#краудлендинг
#всадник_без_головы
Последний раз в этом году делаем обзор по краду. По Потоку доходность за весь период (на рис. - за последний год) подошла к 17% и неровен час может сравняться с ключевой ставкой, если ЦБ поднимет её, к примеру, на два процентных пункта.
По Мани Френдс у коллеги дела хуже, но по ДжетЛенду пока ситуация сильно лучше за счет бонусов.
Ставки по новым займам составляют 20-24% (эффективная до 28-30%), то есть спред к ВДО тоже минимальный.
Всё сбилось в кучу, и все ждут новостей от ЦБ. Собственно, осталось несколько часов и мы всё узнаем.
#всадник_без_головы
Последний раз в этом году делаем обзор по краду. По Потоку доходность за весь период (на рис. - за последний год) подошла к 17% и неровен час может сравняться с ключевой ставкой, если ЦБ поднимет её, к примеру, на два процентных пункта.
По Мани Френдс у коллеги дела хуже, но по ДжетЛенду пока ситуация сильно лучше за счет бонусов.
Ставки по новым займам составляют 20-24% (эффективная до 28-30%), то есть спред к ВДО тоже минимальный.
Всё сбилось в кучу, и все ждут новостей от ЦБ. Собственно, осталось несколько часов и мы всё узнаем.
#стройка #прямые_инвестиции #краудлендинг
Если вы думали, что хтоническое ДКП и беспокойство за судьбы северо-американского железнодорожного транспорта способны отвратить меня от прямых инвестиций, то вы таки сильно ошибаетесь.
Докладываю: вложился в гостиничный проект "Спа отель Ахтари" на платформе Karkaul, Если по простому это "большой крауд": платформа, специализирующийся на более крупных и сложных по сравнению с традиционными краудлендинговыми платформами проектах и заточенная именно на инвестиции в недвижимость .
Имея в виду, что я сопровождаю как консультант подготовку гостиничных проектов уже лет 12, и кроме того, 2 года был держателем облигаций "Станции", мимо пройти,сами понимаете, не смог.
Хоть полтинником, а поучаствовал. Скрин в подтверждение прилагается
Основных причин три:
1. Локация
2. Концепция (она как по мне хотя и не идеальна, но рабочая)
3. Короткий срок.
Риски разумеется присутствуют и достаточно серьезные. Но для прямых инвестиций это нормально, тут никто не знает слов любви, как правило.
С точки зрения подготовки и презентации проекта я бы, конечно все сделал не так, но меня никто особо не спрашивал)
Материалы по проекту:
💼 Презентация
➡️ Стрим с инициатором
📈 Финансовая модель
⚠️ Форма участия - займ
💵 Ожидаемая доходность 24% годовых,
⏱ Минимальный срок инвестирования 6 мес.
На фоне текущего уровня ставок это не особо впечатляет, но мы ещё посмотрим как всё обернется. Ставки могут и упасть, инфляция вырасти - мало ли что может случиться и плохого, и хорошего.
Предпринимательский риск принимаем!
Заведём под это дело отдельный портфель и будем следить за результатами. Вообще говоря, Karkaul обещал много эмитентов, будем надеяться что так и выйдет, а не как в Zorko
Если вы думали, что хтоническое ДКП и беспокойство за судьбы северо-американского железнодорожного транспорта способны отвратить меня от прямых инвестиций, то вы таки сильно ошибаетесь.
Докладываю: вложился в гостиничный проект "Спа отель Ахтари" на платформе Karkaul, Если по простому это "большой крауд": платформа, специализирующийся на более крупных и сложных по сравнению с традиционными краудлендинговыми платформами проектах и заточенная именно на инвестиции в недвижимость .
Имея в виду, что я сопровождаю как консультант подготовку гостиничных проектов уже лет 12, и кроме того, 2 года был держателем облигаций "Станции", мимо пройти,сами понимаете, не смог.
Хоть полтинником, а поучаствовал. Скрин в подтверждение прилагается
Основных причин три:
1. Локация
2. Концепция (она как по мне хотя и не идеальна, но рабочая)
3. Короткий срок.
Риски разумеется присутствуют и достаточно серьезные. Но для прямых инвестиций это нормально, тут никто не знает слов любви, как правило.
