Секторальный санкции ЕС 🇪🇺

Опубликован COUNCIL REGULATION (EU) 2023/2878, который вносит поправки в основной Регламент 833/2014

Как уже было объявлено, снимается запрет на провоз личных вещей и автомобилей. В частности, снят запрет на ввоз россиянами предметов личной гигиены и личной одежды. Разрешен въезд из России в страны ЕС автомобилей европейских граждан (если они будут использоваться для личных целей и не предназначены для продажи), а также автомобилей с дипномерами.

Запрет 🚫 на прямой или косвенный импорт из России алмазов и другие ограничения, которые были указаны во вчерашнем пресс-релизе.

#EU #package12 #sanction #compliancepractice

Новый санкционный режим Великобритании в отношении Ирана

За всеми этими пакетами европейцев, чуть не пропустили информацию о том, что Великобритания 🇬🇧 ужесточает санкции в отношении Ирана 🇮🇷

Санкции будут направлены против лиц, принимающих решения в Иране, и тех, кто выполняет его указания, при этом режим также включает новые ограничения на иранскую программу беспилотников и морские перевозки.

В координации с США первый пакет санкций в рамках нового режима направлен против главы иранского Корпуса стражей исламской революции (КСИР) «Кудс» и лиц, связанных с отношениями Ирана с ХАМАС и палестинским исламским джихадом.

К лицам, на которых распространяются запреты на поездки в Великобританию и замораживание активов, относятся:

📌 Эсмаил Каани: Глава Корпуса стражей исламской революции «Кудс» (КСИР-КФ)

📌 Мохаммед Саид Изади: глава палестинского отделения КСИР-КФ; и руководитель отдела иностранных операций Абу Джихада

📌Али Маршад Ширази: член палестинского отделения КСИР-КФ.

📌Маджид Зари: член палестинского отделения КСИР-КФ.

📌Мостафа Маджид Хани: член палестинского отделения КСИР-КФ.

📌Халед Каддуми: представитель ХАМАС в Иране

📌Насер Абу Шариф: представитель Палестинского исламского джихада (PIJ) в Иране.

#compliancepractice #sanction #UK #Iran

OFAC оштрафовал компанию за транзакции в Крым

13 декабря 2023 г. OFAC опубликовал соглашение, согласно которому CoinList Markets LLC.

CoinList согласилась заплатить штраф в размере $1 207 830 за обработку 989 транзакций от имени пользователей, обычно проживающих в Крыму, в период с апреля 2020 года по май 2022 года, что является очевидным нарушением санкций OFAC в отношении России и Украины.

Интересно, что OFAC признает что суммы были небольшими, поэтому преступление не вопиющее - non-egregious. Однако из-за того, что компания самостоятельно не раскрыла нарушение штраф не такой маленький.

#OFAC #agreements #compliancepractice #sanction

Британский OFSI 🇬🇧 опубликовал отчет своей работе за 2022-23 гг.

Приведу только несколько интересных фактов :

📌По состоянию на апрель 2023 г. в правоохранительном подразделении OFSI находилось на рассмотрении 172 дела, многие из которых являются сложными и продолжаются.

📌В 2022–2023 гг. OFSI зафиксировало 473 нарушения финансовых санкций (без учета ограничений цен на нефть и нарушений мер по борьбе с терроризмом). Это значительный прирост по сравнению со 147 случаями, зафиксированными в 2021-2022 гг.

📌По данным OFSI, по состоянию на 30 сентября 2022 года средства в размере £21,6 млрд были заморожены, что на €9,2 млрд больше, чем в 2021 году.

📌Решения о лицензировании были приняты по 503 кейсам по сравнению со 170 в предыдущем отчетном периоде. Не все дела закрываются выдачей лицензии или отклонением заявки.

📌В 2022–2023 финансовом году OFSI увеличило ресурсы своей команды по правоприменению на 175%, группы по лицензированию - на 160% и группы по руководству и взаимодействию - на 120%, что значительно расширило возможности и потенциал OFSI.

#UK #OFSI #sanction #reports #confiscation #compliancepractice

СПБ Биржа предложила OFAC 3 сценария

В публикации РБК обсуждаются эти сценарии, но позвольте поправить одного из комментаторов.

