Брокеры будут нести ответственность за некорректную идентификацию клиентов-нерезидентов при допуске к биржевым торгам, сообщил Центробанк. С 8 августа Мосбиржа разрешила нерезидентам из «дружественных» стран торговать на срочном рынке

Банк России предупредил, что брокеры и управляющие компании будут отвечать за достоверность идентификации клиентов-нерезидентов при допуске к торгам на Московской бирже. Об этом говорится в информационном письме, опубликованном на сайте ЦБ.

Если брокер или управляющая компания предоставит недостоверные данные, ЦБ будет «применять меры надзорного реагирования» по отношению к ним, говорится в письме.

#compliancepractice #контр_меры #банковский_комплаенс

Казахские Jusan Bank и Forte Bank перестали принимать платежи и переводы от местного дочернего банка Сбера. Об этом сообщило издание «Интерфакс» со ссылкой на пресс-службу Сбербанка.

Банки Казахстана заморозили операции в тенге из-за «внутренней политики», заявили представители Сбера.

В разговоре с «Интерфаксом» представители Forte Bank объяснили, что руководство кредитной организацией приняло решение из-за опасений попасть под вторичные санкции США. В Jusan Bank прекращение работы со Сбером не комментировали.

#банковский_комплаенс #compliancepractice

НРД оспаривает санкции ЕС

Как говорится на сайте Мосбиржи,

‘12 августа 2022 года Национальный расчетный депозитарий (НРД) обратился в Суд Европейского союза (ЕС) в Люксембурге с иском об отмене введенных ограничений.

Цель иска – доказать неправомерность и необоснованность включения НРД в санкционные списки ЕС, в результате которого пострадали российские и иностранные инвесторы.
ЕС ввел блокирующие санкции в отношении НРД 3 июня 2022 года’

Пару моментов, на которые хочеться обратить внимание.

✅ Во-первых, если вы помните то в июне 2022 г. на петербургском форуме председатель набсовета "Мосбиржи" Сергей Швецов говорил о том, что "Московская биржа" будет сейчас организовывать коллективный иск.

В пресс-релизе не сказано, что это коллективный иск. Здесь оспаривается сам факт введения санкций против НРД. Стратегия поменялась - и это хорошо, поскольку коллективно оспаривать сложнее и лучше оспаривать факт введения санкций против определённого лица.

✅ Во-вторых, иск сложен, поскольку встанет вопрос о разделении права инвесторов (неподсанкционных клиентов брокеров) и подсанкционных, поскольку правило: что лицо не может взаимодействовать с подсанкционным лицом здесь также действует.

#compliancepractice #банковский_комплаенс #sanction #санкции

Европейская комиссия допустила проведение расчетов с попавшим под санкции Национальным расчетным депозитарием (НРД), где зависли ценные бумаги российских инвесторов, но при соблюдении двух условий.

Изложено в этом документе.

Во-первых, НРД не должен получать от таких сделок какую-либо экономическую выгоду; во-вторых, сделки должны быть согласованы регуляторами стран, в которых зарегистрированы иностранные контрагенты НРД. Это следует из разъяснений, опубликованных на сайте высшего органа исполнительной власти ЕС.

Брокерам, управляющим компаниям и другим участникам финансового рынка нужно будет раскрыть адресатов платежей, чтобы исключить перечисления в адрес лиц, подпавших под санкции.

Кроме того, в силу требований санкционного регламента № 269/2014, даже если инвестор, которому причитаются выплаты, не находится под санкциями ЕС, активы все равно должны быть заморожены, так как их держателем является подсанкционный НРД. Для разморозки требуется отдельная лицензия от европейских регуляторов, на получение которой может потребоваться значительное время.

‘’В отношении входящих переводов из НРД можно будет запросить у соответствующего национального компетентного органа разрешение на высвобождение этих средств на таких условиях, которые они сочтут подходящими», — указывает Еврокомиссия.

Как я и указывал ранее, такие разрешения могут получить брокеры, управляющие компании и другие игроки российского финансового рынка, которые совершают сделки с иностранными активами в отношении российских клиентов.

#sanction #compliancepractice #банковский_комплаенс #EU

Недостаток санкционной экспертизы

Проблема с НРД и финансовыми посредниками состоит в том, что у них нет санкционный экспертизы.

Если бы были, то давно бы финансовые посредники, имеющие договорные отношения с собственниками ценных бумаг, подавали на лицензии в OFAC и в ЕС на разблокировку активов, застрявших в связке НРД - евроклир.

Ждать судебного исхода НРД в суде ЕС - это потеря времени (сам суд будет не быстрый), а значит и потеря доходов от потенциальной прибыли от ЦБ.

В общем, урок всей басни таков - вкладывайте в санкционный комплаенс и он будет приносить вам доход (или по крайней мере защищать от рисков).

#compliancepractice #банковский_комплаенс #sanction #санкции

На the Bell вышла статья под громким названием ‘«Конфискация денег без презумпции невиновности». Ужасы комплаенса в зарубежных банках’

Автор, пытаясь быть ближе к аудитории (какой?), употребляет слова ‘чувак’ и другие. Такая статья страшилка, чтобы привлечь внимание. Но на самом деле, все что там описано - обычная деятельность банков (слава богу, он сослался на ФАТФ и AMLD).

В общем, почитайте, но страшного там особо ничего нет.

#AML #compliancepractice #банковский_комплаенс #FATF