Red flags 🚩 - ой нет, не слышали

По данным СПАРК, Аяз Шабутдинов является руководителем или совладельцем 45 компаний, 27 из которых в настоящее время прекратили свою деятельность.

А почему компетентные органы и другие компании только сейчас обратили внимание на это?

А как же Due Diligence, признаки компаний «однодневок»? Другие компании, которые работали с ним, как заключали договоры, видя все это?

Такое ощущение что до последнего времени все усилено зажмуривались (зажмуривание - как национальный вид спорта 🙈).

#compliancepractice #DD #fraud

Лимузины, виллы, джеты. Лидеры ХАМАС ведут роскошную жизнь миллиардеров.

Журналисты крупнейшего немецкого издания BILD собрали информацию про основных деятелей Hamas:

🔻Исмаил Хания, 61 год. Лидер ХАМАС и глава правительства Газы с 2019 года живёт за границей. Отец 13 детей руководит боевиками из роскошных отелей Катара и Турции. Он передвигается между Тегераном, Стамбулом, Москвой и Каиром на частном джете. Его сын Мааз — крупный владелец недвижимости в Газе, где его называют «отец домов». В Турции его часто видят с женщинами и алкоголем, что противоречит законам ислама. Предполагаемое состояние семьи Хания — 2,5 млрд долларов.

🔻Халед Машаль, 67 лет. Экс-глава политбюро ХАМАС в 2012 году бежал из Дамаска в Катар с 1,5 млрд долларов. Теперь он контролирует операции с недвижимостью и финансами группировки из Дохи.

🔻Муса Абу Марзук, 72 года. Второй по значимости лидер ХАМАС, отвечающий за международные связи. Он прожил 14 лет в США, где родились шесть его детей. Его состояние оценивается в 2 млрд долларов.

🔻Юнис Кафише, 67 лет. Отвечает за финансы ХАМАС, живёт в Стамбуле. Президент Турции выдал ему турецкий паспорт на имя Хашмет Аслан. От имени ХАМАС там работает строительная фирма, заработавшая в 2022 году около 2 млн евро.

‼️ от себя отмечу, что только Исмаил Хания и Марзук в санкциях США 🇺🇸.

#compliancepractice #ME_law #sanction

Штраф от OFAC за раздачу карт

В период с 15 ноября 2017 г. по 27 июля 2022 г. компания daVinci, которая управляет программами предоплаченных премиальных карт, разрешила выкупать премиальные карты у лиц, предположительно проживающих в санкционных территориях - Крым, Иран 🇮🇷 , Сирия 🇸🇾 и Куба 🇨🇺 .

Компания Swift Prepaid Solutions, Inc. d/b/a daVinci Payments из Чикаго согласилась заплатить гражданско-правовой штраф в размере $206,213 за 12,391 нарушения.

DaVinci предоставляет программы цифровых или физических платежных премиальных карт для корпоративных, некоммерческих и государственных клиентов через онлайн-платформу. Эти программы позволяют клиентам daVinci выпускать платежные карты избранным получателям, как правило, в рамках программы лояльности, премий или рекламных поощрений для сотрудников, клиентов и других бенефициаров.

Клиенты DaVinci сами финансировали карточные программы через банк-эмитент, при этом daVinci предоставляла цифровые или физические предоплаченные карты авторизованным пользователям.

Получив от своих клиентов список получателей карт, включая имена и адреса электронной почты, daVinci отправляла электронное письмо, содержащее токен, каждому авторизованному пользователю, предлагая каждому обменять токен на предоплаченную карту.

Чтобы выкупить токен, пользователи должны были зайти на веб-сайт daVinci и указать свои имена, адреса и адреса электронной почты. Пользователи не могли ввести адрес в санкционированной юрисдикции и проверялись на наличие санкционных списков.

Но у компании не были настроены проверки по геолокации IP адресов, поэтому клиенты спокойно выписывали другие адреса.

Штраф небольшой, поскольку компания сама раскрыла нарушение и оно не являлось “вопиющим”.

