💵 Отключение от SWIFT «Сбербанка», «Россельхозбанка» и «Московского кредитного банка» — еще один весомый аргумент для того, чтобы перейти на национальные валюты в сделках с зарубежными контрагентами. Разбираемся, чем это отличается от работы в долларах и евро, какие валюты наиболее актуальны для России и какие риски встречаются на этом пути.
🔹Не все валюты созданы равными
Есть два основных типа валют для ВЭД — конвертируемые и частично конвертируемые. Конвертируемые валюты — это деньги мировых валютных резервов: доллар США, евро, британский фунт, японская йена и швейцарский франк. Эти валюты можно мгновенно конвертировать в банках и обменных пунктах в любой стране, а также без ограничений совершать с помощью них переводы по всему миру.
Частично конвертируемые валюты — это любые другие национальные валюты, ценность которых полностью зависит от благополучия экономики их страны. Помимо этого, на эти валюты распространяются определенные ограничения:
▪️Международные платежные системы используют двойную конвертацию при работе с этими валютами (например, сумма промежуточно конвертируется в доллары)
▪️Платежи за рубеж регулируются
▪️Лимиты по объемам валютных операций
🔹Юань — самая надежная альтернатива
Крепкая экономика Китая и быстро растущий товарооборот страны делают юань наиболее адекватной валютой на замену доллару и евро. Это стабильная валюта с крайне низким средним уровнем месячной волатильности (всего 3%). Статистика последних лет показывает, что юань обгоняет все другие частично конвертируемые валюты по наращиванию доли в мировых валютных резервах.
Юань уже выбирают многие ВЭД-предприниматели. Это логичный выбор, поскольку Китай еще до санкционного кризиса был главным торговым партнером России, и в дальнейшем связь между странами будет только укрепляться. Русско-Азиатский Союз промышленников и предпринимателей прогнозирует, что в 2022 году доля расчетов в нацвалютах между Россией и Китаем может составить 45-65%.
🔹Новая логистика — новые валюты
Актуальными для ВЭД в ближайшем будущем будут валюты тех стран, с которыми импортеры начали активно работать после введения санкций. В первую очередь это турецкая лира и казахстанский тенге — Турция и Казахстан стали важными транзитными хабами для санкционных товаров и продукции, ввезенной при помощи параллельного импорта. Эти факторы вскоре разы увеличат ликвидность данных валют на территории РФ.
У национальных валют есть определенные риски. Во-первых, они привязаны к нестабильной экономической ситуации в своей стране, и поэтому крайне волатильны (например, лира обесценилась в марте на 60%). При работе с такими валютами неизбежны высокие затраты на конвертацию, а ликвидность торгов по лире и тенге значительно уступает торгам по доллару.
#валюта #финансы #анализ #Инструкция
https://yangx.top/stopsanctions
🔹Не все валюты созданы равными
Есть два основных типа валют для ВЭД — конвертируемые и частично конвертируемые. Конвертируемые валюты — это деньги мировых валютных резервов: доллар США, евро, британский фунт, японская йена и швейцарский франк. Эти валюты можно мгновенно конвертировать в банках и обменных пунктах в любой стране, а также без ограничений совершать с помощью них переводы по всему миру.
Частично конвертируемые валюты — это любые другие национальные валюты, ценность которых полностью зависит от благополучия экономики их страны. Помимо этого, на эти валюты распространяются определенные ограничения:
▪️Международные платежные системы используют двойную конвертацию при работе с этими валютами (например, сумма промежуточно конвертируется в доллары)
▪️Платежи за рубеж регулируются
▪️Лимиты по объемам валютных операций
🔹Юань — самая надежная альтернатива
Крепкая экономика Китая и быстро растущий товарооборот страны делают юань наиболее адекватной валютой на замену доллару и евро. Это стабильная валюта с крайне низким средним уровнем месячной волатильности (всего 3%). Статистика последних лет показывает, что юань обгоняет все другие частично конвертируемые валюты по наращиванию доли в мировых валютных резервах.
Юань уже выбирают многие ВЭД-предприниматели. Это логичный выбор, поскольку Китай еще до санкционного кризиса был главным торговым партнером России, и в дальнейшем связь между странами будет только укрепляться. Русско-Азиатский Союз промышленников и предпринимателей прогнозирует, что в 2022 году доля расчетов в нацвалютах между Россией и Китаем может составить 45-65%.
🔹Новая логистика — новые валюты
Актуальными для ВЭД в ближайшем будущем будут валюты тех стран, с которыми импортеры начали активно работать после введения санкций. В первую очередь это турецкая лира и казахстанский тенге — Турция и Казахстан стали важными транзитными хабами для санкционных товаров и продукции, ввезенной при помощи параллельного импорта. Эти факторы вскоре разы увеличат ликвидность данных валют на территории РФ.
У национальных валют есть определенные риски. Во-первых, они привязаны к нестабильной экономической ситуации в своей стране, и поэтому крайне волатильны (например, лира обесценилась в марте на 60%). При работе с такими валютами неизбежны высокие затраты на конвертацию, а ликвидность торгов по лире и тенге значительно уступает торгам по доллару.
