ЦБ РФ с 1 октября запускает платформу знай своего клиента

Банк России с 1 октября запускает сервис, который позволит по запросу получить информацию о том, относится ли индивидуальный предприниматель (ИП) или юридическое лицо к группе высокого уровня риска совершения подозрительных операций. По задумке регулятора, сервис позволит снизить риски взаимодействия с недобросовестными компаниями.

Сервис «Знай своего клиента» — платформа, которую Банк России запустил в июле 2022 года. С его помощью кредитные организации могут получить от регулятора информацию об уровне риска вовлеченности в проведение подозрительных операций их клиентов. Всего существуют три группы риска: низкий, средний и высокий. Платформа располагает сведениями о 7 млн юрлиц и ИП. Физических лиц она не оценивает.

#banks #kyc #compliancepractice

⚡️Институт комплаенса и этики бизнеса ВШЮА НИУ ВШЭ приглашает принять участие в премии «Комплаенс – 2024»

С 2011-го каждый год Экспертный совет Премии награждает ⭐лучших в комплаенсе – комплаенс-специалистов из разных отраслей, бизнес-структуры, независимых экспертов, представителей регуляторов, некоммерческие организации. Тех, кто внедряет лучшие практики, экспериментирует и помогает развивать комплаенс.

‼️Подача заявок для участия в премии до 30-го сентября.

Цели премии:
– Повышение осведомленности широкого круга лиц о значимости института комплаенс, статусе его развития, инновациях, лучших практиках комплаенс-регулирования и комплаенс-менеджмента.
– Обеспечение общественного признания достижений в области комплаенс и позитивного влияния института комплаенс на развитие общества.
– Объединение профессионального сообщества и заинтересованных лиц.
– Развитие профессии комплаенс-менеджера.

Номинации:
– Комплаенс-обучение
– Комплаенс-старт
– Комплаенс-лидер
– Комплаенс-кейс
– Комплаенс-технологии
– Иное

Участие в премии бесплатное!
📣Участвовать могут граждане стран СНГ.
📣Подача заявок для участия до 30-го сентября на [email protected]
📣Награждение победителей пройдет 25 октября на ежегодной конференции «Этика и ИИ: на грани технологий и человеческих ценностей».

Швейцарец вместе с его шотландскими компаниями попал в SDN

Швейцарский банкир Anselm Oskar Schmuki, бывший глава московского представительства швейцарской компании DuLac capital размножил в Шотландии компании, чтобы помогать обходить санкции российским клиентам.

#compliancepractice #sanction #SDN

Большинство россиян именно в эти страны стремится, либо съездить, либо жить, а у многих депутатов и политиков (должностных лицах) именно там активы (которые сейчас заморожены, но по обилию судебных споров - видно что они желают их себе обратно).

Не понимаю: самим им жить в эпоху разбитых зеркал, не надоело? Не надоело впаривать всякую нафталиновую гнусность?

Факторинг как обход санкций

Посредники стали предлагать бизнесу факторинг как инструмент международных расчетов, все более усложняющихся из-за санкций, рассказали «Ведомостям» два из них.

Уже есть прецеденты создания факторинговых компаний в некоторых дружественных странах, знает один из собеседников, и эта схема набирает обороты.

‼️ Микрофинансовая либо факторинговая организация могут рассматриваться как посредники по обходу санкций, поскольку они занимаются фасилитацией транзакций и тем более должны проводить aml and sanction checks.

Мы и так видим рост числа включения ФИ в санкции, поэтому это идея проводки через факторинг не удачная.

#compliancepractice #sanction #banks

BIS 🇺🇸 опубликовал G7 Announces Industry Guidance on Preventing Evasion of Export Controls and Sanctions Imposed on Russia


В совместном руководстве изложены следующие приоритетные области:

🚩 Товары, представляющие повышенный риск перенаправления в Россию;

🚩Индикаторы риска потенциального уклонения от экспортного контроля и/или санкций;

📌например, компания создана сразу после февраля 2022 или изменила свое функционирование в это время, сократите конечного пользователя, недостаточно деталей для проведения транзакции, подозрительная информация о покупателе и др.

🚩Лучшие практики для отрасли, которые следует использовать для устранения обхода и проведения DD.

#BIS #export #sanction #guidance

Заявление от редакции канала

Напоминаем уважаемым читателям канала, что фоловеры канала из разных стран и канал не привязан и не отстаивает точку зрения какого-либо государства. Он русскоязычный, но не национальный.

Ксенофобские выпады в сторону читателей, тем более оскорбления на национальной, гендерной либо сексуальной почве не приемлемы и влекут удаление данных комментариев, а также блокировку их авторов.

Спасибо за понимание.

Штраф OFSI

29 августа 2024 года OFSI 🇬🇧 наложило денежный штраф в размере £15 000 в соответствии с разделом 146
Закона о полиции и преступности 2017 года («PACA») британскую компанию Integral
Concierge Services Limited («ICSL») за нарушение положений 11(1) и 13(1)
О санкциях против РФ.

Штраф был связан с 26 платежами, произведенными или полученными ICSL в 2022 и 2023 годах в связи с услугами по управлению имуществом, которые она предоставила санкционному лицу.

#UK #sanction #OFSI #compliancepractice

Вчера OFAC 🇺🇸 приняло меры против российских крипто бирж, способствующих киберпреступности и незаконной финансовой деятельности.

PMBTC - криптобиржа связана с деятельностью Сергей Сергеевича Иванова (внесен в санкции в силу E.O. 14024 и назван отмывальщиком - money launderer)

Cryptex зарегистрирована на St. Vincent и Grenadines и ведет деятельность в РФ (тут почему-то никто не задаётся вопросом, что регистрация в офшорах, да еще в недружественном - Ай-я-Яй).

