🇷🇺 Новость: банки Рф в июле стали чаще отказывать россиянам в ипотеке.
1) Известия узнали об отказе банков в кредитных каникулах в 90% случаев.
❗️2) Правительство и Цб подготовят план действий по борьбе с инфляцией. Кабмин ограничит кредитование госкомпаний и свернет льготные программы для МСП и аграриев.
_ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _
Итог: интересен второй пункт! Вы там с ключевой ставкой ничего извращенного не надумали? О 30% годовых в закрытых кабинетах не говорят?
#цбрф #инфляция #россия #дкп #ключеваяставка #макроэкономика #кредитование
1) Известия узнали об отказе банков в кредитных каникулах в 90% случаев.
❗️2) Правительство и Цб подготовят план действий по борьбе с инфляцией. Кабмин ограничит кредитование госкомпаний и свернет льготные программы для МСП и аграриев.
_ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _
Итог: интересен второй пункт! Вы там с ключевой ставкой ничего извращенного не надумали? О 30% годовых в закрытых кабинетах не говорят?
#цбрф #инфляция #россия #дкп #ключеваяставка #макроэкономика #кредитование
💬 Наблюдение: Сбер запустил новый вклад, банкиры ждут помощи от ЦБ
1) Сбербанк на этой неделе впервые открыл срочные вклады для физических лиц в рупиях, напоминают «Известия». Сбер предлагает размещать рупии под 3,56% годовых сроком до года. После введения масштабных антироссийских санкций со стороны Запада все больше российских банков дают возможность попробовать заработать на процентах в нетрадиционных для россиян валютах. При этом у экспертов есть сомнения насчет выгоды таких вложений.
2) Банкиры ждут от ЦБ помощи в решении проблемы дефицита юаней, рассказывают «Ведомости». Крупные российские банки обсуждают с регулятором пути решения проблемы нехватки юаневой ликвидности, рассказали предправления ВТБ и Сбербанка Андрей Костин и Герман Греф. На рынке есть дефицит юаней, признает Греф: банкам нужно закрывать открытую валютную позицию, и они вынуждены привлекать для этих целей китайскую валюту. Костин предположил, что Банк России может увеличить предложение по сделкам своп по продаже юаней за рубли.
3) Несмотря на ужесточение условий по программе семейной ипотеки и отмену льготной, россияне после спада в июле начали снова активно подавать заявки на жилищные кредиты, отмечают «Известия». 49% из всего объема заявок приходились на семейную ипотеку. По сравнению с июлем рост составил 10% и продолжает увеличиваться. Эксперты пояснили, что эта льготная программа кредитования осталась одной из немногих доступных для покупателей. Но ситуация на рынке первичного жилья остается крайне сложной, формируется отложенный спрос, что в будущем может привести к сокращению доступного предложения и новой волне роста цен.
4) Из-за развития мошеннических схем некоторые операторы связи начали внедрять решения, которые защищают абонентов от повторных мошеннических вызовов, обращает внимание «Коммерсант». Они работают или на недопуск нежелательного вызова, или на разрыв соединения в момент разговора на основе его анализа нейросетью. В компаниях говорят, что количество нежелательных вызовов за последние полгода выросло на 30%. Однако при использовании предложенных решений абоненты могут пропустить и полезные звонки.
5) ЦБ рассказал о трудностях экспортеров при проведении расчетов, сообщают «Ведомости». Каждая четвертая компания-экспортер в июле столкнулась с трудностями при расчетах с иностранными контрагентами. Основными проблемами стали блокировка платежей, их возврат, а также долгие сроки зачисления средств. При этом около половины представителей бизнеса указывают, что во II квартале положение дел ухудшилось, если сравнивать его с ситуацией в начале года. Чаще всего о проблемах с расчетами сообщали предприятия химической промышленности, производители машин и оборудования.
6) Как «Инвестпалата» продолжает спасать замороженные активы россиян, рассказывает Forbes. Больше лотов, выше стартовая цена, дольше срок — так организатор выкупа замороженных иностранных активов россиян изменил параметры этой процедуры. «Инвестиционная палата» продлила ее до 12 октября. Цель — привлечь больше инвесторов в качестве покупателей и, соответственно, продать больше заблокированных бумаг россиян. Первый этап обмена завершился в августе, тогда удалось продать заблокированные бумаги на 8 млрд рублей.
7) На российском рынке госбумаг ставки по длинным и коротким выпускам разошлись на рекордную величину — более 3 процентных пунктов, пишет «Коммерсант». Расширение спреда происходит на фоне как роста доходности по коротким бумагам (достиг 18,6% годовых), так и снижения доходности по длинным выпускам (15,5% годовых). Последние опубликованные данные ЦБ и Росстата интерпретируются участниками рынка как возможное завершение цикла повышения ключевой ставки, от которого сильнее всего выиграют долгосрочные облигации.