С точки зрения подготовки и презентации проекта я бы, конечно все сделал не так, но меня никто особо не спрашивал)
Материалы по проекту:
💼 Презентация
➡️ Стрим с инициатором
📈 Финансовая модель
⚠️ Форма участия - займ
💵 Ожидаемая доходность 24% годовых,
⏱ Минимальный срок инвестирования 6 мес.
На фоне текущего уровня ставок это не особо впечатляет, но мы ещё посмотрим как всё обернется. Ставки могут и упасть, инфляция вырасти - мало ли что может случиться и плохого, и хорошего.
Предпринимательский риск принимаем!
Заведём под это дело отдельный портфель и будем следить за результатами. Вообще говоря, Karkaul обещал много эмитентов, будем надеяться что так и выйдет, а не как в Zorko
#краудлендинг
С такой ситуацией сталкиваюсь впервые, но даже интересно.
С утра пришло сообщение что заявка на инвестирование была аннулирована, но по причине того, что инициатор улучшил предложение с 24% до 30% (проект сам вот)
Я конечно переподался, потому что а как иначе))
Да и почти двойной ключ получился (чуть чуть не дотянуло), а с учетом утренних высказываний Грефа может скоро само собой и доятнет.
С такой ситуацией сталкиваюсь впервые, но даже интересно.
С утра пришло сообщение что заявка на инвестирование была аннулирована, но по причине того, что инициатор улучшил предложение с 24% до 30% (проект сам вот)
Я конечно переподался, потому что а как иначе))
Да и почти двойной ключ получился (чуть чуть не дотянуло), а с учетом утренних высказываний Грефа может скоро само собой и доятнет.
Telegram
Karkaul.ru - инвестиционная платформа
Добрый день!
Заёмщик ИП Лещенко по проекту Ахтари! в связи с низкой динамикой привлечения средств принял решение об увеличении ставки до тридцати процентов годовых. О допустимости такой ставки заёмщик говорил на стриме с инвесторами.
С юридической точки…
Заёмщик ИП Лещенко по проекту Ахтари! в связи с низкой динамикой привлечения средств принял решение об увеличении ставки до тридцати процентов годовых. О допустимости такой ставки заёмщик говорил на стриме с инвесторами.
С юридической точки…
#IPO
#краудлендинг
Салют закольцевался ... то есть я хотел сказать, случилось соединение крауда с IPO
Честно говоря, я не очень понимаю зачем платформе на IPO, но с другой стороны, если биржа размещается, почему бы и нет. Идти или не идти пока не понимаю: в чате P2P высказали много критики, надо вопрос повнимательнее поизучать
#краудлендинг
Салют закольцевался ... то есть я хотел сказать, случилось соединение крауда с IPO
Честно говоря, я не очень понимаю зачем платформе на IPO, но с другой стороны, если биржа размещается, почему бы и нет. Идти или не идти пока не понимаю: в чате P2P высказали много критики, надо вопрос повнимательнее поизучать
Forbes.ru
Краудлендинговая платформа JetLend планирует IPO на Мосбирже в 2024 году
Краудлендинговая платформа JetLend планирует провести IPO на Московской бирже в конце 2024 года. Ожидается, что перед этим компания разместит акции для ограниченного круга инвесторов, чтобы определить их «справедливую цену». Это будет первая краудлен
#краудлендинг #портфель
Ну и тогда уж надо и про крауд, чтобы отсечка была на одну дату.
💼 в Потоке сумма на табло 15 769 руб. доходность за весь срок (2 года и 3 месяца) 17,05% годовых, за последний год - 29,66%
🧳 Каркаул собрал таки первый займ (с чем их поздравляем) после подъёма ставки до 30%, так что там теперь 50 000 руб. ждут своего часа и процентов. Ну и конечно ждем как из экспертизы выйдут новые проекты.
Итого 65 769 руб.
В следующем году надеюсь увеличить вложения, будем осваивать новые инструменты.
Ну и тогда уж надо и про крауд, чтобы отсечка была на одну дату.
