроки, до которых действовали такие ограничения, как лимиты на снятие наличной валюты с банковских счетов и переводы средств за границу, ограничения на вывод средств нерезидентами из недружественных стран. Все они будут продлены.
📍У нас появилось право приостановки продаж и требования обратного выкупа. Мы его еще не применяли, учитывая и сложную ситуацию, и, главное, реально довольно ответственное поведение банков. Но мы точно готовы его задействовать при необходимости.
📍В ближайшее время мы рассчитываем на принятие законопроекта о включении в полную стоимость кредита всех платежей заемщика за дополнительные услуги, которые прямо или косвенно связаны с получением заемных денег.
📍В этом году темп роста корпоративного кредитования мы ожидаем около 10%. Мы со своей стороны приняли ряд регуляторных мер для расширения потенциала кредитования, но главное — чтобы были проекты, где бизнес готов инвестировать в развитие. Накачивание роста кредита любой ценой — это только проблемы в будущем.
📍Мы видим ухудшение стандартов выдач ипотечных кредитов. Снизились темпы досрочных погашений. По итогам этого года мы ждем роста ипотеки на уровне 15%. Но главное — будем следить за качеством ипотеки. Темпы роста любой ценой здесь недопустимы.
📍В необеспеченном потребкредитовании мы ожидаем в этом году рост ближе к 10%. Длительная неопределенность людей утомляет, и есть риск разворота потребительского поведения, слишком быстрого оживления потребкредитования. Мы будем за этим следить.
📍С ресурсами и ликвидностью у банков все достаточно благополучно. В этом году мы ожидаем, что по мере стабилизации обстановки прирост средств населения в банках будет несколько выше уровня прошлого года. А поступление средств компаний замедлится до более умеренных темпов и покажет прирост в пределах 15%.
📍Предварительный (возможно, где-то консервативный) прогноз по прибыли на этот год — больше 1 трлн рублей. Это ниже, чем в 2021 году, потому что расходы на резервы будут все еще достаточно высокими с учетом вызревания проблем и отмены послаблений в этом году.
📍Недавнее добавление в санкционные списки новых банков уже не воспринимается как шоковое событие и не создает системных рисков.
📍Скоро подходят сроки, до которых действовали такие ограничения, как лимиты на снятие наличной валюты с банковских счетов и переводы средств за границу, ограничения на вывод средств нерезидентами из недружественных стран. Все они будут продлены.
📍У нас появилось право приостановки продаж и требования обратного выкупа. Мы его еще не применяли, учитывая и сложную ситуацию, и, главное, реально довольно ответственное поведение банков. Но мы точно готовы его задействовать при необходимости.
📍В ближайшее время мы рассчитываем на принятие законопроекта о включении в полную стоимость кредита всех платежей заемщика за дополнительные услуги, которые прямо или косвенно связаны с получением заемных денег.
О платформе Банка России «Знай своего клиента», задачах, которые она решает и итогах за полгода полноценной работы рассказал директор Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России Илья Ясинский
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
URBC.RU — новости экономики
Илья Ясинский: За II полугодие 2022 года банки предотвратили вывод в теневой сектор порядка 30 млрд рублей
На вопросы УрБК ответил директор Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России Илья Ясинский
Животных в истории монет изображали не одну тысячу лет — в античные времена они олицетворяли богов-покровителей, а в средневековой Европе служили геральдическими символами.
На современных памятных монетах Банка России тоже есть животные — они посвящены редким и исчезающим птицам, зверям и насекомым. Серии «Красная книга» и «Сохраним наш мир» насчитывают уже более 150 памятных монет. А чтобы их увидеть, не нужно куда-то ехать.
Во Всемирный день дикой природы предлагаем вам прогуляться по нашей виртуальной выставке — там вы найдете изображения альбатроса, манула и даже дзерена (не говоря уже о когтистом тритоне и небесном усаче!)
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
☔️ Банк России учредит оператора автоматизированной информационной системы страхования
Банк России принял решение о создании АО «Национальная страховая информационная система» (АО «НСИС») — оператора автоматизированной информационной системы (АИС) страхования.