#валюта #финансы #анализ #Инструкция
https://yangx.top/stopsanctions
🇦🇲Государства-участники ЕАЭС и СНГ после нескольких месяцев кризиса продолжают быть стабильными торговыми партнерами Росси. Многие из них опасаются вторичных санкций, однако торговый оборот с большинством из этих стран значительно вырос в первой половине 2022 года. Мы продолжаем нашу серию мини-гидов по странам СНГ и ЕАЭС, и сегодня посмотрим на Армению.
🔹Торговля между Россией и Арменией в цифрах
Для товарооборота между Россией и Арменией характерны значительные перепады, однако Москва стабильно остается одним из главных торговых партнеров Еревана. В 2020 году товарооборот между странами превысил $2 млрд, хотя и упал на 3,5% по сравнению с 2019 годом.
Для Армении крайне важен экспорт энергоресурсов из России. В 2021 году республика закупила в России газ на 414 миллиона долларов и нефтепродуктов — еще примерно на 270 миллионов долларов. Армения стала одной из стран, которые согласились платить за российский газ в рублях.
Доля импорта в товарном обороте между Россией и Арменией практически в три раза меньше экспорта ($1,6 млрд и $646 млн соответственно). Тем не менее, Россия ежегодно закупает значительное количество армянской сельхозпродукции (более $155 миллионов в год) и алкоголя ($186 миллионов).
🔹Отношения после санкций
Как и многие другие страны СНГ, Армения придерживается золотой середины между отношениями с Россией и Западом.
Торговля между странами показывает значительный рост и выйдет на рекорд к концу года. По подсчетам премьер-министра Михаила Мишустина товарооборот между Россией и Арменией с января по апрель 2022 года увеличился на 30% и превысил $890 млн.
Армения поддерживает создание внутреннего рынка без ограничений и увеличение доли расчетов в нацвалютах. Министр экономики страны Ваган Керобян подчеркнул, что “центральные банки стран должны создать соответствующую среду, чтобы оплаты в национальных валютах с видимостью или с прогнозируемостью курса имели место”. Неопределенность курса рубля — одна из главных проблем для армянских экспортеров, поскольку около 60% экспортных контрактов из Армении заключались именно в российских рублях.
В марте около 30 тысяч россиян открыли счета в банках Армении, однако из-за опасений вторичных санкций банки с тех пор значительно усложнили процедуру открытия счета. Тем не менее, россияне по-прежнему могут стать клиентами армянских банков, предоставив необходимые документы.
🔹Что стоит привозить из Армении?
Армянский алкоголь (главным образом коньяки и вина) имеет практически легендарную репутацию не только в СНГ, но и по всему миру. В период санкций это одно из самых перспективных направлений торговли между странами, поскольку российские рестораны уже столкнулись с дефицитом крепкого алкоголя.
Продукты из Армении также стабильно пользуются спросом на российском рынке, и в виду сокращения поставок овощей и фруктов из Европы и Латинской Америки импорт из Армении может стать хорошей альтернативой по многим востребованным товарам.
Ювелирные изделия из золота и серебра — еще один “конек” армянских производителей, и эти украшения могут вскоре снова войти в моду по мере сближения России с соседями по СНГ.
#инструкция #Армения #импорт #СНГ #альтернативы
https://yangx.top/stopsanctions
🔹Торговля между Россией и Арменией в цифрах
Для товарооборота между Россией и Арменией характерны значительные перепады, однако Москва стабильно остается одним из главных торговых партнеров Еревана. В 2020 году товарооборот между странами превысил $2 млрд, хотя и упал на 3,5% по сравнению с 2019 годом.
Для Армении крайне важен экспорт энергоресурсов из России. В 2021 году республика закупила в России газ на 414 миллиона долларов и нефтепродуктов — еще примерно на 270 миллионов долларов. Армения стала одной из стран, которые согласились платить за российский газ в рублях.
Доля импорта в товарном обороте между Россией и Арменией практически в три раза меньше экспорта ($1,6 млрд и $646 млн соответственно). Тем не менее, Россия ежегодно закупает значительное количество армянской сельхозпродукции (более $155 миллионов в год) и алкоголя ($186 миллионов).
🔹Отношения после санкций
Как и многие другие страны СНГ, Армения придерживается золотой середины между отношениями с Россией и Западом.
Торговля между странами показывает значительный рост и выйдет на рекорд к концу года. По подсчетам премьер-министра Михаила Мишустина товарооборот между Россией и Арменией с января по апрель 2022 года увеличился на 30% и превысил $890 млн.
Армения поддерживает создание внутреннего рынка без ограничений и увеличение доли расчетов в нацвалютах. Министр экономики страны Ваган Керобян подчеркнул, что “центральные банки стран должны создать соответствующую среду, чтобы оплаты в национальных валютах с видимостью или с прогнозируемостью курса имели место”. Неопределенность курса рубля — одна из главных проблем для армянских экспортеров, поскольку около 60% экспортных контрактов из Армении заключались именно в российских рублях.
В марте около 30 тысяч россиян открыли счета в банках Армении, однако из-за опасений вторичных санкций банки с тех пор значительно усложнили процедуру открытия счета. Тем не менее, россияне по-прежнему могут стать клиентами армянских банков, предоставив необходимые документы.
