💬 Наблюдение: В сентябре сохранился активный рост корпоративного кредитования, а необеспеченное потребительское кредитование замедлилось
Рост корпоративного кредитования в сентябре оставался высоким (+2,0 после +1,9% в августе). Средства привлекали компании из широкого круга отраслей — как на пополнение оборотных средств, так и на финансирование инвестиционных проектов.
Ипотека, по предварительным данным, выросла на умеренные 0,9%, как и в августе. Объемы выданной и льготной, и рыночной ипотеки сохранились на уровне августа, при этом более половины от общего объема пришлось на «Семейную ипотеку».
Рост потребительского кредитования при этом существенно замедлился, почти в два раза по сравнению с августом (до +0,7 с 1,3%).
На фоне продолжающегося роста ставок сохранился активный рост средств населения и юридических лиц в банках — на 1,3 и 1,8% соответственно.
Прибыль сектора составила 336 млрд рублей, что на 23% ниже, чем в августе (433 млрд рублей), главным образом из-за сокращения положительной валютной переоценки. C учетом переоценки ценных бумаг и субординированных кредитов, отражаемых напрямую в капитале, финансовый результат составил 208 млрд рублей.
Балансовый капитал сектора вырос на 221 млрд рублей (+1,4%) за счет финансового результата и докапитализации отдельных банков.
Более подробно читайте в информационно-аналитическом материале «О развитии банковского сектора Российской Федерации в сентябре 2024 года».
ЦБ РФ: https://cbr.ru/press/event/?id=21099
#кредиты #банки
Рост корпоративного кредитования в сентябре оставался высоким (+2,0 после +1,9% в августе). Средства привлекали компании из широкого круга отраслей — как на пополнение оборотных средств, так и на финансирование инвестиционных проектов.
Ипотека, по предварительным данным, выросла на умеренные 0,9%, как и в августе. Объемы выданной и льготной, и рыночной ипотеки сохранились на уровне августа, при этом более половины от общего объема пришлось на «Семейную ипотеку».
Рост потребительского кредитования при этом существенно замедлился, почти в два раза по сравнению с августом (до +0,7 с 1,3%).
На фоне продолжающегося роста ставок сохранился активный рост средств населения и юридических лиц в банках — на 1,3 и 1,8% соответственно.
Прибыль сектора составила 336 млрд рублей, что на 23% ниже, чем в августе (433 млрд рублей), главным образом из-за сокращения положительной валютной переоценки. C учетом переоценки ценных бумаг и субординированных кредитов, отражаемых напрямую в капитале, финансовый результат составил 208 млрд рублей.
Балансовый капитал сектора вырос на 221 млрд рублей (+1,4%) за счет финансового результата и докапитализации отдельных банков.
Более подробно читайте в информационно-аналитическом материале «О развитии банковского сектора Российской Федерации в сентябре 2024 года».
ЦБ РФ: https://cbr.ru/press/event/?id=21099
#кредиты #банки
💬 Наблюдение: Самые заметные события и тренды на рынке недвижимости в цифрах.
1) 142 млрд рублей — такую сумму направят на семейную ипотеку. Всего на льготные программы из резервного фонда кабмина выделили почти полтриллиона рублей.
2) 40,7 млрд рублей — столько средств направят на сельскую ипотеку в 2025 году. Это на 66% больше текущего объёма финансирования.
3) 4,2 млн рублей — до этого уровня хотят увеличить максимальный годовой доход, позволяющий работать в статусе самозанятого.
4) 50,1% — до этого значения Сбер увеличил первоначальный взнос по семейной ипотеке.
5) 25% — столько граждан не планируют покупать квартиру и намерены всю жизнь арендовать жильё, выяснилось в результате опроса, проведённого «АльфаСтрахованием».
6) 24,8% — максимальная ставка по ипотеке в октябре. Аналитики Frank RG изучили, как изменились ипотечные ставки за две первые недели октября 2024 года.
7) 22,5 м — ширина небоскрёба, который собираются построить в Дубае. Высотка будет обёрнута в сетку из нержавеющей стали, напоминающую вуаль.
8) 21% — ключевая ставка с 25 октября 2024 года. Центробанк повысил ставку на 2 п. п. и допустил ещё одно повышение на декабрьском заседании.
9) 1 п. п. — на столько ВТБ повысил ставки по рыночной ипотеке. Ряд банков поднял ипотечные ставки перед заседанием ЦБ по ключевой ставке.
#недвижимость #банки #цб #кредиты
1) 142 млрд рублей — такую сумму направят на семейную ипотеку. Всего на льготные программы из резервного фонда кабмина выделили почти полтриллиона рублей.
2) 40,7 млрд рублей — столько средств направят на сельскую ипотеку в 2025 году. Это на 66% больше текущего объёма финансирования.
3) 4,2 млн рублей — до этого уровня хотят увеличить максимальный годовой доход, позволяющий работать в статусе самозанятого.
4) 50,1% — до этого значения Сбер увеличил первоначальный взнос по семейной ипотеке.
5) 25% — столько граждан не планируют покупать квартиру и намерены всю жизнь арендовать жильё, выяснилось в результате опроса, проведённого «АльфаСтрахованием».
6) 24,8% — максимальная ставка по ипотеке в октябре. Аналитики Frank RG изучили, как изменились ипотечные ставки за две первые недели октября 2024 года.
7) 22,5 м — ширина небоскрёба, который собираются построить в Дубае. Высотка будет обёрнута в сетку из нержавеющей стали, напоминающую вуаль.
8) 21% — ключевая ставка с 25 октября 2024 года. Центробанк повысил ставку на 2 п. п. и допустил ещё одно повышение на декабрьском заседании.
9) 1 п. п. — на столько ВТБ повысил ставки по рыночной ипотеке. Ряд банков поднял ипотечные ставки перед заседанием ЦБ по ключевой ставке.
#недвижимость #банки #цб #кредиты
💬 Наблюдение: в сентябре средний размер потребительского кредита составил 160,3 тыс. руб.
Средний размер потребительских кредитов снизился в сентябре 2024 года на 2,1% по сравнению с августом, составив 160,3 тыс. рублей. Однако с начала года он вырос на 9,7%.
Высокие значения среднего размера потребительских кредитов зафиксированы в Москве, Санкт-Петербурге и Московской области.
Сокращение среднего размера кредитов по сравнению с предыдущим месяцем наблюдается в нескольких регионах, особенно в Санкт-Петербурге, Москве и Московской области, но в некоторых регионах, как Татарстан и Волгоградская область, отмечен рост этого показателя.
Снижение среднего размера потребительских кредитов продолжается третий месяц подряд, что связано с жесткой кредитно-денежной политикой, направленной на охлаждение рынка, несмотря на высокий уровень кредитной активности граждан.
Подробнее в статье НБКИ: https://nbki.ru/company/news/?id=4009381
#кредиты #банки
Средний размер потребительских кредитов снизился в сентябре 2024 года на 2,1% по сравнению с августом, составив 160,3 тыс. рублей. Однако с начала года он вырос на 9,7%.
Высокие значения среднего размера потребительских кредитов зафиксированы в Москве, Санкт-Петербурге и Московской области.
Сокращение среднего размера кредитов по сравнению с предыдущим месяцем наблюдается в нескольких регионах, особенно в Санкт-Петербурге, Москве и Московской области, но в некоторых регионах, как Татарстан и Волгоградская область, отмечен рост этого показателя.
Снижение среднего размера потребительских кредитов продолжается третий месяц подряд, что связано с жесткой кредитно-денежной политикой, направленной на охлаждение рынка, несмотря на высокий уровень кредитной активности граждан.
