#семибанкирщина
Ничего удивительного в том, что депозитчики наращивают вложения и превышают страховые суммы, нет.
Во-первых, а банковской сфере давно никто всерьёз не падал.
Во-вторых, Москольцо спасли, спасут и системно значимых если что.
В-третьих, сидеть на фонде нынче грустно, да и не для пассивного инвестирования это.

Так что все логично.
Вопрос тут только в одном: чтобы всё это преодолеть с минимальными потерями, не должны упасть все банки сразу. Потому что тогда могут быть нюансы и пробудиться разнообразный "эмпирический опыт", коего у нас накоплено с 1990-х в избытке.

Я пока не очень верю во всеобщий банкопад, но также понимаю, что всё зависит от ЦБ - где то в районе 30% ключевой ставки оно должно начать сыпаться уже не потихоньку. Поэтому нет-нет, да некоторая нервозность в постах и проскальзывает, прошу понять и простить если что. Как ДКП развернется - так почти сразу и перестанем всуе поминать))

#ДКП_работает
#семибанкирщина
Когда Елизавета Данилова из ЦБ говорила, что ждет банкротств, она же не банки имела в виду? Или все таки банки?)
У нас летом в чате был инсайдер, который как раз говорил о том, что задача ЦБ - мягко унасекомить все банки, кроме тех, которых трогать нельзя. Его конечно недалекие люди оплевали подняли на смех и он ушёл. Но я то помню)

Одним словом, если это был хитрый план, то он очень уж хитрый и плюс в стиле Чубайса (в принципе в 2022 году можно было закрыть вообще любые банки на выбор и ничего такого не чудить).
Но я по привычке подозреваю Явную Лажу и номинацию на премию Дарвина.

А вообще читайте наши чаты @chat_angrybonds и @druz_svid, там есть всё - от гуру личностного роста вширь до реальных инсайдеров и мыслителей опередивших своё время (поэтому я их в канал и не пускаю, а то напророчат ещё, потом в милиции объясняйся).

#семибанкирщина
Вспоминая анекдот про виртуальную реальность, можно сказать, что виртуально у нас был "дивидендный сюрприз", а в реальности - антициклическая надбавка. 🙈

#семибанкирщина
Ввиду того, что и Авен и Фридман последние 2-3 года то отказываются от активов, то возвращаются к владению, я могу заключить, что в итоге скоро у них что-нибудь конфискуют. Возможно, что сразу и там и здесь.
Вообще говоря, истории подобные "Гидромашсервису" мы скорее всего увидим ещё не раз: по мере того, как падают шансы на глобальную разморозку и снятие санкций становится всё меньше смысла соблюдать права акционеров из недружественных юрисдикций, кто бы там за ними ни стоял и какие бы обстоятельства чему не сопутствовали.
Так что я не удивлюсь если в 2025 году будет как минимум пара-тройка крупных национализаций. СВО при этом вполне может и завершиться.
Даже удачно получится: сразу национализированное можно будет вывести на IPO/SPO на фоне шизоралли.

#семибанкирщина
Тут вот ещё и банкам разрешили немного пошалить.

США частично разрешили операции с российскими банками, включая «Санкт-Петербург», «Зенит», «Газпромбанк», «Альфа-Банк», «Сбербанк», «Совкомбанк» и ВЭБ. Это указано в лицензии OFAC.

"Синей группе детского сада" кстати не разрешили. Но повод для роста все равно есть.

Как там было в детстве: три угловых подряд равно пенальти.

Так вот, я считаю, три позитивных повода подряд дают право на шизоралли. 🙃
Два уже есть, остался третий!

#семибанкирщина
Приближение весны знаменуется волной слухов о том, что ВТБ таки купит Альфа-банк. Или это будет Газпромбанк, как думали в 2018 году. Но кто-то купит точно. А даже если купит, то "переваривание" в единую структуру займет года 3-4. Но пампануть акции ВТБ на этом немножко можно.
Но именно что немножко и ненадолго, потому что если актив отдали ВТБ, то история показывает, что следом обязательно отдадут какой то "пассив". Таков путь "синей группы детского сада".
А у Газпромбанка как и у Альфы акций на бирже нет. Поэтому и волноваться нечего)

#семибанкирщина
ну и ВТБ верен себе: от дивидендов отказался - а я уже переживать стал, вдруг да выплатят)

#семибанкирщина
Любимый спикер нашего канала не подвел и в простой и доступной форме объяснил почему ставки по депозитам скорее всего расти не будут))
Вообще это должен был делать ЦБ, но тот пока пребывает в другом образе.
Или как вариант: "синяя группа детского сада" потихоньку тренируется управлять банковской системой и коммуникациям с инвесторами

#гнетущее_ДКП
#семибанкирщина
Дерзил начальству, критиковал ДКП - получи Базельскую надбавку. А то ишь!
Зачем и кому нужна эта базельская надбавка (в США её например нет и никогда не было, да и у нас тоже до 2012 года по моему), никто точно не знает. Как и зачем она нужна в нынешних условиях.
Видимо, в том числе и для того, чтобы банкиры меньше острили в СМИ и критиковали кого не положено.
В общем, у ВТБ будет или новый суборд, или новое SPO или и то и другое сразу.
=============
UPD: подобное развитие событий мы обсуждали весь 2024 год: в июне и в ноябре а частности.