Один из комментаторов приводит пример реструктуризации бизнеса для выхода из-под санкций и упоминает случай Банка Озона. Но это не верный пример, поскольку в отличие от случая с реструктуризацией En+, смена собственников Озон Банка (Совкомбанк вышел из доли) произошла до включения Озон банка в санкции США и поэтому после включения 24 февраля 2022 г. прошло всего 25 дней, когда OFAC принял решение о снятия санкций с Озон Банка, то есть признал ошибочность включения.

Озон банк 🏦 не реструризировался после того как попал в санкции, он провел все необходимые процедуры до попадания в санкции, поэтому такое быстрое исключение.

Будьте аккуратны при анализе подобных кейсов.

#compliancepractice #sanction #banks #OFAC

OFAC 🇺🇸 20 декабря обновил Price Cap Policy


В новой редакции OFAC Guidance on Implementation of the Price Cap Policy
for Crude Oil and Petroleum Products of Russian Federation Origin

📌Интересно, что в отношении safe harbor провайдеры услуг поделены на 3 категории:

1) брокеры и трейдеры - они на постоянной основе должны вести учет

2) фин организации - требования по ведению и хранению учета информации по oil price cap, а также дополнительные требования по запросу информации (например, должны запрашивать информацию о том, где российская нефть и нефти продукты были куплены)

3) страховщики должны запрашивать и хранить свидетельства об изменениях в цене на товар, также запрашивать и хранить информацию о дополнительных расходах у танкеров и др. Свидетельства должны быть получены в течение 30 дней после каждого отгрузки или погрузки нефтепродуктов.

📌Важно, что теперь приводится список документов, которые должны запрашивать эти три категории провайдеров

📌GL 55A - исключает из-под oil price cap до 28 июня 2024 г. транзакции по проекту Сахалин-2 по импорту в Японию.

#compliancepractice #export #oil_embargo #reports #OFAC

Федеральная прокуратура в Карлсруэ сочла попытку перевести средства попыткой обойти санкции Евросоюза и просит суд конфисковать их.

Я полагаю это несколько другой механизм отличающейся от новой ст.5a о конфискации, поскольку ранее обсуждался механизм windfall tax - налог от доходов по активам НРД в ЕС.

Но мы можем наблюдать в Германии попытку привязать конфискацию активов НРД по новым правилам.

Если это так, то это будет первый подобный случай в европейской практике и, конечно, это отличается от механизма windfall tax.

Но здесь я вижу несколько препятствий: активы НРД - это активы частных инвесторов, а не самого депозитария и пока рассматривается дело в суде ЕС, поданное НРД и до тех пор пока не решен вопрос как отличить собственные активы санкционного лица НРД и многочисленных инвесторов, то применять новую меру 5a к конфискации НРД не вижу правовых оснований.

#compliancepractice #sanction #EU #sanction_violation #confiscation

В США 🇺🇸 подписан новый исполнительный указ, ужесточающий санкции

В этом указе (EO) предусмотрены изменения в существующие указы.

1) Изменения в Executive Order 14024. Вводятся вторичные санкции для иностранных банков и ФИ:

📌 если банк осуществлял транзакции или содействовал в пользу или от имени санкционного лица для деятельности в сфере технологий, обороны и связанных с ними материальных средств, строительства, аэрокосмической отрасли, или обрабатывающие отрасли экономики РФ или ВПК.

📌 проводил или содействовал любой значительной сделке или сделкам или предоставлял любую услугу, связанную с военно-промышленной базой России, включая продажу, поставку или передачу, прямо или косвенно, РФ любого предмета или класса предметов, которые могут определяются министром финансов по согласованию с государственным секретарем и министром торговли.

Ответственность будет как в виде включение во вторичные санкции с блокировкой активов так и запрет корсчетов.


2) В Исполнительный указ 14068 вносятся следующие поправки:

📌запрет импорта продукты российского происхождения: рыба, морепродукты и продукты из них; алкогольные напитки; нетехнические алмазы

📌 те же продукты, которые добыты либо произведены в РФ.

#sanction #EO #OFAC #export #compliancepractice

Пятнично - субботнее рассуждение

Все пытаюсь сесть и написать санкционные выводы года, но все преждевременно: инициативы принимаются, решения выносятся, законы принимают как раз к Рождеству.