Подробнее в статье НБКИ: https://nbki.ru/company/news/?id=4009381
#кредиты #банки
💬 Наблюдение: Сбербанк приостановил запись на сделки по семейной ипотеке
Причиной стало исчерпание лимита, выделенного правительством России. При этом банк продолжает прием заявок по программе "Семейная ипотека" на "Домклик".
Сбербанк возобновит запись на сделки сразу после получения дополнительного лимита.
Кроме того, банк также меняет условия по семейной ипотеке со сверхлимитом. Минимальная ставка теперь составляет 9,4%.
#ипотека #кредиты #банки
Причиной стало исчерпание лимита, выделенного правительством России. При этом банк продолжает прием заявок по программе "Семейная ипотека" на "Домклик".
Сбербанк возобновит запись на сделки сразу после получения дополнительного лимита.
Кроме того, банк также меняет условия по семейной ипотеке со сверхлимитом. Минимальная ставка теперь составляет 9,4%.
#ипотека #кредиты #банки
💬 Наблюдение: C начала года было выдано автокредитов на 1,85 трлн. рублей
Значительный рост автокредитования в 2024 году: за январь-сентябрь 2024 года автокредитов было выдано почти на 2 трлн руб., что на 97,5% больше по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. Рост обусловлен эффектом низкой базы 2023 года, когда наблюдался дефицит новых автомобилей.
Количество автокредитов и кредитный рейтинг: за январь-сентябрь 2024 года было выдано 1,28 млн автокредитов, что на 89,3% больше, чем в 2023 году. Средний кредитный рейтинг заемщика составляет 685 баллов.
Лидеры по объему автокредитования: самые высокие объемы выданных автокредитов зафиксированы в Москве, Московской области, Санкт-Петербурге, Республике Татарстан и Краснодарском крае.
Регионы с самой высокой динамикой роста: значительный рост объемов автокредитования отмечен в Ростовской и Самарской областях, Чувашской Республике, Удмуртской Республике и Свердловской области.
Факторы, влияющие на рост автокредитования: увеличение объемов автокредитования связано с ростом ставок и ожиданиями дальнейшего удорожания автокредитов, индексацией утилизационного сбора, а также акциями, скидками и субсидированными ставками от дистрибьюторов и автопроизводителей, стремящихся снизить затоваренность складов.
Подробнее в статье НБКИ: https://nbki.ru/company/news/?id=4012276
#кредиты #автокредиты
Значительный рост автокредитования в 2024 году: за январь-сентябрь 2024 года автокредитов было выдано почти на 2 трлн руб., что на 97,5% больше по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. Рост обусловлен эффектом низкой базы 2023 года, когда наблюдался дефицит новых автомобилей.
Количество автокредитов и кредитный рейтинг: за январь-сентябрь 2024 года было выдано 1,28 млн автокредитов, что на 89,3% больше, чем в 2023 году. Средний кредитный рейтинг заемщика составляет 685 баллов.
Лидеры по объему автокредитования: самые высокие объемы выданных автокредитов зафиксированы в Москве, Московской области, Санкт-Петербурге, Республике Татарстан и Краснодарском крае.
Регионы с самой высокой динамикой роста: значительный рост объемов автокредитования отмечен в Ростовской и Самарской областях, Чувашской Республике, Удмуртской Республике и Свердловской области.
Факторы, влияющие на рост автокредитования: увеличение объемов автокредитования связано с ростом ставок и ожиданиями дальнейшего удорожания автокредитов, индексацией утилизационного сбора, а также акциями, скидками и субсидированными ставками от дистрибьюторов и автопроизводителей, стремящихся снизить затоваренность складов.
Подробнее в статье НБКИ: https://nbki.ru/company/news/?id=4012276
#кредиты #автокредиты
💬 Наблюдение: Последнее ужесточение денежно-кредитной политики в России, включающее резкий рост ключевой ставки до 21%, уже оказывает ощутимое влияние на потребительские кредиты, банковский сектор и долговой рынок.
Растущая стоимость потребительских кредитов: после октябрьского решения ЦБ минимальные ставки по потребительским займам поднялись до 25%, при этом полная стоимость кредита в среднем составляет 32%, а максимальная — 40%. Высокая долговая нагрузка и рост просроченных платежей вызывают опасения среди экспертов, особенно в сегменте POS-кредитов и кредитов наличными, где клиентская база насчитывает более 20 миллионов человек. Специалисты советуют ограничить взятие новых кредитов и прибегать к ним только при крайней необходимости, так как смягчение условий пока не предвидится.
Перспективы автомобильного рынка: резкий рост продаж автомобилей, достигший 52% по сравнению с прошлым годом, обусловлен стремлением покупателей приобрести машины до ожидаемого повышения цен. В сегменте иномарок лидируют китайские бренды Haval, Geely, Chery и Changan, что показывает укрепление их позиций на российском рынке.
Банковский сектор под давлением: из-за увеличения ключевой ставки и ужесточения регулирования кредитования физлиц снижается потенциал акций банков, таких как ВТБ, Сбербанк и Совкомбанк. Это также сопровождается ухудшением условий ипотечного кредитования. Хотя банки остаются устойчивыми, их прибыльность может уменьшиться вследствие снижения объемов выдачи кредитов и сокращения чистой процентной маржи.
Сложности на долговом рынке: суммарный объем размещений облигаций в октябре снизился на 20% и составил немногим более 500 млрд рублей. Продолжение текущего цикла высокой ключевой ставки создает сложности для долговых рынков, ограничивая объемы заимствований. Эксперты надеются на небольшое восстановление к концу года, связанное с потребностью рефинансирования, однако активность останется ниже обычного уровня.
Возможное дальнейшее повышение ставки до 23% в декабре может усилить эти тенденции, что приведет к дополнительному удорожанию кредитов и сдержанности банков в отношении новых выдач, особенно в потребительском сегменте.
#кредиты #банки #цбрф
Растущая стоимость потребительских кредитов: после октябрьского решения ЦБ минимальные ставки по потребительским займам поднялись до 25%, при этом полная стоимость кредита в среднем составляет 32%, а максимальная — 40%. Высокая долговая нагрузка и рост просроченных платежей вызывают опасения среди экспертов, особенно в сегменте POS-кредитов и кредитов наличными, где клиентская база насчитывает более 20 миллионов человек. Специалисты советуют ограничить взятие новых кредитов и прибегать к ним только при крайней необходимости, так как смягчение условий пока не предвидится.
Перспективы автомобильного рынка: резкий рост продаж автомобилей, достигший 52% по сравнению с прошлым годом, обусловлен стремлением покупателей приобрести машины до ожидаемого повышения цен. В сегменте иномарок лидируют китайские бренды Haval, Geely, Chery и Changan, что показывает укрепление их позиций на российском рынке.
Банковский сектор под давлением: из-за увеличения ключевой ставки и ужесточения регулирования кредитования физлиц снижается потенциал акций банков, таких как ВТБ, Сбербанк и Совкомбанк. Это также сопровождается ухудшением условий ипотечного кредитования. Хотя банки остаются устойчивыми, их прибыльность может уменьшиться вследствие снижения объемов выдачи кредитов и сокращения чистой процентной маржи.
Сложности на долговом рынке: суммарный объем размещений облигаций в октябре снизился на 20% и составил немногим более 500 млрд рублей. Продолжение текущего цикла высокой ключевой ставки создает сложности для долговых рынков, ограничивая объемы заимствований. Эксперты надеются на небольшое восстановление к концу года, связанное с потребностью рефинансирования, однако активность останется ниже обычного уровня.
Возможное дальнейшее повышение ставки до 23% в декабре может усилить эти тенденции, что приведет к дополнительному удорожанию кредитов и сдержанности банков в отношении новых выдач, особенно в потребительском сегменте.