🔹Что стоит привозить из Армении?
Армянский алкоголь (главным образом коньяки и вина) имеет практически легендарную репутацию не только в СНГ, но и по всему миру. В период санкций это одно из самых перспективных направлений торговли между странами, поскольку российские рестораны уже столкнулись с дефицитом крепкого алкоголя.
Продукты из Армении также стабильно пользуются спросом на российском рынке, и в виду сокращения поставок овощей и фруктов из Европы и Латинской Америки импорт из Армении может стать хорошей альтернативой по многим востребованным товарам.
Ювелирные изделия из золота и серебра — еще один “конек” армянских производителей, и эти украшения могут вскоре снова войти в моду по мере сближения России с соседями по СНГ.
#инструкция #Армения #импорт #СНГ #альтернативы
https://yangx.top/stopsanctions
📍#Инструкция: Импорт из стран ЕАЭС
Торговля со странами Евразийского экономического союза — один из самых стабильных источников импорта для России в эпоху санкций. Для торговли между государствами-участниками этой организации существуют специальные нормы и правила, и импортеры зачастую в них не разбираются. А зря, ведь большинство из них созданы именно для удобства и выгоды предпринимателей. Рассказываем о ключевых особенностях импорта из стран ЕАЭС.
🔹Оформляется ли груз на таможне?
Конечно, без таможенного оформления не обойтись, но для импорта из стран ЕАЭС оно работает по-другому. По итогу растаможки российский импортер получает не декларацию, а специальный отчетный документ. Он также обязан заполнить статистическую форму, утвержденную Постановлением Правительства РФ №891 от 19.06.2020. Форму можно заполнить в электронном виде и передать в таможенные органы в личном кабинете участника ВЭД.
🔹Нужно ли платить налоги?
Договор о ЕАЭС освобождает экспортеров от уплаты налогов и акцизов в случае сделки между компаниями государств-участников ЕАЭС (Приложение №18 к Договору о ЕАЭС от 29.05.2014). А вот ввозной НДС для импортеров есть, и уплачивает его российский покупатель напрямую в налоговые органы.
Документы, сопровождающие сделку, в том числе подтверждающие налоговые отчисления, должны быть переданы в ФНС не позднее 20-го числа месяца, следующего за месяцем, в котором продукция была принята на баланс. Если государства ЕАЭС используются как транзитные страны для ввоза товара из третьих стран, то при их таможенном оформлении уже был уплачен НДС. Российский участник сделки может возместить эту сумму, предоставив подтверждение об оплате “импортного” НДС в России.
🔹А что с пошлинами?
Статья 28 Договора о ЕАЭС устанавливает, что ввозные и вывозные пошлины на территории ЕАЭС не применяются. К сожалению, это правило не всегда работает, поскольку многие из участников ЕАЭС также состоят во Всемирной торговой организации, которая накладывает на них определенные тарифные обязательства.
Например, Казахстан, Киргизия и Армения являются членами ВТО, поэтому ставки импортных пошлин на ряд товаров из этих государств были изменены для того, чтобы исключить преференциальные режимы для внутренних производителей.
Пошлины по кодам ТН ВЭД в этих странах зафиксированных в Едином таможенном тарифе ЕАЭС. Коды с льготными пошлинами можно найти в перечнях для отдельных стран (Казахстан, Киргизия, Армения).
#импорт #ЕАЭС #полезное
https://yangx.top/stopsanctions
Торговля со странами Евразийского экономического союза — один из самых стабильных источников импорта для России в эпоху санкций. Для торговли между государствами-участниками этой организации существуют специальные нормы и правила, и импортеры зачастую в них не разбираются. А зря, ведь большинство из них созданы именно для удобства и выгоды предпринимателей. Рассказываем о ключевых особенностях импорта из стран ЕАЭС.
🔹Оформляется ли груз на таможне?
Конечно, без таможенного оформления не обойтись, но для импорта из стран ЕАЭС оно работает по-другому. По итогу растаможки российский импортер получает не декларацию, а специальный отчетный документ. Он также обязан заполнить статистическую форму, утвержденную Постановлением Правительства РФ №891 от 19.06.2020. Форму можно заполнить в электронном виде и передать в таможенные органы в личном кабинете участника ВЭД.
🔹Нужно ли платить налоги?
Договор о ЕАЭС освобождает экспортеров от уплаты налогов и акцизов в случае сделки между компаниями государств-участников ЕАЭС (Приложение №18 к Договору о ЕАЭС от 29.05.2014). А вот ввозной НДС для импортеров есть, и уплачивает его российский покупатель напрямую в налоговые органы.
Документы, сопровождающие сделку, в том числе подтверждающие налоговые отчисления, должны быть переданы в ФНС не позднее 20-го числа месяца, следующего за месяцем, в котором продукция была принята на баланс. Если государства ЕАЭС используются как транзитные страны для ввоза товара из третьих стран, то при их таможенном оформлении уже был уплачен НДС. Российский участник сделки может возместить эту сумму, предоставив подтверждение об оплате “импортного” НДС в России.
