Hellenic Bank 🇨🇾 закрывает счета россиянам

Сотни россиян, проживающих на Кипре, лишились своих счетов в крупнейшем банке острова Hellenic Bank, сообщает компания Main Partner Trust, оказывающая юридические и консалтинговые услуги. 

Уточняется, что речь идет о гражданах с «кипрскими документами», которые не являются налоговыми резидентами России. Также закрытие счетов коснулось их операционных компаний. Причины своего решения банк не указал. 

Кипрские банки 🏦 в настоящее время не открывает счета тем, кто попал в украинские списки, поскольку считают, что у таких лиц повышается риск попасть под санкции ЕС 🇪🇺

#compliancepractice #sanction #banks

Безответственная власть: британские 🇬🇧 директора избегают ответственность

Британский Spotlight on corruption опубликовал исследование, согласно которому высший менеджмент и члены совета директоров британских компаний не привлекаются к ответственности.

✅Все высшие органы, отвечающие за расследование серьезных экономических и финансовых преступлений, изо всех сил пытаются привлечь к ответственности топ-менеджеров крупных фирм.

✅Лишь 6% расследований в рамках правительственного режима старших менеджеров, введенного после финансового кризиса с целью привлечь руководителей банков к ответственности, привели к каким-либо принудительным действиям.

✅Управление по конкуренции и рынкам (CMA) не смогло привлечь к ответственности ни одного из руководителей высшего звена в крупных компаниях после 11 судебных разбирательств; тогда как Управление по борьбе с серьезным мошенничеством (SFO) вынесло всего два обвинительных приговора после 20 расследований;

✅только одно регулирующее действие было принято Управлением по финансовому регулированию (FCA) против физического лица в сравнении с 17 штрафов, наложенных на банки (на общую сумму £777 млн) за отмывание денег.

#banks #sfo #UK #fraud #compliancepractice

ОАЭ 🇦🇪 из-за риска вторичных санкций ограничили расчеты с Россией и стали закрывать компаниям и физлицам счета

С сентября исчезла возможность платить из России. Можно договориться в частном порядке с персональным менеджером, но после первой проверки «ты вылетишь как пробка».

‼️ в след за Китаем и Турцией, ОАЭ 🇦🇪 также закрывает счета.

Все закономерно: много российских компаний в тех странах создают компании либо открывают счета лишь для обработки транзакций с другими странами. Все это red flag 🚩 со стороны тех, кто проводит комплаенс.

#compliancepractice #комплаенс #sanction #banks

Новое разъяснение ЦБ РФ

ЦБ РФ разрешил резидентам осуществлять операции по оплате долей, вкладов, паев в имуществе (уставном или складочном капитале, паевом фонде кооператива) юридических лиц – нерезидентов, а также по оплате взноса резидентами нерезидентам в рамках выполнения договоров простого товарищества с инвестированием в форме капитальных вложений (договоров о совместной деятельности) (далее – операция) без получения индивидуальных разрешений Банка России при одновременном соблюдении следующих условий:

📌операция осуществляется в рублях либо иностранной валюте независимо от места нахождения получателя таких денежных средств на общую сумму, не превышающую эквивалент 15 млн рублей по официальному курсу Центрального банка Российской Федерации на дату платежа;

📌совокупный объем операций резидента, совершаемых с 01.04.2024 в пользу одного юридического лица - нерезидента, не должен превышать лимит, предусмотренный абзацем вторым пункта 1 настоящего решения.

2. Установить, что настоящее разрешение, включая предусмотренные в пункте 1 лимиты, действует с 01.04.2024.

#sanction #контр_меры #banks #compliancepractice

Статус инагентов как санкции против собственных граждан

Банк «Тинькофф» ведет собственный реестр иноагентов — статус иностранного агента учитывается в информации о пользователях, собираемой Tinkoff ID, сервисе для авторизации клиентов банка «Тинькофф», и на площадках-партнерах компании. Российское законодательство с конца 2022 года запрещает иноагентам ряд финансовых операций, в связи с чем ЦБ рекомендовал банкам отнестись к их транзакциям с повышенным вниманием

Вероятно, подобную практику ведет не только «Тинькофф». В пресс-службе «Финам» подтвердили, что компания просит клиентов со статусом иноагента самостоятельно закрыть счета и расторгнуть договор на обслуживание. Компания обосновала это снижением рисков: «Это решение связано с соблюдением наших внутренних комплаенс процедур».