💼 в Потоке сумма на табло 15 769 руб. доходность за весь срок (2 года и 3 месяца) 17,05% годовых, за последний год - 29,66%
🧳 Каркаул собрал таки первый займ (с чем их поздравляем) после подъёма ставки до 30%, так что там теперь 50 000 руб. ждут своего часа и процентов. Ну и конечно ждем как из экспертизы выйдут новые проекты.
Итого 65 769 руб.
В следующем году надеюсь увеличить вложения, будем осваивать новые инструменты.
#краудлендинг
На сей раз мы фиксировались по состоянию на пятницу 13-е, и потому у коллег оптимизма еще меньше чем в последнее время.
Со своей стороны хочу заметить, что тонкая грань между повышенным и пониженным риском стирается - даже у меня в мини портфеле по Потоку после долгого перерыва вылезло 2 дефолта заемщиков с меткой "пониженный риск".
В целом это говорит о том, что риски реализуются в целом по экономике и возможно что высокорискованными сегментами рынка это не ограничится. Крауд, конечно, в данном случае не может служить 100%-но надежным опережающим сигналом, но как правило тенденции отражает корректно.
Так что всем нам надо быть бдительными, дорогие друзья. То, что мы более или менее "отвязались" от внешних рисков не означает исчезновения внутренних.
На сей раз мы фиксировались по состоянию на пятницу 13-е, и потому у коллег оптимизма еще меньше чем в последнее время.
Со своей стороны хочу заметить, что тонкая грань между повышенным и пониженным риском стирается - даже у меня в мини портфеле по Потоку после долгого перерыва вылезло 2 дефолта заемщиков с меткой "пониженный риск".
В целом это говорит о том, что риски реализуются в целом по экономике и возможно что высокорискованными сегментами рынка это не ограничится. Крауд, конечно, в данном случае не может служить 100%-но надежным опережающим сигналом, но как правило тенденции отражает корректно.
Так что всем нам надо быть бдительными, дорогие друзья. То, что мы более или менее "отвязались" от внешних рисков не означает исчезновения внутренних.
#краудлендинг
#всадник_без_головы
Вообще говоря, крауд второй месяц демонстрирует негатив: число дефолтов возросло абсолютно на всех платформах, доходность портфелей как следствие упала (по портфелю коллеги на Money Friends особенно драматично), ставки тоже снижаются.
В общем если Эксперт РА по весне опять будет прогнозировать 20-25 дефолтов в ВДО я эту позицию пойму. Правда, я думаю, что дефолтов все равно будет не больше десяти, как и прогнозировали коллеги. Но в целом опережающий сигнал звучит достаточно громко и внятно.
#всадник_без_головы
Вообще говоря, крауд второй месяц демонстрирует негатив: число дефолтов возросло абсолютно на всех платформах, доходность портфелей как следствие упала (по портфелю коллеги на Money Friends особенно драматично), ставки тоже снижаются.
В общем если Эксперт РА по весне опять будет прогнозировать 20-25 дефолтов в ВДО я эту позицию пойму. Правда, я думаю, что дефолтов все равно будет не больше десяти, как и прогнозировали коллеги. Но в целом опережающий сигнал звучит достаточно громко и внятно.
#краудлендинг
15-е число и наш традиционный отчет по "мелкому" крауду ("большой" крауд вынесли в отдельный пост)
В целом ярких улучшений нет, но и дефолты несколько поутихли.
Если верить вприметы то, что крауд более чутко реагирует на события на рынке, то это, безусловно, хороший знак. Ниже доходностей по ВДО портфель (по крайней мере в Потоке) не опустился, и на том спасибо, хотя с начала инвестирования (2,5 года) доходность показывает 16,8%, но тогда и ВДО были как раз на этом уровне
15-е число и наш традиционный отчет по "мелкому" крауду ("большой" крауд вынесли в отдельный пост)
В целом ярких улучшений нет, но и дефолты несколько поутихли.
Если верить в
#краудлендинг
#всадник_без_головы
Итак, 15 апреля. Вести с фронтов "малого" крауда.
1. Дефолты на Money Friends поутихли, на Потоке особо и не начиналось, но тоже в целом стало поспокойнее.