Обзор от Банки РУ: https://www.banki.ru/news/lenta/
#банки #кредиты #цбрф
1) Сбербанк на этой неделе впервые открыл срочные вклады для физических лиц в рупиях, напоминают «Известия». Сбер предлагает размещать рупии под 3,56% годовых сроком до года. После введения масштабных антироссийских санкций со стороны Запада все больше российских банков дают возможность попробовать заработать на процентах в нетрадиционных для россиян валютах. При этом у экспертов есть сомнения насчет выгоды таких вложений.
2) Банкиры ждут от ЦБ помощи в решении проблемы дефицита юаней, рассказывают «Ведомости». Крупные российские банки обсуждают с регулятором пути решения проблемы нехватки юаневой ликвидности, рассказали предправления ВТБ и Сбербанка Андрей Костин и Герман Греф. На рынке есть дефицит юаней, признает Греф: банкам нужно закрывать открытую валютную позицию, и они вынуждены привлекать для этих целей китайскую валюту. Костин предположил, что Банк России может увеличить предложение по сделкам своп по продаже юаней за рубли.
3) Несмотря на ужесточение условий по программе семейной ипотеки и отмену льготной, россияне после спада в июле начали снова активно подавать заявки на жилищные кредиты, отмечают «Известия». 49% из всего объема заявок приходились на семейную ипотеку. По сравнению с июлем рост составил 10% и продолжает увеличиваться. Эксперты пояснили, что эта льготная программа кредитования осталась одной из немногих доступных для покупателей. Но ситуация на рынке первичного жилья остается крайне сложной, формируется отложенный спрос, что в будущем может привести к сокращению доступного предложения и новой волне роста цен.
4) Из-за развития мошеннических схем некоторые операторы связи начали внедрять решения, которые защищают абонентов от повторных мошеннических вызовов, обращает внимание «Коммерсант». Они работают или на недопуск нежелательного вызова, или на разрыв соединения в момент разговора на основе его анализа нейросетью. В компаниях говорят, что количество нежелательных вызовов за последние полгода выросло на 30%. Однако при использовании предложенных решений абоненты могут пропустить и полезные звонки.
5) ЦБ рассказал о трудностях экспортеров при проведении расчетов, сообщают «Ведомости». Каждая четвертая компания-экспортер в июле столкнулась с трудностями при расчетах с иностранными контрагентами. Основными проблемами стали блокировка платежей, их возврат, а также долгие сроки зачисления средств. При этом около половины представителей бизнеса указывают, что во II квартале положение дел ухудшилось, если сравнивать его с ситуацией в начале года. Чаще всего о проблемах с расчетами сообщали предприятия химической промышленности, производители машин и оборудования.
6) Как «Инвестпалата» продолжает спасать замороженные активы россиян, рассказывает Forbes. Больше лотов, выше стартовая цена, дольше срок — так организатор выкупа замороженных иностранных активов россиян изменил параметры этой процедуры. «Инвестиционная палата» продлила ее до 12 октября. Цель — привлечь больше инвесторов в качестве покупателей и, соответственно, продать больше заблокированных бумаг россиян. Первый этап обмена завершился в августе, тогда удалось продать заблокированные бумаги на 8 млрд рублей.
7) На российском рынке госбумаг ставки по длинным и коротким выпускам разошлись на рекордную величину — более 3 процентных пунктов, пишет «Коммерсант». Расширение спреда происходит на фоне как роста доходности по коротким бумагам (достиг 18,6% годовых), так и снижения доходности по длинным выпускам (15,5% годовых). Последние опубликованные данные ЦБ и Росстата интерпретируются участниками рынка как возможное завершение цикла повышения ключевой ставки, от которого сильнее всего выиграют долгосрочные облигации.
Обзор от Банки РУ: https://www.banki.ru/news/lenta/
#банки #кредиты #цбрф
💬 Наблюдение: В Госдуме призвали Центробанк значительно снизить ключевую ставку
При высокой ключевой ставке закредитованность стремительно растёт, заявил депутат Парфёнов.
В Госдуме призвали Центробанкк отказаться от дальнейшего повышения ключевой ставки и перейти к смягчению денежно-кредитной политики. Депутат Госдумы Денис Парфёнов направил такое предложение председателю Центробанка Эльвире Набиуллиной. По его мнению, ЦБ следует рассмотреть возможность существенного снижения ключевой ставки.
При крайне высокой ключевой ставке закредитованность населения стремительно растёт, отметил Парфёнов. При этом многие граждане в сложных финансовых условиях оформляют микрозаймы.
