ЦБ не рад, говорит о недопустимости, но девалютизация банковской сферы прёт и всё новые и новые банки вводят плату за ведение валютных счетов. Причем дробиться не выход - если открыто несколько счетов, банки процент будут рассчитываться на совокупный остаток.
Пока достоверно вводят плату за ведение валютных счетов следующие банки:
Ситибанк, РНКБ, Банк Санкт-Петербург, Райффайзен Банк (с 30 июня), Тинькофф (с 23 июня), Росбанк (с 4 июля), Уралсиб (с 14 июня).
На подходе Сбер, ВТБ, Россельхоз. За остальными, думается, тоже не заржавеет.
Продолжаем наблюдение!

На официальном сайте ФНС лежит бодрая статья налоговиков о том, как они отлавливают на крупных покупках людей с деньгами и заставляют их доплачивать налоги.
Подробнее здесь:
https://1w.ru/articles/1220-fns-net-dokazatelstv-dohoda-nastuchi-na-sebja-sam.html
А теперь давайте представим, что налогоплательщик на угрозы не поддался и выбрал позицию, которую можно умышленно примитивизируя сформулировать так:

«Граждане налоговики, мне как гражданину РФ известно, что сам факт ни обладания деньгами, ни совершения крупной покупки, не является объектом налогообложения. Так же мне известно, что налогооблагаем – доход, о котором как раз вам ничего не известно. И вы фактически принуждаете меня признать таковой, то есть по сути себя оговорить, признаваясь либо в незаконной предпринимательской деятельности (статья 171 УК РФ), либо, как минимум, в неуплате налогов (статья 198 УК РФ). На данный самооговор я пойти не могу и прошу разъяснить мои конституционные права в части....
Подробнее по ссылке выше.
Не помещается все.

Московская область:
Вчера судебные приставы совместно с налоговой службой и ГИБДД провели совместный рейд, направленный на снижение задолженности в бюджет Московской области. Внимание уделялось взысканию задолженности по налогам и сборам с физических лиц. Общая сумма долгов населения в настоящий момент превышает 200 млн руб.

Инспекторы выборочно останавливали машины, проверяли права, а приставы параллельно смотрели задолженность водителей по налогам. Как отметили в службе приставов, задача не только принудить должников к исполнению, но и разъяснить их права по обращению с заявлением о сохранении прожиточного минимума.

ЦБ РФ традиционно против, но всем плевать на его мнение и правительство уже поддержало законопроект об отрицательных ставках на валютные вклады. Причем, данный документ затрагивает уже действующие депозитные договоры. Теперь абсолютно законно банки смогут вводить отрицательные ставки для валютных вкладов юрлиц, устанавливая комиссию выше, чем проценты по депозиту.
Проще говоря - бизнес вынуждают избавляться от долларов и евро, вопреки позиции Центробанка.

Продолжаем наблюдение!

Неожиданно, да? И что, теперь никто не спишет один и тот же штраф три раза, не оберёт тёзку и случайно не влепит ограничение на выезд? Утверждается, что да – с 20-го июня судебные приставы (ФССП) начнут работать по-новому и автоматическое возбуждение производства и снятие запрета на выезд исключит человеческий фактор. Это не говоря уж про халатность и коррупцию.
По истечении 60 дней, которые отводятся гражданин на оплату штрафа за нарушение ПДД, информационные системы ГИБДД и ФССП обменяются данными об автовладельце. Затем последует автоматический запрос в Государственную информационную систему о государственных и муниципальных платежах (ГИС ГМП). В случае отсутствия данных об оплате в течение трех дней будет открыто исполнительное производство.

Кроме того, раньше запрет на выезд за границу, наложенный на должника, снимался исключительно по решению конкретного пристава......
Продолжение темы здесь:
https://1w.ru/articles/1221-avtomaticheskii-rezhim-raboty-pristavov-isklyuchit-chelovecheskii-faktor.html

Тинькофф с любовью

Комиссия составит 0,033% в день или 1% в месяц. Списание будет проходить каждый день.

Для того, чтобы банк не списывал комиссию на счет надо положить до 10 тысяч единиц каждой из валют — долларов, евро, фунтов.

Комиссия считается отдельно по каждой валюте.

ВС определением № 70-КАД22-1-К7 запретил повышать кадастровую стоимость недвижимости вместо ее снижения. Кратко суть в том, что суды на местах зачастую повышали кадастровую стоимость недвижимости, в случаях, когда предприниматели подавали иски в суд о ее снижении. Теперь данную практику ВС прекратил, так как данное повышение ухудшало положение истца, а это противоречит самому конституционному смыслу правосудия.

По сообщению осведомленного источника, в самое ближайшее время банки из ТОП-10 обновят настройки своих противолегализационных инструментов. Изменения произойдут в части незначительного ужесточения контроля операций «физик-физик».

Существенные же изменения произойдут в формате «юрик-физик». Все транзакции от юрлица к физлицу, кроме выплаты зарплаты и аналогичных платежей, будут подвергаться еще более пристальному контролю.

Часть клиентов переходят с теневых площадок в банки, поэтому Росфинмониторинг начал работу с ними, чтобы не допустить вовлечения банков в теневые схемы и криминализации сектора. Об этом сообщил на встрече с президентом РФ В.В.Путиным глава Росфинмониторинга Юрий Чиханчин.