Cryptex рекламирует свои услуги по виртуальной валюте на русском языке и получила более $51,2 млн в виде средств, полученных от атак с использованием программ-вымогателей. Cryptex также связан с более чем $720 млн в транзакциях на сервисы, часто используемые российскими субъектами программ-вымогателей и киберпреступниками, включая мошеннические магазины, сервисы смешивания, биржи без программ KYC и обозначенную OFAC виртуальную валютную биржу Garantex.

Внесена в санкции в силу E.O. 13694 (за кибер преступления) и дополнена E.O. 14024 за то, что ведет деятельность на фин рынке РФ.

#cyber #crypta #sanction #OFAC #compliancepractice

Рынок санкционного консалтинга (вместо рубрики пятничное)

‼️NB. Размышления над рынком предоставления услуг, связанных с санкционным элементом, не имеют своей целью затронуть личные интересы кого-то и представляют собой попытку обзора практик в общем. Поэтому я буду избегать упоминания фамилий, либо компаний.

📌Меня тут пару раз спрашивали какие практики хорошие и как я вообще вижу этот рынок. Решил поделиться с вами.

Если до 2022 г. в РФ существовали единичные примеры санкционного консалтинга, то в 2022 году был замечен рост таких практик (я это называл «грибные практики после дождя»). Сейчас рынок в РФ более менее устоял и вырос (практики не могут возмужать, но скажем, нарастили мышчицы).

Внутри эти практики распадаются на 2 подпрактики.

Оказания услуг физикам (размораживание личных активов, зависших транзакций между физическими лицами) и здесь есть юридические компании, которые сделали из этого цельные практики.

Второе большое направление - работа с юриками и тут все то же самое что с физиками, только усложнено корпоративным элементом. И здесь большой аспект работы - работа с правкомиссией и получением разрешения на сделки с недружественными партнерами /активами. Вообще российские санкции за последние два года стали полноценным санкционным режимом с которым надо работать.

Есть еще третий вид юридических компаний, которые могут заявлять, что у них есть санкционная практика, но кейсов не так много. И это просто дань времени - что им нужно вставить в перечень практик - слово «санкции», особенно, рядом со словом «комплаенс». Хотя, как мы помним - комплаенс осуществляют компании, а не внешние юристы.

Внешние юристы могут заниматься комплаенсом в рамках оценки корпоративной комплаенс системы с целью дачи рекомендаций как ее улучшить. Но для этого нужен опыт работы в корпоративным комплаенсе /аудитом на уровне инхауса. Поэтому полноценного assessment мало, кто делает.

Что я не в встречал - это оспаривание российских нормативных актов о санкциях (оспаривания попадания в санкции, например, либо оспаривания подзаконных актов ФОИВов). Юристы плачутся, но не оспаривают (видимо, не видят в этом пользы).

#compliancepractice

Новые штрафы за экспортный контроль в Великобритании 🇬🇧

Начиная с 10 октября 2024 года нарушения экспортного контроля и торговых санкций Великобритании могут повлечь за собой штраф в размере до £1 млн или 50% от стоимости нарушения — в зависимости от того, что больше.

Новое ведомство по экспорту - OTSI, будет отвечать за исполнение торговых санкций, касающихся услуг Великобритании и внешней торговли. 12 сентября 2024 г. был опубликован Statutory Instrument in Parliament – The Trade, Aircraft and Shipping Sanctions (Civil Enforcement) Regulations 2024, который регулирует деятельность этого органа.

#compliancepractice #export #OTSI #UK #sanction

OFAC 🇺🇸 выпустил ген лицензию и разрешил дальше платить налоги и обязательные сборы в казну РФ.

Также он вывел из-под санкций украинский Проминвестбанк, который ранее был аффилирован к Внешэкономбанку, купивший его в 2008 г.

25 февраля 2022 Нацбанк Украины лишил банк лицензии, продажа активов банка до сих пор продолжается.

#SDN #compliancepractice

BIS 🇺🇸 оштрафовала компанию за подделку документов и экспорта деталей военных самолетов без получения лицензии

Компания First Call International INC согласилась с обвинением BIS, которая выявила поддельный документ после запроса копии Заявления предварительного получателя (PCS), которое экспортеры обязаны получить перед авторизацией экспорта стратегических товаров (STA).

First Call не получила PCS, но вместо того, чтобы признать ошибку в BIS, посоветовала своему зарубежному клиенту датировать PCS задним числом. Без лицензионного исключения STA этот экспорт потребовал бы лицензии от BIS.

Также нарушения касались экспорта определенных деталей военных самолетов без требуемой лицензии BIS или разрешения на экспорт организациям, расположенным в Малайзии и Южной Корее.

В соответствии с окончательным постановлением First Call обязана предоставить своим соответствующим сотрудникам обучение по соблюдению экспортного законодательства в рамках EAR и согласилась на годичный испытательный срок. В рамках соглашения об урегулировании First Call согласилась выплатить $75 000, а оставшаяся сумма штрафа в размере $364 992 была отложена из-за финансового положения компании.

Оставшаяся сумма штрафа в конечном итоге будет отменена при условии, что First Call выполнит все положения соглашения по завершении годичного испытательного срока.

#BIS #export #sanction #compliancepractice

Великобритания 🇬🇧 включила в санкции росийских 16 лиц, связанных с хакерской группировкой Evil Corp

В соотвествии с The Cyber (Sanctions) (EU Exit) Regulations 2020 (S.I. 2020/597) 1 октября 2024 г. OFSI внесла в санкции 16 лиц.

#OFSI #compliancepractice #cyber