Одновременно растёт число банкротств физлиц. В первом полугодии количество россиян, признанных банкротами, увеличилось на 17% и приблизилось к 200 тысячам, подчеркнул депутат. Эти и другие негативные факторы обосновывают необходимостью борьбы с инфляцией. Ради этого регулятор повышает ключевую ставку. Но это не выход, поскольку ключевая ставка только в некоторой степени влияет на инфляцию, отметил Парфёнов. По его мнению, стимулирование выпуска реальной продукции, которое насытит рынок потребительских товаров и позволит снизить ценовое давление, дало бы лучший эффект.
Депутат призывает главу Центробанка серьёзно пересмотреть подходы. Нужно сократить поддержку банков и дать населению и реальному сектору экономики больше возможностей. Это возможно при низкой ключевой ставке — на уровне 4—7%.
Ранее в Центробанке заявили, что при ключевой ставке 7,5% ипотека не подешевеет, а инфляция станет двузначной. Зампредседателя Банка России Алексей Заботкин уверен, что ЦБ должен был быстрее ужесточать денежно-кредитную политику.
Напомним, в сентябре ЦБ повысил ключевую ставку до 19% годовых. Следующее заседание совета директоров Центробанка пройдёт сегодня, 25 октября. Это будет опорное заседание, на котором регулятор представит среднесрочный макроэкономический прогноз. Участники рынка ожидают, что ЦБ повысит ставку на 1−2 п. п.
Согласно базовому сценарию Банка России, ключевая ставка снизится до 7,5–8,5% годовых не ранее 2027 года.
#цбрф
При высокой ключевой ставке закредитованность стремительно растёт, заявил депутат Парфёнов.
В Госдуме призвали Центробанкк отказаться от дальнейшего повышения ключевой ставки и перейти к смягчению денежно-кредитной политики. Депутат Госдумы Денис Парфёнов направил такое предложение председателю Центробанка Эльвире Набиуллиной. По его мнению, ЦБ следует рассмотреть возможность существенного снижения ключевой ставки.
При крайне высокой ключевой ставке закредитованность населения стремительно растёт, отметил Парфёнов. При этом многие граждане в сложных финансовых условиях оформляют микрозаймы.
Одновременно растёт число банкротств физлиц. В первом полугодии количество россиян, признанных банкротами, увеличилось на 17% и приблизилось к 200 тысячам, подчеркнул депутат. Эти и другие негативные факторы обосновывают необходимостью борьбы с инфляцией. Ради этого регулятор повышает ключевую ставку. Но это не выход, поскольку ключевая ставка только в некоторой степени влияет на инфляцию, отметил Парфёнов. По его мнению, стимулирование выпуска реальной продукции, которое насытит рынок потребительских товаров и позволит снизить ценовое давление, дало бы лучший эффект.
Депутат призывает главу Центробанка серьёзно пересмотреть подходы. Нужно сократить поддержку банков и дать населению и реальному сектору экономики больше возможностей. Это возможно при низкой ключевой ставке — на уровне 4—7%.
Ранее в Центробанке заявили, что при ключевой ставке 7,5% ипотека не подешевеет, а инфляция станет двузначной. Зампредседателя Банка России Алексей Заботкин уверен, что ЦБ должен был быстрее ужесточать денежно-кредитную политику.
Напомним, в сентябре ЦБ повысил ключевую ставку до 19% годовых. Следующее заседание совета директоров Центробанка пройдёт сегодня, 25 октября. Это будет опорное заседание, на котором регулятор представит среднесрочный макроэкономический прогноз. Участники рынка ожидают, что ЦБ повысит ставку на 1−2 п. п.
Согласно базовому сценарию Банка России, ключевая ставка снизится до 7,5–8,5% годовых не ранее 2027 года.
#цбрф
💬 Наблюдение: ЦБ повысил прогноз по инфляции и кредитованию юрлиц на 2024 год
Прогноз по средней ключевой на этот год увеличен до 17,5% — Frank Media
Банк России опубликовал новый прогноз на 2024 и ближайшие годы. По сравнению с предыдущим среднесрочным прогнозом, которым регулятор делился в июле, ЦБ повысил прогноз на этот год по инфляции, средней ключевой ставке, корпоративному и розничному кредитованию.
🔹В частности, прогноз по инфляции на 2024 год вырос до 8-8,5% с 6,5-7%. Прогноз по средней ключевой на этот год увеличен до 17,5% с 16-9-17,4%. Средняя ключевая ставка с 28 октября и до конца года составит 21-21,3%. Выросли и ожидания регулятора по росту корпоративного кредитования на 2024 год — до 17-20% с 10-15%. Прогноз по росту розничного кредитования вырос до 12-15% с 10-15%. ЦБ уточнил прогноз по росту ипотеки, ожидает, что он составит 8-11% вместо более широкого диапазона 7-12%.