🔹А что с пошлинами?
Статья 28 Договора о ЕАЭС устанавливает, что ввозные и вывозные пошлины на территории ЕАЭС не применяются. К сожалению, это правило не всегда работает, поскольку многие из участников ЕАЭС также состоят во Всемирной торговой организации, которая накладывает на них определенные тарифные обязательства.
Например, Казахстан, Киргизия и Армения являются членами ВТО, поэтому ставки импортных пошлин на ряд товаров из этих государств были изменены для того, чтобы исключить преференциальные режимы для внутренних производителей.
Пошлины по кодам ТН ВЭД в этих странах зафиксированных в Едином таможенном тарифе ЕАЭС. Коды с льготными пошлинами можно найти в перечнях для отдельных стран (Казахстан, Киргизия, Армения).
#импорт #ЕАЭС #полезное
https://yangx.top/stopsanctions
📖 #Инструкция: 4 правила для начинающих импортеров
Многие предприниматели не выходят на международный рынок, потому что боятся неизвестного. В ВЭД много своих правил, законодательных требований и негласных тонкостей, а вот источников надежной информации — куда меньше. X10 ВЭД выбрал четыре правила, которые помогут новичкам не потерять деньги на своих первых поставках.
❗️Новички ВЭД — сохраняйте себе, пусть будет под рукой. Опытные учВЭДы — поделитесь с друзьями, которые хотят попробовать свои силы на импорте.
🔹1. Дотошно оформляйте все документы
Оформление международных поставок — сложный многоуровневый процесс, в котором новичкам легко запутаться. На первых поставках предприниматели часто забывают о некоторых требованиях к оформлению или пытаются сэкономить и не соблюдают все рекомендации.
Результат у этого всегда один — потеря денег. Это могут быть убытки от задержки поставки на таможне и необходимости срочно дооформлять необходимые документы. А могут быть и куда более внушительные потери из-за того, что вся поставка оказывается вне закона.
При работе с зарубежным поставщиком важно договориться об условиях доставки груза, просчитать стоимость логистики и выгоду от сбыта товара, а также иметь гарантии надлежащего оформления груза со стороны поставщика и выполнения им всех необходимых формальностей. Тщательное оформление может стоить дороже на первых этапах, но без него вы рискуете потерять куда больше в дальнейшем.
🔹2. Не забывайте про сертификацию
Вы подписали контракт и оформили документы для импорта — теперь все хорошо? Следующий важный этап, о котором часто забывают начинающие участники ВЭД – это сертификация. Многие товары должны пройти процедуру подтверждения соответствия — это зависит от их наименования и кода ТН ВЭД. В помощь новичкам — 📎единый перечень продукции, подлежащей обязательной сертификации.
🔹3. Используйте грамотные формулировки в платежных и транспортных документах
При работе в ВЭД важно соблюдать устоявшиеся формы сокращения и формулировки в платежных и транспортных документах. Проблемы у новичков могут возникнуть, например, при оплате товара, если они неправильно обозначат основание платежа. Ошибки при оформлении платежных документов могут послужить основанием для проверки компании в рамках валютного контроля.
🔹4. Не бойтесь обращаться за помощью
Далеко не каждому под силу сразу разобраться во всех тонкостях ВЭД. Ошибки, о которых мы рассказали, могут привести к реальным финансовым потерям, но профессионалы в области никогда их не допускают. Поэтому по первым поставкам всегда лучше обратиться за помощью — либо к опытным коллегам, либо к профессиональным таможенным представителям.
#полезное #импорт #оформление
https://yangx.top/stopsanctions
Многие предприниматели не выходят на международный рынок, потому что боятся неизвестного. В ВЭД много своих правил, законодательных требований и негласных тонкостей, а вот источников надежной информации — куда меньше. X10 ВЭД выбрал четыре правила, которые помогут новичкам не потерять деньги на своих первых поставках.
❗️Новички ВЭД — сохраняйте себе, пусть будет под рукой. Опытные учВЭДы — поделитесь с друзьями, которые хотят попробовать свои силы на импорте.
🔹1. Дотошно оформляйте все документы
Оформление международных поставок — сложный многоуровневый процесс, в котором новичкам легко запутаться. На первых поставках предприниматели часто забывают о некоторых требованиях к оформлению или пытаются сэкономить и не соблюдают все рекомендации.
Результат у этого всегда один — потеря денег. Это могут быть убытки от задержки поставки на таможне и необходимости срочно дооформлять необходимые документы. А могут быть и куда более внушительные потери из-за того, что вся поставка оказывается вне закона.
При работе с зарубежным поставщиком важно договориться об условиях доставки груза, просчитать стоимость логистики и выгоду от сбыта товара, а также иметь гарантии надлежащего оформления груза со стороны поставщика и выполнения им всех необходимых формальностей. Тщательное оформление может стоить дороже на первых этапах, но без него вы рискуете потерять куда больше в дальнейшем.
🔹2. Не забывайте про сертификацию
Вы подписали контракт и оформили документы для импорта — теперь все хорошо? Следующий важный этап, о котором часто забывают начинающие участники ВЭД – это сертификация. Многие товары должны пройти процедуру подтверждения соответствия — это зависит от их наименования и кода ТН ВЭД. В помощь новичкам — 📎единый перечень продукции, подлежащей обязательной сертификации.