Ну вот на Christmas (пока бюрократические машины встанут на паузы) и можно будет take a breathe

Редакционное

Канал читают СМИ и спасибо, что цитируют, например, РБК, в личном качестве цитируют - Коммерсант, РБК и другие.

Вместе с тем, мы, конечно же, никаких претензий не предъявляем 🙈, но такое юридическое СМИ как Право.ру, обходит стороной (смеем предположить название канала им кажется не юридическим 🤣).

Ирония состоит в том, что первое СМИ в котором я пробовал перо было именно Право.ру. Писал про Зорькина (в 2011-2012 он еще, казалось, был актуальным) и другие злободневные статьи, потом вел блог.

Времена поменялись, и как говорится, Love cannot be compelled

RUSI Europe опубликовал отчет
The Role of Data in Sanctions
Implementation. Barcelona Report

В нем даются следующие рекомендации:

✅ Четкие обязательства: надзорным органам необходимо разъяснить, что требуется от частного сектора.

✅ Повышение осведомленности: компании должны понимать, как проводить комплексную проверку санкций, а правительства должны поддерживать их, предоставляя брифинги и доступ к новым источникам данных.

✅ Гармонизация и последовательность. Небольшие несоответствия в интерпретации санкций властями могут оказать существенно влияние на частный сектор.

✅ Оптимизация использования торговых данных. Торговые данные из стран-членов ЕС должны стать основой реализации санкций, связанных с торговлей.

✅ Улучшить обмен торговыми данными в масштабах ЕС: ЕС должен создать механизм обмена информацией, связанный с санкциями ЕС, аналогичный OLAF.

✅ Консолидация должна продолжаться. Консолидация правил необходима для предприятий, у которых недостаточно опыта для навигации по сложному законодательству ЕС.

✅ Более широко использовать данные SWIFT. Для решения проблемы обхода торговых потоков будет полезно определить слабые места в потоке платежей.

✅Технологии. Разработка инструментов, которые будут способствовать эффективному соблюдению требований бизнеса, имеет ключевое значение.

#compliancepractice #reports #комплаенс #sanction

Санкционное бремя. Итоги года (часть 1)

1. При всем многообразии регуляторных норм, которые вводятся разными национальными регуляторами, бизнес остается зачастую без регламентов и разъяснений, что затрудняет комплаенс на любом уровне. Уровень комплаенс-зрелости не успевает за быстрорастущей регуляцией.

2. Как показывает практика, даже банки, которые научены работать с ПОД/ФТ не понимают разницы между AML и санкциями (например, разница в применении теста контроля для под/фт и санкций) и допускают большие ляпы, часто перекладывают их на клиентов (например, в случае блокировки транзакции клиента из-за того, что корбанк под-санкциями. Это ошибка банка, но расплачивается клиент).

3. В Европе ситуация не лучше: например, юристы, которые занимались правом ЕС 🇪🇺 должны были переорентироваться в санкционщиков и в сжатые сроки формировать комплаенс регламенты (и в них конечно больше юридического, чем комплаенса), поэтому риск менеджмент в работе юристов по санкциям абсолютно не до оценен и и применяется обычно только первая его стадия - идентификация риска. Без определения риск-аппетита, механизмов эскалации и митигации санкционного риска сама идентификация повисает в воздухе и это равнозначно тому как определять риски за прошлые периоды (вроде работа выполнена, но бессмысленно работать с прошлыми рисками).

4. Конечно, краткая OFAC risk matrix абсолютно недостаточна, поскольку, во-первых, она больше подходит для банков и, во-вторых, списана с AML, но AML намного уже по объему и по содержанию , поэтому на месте OFAC я бы ее заменил на более специфичную, но это уже другой разговор.

5. За последний год было выпущено несколько alerts 🔔 с red flags 🚩, но первая проблема состоит в то, что часто они повторяются, вторая - нет системы в этих red flags 🚩. Следующий год я ты посвятил систематизации рисков (а не их умножению).

#compliancepractice #reports #комплаенс #sanction

Британский OFSI 🇬🇧 опубликовал разъяснения по переводам в силу принятия ст.17а.

15 декабря 2023 г. были приняты поправки в 17а, разъясняющие понятие корсчета, корбанка и взаимодействия с ними британских фин институтов.