🔹Изменились и прогнозы ЦБ на 2025 год. Теперь регулятор ждет инфляцию в 2025 году в 4,5-5% вместо 4-4,5%. Планируется, что к таргету в 4% показатель придет в 2026 году. Средняя ключевая ставка в 2025 году ожидается уже в интервале 17-20% вместо 14-16%, в 2026 году — 12-13% (ранее — 10-11%). Банк России повысил прогноз по росту корпоративного кредитования в 2025 году – до 8-13% с 7-12%. Прогноз на 2026 год остался прежним – 7-12%. Прогноз по росту розничного кредитования на 2025 год сохранен на уровне 6-11%, по росту ипотеки также сохранен на уровне 8-13%.
🔹ЦБ сохранил прогноз по росту ВВП России на 2024-2027 годы: 3,5-4% в 2024 году, 0,5-1,5% в 2025 году, 1-2% в 2026 году и 1,5-2,5% в 2027 году. При этом ЦБ понизил прогноз цены Brent в 2024 году до $80 за баррель с прогнозировавшихся в июле $85. На последующие годы ЦБ сохранил ожидания по цене Brent на уровне предыдущего прогноза: в 2025 году банк ждет цену в $80 за баррель, в 2026 году — $75 за баррель, в 2027 году — $70за баррель.
Совет директоров Банка России 25 октября 2024 года принял решение повысить ключевую ставку сразу на 2 процентных пункта — с 19% до 21% годовых. ЦБ допускает возможность повышения ключевой ставки на ближайшем заседании. «Требуется дальнейшее ужесточение денежно-кредитной политики, для того чтобы обеспечить возвращение инфляции к цели и снизить инфляционные ожидания», — отметил регулятор.
#цбрф #банки
Прогноз по средней ключевой на этот год увеличен до 17,5% — Frank Media
Банк России опубликовал новый прогноз на 2024 и ближайшие годы. По сравнению с предыдущим среднесрочным прогнозом, которым регулятор делился в июле, ЦБ повысил прогноз на этот год по инфляции, средней ключевой ставке, корпоративному и розничному кредитованию.
🔹В частности, прогноз по инфляции на 2024 год вырос до 8-8,5% с 6,5-7%. Прогноз по средней ключевой на этот год увеличен до 17,5% с 16-9-17,4%. Средняя ключевая ставка с 28 октября и до конца года составит 21-21,3%. Выросли и ожидания регулятора по росту корпоративного кредитования на 2024 год — до 17-20% с 10-15%. Прогноз по росту розничного кредитования вырос до 12-15% с 10-15%. ЦБ уточнил прогноз по росту ипотеки, ожидает, что он составит 8-11% вместо более широкого диапазона 7-12%.
🔹Изменились и прогнозы ЦБ на 2025 год. Теперь регулятор ждет инфляцию в 2025 году в 4,5-5% вместо 4-4,5%. Планируется, что к таргету в 4% показатель придет в 2026 году. Средняя ключевая ставка в 2025 году ожидается уже в интервале 17-20% вместо 14-16%, в 2026 году — 12-13% (ранее — 10-11%). Банк России повысил прогноз по росту корпоративного кредитования в 2025 году – до 8-13% с 7-12%. Прогноз на 2026 год остался прежним – 7-12%. Прогноз по росту розничного кредитования на 2025 год сохранен на уровне 6-11%, по росту ипотеки также сохранен на уровне 8-13%.
🔹ЦБ сохранил прогноз по росту ВВП России на 2024-2027 годы: 3,5-4% в 2024 году, 0,5-1,5% в 2025 году, 1-2% в 2026 году и 1,5-2,5% в 2027 году. При этом ЦБ понизил прогноз цены Brent в 2024 году до $80 за баррель с прогнозировавшихся в июле $85. На последующие годы ЦБ сохранил ожидания по цене Brent на уровне предыдущего прогноза: в 2025 году банк ждет цену в $80 за баррель, в 2026 году — $75 за баррель, в 2027 году — $70за баррель.
Совет директоров Банка России 25 октября 2024 года принял решение повысить ключевую ставку сразу на 2 процентных пункта — с 19% до 21% годовых. ЦБ допускает возможность повышения ключевой ставки на ближайшем заседании. «Требуется дальнейшее ужесточение денежно-кредитной политики, для того чтобы обеспечить возвращение инфляции к цели и снизить инфляционные ожидания», — отметил регулятор.
#цбрф #банки
💬 Наблюдение: Последнее ужесточение денежно-кредитной политики в России, включающее резкий рост ключевой ставки до 21%, уже оказывает ощутимое влияние на потребительские кредиты, банковский сектор и долговой рынок.
Растущая стоимость потребительских кредитов: после октябрьского решения ЦБ минимальные ставки по потребительским займам поднялись до 25%, при этом полная стоимость кредита в среднем составляет 32%, а максимальная — 40%. Высокая долговая нагрузка и рост просроченных платежей вызывают опасения среди экспертов, особенно в сегменте POS-кредитов и кредитов наличными, где клиентская база насчитывает более 20 миллионов человек. Специалисты советуют ограничить взятие новых кредитов и прибегать к ним только при крайней необходимости, так как смягчение условий пока не предвидится.
