CBDC

Одна вещь, которой в настоящее время не уделяется много внимания, — это тот факт, что США отстают в гонке за введение цифровой валюты Центрального банка (CBDC). Доллар США может потерять свое доминирующее положение в качестве мировой валюты, если ФРС не предпримет никаких действий.

ФРС инициировала программы подготовки к воплощению CBDC в жизнь но все еще отстает от Китая.

Золото

Интересным замечанием является то, что страна с развивающейся экономикой, Гана, заключает соглашения о свопах в золоте для покупки нефти.

Многие страны создают соглашения о свопах, чтобы полностью отказаться от доллара США.

Китай увеличивает свои запасы золота, и это может быть частью плана подавления доллара.
Считается, что Китай накапливает золото, чтобы снизить зависимость от него.

Еще неизвестно, будет ли золото использоваться в качестве основы для международных валют. Теперь, когда вступил в силу Базель III, когда золото оценивается в 100% от его стоимости в качестве резерва центрального банка, покупки физического золота увеличились.

Китай и Россия

В России разработана альтернатива банковской платежной системе SWIFT, а также она вместе с Китаем планируют обойти SWIFT.

Россия также увеличила использование юаня и отказалась от доллара США.

Евразия вместе с БРИКС отходит от доллара и создает новую систему

Саудовская Аравия

Хорошая статья о том, что доллар теряет свое доминирование в качестве торговой валюты, принадлежит Аластеру Маклеоду из Goldmoney, в которой Саудовская Аравия упоминается как ключевой игрок

Саудовская Аравия создает прочные экономические связи с Китаем и их
отношения кажутся очень теплыми.

И если саудовцы решат продавать нефть за юани, это ознаменует начало конца доллара как доминирующей мировой валюты.

Подытожим...

Доллар США не собирается немедленно терять свой статус. Вполне вероятно, что будет область, в которой доминирует доллар США, а именно Запад и американские союзники, такие как Австралия и Новая Зеландия, наряду с ЕС, Канадой и Мексикой. С другой стороны, Азия с Китаем, Индией, Индонезией и Россией в качестве основных игроков выберет альтернативные варианты. За Африкой и Южной Америкой будут ухаживать обе области. Результаты, вероятно, будут неоднозначными, и в настоящее время очень трудно предсказать, что ждет эти континенты в будущем.

Для американских инвесторов инфляция является самой насущной проблемой. Диверсификация сопряжена с различными рисками. В настоящее время ясно, что укрепление доллара дает американским инвесторам преимущество, если они хотят инвестировать за пределами США. Вероятное ослабление доллара США в будущем сделает приобретение иностранных активов более дорогостоящим. Импорт будет стоить дороже, что усложнит жизнь наемным работникам. В то же время иностранные компании могли бы начать приобретать американские активы и открывать заводы в США. Для того, чтобы это произошло, доллар должен будет сильно обесцениться, американским туристам будет намного дороже путешествовать за границу, в то время как иностранцы, скорее всего, будут стекаться в США из-за слабого доллара. Короче говоря, обесценившийся доллар США принесет с собой целый ряд изменений и новых ситуаций.

Понятно, что ситуация с долларом США зависит от большого количества различных факторов, как внутренних, так и глобальных. Важную роль будут играть геополитические события. Тот факт, что все большее число рыночных наблюдателей обращает внимание на доллар США, является признаком того, что перемены неизбежны. Пресловутая канарейка в угольной шахте посылает сигнал о том, что что-то не так. Самая пессимистичная позиция, прогнозирующая полный крах с гиперинфляцией - от экономиста Эгона фон Грейерца:👇

Учитывая, что долг США и всего мира стремительно растет до того, как лопнут как активы, так и долг, давайте посмотрим на катастрофические последствия этого для США и всего мира.

Взрыв долгов, приводящий к обесцениванию валюты, происходил в истории с тех пор, как существовала та или иная форма денег, говорим ли мы о Риме 3-го века, Франции 18-го века или Веймарской республике 20-го века и многих-многих других.

Итак, мы снова здесь, еще одна денежная эра и еще один гарантированный крах, как сказал фон Мизес:

“Нет никакого способа избежать окончательного краха
бума, вызванного кредитной экспансией”

Это катастрофическое заимствованное процветание при нулевой способности погасить растущий долг приведет к одному из трех нижеприведенных последствий:

1. ДОЛЛАР США ОБНУЛЯЕТСЯ

2. ДЕФОЛТ США

3. ОБА ВЫШЕПЕРЕЧИСЛЕННЫХ

Наиболее вероятным исходом, на мой взгляд, является номер 3. Курс доллара упадет до нуля, и США объявят дефолт. То же самое произойдет с большинством стран.