21 декабря 2023 г. появились разъяснения OFSI Среди прочего поясняется, что британским банкам воспрещается обрабатывать платежи в случаях:

1) когда банк ремитент (из того от куда посылаются деньги) под санкциями, так и

2) в ситуации, когда не санкционный банк инициировал платеж, но он был обработан через санкционный банк (корбанк) до того, как поступил в банк Великобритании.

Также очень важное пояснение дается в отношении получения лицензий: некоторые из оснований лицензирования общеприменимы, некоторые доступны только самому санкционному лицу, то есть только он может запрашивать лицензию.

#sanction #комплаенс #compliancepractice #UK #banks

Санкционное бремя. Итоги года (часть 2)

6) Регуляторика по санкциям очень нестабильна. G-7 продолжает вводить новые ограничения в отношении РФ, в то время как, например, в отношении террористов Хамаса они очень медленно соображают и включили считанных лиц, хотя фин потоки по треугольнику ХАМАС и Хезбола - Иран 🇮🇷- Катар 🇶🇦 всем хорошо известны.

7) по санкционному комплаенсу отсутствует международной стандарт в отличие от ИСО по противодействию коррупции ISO 37001. На этом фоне процветают разные ассоциации, предлагающие различные сертификации. Но это не сертификация, а тренинги по повышению квалификации. К этому и надо так относиться.

8) санкции также как и противодействие коррупции рассматривается разными представителями общественно-социальных наук. Например, большой вклад в изучение санкций вносят политологи (в России это команда РСМД во главе с Иваном Тимофеевым (Иван, привет 👋 )). Экономисты также не отстают и подсчитывают, что санкции не приносят никаких loss.

9) Юристы находятся в узком коридоре между запретом регуляторов не обходить санкции (смотрите требования ассоциации адвокатов Англии по SDD своих клиентов), и предоставлением профессиональных услуг и консультированиям по санкциям. На этом фоне растет широкая палитра помагайшиков (помните ту даму, которая ушла с руководящей должности в ВТБ, чтобы помогать санкционщикам переводить активы. В итоге сама под санкциями SDN).

Европейцы в этом смысле осторожные, тогда как некоторые британцы менее осторожны. С американцами анализ сложнее из-за разницы между штатами.

#compliancepractice #комплаенс #sanction #sanction_violation

Развитие плохих привычек и опыт борьбы против санкций в Иране

Пока в РФ голые селебсы говорят, что их бес попутал, RUSI публикует новый материал Developing Bad Habits.
What Russia Might Learn from Iran’s Sanctions Evasion

И я вот думаю, ведь дружба с Ираном не закончится передачей опыта «как бороться с санкциями».

Опыт вешать на столбах и борьба с теми, кто не так одет (или раздет или не так никаб надел или вообще не с тем спит) у Ирана довольно обширный и как бы ученики не превзошли своих учителей в своем неофитстве.

#sanction #compliancepractice #Iran

10 проблем санкционного регулирования и комплаенса

На Законе автор статьи выделил 10 проблем в санкционном регулировании и санкционном комплаенсе, которые можно было наблюдать за прошедший 2023 год. Это обобщенный анализ по юрисдикциям, хотя некоторые проблемы характерны для многих из них.

В том числе сказано про российское регулирование: российскому санкционному регулированию не хватает последовательности и достаточного числа разъяснений по его применению (сравните пояснения Европейской комиссии - более 350 стр.). Есть опасения того, что российский регулятор увлечется регулированием на уровне публичного права (например, соглашения между странами об исключении действия санкций) и не столько облегчит работу частным акторам и компаниям, сколько усложнит взаимодействие и бизнес процессы.

#compliancepractice #sanction #контр_меры #комплаенс

Санкции Украины

Мы что-то пропустили, что 23 декабря 2023 г. Украина 🇺🇦 опубликовала два Указа по санкциям.

По первому Указу 850/2023 внесены в санкции 8 физических и 15 юридических лиц Крыма.

По второму Указу 851/2023 внесены в санкции 43 физических лица, в том числе Леонид Блаватник и 119 юридических лиц, в том числе дочки Газпрома - Газпром космические системы, Газпром СПКА и др.

#sanction #compliancepractice #Ukraine_sanction

Год был недобрым, жестоким, принёс много боли.

Я не люблю слово надежда, но очень хочу, чтобы 2024 принёс мир, успех и здоровье!

Всех с наступающим! Берегите себя и близких!!!