Британская FCA нашла санкционные нарушения у WISE
Британская компания WISE провела транзакцию в £250 лицу под российскими санкциями, чем нарушила санкции в отношении РФ.
Интересно описывается процедура списания средств от момента включения лица в санкции до факта перевода и последующего факт-чекинга (блокировка дебетовой карты произошла только на четвертый день после включения лица в санкции).
Таким образом, ведомство приходит к выводу:
Политика Wise на момент нарушения (не ограничивать использование дебетовых карт, если было обнаружено возможное совпадение имени с указанным лицом) была неподходящей для управления санкционными рисками. Отсутствие персонала для проверки предупреждений о санкциях в выходные дни также привело к существенной задержке введения надлежащих ограничений на счет и дебетовую карту санкционного лица.
Когда компания определяет риск санкций, она должна предпринять шаги для полного устранения этого риска путем оперативного ограничения всех форм доступа к средствам или экономическим ресурсам.
#compliancepractice #sanction #FCA
Британская компания WISE провела транзакцию в £250 лицу под российскими санкциями, чем нарушила санкции в отношении РФ.
Интересно описывается процедура списания средств от момента включения лица в санкции до факта перевода и последующего факт-чекинга (блокировка дебетовой карты произошла только на четвертый день после включения лица в санкции).
Таким образом, ведомство приходит к выводу:
Политика Wise на момент нарушения (не ограничивать использование дебетовых карт, если было обнаружено возможное совпадение имени с указанным лицом) была неподходящей для управления санкционными рисками. Отсутствие персонала для проверки предупреждений о санкциях в выходные дни также привело к существенной задержке введения надлежащих ограничений на счет и дебетовую карту санкционного лица.
Когда компания определяет риск санкций, она должна предпринять шаги для полного устранения этого риска путем оперативного ограничения всех форм доступа к средствам или экономическим ресурсам.
#compliancepractice #sanction #FCA
Британский 🇬🇧FCA оштрафовал банк за нарушения проведения sanction screening
FCA оштрафовал Starling Bank Limited на £28 959 426 за несоблюдение финансовых преступлений, связанных с проверкой финансовых санкций (sanction screening). Он также неоднократно нарушал требование не открывать счета клиентам из группы высокого риска.
Число клиентов Starling быстро росло: примерно с 43 000 клиентов в 2017 году до 3,6 миллиона в 2023 году. Однако меры по борьбе с финансовыми преступлениями не поспевают за его ростом.
Когда FCA провело проверку мер по борьбе с финансовыми преступлениями в банках-претендентах в 2021 году, оно выявило серьезные недочеты относительно sanction screening and AML.
Банк согласился с требованием, запрещающим ему открывать новые счета для клиентов с высоким уровнем риска, пока ситуация не улучшится.
Банк не выполнил требования и в период с сентября 2021 по ноябрь 2023 года открыл более 54 000 счетов для 49 000 клиентов из группы высокого риска.
#FCA #sanction #banks #compliancepractice
FCA оштрафовал Starling Bank Limited на £28 959 426 за несоблюдение финансовых преступлений, связанных с проверкой финансовых санкций (sanction screening). Он также неоднократно нарушал требование не открывать счета клиентам из группы высокого риска.
Число клиентов Starling быстро росло: примерно с 43 000 клиентов в 2017 году до 3,6 миллиона в 2023 году. Однако меры по борьбе с финансовыми преступлениями не поспевают за его ростом.
Когда FCA провело проверку мер по борьбе с финансовыми преступлениями в банках-претендентах в 2021 году, оно выявило серьезные недочеты относительно sanction screening and AML.
Банк согласился с требованием, запрещающим ему открывать новые счета для клиентов с высоким уровнем риска, пока ситуация не улучшится.
Банк не выполнил требования и в период с сентября 2021 по ноябрь 2023 года открыл более 54 000 счетов для 49 000 клиентов из группы высокого риска.
#FCA #sanction #banks #compliancepractice
FCA
FCA fines Starling Bank £29m for failings in their financial crime systems and controls
It also repeatedly breached a requirement not to open accounts for high-risk customers.