Перспективы автомобильного рынка: резкий рост продаж автомобилей, достигший 52% по сравнению с прошлым годом, обусловлен стремлением покупателей приобрести машины до ожидаемого повышения цен. В сегменте иномарок лидируют китайские бренды Haval, Geely, Chery и Changan, что показывает укрепление их позиций на российском рынке.
Банковский сектор под давлением: из-за увеличения ключевой ставки и ужесточения регулирования кредитования физлиц снижается потенциал акций банков, таких как ВТБ, Сбербанк и Совкомбанк. Это также сопровождается ухудшением условий ипотечного кредитования. Хотя банки остаются устойчивыми, их прибыльность может уменьшиться вследствие снижения объемов выдачи кредитов и сокращения чистой процентной маржи.
Сложности на долговом рынке: суммарный объем размещений облигаций в октябре снизился на 20% и составил немногим более 500 млрд рублей. Продолжение текущего цикла высокой ключевой ставки создает сложности для долговых рынков, ограничивая объемы заимствований. Эксперты надеются на небольшое восстановление к концу года, связанное с потребностью рефинансирования, однако активность останется ниже обычного уровня.
Возможное дальнейшее повышение ставки до 23% в декабре может усилить эти тенденции, что приведет к дополнительному удорожанию кредитов и сдержанности банков в отношении новых выдач, особенно в потребительском сегменте.
#кредиты #банки #цбрф
Растущая стоимость потребительских кредитов: после октябрьского решения ЦБ минимальные ставки по потребительским займам поднялись до 25%, при этом полная стоимость кредита в среднем составляет 32%, а максимальная — 40%. Высокая долговая нагрузка и рост просроченных платежей вызывают опасения среди экспертов, особенно в сегменте POS-кредитов и кредитов наличными, где клиентская база насчитывает более 20 миллионов человек. Специалисты советуют ограничить взятие новых кредитов и прибегать к ним только при крайней необходимости, так как смягчение условий пока не предвидится.
Перспективы автомобильного рынка: резкий рост продаж автомобилей, достигший 52% по сравнению с прошлым годом, обусловлен стремлением покупателей приобрести машины до ожидаемого повышения цен. В сегменте иномарок лидируют китайские бренды Haval, Geely, Chery и Changan, что показывает укрепление их позиций на российском рынке.
Банковский сектор под давлением: из-за увеличения ключевой ставки и ужесточения регулирования кредитования физлиц снижается потенциал акций банков, таких как ВТБ, Сбербанк и Совкомбанк. Это также сопровождается ухудшением условий ипотечного кредитования. Хотя банки остаются устойчивыми, их прибыльность может уменьшиться вследствие снижения объемов выдачи кредитов и сокращения чистой процентной маржи.
Сложности на долговом рынке: суммарный объем размещений облигаций в октябре снизился на 20% и составил немногим более 500 млрд рублей. Продолжение текущего цикла высокой ключевой ставки создает сложности для долговых рынков, ограничивая объемы заимствований. Эксперты надеются на небольшое восстановление к концу года, связанное с потребностью рефинансирования, однако активность останется ниже обычного уровня.
Возможное дальнейшее повышение ставки до 23% в декабре может усилить эти тенденции, что приведет к дополнительному удорожанию кредитов и сдержанности банков в отношении новых выдач, особенно в потребительском сегменте.
#кредиты #банки #цбрф
💬 Наблюдение: Окончательная оценка роста ВВП России в 2024 году может превысить 4% — Банк России
Прогноз роста ВВП России: Кирилл Тремасов, советник председателя Центрального банка РФ считает, что рост ВВП в 2024 году составит 3,5–4%. В 2023 году ВВП вырос на 3,6%, и после пересмотра эта оценка может превысить 4%. Темпы роста, вероятно, снизятся в 2025 году до 0,5–1,5% из-за полной загрузки мощностей и нехватки трудовых ресурсов.
7 ноября 2024 года в Челябинске состоялась дискуссия на тему «Экономика России: вызовы и возможности». В рамках мероприятия Кирилл Тремасов, советник председателя Центрального банка РФ, поделился своим мнением о перспективах роста российской экономики.
Проинфляционные риски и повышение ставки: Центральный банк повысил ключевую ставку до 21%, чтобы сдержать инфляцию и не допустить перегрева экономики. Прогнозируется, что среднегодовая ставка в 2024 году будет 17,5%, и только к 2027 году она снизится до нейтрального уровня в 7,5–8,5%.
Рынок реагирует на ожидания повышения ставки: Если ЦБ не будет реагировать на инфляционные риски, то доверие к денежно-кредитной политике может пострадать. В таком случае ставки на рынке могут расти из-за инфляционных ожиданий.