2. Доходность с начала инвестирования на Потоке (2,5 года) 17,1% годовых, на MF - ниже 10% но это после налогов, так в районе 12-13%. Джет Ленд, по слухам, дает в районе 14%, с бонусами 17%.
Текущая за последние 12 месяцев по Потоку на скрине - 27%.
3. В целом крауд среагировал на рост ставки, пусть и с опозданием . Глобал Факторинг тарится под 18%, ИП и ООО помельче - под 23-25-27% (это номинальные ставки, эффективные повыше). 30-х ставок почти нет.
В общем все как в ВДО - спреды растут неохотно, из под палки. Все ждут (в смысле "надеются на") понижения ключевой ставки.
Подождем и мы.
#всадник_без_головы
Итак, 15 апреля. Вести с фронтов "малого" крауда.
1. Дефолты на Money Friends поутихли, на Потоке особо и не начиналось, но тоже в целом стало поспокойнее.
2. Доходность с начала инвестирования на Потоке (2,5 года) 17,1% годовых, на MF - ниже 10% но это после налогов, так в районе 12-13%. Джет Ленд, по слухам, дает в районе 14%, с бонусами 17%.
Текущая за последние 12 месяцев по Потоку на скрине - 27%.
3. В целом крауд среагировал на рост ставки, пусть и с опозданием . Глобал Факторинг тарится под 18%, ИП и ООО помельче - под 23-25-27% (это номинальные ставки, эффективные повыше). 30-х ставок почти нет.
В общем все как в ВДО - спреды растут неохотно, из под палки. Все ждут (в смысле "надеются на") понижения ключевой ставки.
Подождем и мы.
#краудлендинг
#цфа
#большой_крауд
Настало время привести в порядок внебиржевые портфели.
Причин несколько:
1. Коллега закрывает портфель в Money Friends. Доходность с учётом дефолтов и цессий там за весь период получилась в районе 13%. Эксперимент продолжать смысла большого нет.
2. Половина портфеля ЦФА откочевала в облигационный потому что эмитенты пересекаются.
3. Наконец "большой крауд" стал не только большим по названию, но и по размеру в 10 раз превысив "обычный" крауд. Ну и вообще разделение на большой и малый вызывало вопросы у аудитории, для ясности проще все объединить. Будет просто #внебиржевой_портфель и всё.
Посему:
⚠️ Это последний обзор в прежнем формате
❗️с 15 июня внебиржевой портфель будет выходить единый и включать:
1️⃣ остающийся крауд на Потоке - все те же наши 16 тыс. с копейками.
2️⃣ портфель на Bizmall - там сейчас 8 займов и 2 КО на 103 тыс. с небольшим
3️⃣ портфель на Каркаул - там сейчас один займ на 60 тыс., но планируется еще парочку в ближайшее время (22 числа будет конференция с Борисом Добрым, все обсудим подробно)
4️⃣ наконец ЦФА не являющиеся облигациями. Пока таковых у меня только Золотомат (Goldex) на Токеоне в объеме 26 тыс.
Итого получается 208 тыс. За следующие 2-3 недели надеюсь добьем хотя бы до 250 тыс. и это будет достаточно для репрезентативной выборки - будут охвачены все основные сегменты.
Одним словом, не расходимся, продолжаем экспериментировать.
А коллеге, который 2 года мужественно вел портфель на Money Friends и помогал готовить обзоры по крауду огромная благодарность!
#цфа
#большой_крауд
Настало время привести в порядок внебиржевые портфели.
Причин несколько:
1. Коллега закрывает портфель в Money Friends. Доходность с учётом дефолтов и цессий там за весь период получилась в районе 13%. Эксперимент продолжать смысла большого нет.
2. Половина портфеля ЦФА откочевала в облигационный потому что эмитенты пересекаются.
3. Наконец "большой крауд" стал не только большим по названию, но и по размеру в 10 раз превысив "обычный" крауд. Ну и вообще разделение на большой и малый вызывало вопросы у аудитории, для ясности проще все объединить. Будет просто #внебиржевой_портфель и всё.
Посему:
⚠️ Это последний обзор в прежнем формате
❗️с 15 июня внебиржевой портфель будет выходить единый и включать:
1️⃣ остающийся крауд на Потоке - все те же наши 16 тыс. с копейками.