Вся лапша про то, что статусом никого не дискредитируют ушла в прошлое. Скоро наверное запретят инагентам работать и ходить в магазины.

Напомню, что в 2015 г. cтатус инагентов был предметом рассмотрения в КС - тогда КС не нашел ущемления прав, но сейчас каток идет дальше и, наверное, целесообразно опять поставить вопрос про негативную практику, которая упорно дискриминирует группу населения.

#compliancepractice #banks #sanction

ВТБ хочет взыскать с Euroclear Bank порядка $38,4 млн

ВТБ просит взыскать убытки в размере 10 000 австралийских долларов, 5000 швейцарских франков, 1000 китайских юаней, 1,6 млн евро, 5 000 фунтов стерлингов и $36 млн, что суммарно составляет $38,392 млн.

На 15 мая назначено предварительное слушание по делу.

#compliancepractice #banks #sanction #Euroclear

У России возникли сложности с оплатой поставок нефти от Китая, ОАЭ и Турции

Как пишет Reuters, из-за опасения вторичных санкций США банки начали запрашивать у клиентов письменные гарантии того, что ни одно физическое или юридическое лицо из американского списка SDN не вовлечено в сделку или не является бенефициаром платежа

По информации издания, в ОАЭ банки First Abu Dhabi Bank и Dubai Islamic Bank заблокировали несколько счетов, связанных с торговлей российскими товарами. Банк Mashreq в ОАЭ, турецкие Ziraat и Vakifbank, а также китайские банки ICBC и Bank of China все еще принимают платежи, но однако обработка занимает недели и месяцы.

#SDN #compliancepractice #sanction #banks

Мизрахи Тефахот 🇮🇱 обжаловал в ВС Израиля перевод пожертвования Абрамовича в ЗАКА

Банк утверждает, что нарушение санкционных режимов подвергает банк значительным рискам, таким как комплаенс и репутационные риски, и даже может нанести ущерб контрактам с иностранными финансовыми структурами, которые могут возникнуть в результате нарушения санкционных режимов в столь грубой форме, чтобы способны перевести к разрыву деловых связей между ними и банком со всеми вытекающими обстоятельствами.

В обращении банк также ссылается на позицию юридического советника правительства, которая пояснила, что банк, принявший санкции против Р. Абрамовича и действующий в соответствии с ними отказывается переводить средства, даже когда речь идет о пожертвования, делает это обосновано, в соответствии с банковским законодательством, и, следовательно, необходимость во вмешательстве в решение банка отсутствует.

Также банк отмечает, что представители истца скрыли, что Р. Абрамович обращался за снятием санкций в суд ЕС 🇪🇺, но ему отказали.

#compliancepractice #Israel #sanction #banks

RUSI 🇬🇧 после саммита в Риге опубликовал отчет «Обмен информацией для улучшения имплементации санкций»

Британский RUSI, который второй год возглавляет европейскую инициативу European Sanctions and Illicit Finance Monitoring and Analysis Network (SIFMANet) после саммита в Риге опубликовал интересный анализ по тому, что нужно предпринять в рамках сотрудничества.

📌необходим переход от Red flags 🚩 к actionable evidence (действенным доказательствам).

Для этого необходимо:

📌улучшение взаимодействия и обмен информацией между регуляторами
📌 обучение и обмен информацией между частниками (не только банками, но и криптообмениками и платежными системами) и регулятором
📌 вписать ТНВ коды (HS codes) в SWIFT - чтобы легче можно было отслеживать экспортные ограничения

И другие меры

#compliancepractice #reports #sanction #sanction_violation #banks