Forwarded from The Sanctions Times
Базельский индекс AML - это независимый ежегодный рейтинг, который оценивает риск отмывания денег и финансирования терроризма во всем мире. По данным Базельского института управления, эффективность борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма упала с уже низкого уровня в 30% до 28% за последние два года. Особенно слабые результаты наблюдаются в ключевых областях:
– Злоупотребление некоммерческими организациями для финансирования терроризма;
– Прозрачность бенефициарного владения активами;
– Надзор, преследование в судебном порядке, конфискация;
– Меры по предотвращению распространения оружия массового уничтожения.
Отчёт подчёркивает сложности, с которыми сталкиваются правительства при реализации финансовых санкций: от идентификации бенефициарных владельцев компаний до борьбы с "пособниками" отмывания денег и уклонения от санкций.
Тем не менее, есть основания для осторожного оптимизма. Доля "грязных" денег, проходящих через блокчейн, стабильно снижается. Первые годы существования криптовалюты показали, что почти 20% ежедневной активности Bitcoin проходило через незаконные онлайн-рынки, такие как Silk Road. Однако в 2022 году доля незаконной деятельности оценивалась менее чем в 1% от общего объема транзакций.
#AML
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Forwarded from The Sanctions Times
Специалистам в области compliance важно всегда быть в курсе последних регуляторных публикаций, особенно в борьбе с отмыванием денег и финансовыми преступлениями. Так, на прошлой неделе 🇪🇺 Европейский Союз опубликовал ценный документ, представляющий собой список высокопоставленных публичных должностей (prominent public functions) в странах-членах и институтах ЕС.
Эта публикация является важным ресурсом для идентификации PEP в ЕС. В ней подробно описаны публичные должности. Это ключевой момент работе по PEP, так как понимание того, кто является публичным лицом, помогает в мониторинге транзакций и действий, которые могут представлять повышенные риски отмывания денег, обхода санкций и других финансовых преступлений.
Основные аспекты:
– Подробные списки публичных должностей в странах-членах ЕС.
– Информация о публичных должностях в институтах ЕС.
– Разъяснения о том, что составляет понятие "Публичное Лицо" в различных контекстах.
#AML
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Task Force фин разведок после 7 октября 2023
На сайте Израильского ведомства по фин разведке опубликовано комунике о том, что Подразделения финансовой разведки Австралии, Канады, Эстонии, Франции, Германии, Израиля, Лихтенштейна, Люксембурга, Нидерландов, Новой Зеландии, Швейцарии, Великобритании, США, создали Task Force.
Среди целей:
1. Улучшить финансовую разведку по вопросам, связанным с финансированием терроризма и связанными с ним финансовыми потоками и экономической деятельностью;
2. Ускорить и расширить обмен финансовой информацией по вопросам, связанным с финансированием терроризма и связанными с ним финансовыми потоками и экономической деятельностью;
3. Обсудить передовой опыт фин разведок, извлеченные уроки и возможности дополнительных действий и партнерств для борьбы и пресечения деятельности по финансированию терроризма; и
4. Укрепить и облегчить рабочие отношения между подразделениями финансовой разведки и компетентными государственными органами и частным сектором в целях устранения этой угрозы.
‼️ Все, конечно, замечательно, только о потоках боевиков Хамаса было известно давно (Катару привет), но все, как я люблю говорить, усиленно зажмуриваются.
#compliancepractice #AML
На сайте Израильского ведомства по фин разведке опубликовано комунике о том, что Подразделения финансовой разведки Австралии, Канады, Эстонии, Франции, Германии, Израиля, Лихтенштейна, Люксембурга, Нидерландов, Новой Зеландии, Швейцарии, Великобритании, США, создали Task Force.
Среди целей:
1. Улучшить финансовую разведку по вопросам, связанным с финансированием терроризма и связанными с ним финансовыми потоками и экономической деятельностью;
2. Ускорить и расширить обмен финансовой информацией по вопросам, связанным с финансированием терроризма и связанными с ним финансовыми потоками и экономической деятельностью;
3. Обсудить передовой опыт фин разведок, извлеченные уроки и возможности дополнительных действий и партнерств для борьбы и пресечения деятельности по финансированию терроризма; и
4. Укрепить и облегчить рабочие отношения между подразделениями финансовой разведки и компетентными государственными органами и частным сектором в целях устранения этой угрозы.