"Работа по теневым площадкам, к сожалению, дала такой результат, что часть клиентов стали переходить в банки, которые участвуют наиболее серьезно сегодня в экономической ситуации. Поэтому мы сейчас с банками выстраиваем отношения, чтобы не дать возможность криминализировать эти банки или вовлечь в какие-то теневые схемы", - сообщил он.

Вопрос: Добрый день. У нас предприятие-производитель. Примерно 70% продукции мы поставляем за границу. Из-за санкций и проблем со SWiFTом у нас были кое-какие проблемы, но сейчас они решились. Но проблема подкралась откуда её совсем не ждали – курс. Продавать валютную выручку по текущему курсу (53-55 руб) нам крайне невыгодно. У нас есть возможность часть валютной выручки в РФ не возвращать, а оставлять за границей «до лучших времен».

Скажите, чем это грозит и что делать.

Ответ: На первую часть вопроса «чем это грозит» ответят сотрудники МВД, доведшие буквально «зеркальное» дело до суда.

В Ульяновской области завершено расследование уголовного дела о нарушении валютного законодательства Российской Федерации.

Следователем СЧ СУ УМВД России по Ульяновской области завершено расследование уголовного дела в отношении директора сельскохозяйственной компании об уклонении от исполнения....
Все не влезло, продолжение здесь:
https://1w.ru/articles/1222-ne-hochu-vozvraschat-valyutnuyu-vyruchku-chto-budet.html

Не всю конечно, а только ту, что осуществляется на криптобиржах. Такую возможность ведомству дали сами криптобиржи, начав "сливать" информацию, где напрямую, а где и через посредников.

Росфинмониториг только в связи с этим провел 400 финансовых расследований, по результатом которых более 20 уголовных дел было заведено. Об этом прямо заявил глава ведомства Юрий Чиханчин, сказав, что такие площадки - это путь для финансирования терроризма, экстремизма и наркотиков.

Суть схемы: на компанию (1), с которой надо вывести деньги за бугор, специально созданная компания (2) за бугром же подает в суд. Далее 1 ведет в себя в судебном процессе так, чтобы дело проиграть, а 2 «честно» его выигрывает. Получает исполнительные документы и уже на этом этапе может продать долг по цессии иной компании (3), уже в иной юрисдикции.

Схема называется «молдавской», так как используя коррупционную составляющую в судебных структурах Молдавии, исполнительные листы на компании 1 получались компаниями 2 пачками. Сроки «рассмотрения» некоторых дел измерялись даже не часами, а минутами.

И вот Минюст РФ для противодействия «молдавской схеме», предлагает дать российским банкам право отказа выполнять решение суда.Это кратко. Кому же нужны подробности – продолжение в комментариях (попробуем этот формат) или тут:
https://1w.ru/articles/1223-moldavskaja-shema-vsyo-ili-2-0.html

Ужас-ужас: граждане сообщают о участившихся блокировках банками денежных средств со ссылкой на 115-ФЗ. Причем особо обращается внимание на то, что стало «нельзя» то, что еще вчера было «можно».

Заметим, что именно об этом мы предупреждали граждан ранее и не раз. Например, тут:

https://1w.ru/news/821-stoit-zhdat-uzhestochenija-meroprijatii-115-fz.html

В данных блокировках отметились не только банки, известные своими «драконовскими» настройками антиотмывочных систем (ВТБ, Тинькофф и пр.), но и те, кто ранее относился к данному пулу вопросов более-менее либерально (Почта-банк, Сбер и другие).

Так что гражданам рекомендуется провести аудит собственных финансовых операций, а при необходимости проконсультироваться со специалистами.

Сегодня, 28.06.2022г. 2-ой арбитражный апелляционный суд выдал постановление по резонансному спору о защите правообладателем из «недружественной страны» исключительных прав на произведения изобразительного искусства – рисунки Свинка Пеппа, Папа Свин.

Ранее нами детали данного спора были освещены в материале «Правообладателя можно кинуть», лежащим ТУТ:

https://1w.ru/articles/1122-pravoobladatelja-mozhno-kinut.html

Кратко суть можно выразить результативной частью решения:

С учетом введения ограничительных мер в отношении Российской Федерации и статуса истца (местом нахождения истца является Великобритания), суд расценивает действия истца как злоупотребление правом, что является самостоятельным основанием для отказа в иске.

Продолжение в комментарийке или здесь:
https://1w.ru/articles/1224-svinina-tozhe-pravo-imeet.html

Соответствующие инструкции и правила ЦБ РФ зарегистрировал в Минюсте.

С 1 октября 2022 года граждане могут устанавливать сами себе финансовые запреты и ограничения. Для запрета самому себе брать кредиты, переводить деньги или ограничить эти операции по суммам, гражданину придется просто подать заявление в банк. Формы нет, но скоро будет.

Делается это в первую очередь для борьбы с разным жульём. Кроме того, с 1 октября 2022 года банки обязаны будут идентифицировать устройства, с которых клиенты совершают онлайн-операции, проверять подлинность их телефонных номеров и адресов электронной почты.