#кредиты #банки #цбрф
💬 Наблюдение: Полная стоимость рыночной ипотеки достигает 43% годовых
Ставки по рыночной ипотеке в крупных банках превышают 20% годовых. Эксперты рынка отмечают, что для потенциальных заёмщиков этот уровень является заградительным. По таким ставкам оформляют кредиты только люди, у которых остро стоит жилищный вопрос. При этом большинство заёмщиков рассчитывают, что смогут в будущем рефинансировать дорогой кредит по более выгодной ставке.
По данным Единой информационной системы жилищного строительства, средняя ставка по рыночной ипотеке уже превысила 25% годовых. Однако в некоторых банках реальная стоимость ипотеки значительно выше, пишет издание «РБК Недвижимость». Стоимость кредита может превышать 40% годовых.
Банки устанавливают базовую ставку по рыночным ипотечным программам, при этом для каждого клиента они определяют ставку индивидуально, по определённым параметрам. В реальности ставка по ипотеке, предложенная банком, может вдвое превышать базовую ипотечную ставку. Полные расходы заёмщика зависят не от средней ипотечной ставки, а от итоговой полной стоимости жилищного кредита.
Эксперты рассчитали максимальную полную стоимость кредита в 20 крупнейших банках на начало ноября 2024 года. Для этого были использованы данные на сайтах банков, где ПСК указана отдельной строкой или в результатах расчёта ипотечных калькуляторов.
По данным издания, в Т–Банке, Газпромбанке, МКБ и банке «Абсолют» максимальный размер полной стоимости кредита превышает 30%. В Совкомбанке полная стоимость ипотеки приблизилась к 43,2% годовых. В ВТБ она составляет 37,1% годовых, в Сбере — 31,3% годовых.
Самая низкая максимально возможная ПСК в банке «Кубань Кредит» — около 26,2% годовых. В банке «Санкт-Петербург» она составляет 27,9%, в банке «Дом.РФ» показатель приближается к 29%.
Минимальная полная стоимость ипотечного кредита в Совкомбанке — 21,5% годовых. В Транскапиталбанке минимальная ПСК составляет 21,6%, в Т-Банке — 22%.
#ипотека #кредиты #банки
Ставки по рыночной ипотеке в крупных банках превышают 20% годовых. Эксперты рынка отмечают, что для потенциальных заёмщиков этот уровень является заградительным. По таким ставкам оформляют кредиты только люди, у которых остро стоит жилищный вопрос. При этом большинство заёмщиков рассчитывают, что смогут в будущем рефинансировать дорогой кредит по более выгодной ставке.
По данным Единой информационной системы жилищного строительства, средняя ставка по рыночной ипотеке уже превысила 25% годовых. Однако в некоторых банках реальная стоимость ипотеки значительно выше, пишет издание «РБК Недвижимость». Стоимость кредита может превышать 40% годовых.
Банки устанавливают базовую ставку по рыночным ипотечным программам, при этом для каждого клиента они определяют ставку индивидуально, по определённым параметрам. В реальности ставка по ипотеке, предложенная банком, может вдвое превышать базовую ипотечную ставку. Полные расходы заёмщика зависят не от средней ипотечной ставки, а от итоговой полной стоимости жилищного кредита.
Эксперты рассчитали максимальную полную стоимость кредита в 20 крупнейших банках на начало ноября 2024 года. Для этого были использованы данные на сайтах банков, где ПСК указана отдельной строкой или в результатах расчёта ипотечных калькуляторов.
По данным издания, в Т–Банке, Газпромбанке, МКБ и банке «Абсолют» максимальный размер полной стоимости кредита превышает 30%. В Совкомбанке полная стоимость ипотеки приблизилась к 43,2% годовых. В ВТБ она составляет 37,1% годовых, в Сбере — 31,3% годовых.
Самая низкая максимально возможная ПСК в банке «Кубань Кредит» — около 26,2% годовых. В банке «Санкт-Петербург» она составляет 27,9%, в банке «Дом.РФ» показатель приближается к 29%.
Минимальная полная стоимость ипотечного кредита в Совкомбанке — 21,5% годовых. В Транскапиталбанке минимальная ПСК составляет 21,6%, в Т-Банке — 22%.
#ипотека #кредиты #банки
💬 Наблюдение: Самые заметные события и тренды на рынке недвижимости в цифрах.
1) 350 млрд рублей — лимиты по семейной ипотеке на эту сумму распределили между банками. Спросили у экспертов, хватит ли новых лимитов до конца года?
2) 7,3 млрд рублей — такую сумму получили банки на выдачу IT-ипотеки. Лимита хватит до конца года, уверены специалисты, опрошенные Циан.Журналом.
3) 83,9 млн рублей — столько переплатят люди, покупающие однушку в ипотеку на 30 лет по рыночной ставке. Это более чем в 5,2 раза превышает цену квартиры.
4) 28,7 млн рублей — стоимость самой высокой квартиры в массовом сегменте. Лот находится на 69-м этаже комплекса комфорт-класса в районе Печатники.
5) 60% — до этого уровня на вторичном рынке Москвы выросла доля сделок за наличные. Люди чаще покупают квартиры на собственные средства из-за недоступной ипотеки и инфляции.
6) 43% годовых —такой может быть полная стоимость рыночной ипотеки. Эксперты рассчитали максимальную ПСК в крупных банках.
7) 25% — на столько за месяц упала выдача ипотеки. Для многих жилищные кредиты стали неподъёмными, отметили в ВТБ.
8) 25% — на столько предложили увеличивать сумму маткапитала при рождении каждого последующего ребёнка. Нужно ввести прогрессивную шкалу материнского капитала, заявила депутат Госдумы Нина Останина.
9) 10% — на столько снизятся цены на вторичку к концу года, считает профессор НИУ МГСУ Кирилл Кулаков. Эксперты, опрошенные Циан.Журналом, разошлись во мнениях.
#недвижимость #ипотека #кредиты #банки
1) 350 млрд рублей — лимиты по семейной ипотеке на эту сумму распределили между банками. Спросили у экспертов, хватит ли новых лимитов до конца года?
2) 7,3 млрд рублей — такую сумму получили банки на выдачу IT-ипотеки. Лимита хватит до конца года, уверены специалисты, опрошенные Циан.Журналом.
3) 83,9 млн рублей — столько переплатят люди, покупающие однушку в ипотеку на 30 лет по рыночной ставке. Это более чем в 5,2 раза превышает цену квартиры.
4) 28,7 млн рублей — стоимость самой высокой квартиры в массовом сегменте. Лот находится на 69-м этаже комплекса комфорт-класса в районе Печатники.
5) 60% — до этого уровня на вторичном рынке Москвы выросла доля сделок за наличные. Люди чаще покупают квартиры на собственные средства из-за недоступной ипотеки и инфляции.
6) 43% годовых —такой может быть полная стоимость рыночной ипотеки. Эксперты рассчитали максимальную ПСК в крупных банках.
7) 25% — на столько за месяц упала выдача ипотеки. Для многих жилищные кредиты стали неподъёмными, отметили в ВТБ.
8) 25% — на столько предложили увеличивать сумму маткапитала при рождении каждого последующего ребёнка. Нужно ввести прогрессивную шкалу материнского капитала, заявила депутат Госдумы Нина Останина.
9) 10% — на столько снизятся цены на вторичку к концу года, считает профессор НИУ МГСУ Кирилл Кулаков. Эксперты, опрошенные Циан.Журналом, разошлись во мнениях.
#недвижимость #ипотека #кредиты #банки
💬 Наблюдение: Самые заметные события и тренды на рынке недвижимости в цифрах.