Прогноз инфляции: ЦБ прогнозирует инфляцию в 2024 году на уровне 8,0–8,5% с её снижением до 4% к середине 2026 года.
Различия в прогнозах ЦБ и Министерства экономического развития: Минэкономразвития ожидает более высокий рост ВВП в 2025–2027 годах, чем ЦБ, что объясняется различиями в оценках потенциального роста экономики.
Подробнее в статье: https://www.profinance.ru/news/2024/11/07/ce2w-okonchatelnaya-otsenka-rosta-vvp-rossii-v-2024-godu-mozhet-prevysit-4-bank-rossi.html
#цбрф #банки
Прогноз роста ВВП России: Кирилл Тремасов, советник председателя Центрального банка РФ считает, что рост ВВП в 2024 году составит 3,5–4%. В 2023 году ВВП вырос на 3,6%, и после пересмотра эта оценка может превысить 4%. Темпы роста, вероятно, снизятся в 2025 году до 0,5–1,5% из-за полной загрузки мощностей и нехватки трудовых ресурсов.
7 ноября 2024 года в Челябинске состоялась дискуссия на тему «Экономика России: вызовы и возможности». В рамках мероприятия Кирилл Тремасов, советник председателя Центрального банка РФ, поделился своим мнением о перспективах роста российской экономики.
Проинфляционные риски и повышение ставки: Центральный банк повысил ключевую ставку до 21%, чтобы сдержать инфляцию и не допустить перегрева экономики. Прогнозируется, что среднегодовая ставка в 2024 году будет 17,5%, и только к 2027 году она снизится до нейтрального уровня в 7,5–8,5%.
Рынок реагирует на ожидания повышения ставки: Если ЦБ не будет реагировать на инфляционные риски, то доверие к денежно-кредитной политике может пострадать. В таком случае ставки на рынке могут расти из-за инфляционных ожиданий.
Прогноз инфляции: ЦБ прогнозирует инфляцию в 2024 году на уровне 8,0–8,5% с её снижением до 4% к середине 2026 года.
Различия в прогнозах ЦБ и Министерства экономического развития: Минэкономразвития ожидает более высокий рост ВВП в 2025–2027 годах, чем ЦБ, что объясняется различиями в оценках потенциального роста экономики.
Подробнее в статье: https://www.profinance.ru/news/2024/11/07/ce2w-okonchatelnaya-otsenka-rosta-vvp-rossii-v-2024-godu-mozhet-prevysit-4-bank-rossi.html
#цбрф #банки
💬 Наблюдение: Государственная Дума приняла закон об изменении системы квалификации и тестирования инвесторов
Документ принят сразу во втором и третьем чтениях. Он предусматривает комплексную реформу системы квалификации, где в первую очередь учитываются знания и опыт инвестора. При этом формальные критерии, такие как имущественный ценз, со временем отойдут на второй план.
Для получения статуса квалифицированного инвестора достаточно будет сдать специальный экзамен и без соблюдения других критериев получить сертификат (аттестат). Перечень таких сертификатов определит Банк России.
Будет расширен список вузов для присвоения статуса на основании профильного образования или ученой степени. Самостоятельным критерием станет уровень дохода инвестора. Требования к его размеру и источникам установит регулятор с учетом изменений на рынке труда.
Закон также предусматривает возможность стать квалифицированным инвестором при сочетании различных критериев — например, если критерий образования или ученой степени будет скомбинирован с критерием опыта работы, опыта совершения сделок, имущественным критерием или критерием дохода.
При получении статуса квалифицированного инвестора больше не будет привязки к определенному финансовому инструменту или перечню инструментов.
Без тестирования неквалифицированным инвесторам будут доступны инвестиционные паи закрытых паевых инвестиционных фондов, требования к которым установит Банк России.
Изменения вступят в силу через 6 месяцев со дня официального опубликования закона.
#банки #цбрф
Документ принят сразу во втором и третьем чтениях. Он предусматривает комплексную реформу системы квалификации, где в первую очередь учитываются знания и опыт инвестора. При этом формальные критерии, такие как имущественный ценз, со временем отойдут на второй план.
Для получения статуса квалифицированного инвестора достаточно будет сдать специальный экзамен и без соблюдения других критериев получить сертификат (аттестат). Перечень таких сертификатов определит Банк России.
Будет расширен список вузов для присвоения статуса на основании профильного образования или ученой степени. Самостоятельным критерием станет уровень дохода инвестора. Требования к его размеру и источникам установит регулятор с учетом изменений на рынке труда.
Закон также предусматривает возможность стать квалифицированным инвестором при сочетании различных критериев — например, если критерий образования или ученой степени будет скомбинирован с критерием опыта работы, опыта совершения сделок, имущественным критерием или критерием дохода.
При получении статуса квалифицированного инвестора больше не будет привязки к определенному финансовому инструменту или перечню инструментов.