#семибанкирщина
А вот ВТБ знает толк в сюрпризах. Правда в какую сторону они - это уж как бог даст. Но 23,5 рубля - это неплохо. Ещё года три можно не платить потом)

#семибанкирщина
АртёмСергеич раскрывает тайны дивидендного сюрприза ВТБ и нового "судостроительного кольца".
Ну а что - если ты на кольце зарабатываешь, то пуркуа бы не па, собственно.
Акции ВТБ попутно превращаются в дивидендные на какое-то время. Правда, размер дивиденда по прежнему непредсказуем)

#семибанкирщина
Я, честно сказать, примыкаю к мнению, выраженному в крайней правой части данной картинки.
Концепция поменялась, началась большая перекладка между кошельками.

#семибанкирщина
Подписчики отмечают интересный нюанс

тут несистемно, но наблюдается ещё одна интересная часть: все активы, которые сейчас причёсывает Краснов ("генка"), они все закредитованы по модели Шапокляк-Шуберта (наша французская булка), где рентабельность активов (Прибыль от продаж, или EBIT по отношению к активам) должна быть выше, чем рентабельность заёмного капитала. И что Домодедово, что другое барахло, которое сейчас "изымается", было просто под завязку забито дорогим заёмным капиталом. Ради интереса, посмотрите на годовую отчётность Металлоинвеста (в консолидации). Повышенный ключ стал сдирать с номиналов-бенефициаров кожу весьма жирными ломтями. А должны они, в основном, банкам с госучастием

В целом с Домодедово так и было. Плюс тут есть и соображение безопасности: чтобы не зарились рейдеры помельче, кредитную нагрузку надо довести до пределов позволенных природой, то есть я хотел сказать регулированием и деловым оборотом. От национализации, конечно, не спасает, но даже в случае оной проблему для атакующий стороны создаст. Ну и следом неизбежны списания/рестракты, но это уже проблема банков ... госбанков.

Так что не надо удивляться почему Костин предлагает ввести в госбанках золотую акцию, а все остальные продать. При таком количестве госзаданий и не просчитываемых "гостинцев" то от ЦБ, то от правительства это вполне логичный шаг.

#семибанкирщина
Пошли слухи про МКБ и его поглощение банком на букву Т.
А с ним и Пересвета, который на санации у МКБ. Посмотрим, как это реализуется на практике, но в любом случае с возмутительно высокой рентабельностью активов Т-банка будет покончено. Не мытьем так катанием.

#семибанкирщина
Я тоже придерживаюсь мнения, что с МКБ ничего не будет, спасут. Но вот насчет субордов вопрос интересный. Хотя у ВБРР тоже есть субординированные депозиты в МКБ

В конце 2017 года МКБ привлекал субординированные депозиты на 22 млрд руб. на 49 лет от входящих в группу «Роснефти» компаний

В общем субордах немного страшновато. А если сюда и лезть то в акции на просадке. Вопрос в том - надо ли оно?))

#семибанкирщина
Истинное мнение хрен оспоришь, но если ВТБ будет таже бодро пилить наверх, то похоже див гэп закроется уже осенью. По крайней мере, проведенное усреднение уже близко к безубытку.
В общем в ВТБ есть жизнь, несмотря на фазы луны.

#семибанкирщина
"Синяя группа детского сада" продолжает взрывать танцпол.
1️⃣ Допэмиссия будет 1,26 млрд. акций, что по текущим ценам составляет порядка 97-100 млрд. руб. Многие почему то решили, что исходя из прежних слов Костина и Пьянова о желании привлечь 80-90 млрд. руб. цена акций должна упасть. Но я лично причинно-следственной связи тут не усмотрел.
2️⃣ Дивы государству за 2024 год выплатят в августе и это с учетом уже выплаченного составит 50% от прибыли МСФО
3️⃣ Гос дивы по сути профинансируют за счёт суборда из ФНБ. Имея в виду, что эти дивы государство отдаст ОСК возникает вопрос - а нельзя было напрямую? Но видимо нельзя. Поэтому дивидендная история станет постоянной. Ну оно с другой стороны и хорошо.
4️⃣ И рубрика разное - скелеты из шкафа "Открывашки" мешают консолидировать БМ банк. Но то такое - ВТБ все время кого-то консолидирует. Банком больше, банком меньше.

В целом все идет по плану, чего все побежали сливать, я не очень понял. Но если и впрямь ВТБ торгуют по фазам луны, то полнолуние у нас 9 августа, видимо, до него и будем падать

#семибанкирщина
Ни дня без новостей про ВТБ.
На сей раз СМИ пишут, что корячится списание субордов в Евроклире, причем у тех, кто в замещении евробондов не участвовал.

На практике подобные действия связаны с процедурами замещения иностранных облигаций российскими аналогами, что происходило на фоне санкций в 2022–2024 годах. В начале 2024-го ВТБ провел замену валютного выпуска на рублевые бумаги для инвесторов, попавших в периметр российской инфраструктуры. В подобных случаях замещенные бумаги действительно исключаются из международных депозитариев, чтобы избежать задвоения.

Однако, как отмечают консультанты, в данном случае письма об аннулировании получили клиенты, которые в процедуре замещения участия не принимали. Им не поступали запросы о подтверждении замены бумаг, а Euroclear уведомил об исключении позиции без предварительной проверки.

Как это ... священность права собственности.
Ирония в том, что если люди ничего никуда не перевели и не заместили, то скорее всего они полагали, что в зарубежной инфраструктуре им будет находится безопаснее. Но по факту похоже что нет.