2️⃣ портфель на Bizmall - там сейчас 8 займов и 2 КО на 103 тыс. с небольшим
3️⃣ портфель на Каркаул - там сейчас один займ на 60 тыс., но планируется еще парочку в ближайшее время (22 числа будет конференция с Борисом Добрым, все обсудим подробно)
4️⃣ наконец ЦФА не являющиеся облигациями. Пока таковых у меня только Золотомат (Goldex) на Токеоне в объеме 26 тыс.
Итого получается 208 тыс. За следующие 2-3 недели надеюсь добьем хотя бы до 250 тыс. и это будет достаточно для репрезентативной выборки - будут охвачены все основные сегменты.
Одним словом, не расходимся, продолжаем экспериментировать.
А коллеге, который 2 года мужественно вел портфель на Money Friends и помогал готовить обзоры по крауду огромная благодарность!
#краудлендинг
Решил синхронизировать сроки пит-стопов по портфелям, чтобы всё выходило в один день и удобно было сравнивать.
Поэтому обзор по крауду будет теперь выходить одновременно с #инвестгрейд.
Итак, по состоянию на 31 мая:
1️⃣ Поток - 16,5 тыс. руб. (57 займов)
2️⃣ Bizmall - 116,9 тыс. руб. (9 займов + два выпуска КО)
3️⃣ Каркаул - 96,3 тыс. руб. (2 займа)
4️⃣ ЦФА Золотомат на Токеоне - 26,7 тыс. руб. (2 выпуска ЦФА)
ИТОГО: 256,4 тыс. руб.
За месяц капнуло процентов ~ 6,4 тыс. (+2,44% или ~ 29,3% годовых) поэтому волевым решением будем считать что первоначальные инвестиции были 250 тыс. (на самом деле нет, но начнем жизнь с чистой страницы, то есть с 1 мая 2024 года)
Дальше ничего не добавляем не выводим, чтобы было в единой логике. Ну если только конечно Борис Добрый опять не притащит какой-то супер-проект. Но даже если притащит, то учитывать его придется отдельно.
Все таки, у нас эксперимент, надо блюсти чистоту.
Решил синхронизировать сроки пит-стопов по портфелям, чтобы всё выходило в один день и удобно было сравнивать.
Поэтому обзор по крауду будет теперь выходить одновременно с #инвестгрейд.
Итак, по состоянию на 31 мая:
1️⃣ Поток - 16,5 тыс. руб. (57 займов)
2️⃣ Bizmall - 116,9 тыс. руб. (9 займов + два выпуска КО)
3️⃣ Каркаул - 96,3 тыс. руб. (2 займа)
4️⃣ ЦФА Золотомат на Токеоне - 26,7 тыс. руб. (2 выпуска ЦФА)
ИТОГО: 256,4 тыс. руб.
За месяц капнуло процентов ~ 6,4 тыс. (+2,44% или ~ 29,3% годовых) поэтому волевым решением будем считать что первоначальные инвестиции были 250 тыс. (на самом деле нет, но начнем жизнь с чистой страницы, то есть с 1 мая 2024 года)
Дальше ничего не добавляем не выводим, чтобы было в единой логике. Ну если только конечно Борис Добрый опять не притащит какой-то супер-проект. Но даже если притащит, то учитывать его придется отдельно.
Все таки, у нас эксперимент, надо блюсти чистоту.
#краудлендинг
Не в пример веселее инвестгрейда дела обстоят в крауде.
По состоянию на 30 июня (в скобках указан процент изменения к 30 мая) имеем следующее:
1️⃣ Поток - 16,9 тыс. руб. (+0,97%)
2️⃣ Bizmall - 119,5 тыс. руб. (+2.2%)
3️⃣ Каркаул - 97,4 тыс. руб. (+1,1%)
4️⃣ ЦФА Золотомат на Токеоне - 27,5 тыс. руб. (+2,9%)
ИТОГО: 261,3 тыс. руб. (+1,9% к предыдущему месяцу).