1) 41 тыс. — столько кредитов на ИЖС выдадут банки по итогам этого года. В 2025 году выдача ипотеки на ИЖС вырастет на 22−46%.
2) 52% — столько покупателей жилья изменили свои запросы, пока выбирали жильё. Чаще всего люди пересматривают ожидания по стоимости, расположению дома и площади жилья.
3) 49% — почти половина жителей многоквартирных домов не знакомы с соседями. В частном секторе только 24% опрошенных почти ничего не знают о соседях.
4) 32% годовых — ипотечные ставки могут превысить этот уровень к началу 2025 года.
5) Более 30 лет — Центробанк планирует запретить жилищные кредиты с таким сроком.
6) 24,3 года — средний срок ипотеки по итогам октября. Представители банков считают, что до конца года показатель значительно не изменится.
7) 24% — столько потенциальных покупателей отложили покупку жилья из-за высоких ставок по рыночной ипотеке и отмены массовой льготной ипотеки.
8) 15% — на столько может снизиться стоимость квартир в новостройках.
9) 8 — количество городов-миллионников, где есть новостройки премиум-класса.
10) 2% годовых — ставка по дальневосточной ипотеке не превысит этот уровень до 2030 года.
#недвижимость #банки #кредиты #ипотека
1) 41 тыс. — столько кредитов на ИЖС выдадут банки по итогам этого года. В 2025 году выдача ипотеки на ИЖС вырастет на 22−46%.
2) 52% — столько покупателей жилья изменили свои запросы, пока выбирали жильё. Чаще всего люди пересматривают ожидания по стоимости, расположению дома и площади жилья.
3) 49% — почти половина жителей многоквартирных домов не знакомы с соседями. В частном секторе только 24% опрошенных почти ничего не знают о соседях.
4) 32% годовых — ипотечные ставки могут превысить этот уровень к началу 2025 года.
5) Более 30 лет — Центробанк планирует запретить жилищные кредиты с таким сроком.
6) 24,3 года — средний срок ипотеки по итогам октября. Представители банков считают, что до конца года показатель значительно не изменится.
7) 24% — столько потенциальных покупателей отложили покупку жилья из-за высоких ставок по рыночной ипотеке и отмены массовой льготной ипотеки.
8) 15% — на столько может снизиться стоимость квартир в новостройках.
9) 8 — количество городов-миллионников, где есть новостройки премиум-класса.
10) 2% годовых — ставка по дальневосточной ипотеке не превысит этот уровень до 2030 года.
#недвижимость #банки #кредиты #ипотека
💬 Наблюдение: в октябре выдача потребительских кредитов сократилась на 20%
По данным кредиторов, передающих сведения в Национальное бюро кредитных историй (НБКИ), количество выданных потребительских кредитов в октябре 2024 года составило 2,11 млн. ед., сократившись по сравнению с предыдущим месяцем на 20,3% (в сентябре 2024 г. – 2,64 млн. ед.) (Табл. 1).
При этом по сравнению с началом года выдача потребкредитов в октябре сократилась еще существеннее - на 25,0% (в январе 2024 года – 2,81 млн. ед.).
Снизился в октябре 2024 года и объем выданных потребкредитов, который составил 320,8 млрд. руб. За месяц данный показатель сократился на 24,8% (в сентябре 2024 года – 426,8 млрд. руб.).
В то же время среднее значение Персонального кредитного рейтинга (ПКР) заемщика по потребительским кредитам составляет 564 балла (минимальное значение – 1 балл, максимальное – 999 баллов) (Диаграмма 1).
Наибольшее количество выданных потребительских кредитов в регионах РФ в октябре 2024 года было отмечено в Москве (124,5 тыс. ед.), Московской области (102,3 тыс. ед.), Краснодарском крае (82,7 тыс. ед.), а также в Свердловской (69,7 тыс. ед.) и Ростовской (68,4 тыс. ед.) областях.
При этом наиболее серьезная динамика сокращения числа выданных потребкредитов в регионах РФ (среди 30 регионов-лидеров выдачи в данном сегменте розничного кредитования) в октябре 2024 года по сравнению с предыдущим месяцем была зафиксирована в Оренбургской (-23,8%), Новосибирской (-23,4%), Тюменской (-23,3%) и Кемеровской (-22,8%) областях, а также в Республике Татарстан (-22,7%). В Москве и Санкт-Петербурге количество выданных потребкредитов в октябре сократилось на 18,8% и 22,0% соответственно (Таблица 2).
#кредиты #банки
По данным кредиторов, передающих сведения в Национальное бюро кредитных историй (НБКИ), количество выданных потребительских кредитов в октябре 2024 года составило 2,11 млн. ед., сократившись по сравнению с предыдущим месяцем на 20,3% (в сентябре 2024 г. – 2,64 млн. ед.) (Табл. 1).
При этом по сравнению с началом года выдача потребкредитов в октябре сократилась еще существеннее - на 25,0% (в январе 2024 года – 2,81 млн. ед.).
Снизился в октябре 2024 года и объем выданных потребкредитов, который составил 320,8 млрд. руб. За месяц данный показатель сократился на 24,8% (в сентябре 2024 года – 426,8 млрд. руб.).
В то же время среднее значение Персонального кредитного рейтинга (ПКР) заемщика по потребительским кредитам составляет 564 балла (минимальное значение – 1 балл, максимальное – 999 баллов) (Диаграмма 1).
Наибольшее количество выданных потребительских кредитов в регионах РФ в октябре 2024 года было отмечено в Москве (124,5 тыс. ед.), Московской области (102,3 тыс. ед.), Краснодарском крае (82,7 тыс. ед.), а также в Свердловской (69,7 тыс. ед.) и Ростовской (68,4 тыс. ед.) областях.
При этом наиболее серьезная динамика сокращения числа выданных потребкредитов в регионах РФ (среди 30 регионов-лидеров выдачи в данном сегменте розничного кредитования) в октябре 2024 года по сравнению с предыдущим месяцем была зафиксирована в Оренбургской (-23,8%), Новосибирской (-23,4%), Тюменской (-23,3%) и Кемеровской (-22,8%) областях, а также в Республике Татарстан (-22,7%). В Москве и Санкт-Петербурге количество выданных потребкредитов в октябре сократилось на 18,8% и 22,0% соответственно (Таблица 2).
#кредиты #банки
💬 Наблюдение: В октябре средний размер потребительского кредита упал до уровня начала года
По данным кредиторов, передающих сведения в Национальное бюро кредитных историй (НБКИ), в октябре 2024 года средний размер выданных потребительских кредитов составил 152,3 тыс. руб., сократившись по сравнению с предыдущим месяцем на 5,7% (в сентябре 2024 года - 161,5 тыс. руб.) (Диаграмма 1). Это самое низкое значение данного показателя с февраля 2024 года.
При этом среднее значение Персонального кредитного рейтинга (ПКР) заемщика по потребительским кредитам составляет 564 балла (минимальное значение – 1 балл, максимальное – 999 баллов) (Диаграмма 2).
Наибольший средний размер выданных потребительских кредитов в регионах РФ (среди 30 регионов – лидеров в данном сегменте розничного кредитования) в октябре 2024 года был отмечен в Москве (235,7 тыс. руб.), Санкт-Петербурге (189,0 тыс. руб.), Московской области (185,9 тыс. руб.), Республике Татарстан (180,0 тыс. руб.) и Ханты-Мансийском АО (176,7 тыс. руб.).