🔹3. Используйте грамотные формулировки в платежных и транспортных документах
При работе в ВЭД важно соблюдать устоявшиеся формы сокращения и формулировки в платежных и транспортных документах. Проблемы у новичков могут возникнуть, например, при оплате товара, если они неправильно обозначат основание платежа. Ошибки при оформлении платежных документов могут послужить основанием для проверки компании в рамках валютного контроля.
🔹4. Не бойтесь обращаться за помощью
Далеко не каждому под силу сразу разобраться во всех тонкостях ВЭД. Ошибки, о которых мы рассказали, могут привести к реальным финансовым потерям, но профессионалы в области никогда их не допускают. Поэтому по первым поставкам всегда лучше обратиться за помощью — либо к опытным коллегам, либо к профессиональным таможенным представителям.
#полезное #импорт #оформление
https://yangx.top/stopsanctions
📖#Инструкция: Как рассчитаться с зарубежными партнерами через SWIFT-перевод?
Санкции максимально осложнили российским импортерам оплату своим зарубежным контрагентам. Если с партнером не получается договориться о работе в национальных валютах и нужно обязательно сделать платеж в долларах или евро, то придется рискнуть и осуществить SWIFT перевод. Это по-прежнему можно сделать, но процесс связан со многими трудностями и рисками. Рассказываем, как минимизировать их.
🔹1. Выбрать правильный банк-отправитель
Санкции ЕС и США ограничили работу многих российских банков, в том числе полностью заблокировав для некоторых из них работу со SWIFT. Поэтому первым делом нужно убедиться, что банк, через который вы будете отправлять платеж, все еще может отсылать деньги за рубеж. По ссылке — актуальный список банков, которые по-прежнему осуществляют SWIFT-переводы, и их тарифов.
🔹2. Выбрать правильный банк-получатель и банк-корреспондент
Когда вы делаете перевод в долларах, евро или фунтах в другую страну, банковский перевод не может идти напрямую в банк-получатель. Он проходит через корреспондентский счет банка-получателя в банке, являющемся резидентом страны, выпускающей валюту перевода.
Для того, чтобы SWIFT-перевод успешно дошел до вашего зарубежного партнера, недостаточно, чтобы банк партнера был в дружественной России стране. Лучше напрямую уточнить у банка-получателя, готов ли он принимать перевод из России из конкретного банка.
При указании банка-корреспондента стоит избегать Bank of America и Deutsche Bank Trust America. Эти банки чаще всего задерживают платежи из России на неопределенный срок.
🔹3. Выбрать валюту и сумму
Лучше всего сейчас работать в рублях или национальных валютах. Однако такой вариант есть далеко не всегда. С платежами в евро в банки-получатели в ЕС пока что возникает меньше проблем, чем с долларовыми переводами. К сожалению, значительно меньшее количество российских банков на данный момент отправляет переводы из России в Евро.
Что касается суммы перевода, лучше перевести меньшую сумму в несколько “заходов”, если зарубежные партнеры согласятся на такие условия. Дело в том, что начиная с определенного порога банки начинают обрабатывать платежи из России вручную, что значительно замедляет их. Конкретная сумма этого порога банками не разглашается, поэтому искать ее придется опытным путем.
🔹4. Экспериментируйте и учитесь на чужих ошибках
К сожалению, в этой сфере остается много неизвестного — санкции против России беспрецедентны, поэтому всем нам приходится вырабатывать методы борьбы с ними самостоятельно. Помните, что вы не одни оказались в такой ситуации. Перед тем, как осуществлять перевод, вы можете узнать в специальном Telegram-чате, возникали ли у кого-нибудь проблемы с отправителем, получателем или корреспондентом, которым вы хотите воспользоваться. Рассказать о своем опыте и узнать, пробовал ли кто-то сделать похожий перевод, можно на сайте OhMySwift.
https://yangx.top/stopsanctions
#финансы #полезное #санкции
Санкции максимально осложнили российским импортерам оплату своим зарубежным контрагентам. Если с партнером не получается договориться о работе в национальных валютах и нужно обязательно сделать платеж в долларах или евро, то придется рискнуть и осуществить SWIFT перевод. Это по-прежнему можно сделать, но процесс связан со многими трудностями и рисками. Рассказываем, как минимизировать их.
🔹1. Выбрать правильный банк-отправитель
Санкции ЕС и США ограничили работу многих российских банков, в том числе полностью заблокировав для некоторых из них работу со SWIFT. Поэтому первым делом нужно убедиться, что банк, через который вы будете отправлять платеж, все еще может отсылать деньги за рубеж. По ссылке — актуальный список банков, которые по-прежнему осуществляют SWIFT-переводы, и их тарифов.
🔹2. Выбрать правильный банк-получатель и банк-корреспондент
Когда вы делаете перевод в долларах, евро или фунтах в другую страну, банковский перевод не может идти напрямую в банк-получатель. Он проходит через корреспондентский счет банка-получателя в банке, являющемся резидентом страны, выпускающей валюту перевода.