Я даю описание последствий для мира в конце статьи.

Многие люди говорят, что США никогда не допустят дефолта. Это, конечно, абсолютная чушь.

Если страна печатает ничего не стоящий долг, который никто не купит, в валюте, которую никто не хочет держать, страна определенно объявит дефолт, независимо от того, что они сами об этом думают.

В ближайшие несколько лет не только у НАС, но и у всего суверенного долга будет только один покупатель - страна, которая выпускает долг. И каждый раз, когда суверенное государство покупает свой собственный долг, оно вынуждено выпускать все больше никчемных долгов, к которым никто не притронется.

Печатать больше денег, чтобы заплатить за предыдущие долги, никогда не работало и никогда не будет работать.

И вот так деньги умирают, точно так же, как это происходило на протяжении всей истории.

Нынешняя денежно-кредитная эра началась с основания ФРС в 1913 году и ускорения обесценивания долга и валюты с 1971 года, когда Никсон закрыл золотое окно. Прошло чуть более 100 лет с начала этой эры, и сейчас она приближается к концу, как и все предыдущие.

Мировые валюты уже упали на 97-99% с 1971 года, и теперь мы можем ожидать окончательного снижения на 1-3%, когда все деньги станут практически бесполезными. В этом, конечно, нет ничего нового судя по истории, поскольку каждая отдельная валюта всегда обнулялась. Мы, конечно, должны помнить, что окончательное движение на 1-3% означает 100%-ное падение с сегодняшнего дня. Окончательный крах всегда происходит быстрее всего, поэтому он легко может произойти в ближайшие 2-5 лет.

​​ДОЛГ, ДОЛГ И ЕЩЕ РАЗ ДОЛГ

Давайте посмотрим, как все это развивалось.

Хотя долг США увеличивался практически каждый год с 1930 года, ускорение началось в конце 1960-х и 1970-х годах. Поскольку золото поддерживало доллар и, следовательно, большинство валют ДО 1971 года, возможность занимать больше денег была ограничена без истощения золотых резервов.

Поскольку золотой стандарт не позволял Никсону печатать деньги и покупать голоса, чтобы остаться у власти, он удобно избавился от этих оков “временно”, как он заявил 15 августа 1971 года. Политики не меняются. Пауэлл и Лагард недавно назвали рост инфляции “временным”, но, несмотря на их ложные прогнозы, инфляция продолжала расти.

С 1971 года общий долг США вырос в 53 раза при росте ВВП всего в 22 раза как показано на графике ниже

Как показывает увеличивающийся разрыв между долгом и ВВП на приведенном графике, теперь для увеличения ВВП требуется все больше долга. Таким образом, без печатания бесполезных денег РЕАЛЬНЫЙ ВВП продемонстрировал бы снижение.

​​Так вот что делают политики, покупая голоса и создавая фальшивый рост с помощью напечатанных денег. Это создает у избирателя иллюзию увеличения доходов и богатства. К сожалению, они не понимают, что иллюзорное повышение уровня жизни полностью основано на долгах и обесценившихся деньгах.

Давайте также посмотрим на федеральный долг США:

​​С тех пор как Рейган стал президентом в 1981 году, федеральный долг США в среднем удваивался каждые 8 лет. Таким образом, когда Трамп унаследовал долг в размере 20 триллионов долларов от Обамы в 2017 году, я прогнозировал, что к 2025 году долг удвоится до 40 триллионов долларов. Это все еще выглядит как обоснованный прогноз, но с учетом ожидаемых экономических проблем нельзя исключать и долг в размере 50 трлн долларов к 2025-26 годам.

Таким образом, президенты знают, что они могут купить любовь народа, управляя хроническим дефицитом и печатая деньги, чтобы компенсировать разницу.

Но если мы снова посмотрим на график выше, он показывает, что долг вырос в 35 раз с 1981 года, но налоговые поступления увеличились только в 8 раз с 0,6 т до 4,9 т долларов.

Как может любой здравомыслящий человек поверить, что при росте долга в 4,5 раза быстрее, чем налоговые поступления, долг когда-либо может быть погашен?