В АИС страхования будут храниться все сведения по договорам автострахования, а также страхования жилья от чрезвычайных ситуаций. Объединение баз данных по разным видам страхования в единую экосистему повысит актуальность сведений и их качество, позволит получить более полную картину о застрахованном лице и объекте, а также способствовать созданию новых и удобных сервисов для потребителей.
В соответствии с законом 100% акций АО «НСИС» будет принадлежать Банку России.
Банк России принял решение о создании АО «Национальная страховая информационная система» (АО «НСИС») — оператора автоматизированной информационной системы (АИС) страхования.
В АИС страхования будут храниться все сведения по договорам автострахования, а также страхования жилья от чрезвычайных ситуаций. Объединение баз данных по разным видам страхования в единую экосистему повысит актуальность сведений и их качество, позволит получить более полную картину о застрахованном лице и объекте, а также способствовать созданию новых и удобных сервисов для потребителей.
В соответствии с законом 100% акций АО «НСИС» будет принадлежать Банку России.
🧠 Как студенту научиться управлять своими финансами?
15 марта стартует Финтрек — цикл вебинаров Банка России по финансовой грамотности для студентов.
Студенты узнают:
*️⃣ какие профессии появляются в сфере финансовых технологий
*️⃣ как устроена биометрия и зачем она нужна
*️⃣ что такое цифровой рубль и какие у него преимущества
*️⃣ как не попасть впросак на финансовом рынке
*️⃣ как научиться инвестировать разумно.
Всего вебинаров будет восемь.
⏰ Первый вебинар состоится 15 марта в 10:00 (мск), на нем выступит руководитель Службы по защите прав потребителей Банка России Михаил Мамута. Он расскажет, как устроен современный финансовый рынок, как грамотно спланировать финансовую основу своего будущего и не попасться на удочку мошенников.
Занятия будут проходить еженедельно до 26 апреля.
Посмотреть расписание и зарегистрироваться можно здесь.
15 марта стартует Финтрек — цикл вебинаров Банка России по финансовой грамотности для студентов.
Студенты узнают:
Всего вебинаров будет восемь.
⏰ Первый вебинар состоится 15 марта в 10:00 (мск), на нем выступит руководитель Службы по защите прав потребителей Банка России Михаил Мамута. Он расскажет, как устроен современный финансовый рынок, как грамотно спланировать финансовую основу своего будущего и не попасться на удочку мошенников.
Занятия будут проходить еженедельно до 26 апреля.
Посмотреть расписание и зарегистрироваться можно здесь.
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
❗️Банк России продлил еще на полгода, до 9 сентября 2023 года, ограничения на снятие наличной иностранной валюты
Сохраняются все действующие лимиты на выдачу иностранной наличной валюты гражданам и юридическим лицам.
Если валютный счет или вклад был открыт до 9 марта 2022 года, человек может снять с него сумму остатка денежных средств на 00 часов указанной даты, но не более 10 тысяч долларов США или эквивалентную сумму в евро, если он пока не воспользовался такой возможностью. Остальные средства по-прежнему можно получить в рублях. Выплачиваемая сумма не может быть меньше рассчитанной на день выплаты по официальному курсу Банка России для средств, размещенных на счете до 9 сентября 2022 года. Средства, размещенные начиная с этой даты, выдаются по курсу банка. Иностранная валюта выдается в долларах США или в евро, независимо от валюты вклада или счета.
Для банков продлен на шесть месяцев запрет взимать с граждан комиссию при выдаче валюты со счетов или вкладов.
Валютные переводы без открытия счета и через электронные кошельки выдаются в рублях. При этом выдаваемая сумма не может быть меньше рассчитанной на день выплаты по официальному курсу Банка России.
Банки могут продавать гражданам доллары США и евро, поступившие в их кассы с 9 апреля 2022 года. На продажу другой иностранной валюты ограничений нет.