Без тестирования неквалифицированным инвесторам будут доступны инвестиционные паи закрытых паевых инвестиционных фондов, требования к которым установит Банк России.
Изменения вступят в силу через 6 месяцев со дня официального опубликования закона.
#банки #цбрф
💬 Наблюдение: Отозвана лицензия на осуществление банковских операций у ООО «Банк БКФ»
Банк России приказом от 15.11.2024 № ОД-1888 отозвал лицензию на осуществление банковских операций у Общества с ограниченной ответственностью «Банк Корпоративного Финансирования» ООО «Банк БКФ» (рег. № 2684, г. Москва). По величине активов кредитная организация занимала 230 место в банковской системе Российской Федерации1.
Банк России принял такое решение в соответствии с п.п. 6 и 6.1 части первой ст. 20 Федерального закона «О банках и банковской деятельности»2, руководствуясь тем, что кредитная организация ООО «Банк БКФ»:
🔹нарушала федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность, а также нормативные акты Банка России, в связи с чем регулятором в течение последних 12 месяцев неоднократно применялись к ней меры, в том числе дважды вводились ограничения на привлечение средств вкладчиков3;
🔹допускала нарушения требований законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
На протяжении длительного периода времени деятельность Банка характеризовалась низким качеством активов, неэффективностью бизнес-модели и хронической убыточностью, что приводило к снижению масштабов деятельности и сокращению капитала. Банк России неоднократно выявлял нарушения кредитной организацией регуляторных требований и ограничений на осуществление отдельных видов операций, вводившихся для защиты интересов кредиторов и вкладчиков.
Кроме того, ООО «Банк БКФ» был вовлечен в проведение клиентами подозрительных операций, преимущественно направленных на вывод денежных средств за рубеж, и допускал многочисленные нарушения в области ПОД/ФТ.
Банк России также аннулировал лицензию на осуществление ООО «Банк БКФ» профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг.
Приказом Банка России от 15.11.2024 № ОД-1889 в кредитную организацию назначена временная администрация, функции которой возложены на ГК «АСВ». Временная администрация будет действовать до момента назначения конкурсного управляющего4 либо ликвидатора5. Полномочия исполнительных органов кредитной организации в соответствии с федеральными законами приостановлены.
Информация для вкладчиков: ООО «Банк БКФ» является участником системы страхования вкладов, поэтому суммы вкладов будут возвращены вкладчикам в размере 100% остатка средств, но не более 1,4 млн рублей в совокупности на одного вкладчика (включая начисленные проценты по вкладам), с учетом особенностей, установленных главой 2.1 Федерального закона «О страховании вкладов в банках Российской Федерации».
Выплата вкладов производится ГК «АСВ». Подробная информация о порядке выплат может быть получена вкладчиками круглосуточно по телефону горячей линии ГК «АСВ» (8 800 200-08-05), а также на сайте ГК «АСВ» в сети Интернет (https://www.asv.org.ru).
#банки #бкф #цбрф
Банк России приказом от 15.11.2024 № ОД-1888 отозвал лицензию на осуществление банковских операций у Общества с ограниченной ответственностью «Банк Корпоративного Финансирования» ООО «Банк БКФ» (рег. № 2684, г. Москва). По величине активов кредитная организация занимала 230 место в банковской системе Российской Федерации1.
Банк России принял такое решение в соответствии с п.п. 6 и 6.1 части первой ст. 20 Федерального закона «О банках и банковской деятельности»2, руководствуясь тем, что кредитная организация ООО «Банк БКФ»:
🔹нарушала федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность, а также нормативные акты Банка России, в связи с чем регулятором в течение последних 12 месяцев неоднократно применялись к ней меры, в том числе дважды вводились ограничения на привлечение средств вкладчиков3;
🔹допускала нарушения требований законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
На протяжении длительного периода времени деятельность Банка характеризовалась низким качеством активов, неэффективностью бизнес-модели и хронической убыточностью, что приводило к снижению масштабов деятельности и сокращению капитала. Банк России неоднократно выявлял нарушения кредитной организацией регуляторных требований и ограничений на осуществление отдельных видов операций, вводившихся для защиты интересов кредиторов и вкладчиков.
Кроме того, ООО «Банк БКФ» был вовлечен в проведение клиентами подозрительных операций, преимущественно направленных на вывод денежных средств за рубеж, и допускал многочисленные нарушения в области ПОД/ФТ.
Банк России также аннулировал лицензию на осуществление ООО «Банк БКФ» профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг.
Приказом Банка России от 15.11.2024 № ОД-1889 в кредитную организацию назначена временная администрация, функции которой возложены на ГК «АСВ». Временная администрация будет действовать до момента назначения конкурсного управляющего4 либо ликвидатора5. Полномочия исполнительных органов кредитной организации в соответствии с федеральными законами приостановлены.