Что касается региональной динамики данного показателя, то самое серьезное сокращение среднего чека потребкредита (среди 30 регионов РФ – лидеров в этом типе розничных кредитов) в октябре 2024 года по сравнению с предыдущим месяцем продемонстрировали Санкт-Петербург (-10,9%), Ханты-Мансийский АО (-10,7%), Иркутская область (-10,7%), Пермский край (-9,8%) и Омская область (-9,5%). Единственным регионом из топ-30, в котором был отмечен рост данного показателя, оказался Алтайский край (+1,2%). В Москве средний чек потребкредита в октябре сократился на 1,5% (Таблица 1).
#кредиты #банки
По данным кредиторов, передающих сведения в Национальное бюро кредитных историй (НБКИ), в октябре 2024 года средний размер выданных потребительских кредитов составил 152,3 тыс. руб., сократившись по сравнению с предыдущим месяцем на 5,7% (в сентябре 2024 года - 161,5 тыс. руб.) (Диаграмма 1). Это самое низкое значение данного показателя с февраля 2024 года.
При этом среднее значение Персонального кредитного рейтинга (ПКР) заемщика по потребительским кредитам составляет 564 балла (минимальное значение – 1 балл, максимальное – 999 баллов) (Диаграмма 2).
Наибольший средний размер выданных потребительских кредитов в регионах РФ (среди 30 регионов – лидеров в данном сегменте розничного кредитования) в октябре 2024 года был отмечен в Москве (235,7 тыс. руб.), Санкт-Петербурге (189,0 тыс. руб.), Московской области (185,9 тыс. руб.), Республике Татарстан (180,0 тыс. руб.) и Ханты-Мансийском АО (176,7 тыс. руб.).
Что касается региональной динамики данного показателя, то самое серьезное сокращение среднего чека потребкредита (среди 30 регионов РФ – лидеров в этом типе розничных кредитов) в октябре 2024 года по сравнению с предыдущим месяцем продемонстрировали Санкт-Петербург (-10,9%), Ханты-Мансийский АО (-10,7%), Иркутская область (-10,7%), Пермский край (-9,8%) и Омская область (-9,5%). Единственным регионом из топ-30, в котором был отмечен рост данного показателя, оказался Алтайский край (+1,2%). В Москве средний чек потребкредита в октябре сократился на 1,5% (Таблица 1).
#кредиты #банки
💬 Наблюдение: в октябре 2024 года выдача автокредитов сократилась на 35%
По данным кредиторов, передающих сведения в Национальное бюро кредитных историй (НБКИ), количество выданных автокредитов (на новые автомобили и автомобили с пробегом) в октябре 2024 года составило 110,6 тыс. ед., сократившись по сравнению с предыдущим месяцем на 35,0% (в сентябре 2024 года – 170,1 тыс. ед.) (Диаграмма 1).
В свою очередь по сравнению с аналогичным периодом прошлого года число выданных автокредитов в октябре 2024 года, напротив, выросло на 7,5% (в октябре 2023 года – 102,9 тыс. ед.).
При этом среднее значение Персонального кредитного рейтинга (ПКР) заемщика по автокредитам составляет 685 балла (минимальное значение – 1 балл, максимальное – 999 баллов) (Диаграмма 2).
Наибольшее количество автокредитов в регионах РФ в октябре 2024 года было выдано в Москве (5,93 тыс. ед.), Республике Татарстан (5,65 тыс. ед.), Московской области (5,59 тыс. ед.), Краснодарском крае (4,77 тыс. ед.) и Санкт-Петербурге (4,48 тыс. ед.).
При этом наиболее серьезная динамика сокращения выдачи автокредитов в регионах РФ (среди 30 регионов-лидеров в данном сегменте розничного кредитования) в октябре 2024 года по сравнению с предыдущим месяцем была зафиксирована в Красноярском крае (-41,8%), Московской области (-41,3%), Москве (-40,5%), а также в Ханты-Мансийском АО (-39,7%) и Кемеровской области (-39,0%) (Таблица 1).
#кредиты #автокредиты
По данным кредиторов, передающих сведения в Национальное бюро кредитных историй (НБКИ), количество выданных автокредитов (на новые автомобили и автомобили с пробегом) в октябре 2024 года составило 110,6 тыс. ед., сократившись по сравнению с предыдущим месяцем на 35,0% (в сентябре 2024 года – 170,1 тыс. ед.) (Диаграмма 1).
В свою очередь по сравнению с аналогичным периодом прошлого года число выданных автокредитов в октябре 2024 года, напротив, выросло на 7,5% (в октябре 2023 года – 102,9 тыс. ед.).
При этом среднее значение Персонального кредитного рейтинга (ПКР) заемщика по автокредитам составляет 685 балла (минимальное значение – 1 балл, максимальное – 999 баллов) (Диаграмма 2).
Наибольшее количество автокредитов в регионах РФ в октябре 2024 года было выдано в Москве (5,93 тыс. ед.), Республике Татарстан (5,65 тыс. ед.), Московской области (5,59 тыс. ед.), Краснодарском крае (4,77 тыс. ед.) и Санкт-Петербурге (4,48 тыс. ед.).
При этом наиболее серьезная динамика сокращения выдачи автокредитов в регионах РФ (среди 30 регионов-лидеров в данном сегменте розничного кредитования) в октябре 2024 года по сравнению с предыдущим месяцем была зафиксирована в Красноярском крае (-41,8%), Московской области (-41,3%), Москве (-40,5%), а также в Ханты-Мансийском АО (-39,7%) и Кемеровской области (-39,0%) (Таблица 1).
#кредиты #автокредиты
💬 Наблюдение: сумма выданных автокредитов с начала года составила более 2 трлн. рублей
По данным кредиторов, передающих сведения в Национальное бюро кредитных историй (НБКИ), в январе-октябре 2024 года было выдано автокредитов на сумму 2 018,5 млрд. руб. или на 79,8% больше, чем за аналогичный период прошлого года (в январе-октябре 2023 года – 1 122,9 млрд. руб.). Столь существенный рост по сравнению с аналогичным периодом прошлого года, помимо прочего, объясняется эффектом низкой базы из-за дефицита новых автомобилей в 2023 году (Диаграмма 1).
Стоит также отметить, что в январе-октябре 2024 года было выдано 1 402,7 тыс. ед., что на 75,7% больше по сравнению с аналогичным периодом прошлого года (в январе-октябре 2023 года - 798,4 тыс. ед.).
Что касается среднего значения Персонального кредитного рейтинга (ПКР) заемщика по автокредитам, то оно составляет 685 балла (минимальное значение – 1 балл, максимальное – 999 баллов) (Диаграмма 2).
Наибольший объем выданных автокредитов в регионах РФ в январе-октябре 2024 года был отмечен в Москве (160,3 млрд. руб.), Московской области (134,2 млрд. руб.), Санкт-Петербурге (100,5 млрд. руб.), Республике Татарстан (94,0 млрд. руб.) и Краснодарском крае (90,6 млрд. руб.).
Стоит отметить, что по сравнению с аналогичным периодом прошлого года в январе-октябре 2024 года самую серьезную динамику роста объемов выданных автокредитов (среди 30 регионов-лидеров в данном виде розничного кредитования) продемонстрировали Республика Крым (+175,2%), Ростовская (+138,8%) и Самарская (+109,5%) области, а также Чувашская (+108,6%) и Удмуртская (+102,8%) республики. В Москве и Санкт-Петербурге объемы автокредитования выросли на 57,5% и 44,5% соответственно (Таблица 1).
#атокредиты #кредиты
По данным кредиторов, передающих сведения в Национальное бюро кредитных историй (НБКИ), в январе-октябре 2024 года было выдано автокредитов на сумму 2 018,5 млрд. руб. или на 79,8% больше, чем за аналогичный период прошлого года (в январе-октябре 2023 года – 1 122,9 млрд. руб.). Столь существенный рост по сравнению с аналогичным периодом прошлого года, помимо прочего, объясняется эффектом низкой базы из-за дефицита новых автомобилей в 2023 году (Диаграмма 1).