#compliancepractice #sanction #OFAC

Более 100 британских компаний нарушали санкции в отношении РФ

127 британских компаний признали, что нарушали санкции, введенные в отношении России после начала войны в Украине, пишет Financial Times со ссылкой на ответ Минфина страны на официальный запрос.

С начала вторжения России в Украину Британия ввела санкции в отношении более чем 1600 физических лиц и компаний, запрещавших британским предприятиям работать с российскими банками и предпринимателями.

За нарушением санкционного режима для британских компаний может последовать штраф или даже уголовное преследование, но добровольное признание и сотрудничество со следствием, как отмечает FT, может помочь компаниям смягчить наказание.

Собеседник FT, близкий к управлению Минфина, отслеживающему нарушение финансовых санкций, сказал газете, что подразделение «не пытается неоправданно наказывать за честные ошибки» и принимает во внимание соответствующие усилия и предпринятые проверки как потенциальные смягчающие факторы.

#sanction #compliancepractice #UK #OFAC

BIS и FINcen опубликовали новый alert

Alert 🚨 предназначен для финансовых организаций (ФИ), которые должны отслеживать риски экспортного контроля.
Среди рисков, в частности, выделяются следующие:

🚩Покупки по аккредитиву, которые передаются банку-эмитенту, а не фактическому конечному пользователю.

🚩Транзакции с участием субъектов, практически не присутствующих в Интернете, включая веб-сайты и электронные почты.

🚩Клиент не предоставляет или отказывается предоставить подробную информацию банкам, грузоотправителям или третьим лицам, включая сведения о конечных пользователях, предполагаемом конечном использовании или собственности компании.

🚩Транзакции с участием клиентов с телефонными номерами, коды которых не соответствуют стране назначения.

🚩Также Alert напоминает, что
Все финансовые учреждения, которые обязаны подавать SAR, также могут подать SAR независимо от суммы (если таковая имеется) и независимо от того, была ли транзакция завершена или только предпринята попытка.

#compliancepractice #BIS #FinCen

CJEU MOOT COURT COMPETITION

В первые проводится мут-корт по санкциям. Студенты, интересующиеся санкциями, обратите внимание.

Вся информация на сайте конкурса. Дело конкурса интереснейшее.

Канал является информационным партнером конкурса и будет публиковать события мут корта.

#compliancepractice #sanction #study #CJEU

Набор на курс по санкционному комплаенсу

Спикеры не требуются в представлении


В программе сочетается изучение современных правовых механизмов, нормативно-правовой базы правоприменительной практики в области экономических санкций с анализом основных способов контроля риска со стороны бизнеса.  Материал раскрывается на широком наборе кейсов наступления риска для российских и зарубежных компаний.

#study #compliancepractice #sanction

Новые санкции Великобритании 🇬🇧

Великобритания добавила в санкционные списки 29 лиц в рамках ограничений против России, следует из обновления на сайте британского правительства.

Под санкции попали, в том числе,

✅глава Росфинмониторинга Юрий Чиханчин,

✅президент «Южуралзолото Группа компаний» Константин Струков.

✅ золотодобывающая компания Nordgold и ее контролирующий акционер Марина Мордашова и гендиректор компании Георгий Смирнов.

✅ Уральская горно-металлургическая компания. Ее сооснователь Искандер Махмудов находится под британскими санкциями с сентября 2022 г.

#sanction #compliancepractice #UK

7 тезисов и 5 мер Кипра 🇨🇾 по борьбе по обходу санкций

8 ноября в президентском дворце в Никосии прошло совещание, на котором обсуждалась реализация семи мер по координации применения санкций против России

Меры такие:

1) Кикис Пафитис из министерства финансов назначен контактным лицом, которое будет отвечать за получение всей информации о санкциях от кипрских и иностранных властей и за ее правильное распространение.

2) Контракт с профессором кафедры аудита и финансов Университета Кипра Андреасом Милидонисом о содействии плану реализации санкций и ограничительных мер будет подписан в конце следующей недели.

3) Техническая помощь правительства Великобритании в создании единого подразделения по осуществлению санкций находится на заключительной стадии. Как ожидается, эта работа будет закончена в ноябре.