‼️ Все, конечно, замечательно, только о потоках боевиков Хамаса было известно давно (Катару привет), но все, как я люблю говорить, усиленно зажмуриваются.
#compliancepractice #AML
Хавала от всех недуг, включая санкции (потереть но не взбалтывать)
Я редко комментирую статьи других, но тут пройти мимо не мог.
Хавала-щики от санкций написали статью как Хавала может помогатьобходить работать с санкциями.
В тексте даже нет упоминания про известный отчет FATF еще 2013 года, где проанализированы все типы хавалы и, самое главное, риск отмывания денежных средств и мошенничества агентов.
Ну нет, российские юристы в упор не видят этого и приветствуют иранский опыт.
‼️А с точки зрения иностранных регуляторов советы юристов, как обходить санкции через крипту либо хавалу, могут быть расценены как помощь в обходе санкций.
#FATF #compliancepractice #sanction #AML
Я редко комментирую статьи других, но тут пройти мимо не мог.
Хавала-щики от санкций написали статью как Хавала может помогать
В тексте даже нет упоминания про известный отчет FATF еще 2013 года, где проанализированы все типы хавалы и, самое главное, риск отмывания денежных средств и мошенничества агентов.
Ну нет, российские юристы в упор не видят этого и приветствуют иранский опыт.
‼️А с точки зрения иностранных регуляторов советы юристов, как обходить санкции через крипту либо хавалу, могут быть расценены как помощь в обходе санкций.
#FATF #compliancepractice #sanction #AML
Директива ЕС 🇪🇺 об asset recovery
Проблема возврата незаконных активов (asset recovery) и унификация мер между странами давно волнует мировое сообщество.
Вчера согласно пресс-релизу Совета ЕС, утвердили директиву, которая устанавливает минимальные общеевропейские правила по отслеживанию, идентификации, замораживанию, конфискации и управлению преступным имуществом. Это повысит потенциал стран-членов ЕС в борьбе с организованной преступностью.
Этот документ также касается доходов полученных от обхода санкций.
#compliancepractice #asset_recovery #sanction #AML #sanction_violation
Проблема возврата незаконных активов (asset recovery) и унификация мер между странами давно волнует мировое сообщество.
Вчера согласно пресс-релизу Совета ЕС, утвердили директиву, которая устанавливает минимальные общеевропейские правила по отслеживанию, идентификации, замораживанию, конфискации и управлению преступным имуществом. Это повысит потенциал стран-членов ЕС в борьбе с организованной преступностью.
Этот документ также касается доходов полученных от обхода санкций.
#compliancepractice #asset_recovery #sanction #AML #sanction_violation
Только только вышла книга The Crypto Launderers: Crime and Cryptocurrencies from the Dark Web to DeFi and Beyond, написанная David Calrlisle
Приобрести можно во всех онлайн магазинах (например, Barnes and Noble )
Я всегда был сторонником того, что крипта - это еще один вид отмывания (все эти любимые штуки про децентрализацию финансовых потоков только помогают обходить AML).
#crypta #AML #compliancepractice
Приобрести можно во всех онлайн магазинах (например, Barnes and Noble )
Я всегда был сторонником того, что крипта - это еще один вид отмывания (все эти любимые штуки про децентрализацию финансовых потоков только помогают обходить AML).
#crypta #AML #compliancepractice
Британские 🇬🇧 поправки по оценке степени риска PEPs
С 10 января в силу вступают поправки в The Money Laundering and Terrorist Financing (Amendment) Regulations 2023 (SI 2023/1371) в целях различного подхода в оценке рисков у национальных ПДЛ (domestic PEPs) и международных (non-domestic PEPs).
Степень риска у domestic PEP ниже чем у non-domestic PEP.
Закрепление различий в присвоение степени риска потребовалось, поскольку часто равный подход принимал форму потенциально непропорциональных или слишком частых запросов информации о личных финансовых вопросах и затрагивает как самих политически значимых лиц (PEPs), так и членов их семей или близких партнеров.