Стоит также отметить, что в январе-октябре 2024 года было выдано 1 402,7 тыс. ед., что на 75,7% больше по сравнению с аналогичным периодом прошлого года (в январе-октябре 2023 года - 798,4 тыс. ед.).
Что касается среднего значения Персонального кредитного рейтинга (ПКР) заемщика по автокредитам, то оно составляет 685 балла (минимальное значение – 1 балл, максимальное – 999 баллов) (Диаграмма 2).
Наибольший объем выданных автокредитов в регионах РФ в январе-октябре 2024 года был отмечен в Москве (160,3 млрд. руб.), Московской области (134,2 млрд. руб.), Санкт-Петербурге (100,5 млрд. руб.), Республике Татарстан (94,0 млрд. руб.) и Краснодарском крае (90,6 млрд. руб.).
Стоит отметить, что по сравнению с аналогичным периодом прошлого года в январе-октябре 2024 года самую серьезную динамику роста объемов выданных автокредитов (среди 30 регионов-лидеров в данном виде розничного кредитования) продемонстрировали Республика Крым (+175,2%), Ростовская (+138,8%) и Самарская (+109,5%) области, а также Чувашская (+108,6%) и Удмуртская (+102,8%) республики. В Москве и Санкт-Петербурге объемы автокредитования выросли на 57,5% и 44,5% соответственно (Таблица 1).
#атокредиты #кредиты
💬 Наблюдение: Неплатежи по ипотеке на первичку с начала года выросли в 1,4 раза
Объём неплатежей по ипотеке на новостройки с начала года вырос в 1,4 раза. Он приблизился к 8 млрд рублей, сообщили эксперты коллекторского агентства «Долговой Консультант» со ссылкой на данные Центробанка.
За 9 месяцев 2024 года объём просроченных платежей ежемесячно увеличивался на 4%. В 2023 году темп накопления ипотечных неплатежей был ниже в четыре раза — тогда он составлял 1,5%. В прошлом году прирост просроченной ипотеки на покупку новостроек составлял 18%. С начала 2024 года он превысил 41% и достиг 7,96 млрд рублей.
Проблемный портфель банков пополнили жилищные кредиты, которые люди оформили на волне ажиотажного спроса на новостройки перед отменой массовой льготной ипотеки и на фоне роста ипотечных ставок, объяснил гендиректор агентства «Долговой Консультант» Денис Аксенов. Это 2023 год и первая половина 2024-го.
Просроченные платежи по ипотеке на первичку создают некачественный фундамент для ипотеки на вторичное жильё. После завершения строительства объекты переходят в разряд вторичного жилья и кредиторы активно начинают процессы взыскания долгов.
По темпам прироста просроченной задолженности лидируют Краснодарский край, где рост просрочки достиг 124%, Татарстан с ростом 106% и Тюменская область, где просрочка выросла на 105%. В Краснодарском крае объём просроченной задолженности к 1 октября достиг 1,3 млрд рублей, В Москве он составляет 1,07 млрд рублей, в Московской области — 600 млн рублей.
Руководитель направления экспертной аналитики портала «Банки.ру» Инна Солдатенкова отметила, что сейчас Центробанк сформировал условия для сдерживания выдачи ипотечных кредитов. Отменена массовая льготная ипотека, действуют макронадбавки к капиталу банков, должны вступить в силу макролимиты по ипотеке, ставки остаются высокими, в 2025 году планируется внедрить ипотечный стандарт. По словам эксперта, пока долю просрочки и темпы её роста нельзя назвать критичными. Солдатенкова добавила, что меры регулятора направлены на купирование риска стремительного роста просроченной задолженности и развития ипотечного кризиса. Она напомнила, что заёмщики, которые столкнулись с финансовыми сложностями, могут получить ипотечные каникулы или обратиться в банк для реструктуризации долга.
#ипотека #кредиты #недвижимость
Объём неплатежей по ипотеке на новостройки с начала года вырос в 1,4 раза. Он приблизился к 8 млрд рублей, сообщили эксперты коллекторского агентства «Долговой Консультант» со ссылкой на данные Центробанка.
За 9 месяцев 2024 года объём просроченных платежей ежемесячно увеличивался на 4%. В 2023 году темп накопления ипотечных неплатежей был ниже в четыре раза — тогда он составлял 1,5%. В прошлом году прирост просроченной ипотеки на покупку новостроек составлял 18%. С начала 2024 года он превысил 41% и достиг 7,96 млрд рублей.
Проблемный портфель банков пополнили жилищные кредиты, которые люди оформили на волне ажиотажного спроса на новостройки перед отменой массовой льготной ипотеки и на фоне роста ипотечных ставок, объяснил гендиректор агентства «Долговой Консультант» Денис Аксенов. Это 2023 год и первая половина 2024-го.
Просроченные платежи по ипотеке на первичку создают некачественный фундамент для ипотеки на вторичное жильё. После завершения строительства объекты переходят в разряд вторичного жилья и кредиторы активно начинают процессы взыскания долгов.
По темпам прироста просроченной задолженности лидируют Краснодарский край, где рост просрочки достиг 124%, Татарстан с ростом 106% и Тюменская область, где просрочка выросла на 105%. В Краснодарском крае объём просроченной задолженности к 1 октября достиг 1,3 млрд рублей, В Москве он составляет 1,07 млрд рублей, в Московской области — 600 млн рублей.
Руководитель направления экспертной аналитики портала «Банки.ру» Инна Солдатенкова отметила, что сейчас Центробанк сформировал условия для сдерживания выдачи ипотечных кредитов. Отменена массовая льготная ипотека, действуют макронадбавки к капиталу банков, должны вступить в силу макролимиты по ипотеке, ставки остаются высокими, в 2025 году планируется внедрить ипотечный стандарт. По словам эксперта, пока долю просрочки и темпы её роста нельзя назвать критичными. Солдатенкова добавила, что меры регулятора направлены на купирование риска стремительного роста просроченной задолженности и развития ипотечного кризиса. Она напомнила, что заёмщики, которые столкнулись с финансовыми сложностями, могут получить ипотечные каникулы или обратиться в банк для реструктуризации долга.
#ипотека #кредиты #недвижимость
💬 Наблюдение: Банкиры ждут падения кредитования, продукты подорожают из-за падения рубля.
Прогноз падения розничного кредитования в 2025 году:
🔹По данным ВТБ, выдача розничных кредитов (ипотека, автокредиты, кредиты наличными) может сократиться на 30% до 9,5 трлн рублей.
🔹Это будет крупнейшее снижение с 2020 года.
Проблемы и изменения в ипотечном кредитовании:
🔹Усовершенствование программы «Семейная ипотека» может улучшить распределение лимитов и сократить задержки.
🔹Однако это может негативно сказаться на небольших и региональных банках, которые проигрывают крупным игрокам по скорости выдачи.
Подорожание импортных продуктов из-за падения рубля:
🔹Цены на мандарины могут вырасти на 20–30%.
🔹Также могут подорожать кофе, чай и какао.
🔹Ретейлеры сдерживают рост цен, но ожидается значительное подорожание в будущем.
Снижение продаж новых легковых автомобилей в ноябре:
🔹Продажи упали, чему способствовали высокая ставка ЦБ и вымытый ранее спрос.
🔹Однако в декабре ожидается рост на 5–10% из-за повышенного спроса перед индексацией утильсбора и скидок от импортеров.