4) К концу ноября будет завершена оценка того, как оптимизировать расследования и судебные преследования за экономические преступления. Анализ проводится министерством юстиции и полицией.

5) Разрабатываются планы по запуску информационной кампании для улучшения репутации Кипра за рубежом. Базовые постулаты этой кампании уже подготовлены. Ожидается, что она стартует в конце 2023 года.

#compliancepractice #sanction

Подписан Указ Президента РФ 844 от 08 ноября 2023 г. О дополнительных временных мерах
экономического характера, связанных собращением иностранных ценных бумаг

Согласно документу заблокированных иностранных активов в РФ могут обменять на замороженные на западе ценных бумаг россиян.

В соответствии с пунктом 1 нового Указа будет установлен специальный порядок для совершения сделок, направленных на отчуждение ценных бумаг, учитываемых на счете НРД в иностранных финансовых организациях.

Российские собственники бумаг, стоимость которых не превышает 100 тыс. рублей смогут осуществить продажу таких бумаг иностранным лицам за счет средств недружественных лиц на счетах типа "С".

#sanction #контр_меры #compliancepractice

Высокий суд Великобритании 🇬🇧 вынес определение, отказав в обеспечительных мерах Еврохиму

ООО «ЕвроХим Северо-Запад-2» («ЕвроХим») просил в качестве обеспечения иска депонировать на счете суда или заморозить сумму равную суммам банковских гарантий, от Société Générale (SG) и ING Bank (ING).

SG и ING отказываются производить платежи на том основании, что это было бы незаконно во Франции и Италии (место исполнения банковских гарантий) из-за законодательства ЕС о санкциях.

Судья Батчер Джей отклоняя просьбу Еврохима об обеспечении иска, заявил:

«Риск того, что SG и ING не выплатят сумму судебного решения (в случае, если ЕвроХим выиграет дело), был недостаточным для того, чтобы потребовать обеспечительную сумму; было сомнительно, что SG и ING откажутся исполнить решение английского суда, и даже если бы они это сделали, у них есть очень существенные операции в Великобритании, и решение могло быть исполнено в отношении активов в Великобритании».

Начало рассмотрения самого иска назначено на январь 2025 г.

#compliancepractice #sanction #cases #uk #court

🇬🇧 Национальное агентство Великобритании по борьбе с преступностью опубликовало уведомление о возросших случаях обхода санкций, связанных с запретом на экспорт золота из России 🇷🇺.

В частности, сообщается о следующих методах обхода ограничений:

1) Приобретенное в России золото переплавляется, подвергается повторному рафинированию, смешивается с золотом из третьих стран, после чего определить происхождение металла и изделий из него становится невозможным;
2) Финансовые операции, связанные с оплатой золота, проводятся через юрисдикции с низким уровнем санкционного комплаенса;
3) Перед попаданием на британский рынок золото российского происхождения перепродается через множество посредников.

Соответственно, в качестве ключевых индикаторов риска (красных флагов) выделяются:

🚩 Недавно зарегистрированные компании, занимающиеся импортом и экспортом золота и изделий из него, или давно действующие предприятия, резко переориентировавшиеся на операции с золотом;
🚩 Подозрительные перемещения грузов (например, использование частных самолетов или теневого флота);
🚩 Проведение оплаты за золото наличными;
🚩 В документах утверждается, что золото экспортировано из страны, которая имеет ограниченные ресурсы по добыче и переработке металла;
🚩 Некорректное оформление документов, отсутствие идентификатора (EORI), маркировки и пр.

Аналогичные уведомления часто выпускает американский BIS. Так, в октябре мы писали об индикаторах нарушений, связанных с операциями с российской нефтью.

ЦБ прояснил, как будут делиться средства иностранцев между российскими инвесторами в результате процедуры обмена активами.

Если их не хватит на выкуп всех активов отечественных инвесторов с небольшими портфелями, то они будут распределены равными долями, сообщил зампред ЦБ Филипп Габуния.

Обмен затронет клиентов, чей размер портфеля не превышает 100 тыс. руб. Он будет проводиться путем торгов.