Юридические лица — резиденты могут получить в течение ближайшего полугода, то есть до 9 сентября 2023 года, наличную валюту на командировочные расходы исходя из установленных в соответствии с законодательством нормативов оплаты, но не более 5 тысяч долларов США или эквивалентную сумму в евро, фунтах стерлингов, японских иенах. На другие валюты ограничений нет. Выдача наличных в долларах США, евро, фунтах стерлингов, японских иенах юридическим лицам — нерезидентам не производится, по другим валютам ограничений нет.
Банк России сохраняет ограничения по наличной валюте в связи с действующими против нашей страны санкциями, которые запрещают отечественным финансовым институтам приобретать наличную валюту западных стран.
Сохраняются все действующие лимиты на выдачу иностранной наличной валюты гражданам и юридическим лицам.
Если валютный счет или вклад был открыт до 9 марта 2022 года, человек может снять с него сумму остатка денежных средств на 00 часов указанной даты, но не более 10 тысяч долларов США или эквивалентную сумму в евро, если он пока не воспользовался такой возможностью. Остальные средства по-прежнему можно получить в рублях. Выплачиваемая сумма не может быть меньше рассчитанной на день выплаты по официальному курсу Банка России для средств, размещенных на счете до 9 сентября 2022 года. Средства, размещенные начиная с этой даты, выдаются по курсу банка. Иностранная валюта выдается в долларах США или в евро, независимо от валюты вклада или счета.
Для банков продлен на шесть месяцев запрет взимать с граждан комиссию при выдаче валюты со счетов или вкладов.
Валютные переводы без открытия счета и через электронные кошельки выдаются в рублях. При этом выдаваемая сумма не может быть меньше рассчитанной на день выплаты по официальному курсу Банка России.
Банки могут продавать гражданам доллары США и евро, поступившие в их кассы с 9 апреля 2022 года. На продажу другой иностранной валюты ограничений нет.
Юридические лица — резиденты могут получить в течение ближайшего полугода, то есть до 9 сентября 2023 года, наличную валюту на командировочные расходы исходя из установленных в соответствии с законодательством нормативов оплаты, но не более 5 тысяч долларов США или эквивалентную сумму в евро, фунтах стерлингов, японских иенах. На другие валюты ограничений нет. Выдача наличных в долларах США, евро, фунтах стерлингов, японских иенах юридическим лицам — нерезидентам не производится, по другим валютам ограничений нет.
Банк России сохраняет ограничения по наличной валюте в связи с действующими против нашей страны санкциями, которые запрещают отечественным финансовым институтам приобретать наличную валюту западных стран.
#БанковскийСектор:
🗂️ Банки в целом хорошо справились со стрессом в прошлом году
📍Прибыль банковского сектора в 2022 году составила 203 млрд рублей, резко сократившись по сравнению с 2021 годом из-за пятикратного роста расходов на резервы и значительных убытков от переоценки иностранной валюты. При отсутствии новых значительных потрясений в 2023 году банковский сектор может заработать больше 1 трлн рублей — расходы на резервы в целом сократятся по сравнению с 2022 годом, а процентные и комиссионные доходы увеличатся с учетом роста кредитных портфелей и стабилизации экономической ситуации.
📍Кредитование компаний (включая МСП) в 2022 году выросло на 14,3%, в том числе за счет замещения внешних заимствований и продолжающегося роста объемов жилищного строительства. При этом компании активно конвертировали валютные кредиты в рублевые. В 2023 году рост корпоративного кредитования может замедлиться до 8–12%.
📍В розничном кредитовании главным драйвером в 2022 году стала ипотека (+20,4%), тогда как потребительское кредитование выросло несущественно (+2,7%). В 2023 году возможно замедление ипотеки до 12–16%, тогда как потребительское кредитование, напротив, ускорится до 8–12%.
📍Прирост средств населения в условиях стабилизации ситуации, как ожидается, в 2023 году будет несколько выше уровня 2022 года и составит 8–12%, а поступление средств компаний станет более умеренным, в пределах 12–16%.