Для того, чтобы SWIFT-перевод успешно дошел до вашего зарубежного партнера, недостаточно, чтобы банк партнера был в дружественной России стране. Лучше напрямую уточнить у банка-получателя, готов ли он принимать перевод из России из конкретного банка.
При указании банка-корреспондента стоит избегать Bank of America и Deutsche Bank Trust America. Эти банки чаще всего задерживают платежи из России на неопределенный срок.
🔹3. Выбрать валюту и сумму
Лучше всего сейчас работать в рублях или национальных валютах. Однако такой вариант есть далеко не всегда. С платежами в евро в банки-получатели в ЕС пока что возникает меньше проблем, чем с долларовыми переводами. К сожалению, значительно меньшее количество российских банков на данный момент отправляет переводы из России в Евро.
Что касается суммы перевода, лучше перевести меньшую сумму в несколько “заходов”, если зарубежные партнеры согласятся на такие условия. Дело в том, что начиная с определенного порога банки начинают обрабатывать платежи из России вручную, что значительно замедляет их. Конкретная сумма этого порога банками не разглашается, поэтому искать ее придется опытным путем.
🔹4. Экспериментируйте и учитесь на чужих ошибках
К сожалению, в этой сфере остается много неизвестного — санкции против России беспрецедентны, поэтому всем нам приходится вырабатывать методы борьбы с ними самостоятельно. Помните, что вы не одни оказались в такой ситуации. Перед тем, как осуществлять перевод, вы можете узнать в специальном Telegram-чате, возникали ли у кого-нибудь проблемы с отправителем, получателем или корреспондентом, которым вы хотите воспользоваться. Рассказать о своем опыте и узнать, пробовал ли кто-то сделать похожий перевод, можно на сайте OhMySwift.
https://yangx.top/stopsanctions
#финансы #полезное #санкции
#Инструкция: Что делать если SWIFT платёж потерялся?
Вчера мы писали о том, как из России по-прежнему можно отправить SWIFT платежи зарубежным партнерам. К сожалению, даже эти методы не гарантируют, что платеж дойдет успешно. Если ваш платеж все-таки затерялся в банковской системе, у вас есть несколько вариантов найти и “подтолкнуть” его. Мы не можем гарантировать, что эти методы сработают, но все-таки это лучше бездействия.
🔹1. Давите на банк-отправитель
Банк-отправитель — ваш главный помощник в этой ситуации, с большой вероятностью хоть каких-то подвижек можно будет добиться именно от него. На службу поддержки можно давить всеми привычными способами — угрожать жалобами в ЦБ, судебными разбирательствами и публичными скандалами. Не стоит останавливаться на одном сотрудники службы поддержки, если вам отказали.
Одна из самых полезных вещей, которые может дать вам банк-отправитель — это так называемая “свифтовка”. Так в финансовых кругах называют копию сообщения, которое банк отправил другому банку (например, корреспонденту, который должен выполнить ваш перевод).
Некоторые банки-отправители также по запросу предоставляют пользователям трекер платежей SWIFT GPI tracking. Этот инструмент показывает статус и текущее местонахождение платежа. К сожалению, далеко не все банки в России предоставляют эту услугу.
🔹2. Ищите платеж в банковской системе
Вооружившись SWIFT-сообщением, которое вы получили от банка-отправителя, можно попытаться понять, где именно “застрял” ваш платеж. Обратитесь в банк-получатель и уточните статус платежа. Скорее всего здесь вам скажут, что поиском платежа должен заниматься банк-отправитель.
Международные платежи никогда не идут напрямую из одного банка в другой. Поэтому стоит проверить их по поисковым системам крупнейших международных банков: Deutsche Bank, JP Morgan, Citi Bank.
Если вам удастся выйти на банк-корреспондент, в котором “завис” платеж, вы можете обратиться в его службу поддержки (контакты есть на официальных сайтах банков). От вас потребуются все данные платежа (reference, валюта, сумма, дата, номер счета получателя итд). Ускорить платеж получится не наверняка, но хотя бы вы будете знать, что с ним происходит, или получите информацию, которая позволит более весомо давить на банк-отправитель (см. Пункт 1).
🔹3. Если ничего не помогло, пытайтесь отменить платеж
Даже такая базовая вещь, как отмена платежа, не гарантирована в суровом мире банковских санкций. Например, многие банки ссылаются на то, что не могут отменить платеж до того, как он был обработан банком-корреспондентом. Здесь мы снова возвращаемся в первому пункту и давлению на банк-отправитель — даже самые железные правила банк может изменить для особо недовольного клиента. В конце концов, именно они потеряли ваши деньги.
https://yangx.top/stopsanctions
#финансы #полезное #санкции
Вчера мы писали о том, как из России по-прежнему можно отправить SWIFT платежи зарубежным партнерам. К сожалению, даже эти методы не гарантируют, что платеж дойдет успешно. Если ваш платеж все-таки затерялся в банковской системе, у вас есть несколько вариантов найти и “подтолкнуть” его. Мы не можем гарантировать, что эти методы сработают, но все-таки это лучше бездействия.