Хуже того, поскольку процентные платежи США по долгу вырастут примерно с 0% до, вероятно, 5% к 2025 году, проценты по долгу вырастут до 2 трлн долларов, или примерно 30% годового бюджета.

​​Таким образом, при более высоких процентных ставках, более высоком дефиците и растущей инфляции в ближайшие несколько лет ожидается период высокой или гиперинфляции.

​​ПОВОРОТ ФРС?

Таким образом, практически каждый наблюдатель может посчитать, что ФРС (и ЕЦБ) не просто прекратит повышать процентные ставки, а развернется и снова снизит их.

На мой взгляд, этого не произойдет, за исключением, возможно, очень краткосрочного периода. 40-летний тренд снижения процентных ставок закончился в 2020 году, и мир вряд ли увидит низкие или отрицательные ставки в течение многих лет или десятилетий. Высокая инфляция и высокие ставки будут сохраняться годами. Но, как мы видим на 40-летнем графике 10-летних казначейских облигаций США ниже, в грядущем восходящем тренде будет много коррекций.

​​ДЕНЕЖНАЯ МАССА В США ВЫРОСЛА НА 74% В ГОДОВОМ ИСЧИСЛЕНИИ

В период с августа 1971 по август 2019 года денежная масса в США росла на 6,1% в год.

В августе 2019 года последствия Великого финансового кризиса 2006-09 годов снова ударили по финансовой системе, что привело к серьезным мерам поддержки со стороны ФРС и других центральных банков.

Таким образом, новые проблемы возникли перед Covid и перед Украиной. Но эти два новых кризиса, очевидно, усугубили системные проблемы, которые были заморожены в течение 10 лет. Это привело к массовому печатанию денег, и M1 в США больше не увеличивался на 6% в год, а достигал гиперинфляционных 74% в год, как показано на графике ниже.

​​УВЕЛИЧЕНИЕ ГЛОБАЛЬНОЙ ЛИКВИДНОСТИ/ДОЛГА НА 25 ТРЛН ДОЛЛАРОВ США ПРИ НУЛЕВОЙ СТОИМОСТИ

Центральные банки всегда ошибаются и всегда отстают. Они удерживали краткосрочные ставки на нулевом или отрицательном уровне более десяти лет. С 2009 по 2019 год балансы крупнейших центральных банков увеличились на 13 трлн долларов. Но затем с августа 2019 по 2022 год произошел взрыв долга центральных банков, в результате чего их балансы увеличились на 23 трлн долларов с 13 трлн до 36 трлн долларов. Все те же причины, которые я рассматривал в предыдущем абзаце в отношении денежной массы США, очевидно, справедливы и для роста глобального долга.

​​Нет ничего лучше бесплатных денег! Банки создали эти деньги с нулевыми затратами. Они не выполняли никакой работы и не производили никаких товаров или услуг. Все, что им нужно было сделать, это нажать кнопку. А при нулевых или отрицательных процентных ставках многие центральные банки фактически получали проценты от кредиторов.

Какая прекрасная схема Понци. CBS печатают/занимают деньги, а затем им платят за удовольствие занимать эти деньги. Любой частный мошенник, запустивший такую схему, как Понци или Мэдофф, провел бы остаток своей жизни в тюрьме, но банкиров хвалят за “спасение” системы.

Чего практически никто не понимает, так это того, что эти свободные деньги затем поступают в финансовую систему как имеющие реальную внутреннюю ценность. Как и во всех схемах Понци, нынешняя финансовая система тоже рухнет, поскольку держатели фальшивых бумажных денег поймут, что деньги ничего не стоят и что "император совершенно голый".

Это будет заключительная фаза нынешней денежной системы с неограниченным печатанием денег, поскольку долговая пирамида в 2,3 квадриллиона долларов рухнет.

Вот как выглядит глобальная финансовая система:

Валовые деривативы, оцениваемые в 2 квадриллиона долларов, сегодня являются квазидолгом, но однажды станут реальным долгом, поскольку центральные банки пытаются спасти финансовую систему. Когда контрагенты терпят неудачу, валовая прибыль останется валовой. Таким образом, в общей сложности мир столкнется с долгом в 2,3 квадриллиона долларов, опирающимся на 2 триллиона долларов золота у центрального банка, что составляет 0,1% покрытия.