Подробнее читайте в отчете «Банковский сектор» ➡️
🗂️ Банки в целом хорошо справились со стрессом в прошлом году
📍Прибыль банковского сектора в 2022 году составила 203 млрд рублей, резко сократившись по сравнению с 2021 годом из-за пятикратного роста расходов на резервы и значительных убытков от переоценки иностранной валюты. При отсутствии новых значительных потрясений в 2023 году банковский сектор может заработать больше 1 трлн рублей — расходы на резервы в целом сократятся по сравнению с 2022 годом, а процентные и комиссионные доходы увеличатся с учетом роста кредитных портфелей и стабилизации экономической ситуации.
📍Кредитование компаний (включая МСП) в 2022 году выросло на 14,3%, в том числе за счет замещения внешних заимствований и продолжающегося роста объемов жилищного строительства. При этом компании активно конвертировали валютные кредиты в рублевые. В 2023 году рост корпоративного кредитования может замедлиться до 8–12%.
📍В розничном кредитовании главным драйвером в 2022 году стала ипотека (+20,4%), тогда как потребительское кредитование выросло несущественно (+2,7%). В 2023 году возможно замедление ипотеки до 12–16%, тогда как потребительское кредитование, напротив, ускорится до 8–12%.
📍Прирост средств населения в условиях стабилизации ситуации, как ожидается, в 2023 году будет несколько выше уровня 2022 года и составит 8–12%, а поступление средств компаний станет более умеренным, в пределах 12–16%.
Подробнее читайте в отчете «Банковский сектор» ➡️
#ОЧемГоворятТренды:
↗️ В январе-феврале в большинстве секторов российской экономики наблюдалась положительная динамика.
📍 Бюджетные расходы, активизация потребления поддержали увеличение внутреннего спроса.
📍 Инфляционное давление несколько возросло на фоне заметного влияния разовых факторов. В результате инфляционные ожидания населения и бизнеса остались на повышенном уровне.
📍 Сохранились проинфляционные риски со стороны бюджета, рынка труда и внешних усл овий.
📍 Рост поставок по параллельному импорту и от новых производителей позволил увеличить доступность товаров и сдержать повышение цен в условиях оживления потребительского спроса.
Подробнее читайте в материале «О чем говорят тренды» ➡️
↗️ В январе-феврале в большинстве секторов российской экономики наблюдалась положительная динамика.
📍 Бюджетные расходы, активизация потребления поддержали увеличение внутреннего спроса.
📍 Инфляционное давление несколько возросло на фоне заметного влияния разовых факторов. В результате инфляционные ожидания населения и бизнеса остались на повышенном уровне.
📍 Сохранились проинфляционные риски со стороны бюджета, рынка труда и внешних усл овий.
📍 Рост поставок по параллельному импорту и от новых производителей позволил увеличить доступность товаров и сдержать повышение цен в условиях оживления потребительского спроса.
Подробнее читайте в материале «О чем говорят тренды» ➡️
#КлючевыеПоказатели профессиональных участников рынка ценных бумаг:
🔖Более трети экономически активного населения имеет брокерские счета
Заморозка зарубежных активов, снижение фондовых индексов, рост депозитных ставок охладили интерес розничного инвестора к рынку ценных бумаг в прошлом году. Однако по мере его восстановления в четвертом квартале возобновился рост активов клиентов профучастников. Такие выводы содержит Обзор ключевых показателей профессиональных участников рынка ценных бумаг за 2022 год ➡️
📌В фондовой рынок сейчас инвестирует около трети экономически активного населения. Только по итогам года клиентская база брокеров выросла на 36% за счет новых клиентов. Всего на брокерском обслуживании находится 22,9 млн человек. Объем активов граждан составил 6 трлн рублей, из них 5,3 трлн. приходилось на ценные бумаги. Популярность набирали акции российских компаний и облигации федерального займа. Средний размер счета на брокерском обслуживании за год снизился вдвое — с 409 до 205 тыс. рублей. По-прежнему значительной остается доля инвесторов с пустыми счетами (66%), а также сохраняется доля тех, у кого сумма на счете не превышает 10 тыс. рублей (21%).