Рост сроков автокредитования на подержанные авто:
🔹Средний срок таких кредитов достиг 78 месяцев, что на год больше, чем на новые автомобили.
🔹Удорожание кредитов вынуждает покупателей выбирать более длительные сроки для снижения ежемесячных платежей.
🔹В целом рынок автокредитования сталкивается с ужесточением регулирования, как и другие кредитные сегменты.
#банки #кредиты
Прогноз падения розничного кредитования в 2025 году:
🔹По данным ВТБ, выдача розничных кредитов (ипотека, автокредиты, кредиты наличными) может сократиться на 30% до 9,5 трлн рублей.
🔹Это будет крупнейшее снижение с 2020 года.
Проблемы и изменения в ипотечном кредитовании:
🔹Усовершенствование программы «Семейная ипотека» может улучшить распределение лимитов и сократить задержки.
🔹Однако это может негативно сказаться на небольших и региональных банках, которые проигрывают крупным игрокам по скорости выдачи.
Подорожание импортных продуктов из-за падения рубля:
🔹Цены на мандарины могут вырасти на 20–30%.
🔹Также могут подорожать кофе, чай и какао.
🔹Ретейлеры сдерживают рост цен, но ожидается значительное подорожание в будущем.
Снижение продаж новых легковых автомобилей в ноябре:
🔹Продажи упали, чему способствовали высокая ставка ЦБ и вымытый ранее спрос.
🔹Однако в декабре ожидается рост на 5–10% из-за повышенного спроса перед индексацией утильсбора и скидок от импортеров.
Рост сроков автокредитования на подержанные авто:
🔹Средний срок таких кредитов достиг 78 месяцев, что на год больше, чем на новые автомобили.
🔹Удорожание кредитов вынуждает покупателей выбирать более длительные сроки для снижения ежемесячных платежей.
🔹В целом рынок автокредитования сталкивается с ужесточением регулирования, как и другие кредитные сегменты.
#банки #кредиты
💬 Наблюдение: Самые заметные события и тренды на рынке недвижимости в цифрах.
1) 4,7 млрд рублей — такую сумму выделили на сельскую ипотеку. Постановление подписал премьер-министр Михаил Мишустин.
2) 57% — ценовой разрыв между первичным и вторичным жильём, согласно расчётам Центробанка.
3) 50% — столько застройщиков испытывали сложности с запуском новых проектов в ноябре этого года.
4) 44% — этого уровня достигла доля рассрочки в Петербурге и Ленобласти к октябрю 2024 года. Рассрочку оформляют почти так же часто, как ипотеку.
5) 44% — столько россиян не знают, что такое ключевая ставка, и никогда не слышали об этом понятии.
6) 40% — на столько в 2025 году сократятся инвестиции в площадки под жильё.
7) 27% — на столько упала выдача ипотеки за месяц, по данным Frank RG. В ноябре банки выдали жилищных кредитов на 259,7 млрд рублей. За год объём жилищного кредитования сократился на 65%.
8) 19−23% годовых — справедливая ставка по ипотеке на 2025 год. В Финансовом университете при правительстве рассчитали ставку с учётом прогноза Центробанка.
9) 2% — доля ипотеки с первоначальным взносом до 20%.
10) 1,4% — доля свободных офисов в «Москва-Сити». Более трети офисных площадей в «Москва-Сити» занимают госкомпании.
#ипотека #кредиты #банки
1) 4,7 млрд рублей — такую сумму выделили на сельскую ипотеку. Постановление подписал премьер-министр Михаил Мишустин.
2) 57% — ценовой разрыв между первичным и вторичным жильём, согласно расчётам Центробанка.
3) 50% — столько застройщиков испытывали сложности с запуском новых проектов в ноябре этого года.
4) 44% — этого уровня достигла доля рассрочки в Петербурге и Ленобласти к октябрю 2024 года. Рассрочку оформляют почти так же часто, как ипотеку.
5) 44% — столько россиян не знают, что такое ключевая ставка, и никогда не слышали об этом понятии.
6) 40% — на столько в 2025 году сократятся инвестиции в площадки под жильё.
7) 27% — на столько упала выдача ипотеки за месяц, по данным Frank RG. В ноябре банки выдали жилищных кредитов на 259,7 млрд рублей. За год объём жилищного кредитования сократился на 65%.
8) 19−23% годовых — справедливая ставка по ипотеке на 2025 год. В Финансовом университете при правительстве рассчитали ставку с учётом прогноза Центробанка.
9) 2% — доля ипотеки с первоначальным взносом до 20%.
10) 1,4% — доля свободных офисов в «Москва-Сити». Более трети офисных площадей в «Москва-Сити» занимают госкомпании.
#ипотека #кредиты #банки
💬 Наблюдение: в 2024 году в сегменте микрозаймов выросла доля самых молодых заемщиков
По данным кредиторов, передающих сведения в Национальное бюро кредитных историй (НБКИ), в январе-октябре 2024 года в структуре выданных микрозаймов увеличилась доля заемщиков моложе 30 лет. Так, по сравнению с аналогичным периодом 2023 года доля этих граждан выросла на 3,6 процентного пункта (п.п.) и достигла 41,4% (в январе-октябре 2023 года – 37,8%) (Таблица 1).
В свою очередь, доли всех остальных возрастных групп заемщиков в структуре выданных микрозаймов, напротив, сократились: старше 50 лет - на 2,8 п.п. до 10,8%; от 30 до 40 лет – на 0,5 п.п. до 33,2% и от 40 до 50 лет – на 0,3 п.п. до 14,6%.
При этом самой массовой категорией заемщиков по микрозаймам остаются граждане в возрасте моложе 30 лет - 41,4%, а наименьшей – заемщики старше 50 лет (10,8%).
#мфо #банки #кредиты
По данным кредиторов, передающих сведения в Национальное бюро кредитных историй (НБКИ), в январе-октябре 2024 года в структуре выданных микрозаймов увеличилась доля заемщиков моложе 30 лет. Так, по сравнению с аналогичным периодом 2023 года доля этих граждан выросла на 3,6 процентного пункта (п.п.) и достигла 41,4% (в январе-октябре 2023 года – 37,8%) (Таблица 1).
В свою очередь, доли всех остальных возрастных групп заемщиков в структуре выданных микрозаймов, напротив, сократились: старше 50 лет - на 2,8 п.п. до 10,8%; от 30 до 40 лет – на 0,5 п.п. до 33,2% и от 40 до 50 лет – на 0,3 п.п. до 14,6%.
При этом самой массовой категорией заемщиков по микрозаймам остаются граждане в возрасте моложе 30 лет - 41,4%, а наименьшей – заемщики старше 50 лет (10,8%).
#мфо #банки #кредиты
💬 Наблюдение: В октябре доля заемщиков моложе 30 лет в сегменте выдачи новых кредитных карт достигла 30%
Это наивысшее значение данного показателя в 2024 году
По данным кредиторов, передающих сведения в Национальное бюро кредитных историй (НБКИ), в октябре 2024 года доля заемщиков моложе 30 лет в возрастной структуре новых выданных кредитных карт достигла 30,0%. Это наивысшее значение доли самых молодых граждан в упомянутой структуре в 2024 году, с начала года она увеличилась на 0,5 процентного пункта (п.п.) (в январе 2024 года – 29,5%) (Диаграмма 1).
При этом граждане моложе 30 лет остаются самой массовой категорией заемщиков по новым выданным кредитным картам (30,0%), а наименьшей – заемщики старше 60 лет (12,2%) (Диаграмма 2).
В свою очередь среднее значение Персонального кредитного рейтинга (ПКР) заемщика по кредитным картам составляет 651 балл (мин. значение – 1 балл, макс. – 999 баллов) (Диаграмма 3).