#peps #sanction #AML #compliancepractice
С 10 января в силу вступают поправки в The Money Laundering and Terrorist Financing (Amendment) Regulations 2023 (SI 2023/1371) в целях различного подхода в оценке рисков у национальных ПДЛ (domestic PEPs) и международных (non-domestic PEPs).
Степень риска у domestic PEP ниже чем у non-domestic PEP.
Закрепление различий в присвоение степени риска потребовалось, поскольку часто равный подход принимал форму потенциально непропорциональных или слишком частых запросов информации о личных финансовых вопросах и затрагивает как самих политически значимых лиц (PEPs), так и членов их семей или близких партнеров.
#peps #sanction #AML #compliancepractice
Международная юридическая фирма Clyde & Co была оштрафована в четверг на £500 000 ($635 613) за многочисленные нарушения AML
Основанная в Лондоне фирма признала, что ей не удалось провести адекватную due diligence клиента судоходной отрасли, идентифицированного только как Компания А, в отношении 14 транзакций в период с 2014 по 2018 год.
В своем заявлении компания Clyde & Co заявила, что «искренне сожалеет о любых нарушениях требований», которые, по ее словам, были выявлены в 2018 году и о которых было сообщено в Управление по регулированию адвокатов (SRA).
#sanction #compliancepractice #legal_service #DD #AML
Основанная в Лондоне фирма признала, что ей не удалось провести адекватную due diligence клиента судоходной отрасли, идентифицированного только как Компания А, в отношении 14 транзакций в период с 2014 по 2018 год.
В своем заявлении компания Clyde & Co заявила, что «искренне сожалеет о любых нарушениях требований», которые, по ее словам, были выявлены в 2018 году и о которых было сообщено в Управление по регулированию адвокатов (SRA).
#sanction #compliancepractice #legal_service #DD #AML
Reuters
Law firm Clyde & Co fined $635K for breaching UK money laundering rules
Global law firm Clyde & Co was fined 500,000 pounds ($635,613) on Thursday for multiple breaches of money laundering regulations relating to a long-standing client.
Провалы комплаенса 2023 г.
ICA подвела итоги 2023 года и написала про Top ethics and compliance failures of 2023
В числе громких кейсов 2023 года:
1. Binance: Штраф в $4.3 млрд за нарушения AML.
2. Банковские крахи: Ряд крупных банков, включая Silicon Valley Bank и Signature Bank, обанкротились из-за проблем управления рисками.
3. British American Tobacco: Штраф более $635 млн за нарушение санкций США против Северной Кореи.
4. NatWest: Споры из-за закрытия счетов на политическим мотивам, что может привести к новым
регулированиям.
5. Illumina: Штраф €432 млн за нарушение антимонопольного законодательства.
6. Seagate: Штраф $300 млн за продажи компанией Huawei в нарушение экспортного контроля.
7. Вторичные штрафы на банки 🏦, которые не выполняли предписания. Так, Goldman Sachs оштрафован на $30 млн за ‘culture of non-compliance.’, а Deutsche Bank - на $186 млн за нарушения предыдущего предписания по AML
‼️Как видите, 2 из 7 кейсов связаны с санкциями и мы в рамках последних лет наблюдаем снижения доли преследования за нарушения антикоррупционных мер и повышения доли привлечения за нарушения санкций.
#sanction #anticorruption #compliancepractice #комплаенс #AML
ICA подвела итоги 2023 года и написала про Top ethics and compliance failures of 2023
В числе громких кейсов 2023 года:
1. Binance: Штраф в $4.3 млрд за нарушения AML.
2. Банковские крахи: Ряд крупных банков, включая Silicon Valley Bank и Signature Bank, обанкротились из-за проблем управления рисками.
3. British American Tobacco: Штраф более $635 млн за нарушение санкций США против Северной Кореи.
4. NatWest: Споры из-за закрытия счетов на политическим мотивам, что может привести к новым
регулированиям.