📌Сегмент доверительного управления по итогам года смог показать небольшой рост объема активов при сдержанной динамике числа клиентов. Количество клиентов составило 848 тысяч, объем портфелей — 1,8 трлн руб. в том числе физических лиц — 1,2 трлн руб. Средний размер счета в доверительном управлении практически не изменился и составил 1,5 млн рублей. Отток средств клиентов из массовых долгосрочных стратегий ИИС был компенсирован притоком в краткосрочные стратегии с высоким средним чеком. Инвесторы выбирали ликвидные фонды денежного рынка, а также переводили бумаги российских эмитентов из зарубежной инфраструктуры в отечественную.
🔖Более трети экономически активного населения имеет брокерские счета
Заморозка зарубежных активов, снижение фондовых индексов, рост депозитных ставок охладили интерес розничного инвестора к рынку ценных бумаг в прошлом году. Однако по мере его восстановления в четвертом квартале возобновился рост активов клиентов профучастников. Такие выводы содержит Обзор ключевых показателей профессиональных участников рынка ценных бумаг за 2022 год ➡️
📌В фондовой рынок сейчас инвестирует около трети экономически активного населения. Только по итогам года клиентская база брокеров выросла на 36% за счет новых клиентов. Всего на брокерском обслуживании находится 22,9 млн человек. Объем активов граждан составил 6 трлн рублей, из них 5,3 трлн. приходилось на ценные бумаги. Популярность набирали акции российских компаний и облигации федерального займа. Средний размер счета на брокерском обслуживании за год снизился вдвое — с 409 до 205 тыс. рублей. По-прежнему значительной остается доля инвесторов с пустыми счетами (66%), а также сохраняется доля тех, у кого сумма на счете не превышает 10 тыс. рублей (21%).
📌Сегмент доверительного управления по итогам года смог показать небольшой рост объема активов при сдержанной динамике числа клиентов. Количество клиентов составило 848 тысяч, объем портфелей — 1,8 трлн руб. в том числе физических лиц — 1,2 трлн руб. Средний размер счета в доверительном управлении практически не изменился и составил 1,5 млн рублей. Отток средств клиентов из массовых долгосрочных стратегий ИИС был компенсирован притоком в краткосрочные стратегии с высоким средним чеком. Инвесторы выбирали ликвидные фонды денежного рынка, а также переводили бумаги российских эмитентов из зарубежной инфраструктуры в отечественную.
💻 СБП будет доступна в интернет-банках
Крупные банки — участники Системы быстрых платежей (СБП) к 1 октября 2023 должны встроить СБП не только в свои мобильные приложения, но и в интернет-банки. Соответствующие изменения в положение Банка России зарегистрировал Минюст.
Если банки с универсальной лицензией не имеют технической возможности предоставить клиентам доступ к СБП через мобильные приложения, то они должны открыть этот сервис в своих интернет-банках. Это позволит клиентам пользоваться системой с разных устройств.
Кроме того, с 1 апреля 2024 банки должны будут обеспечить переводы между юридическими лицами через СБП.
Крупные банки — участники Системы быстрых платежей (СБП) к 1 октября 2023 должны встроить СБП не только в свои мобильные приложения, но и в интернет-банки. Соответствующие изменения в положение Банка России зарегистрировал Минюст.
Если банки с универсальной лицензией не имеют технической возможности предоставить клиентам доступ к СБП через мобильные приложения, то они должны открыть этот сервис в своих интернет-банках. Это позволит клиентам пользоваться системой с разных устройств.
Кроме того, с 1 апреля 2024 банки должны будут обеспечить переводы между юридическими лицами через СБП.
#РегиональнаяЭкономика:
📔 Бизнес постепенно адаптируется, потребительский спрос остается сдержанным
В январе-феврале 2023 года экономическая активность продолжила восстанавливаться.