Информация для вкладчиков: ООО «Банк БКФ» является участником системы страхования вкладов, поэтому суммы вкладов будут возвращены вкладчикам в размере 100% остатка средств, но не более 1,4 млн рублей в совокупности на одного вкладчика (включая начисленные проценты по вкладам), с учетом особенностей, установленных главой 2.1 Федерального закона «О страховании вкладов в банках Российской Федерации».
Выплата вкладов производится ГК «АСВ». Подробная информация о порядке выплат может быть получена вкладчиками круглосуточно по телефону горячей линии ГК «АСВ» (8 800 200-08-05), а также на сайте ГК «АСВ» в сети Интернет (https://www.asv.org.ru).
#банки #бкф #цбрф
💬 Наблюдение: Самые заметные события и тренды на рынке недвижимости в цифрах.
1) 1,3 трлн рублей — ёмкость рынка новостроек в старых границах Москвы, по оценке компании «Донстрой». В 2024 году одним из главных инструментов продаж стала рассрочка.
2) 575 млрд рублей — такими будут инвестиции в площадки под застройку по итогам 2024 года.
3) 107 611 рублей — такой будет средняя нормативная цена «квадрата» в 2025 году. Минстрой скорректировал показатель, который используется для расчёта размера социальных выплат на жильё.
4) 102 млн рублей — стартовая цена 16-комнатной квартиры на Тверской, в пристройке к гастроному «Елисеевский». Лот выставили на городские торги повторно.
5) 30 млн рублей — до этого уровня хотят увеличить лимит страхового покрытия по эскроу-счетам. За последние годы цены на жильё заметно выросли, а лимит не изменился.
6) 421 — столько квартир и домов в Турции купили россияне в ноябре. Граждане РФ лидируют в рейтинге уже 32 месяца.
7) 75% — на столько упало предложение квартир в одном из районов Москвы.
8) 30% — на столько выросла доля проблемных индивидуальных домов, находящихся на стадии строительства. Почему это произошло, Циан.Журналу рассказали застройщики.
9) 21% — Центробанк сохранил ключевую ставку на этом уровне. Означает ли это, что пик кризиса пройден? Циан.Журнал опросил экспертов рынка.
10) 15 «квадратов» — индекс доступности новостроек по рыночной ипотеке в III квартале 2024 года, по оценке Центробанка. За год показатель снизился на 9 «квадратов» и достиг исторического минимума.
#недвижимость #банки #цбрф
1) 1,3 трлн рублей — ёмкость рынка новостроек в старых границах Москвы, по оценке компании «Донстрой». В 2024 году одним из главных инструментов продаж стала рассрочка.
2) 575 млрд рублей — такими будут инвестиции в площадки под застройку по итогам 2024 года.
3) 107 611 рублей — такой будет средняя нормативная цена «квадрата» в 2025 году. Минстрой скорректировал показатель, который используется для расчёта размера социальных выплат на жильё.
4) 102 млн рублей — стартовая цена 16-комнатной квартиры на Тверской, в пристройке к гастроному «Елисеевский». Лот выставили на городские торги повторно.
5) 30 млн рублей — до этого уровня хотят увеличить лимит страхового покрытия по эскроу-счетам. За последние годы цены на жильё заметно выросли, а лимит не изменился.
6) 421 — столько квартир и домов в Турции купили россияне в ноябре. Граждане РФ лидируют в рейтинге уже 32 месяца.
7) 75% — на столько упало предложение квартир в одном из районов Москвы.
8) 30% — на столько выросла доля проблемных индивидуальных домов, находящихся на стадии строительства. Почему это произошло, Циан.Журналу рассказали застройщики.
9) 21% — Центробанк сохранил ключевую ставку на этом уровне. Означает ли это, что пик кризиса пройден? Циан.Журнал опросил экспертов рынка.
10) 15 «квадратов» — индекс доступности новостроек по рыночной ипотеке в III квартале 2024 года, по оценке Центробанка. За год показатель снизился на 9 «квадратов» и достиг исторического минимума.
#недвижимость #банки #цбрф
💬 Наблюдение: ЦБ, всем вкладчикам банка «Гарант-Инвест» возвратят их средства
Банк является участником системы страхования вкладов, так что все вкладчики получат назад свои деньги, но не больше 1,4 млн рублей.
Сегодня ЦБ сообщил, что отзывает лицензию у банка. Он входил в топ-200 в России по размеру активов. В нём хранили 15,4 млрд рублей.
#банки #вклады #цбрф
Банк является участником системы страхования вкладов, так что все вкладчики получат назад свои деньги, но не больше 1,4 млн рублей.
Сегодня ЦБ сообщил, что отзывает лицензию у банка. Он входил в топ-200 в России по размеру активов. В нём хранили 15,4 млрд рублей.
#банки #вклады #цбрф