🔹1. Давите на банк-отправитель
Банк-отправитель — ваш главный помощник в этой ситуации, с большой вероятностью хоть каких-то подвижек можно будет добиться именно от него. На службу поддержки можно давить всеми привычными способами — угрожать жалобами в ЦБ, судебными разбирательствами и публичными скандалами. Не стоит останавливаться на одном сотрудники службы поддержки, если вам отказали.
Одна из самых полезных вещей, которые может дать вам банк-отправитель — это так называемая “свифтовка”. Так в финансовых кругах называют копию сообщения, которое банк отправил другому банку (например, корреспонденту, который должен выполнить ваш перевод).
Некоторые банки-отправители также по запросу предоставляют пользователям трекер платежей SWIFT GPI tracking. Этот инструмент показывает статус и текущее местонахождение платежа. К сожалению, далеко не все банки в России предоставляют эту услугу.
🔹2. Ищите платеж в банковской системе
Вооружившись SWIFT-сообщением, которое вы получили от банка-отправителя, можно попытаться понять, где именно “застрял” ваш платеж. Обратитесь в банк-получатель и уточните статус платежа. Скорее всего здесь вам скажут, что поиском платежа должен заниматься банк-отправитель.
Международные платежи никогда не идут напрямую из одного банка в другой. Поэтому стоит проверить их по поисковым системам крупнейших международных банков: Deutsche Bank, JP Morgan, Citi Bank.
Если вам удастся выйти на банк-корреспондент, в котором “завис” платеж, вы можете обратиться в его службу поддержки (контакты есть на официальных сайтах банков). От вас потребуются все данные платежа (reference, валюта, сумма, дата, номер счета получателя итд). Ускорить платеж получится не наверняка, но хотя бы вы будете знать, что с ним происходит, или получите информацию, которая позволит более весомо давить на банк-отправитель (см. Пункт 1).
🔹3. Если ничего не помогло, пытайтесь отменить платеж
Даже такая базовая вещь, как отмена платежа, не гарантирована в суровом мире банковских санкций. Например, многие банки ссылаются на то, что не могут отменить платеж до того, как он был обработан банком-корреспондентом. Здесь мы снова возвращаемся в первому пункту и давлению на банк-отправитель — даже самые железные правила банк может изменить для особо недовольного клиента. В конце концов, именно они потеряли ваши деньги.
https://yangx.top/stopsanctions
#финансы #полезное #санкции
Полезные теги на канале X10 ВЭД
🌐 #Альтернативы. Все об альтернативных источниках поставок в Россию. Новые транспортные коридоры, страны для транзита санкционных товаров, активные и потенциальные торговые партнеры на замену западным.
📖 #Инструкция. Путеводители по ВЭД — просто и по делу. Как делать переводы зарубеж, как выбрать экспедитора, как проверить поставщиков из Китая и другие вопросы про ВЭД, которые вы боялись спросить.
💡#ИмпортныеИдеи. Потребности и тренды на российском рынке — это новые возможности для импортеров. Узнайте, что стоит привозить, чтобы извлечь максимум прибыли из ваших импортных поставок.
👍#Поддержка. Льготы, отмены пошлин, либерализация контроля и другие меры государственной поддержки. Следите за тем, как государство помогает бизнесу пережить кризис, и не упускайте выгоду для вашего бизнеса.
🌐 #Альтернативы. Все об альтернативных источниках поставок в Россию. Новые транспортные коридоры, страны для транзита санкционных товаров, активные и потенциальные торговые партнеры на замену западным.
📖 #Инструкция. Путеводители по ВЭД — просто и по делу. Как делать переводы зарубеж, как выбрать экспедитора, как проверить поставщиков из Китая и другие вопросы про ВЭД, которые вы боялись спросить.
💡#ИмпортныеИдеи. Потребности и тренды на российском рынке — это новые возможности для импортеров. Узнайте, что стоит привозить, чтобы извлечь максимум прибыли из ваших импортных поставок.
👍#Поддержка. Льготы, отмены пошлин, либерализация контроля и другие меры государственной поддержки. Следите за тем, как государство помогает бизнесу пережить кризис, и не упускайте выгоду для вашего бизнеса.
📖#Инструкция: Платежные документы для ВЭД и зачем они нужны
Для новичков ВЭД объем документов, необходимых для оформления поставки, может показаться невыполнимым. Со временем вы запомните, какие документы вам нужны и зачем, но на начальном этапе помощь не помешает. Сохраняйте себе наш чеклист платежных документов, которые нужны практически для любой ВЭД-сделки.
🔹Зачем нужны платежные документы
Платежные документы подтверждают выполнение участниками сделки всех условий договора и могут стать гарантией соблюдения обязательств. При таможенном оформлении платежные документы подтверждают стоимость партии и отдельных единиц товара, а также оплату госпошлины и других взносов. На основании этих документов выполняется расчет таможенной пошлины и НДС.
🔹Чеклист основных платежных документов для ВЭД
✅Инвойс (счет-фактура). Обязательный документ, который оформляется продавцом транспортируемого товара и передается покупателю. Инвойс подтверждает факт осуществления продавцом условий сделки (передача продукции, которая соответствует всем требованиям) и выплаты НДС.