• Потребительский спрос увеличивался, но оставался сдержанным.
• Предприятия розничной торговли и сферы услуг ожидают дальнейшего улучшения ситуации со спросом.
• Рекордный ввод нового жилья и более умеренный спрос сдерживали рост цен на рынке жилья.
• В условиях перестройки логистических цепочек вырос грузооборот морских портов.
В фокусе этого выпуска — ситуация с импортозамещением инвестиционных товаров и региональные особенности рынка жилья в 2022-2023 годах. Большинству предприятий удается найти аналоги попавшего под санкции импортного оборудования и запчастей, но в ряде отраслей сложности сохраняются.
Подробнее читайте в мартовском выпуске доклада «Региональная экономика» ➡️
📔 Бизнес постепенно адаптируется, потребительский спрос остается сдержанным
В январе-феврале 2023 года экономическая активность продолжила восстанавливаться.
• Потребительский спрос увеличивался, но оставался сдержанным.
• Предприятия розничной торговли и сферы услуг ожидают дальнейшего улучшения ситуации со спросом.
• Рекордный ввод нового жилья и более умеренный спрос сдерживали рост цен на рынке жилья.
• В условиях перестройки логистических цепочек вырос грузооборот морских портов.
В фокусе этого выпуска — ситуация с импортозамещением инвестиционных товаров и региональные особенности рынка жилья в 2022-2023 годах. Большинству предприятий удается найти аналоги попавшего под санкции импортного оборудования и запчастей, но в ряде отраслей сложности сохраняются.
Подробнее читайте в мартовском выпуске доклада «Региональная экономика» ➡️
#ОбзорРисков финансовых рынков:
↘️Объем биржевых операций в «токсичных» валютах продолжает сокращаться
Доля валютной пары доллар США/рубль в обороте биржевых торгов в феврале достигла минимума за последние годы — 36%.
На вторичном рынке средний объем торгов ОФЗ в день вырос почти вдвое к январю 2023 года и на 11% к IV кварталу 2022 года. Средние объемы торгов в день корпоративными облигациями вернулись на рекордные уровни конца 2022 года.
Индекс МосБиржи по итогам прошлого месяца, несмотря на очередные санкционные ограничения, вырос на 1,2%. С начала года на рынке акций третьего эшелона участились случаи краткосрочного резкого роста и последующего спада волатильности и объема торгов низколиквидными ценными бумагами. Банк России совместно с Московской Биржей прорабатывает механизмы, предупреждающие распространение этой тенденции.
Более подробно читайте в выпуске «Обзора рисков финансовых рынков» ➡️
↘️Объем биржевых операций в «токсичных» валютах продолжает сокращаться
Доля валютной пары доллар США/рубль в обороте биржевых торгов в феврале достигла минимума за последние годы — 36%.
На вторичном рынке средний объем торгов ОФЗ в день вырос почти вдвое к январю 2023 года и на 11% к IV кварталу 2022 года. Средние объемы торгов в день корпоративными облигациями вернулись на рекордные уровни конца 2022 года.
Индекс МосБиржи по итогам прошлого месяца, несмотря на очередные санкционные ограничения, вырос на 1,2%. С начала года на рынке акций третьего эшелона участились случаи краткосрочного резкого роста и последующего спада волатильности и объема торгов низколиквидными ценными бумагами. Банк России совместно с Московской Биржей прорабатывает механизмы, предупреждающие распространение этой тенденции.
Более подробно читайте в выпуске «Обзора рисков финансовых рынков» ➡️
🏗 Банки за квартал увеличили кредитование застройщиков на 10%
Портфель проектного финансирования строительства жилья по итогам IV квартала 2022 года достиг 4,8 трлн рублей, а его доля в общем корпоративном портфеле российских банков составила 8,1%.
Продажи жилья на первичном рынке существенно увеличились к концу года, что отразилось на объеме поступлений средств на счета эскроу — за квартал он вырос до 851 млрд рублей. Однако общий остаток средств на таких счетах впервые снизился за квартал и составил 4,1 трлн рублей, в частности из-за активного раскрытия эскроу по завершенным проектам.