5. Illumina: Штраф €432 млн за нарушение антимонопольного законодательства.
6. Seagate: Штраф $300 млн за продажи компанией Huawei в нарушение экспортного контроля.
7. Вторичные штрафы на банки 🏦, которые не выполняли предписания. Так, Goldman Sachs оштрафован на $30 млн за ‘culture of non-compliance.’, а Deutsche Bank - на $186 млн за нарушения предыдущего предписания по AML
‼️Как видите, 2 из 7 кейсов связаны с санкциями и мы в рамках последних лет наблюдаем снижения доли преследования за нарушения антикоррупционных мер и повышения доли привлечения за нарушения санкций.
#sanction #anticorruption #compliancepractice #комплаенс #AML
www.int-comp.org
Top ethics and compliance failures of 2023
Aaron Nicodemus reviews the worst examples of poor ethics and compliance practice from 2023.
Mum’s gas bill
Благодаря подписчикам канала, история с mum’s gas bill получила свое продолжение.
Оказалось, что британская бутиковая юркомпания Descreet Law LLP в нарушении AML, работая с Пригожиным по делу о диффамации (SLAPP - вид судебных споров, по которым привлекаются журналисты за диффамацию) клиента не проверила.
За это она была лишена адвокатского статуса в конце 2023 г.
Напомню, что в Великобритании 🇬🇧 действуют жесткие правила проверки клиентов как в отношении AML, так и в отношении обхода санкций.
#compliancepractice #legal_service #sanction #комплаенс #AML
Благодаря подписчикам канала, история с mum’s gas bill получила свое продолжение.
Оказалось, что британская бутиковая юркомпания Descreet Law LLP в нарушении AML, работая с Пригожиным по делу о диффамации (SLAPP - вид судебных споров, по которым привлекаются журналисты за диффамацию) клиента не проверила.
За это она была лишена адвокатского статуса в конце 2023 г.
Напомню, что в Великобритании 🇬🇧 действуют жесткие правила проверки клиентов как в отношении AML, так и в отношении обхода санкций.
#compliancepractice #legal_service #sanction #комплаенс #AML
Law Gazette
Former lawyers to Wagner chief announce firm is closed
Firm had been named last year in the coverage of SLAPP cases involving Russian clients.
Вчера, 24 апреля, Европарламент 🇪🇺 одобрил новый пакет законов об AML
Пакет состоит из 6 директив, the EU single rulebook regulation and AMLA regulation.
Из нового:
📌 Новые законы гарантируют, что люди с законным интересом, включая журналистов, организации гражданского общества, компетентные органы и надзорные органы будут иметь нефильтрованный, прямой и свободный доступ к информации о бенефициарной собственности, хранящейся в национальных реестрах стран ЕС. Помимо текущей информации, реестры также будут включать данные за период не менее пяти лет.
📌 усиленый Due Diligence и о подозрительных клиентах банки и другие ФИ обязаны уведомлять регуляторов
📌 появление нового мегарегулятора на уровне ЕС 🇪🇺 Authority for Anti-Money Laundering and Countering the Financing of Terrorism (AMLA) со штаб квартирой Франкфурте.
#AML #EU #DD #AMLA #комплаенс
Пакет состоит из 6 директив, the EU single rulebook regulation and AMLA regulation.
Из нового:
📌 Новые законы гарантируют, что люди с законным интересом, включая журналистов, организации гражданского общества, компетентные органы и надзорные органы будут иметь нефильтрованный, прямой и свободный доступ к информации о бенефициарной собственности, хранящейся в национальных реестрах стран ЕС. Помимо текущей информации, реестры также будут включать данные за период не менее пяти лет.
📌 усиленый Due Diligence и о подозрительных клиентах банки и другие ФИ обязаны уведомлять регуляторов
📌 появление нового мегарегулятора на уровне ЕС 🇪🇺 Authority for Anti-Money Laundering and Countering the Financing of Terrorism (AMLA) со штаб квартирой Франкфурте.
#AML #EU #DD #AMLA #комплаенс
European Parliament
New EU rules to combat money-laundering adopted
The European Parliament has adopted a package of laws strengthening the EU’s toolkit to fight money-laundering and terrorist financing.
Британское 🇬🇧 FCA публикует Financial Crime Guide: A firm’s guide to countering financial crime risks (FCG)
Интересно, что кроме руководства по AML и фроду, документ содержит
руководства по
📌 data security
📌противодействию коррупции
📌 санкциям (эскалация риска, периоды проверки и др., определение бенефициаров и др.)
