UK 🇬🇧 Finance выпустила annual fraud report 2022

Из примечательных вещей можно выделить:

1) больше всего фрода проходит по онлайн покупкам

2) Romance scam, при котором мошенники входят в доверие и заставляют людей самим переводить деньги, до сих пор самая распространенная схема и ею подверженны люди до 35 лет (неожиданный факт). Второй по популярности advance fee scam (каждому же приходили письма из Нигерии, где умер ‘богатый’ родственник 😀)

3)больше фрода в UK происходит с американскими банковскими карточками, тогда как в Ирландии больше всего схем с британскими карточками

4) Payment System Regulator сейчас обсуждает идею усилить защиту потребителя через введения скоринга банка-отправителя и банка-получателя по тому, как они предотвращают фрод и открытая публикации информации о том, как банки возмещают потребителям потери от фрода (Authorized Push Payment reimbursement)

И есть много другой интересной информации почитать в докладе.


#compliancepractice #fraud #banks #AML #UK #reports

Комплаенс-офицер признан виновным во фроде и может получить 20 лет лишения свободы

8 июня 2023 г. DoJ опубликовал пресс-релиз, согласно которому жюри признало виновным директора по комплаенсу аптечной сети Miramar, которая мошенническим образом похитила у страховой программы Medicare $50 млн. Стивен Кинг и его сообщники через управляющую компанию A1C Holdings LLC, получали рецепты на лидокаин и тестирование на диабет для пациентов, которые в этом не нуждались и поставляли их в Miramar.

Чтобы скрыть противоправные действия Кинг и его сообщники зарегистрировали свои аптеки с доставкой по почте в качестве обычных точек розничной торговли, также отправка лекарств осуществлялась без согласия пациентов, даже пытались скрыть бенефициарных владельцев холдинга.

Как пишет DOJ, как директор по комплаенсу, Кинг имел уникальную возможность предотвратить мошенническую схему и сообщить о ней, но вместо этого он использовал свое положение, чтобы обмануть Medicare.

‼️Модель мошенничества через систему медицинского страхования Medicare в США 🇺🇸 настолько популярна (Health Care Fraud), что в 2017 г. DoJ запустил Health Care Fraud Strike Force Program. Но уникальность данного случая состоит в том, что мистер Кинг не только не предотвратил это, но и сам был одним из авторов мошеннической схемы.
Тут может только сказать: в семье не без урода.

#compliancepractice #compliance #DoJ #fraud

S&P Global rating перестает считать ESG-эффективность эмитентов по количественным показателям

В конце прошлой недели S&P изменило курс, заявив, что только текст, а не числовые оценки будут включать анализ вопросов ESG компании.

«Мы определили, что специальные параграфы с аналитическим описанием в наших отчетах о кредитном рейтинге наиболее эффективны для обеспечения детализации и прозрачности кредитных факторов ESG, существенных для нашего рейтингового анализа», — говорится в сообщении рейтингового агентства.

Как отмечают эксперты и с чем я полностью согласен, в настоящее время не существует стандартизированных методологий подобных рейтингов. Часто фиксируются значительные расхождения в баллах по одной и той же компании.

Отсутствие общепринятых правил стимулирует greenwashing — обманные маркетинговые практики по завышению уровня экологичности продукта или услуги.

Как следствие, многие фонды, которые позиционируют себя как ESG-ориентированные, часто вынуждены прибегать к услугам отдельных независимых аудиторов для подтверждения соответствующих метрик, указанных в отчетах.

#compliancepractice #ESG #fraud

Продолжение истории про миграционный фрод: превращение Тамары в Марию Орейра

Появился ряд компаний, которые помогают сделать паспорт Мексики либо Болгарии. Такая услуга за одного стоит €75-100 k.

Но в этой замечательной картине есть один изъян - получение подложного свидетельства о рождении, где один из родителей будет якобы рожденный в Болгарии либо в Мексике.

Люди ведутся на это. А потом они, либо их родители (теперь уже Мария Орейра) подают на визы и все это выясняется. И получают уголовку за фрод и подделку документов.

Берегите себя и не давайте себя обмануть.