✅Платежное поручение. Этот документ оформляется владельцем банковского счета для перевода установленной в ней денежной суммы на счет другого абонента. С помощью этого документа продавец и покупатель осуществляют безналичный расчет за поставленные товары. Бумага должна содержать реквизиты получателя и отправителя денежных средств, сумму перевода, дату оформления и номер бумаги, назначение платежа и т. д.
✅Выписка из лицевого счета покупателя — документ, необходимый для подтверждения перевода денежных средств и выполнения платежных условий контракта. Запросить выписку л/с можно у банковской организации, где оформлен счет. К общему пакету бумаг прикрепляется копия документа.
✅Квитанции об оплате налогов. Перед подачей пакета бумаг для транспортировки товара нужно взять реквизиты таможенного органа и оплатить налог. В квитанции нужно указать сумма налога и дату перевода, реквизиты плательщика и получателя, данные о банковской организации и назначение платежа.
✅Задаток. Документ, который оформляется при внесении предоплаты и служит гарантией для продавца. Задаток подтверждает выполнения основных условий договора покупателем. Если покупатель не выполнил условия договора, предоплата погашает понесенные продавцом убытки.
✅Банковские выписки. В отдельных случаях могут (например, при валютных операциях) могут потребоваться банковские выписки. В них указывается размер денежных средств, дата осуществления валютных операций и курс валют.
https://yangx.top/stopsanctions
#документы #полезное
Для новичков ВЭД объем документов, необходимых для оформления поставки, может показаться невыполнимым. Со временем вы запомните, какие документы вам нужны и зачем, но на начальном этапе помощь не помешает. Сохраняйте себе наш чеклист платежных документов, которые нужны практически для любой ВЭД-сделки.
🔹Зачем нужны платежные документы
Платежные документы подтверждают выполнение участниками сделки всех условий договора и могут стать гарантией соблюдения обязательств. При таможенном оформлении платежные документы подтверждают стоимость партии и отдельных единиц товара, а также оплату госпошлины и других взносов. На основании этих документов выполняется расчет таможенной пошлины и НДС.
🔹Чеклист основных платежных документов для ВЭД
✅Инвойс (счет-фактура). Обязательный документ, который оформляется продавцом транспортируемого товара и передается покупателю. Инвойс подтверждает факт осуществления продавцом условий сделки (передача продукции, которая соответствует всем требованиям) и выплаты НДС.
✅Платежное поручение. Этот документ оформляется владельцем банковского счета для перевода установленной в ней денежной суммы на счет другого абонента. С помощью этого документа продавец и покупатель осуществляют безналичный расчет за поставленные товары. Бумага должна содержать реквизиты получателя и отправителя денежных средств, сумму перевода, дату оформления и номер бумаги, назначение платежа и т. д.
✅Выписка из лицевого счета покупателя — документ, необходимый для подтверждения перевода денежных средств и выполнения платежных условий контракта. Запросить выписку л/с можно у банковской организации, где оформлен счет. К общему пакету бумаг прикрепляется копия документа.
✅Квитанции об оплате налогов. Перед подачей пакета бумаг для транспортировки товара нужно взять реквизиты таможенного органа и оплатить налог. В квитанции нужно указать сумма налога и дату перевода, реквизиты плательщика и получателя, данные о банковской организации и назначение платежа.
✅Задаток. Документ, который оформляется при внесении предоплаты и служит гарантией для продавца. Задаток подтверждает выполнения основных условий договора покупателем. Если покупатель не выполнил условия договора, предоплата погашает понесенные продавцом убытки.
✅Банковские выписки. В отдельных случаях могут (например, при валютных операциях) могут потребоваться банковские выписки. В них указывается размер денежных средств, дата осуществления валютных операций и курс валют.
https://yangx.top/stopsanctions
#документы #полезное
🇨🇳Оплата в нацвалютах — главный тренд в импорте, и среди них нет валюты важнее, чем юань. Как расплачиваться с китайскими партнерами, чтобы платежи не пропадали — узнайте из новой инструкции X10 ВЭД.
#Китай #финансы #инструкция
https://yangx.top/stopsanctions
#Китай #финансы #инструкция
https://yangx.top/stopsanctions
Telegraph
Как платить китайским партнерам в обход SWIFT и без счета в китайском банке
Отключение крупнейших российских банков от SWIFT стало одной из главных причин спада китайского импорта в Россию. Китайские поставщики стали опасаться, что не смогут получить оплату по поставкам, и далеко не все рискуют вести бизнес с Россией. Пора восстановить…
🇨🇳Как не потерять деньги на следующем логистическом кризисе в Китае? Читайте инструкцию от X10 ВЭД.
#Китай #импорт #инструкция #логистика
💡Подпишитесь на канал X10 ВЭД
#Китай #импорт #инструкция #логистика
💡Подпишитесь на канал X10 ВЭД
Telegraph
Как сократить убытки от логистического кризиса в Китае
Из-за того, что российский импорт вынужден все больше полагаться на Китай, любые перебои в поставках из Поднебесной приводят к серьезным задержкам и убыткам— зачастую для целых индустрий. При этом перебои с поставками из Китая случаются постоянно — только…