#кредиты #банки
Это наивысшее значение данного показателя в 2024 году
По данным кредиторов, передающих сведения в Национальное бюро кредитных историй (НБКИ), в октябре 2024 года доля заемщиков моложе 30 лет в возрастной структуре новых выданных кредитных карт достигла 30,0%. Это наивысшее значение доли самых молодых граждан в упомянутой структуре в 2024 году, с начала года она увеличилась на 0,5 процентного пункта (п.п.) (в январе 2024 года – 29,5%) (Диаграмма 1).
При этом граждане моложе 30 лет остаются самой массовой категорией заемщиков по новым выданным кредитным картам (30,0%), а наименьшей – заемщики старше 60 лет (12,2%) (Диаграмма 2).
В свою очередь среднее значение Персонального кредитного рейтинга (ПКР) заемщика по кредитным картам составляет 651 балл (мин. значение – 1 балл, макс. – 999 баллов) (Диаграмма 3).
#кредиты #банки
💬 Наблюдение: Самые заметные события и тренды на рынке недвижимости в цифрах.
1) 8,65 трлн рублей — сумма лимитов по семейной ипотеке на 2025 год. Минфин утвердил новую редакцию решения о порядке предоставления субсидий.
2) 23,5 млрд рублей — столько средств дополнительно выделили на IT-ипотеку. В 2024 году получить льготный кредит смогут не менее 80 тыс. айтишников.
3) 550 тыс. — столько риелторов работают в России. Аналитики оценили объём рынка риелторских услуг.
4) 90% — доля льготных ипотечных программ на первичном рынке. В Минфине подчеркнули, что целевой показатель — 25%.
5) 67% — столько горожан отказываются от переезда в частный дом из-за нехватки финансов, выяснили специалисты ВЦИОМ. При этом 66% семей считают частный дом предпочтительным видом жилья.
6) 54% — на столько снизилась выдача рыночной ипотеки с начала 2024 года.
7) 50% — до этого уровня могут вырасти ставки по рыночной ипотеке в 2025 году, если случится тяжёлый мировой экономический кризис. Об этом заявил главный аналитик Neomarkets Олег Калманович.
8) 30% — на столько могут снизить ежемесячный платёж по ипотеке клиенты Сбера в первые 13 месяцев. Банк с 10 декабря внедрил новую опцию.
9) 0,7 «квадрата» — на столько увеличилась средняя площадь новых квартир в 2024 году. В 2026 году показатель резко снизится, а в регионах появятся микроквартиры формата «собачья будка», полагает эксперт.
#недвижимость #ипотека #кредиты #банки
1) 8,65 трлн рублей — сумма лимитов по семейной ипотеке на 2025 год. Минфин утвердил новую редакцию решения о порядке предоставления субсидий.
2) 23,5 млрд рублей — столько средств дополнительно выделили на IT-ипотеку. В 2024 году получить льготный кредит смогут не менее 80 тыс. айтишников.
3) 550 тыс. — столько риелторов работают в России. Аналитики оценили объём рынка риелторских услуг.
4) 90% — доля льготных ипотечных программ на первичном рынке. В Минфине подчеркнули, что целевой показатель — 25%.
5) 67% — столько горожан отказываются от переезда в частный дом из-за нехватки финансов, выяснили специалисты ВЦИОМ. При этом 66% семей считают частный дом предпочтительным видом жилья.
6) 54% — на столько снизилась выдача рыночной ипотеки с начала 2024 года.
7) 50% — до этого уровня могут вырасти ставки по рыночной ипотеке в 2025 году, если случится тяжёлый мировой экономический кризис. Об этом заявил главный аналитик Neomarkets Олег Калманович.
8) 30% — на столько могут снизить ежемесячный платёж по ипотеке клиенты Сбера в первые 13 месяцев. Банк с 10 декабря внедрил новую опцию.
9) 0,7 «квадрата» — на столько увеличилась средняя площадь новых квартир в 2024 году. В 2026 году показатель резко снизится, а в регионах появятся микроквартиры формата «собачья будка», полагает эксперт.
#недвижимость #ипотека #кредиты #банки
💬 Наблюдение: в ноябре средний размер потребительского кредита упал до самого низкого уровня с начала 2024 года
В предпоследний месяц года данный показатель сократился сразу на 15,7% по сравнению с октябрем
По данным кредиторов, передающих сведения в Национальное бюро кредитных историй (НБКИ), в ноябре 2024 года средний размер выданных потребительских кредитов составил 135,0 тыс. руб., сократившись по сравнению с предыдущим месяцем сразу на 15,7% (в октябре 2024 года - 160,2 тыс. руб.) (Диаграмма 1). Это самое низкое значение данного показателя в 2024 году.
При этом по сравнению с началом года средний чек потребкредита в ноябре сократился на 8,4% (в январе 2024 года – 147,4 тыс. руб.).
При этом среднее значение Персонального кредитного рейтинга (ПКР) заемщика по потребительским кредитам составляет 564 балла (минимальное значение – 1 балл, максимальное – 999 баллов) (Диаграмма 2).
Наибольший средний размер выданных потребительских кредитов в регионах РФ (среди 30 регионов – лидеров в данном сегменте розничного кредитования) в ноябре 2024 года был отмечен в Москве (189,9 тыс. руб.), Санкт-Петербурге (174,4 тыс. руб.), Ханты-Мансийском АО (163,6 тыс. руб.), а также в Московской (159,0 тыс. руб.) и Челябинской (155,9 тыс. руб.) областях.
Что касается региональной динамики данного показателя, то самое серьезное сокращение среднего чека потребкредита (среди 30 регионов РФ – лидеров по числу выданных потребкредитов) в ноябре 2024 года по сравнению с предыдущим месяцем продемонстрировали Алтайский край (-24,1%), Москва (-23,7%), Кемеровская область (-23,5%), Республика Татарстан (-22,2%) и Нижегородская область (-21,9%) (Таблица 1).
#кредиты #банки
В предпоследний месяц года данный показатель сократился сразу на 15,7% по сравнению с октябрем
По данным кредиторов, передающих сведения в Национальное бюро кредитных историй (НБКИ), в ноябре 2024 года средний размер выданных потребительских кредитов составил 135,0 тыс. руб., сократившись по сравнению с предыдущим месяцем сразу на 15,7% (в октябре 2024 года - 160,2 тыс. руб.) (Диаграмма 1). Это самое низкое значение данного показателя в 2024 году.
При этом по сравнению с началом года средний чек потребкредита в ноябре сократился на 8,4% (в январе 2024 года – 147,4 тыс. руб.).
При этом среднее значение Персонального кредитного рейтинга (ПКР) заемщика по потребительским кредитам составляет 564 балла (минимальное значение – 1 балл, максимальное – 999 баллов) (Диаграмма 2).
Наибольший средний размер выданных потребительских кредитов в регионах РФ (среди 30 регионов – лидеров в данном сегменте розничного кредитования) в ноябре 2024 года был отмечен в Москве (189,9 тыс. руб.), Санкт-Петербурге (174,4 тыс. руб.), Ханты-Мансийском АО (163,6 тыс. руб.), а также в Московской (159,0 тыс. руб.) и Челябинской (155,9 тыс. руб.) областях.
Что касается региональной динамики данного показателя, то самое серьезное сокращение среднего чека потребкредита (среди 30 регионов РФ – лидеров по числу выданных потребкредитов) в ноябре 2024 года по сравнению с предыдущим месяцем продемонстрировали Алтайский край (-24,1%), Москва (-23,7%), Кемеровская область (-23,5%), Республика Татарстан (-22,2%) и Нижегородская область (-21,9%) (Таблица 1).
#кредиты #банки