#compliancepractice #fraud

Red flags 🚩 - ой нет, не слышали

По данным СПАРК, Аяз Шабутдинов является руководителем или совладельцем 45 компаний, 27 из которых в настоящее время прекратили свою деятельность.

А почему компетентные органы и другие компании только сейчас обратили внимание на это?

А как же Due Diligence, признаки компаний «однодневок»? Другие компании, которые работали с ним, как заключали договоры, видя все это?

Такое ощущение что до последнего времени все усилено зажмуривались (зажмуривание - как национальный вид спорта 🙈).

#compliancepractice #DD #fraud

Стратегия нового главы британского SFO 🇬🇧

Nick Ephgrave в интервью FT сказал, что офис начал новую стратегию по поимке корпоративных мошенников.

Так, во вторник по делу пропажи £66 млн клиентских вкладов компании Axiom было арестовано 7 физических лиц и проведен обыск в 7 локациях.

В отличие от прошлого периода SFO под руководством Lisa Osofsky, в ближайшее время ожидается более активная расследовательская деятельность и рост привлечения к ответственности. Для этих целей новый глава хочет расширить штат до более 100 сотрудников (на данный момент их 80).

‼️напомню что совсем недавно был принят закон наделяющий дополнительными полномочиями SFO.

#compliancepractice #corruption #fraud #uk

Безответственная власть: британские 🇬🇧 директора избегают ответственность

Британский Spotlight on corruption опубликовал исследование, согласно которому высший менеджмент и члены совета директоров британских компаний не привлекаются к ответственности.

✅Все высшие органы, отвечающие за расследование серьезных экономических и финансовых преступлений, изо всех сил пытаются привлечь к ответственности топ-менеджеров крупных фирм.

✅Лишь 6% расследований в рамках правительственного режима старших менеджеров, введенного после финансового кризиса с целью привлечь руководителей банков к ответственности, привели к каким-либо принудительным действиям.

✅Управление по конкуренции и рынкам (CMA) не смогло привлечь к ответственности ни одного из руководителей высшего звена в крупных компаниях после 11 судебных разбирательств; тогда как Управление по борьбе с серьезным мошенничеством (SFO) вынесло всего два обвинительных приговора после 20 расследований;

✅только одно регулирующее действие было принято Управлением по финансовому регулированию (FCA) против физического лица в сравнении с 17 штрафов, наложенных на банки (на общую сумму £777 млн) за отмывание денег.

#banks #sfo #UK #fraud #compliancepractice

Kept опубликовала исследование о корпоративных расследованиях

Компания Kept (бывшая KPMG) опубликовала интересное исследование.
Основные результаты:

📌Горячие линии как основной канал выявления нарушений: 96% респондентов внедрили горячую линию, которая используется для приема сообщений сотрудников, контрагентов и деловых партнеров, а также 81% нарушений обнаруживается через горячую линию.

📌Время расследования: отмечается, что большинство расследований (58%) завершается в течение 30 дней, что свидетельствует об отлаженности процессов в компаниях;

📌Использование автоматизации: Исследование выявило тенденцию к автоматизации процессов выявления рисков и нарушений, что значительно повышает эффективность контрольных мероприятий;

📌Недостатки в ресурсах и экспертизе: более половины респондентов отметили нехватку трудовых ресурсов и необходимость в дополнительном обучении и внешней экспертизе для эффективности расследований.

#compliancepractice #fraud #study #whistleblowers

Британия 🇬🇧 опубликовала руководство к Economic Crime and Corporate Transparency Act 2023: Guidance to organisations on the offence of failure to prevent fraud

📌Разъясняются положения на кого распространяется закон - на крупные компании свыше 250 работников.

📌Раскрывается понятие фрода

📌Также появилось из ESG концепция Supply chain и компания должна быть ответственна за всю цепочку поставок

📌Отдельно рассматриваются понятия «дочерние компании» и «франшизы»

📌Подчеркивается важность комплаенса, хотя само слово не вводится, но описывается через reasonable procedures in place to prevent fraud. Наличие данных процедур является defenсе для компании.

#compliancepractice #комплаенс #UK #fraud