В течение следующих пяти лет или около того треугольник, вероятно, перевернется, а золото центрального банка станет основой в нижней части. Но вместо того, чтобы золото составляло всего 0,1% глобальных обязательств, оно составит, возможно, целых 20%. Эта 200-кратная переоценка золота будет сочетанием падения стоимости глобальных активов и пассивов и роста золота.

Лично я не верю в длительную официальную перезагрузку с новой валютной системой, обеспеченной золотом. Я не могу представить, чтобы три основных производителя/держателя золота - Китай, Россия и Индия - согласились с США о переоценке. Также сомнительно, есть ли у США где-то около 8000 тонн золота, которые они декларируют. Кроме того, у Китая и России, вероятно, значительно больше золота, чем они декларируют.

Вместо этого, после того как рынок поддельных бумаг в золоте рухнул, цена должна основываться на спросе и предложении необремененного физического золота или свободного золота. Но это может произойти только после того, как нынешняя финансовая система, основанная на фальшивых деньгах, долгах и деривативах, перестанет функционировать.

ПОСЛЕДСТВИЯ

Но до этого мир должен заплатить за эксцессы последних 50 лет. Последствия будут ужасными, поскольку мы сталкиваемся с крупным катаклизмом или беспорядочной перезагрузкой, которая будет включать:

ДЕФОЛТЫ ПО ДОЛГАМ – СУВЕРЕННЫЕ, КОРПОРАТИВНЫЕ И ЧАСТНЫЕ

ВЗРЫВ ЭПИЧЕСКИХ ПУЗЫРЕЙ В АКЦИЯХ, ОБЛИГАЦИЯХ И СОБСТВЕННОСТИ

КРУПНЫЕ ГЕОПОЛИТИЧЕСКИЕ КОНФЛИКТЫ БЕЗ СТРЕМЛЕНИЯ К МИРУ

ПОСТОЯННОЕ ПАДЕНИЕ УРОВНЯ ЖИЗНИ ИЗ-ЗА БОЛЕЕ ВЫСОКОЙ СТОИМОСТИ ЭНЕРГИИ И ДЕФИЦИТА ЭНЕРГИИ

НЕХВАТКА ПРОДОВОЛЬСТВИЯ, ВЕДУЩАЯ К КРУПНОМУ ГОЛОДУ И ГРАЖДАНСКИМ БЕСПОРЯДКАМ

ПОЛИТИЧЕСКАЯ И ЭКОНОМИЧЕСКАЯ НЕСТАБИЛЬНОСТЬ И КОРРУПЦИЯ

НИ ОДНА СТРАНА НЕ СМОЖЕТ ПОЗВОЛИТЬ СЕБЕ СОЦИАЛЬНОЕ ОБЕСПЕЧЕНИЕ ИЛИ ПЕНСИИ

ИНФЛЯЦИЯ, ГИПЕРИНФЛЯЦИЯ И БОЛЕЕ ПОЗДНИЙ ДЕФЛЯЦИОННЫЙ ВЗРЫВ

Я искренне надеюсь, что эти прогнозы не сбудутся. Потому что, если они это сделают, все будут сильно страдать в течение длительного периода. Никто, ни богатый, ни бедный, не избежит этих проблем.

Естественно, я не предсказываю, подобно Ванге, что эта беспорядочная перезагрузка обязательно произойдет. Только будущие историки расскажут нам, что произошло на самом деле.

Но я хочу сказать, что риск крупной катастрофы никогда в истории не был выше, когда бы она ни случалась на самом деле.

Физическое золото и серебро вас не спасут, но, несомненно, станут лучшей финансовой страховкой, которую вы можете иметь.

Самое важное - это система поддержки семьи и друзей. Помните также, что в дополнение к семье и друзьям некоторые из лучших вещей в жизни бесплатны, такие как природа, музыка, книги и многие хобби.

👆Чтобы прочитать статью с самого начала

Для тех кто хочет улучшить качество материала на канале или предложить своё видение развития канала, да и просто для тех кто считает, что канал достоин благодарности в денежном эквиваленте - вы можете это сделать через:

https://www.donationalerts.com/r/anton2014

Так же вы можете заказать обзор инструмента интересного лично вам, отправив сообщение через этот же сервис.

Огромное вам спасибо, за то, что остаётесь с нами!

Сегодня пройдёмся по криптоактивам, не против?

Если есть желание узнать про другой инструмент, то пишите

👆