📌 противодействие инсайду
#комплаенс #AML #bribery #sanction #DD #data #compliancepractice
Интересно, что кроме руководства по AML и фроду, документ содержит
руководства по
📌 data security
📌противодействию коррупции
📌 санкциям (эскалация риска, периоды проверки и др., определение бенефициаров и др.)
📌 противодействие инсайду
#комплаенс #AML #bribery #sanction #DD #data #compliancepractice
ЕС 🇪🇺 опубликовал разъяснения по поводу нового пакета по AML
Как мы ранее писали, на этой неделе Европарламент принял исторический пакет реформ затрагивающий AML.
Из интересного:
📌 расширены субъекты AML (крипто-провайдеры, футбольные клубы и футбольные агенты, краудфандинговые операторы)
📌обязательство раскрывать б бенефициаров неевропейских компаний, которые имеют связи с ЕС
📌 раскрытие информации о номиналах компаний
📌 взаимодействие межбанковских реестров
📌 ограничения кэша в £10,000
📌 публичной аудит в некоторых секторах экономики
📌 численность AMLA (регулятора по AML) будет свыше 350 сотрудников
📌 международные компании будет иметь одного регулятора AMLA
#compliancepractice #AML #AMLA #EU #комплаенс
Как мы ранее писали, на этой неделе Европарламент принял исторический пакет реформ затрагивающий AML.
Из интересного:
📌 расширены субъекты AML (крипто-провайдеры, футбольные клубы и футбольные агенты, краудфандинговые операторы)
📌обязательство раскрывать б бенефициаров неевропейских компаний, которые имеют связи с ЕС
📌 раскрытие информации о номиналах компаний
📌 взаимодействие межбанковских реестров
📌 ограничения кэша в £10,000
📌 публичной аудит в некоторых секторах экономики
📌 численность AMLA (регулятора по AML) будет свыше 350 сотрудников
📌 международные компании будет иметь одного регулятора AMLA
#compliancepractice #AML #AMLA #EU #комплаенс
Централизация администрирования санкций в Латвии 🇱🇻
Politico разбирает плюсы и минусы с администрированием санкций через централизацию (когда один орган в стране отвечает за санкции). Недавно в Латвии провели реформу и теперь латвийская фин разведка занимается санкциями.
Но в статье отмечается, что это не для всех стран ЕС 🇪🇺 подходит - one-size-fits-all.
Например, в соседней Эстонии 🇪🇪 несколько ведомств занимаются администрированием санкций и в рамках ЕС 🇪🇺 это достаточно эффективный метод.
Ввиду того, что в ЕС 🇪🇺 администрирование санкций отдано на уровень стран-членов, у которых разные подходы, и как следствие этого насчитывается 160 ведомств, уполномоченных по работе с санкциями. В последнее время заговорили об едином органе, но скорее это нужно было обсуждать в рамках нового ЕС регулятора по AML - AMLA.
#sanction #EU #AML #AMLA ##enforce #compliancepractice
Politico разбирает плюсы и минусы с администрированием санкций через централизацию (когда один орган в стране отвечает за санкции). Недавно в Латвии провели реформу и теперь латвийская фин разведка занимается санкциями.
Но в статье отмечается, что это не для всех стран ЕС 🇪🇺 подходит - one-size-fits-all.
Например, в соседней Эстонии 🇪🇪 несколько ведомств занимаются администрированием санкций и в рамках ЕС 🇪🇺 это достаточно эффективный метод.
Ввиду того, что в ЕС 🇪🇺 администрирование санкций отдано на уровень стран-членов, у которых разные подходы, и как следствие этого насчитывается 160 ведомств, уполномоченных по работе с санкциями. В последнее время заговорили об едином органе, но скорее это нужно было обсуждать в рамках нового ЕС регулятора по AML - AMLA.
#sanction #EU #AML #AMLA ##enforce #compliancepractice
POLITICO
How dirty Russian money taught Latvia to get serious on sanctions – POLITICO
Centralizing the policing of sanctions could serve as a model for other EU countries.