#compliancepractice #контр_меры #Euroclear

Когда инвесторы находят больше нарушений санкций, чем регуляторы

8 ноября банк Standard Chartered проиграл дело в Высоком Суде Лондона по исключению из судебного разбирательства обвинений в нарушении санкций США против Ирана.

В 2019 г. Standard Chartered согласился выплатить штраф $1,1 млрд властям США 🇺🇸 и Великобритании 🇬🇧 за финансовые операции, нарушающие санкции против Ирана и других стран.

В 2019 г. была продлена DPA от 2012 года в соответствии с которым SC выплатил властям США $667 млн.

Но инвесторы заявляют о «несоблюдении санкций» со стороны SC, которые выходят за рамки того, что банку предъявлялось регуляторами.

SC отверг эти обвинения и на слушаниях в октябре 2023 г. заявил, что обвинения, которые были расследованы властями США, признаны необоснованными и должны быть исключены из дела.

Но судья Майкл Грин 8 ноября постановил, что обвинения инвесторов, основанные на заявлениях Brutus Trading, должны быть переданы в суд, который, вероятно, состоится в 2026 году.

#compliancepractice #court #sanction #UK

Канадские 🇨🇦 санкции против ученых и СМИ

10 ноября 2023 г. Канада включила в блокирующие санкции 8 физ лиц (теперь 370) и 6 юр лиц (общее количество 475):


✅ академик Александр Чубарьян,

✅ член-корреспондент РАН Игорь Иванов,

✅ доцент кафедры политического анализа МГУ Александр Коньков,

✅ декан Факультета МО МГИМО МИД России Андрей Сушенцов,

✅ доцент НИУ ВШЭ Дмитрий Суслов,

✅ профессор МГИМО Олег Барабанов,

✅ генеральный директор РСМД Иван Тимофеев.

✅ Институт государства и права РАН,

✅ НКО Центр социально-консервативной политики,

✅ газета Известия,

✅ парламенская газета новостей,

✅ РЕН-ТВ.

#compliancepractice #sanction #Canada

Как должен выглядеть ESG

Израильское издание Calcalist пишет, что Microsoft заплатит $3,000 каждому сотруднику в Израиле. Эта дополнительная помощь: до этого для тех кто пострадал сам или члены семьи - оплачиваемый месяц выходных, оплата временного жилья, покрытия расходов не психологов.

Кроме Microsoft, выделяют дополнительную помощь работникам в Израиле такие компании, как INTEL, CISCO, SAP и другие.

Вот, как должен выглядеть ESG - а не заниматься только green-washing, эмитировать зеленые бонды и составлять «пухлые» отчеты о достижениях в ESG.

#compliancepractice #ESG

Новый список офшоров

Вебинар 16.11.2023 с 10 до 11:30.

Актуальность:

Летом 2023 года были приняты и вступили в силу поправки в НК РФ, касающиеся налогообложения операций с иностранными партнерами. Также были приостановлены многие соглашения об избежании двойного налогообложения. Рассмотрим, какие есть послабления и применять такие изменения на практике.

Вопросы:

✅Новый список офшоров с 01.07.2023 г.: налоговые последствия.

✅Приостановление соглашений об избежании двойного налогообложения с 08.08.2023 г.:

✅как применять.
Последствия для трансфертного ценообразования.

Вебинар бесплатный, регистрация обязательна.

#taxcompliance #compliancepractice

Сделка по продаже завода Emirates Gold сорвалась из-за санкций в отношении РФ 🇷🇺

Как пишет Bloomberg, Лондонская компания Rockfire Resources отказалась от покупки дубайского аффинажного завода Emirates Gold.

Компания заявила, что расторгла сделку после того, как обратилась за юридической консультацией в связи с введением Великобританией санкций в отношении трейдера Paloma Precious DMCC, которому принадлежит завод и которого власти подозревают в проведении операций с российским золотом. «Выяснилось, что Rockfire не может завершить сделку, не нарушив санкции», - заявила компания.

#compliancepractice #sanction #ME_sanctions