Более подробная информация о динамике финансирования долевого строительства приведена в обзоре «О проектном финансировании строительства жилья в IV квартале 2022 года» ➡️
Портфель проектного финансирования строительства жилья по итогам IV квартала 2022 года достиг 4,8 трлн рублей, а его доля в общем корпоративном портфеле российских банков составила 8,1%.
Продажи жилья на первичном рынке существенно увеличились к концу года, что отразилось на объеме поступлений средств на счета эскроу — за квартал он вырос до 851 млрд рублей. Однако общий остаток средств на таких счетах впервые снизился за квартал и составил 4,1 трлн рублей, в частности из-за активного раскрытия эскроу по завершенным проектам.
Более подробная информация о динамике финансирования долевого строительства приведена в обзоре «О проектном финансировании строительства жилья в IV квартале 2022 года» ➡️
#ОтраслевыеФинпотоки:
↗️ Рост экономической активности в феврале
📍В феврале объем входящих платежей, проведенных через платежную систему Банка России, увеличился по сравнению с январем, превысив на 11,4% средний уровень IV квартала 2022 года.
📍Рост относительно среднего уровня предыдущего квартала наблюдался во всех укрупненных группах отраслей. Наиболее высокие темпы продемонстрировала группа отраслей, ориентированных на инвестиционный спрос. В большинстве федеральных округов продолжилась положительная динамика входящих платежей без учета добычи, производства нефтепродуктов и деятельности органов государственного управления.
Подробнее читайте в выпуске «Мониторинга отраслевых финансовых потоков» ➡️
↗️ Рост экономической активности в феврале
📍В феврале объем входящих платежей, проведенных через платежную систему Банка России, увеличился по сравнению с январем, превысив на 11,4% средний уровень IV квартала 2022 года.
📍Рост относительно среднего уровня предыдущего квартала наблюдался во всех укрупненных группах отраслей. Наиболее высокие темпы продемонстрировала группа отраслей, ориентированных на инвестиционный спрос. В большинстве федеральных округов продолжилась положительная динамика входящих платежей без учета добычи, производства нефтепродуктов и деятельности органов государственного управления.
Подробнее читайте в выпуске «Мониторинга отраслевых финансовых потоков» ➡️
#ДКП
↔️Индикаторы денежно-кредитных условий и показатели финансового рынка в январе–феврале изменялись разнонаправленно
В январе продолжился переток средств населения на долгосрочные депозиты. Кредитная активность несколько снизилась. Рост денежной массы в национальном определении в январе — феврале продолжил ускорение за счет поступления денег в экономику по бюджетному каналу.
В феврале кривые денежного и долгового рынков росли по всей длине. Динамика на коротких сроках отражала пересмотр участниками рынка ожидаемой траектории ключевой ставки.
Более подробно — в комментарии «Денежно-кредитные условия и трансмиссионный механизм денежно-кредитной политики» ➡️
↔️Индикаторы денежно-кредитных условий и показатели финансового рынка в январе–феврале изменялись разнонаправленно
В январе продолжился переток средств населения на долгосрочные депозиты. Кредитная активность несколько снизилась. Рост денежной массы в национальном определении в январе — феврале продолжил ускорение за счет поступления денег в экономику по бюджетному каналу.
В феврале кривые денежного и долгового рынков росли по всей длине. Динамика на коротких сроках отражала пересмотр участниками рынка ожидаемой траектории ключевой ставки.
Более подробно — в комментарии «Денежно-кредитные условия и трансмиссионный механизм денежно-кредитной политики» ➡️
🌏 Банк России разработает рекомендации по управлению климатическими рисками
Рекомендации по интеграции климатических рисков в систему управления рисками финансовых организаций планируется разработать и опубликовать в 2023–2024 годах. Документ будет подготовлен с учетом мнений участников рынка по итогам обсуждения доклада для общественных консультаций «Климатические риски в меняющихся экономических условиях».