В общем, фактическая доходность получается что-то в районе 22-23% годовых, почти как наиболее сильно упавшие ВДО к погашению. По хорошему, конечно, надо избавляться от Потока, но мы его оставим в качестве напоминания о том, как могут различаться ожидания и реальность))
Крауд портфель, кстати, мы вероятнее всего в июле перетряхнем: сегодня доблестно загасился первый займ на Каркауле и надо подумать о том, куда теперь идти.
Не в пример веселее инвестгрейда дела обстоят в крауде.
По состоянию на 30 июня (в скобках указан процент изменения к 30 мая) имеем следующее:
1️⃣ Поток - 16,9 тыс. руб. (+0,97%)
2️⃣ Bizmall - 119,5 тыс. руб. (+2.2%)
3️⃣ Каркаул - 97,4 тыс. руб. (+1,1%)
4️⃣ ЦФА Золотомат на Токеоне - 27,5 тыс. руб. (+2,9%)
ИТОГО: 261,3 тыс. руб. (+1,9% к предыдущему месяцу).
В общем, фактическая доходность получается что-то в районе 22-23% годовых, почти как наиболее сильно упавшие ВДО к погашению. По хорошему, конечно, надо избавляться от Потока, но мы его оставим в качестве напоминания о том, как могут различаться ожидания и реальность))
Крауд портфель, кстати, мы вероятнее всего в июле перетряхнем: сегодня доблестно загасился первый займ на Каркауле и надо подумать о том, куда теперь идти.
#краудлендинг
По крауду случилось много событий.
1️⃣ Во-первых, Каркаул возвращает деньги инвесторам и идет на перерегистрацию. Там сложносочиненный сюжет достойный плутовского романа, раскрывать детали я не вправе, надеюсь, что Борис Добрый сам расскажет когда-нибудь.
2️⃣ Во-вторых, на Бизмолл случился первый невозврат, но понять адекватный фин результат я теперь не могу: там как-то не очевидно, надо все руками пересчитывать.
3️⃣ В-третьих, в связи с событиями с Каркаулом и подвернувшемся pre-IPO "Cамолет Плюс" на ZORKO я туда ухнул часть денег. Это очевидное нарушение чистоты эксперимента.
4️⃣ В четвертых я проинвестировал прибыль полученную от Золотомата на Токеоне в другой класс активов, что тоже ситуацию запутало.
В связи с этим приношу свои глубочайшие извинения, но внебиржевой портфель придется переформатировать - мы обязательно продолжим, но позже и чуть в другом составе.
❗️ Одну могу сказать точно - на Потоке на месяц ничего не произошло прирост счет составил 0,01% - вклад до востребования фактически. В связи с этим я его особо и наблюдать больше не хочу, так как нахожу это оскорбительным))
Одним словом, я возьму паузу на месяц и постараюсь в сентябре вернуться с более внятным и структурированным внебиржевым портфелем. Начнем жизнь с чистой страницы!
По крауду случилось много событий.
1️⃣ Во-первых, Каркаул возвращает деньги инвесторам и идет на перерегистрацию. Там сложносочиненный сюжет достойный плутовского романа, раскрывать детали я не вправе, надеюсь, что Борис Добрый сам расскажет когда-нибудь.
2️⃣ Во-вторых, на Бизмолл случился первый невозврат, но понять адекватный фин результат я теперь не могу: там как-то не очевидно, надо все руками пересчитывать.
3️⃣ В-третьих, в связи с событиями с Каркаулом и подвернувшемся pre-IPO "Cамолет Плюс" на ZORKO я туда ухнул часть денег. Это очевидное нарушение чистоты эксперимента.
4️⃣ В четвертых я проинвестировал прибыль полученную от Золотомата на Токеоне в другой класс активов, что тоже ситуацию запутало.
В связи с этим приношу свои глубочайшие извинения, но внебиржевой портфель придется переформатировать - мы обязательно продолжим, но позже и чуть в другом составе.
❗️ Одну могу сказать точно - на Потоке на месяц ничего не произошло прирост счет составил 0,01% - вклад до востребования фактически. В связи с этим я его особо и наблюдать больше не хочу, так как нахожу это оскорбительным))
Одним словом, я возьму паузу на месяц и постараюсь в сентябре вернуться с более внятным и структурированным внебиржевым портфелем. Начнем жизнь с чистой страницы!