Банк России и представители профессионального сообщества схожим образом видят климатические риски, с которыми может столкнуться российская экономика и которые необходимо учитывать в работе финансовых организаций. В частности, участники обсуждения отметили, что необходимы единые сценарии для их оценки и стресс-тестирования.
Рекомендации по интеграции климатических рисков в систему управления рисками финансовых организаций планируется разработать и опубликовать в 2023–2024 годах. Документ будет подготовлен с учетом мнений участников рынка по итогам обсуждения доклада для общественных консультаций «Климатические риски в меняющихся экономических условиях».
Банк России и представители профессионального сообщества схожим образом видят климатические риски, с которыми может столкнуться российская экономика и которые необходимо учитывать в работе финансовых организаций. В частности, участники обсуждения отметили, что необходимы единые сценарии для их оценки и стресс-тестирования.
🧮 Банк России определил требования к расчету величины обязательств НПФ
Негосударственные пенсионные фонды (НПФ) будут пересчитывать этот показатель ежеквартально на основании прогноза своих денежных потоков. Новые требования касаются как договоров об обязательном пенсионном страховании, так и договоров негосударственного пенсионного обеспечения. Положение Банка России зарегистрировал Минюст России, оно вступает в силу с 1 января 2024 года.
Документ определил единые подходы к методологии расчета и отражению полученных результатов. Планируется, что в дальнейшем они будут включаться в отчетность, учитываться при определении норматива страхового резерва, а также использоваться при подготовке актуарного заключения и проведения стресс-тестирования. Эти требования помогут улучшить контроль за финансовой устойчивостью фондов.
Негосударственные пенсионные фонды (НПФ) будут пересчитывать этот показатель ежеквартально на основании прогноза своих денежных потоков. Новые требования касаются как договоров об обязательном пенсионном страховании, так и договоров негосударственного пенсионного обеспечения. Положение Банка России зарегистрировал Минюст России, оно вступает в силу с 1 января 2024 года.
Документ определил единые подходы к методологии расчета и отражению полученных результатов. Планируется, что в дальнейшем они будут включаться в отчетность, учитываться при определении норматива страхового резерва, а также использоваться при подготовке актуарного заключения и проведения стресс-тестирования. Эти требования помогут улучшить контроль за финансовой устойчивостью фондов.
This media is not supported in your browser
VIEW IN TELEGRAM
⚪️ Выпускаем в обращение памятную серебряную монету «Музей-заповедник "Александровская слобода", Владимирская область».
🎙17 марта в 15:00 состоится пресс-конференция по итогам заседания Совета директоров по денежно-кредитной политике.
Участвуют Председатель Банка России Эльвира Набиуллина и заместитель Председателя Банка России Алексей Заботкин.
Трансляция будет доступна на нашем сайте, YouTube-канале, странице «ВКонтакте» и здесь, в телеграме.
Участвуют Председатель Банка России Эльвира Набиуллина и заместитель Председателя Банка России Алексей Заботкин.
Трансляция будет доступна на нашем сайте, YouTube-канале, странице «ВКонтакте» и здесь, в телеграме.
🔡 Управление данными на финансовом рынке: состояние и перспективы развития
Наиболее важными направлениями для развития систем управления данными на финансовом рынке должны быть повышение качества и достоверности аналитики, своевременность предоставления данных для регуляторной отчетности, а также увеличение эффективности процессов работы с ними.
Мы считаем важным создать условия для развития этой сферы и публикуем свои предложения в консультативном докладе.
Подробнее рассказывает директор Департамента управления данными Банка России Алексей Луковников ⬇️
Наиболее важными направлениями для развития систем управления данными на финансовом рынке должны быть повышение качества и достоверности аналитики, своевременность предоставления данных для регуляторной отчетности, а также увеличение эффективности процессов работы с ними.
Мы считаем важным создать условия для развития этой сферы и публикуем свои предложения в консультативном докладе.
Подробнее рассказывает директор Департамента управления данными Банка России Алексей Луковников ⬇️